Splátkový kalendář smlouvy

Splátkový kalendář je možné otevřít tlačítkem Splátkový kalendář z tlačítkové lišty. Po stisknutí tlačítka se otevře splátkový kalendář smlouvy:

Funkce (Účtovat, Stornovat, Náhled účtování, Navigovat) splátkového kalendáře jsou popsány v Fakturace prodej

Pole:

• Číslo splátky

  •  Pořadové číslo splátky (třímístní)

  •  Akontace má číslo 000

  •  Splátky následně s inkrementem +1

• Datum od

  •  Začátek splátkového období

  •  Plní systém automaticky

  •  Pro akontaci: je to datum předání předmětu

  •  Pro první splátku=Dátum začátku kalkulace se smlouvy

  •  Následní splátky dla nastavení modelu smlouvy

• Datum do

  •  Konec splátkového období

  •  Plní systém automaticky

  •  Pro akontaci: je to datum předání předmětu

  •  Stanoví vo vazbě na peridocitu splátek

• Zúčtovací datum

  •  Plní systém automaticky dle nastavení modelu smlouvy

  •  Pro akontaci: je to datum předání předmětu

• Datum DPH

  •  Dátum DPH splátky, plní systém automaticky podle nastavení modelu smlouvy

• Datum splatnosti

  • Plní systém automaticky:

    • Pro akontace: Datum splatnosti=Zúčtovací datum

    • Pro splátky: Zúčtovací dátum+dátumový vzorec z Kódu platobnej podmínky se smlouvy

    • Pro prodejný řádek: Zúčtovací dátum+dátumový vzorec z Kódu platobnej podmínky prodejní ceny se smlouvy

• Číslo dokladu

  •  Plní systém automaticky pri zaúčtování splátky

  •  Číslo dokladu pod kterým byla splátka zaúčtována

• Hromadná fakturace

  •  Doplní systém automaticky, pokud je splátka fakturována přes hromadní fakture (např. Za zákazníka, využ.při OL a SVP)

  •  Využíva se při operativním leasingu/správě vozového parku

• Účtováno

  •  Plní systém automaticky pri zaúčtování splátky na A

• Stornováno

  •  Plní systém automaticky pri stornování splátky na A

• Blokováno

  • Skryté pole, uvádíme pouze kvůli kompletnosti. Ak se zaúčtuje řádek časového rozlíšení a zatím není zaúčtována řádna splátka, tak systém tuto splátku zablokuje.

• Uzamčeno

  • Skryté pole uvádíme pouze kvůli kompletnosti. Přes řádky kalkulačky je možné zablokovat nezaúčtované řádky, aby se nepřepočítali.

• Individuální daňový doklad

  • Plní se na A, pokud se část akontace zaúčtuje individuální fakturou (využívá se při fin.leasingu).

• Výše splátky (Amount)

  • Doplní systém automaticky

  • Hodnota splátky k úhradě, součet všech položek splátky

    • V případě, že na Hlavičce smlouvy je příznak Leasing s dodáním zboží = Ano, je částka pole vypočtena jako Jistina+ Úrok + Pojištění + Záloha+ Služby+ Prodejní cena + Jednoduchý poplatek + Splátka DPH při dodání zboží

  • Zaokrouhlení dle Total Rounding Code na modelu smlouvy

•  Splátka bez DPH (Amount Excl. VAT)

  • Hodnota splátky bez DPH

  • Nejedná se o fyzické pole v tabulce ale proměnná na pagi (přehledu) 

  • Doplní systém automaticky tak, že do proměnné nasčíta hodnoty:

    • Amount Exl. VAT= Principal + Interest + Insurance + Deposit + Service + Selling Price + Simple Fee

• Zůstatek splátky

  •  Doplní systém automaticky

  •  Hodnota zůstatku splátky, zobrazuje Zůstatek z dané splátky z Položek zákazníka

  •  Po kliknutí se otevře přehled položek zákazníka s filtrem na dané číslo dokladu, Otevřeno=A a Zúčtovací datum splátky.

•  Anuita bez DPH

  •  Doplní systém automaticky

  •  Součet Jistina+Úrok

•  Jistina

  • Doplní systém automaticky

  • Splátka jistiny v dané mesačné splátce

  • Zaokrouhlení dle Part Payment Rounding Code na modelu smlouvy

• Úrok

  • Doplní systém automaticky DPH

  • Splátka úroku v dané mesačné splátce 

  • Zaokrouhlení dle Part Payment Rounding Code na modelu smlouvy

• Částka DPH jistina

  • Doplní systém automaticky DPH jistina

• Částka DPH úrok

  • Doplní systém automaticky DPH úroku

• Pojištění

  • Doplní systém automaticky

    • Pro pojištění přes pojistný modul: hodnota=Povinné ručení-částka + Havarijní pojištění-částka + Jiné pojištění-částka

    • Pro jednoduché pojištění: hodnota vypočtena z hlavičky smlouvy a zaokrouhlení dle Insurance Rounding Code na modelu smlouvy

• Povinné ručení-částka

  • Doplní systém automaticky

  • Z klientskeho splátkového kalendáře pojistné smlouvy na povinné ručení

• Havarijní pojištění-částka

  • Doplní systém automaticky

  • Z klientskeho splátkového kalendáře pojistné smlouvy na havarijní pojištění

• Jiné pojištění-částka

  • Doplní systém automaticky

  • Součet z klientskych splátkových kalendářů pojistnych smluv na doplňkové pojištění

• Služby

  • Doplní systém automaticky

    • Pro služby přes Služeb smlouvy: hodnota=součet se splátkových kalendářů platných služeb v daném měsíci

    • Pro jednoduché pojištění: hodnota vypočtena z hlavičky smlouvy

  • Zaokrouhlení pro standardní a jednoduchou službu dle Service Rounding Code na modelu smlouvy

  • Po rozkliknutí se otevře přehled Řádek platba služby s filtrem na Číslo splátky financování – uživatel vidí strukturu celkové sumy Služby.

• Zaokruhlovací rozdíly

  • Plní systém automaticky pokud je na Modelu financování smlouvy nastaveno Total Rounding Code=neprázdne:

    • Zaokrouhlovací rozdíly = Amount (tzn. zaokrúhlená splátka k úhrade) – súčet neozaokrúhelných položek splátky ( Principal + VAT Principal + Interest + Amount VAT Interest + Insurance + Amount VAT Insurance + Deposit + Amount VAT Deposit + Service + Amount VAT Service + Selling Price + Amount VAT Selling Price)

• Zůstatek jistiny (na začátku)

  •  Vypočteno pomocí řádků kalkulace

• Zůstatek jistiny (na konci)

  •  Vypočteno pomocí řádků kalkulace

• Zůstatek dluhu

  •  Vypočteno pomocí řádků kalkulace

• Zůstatek jistiny

  •  Vypočteno pomocí řádků kalkulace

• Změna pořizovací ceny

  •  Doplní wizard při technickém zhodnocení ve financování

• Základ pro zvláštní režim DPH

  •  Doplní systém automaticky, pokud je kalkulace v zvláštnym režimu DPH

  •  Využíva se při finančním leasingu

• Částka DPH pro zvláštní režim DPH

  •  Doplní systém automaticky, pokud je kalkulace v zvláštnym režimu DPH

  •  Využíva se při finančním leasingu

• Prodejní cena

  •  Doplní systém automaticky, pokud je v kalkulaci uvedena i prodejní cena

  •  Využíva se při finančním leasingu

• Částka DPH prodejní ceny

  •  Doplní systém automaticky, pokud je v kalkulaci uvedena i prodejní cena

  •  Využíva se při finančním leasingu

• Číslo smlouvy o financování

  •  Doplní systém automaticky číslo dané smlouvy

• Výpočtový úrok % (p.a.)

  • Doplní systém automaticky při vytvoření resp. rekalkulace smlouvy, aktuálně platnou hodnotu výpočtového úroku z hlavičky smlouvy na nezaúčtované splátky

• Marže úroku %

  • Doplní OC automaticky při vytvorení SPK smlouvy z rovnomenného pole z leasingovej smlouvy na nezaúčtované splátky

• Marže úroku

  • Vypočíta OC při vytvorení (nasadení) splátkového kalendáře smlouvy, resp. prepočíta pri každom prepočítaní splátkového kalendáře na nezaúčtovaných splátkach:

• Interest Margin = (Interest Margin % / Calculation Interest Rate % (150)) * Interest (16)

  • Obecná účtoskupina zboží

  • Doplní systém automaticky ze smlouvy o financování 

• DPH účtoskupina jistina

  • Doplní systém automaticky ze smlouvy o financování 

• DPH účtoskupina úrok

  • Doplní systém automaticky ze smlouvy o financování 

• Počet přirazených záloh

  • Nevyužíva se

• Splátka DPH při dodání zboží (VAT Payment for Goods Delivery)

  • Částka rozsplátkované DPH v případě nastavení příznaku Financování DPH = Ano na hlavičce smlouvy. Popis viz níže.

• Zůstatek nesplacené DPH při dodání zboží

  • Částka zůstatku částky  DPH k rozsplátkování v případě nastavení příznaku Financování DPH = Ano na hlavičce smlouvy.

• Faktor měny (Currency Factor)

  • Skryté pole, plní systém automaticky při nasazení spl.kalendáře smlouvy na nezaúčtované řádky typu Splátka (a Posted=N)

  • Faktor měny = 1/Kurz smlouvy

• Lease Payment Total (skryté technické pole)

  • Skryté pole, plní systém automaticky po validaci pole Amount, ke které dochází při validaci každého jednoho pole, které vstupuje do výpočtu pole Amount

    • Lease Payment Total = Principal + Interest + Insurance + Service + Simple Fee + Selling Price

  • Používá se pro výpočet kalkulovaného pole 400 „Lease Payment Total" v hlavičce smlouvy – je v něm kalkulována hodnota ze všech řádků typu Splátka dané smlouvy. Pole z hlavičky se pak používá na pagi Statistika smlouvy a v tabulce Master Agreement, kdy se počítá kolik je částka celkem za všechny splátky daného zákazníka

Výpočet hodnoty Splátka DPH při dodání zboží:

Funkce na výpočet rozsplátkované DPH:

• Vyberou se pouze řádky typu Splátka (Type = Payment)

• Částka se nepočítá k řádku s akontací (Down Payment = Ano) mimo zvláštní daňový režim (par. 66), kdy se pole plní částkou DPH pro daný řádek z pole APICZ VAT Amount Special Mode; v tomto případě se poměr pro dělení DPH (standardně na základě jistiny a úroku) upraví tak, že z celkové základny bude pro akontaci odečtena poměrná část jistiny přepočtená na částku DPH z par. 66:

  • Přepočtená jistina = jistina / DPH jistiny * DPH pro par. 66

• Částka se nepočítá k řádku s prodejní cenou (Selling Price Line = Ano)

• Částka se nepočítá k řádku s mimořádnou splátkou (Extra payment = Ano)

• Pro běžný řádek se plní pole částkou vypočtenou jako:

  • SUMA(částek DPH … VAT Amount) z kakulačních vstupů smlouvy pro danou smlouvu s Kódem typu KV = OneCore Setup.Calc. Input VAT Goods Delivery * Koeficient pro daný řádek smlouvy

    • Kde koeficient pro daný řádek smlouvy:

      • Koeficient = (Jistina + Úrok + Záloha) z řádku smlouvy / ContractPmtTotal

        • Kde ContractPmtTotal = suma((Jistina + Úrok + Záloha) ze všech řádků smlouvy:

          • po odečtení Jistiny z řádků s akontací

          • bez započtení řádků s prodejní cenou

Funkce Rozdělit akontace

Funkce Rozdělit akontace se využíva pokud zákazník zaplatí akontaci ve více částcích. Pokud zaplatí část akontaci v předchozím měsíci jak nastane předání předmětu, leasingová spolčnost vystavuje fakturu (daňový doklad) na obdrženou část akontace.

Funkce je k dispozici přes tlačítko Rozdělit akontace. Po stisknutí se otevře wizard na rozdělení akontace.

Podformulář Řádky obsahuje pole:

• Číslo řádku

  • Přidelí systém automaticky při založení ďalšího řádku.

  • Tyto čísla jsou přechodné.

• Částka

  • Doplní uživatel manuálne částku pro daný řádek.

• Datum DPH

  • Doplní uživatel manuálne datum DPH pro daný řádek.

• Datum splatnosti

  • Doplní uživatel manuálne datum splatnosti pro daný řádek.

• Zaúčtováno

  • Manuálne needitovatelné

  • Doplní systém automaticky ze splátkového kalendáře, pokud je již část akontace zaúčtována.

Řádky jsou editovatelné pokud mají Zaúčtováno=N jinak ne.

Ve spodní části jsou pole:

• Číslo smlouvy

  • Needitovatelné

  • Doplní systém automaticky

• Celková výše akontace (jistina)

  • Doplní systéme automaticky z hlavičky smlouvy.

• Saldo smlouvy (LM)

  • Kalkulované pole z položek zákazníka.

Po stisknutí tlačítka Dokončit systém vykoná:

• Kontrolu, jestli součet Částek je stejný jako ja Celková výše akontace (jistina).

  • Pokud ne, zobrazí hlášku “Součet částek novéhorozdělení akontace ….. se nerovná celkové částce akontace ….”. a dál nedovolí pokračovat.

  • Pokud áno, pokračuje dál a řádky z wizardu se Zaúčtováno=N vloží splátkového kalendáře smlouvy:

    • Číslo řádku v spl.kalendáři nastaví tak aby se číslovalo dle Datumu splatnosti vzestupne.

    • Individuálny daňový doklad=A nastaví na řádky, kde Datum DPH je předchozím měsíci jako je Předpokládáné datum předání.

  • Pokud se jedná o smlouvu s aktivním režimem Leasing s dodáním zboží, bude zobrazena zpráva (Message) “Po rozdělení akontace rekalkulujte smlouvu (Leasing s dodáním zboží)”, (After Down payment splitting recalculate contract (Leasing with goods delivery)).

    • Současně bude příznak Řádky kalkulačky – aktualizovány (Calculation Lines – Updated) nastaven na hodnotu Ne