Pojištění v splátkach
- Tomas Nagy
Pojistné smlouvy, které jsou součástí splátek financování, je třeba založit z předmětu financování pomocí průvodce. Průvodce založením pojistných smluv použije výchozí nastavení z produktu financování anebo šablony financování – záložka Pojištění (detailní popis viz Produktový management). Nastavení převzaté z produktu/šablony jsou pouze výchozí – uživatel může založit i pojištění, které není na produktu/šabloně definováno.
Založení pojistných smluv uživateli zjednoduší průvodce, který na základě Produktu financování může uživateli ulehčit výběr pojistných sazeb.
Průvodce Vytvoření pojistných smluv je možné spustit z přehledu anebo z karty předmětu financování.
Uživatel stisknutím tlačítka spustí průvodce přidáním pojištění.
Před samotným spuštěním OC validuje zda jsou údaje přednastavené na produktu financování anebo šablone financování aktuální. V případě, že nejsou, průvodce nespustí a zobrazí chybovou hlášku. (např. uzavřena pojistná sada)
V takovém případě je potřeba uzavřenou rámcovou smlouvu, pojistnou sadu nahradit aktivní rámcovkou anebo sadou.
V případě, že všechny parametry vyhovují, OC zobrazí 1. krok průvodce.
Z předmětu a smlouvy o financování systém nastavil údaje do polí:
Číslo smlouvy o financování
Číslo předmětu financování
Číslo zákazníka
Předpokládané datum předání
Datum předpokládaného ukončení
Typ použití předmětu pro pojištění (z karty předmětu)
Editovatelné
Uživatel může změnit, pokud se předmět využívá jinak jako standardně (např. Autoškola, Taxi, atd’) a tím pádem může mít jinou (zpravidla zvýšenou) sazbu pro pojištění.
V části „Povolené pojištění“ systém na základě „Čísla produktu financování“ a „Čísla varianty produktu“ v hlavičce smlouvy/kalkulace vybere nastavení pojištění – tj. povolené či povinné kombinace do tří skupin dle druhu pojištění:
Povinné ručení
Majetkové pojištění (havarijní, strojní)
Ostatní pojištění – pro doplňkové pojištění
Uživatel rozkliknutím kalkulovaného pole otevře formulář s přehledem pro daný druh pojištění.
Po kliknutí na kalkulované pole “PZP pojištění” systém nabídl povinné ručení podle nastavení na produktu financování anebo šabloně financování (bez řádků pro nastavení kontroly na úrovni Druhu pojistného produktu). Uživatel může vybrat pouze jedno povinné ručení.
Pokud uživatel zatrhne pole Vybráno, systém kontroluje, zda na řádku jsou vyplněna všechna pole: číslo pojišťovny, číslo produktu, varianta produktu, číslo rámcové smlouvy, číslo sady a číslo sazby. Nejsou-li pole vyplněna, zahlásí chybu.
Pokud je na povinném ručení definovaný parametr Bonus/Malus na základě počtu neškodových měsíců, uživatel vyplní pole Počet neškodových měsíců.
Pokud je na produktu financování nebo šabloně označeno pojištění jako povinné, systém kontroluje dle nastavení, zda bylo dané pojištění vybráno. Závisí na nastavení v poli Kontrola existence pojistných smluv, zda je povinné, vyžaduje potvrzení nebo není povinné:
Pokud nevybere pojištění, které je povinné nebo vyžaduje potvrzení, následuje upozornění uživatele či chybová hláška, dle nastavení na produktu anebo šabloně.
Podrobně popsáno v dokumentu Produktový management
V případě, že je nastaveno “Potvrzení” anebo “Povinné” následuje upozornění s rozhodovací možností, kde dovolí uživateli pokračovat.
V případě že na produktu je nastaveno „povinné“
Uživatel vybere sazbu a zatržítko pro chybějící povinné pojištění. (Nemusí se vracet Zpět, stačí rozkliknout kalkulované pole 0 u Povinného ručení.)
Stejným způsobem uživatel vybírá sazbu na „Majetkové pojištění“.
Pokud uživatel zatrhne pole Vybráno, přestože není vyplněná pojistná sazba, systém zahlásí stejnou chybu jako výše. Pak probehnou stejné kontroly na Potvrzení nebo Povinné.
Po výběru sazby pojistného zadá zatržítko v poli Vybráno pro majetkové pojištění.
Stejným způsobem uživatel pokračuje s výběrem ostatního pojištění – tj. doplňkového.
Po výběru pojistných sazeb pro doplňkové pojištění uživatel zavře výběr tlačítkem OK a na úvodním formuláři průvodce zvolí tlačítko Další.
Systém otevře formulář s přehledem připraveného pojištění:
Pokud jsou vybrána všechna povinná pojištění, tlačítkem Dokončit zadá uživatel příkaz k vytvoření pojistných smluv.
Po dokončení systém zobrazí hlášku, že pojistné smlouvy byly založeny.
Na přehledu předmětů anebo na kartě předmětu uživatel může zkontrolovat vytvořené pojistné smlouvy – Elementy->Pojistné smlouvy.
Práce s pojistnými smlouvami je popsána v PD na pojištění.
Přehled pojistných smluv vstupujícich do splátek financování je možné otevřít:
Přehled smlúv o financování – Elementy ->Pojistné smlouvy
Karta smlouvy o financování – Elementy ->Pojistné smlouvy
Přehled předmětů – Elementy ->Pojistné smlouvy
Karta předmětu financování-Elementy ->Pojistné smlouvy
Z rolecentra OneCore – Financing a OneCore-Financing (All products) přes Pojištění
Z rolecentra OneCore - Insurance
Opětovné spuštění průvodce na přidání pojištění (Rerun the wizard to add insurance)
Po vytvoření pojistných smluv na povinné pojištění uživatel může znovu spustit průvodce.
V tomto případě už systém na předmětu našel pojistné smlouvy, a proto jejich vytvoření už nenárokuje.
Uživatel může zadat pojistku na další pojistný produkt – v našem případě pouze na Ostatní pojištění
Typ použití předmětu pro pojištění z průvodce vytvoření pojistky (Type of use of the subject for insurance from the wizard to creating a insurance)
Přímo z průvodce Vytvoření pojistné smlouvy může uživatel aktualizovat pole „Typ použití předmětu pro pojištění“ na předmětu financování.
V prvním kroku systém zobrazí obsah pole „Typ použití předmětu pro pojištění“ z karty předmětu. Pokud uživatel potřebuje změnit obsah tohoto pole, vybere nový „typ použití předmětu pro pojištění“ a nová hodnota se uloží na kartu předmětu:
Při výběru sazby systém už uplatní nový „Typ použití předmětu pro pojištění.