/
Technické zhodnocení

Technické zhodnocení

Owned by Tomas Nagy
Last updated: Oct 26, 2024 by Pružinská Ľudmila
14 min read

Pod technickém zhodnocení rozumíme dodatečnou montáž dalšího příslušenství předmetu financování. Toto další příslušenství může být financován zákazníkem (typycky pro finanční leasing, případně uvěr) anebo leasingovou společností (typycky operativní anebo finanční leasing).

Technické zhodnocení může být financován zákazníkem anebo leasingovou společností:

  • Pokud je technické zhodnocení financován zákazníkem, leasingová společnost pouze udeluje souhlas s vykonáním, případně požádá o zařazení do pojisťeni (havarijní). Tento případ dál popisovat nebudeme.

  • Pokud je technické zhodnocení financován leasingovou společností, toto technické zhodnocení vstupuje v momente vykonání do financování (anuity) i havarijní pojištění, teda dochází k změne splátky. Proces je popsán níže.

    • při tomto způsobu může docházet i k změne odpisování předmětu a to závislosti na hodnotě, procesech leasingové společnosti a to vše s ohladem na účetní predpisy dané krajiny.

Technické zhodnocení s financováním je možné vykonat dvěma způsoby:

  • bez generování nákupní objednávky na předmět výbavy. Uživatel v tomto případě přímo spouští wizarda na technické zhodnocení, předmět technického zhodnocení pak bude doplněn do doplňkové výbavy předmětu přímo wizardem.

  • s generováním nákupní objednávky a následným spouštěním wizarda na technické zhodnocení

Pomocí tohoto průvodce na technické zhodnocení je možné vykonat technické zhodnocení předmětu smlouvy o financování, a to i s financováním nebo bez financování.

Objednávání výbavy pro technické zhodnocení (Ordering equipment for the technical evaluation)

Tato kapitola platí pouze pro smlouvy s Financování se službami=ANO (tzn. pro operativní leasing se službami), když je předmět resp. i doplňková výbava předmětu objednáván leasingovou společností. V případě technického zhodnocení a pokud chceme vygenerovat objednávku na dané technické zhodnocení, je třeba toto technické zhodnocení založit do doplňkových výbav předmětu. Pak je možné na ní vygenerovat nákupní objednávku (popis Nákupní objednávky předmětu).  a po obdržení faktury vykonat samotnou změnu (technické zhodnocení) na smlouvě.

Zkrácený popis přidání doplňkové výbavy:

Pokud je na Detailním stavu nastavena změna přes změnovou kopii, spustí průvodce změnou smlouvy s typem změny – Změna předmětu:

  • Pak na změnové kopii anebo variantě otevře kartu předmětu financování, pak Součástí předmětu/Cena a výbava.

  • Pak přes tlačítko Doplňková výbava otevře přehled Doplňková výbava předmětu. V přehledu založí nový řádek postupným zadáním potřebných údajů.

  • Systém na novém řádku nastavil needitovatelné příznaky Technické zhodnocení = Ano a Zahrnout do financování = Ne, protože technické zhodnocení se provádí, pokud stav smlouvy je Aktivní.

 

Po dokončení založení výbavy přhled zavře a vráti se na formulář Ceny předmětu:

  • Na stránce Ceny předmětu financování pak stiskne tlačítko Dokončit. Ceny na záložce Doplňková výbava ani Rekapitulace se nezmění, protože zatím není zařízení zahrnuto do financování.

  • Systém formulář (kartu) zavře.

Pak uživatel vykoná přenos změnové kopie / varianty.

Po přenesení změnové kopie je možno vytvořit objednávku (detailní popis viz Nákupní objednávky předmětu). Objednávku lze vytvořit také na dodavatele shodného jako je dodavatel předmětu. Toto je možné pouze pro doplňkové výbavy, které jsou označeny jako Technické zhodnocení = ANO a smlouva je ve stavu Aktivní.

Na Aktivní smlouvě bez změnové kopie na přehledu předmětů spustí uživatel funkci Vytvořit objednávku. Po vytvoření objednávky systém zobrazí hlášku:

image-20240620-082939.png

Systém vytvořil objednávku doplňkové výbavy (je možné jí otevřít např z předmětu financování). Popis práce s objednávkou viz Nákupní objednávky předmětu. Po vytvoření objednávky systém propsal číslo objednávky na řádek doplňkové výbavy.

Pokud užívatel má povolenou editaci předmětu bez změnové kopie v User Setup - Allow Object Editing without Change Copy=Y, založení doplňkové výbavy může vykonat i bez změnové kopie / varianty.

Vykonání technického zhodnocení (Doing technical evaluation)

Vykonání technického zhodnocení je možné speciálním průvodcem - object č. 4046869. Uživatel spouští vykonání změny tlačítkem Změnit smlouvu (průvodce) proces popsán v Změny smlouvy - změnové kopie / varianty , pak vybere Typ změny pro technické zhodnocení s Číslo objektu průvodce=4046869.

Pokud doplňková výbava byly obednávana leasingovou společností, samotné vykonání technického zhodnocení vykonáme po dodání doplňkové výbavy (vykonání montáže na předmět financování) resp. po obdržení faktúry od dodavatele.

Jestliže byl vybraný tento typ změny, po dokončení průvodce na vytvoření změnové kopie/variantě se spustí Průvodce změnou pořizovací hodnoty smlouvy. Jednotlivé kroky jsou následující:

  • Před otevřením prvního kroku speciálního wizardu systém vykoná kontrolu smlouvy, jestli se nenachází v režimu automatického prodloužení (příznak smlouvy Contract Extension=Y). Pokud je, zobrazí hlášku a wizarda nespouští – v tomto režimu smlouvy není povolen žádný přepočet splátkového kalendáře: “Contract Extension is Y, change is not possible.”

  • Pokud smlouva není v režimu automatického prodloužení (tzn. Contract extension=N), pokračuje dál a otevře první krok wizardu.

Režim automatického prodloužení je využíván pouze při smlouvách se službami (operativní leasing a správa vozového parku), při jiných smlouvách ne.

Krok 1/3:

V dolní části okna s krokem jedna je kromě data účinnosti, Čísla schválení vyplněna i připravená doplňková výbava.

  • Číslo předmětu financování

    • Pokud se jedná o jednopředmětovou smlouvu, pak systém dotáhne číslo předmětu financování a pole je needitovatelné

    • Pokud se jedná o vícepředmětovou smlouvu, pak uživatel vybere předmět manuálně, pole je editovatelné

  • Účinnost změny k datu

    • Systém doplní datum ze splátkového kalendáře. Jedná se o datum v poli „Datum od“ z prvního nezaúčtovaného řádku

    • Po kliknutí na datum systém otevře splátkový kalendář

  • Číslo schválení

    • Pokud je na typu produktu příznak “Povinné schválení technické zhodnocení=A” (typicky pro operativní leasing a správu vozového parku), pak:

      • Editovatelné

      • Vybere uživatel ze servisních povolení, Lookup do přehledu servisních povolení, zafiltrovaných na číslo smlouvy.

      • Povinné, při přechodu na další krok system kontroluje, že je pole vyplněné

      • Pozn: využíva se při operativním leasingu

    • Pokud je na typu produktu je příznak “Povinné schválení technické zhodnocení=N”, pak:

      • Needitovatelné

      • Pozn: pro finanční leasing, úvěr, splátkový prodej

  • Schválil

    • Dotáhne OC automaticky po výběru Čísla schválení z daného servisního povolení hodnotu ID schvalovatele (30) z tabulky Hlavička servisní povolení Maintenance Permission Header (4026710)

  • Doplňková výbava předmětu

    • Systém doplní automaticky Kód výbavy předmětu, pokud na předmětu existuje právě jedna založená doplňková výbava na technické zhodnocení.

Tlačítka v kroku 1/3:

  • Zpět – neaktivní

  • Další – OC po stisknutí vykoná (nevykoná) kontrolu pole Číslo schválení

    • Pokud je na typu produktu příznak “Povinné schválení technické zhodnocení=A”, pak:

      • OC zkontroluje, jestli je pole Číslo schválení vyplněno:

        • Pokud ne, zobrazí hlášku „ Není vyplněno číslo schválení“

          • Po stisknutí OK hlášku uzavře, nechá otevřen krok 1/3 průvodce.

        • Pokud ano, pokračuje na další krok wizardu.

    • Pokud je na typu produktu příznak „Povinné schválení technické zhodnocení=N”, pak:

      • Po stisku tlačítko Další OC kontrolu vyplnění pole nevykoná a pokračuje na další kontrolu.

    • Pokud je v doplňkové výbavě připraveno vice výbav, pak system připřechodu na druhý krok zobrazí informativní hlášku: “Je připraveno více doplňkových výbav.”

  • Dokončit – neaktivní

  • Zavřít – OC po stisknutí zobrazí dotaz „Skutečně si přejete ukončit bez uložení?“

    • Pokud uživatel potvrdí Ano, OC hlášku zavře, wizarda zavře a ponechá otevřenou smlouvu na změnové kopii/variantě (podle toho odkud byl wizard spouštěn)

    • Pokud uživatel potvrdí Ne, OC hlášku zavře a ponechá otevřenou wizarda na daném kroku.

Krok 2/3:

Editovatelnost polí v tomto kroku se liší podle toho, jestli daná smlouva má Financování se službami=A (OL a SVP) anebo N (FL, UV, SP).

Pozn. (krok 2/3 obsahuje hodně polí pro zadání parametrů a je třeba použít posuvník zprava, aby bylo možno zadat parametry v dolní části kroku).

Pro Financování se službami=N je rozdíl v editovatelnosti polí.

V kroku č. 2 uživatel doplní:

  • Číslo dodavatele

    • Defaultně prázdné

    • Pro Financování se službami=N je pole needitovatelné (nemá smysl vybírat, protože se v tomto případě neukládá)

    • Pro Financování se službami=A:

    • Lookup do Dodavatelů. Vybere uživatele pokud chce zadat dodavatele

    • Needitovatelné pokud:

      • Existuje doplňková výbava předmětu, na které je Technické zhodnocení = Ano a zároveň Technické zhodnocení zpracováno = Ne

    • Editovatelné pokud:

      • Neexistuje doplňková výbava předmětu, na které je Technické zhodnocení = Ano a zároveň Technické zhodnocení zpracováno = Ne

  • Název dodavatele

    • Pro Financování se službami=N, pole je prázdné a needitovatelné

    • Pro Financování se službami=A:

      • Pokud bylo vybráno Číslo dodavatele, Název dodavatele se dotáhne automaticky a pole se stane needitovatelné

      • Pokud nebylo vybráno číslo dodavatele, uživatel může název dodavatele vepsat, pole je editovatelné.

  • Kód doplňkové výbavy

    • Pro Financování se službami=N, pole je prázdné a needitovatelné

    • Pro Financování se službami=A:

      • Needitovatelné, pokud existuje doplňková výbava předmětu, na které je Technické zhodnocení = Ano a zároveň Technické zhodnocení zpracováno = Ne

      • Editovatelné, pokud neexistuje doplňková výbava předmětu, na které je Technické zhodnocení = Ano a zároveň Technické zhodnocení zpracováno = Ne

        • Lookup do tabulky Doplňková výbava.

      • Pokud není doplňková výbava připravená a v číselníku se nachází, uživatel ji může vybrat

  • Popis technického zhodnocení

    • Pokud je vyplněn Kód doplňkové výbavy, Popis se dotáhne automaticky z dané doplňkové výbavy. Popis je vždy editovatelný.

    • Pokud uživatel nevybral Kód doplňkové výbavy, popis je možné vepsat ručně.

  • Cena technického zhodnocení bez DPH (LM) (Amount of Technical Valuation (excl.VAT)(LCY))

    • Pro Financování se službami=N, pole je prázdné a uživatel zadá hodnotu manuálně

    • Pro Financování se službami=A:

      • pokud existuje doplňková výbava předmětu, na které je Technické zhodnocení = Ano a zároveň Technické zhodnocení zpracováno = Ne:

        • součet hodnot doplňkových výbav, které splňují podmínky popsané výše

        • pole je needitovatelné

      • pokud neexistuje doplňková výbava předmětu, na které je Technické zhodnocení = Ano a zároveň Technické zhodnocení zpracováno = Ne:

        • Pokud byl vybrán Kód doplňkové výbavy, hodnota se dotáhne automaticky (pokud je zadána na doplňkové výbavě) a pole je editovatelné

        • Pokud nebyl dotažen Kód výbavy, pak je pole editovatelné

        • Při ruční změně se propočítá Cena technického zhodnocení bez DPH Amount of Technical Valuation (excl.VAT)

    • Hodnota technického zhodnocení nesmí zůstat prázdná

  • Kód měny (Currency)

    • Systém vyplní kód měny smlouvy, pokud je smlouva v cizí měně

    • Pole je needitovatelné

  • Kurz (Exchange Rate)

    • Plní systém automaticky Kurz smlouvy.

    • Pokud existuje doplňková výbava předmětu, na které je Technické zhodnocení = Ano a zároveň Technické zhodnocení zpracováno = Ne:

      • Pokud existuje jeden vyhovující řádek, kurz převezme odsud

      • Pokud existuje více vyhovujících řádků, ponechává kurz smlouvy

      • Pole needitovatelné

    • pokud neexistuje doplňková výbava předmětu, na které je Technické zhodnocení = Ano a zároveň Technické zhodnocení zpracováno = Ne:

      • defaultně doplní kurz smlouvy

      • editovatelné, při ruční změně systém propočítá hodnotu Cena technického zhodnocení bez DPH (Amount of Technical Valuation (excl.VAT).

      • kurz. Kurz pak systém zaznamená i na nové doplňkové výbavě.

  • Cena technického zhodnocení bez DPH (Amount of Technical Valuation (excl.VAT))

    • pokud existuje doplňková výbava předmětu, na které je Technické zhodnocení = Ano a zároveň Technické zhodnocení zpracováno = Ne:

      • součet hodnot doplňkových výbav List Price Excl.VAT (21) z API Object Add. Equipment (4026674), které splňují podmínky popsané výše, v měně smlouvy

      • pole je needitovatelné

    • pokud neexistuje doplňková výbava předmětu, na které je Technické zhodnocení = Ano a zároveň Technické zhodnocení zpracováno = Ne:

      • Vypočítá systém automaticky:

        • Amount of Technical Valuation (excl.VAT)=Amount of Technical Valuation (excl.VAT)(LCY)/Exchange Rate

      • Stejně se propočítá při změně Technického zhodnocení bez DPH (LM) anebo změně Kurzu:

      • Při změně se propočítá Amount of Technical Valuation (excl.VAT)(LCY)

      • Editovatelné

  • Zahrnout do financování (A/N)

    • Defaultně A

    • Změní uživatel na N, jestliže se nemá technické zhodnocení zahrnout do financování

  • Zahrnout do pojištění

    • Defaultně A.

    • Změní uživatel na N, jestliže se nemá technické zhodnocení zahrnout do pojištění

  • Zahrnout do pojištění bez DPH

    • Defaultně N.

    • Změní uživatel na A, pokud chce cenu technického zhodnocení zahrnout do pojištění včetně DPH

  • Zahrnout do odpisů

    • Defaultně N

    • Změní uživatel na A, pokud chce změnu pořizovací ceny zahrnout do odpisování majetku

  • Celková zůstatková hodnota kalkulovaná

    • OC zobrazí hodnotu aktuální zůstatkové hodnoty ze smlouvy o financování

    • Needitovatelné, informativní údaj

  • Zůstatková hodnota technického zhodnocení bez DPH (Technical Evaluation Residual Value Exc.VAT)

    • Needitovatelné

    • Ve wizardu systém dotáhne ze stejnojmenného pole z předmětu hodnotu před technickým zhodnocením

  • Změna zůstatkové hodnoty (Residual Value Change)

    • Defaultně prázdné

    • Pro Financování se službami=N, pole je prázdné a needitovatelné

    • Pro Financování se službami=A:

    • Zadá uživatel hodnotu, pokud chce navýšit anebo ponížit zůstatkovou hodnotu v kalkulaci o zůstatkovou hodnotu technického zhodnocení

  • Zůstatková hodnota bez DPH (Calculation Residual Value)

    • Needitovatelné pole

    • Pro Financování se službami=N, pole je prázdné

    • Pro Financování se službami=A:

      • Vypočítá OC automaticky jako součet Celková zůstatková hodnota kalkulovaná+ Zůstatková hodnota technického zhodnocení bez DPH + Změna zůstatkové hodnoty

      • Tato hodnota bude zahrnutá i do kalkulace splátek

  • Zahrnout zůst. hodnotu do Majetku

    • Pro Financování se službami=N je pole needitovatelné

    • Pro Financování se službami =A

    • Defaultně N

    • Změní uživatel na A, pokud chce, aby byla změna zůst.hodnoty zahrnuta do majetku

  • Účinnost změny k datu

    • Doplní NAV automaticky, je to datum nejbližší nezaúčtované splátky

    • Uživatelsky needitovatelné

    • Po rozkliknuti se otevře splátkový kalendář smlouvy.

Tlačítka v kroku 2/3:

  • Zpět – neaktivní

  • Další – OC po stisknutí vykoná kontrolu:

    • Pouze CZ lokalizace (Daň z luxusu):

      • Systém vyhodnocuje, zda-li se jedná o zhodnocení, které má dopad na neuplatněnou část DPH. Kritéria pro neuplatněnou část DPH jsou následující:

        • Handover Date ve smlouvě => „VAT Limitation Valid From“ (nastaveno v Nastavení OneCore) and

        • Financing Type= Operative Leasing and

        • Catalogue Group Code předmětu má „Maximum price for VAT“<>0

        • Hodnotu pole "Calculate limitation for VAT“ v tabulce Financed Object Metod Usage (pokud je hodnota ANO, pak splňuje kritérium pro neuplatněnou část DPH)

      • Purchase Price Excl.VAT+Amount of Technical Valuation (Excl.VAT)=< Maximum price for VAT ze skupiny katalogové karty předmětu a zárovň neexistuje kalkulační vstup na neuplatněnou část DPH v originálu smlouvy

        • Pak pokračuje dál.

      • Purchase Price Excl.VAT+Amount of Technical Valuation (Excl.VAT)=< Maximum price for VAT ze skupiny katalogové karty předmětu a zárovň existuje kalkulační vstup na neuplatněnou část DPH v originálu smlouvy

        • Pak  zobrazí hlášku

          image-20240620-083803.png

        • A nedovolí dále pokračovat

      • Purchase Price Excl.VAT+Amount of Technical Valuation (Excl.VAT)> Maximum price for VAT ze skupiny katalogové karty předmětu

        • Pak  zobrazí hlášku

        • A nedovolí pokračovat dále

    • Zkontroluje, jestli je zadána cena technického zhodnocení:

      • Pokud není, upozorní na to hláškou: “Prosím zadajte cenu technického zhodnocení.”

      • Pokud je, pokračuje na krok 3/3.

  • Dokončit – neaktivní

  • Zavřít – OC po stisknutí zobrazí dotaz „Skutečně si přejete ukončit bez uložení?“:

    • Pokud uživatel potvrdí Ano, OC hlášku zavře, wizarda zavře a ponechá otevřenou smlouvu na změnové kopii/variantě (podle toho odkud byl wizard spouštěn)

    • Pokud uživatel potvrdí Ne, OC hlášku zavře a ponechá otevřenou wizarda na daném kroku.

V kroku č. 3 jsou shrnuté všechny informace, uživatel pouze potvrdí Dokončit.

Po dokončení průvodce systém vykoná:

  • Zkontroluje, jestli Upravená zůstatková hodnota bez DPH je menší než (zůstatek jistiny k datu účinnosti + Cena technického zhodnocení bez DPH).

    • Pokud nevyhovuje, dá hlášku a proces zastaví. Po potvrzení hlášky nechá otevřený krok 3/3

    • Pokud vyhovuje, pokračuje na další kontrolu.

  • Pokud je Financování se službami=A (OPL a SVP):

    • Aktualizuje řádek dříve založené doplňkové výbavy

      • příznak Zahrnout do financování, Technické zhodnocení zpracováno=A

      • Datum vstupu do kalkulace = Účinnost změny.

      • Další pole „zůstatková hodnota technického zhodnocení bez DPH“, „změna zůstatkové hodnoty“ A/N a podle zadání stejnojmenných polí z wizardu.

    • Pokud uživatel neměl založenou nezpracovanou doplňkovou výbavu už před spuštěním wizardu, založí nový řádek doplňkové výbavy v tabulce Doplňková výbava předmětu (tlačítko Cena a výbava otevře formulář Ceny předmětu financování, na nim je tlačítko Doplňková výbava), přičemž doplní hodnoty

      • Kód doplňkové výbavy, Popis, Číslo dodavatele, Název dodavatele – doplní z wizardu

      • Ceníková cena bez DPH (LM) a Cena bez DPH (LM) doplní z pole Cena technického zhodnocení bez DPH (LM) z kroku 2/3

      • Ceníková cena bez DPH a Cena bez DPH doplní z pole Cena technického zhodnocení bez DPH z kroku 2/3

      • Zahrnout do financování nastaví podle stejno jmenného pole z wizardu

      • Nastaví Technické zhodnocení=A

      • Technické zhodnocení zpracováno=A

      • Další pole „zůstatková hodnota technického zhodnocení bez DPH“, „změna zůstatkové hodnoty A/N a podle zadání stejnojmenných polí z wizardu.

      • Ostatní pole (Sleva %, Sleva bez DPH (LM), Sleva bez DPH, Sleva s DPH (LM), Sleva s DPH) ponechá prázdní

    • pokud je Zahrnout do financování = A v záložce Doplňkové výbavy předmětu:

      • doplní pole Ceníková cena doplňkové výbavy bez DPH (LM), Ceníková cena doplňkové výbavy bez DPH, Cena doplňkové výbavy bez DPH (LM) a Cena doplňkové výbavy bez DPH z Doplňkové výbavy předmětu 

      • Vykoná aktualizaci zůstatkových hodnot z předmětu do smlouvy:

        • Pole Zůstatková hodnota kalkulační (33) na smlouvě naplní hodnotou ze Zůstatková hodnota kalkulační (10230) z předmětu a

        • Pole Zůstatková hodnota kalkulační % (4026700) na smlouvě naplní hodnotou ze Zůstatková hodnota kalkulační % (10235) z předmětu

      • Pokračuje dál na kalkulační vstup

    • pokud je Zahrnout do financování=N v záložce Doplňkové výbavy předmětu :

      • Ceníková cena doplňkové výbavy bez DPH (LM), Ceníková cena doplňkové výbavy bez DPH, Cena doplňkové výbavy bez DPH (LM) a Cena doplňkové výbavy bez DPH na předmět z doplňkové výbavy nedoplní.

  • Pokud je Financování se službami=N (FL, UV, SP):

    • řádek do Doplňkové výbavy nedoplní.

    • Pokračuje na kalkulační vstup.

  • Nezávisle na příznaku Financování se službami=A/N založí nový kalkulační vstup podle nastavení Kód kalkulačního vstupu technické zhodnocení na Produktu financování resp. hodnot z wizardu k danému předmětu smlouvy:

    • Z kódu typu kalkulačního vstupu dotáhne:

      • Varianta kalkulačního vstupu

      • Typ kalkulačního vstupu

      • RPSN

    • Do pole Částka základu (30) doplní hodnotu Cena technického zhodnocení bez DPH

    • Doplní některé další údaje na kalkulační vstup v závislosti na příznaku Zahrnout do financování:

      • Pokud byl ve wizarde zapnuty příznak Zahrnout do financování=A:

        • Do pořízení (40) doplní A

        • Do kalkulace (70) doplní A

        • Lokální (75) doplní A

        • IFRS (80) doplní A

        • Datum vstupu do kalkulace (90) doplní datum z (Účinnost změny k datu)

        • Datum zařazení (45) doplní datum z (Účinnost změny k datu)

    • Pokud byl ve wizardě příznak Zahrnout do financování=N

      • Do pořízení (40) doplní N

      • Do kalkulace (70) doplní N

      • Lokální (75) doplní N

      • IFRS (80) doplní N

      • Datum vstupu do kalkulace (90) doplní datum z Účinnost změny k datu

      • Datum zařazení (45) doplní datum z Účinnost změny k datu

      • Zahrnou to do výpočtu finančních ukazatelů (79040) doplní N

  • Doplní pole “Do odpisů” dle nastavení ve wizardu

  • Doplní některé další údaje na kalkulační vstup v závislosti na příznaku Zahrnout do pojištění:

    • Pokud byl ve wizardě příznak Zahrnout do pojištění=N:

      • Do pojištění (55) doplní N

    • Pokud byl ve wizardě příznak Zahrnout do pojištění=A:

      • Do pojištění (55) doplní A

    • Pokud byl ve wizardu Zahrnout do pojištění bez DPH=A do pole Pojistná částka vč. DPH (60) doplní hodnotu N

    • Pokud byl ve wizardu Zahrnout do pojištění bez DPH=N do pole Pojistná částka vč. DPH (60) doplní hodnotu A

  • Přepočítá (zaktualizuje) kalkulační vstup aby se přepočítali ostatní údaje (např. Částka DPH, Pojistná částka, Kalkulační částka, atd.).

  • Pokud je na kalkulačním vstupu Zahrnout do financování=A:

    • Ve finanční kalkulačce a splátkovém kalendáři smlouvy na poslední zaúčtovanou a nedobropisovanou splátku doplní hodnotu technického zhodnocení do pole Změna pořizovací ceny a toto zahrne do jistiny.

  • Pokud Zahrnout do pojištění=A:

    • Systém zkontroluje hodnotu pole Neaktualizovat pojistnou hodnotu na pojistné smlouvě s druhem produktu = Majetkové. Pokud je jeho hodnota

      • Ne

        • Pokračuje na další kontrolu

      • Ano          

        • Zobrazí uživateli hlášku

        • Po potvrzení OK systém pokračuje dál bez provedení změny na pojistných smlouvách (ukončení pojistné smlouvy a založení nové). Uživatel po dokončení průvodce ukončí původní „majetkovou“ pojistnou smlouvu ručně a založí novou s požadovanou pojistnou hodnotou

    • Pokud v Nastavení pojištění je Kontrola zabezpečení = ANO a zároveň na pojistné smlouvě není kontrola vypnutá (tzn. příznak Nekontrolovat zabezpečení=NE), vykoná kontrolu jestli nová pojistná částka vyhovuje zabezpečení:

      • Pokud se zvyšuje pojistná částka a zabezpečení předmětu je vázáno na pojistnou částku pro produkt pojišťovny k dané pojistné smlouvě, musí zkontrolovat novou pojistnou částku (původní pojistná částka + částka z nového kalkulačního vstupu) a základnu pro zabezpečení.

        • Pokud po navýšení zabezpečení nevyhovuje, bude následovat upozornění „Není dostatek zabezpečovacích zařízení na předmětu“.

        • Pokud zabezpečení vyhovuje, pokračuje dál

      • Pokud v Nastavení pojištění je Kontrola zabezpečení = NE anebo na pojistné smlouvě je kontrola vypnutá příznakem Nekontrolovat zabezpečení = ANO, OC kontrolu pojistné částky vůči zabezpečení nevykoná.

    • Kontroluje jestli pojistná smlouva s novou pojistnou hodnotou vyhovuje omezením varianty pojištění (Pozn.: platnou sazbu k aktuálnímu pracovnímu datu nekontrolujeme, protože sazba by se při navýšení pojistné hodnoty na existující pojistné smlouvě měnit nemněla):

      • Pokud ano, pokračuje v procesu.

      • Pokud nevyhovuje jakékoliv omezující podmínce, zobrazí hlášku „Pojistná smlouva nevyhovuje omezením. Chcete ukončit nevyhovující pojistky?“. Po stisknutí Ano ukončí nevyhovující pojistky den před datem účinnosti technického zhodnocení.

        • Pokud nevyhovující sazba je součástí balíčku, bude následovat upozornění „Je třeba ukončit i pojistky v balíčku – chcete pokračovat?“. Po odpovědi ANO ukončí pojistky s nevyhovující sazbou i vázané pojistky. Uživatel musí pak po dokončení wizardu na změnové kopii/variantě zadat nové pojištění. Po odpovědi NE OC ukončí proces technického zhodnocení, zavře wizarda a smlouvu nechá na změnové kopii/variantě nezměněnou.

        • Pokud nevyhovující sazba má na sebe vázanou doplňkovou pojistku, bude následovat upozornění „Je třeba ukončit i vázané pojistky – chcete  pokračovat? Po odpovědi ANO ukončí pojistky s nevyhovující sazbou i vázané doplňkové pojistky. Uživatel musí pak po dokončení wizardu na změnové kopii/variantě zadat nové pojištění. Po odpovědi NE OC ukončí proces technického zhodnocení, zavře wizarda a smlouvu nechá na změnové kopii/variantě nezměněnou.

      • Po stisknutí NE pojistky neukončí, ukončí proces průvodce

  • Pokud Zahrnout do pojištění=N:

    • Kontrolu nevykoná – není třeba, protože pojistná částka se nemění.

  • Vykoná/nevykoná kopírování majetkové pojistné smlouvy:

    • Pokud byl příznak ve wizardě Zahrnout do pojištění=Ano

      • Původní pojistku, kde je výpočet procento z pojistné částky (např. majetkové pojištění má kód základny tabulka Pojistná smlouva a pole 460 Pojistná hodnota) ukončí den před datem účinnosti technického zhodnocení a založí (kopírováním) novou stejnou pojistku s navýšenou pojistnou částkou od data účinnosti technického zhodnocení.

    • Při individuálním majetkové pojištění systém původní pojistku také ukončí a založí novou s navýšenou hodnotou. (Pozn.: uživatel by mněl zabezpečit novou vinkulace od zákazníka na navýšenou pojistnou částku – dopojištění technického zhodnocení.)

  • Pokud byl příznak ve wizardě Zahrnout do pojištění=N

    • Původní pojistnou smlouvy neukončí, novou nezaloží

    • rekalkuluje smlouvu

    • pokud bylo technické zhodnocení zahrnuto do financování, její hodnota bude po vykonání zahrnuta do Pořizovací cena bez DPH (Purchase Price excl.VAT) v smlouvě.

    • smlouvu ponechá na změnové kopii/variantě, po kontrole je potřebné uskutečnit přenos do originálu.