Ručení zákazníka

Ručení zákazníka se využívá, pokud se od zákazníka vyžaduje např generální ručení, které se pak má přidat do každé jeho smlouvy o financování.

Proces je pak následující:

• Uživatel založí na zákazníkovi potřebné ručení (popis níže)

• V konkrétní leasingové smlouvě založí ručení (popis v Smlouva se službami a Smlouva bez služeb).

Open

Založení ručení zákazníka (Created Customer Guarantee  (4026447))

Ručení zákazníka je možné založit z přehledu zákazníků anebo karty zákazníka přes volbu Proces/Ručení.

Po kliknutí na tlačítko se otevře seznam ručení s filtrem na daného zákazníka.

Otevření existujícího ručení je možné volbou Spravovat – Úpravy nebo Pohled.

Založit nové ručení je možné pomoci tlačítka Vytvořit ručení – otevře se karta ručení.

Pole:

• Číslo (No.)

  • Je automaticky vyplněno z nastavené číselné řady při vytváření nové karty ručení smlouvy.

• Číslo zdrojového ručení (Source Contract No.)

  • Doplní (převezme) OC automaticky číslo ručeni z ručeni zákazníka, pokud se ručeni smlouvy vytváří z ručeni zákazníka.

  • Pokud se ručení vytváří na zákazníkovi, pole je prázdné a needitovatelné

• Číslo smlouvy financování (Financing Contract No.)

  • Číslo smlouvy financování, pro kterou je vytvářeno ručení. Je vyplněno automaticky při vytváření nové karty ručení.

• Číslo zákazníka (Customer No.)

  • Doplní OC automaticky pri založení ručení

• Název zákazníka (Customer Name)

  • Doplní OC automaticky pri založení ručení

• Číslo ručitele (Guarantor No.)

  • Číslo kontaktu osoby, která je ručitelem na dané smlouvě.

• Název spoluručitele (Guarantor Name)

  • Systém automaticky předvyplní z karty kontaktu ručitele.

• Kategorie ručení (Guarantee Category)

  • Nastavení kategorie ručení výběrem z číselníku Kategorie ručení (např. finanční majetek, hmotný majetek, směnky atd.).

• Popis kategorie (Category Description)

  • Doplní OC automaticky dle zadané kategorie ručení

• Typ ručení (Guarantee Type)

  • Nastavení typu ručení výběrem z číselníku Typ ručení na základě zvolené kategorie ručení.

  • Pokud se změní Typ ručení, který má nastavený příznak Statická kauce=ANO na Typ ručení, který má příznak Dynamická kauce=ANO, systém automaticky vymaže hodnotu v poli Nominální hodnota.

  • Pokud se změní Typ ručení, který má nastavený příznak Dynamická kauce=ANO na Typ ručení, který má příznak Statická kauce=ANO, systém automaticky vymaže hodnotu v poli Koeficient kauce.

• Popis typu ručení (Guarantee Type Description)

  • Doplní OC automaticky

• Zpětný odkup (Buy-back)

  • Doplní systém automaticky z Typu ručení

• Dynamická kauce (Dynamic Deposit)

  • Doplní systém automaticky z Typu ručení

• Statická kauce (Static Deposit)

  • Doplní systém automaticky z Typu ručení

• Koeficient kauce (Deposit Coefficient)

  • Doplní uživatel manuálně v případě Dynamické kauce=ANO anebo převezme systém v rámci vytvoření ručení pokud se ručení vytváří na smlouvě a z ručení zákazníka).

  • Pokud se změní Typ ručení, který má nastavený příznak Dynamická kauce=ANO na Typ ručení, který má příznak Statická kauce=ANO, systém automaticky vymaže hodnotu v poli Koeficient kauce.

  • Pokud je Typ=Smlouva (tzn. ručení je přiřazené ke smlouvě, ručení má vyplněné číslo smlouvy), systém při změně hodnoty automaticky doplní hodnotu Nominální hodnota (210):

    • Nominální hodnota = Koeficient kauce * Splátka s DPH (4047215) z leasingové smlouvy

• Datum od (Date From)

  • Datum začátku platnosti ručení.

• Do datumu (Date To)

  • Datum konce platnosti ručení.

• Stav (Status)

  • Defaultně Příprava. Změní uživatel na Splněno (pokud zákazník dodá všechny potřebné podklady, příp. uhradí kauce) resp. na Účinné (pokud je ručení účinné), resp. na Ukončené (po ukončení účinnosti)

  • Logika přepínání stavu:

    • Příprava – defaultně při založení ručení

    • Splněno – nastaví uživatel ručně

    • Aktivní – nastaví uživatel ručně (potřebné při přidání ručení do smlouvy) anebo systém změní automaticky na ručení smlouvy (v rámci aktivace) ale jen tehdy pokud byl stav ručení smlouvy Splněno

    • Ukončené – nastaví uživatel ručně

• Kód měny (Currency)

  • Nastavení měny ručení výběrem z číselníku měn (pro lokální měnu je Kód měny prázdný).

  • Defaultně se plní ze smlouvy o financování

  • Pokud je ručení vytvářeno z karty zákazníka pole je prázdní

• Nominální hodnota (Nominal Value)

  • Vložení nominální hodnoty ručení v měně ručení.

  • Při změně Koeficientu kauce se pole automaticky přepočítá

  • Při změně hodnoty se nová hodnota automaticky propíše do pole Aktuální hodnota (230)

  • Pozn. neplatí opačně. Tzn. že pokud se nějaká část depositu použije např. na úhradu dlužné splátky, uživatel musí ručně doplnit zůstatek depositu do pole Aktuální hodnota.

  • Při změně hodnoty se hodnota Koeficient kauce zpětně propočítá pouze pokud je Dynamická kauce=ANO

  • Pokud se změní Typ ručení, který má nastavený příznak Statická kauce=ANO na Typ ručení, který má příznak Dynamická kauce=ANO, systém automaticky vymaže hodnotu v poli Nominální hodnota.

• Datum nominální hodnoty (Nominal Value Date)

  • Systém automaticky vloží aktuální systémové datum v okamžiku vložení hodnoty do pole Nominální hodnota.

• Aktuální hodnota (Current Value)

  • Vložení aktuální hodnoty ručení v měně ručení.

• Datum aktuální hodnoty (Current Value Date)

  • Systém automaticky vloží aktuální systémové datum v okamžiku vložení hodnoty do pole Aktuální hodnota.

• Maximální počet smluv (Max No. of Contracts)

  • Doplní uživatel ručně, pokud chce omezit počet smluv tímto ručením

  • pokud je prázdné je možné dané ručení vytvořit (resp. platí) pro všechny smlouvy daného zákazníka

  • Pokud obsahuje hodnotu (napr. 10), znamená to, že dané ručenie zákazníka se převezme do prvních 10 jeho smluv, do ostatních už ne

• Poznámka (Note)

  • Doplní uživatel manuálně pokud chce k danému ručení uvést nějakou poznámku.

• Způsob ocenění (Valuation Method Code)

  • Nastavení způsobu ocenění výběrem z číselníku.

• Poslední datum změny (Last Modify Date)

  • Datum poslední změny provedené na kartě ručení.

• Celková aktuální tržní cena (Total Actual Market Value)

  • Zobrazuje součet hodnot pole Aktuální tržní cena za všechny předměty ručení, které jsou evidovány pro danou položku ručení smlouvy.

Počet ručení zákazníka je vidět i ve fakt boxu Statistika zákazníka – pole Počet ručení.

Předmět ručení (Guarantee Object (4026448))

Přehled předmětů ručení evidovaných pro danou položku ručení smlouvy je možné zobrazit z Přehledu ručení anebo z karty ručení přes tlačítko Předměty ručení.

Předmětem ručení může být předmět financování anebo jiný předmět ve vlastnictví zákazníka, kterým ručí za plnění smlouvy o financování (např. Nemovitost).

Kartu předmětu ručení je možné založit z přehledu předmětu ručení pomocí tlačítka Nový.

Po stisknutí se otevře karta předmětu ručení.

Kartu předmětu ručení je možné otevřít z Přehledu předmětů ručení pomocí volby Spravovat – Úpravy nebo Pohled.

Pole:

Záložka Obecné:

• Číslo záruky (Guarantee No.)

  • Číslo ručení smlouvy, které je vyplněno automaticky.

• Číslo ručitele (Guarantor No.)

  • Číslo kontaktu ručitele nastaveného na kartě ručení smlouvy.

• Číslo objektu ručení (Guarantee Object No.)

  • Pořadové číslo předmětu ručení, které je vyplněno automaticky.

• Financovaný objekt (Financed Object)

  • Defaultně N

  • Pokud uživatel chce založit ručení smlouvy a k ní předmět ručení na předmět financování, přepne příznak na Y. Ostatní údaje pak nevyplňuje.

  • Pokud uživatel chce založit ručení smlouvy a k ní předmět ručení na jiný předmět, přepne příznak na N a zadá další údaje předmětu ručení.

• Číslo předmětu financování (Financed Object No.)

  • Needitovatelné pole. Využívá se pouze na předmětu ručení smlouvy.

• Kategorie předmětu (Object Category)

  • Pokud uživatel vybere jeden z předmětů financování dané smlouvy jako předmět ručení (v poli Číslo předmětu financování), do pole Kategorie předmětu se automaticky propíše hodnota pole Kategorie předmětu z karty předmětu financování a pole Kategorie předmětu se stane needitovatelné. Pokud není předmětem ručení předmět financování, uživatel může hodnotu v poli Kategorie předmětu vyplnit ručně výběrem z číselníku.

• Kód komodity (Commodity Code)

  • Pokud uživatel vybere jeden z předmětů financování dané smlouvy jako předmět ručení (v poli Číslo předmětu financování), do pole Kód komodity se automaticky propíše hodnota z karty předmětu financování a pole se stane needitovatelné. Pokud není předmětem ručení předmět financování, uživatel může hodnotu v poli Kód komodity vyplnit ručně výběrem z číselníku Komodity katalogové karty.

• Skupina katalogové karty (Group)

  • Pokud uživatel vybere jeden z předmětů financování dané smlouvy jako předmět ručení (v poli Číslo předmětu financování), do pole Skupina se automaticky propíše hodnota pole Skupina z karty předmětu financování a pole Skupina se stane needitovatelné. Pokud není předmětem ručení předmět financování, uživatel může hodnotu v poli Skupina vyplnit ručně výběrem z číselníku.

• Podskupina (Subgroup)

  • Pokud uživatel vybere jeden z předmětů financování dané smlouvy jako předmět ručení (v poli Číslo předmětu financování), do pole Podskupina se automaticky propíše hodnota pole Podskupina z karty předmětu financování a pole Podskupina se stane needitovatelné. Pokud není předmětem ručení předmět financování, uživatel může hodnotu v poli Podskupina vyplnit ručně výběrem z číselníku.

• Druh (Type)

  • Pokud uživatel vybere jeden z předmětů financování dané smlouvy jako předmět ručení (v poli Číslo předmětu financování), do pole Druh se automaticky propíše hodnota pole Druh z karty předmětu financování a pole Druh se stane needitovatelné. Pokud není předmětem ručení předmět financování, uživatel může hodnotu v poli Druh vyplnit ručně výběrem z číselníku.

• Značka (Make)

  • Pokud uživatel vybere jeden z předmětů financování dané smlouvy jako předmět ručení (v poli Číslo předmětu financování), do pole Značka se automaticky propíše hodnota pole Značka z karty předmětu financování a pole Značka se stane needitovatelné. Pokud není předmětem ručení předmět financování, uživatel může hodnotu v poli Značka vyplnit ručně výběrem z číselníku.

• Model (Model)

  • Pokud uživatel vybere jeden z předmětů financování dané smlouvy jako předmět ručení

  • (v poli Číslo předmětu financování), do pole Model se automaticky propíše hodnota pole Model z karty předmětu financování a pole Model se stane needitovatelné. Pokud není předmětem ručení předmět financování, uživatel může hodnotu v poli Model vyplnit ručně výběrem z číselníku.

• Modelová řada (Model Line)

  • Pokud uživatel vybere jeden z předmětů financování dané smlouvy jako předmět ručení (v poli Číslo předmětu financování), do pole Modelová značka se automaticky propíše hodnota pole Modelová řada z karty předmětu financování a pole Modelová řada se stane needitovatelné. Pokud není předmětem ručení předmět financování, uživatel může hodnotu v poli Modelová řada vyplnit ručně výběrem z číselníku.

• Typ modelu (Model Type)

  • Pokud uživatel vybere jeden z předmětů financování dané smlouvy jako předmět ručení (v poli Číslo předmětu financování), do pole Typ modelu se automaticky propíše hodnota pole Typ modelu z karty předmětu financování a pole Typ modelu se stane needitovatelné. Pokud není předmětem ručení předmět financování, uživatel může hodnotu v poli Typ modelu vyplnit ručně výběrem z číselníku.

• Název předmětu (Object Name)

  • Pokud uživatel vybere jeden z předmětů financování dané smlouvy jako předmět ručení (v poli Číslo předmětu financování), do pole Název předmětu se automaticky propíše hodnota pole Název z karty předmětu financování a pole se stane needitovatelné. Pokud není předmětem ručení předmět financování, uživatel může hodnotu v poli Název předmětu vyplnit ručně výběrem z číselníku.

• Popis (Description)

  • Uživatel může ručně vyplnit další popis předmětu ručení.

• Kód adresy umístění předmětu (Object Address Code)

  • Výběr adresy založené pod kartou kontaktu ručitele zadaného na kartě ručení a kartě předmětu ručení.

• Aktuální tržní cena (Actual Market Value)

  • Pokud uživatel vybere jeden z předmětů financování dané smlouvy jako předmět ručení (v poli Číslo předmětu financování), do pole Aktuální tržní cena se automaticky propíše hodnota pole Aktuální tržní cena z karty předmětu financování a pole se stane needitovatelné. Pokud není předmětem ručení předmět financování, uživatel může hodnotu v poli Aktuální tržní cena vyplnit ručně.

• Datum aktuální tržní ceny (Actual Market Value Date)

  • Needitovatelné pole. Pokud uživatel vybere jeden z předmětů financování dané smlouvy jako předmět ručení (v poli Číslo předmětu financování), do pole Datum aktuální tržní ceny se automaticky propíše hodnota pole Datum aktuální tržní ceny z karty předmětu financování. Pokud není předmětem ručení předmět financování, systém automaticky vyplní do tohoto pole Aktuální systémové datum v okamžiku zadání / změny hodnoty v poli Aktuální tržní cena.

• Měsíc výroby (Production Month)

  • Pokud uživatel vybere jeden z předmětů financování dané smlouvy jako předmět ručení (v poli Číslo předmětu financování), do pole Měsíc výroby se automaticky propíše hodnota pole Měsíc výroby z karty předmětu financování a pole se stane needitovatelné. Pokud není předmětem ručení předmět financování, uživatel může hodnotu v poli Měsíc výroby vyplnit ručně.

• Rok výroby (Production Year)

  • Pokud uživatel vybere jeden z předmětů financování dané smlouvy jako předmět ručení (v poli Číslo předmětu financování), do pole Rok výroby se automaticky propíše hodnota pole Rok výroby z karty předmětu financování a pole se stane needitovatelné. Pokud není předmětem ručení předmět financování, uživatel může hodnotu v poli Rok výroby vyplnit ručně.

Záložka Nemovitost:

• Číslo listu vlastnictví (Ownership Sheet No.)

  • Uživatel vybere z Přehledu listů vlastnictví číslo listu, na kterém je daná nemovitost zapsána

• Kód katastrálního území (Cadastral Area Code)

  • Systém automaticky doplní dle vybraného čísla listu vlastnictví

• Popis katastrálního území (Cadastral Area Description)

  • Systém automaticky doplní dle vybraného čísla listu vlastnictví

• Způsob použití (Usage Method)

  • Uživatel vybere hodnotu z číselníku Způsoby užívání ručení.

• Klasifikace objektu (Object Classification)

  • Uživatel vybere hodnotu z číselníku Klasifikace objektu ručení.

• Kód měny znaleckého posudku (Expert Evidence Currency Code)

  • Uživatel zvolí měnu znaleckého posudku výběrem z číselníku měn.

• Hodnota znaleckého posudku (Expert Evidence Value)

  • Uživatel zadá hodnotu znaleckého posudku ve zvolené měně.

• Datum znaleckého posudku (Expert Evidence Date)

  • Needitovatelné pole. Aktuální systémové datum/čas se doplní automaticky po zadání/změně hodnoty v poli Hodnota znaleckého posudku.

Kartu předmětu ručení je možné odstranit pomocí tlačítka Odstranit přímo z karty daného předmětu ručení nebo z Přehledu předmětů ručení volbou Spravovat – Odstranit. Potvrzení volbou Ano je záznam odstraněn.

Spoluručitel (Co-Guarantor (4026443))

Na ručení je možné kromě primárního ručitele (pole Číslo ručitele na kartě ručení) nastavit i N spoluručitelů – například avalisti směnky anebo jiný spoluručitel.

Přehled spoluručitelů pro dané ručení je možné zobrazit pomocí tlačítka Spoluručitel na kartě ručení.

Pomocí tlačítka Nový v přehledu spoluručitelů je možné založit nového spoluručitele vyplněním následujících údajů:

• Spoluručitel (Co-Guarantor)

  • Uživatel vybere číslo kontaktu spoluručitele z přehledu kontaktů.

• Název spoluručitele (Subject Name)

  • Je vyplněn automaticky po výběru spoluručitele.

• Popis (Description)

  • Uživatel může ručně vložit popis spoluručitele.

Spoluručitele je možné odstranit pomocí tlačítka Odstranit v přehledu spoluručitelů.