Pojistné plnění

Přehled pojistných plnění

Přehled pojistných plnění je možné zobrazit z menu Rolcentra OneCore - Pojištění přes volbu Pojistné události/Pojistné plnění anebo vyhledáním přehledu pojistných událostí přes lupu.

Účtování pojistného plnění na dočasný účet

Došlé pojistné plnění na bankovní účet leasingové společnosti je potřeba zaúčtovat na dočasný účet pojistného plnění, který je nastaven v Nastavení pojištění jako Dočasný účet pojistného plnění.

Import pojistného plnění z hlavní knihy

Na Přehledu pojistných plnění pomocí funkce Import pojistného plnění z hlavní knihy systém importuje (založí) pojistné plnění zaúčtované na dočasném účtu.

Po potvrzení funkce systém zobrazí dialogové okno, ve kterém je možné zadat filtr na Zúčtovací datum, případně další filtry z věcných položek. (lepší je filtr na zúčtovací datum nezadávat, aby systém pracoval se všemi záznamy dle dalšího postupu)

V „Nastavení Pojištění“ v poli „Dočasný účet pojistného plnění“, musí být hodnota, pokud není, úloha je zastavena. Pokud je nastaveno, pak systém vytvoří z položek na dočasném účtu položky pojistného plnění:

Funkci je možno spustit opakovaně za stejné období (zúčtovací datum). Při spuštění funkce systém do přehledu pojistných plnění přidává pouze záznamy s číslem věcné položky, které z přehledu neexistuje. Tedy úloha nejprve seřadí přehled pojistného plnění dle čísla věcné položky a najde záznam s nejvyšším číslem věcné položky. Následně přechází do přehledu věcných položek a bere pouze záznamy, které mají vyšší číslo položky než již zapsané v přehledu pojistného plnění a na tomto záznamu je záporná hodnota.

Uživatel může kartu pojistného plnění založit i ručně. Po importu došlého pojistného plnění z hlavní knihy je následně potřeba ručně vytvořené pojistné plnění vymazat.

Uživatel zakládá pojistné plnění ručně v případě ukončení pojistné události formou krycího listu (pojistné plnění zaslala pojišťovna na účet servisu).

Identifikace pojistného plnění

Pro identifikaci údajů v pojistném plnění a jeho automatickému spárování s pojistnou události slouži funkce Identifikace pojistného plnění.

Funkci je možné spustit z přehledu pojistných plnění.

Po potvrzení funkce systém zobrazí dialogové okno, ve kterém je možné zadat filtr na Zúčtovací datum, případně další filtry z pojistného plnění. (lepší je filtr na zúčtovací datum nezadávat, aby systém pracoval se všemi záznamy dle dalšího postupu).

•  Systém zafiltruje Přehled pojistného plnění na Schváleno = Ne

• Systém při párování vezme hodnotu z pole Popis 2 na pojistném plnění a následně tuto hodnotu hledá v pojistných událostech v polích:

  • Číslo pojistné události pojišťovny anebo

  • Číslo pojistné události POV

• V případě, že najde jednu pojistnou událost se shodným popisem, propíše údaje z pojistné události na kartu pojistného plnění (tj. číslo pojistné události, údaje související s pojistnou smlouvu, smlouvou o financování, předmětu financování, zákazníkem atd.)

• Následně změní na pojistném plnění příznak Schváleno = Ano

• Funkci Identifikace pojistného plnění může uživatel spouštět opakovaně za stejných definovaných podmínek. Systém znovu prochází pouze záznamy, u kterých je příznak Schváleno = Ne

• V případě, že při identifikaci pojistného plnění systém najde podle párovacího znaku (Popis 2) více pojistných událostí párování neprovede.

  • Uživatel zkontroluje nespárované pojistné plnění a zafiltrováním textu nad pojistnými událostmi najde duplicitní pojistnou událost

Uživatel může manuálně doplnit číslo pojistné události do pojistného plnění a změnit stav příznaku Schváleno na Ano.

Karta pojistného plnění spárována s pojistnou událostí.

Karta pojistného plnění

Karta pojistného plnění pozůstává ze tří záložek:

• Obecné

• Zákazník

• Ostatní

Záložka Obecné

Popis polí:

• Číslo (No.)

  • Číslo pojistného plnění přidělené z číselné řady podle nastavení

• Číslo věcné položky (G/L Entry)

  • Číslo věcné položky z hlavní knihy, přidělené při účtovaní pojistného plnění

  • Hodnotu plní systém při Importu pojistného plnění

  • Na ručně založené kartě pojistného plnění je pole prázdné

• Číslo pojistné události (Insurance Claim No.)

  • Plní systém z karty pojistné události při spárování pojistného plnění s pojistnou událostí

• Číslo pojišťovny (Insurance Company No.)

  • Plní systém z karty pojistné události při spárování pojistného plnění s pojistnou událostí

• Číslo pojistné smlouvy (Insurance Contract No.)

  • Plní systém z karty pojistné události při spárování pojistného plnění s pojistnou událostí

• Číslo smlouvy financování (Financing Contract No.)

  • Plní systém z karty pojistné události při spárování pojistného plnění s pojistnou událostí

• Popis 1 (Description 1)

  • Plní systém při importu pojistného plnění z hlavní knihy hodnotu z pole Popis

• Popis 2 (Description 2)

  • Systém doplní číselné znaky z pole Popis 1 v případě importu pojistného plnění z hlavní knihy. V případě ručního založení pojistného plnění vyplní uživatel číselné znaky z čísla pojistné události pojišťovny

  • Pole složí jako párovací znak v případě automatického párování přes funkci Idetifikace pojistného plněni

  • Systém při párování vyhledává hodnotu z pole Popis 2 v pojistných událostech v poli Číslo pojistné události pojišťovny

• Číslo zákazníka (Customer No.)

  • Plní systém z karty pojistné události při spárování pojistného plnění s pojistnou událostí

• Název zákazníka (Customer Name)

  • Plní systém z karty pojistné události při spárování pojistného plnění s pojistnou událostí

• Číslo předmětu financování (Financed Object No.)

  • Plní systém z karty pojistné události při spárování pojistného plnění s pojistnou událostí

• Číslo karosérie (VIN) (Chassis No.)

  • Plní systém z karty pojistné události při spárování pojistného plnění s pojistnou událostí

• Výrobní číslo (Seriál Number)

  • Plní systém z karty pojistné události při spárování pojistného plnění s pojistnou událostí

• Registrační číslo vozidla (Car Registration Plate No.)

  • Plní systém z karty pojistné události při spárování pojistného plnění s pojistnou událostí

• Zúčtovací datum (Posting Date)

  • Plní systém při importu pojistného plnění z hlavní knihy

• Datum dokladu (Document Date)

  • Plní systém při importu pojistného plnění z hlavní knihy

• Kód měny (Currency Code)

  • Plní systém při importu pojistného plnění z hlavní knihy

• Částka (Amount)

  • Plní systém výši přijatého pojistného plnění při importu pojistného plnění z hlavní knihy

• Částka (LM) (Amount LCY)

  • Plní systém výši přijatého pojistného plnění v lokální měně při importu pojistného plnění z hlavní knihy

• Schváleno (Approved)

  • Systém přepne na Ano po spárování pojistného plnění s pojistnou událostí přes funkci Identifikace pojistného plnění

  • V případě, že uživatel pároval pojistné plnění s pojistnou událostí ručně (doplnění čísla pojistné události na kartu pojistného plnění), změní hodnotu příznaku na Ano ručně

  • Položky, které mají hodnotu pole Ano už v následujícím spuštění funkce Identifikace pojistného plnění se stejným Zúčtovacím datem nejsou zahrnuty do párování

• Zaúčtovaná částka (Posted Amount)

  • Systém zobrazuje výši pojistného plnění zaúčtovaného na zákazníka

  • Kalkulované pole z Detailních položek zákazníka

• Zaúčtovaná částka do výnosů (Posted Amount to Revenue)

  • Systém zobrazuje výši pojistného plnění zaúčtovaného do výnosů

  • Kalkulované pole z Věcných položek z účtu nastaveného v Nastavení pojištění, pole Výnosový účet na účtování pojistného plnění do výnosů

• Zůstatek (Remaining Amount)

  • Plní systém rozdíl mezi částkou pojistného plnění a částkami zaúčtovaného pojistného plnění

• Detailní stav smlouvy (Detailed Contract Status)

  • Plní systém detailní stav smlouvy o financování při spárování plnění s pojistnou událostí

Záložka Zákazník

Popis polí:

• IČO (Registration No.)

  • Plní systém při spárování pojistného plnění s pojistnou událostí

• DIČ (VAT Registration No.)

  • Plní systém při spárování pojistného plnění s pojistnou událostí

Záložka Ostatní

•  Vyřízené (Settled)

  • Uživatel zatrhne, jakmile je pojistné plnění vypořádané

  • Evidenční pole

• Datum vyřízení (Settlement Date)

  • Plní systém aktuální datum při zatržení pole Vyřízené

• Zodpovědná osoba (Responsible Person)

  • Uživatel vyplní jméno zodpovědné osoby

  • Jedná se o textový údaj

• Poznámka k vypořádání (Settlement Comment)

  • Uživatel může vložit textové údaje

• Poznámky k pojišťovně (Insurance Company Comment)

  • Uživatel může vložit textové údaje

• Krácení % (Reduction %)

  • Uživatel zadá výši krácení pojistného plnění pojišťovnou v % po doručení závěrečného listu

• Částka krácení (Reduction Amount)

  • Uživatel zadá výši krácení pojistného plnění pojišťovnou v absolutní částce po doručení závěrečného listu

  • Částka krácení se plní na Kartu pojistné události a vstupuje do výpočtu pole Celkový součet na záložce Vyspořádání pojistního plnění

• Důvod krácení (Reduction Reason)

  • Uživatel zadá důvod (popis) krácení

  • Evidenční textové pole

• Likvidace odevzdaná (Assessment Deliver To)

  • Uživatel doplní, komu byla likvidace odevzdaná

• Datum doručení likvidace (Assessment Deliver Date)

  • Uživatel zvolí datum, kdy byla likvidace doručena.

Účtování pojistného plnění

Na kartě pojistného plnění v hlavním menu, pod tlačítkem Proces, je tlačítko k vyrovnání zůstatku pojistného plnění.

Vytvořit vyrovnání zůstatku

Funkce slouží pro vytvoření záznamu do finančního deníku pro zaúčtování pojistného plnění na saldo zákazníka.

Funkci je možné spustit z karty pojistného plnění přes Proces (Process)/Vytvořit vyrovnání zůstatku (Create Aplication of Remaining Amount).

Kliknutím na tlačítko systém zobrazí hlášky: „Vytvořit vyrovnání zůstatku? Ano/Ne Zůstatek vložen do finančního deníku POJ_PLNENI POJ_PLNENI”.

Ve finančním deníku byl vytvořen řádek na výši nezaúčtovaného pojistného plnění. Hodnota pole Popis 2 z karty pojistného plnění je propsaná do pole Číslo externího dokladu na vytvořeném řádku ve finančním deníku pro možnost automatického vyrovnání položek na účtu hlavní knihy (dočasný účet pojistného plnění a výnosový účet na účtování pojistného plnění).

Uživatel může na řádku měnit výši pojistného plnění.

Finanční deník

Ve finančním deníku byl vytvořen řádek na výši nezaúčtovaného pojistného plnění, který je možné zobrazit pomocí Proces (Process)/Finanční deník (General Journal).

Automatické plnění polí:

• Zúčtovací datum (Posting Date)

  • Datum z pole Zúčtovací datum z karty pojistného plnění

• Typ dokumentu (Document Type)

  • Prázdné

• Číslo externího dokladu (External Document No.)

  • Hodnota pole Popis 2 z pojistného plnění

  • Pole se využívá pro automatické vyrovnání položek na účtu hlavní knihy (dočasný účet pojistného plnění a výnosový účet na účtování pojistného plnění)

• Číslo dokladu (Document No.)

  • Číslo pojistné události

• Typ účtu (Account Type)

  • Zákazník    

• Číslo účtu (Account No.)

  • Číslo zákazníka

• Popis (Description)

  • Hodnota pole Popis 1 z pojistného plnění

• Částka a Dal částka (Amount and Credit Amount)

  • Hodnota pole Částka z pojistného plnění

• Typ protiúčtu (Bal. Account Type)

  • Finanční účet

• Číslo protiúčtu (Bal. Account No.)

  • Dočasný účet pro došlé pojistné plnění z pole Dočasný účet pojistného plnění z Nastavení pojištění

• Contract Kód (Shortcut Dimension 2 Code)

  • Číslo smlouvy o financování, ke které byla založená pojistná událost (Globálna dimezne 2 z Insurance Claim Payment Card)

Uživatel může měnit výši pojistného plnění pro zaúčtování (Částka a Dal částka) a funkci spustit opakovaně, čím vytvoří další záznam do finančního deníku.

Po zaúčtovaní vytvořených záznamů ve finančním deníku je zaúčtovaná částka zobrazená v kalkulovaném poli Zaúčtovaná částka na kartě pojistného plnění a částka v poli Zůstatek je ponížená o zaúčtovanou částku. V případě zaúčtovaní celého pojistného plnění hodnota pole Zůstatek = 0,00.