Kreditní rámce zákazníka

Rámec zákazníka se využívá ve většině případů pro velké zákazníky, kteří mají popředu schválen kreditní rámec v dané leasingové společnosti a postupně z něj čerpají prostřednictvím smluv o financování.

Ke klientskému rámci zákazníka jsou přiřazeny leasingové smlouvy, kde pomocí funkce: „Aktualizace volné výšky rámce“ se na rámce počítá čerpání, rezervace a zbývající částka rámce dle údajů na smlouvě, nebo z obliga smlouvy.

Open

Klientský rámec je možné zobrazit několika způsoby:

• Seznam klientských rámců z Role centra Risk reporty/Schválené rámce zákazníka – bez filtrování

• Z přehledu/karty zákazníka Proces/Kreditní rámce – s filtrem na daného zákazníka

• Z karty smlouvy o financováni volba Související/Schválené rámce zákazníka – s filtrem na zákazníka dané smlouvy o financování (viz Smlouva se službami a Smlouva bez služeb).

• Z karty smlouvy o financováni záložka Ostatní po rozkliknutí pole Číslo rámce – s filtrem na zákazníka dané smlouvy o financování (viz UD na smlouvu).

Založení rámce ze zákazníka

Doporučení je vytvářet rámec ze zákazníka (ale je možné ho vytvořit i ze seznamu rámců), pak se automaticky dotáhnou údaje daného zákazníka.

Po kliknutí na Proces/Kreditní rámce na přehledu/kartě zákazníka se otevře seznam rámců s filtrem na daného zákazníka.

Otevření existujícího rámce je možné přes Spravovat/Úpravy anebo Pohled.

Založení nového rámce je možné pomoci tlačítka Nový, pak se otevře karta rámce.

Pole:

• Číslo (No.)

  • Unikátní číslo rámce se vyplní automaticky dle nastavené číselné řady

• Číslo zákazníka (Customer No.)

  • Číslo zákazníka, pro kterého se rámec vytváří

  • Pokud se rámec zakládá ze zákazníka, číslo zákazníka se doplní automaticky ze zákazníka

• Název zákazníka (Customer Name)

  • Needitovatelné pole – název je automaticky dotažen, dle vybraného čísla zákazníka

• Název rámce (Limit Name)

  • Evidenční pole pro ruční vyplnění uživatelem

• Druh rámce

  • Nastavení druhu rámce z číselníku: „Druhy rámce“

• Typ rámce (Limit Type)

  • Označení, zda se jedná o jednorázový, nebo revolvingový rámec

• Výše rámce (Limit Amount)

  • Nastavení hodnoty, do jaké částky může zákazník rámec čerpat

• Kód měny (Currency)

  • Nastavení měny rámce (měna, ve které se bude počítat výše rámce, rezervace a čerpání rámce)

• Filtr typu produktu (Product Type Filter)

  • Nastavení typu produktu rámce dle číselníku: „Typ produktu“ (nastavení je popsáno v dokumentaci leasingové smlouvy).

  • V poli je možné nastavit více typů produktů pomocí znaku: „|“, například: „FL-STROJE|FL-NEMOVIT“

  • Pokud se zakládá ze smlouvy o financování, OC automaticky doplní typ produktu z dané smlouvy

• Způsob čerpání rámce (Limit Draw Type)

  • nastavení určující způsob výpočtu volné výšky rámce (jakým způsobem se bude počítat čerpání rámce a rezervace), možnosti:

    • Financovaná hodnota

      • Výpočet z financované hodnoty na smlouvách, kde je nastavený daný rámec

    • Zůstatková hodnota

      • Výpočet ze zůstatkové hodnoty na smlouvách, kde je nastavený daný rámec

    • Aktuální obligo

      • Výpočet z aktuálního obliga (volná výška rámce snížená o aktuální obligo)

• Stav rezervace čerpání rámce (Reservation Limit Draw Status)

  • Zobrazuje částku rezervace rámce. Pole je needitovatelné a je vypočteno dle pole: „Způsob čerpání rámce“ a nastavení v číselníku: „Detailní stavy smlouvy“ v poli: „Rezervace rámce=A“

• Stav čerpání rámce (Limit Draw Status)

  • Zobrazuje částku čerpání rámce. Pole je needitovatelné a je vypočteno dle pole: „Způsob čerpání rámce“ a nastavení v číselníku: „Detailní stavy smlouvy“ v poli: „Čerpání rámce=A“

  • Zaktualizuje se po vykonání aktualizace volné výšky rámce

• Zbývající částka rámce (Limit Remaining Amount)

  • Zobrazuje hodnotu volné částky rámce (co je ještě možné čerpat), částka je vypočtena, dle nastavení v poli: Způsob čerpání rámce

  • Zaktualizuje se po vykonání aktualizace volné výšky rámce

  • Počítá se podle vzorce (viz i samostatní kapitola níže):

    • „Zbývající částka rámce“ =  „Výše rámce“ – („Stav rezervace čerpání rámce“ + „Stav čerpání rámce“)

  • Pole je needitovatelné

• Poznámka (Comment)

  • Uživatelská poznámka k danému rámci

• Datum schvalovacího protokolu (Approval Protocol Date)

  • Zaznačení data schvalovacího protokolu (kdy byl rámec schválen)

• ID schvalovacího protokolu (Approval Protocol ID)

  • Označení čísla schvalovacího protokolu, přes který byl rámec schválen

• ID schvalovatele (Approval ID)

  • Vybere uživatel schvalovatele rámce

• Platnost od data (Validity Date From)

  • Datum, od kterého je rámec platný

• Platnost do data (Validity Date To)

  • Datum, do kterého je rámec platný

• Stav rámce (Limit Status)

  • Přiřazení stavu k danému rámci, možnosti: „Nový“, „Schválený, „Aktivní“, „Ukončený“, „Archivovaný“. Pokud je rámec aktivní, tak všechny pole na rámci jsou needitovatelné (kromě stavu rámce). Stavy jsou řízeny ručně uživatelem.

• Počet smluv (No. of Contracts)

  • Pole zobrazující počet smluv přiřazených k danému rámci. Po kliknutí na pole se zobrazí seznam smluv přiřazených k danému rámci

Přiřazení smlouvy na rámec

Smlouvy se na rámec přiřazují na leasingové smlouvě, na záložce: „Ostatní“ v poli: „Číslo rámce zákazníka“, do kterého se vybere rámec zákazníka, ze kterého je daná smlouva čerpána. Aby bylo možné smlouvu přiřadit k rámci tak musí být splněno:

• Smlouva musí být ve změnové kopii anebo variantě (pokud je ve stavu, kdy je změnová kopie vyžadována)

• Smlouva i rámec jsou na shodného zákazníka

• Typ produktu na smlouvě musí odpovídat filtru typu produktu na rámci

• Zbývající částka rámce musí být větší než nula (vyčerpané rámce nelze přiřadit)

• Smlouva i rámec musí mít shodný kód měny

Aktualizace volné výšky rámce

Hodnotové pole: „Čerpání rámce“, „Stav rezervace rámce“, „Zbývající částka rámce“ je možné přepočítat pomocí funkce: „Aktualizace rámce“. Výpočet je možné spustit ručně na jednoho zákazníka, nebo na všechny rámce v dané společnosti.

Doporučujeme během dne spouštět aktualizace pouze na jeden rámec uživatelsky ručně (pokud je nutné) a přes noc mít nastavenou periodickou úlohu v plánovači úloh (číslo úlohy pro frontu: 4026449 codeunit, přechází všechny společnosti v dané db), která bude aktualizovat volnou výšku na všech rámcích v dané společnosti.

Nebo je možné spustit funkci na klientském rámci zákazníka, pomocí ikony: „Aktualizace rámce“.

Po spuštění funkce Aktualizace rámce se zobrazí Request form, kde je možné filtrovat rámce, které se mají aktualizovat. Pokud je page otevřena z konkrétního rámce, tak se do filtru vyplní číslo daného rámce (ve výchozím stavu se předvyplní nastavení pro aktualizaci pouze daného vybraného rámce zákazníka)

• Záložka Schválený rámec zákazníka (Customer Credit Limit)

  • Číslo – Nastavení filtru na čísla klientských rámců, které se budou aktualizovat při spuštění úlohy. V případě, že pole nebude vyplněno, tak se budou aktualizovat hodnoty na všech rámcích v dané společnosti.

  • Číslo zákazníka

  • Přidat filtr – pro generování sestavy je možné přidat libovolný jiný filtr na zákazníky pro generování sestavy, například: „Typ produktu“, „Druh rámce“, atd.

• Záložka Pokročilé (Advanced)

  • Maximální doba vykreslování

  • Maximální počet řádků

  • Maximální počet dokumentů

• Tlačítka/funkce

  • OK – Funkce spustí úlohu na rámcích, dle nastavených filtrů

  • Storno – Zavření Request formu

Logika výpočtu aktualizace volné výšky rámce

Funkce: „Aktualizace rámce“ přepočítává všechny rámce ve stavu: „Aktivní“ pro které se vypočte pole: „Zbývající částka rámce“, dle logiky:

„Výše rámce“ – („Stav čerpání rámce“ + „Stav rezervace čerpání rámce“) = „Zbývající částka rámce“

• Výše rámce – Hodnoty, do jaké částky může zákazník rámec čerpat, dle nastavení na daném rámci v poli: „Výše rámce“

• Stav čerpání rámce – vypočteno dle pole: „Způsob čerpání rámce“ dle nastavení na daném rámci a dle přiřazených smluv a nastavení v číselníku: „Detailní stavy smlouvy“. Do pole se započte čerpání ze smluv/smlouvy, které splňují podmínky:

  • Smlouva je přiřazená k danému rámci, dle pole: „Číslo rámce klienta“ na leasingové smlouvě

  • Smlouva je v detailním stavu, který je označený jako: „Čerpání rámce“=“Ano“

  • Smlouva není ve změnové kopii (Změnová kopie=N) ani ve variante (Varianta kalkulace=N)

  • Rámec je ve stavu „Aktivní“

Hodnota čerpání je určena dle nastavení v poli: „Způsob čerpání rámce“ na daném rámci – možnosti: „Financovaná hodnota“, „Zůstatková hodnota“, „Aktuální obligo“

• Stav rezervace čerpání rámce – vypočteno dle pole: „Způsob čerpání rámce“ dle nastavení na daném rámci a dle přiřazených smluv a nastavení v číselníku: „Detailní stavy smlouvy“.

  • Do pole se započte rezervace čerpání ze smluv/smlouvy, které splňují podmínky:

  • Smlouva je přiřazená k danému rámci, dle pole: „Číslo rámce klienta“ na leasingové smlouvě

  • Smlouva je v detailním stavu, který je označený jako: „Rezervace čerpání rámce“=“Ano“

  • Smlouva není ve změnové kopii (Změnová kopie=N) ani ve variante (Varianta kalkulace=N)

  • Rámec je ve stavu „Aktivní“

Hodnota rezervace čerpání je určena dle nastavení v poli: „Způsob čerpání rámce“ na daném rámci – možnosti: „Financovaná hodnota“, „Zůstatková hodnota“, „Aktuální obligo“

• Zbývající částka rámce – hodnota vypočtena, dle vzorce: „Výše rámce“ – („stav čerpání rámce“ + „Stav rezervace čerpání rámce“) = „Zbývající částka rámce“