Rámcové smlouvy

Na Kartě rámcové smlouvy uživatel zadá parametry pro pojistnou smlouvu.

Karta rámcové smlouvy má tři záložky: Obecné, Kalkulace, Ostatní

Uživatel může vytvářet nové rámcové smlouvy kopírováním existujících. Pro vytváření kopií je třeba nastavit číselnou řadu pro RPZ a na číselné řadě zatrhnout Výchozí čísla (Předvolené čísla).

Při kopírování uživatel volí, včetně čeho chce kopii vytvořit:

• Včetně metod výpočtu

• Včetně dokumentů

• Včetně provizí

• Včetně indexů

• Včetně parametrů

Karta rámcové smlouvy – Obecné (General)

Pole:

• Číslo (No.)

  • Uživatel zadá číslo rámcové smlouvy

• Číslo rámcové smlouvy pojišťovny (Insurance Company Famework Agreement No.)

  • Uživatel zadá číslo, které je třeba uvádět pro pojišťovnu

• Typ rámcové smlouvy (Framework Agreement Type)

  • Uživatel vybere typ, podle kterého se zdědí vlastnosti uvedené na typu rámcové smlouvy. Na úrovni rámcové smlouvy je uživatel může změnit.

• Číslo pojišťovny (Insurance Company No.)

  • pokud uživatel vybere pojišťovnu, systém automaticky doplní její název

• Číslo produktu (Insurance Product No.)

  • po výběru pojistného produktu systém automaticky doplní název produktu

• Stav (Status)

  • Při zadávání nové rámcové smlouvy je stav Příprava. Aby se rámcová smlouva nabízela v pojistných smlouvách, musí uživatel přepnout rámcovou smlouvu do stavu Aktivní. V tomto stavu už nelze RPZ měnit. Pokud je třeba provést změnu, musí uživatel přepnout RPZ do stavu Změna.

  • V případě, že uživatel rámcovou smlouvu uzavře (změna stavu na “Uzavřeno”), je potřeba zajistit její náhradu za aktivní rámcovou smlouvu v tabulce Pojištění produktu financování a Pojištění šablon financování. Pokud na produktech/šablonách financování zůstane uzavřená rámcová smlouva, systém při pokusu o vytvoření pojistných smluv pomocí průvodce “Vytvořit pojistné smlouvy” zobrazí chybovou hlášku

    Open

    

• Souvisí s financováním (Related To Financing)

  • Pokud uživatel zatrhne toto pole, bude se RPZ nabízet v nabídkovém systému při tvorbě pojistný smluv k leasingovým smlouvám.

• Smlouva na doplněk s vazbou (Addition to Product Contract)

  • Uživatel zatrhne v případě, že se jedná o pojistný produkt, který je vázaný – doplněk k produktu. V tomto případě musí vyplnit následující pole.

• Číslo základní rámcové smlouvy (Base Framework Agreement No,)

  • Uživatel vybere RPZ základního produktu, ke kterému je vázaný. Např. rámcovou smlouvu Kaska v případě CPI, které je ve vazbě na Kasko.

• Pojistná smlouva na dobu neurčitou (Insurance Contract – Indefinite Duration)

  • Pouze informační označení

• Smlouva odebraných předmětů (Removed Objects Contract)

  • Uživatel zatrhne pouze pro odebrané předměty

• Nemovitosti (Real Estate)

  • Uživatel zatrhne pouze v případě nemovitostí

• Počet sad (Numer Of Sets)

  • Kalkulované pole s počtem vytvořených sad k dané rámcové smlouvě

• Nutné ověření pojišťovnou

  • Uživatel zatrhne, pokud je potřeba na pojistných smlouvách s danou rámcovou smlouvou ověřit u pojišťovny sazby z číselníku v OC

  • Editovatelné pouze pro uživatele s oprávněním – pole Povolit změnu data nahl. / odhl. na poj. = Ano v Nastavení uživatelů

• Hlášení poj. Online

  • Uživatel zatrhne, pokud pojistné smlouvy s danou rámcovou pojistnou smlouvou je potřeba hlásit online

  • Editovatelné pouze pro uživatele s oprávněním – pole Povolit změnu data nahl. / odhl. na poj. = Ano v Nastavení uživatelů

• Zprostředkovatel poj. Online

  • V případě, že online hlášení do pojišťoven bude probíhat přes zprostředkovatele, uživatel vybere příslušného dodavatele, který službu provádí

Karta rámcové smlouvy – Kalkulace (Calculation)

Pole:

• Rozdílné sazby (Different Rate)

  • Uživatel zatrhne v případě, že pro klienta a pro pojišťovnu jsou rozdílné sazby. Pokud pole není vyplněno, kopíruje se na sazbě zadaná sazba pro klienta do pole sazba pro pojišťovnu.

• Pojištění na dobu určitou (Fixed Time Insurance)

  • Pokud uživatel toto pole zatrhne, nepřenese se datum předpokládaného ukončení z leasingové smlouvy. Uživatel pak musí datum „Platí do“ na pojistné smlouvě zadat.

• Periodicita platby pro pojišťovny Fixed Time Period)

  • Uživatel zadá obvyklou periodicitu, podle které systém bude tvořit pojistný kalendář pro pojišťovnu

• Periodicita platby pro klienta (Client Payment Period)

  • Uživatel zadá obvyklou periodicitu, podle které systém bude tvořit pojistný kalendář pro klienta

• Jednorázové pojistné pro pojišťovnu (One-time Ins.Company Amount)

  • Uživatel zatrhne, pokud je třeba platit pojistné do pojišťovny jednou platbou na začátku období. Na pojistné smlouvě se vytvoří do kalendáře pro pojišťovnu pouze jeden řádek s pojistným pro platbu do pojišťovny. Pokud při zatržení pole Jednorázové pojistné pro pojišťovnu je vyplněna Perioda platby pro pojišťovnu, jedná se o „jednorázové s opakováním“ (u odebraných předmětů se jednorázově platí na 6 měsíců, pokud smlouva v průběhu tohoto půl roku skončí, pojistné se nevrací).

• Jednorázové pojistné pro klienta (One-time Client Amount)

  • Uživatel zatrhne, pokud klient platí pojistné jednou platbou na začátku období. Na pojistné smlouvě se vytvoří do kalendáře pro klienta pouze jeden řádek.

• Kód platební podmínky pojišťovně (Ins.Company Payment Terms)

  • Uživatel vybere kód platební podmínky podle dohody s pojišťovnou

• Způsob výpočtu pojistného pro klienta (Client Calculation Method) / Způsob výpočtu pojistného pro pojišťovnu (Insurance Company Calculation Method)

  • Uživatel vybere způsob, podle kterého systém tvoří pojistné kalendáře

    • Pro Rata měsíc (Pro Rata Month) – neúplné období na začátku pojištění se počítá jako “pro rata” (např. u PZP). Při této volbě systém vypočte „pro ratu“ za první neúplný měsíc bez ohledu na periodicitu.

    • První měsíc zdarma (First Month Free) – pojistné se počítá až od následujícího měsíce (bez ohledu na periodicitu).

    • Technické období na začátku (Technical Period (begin)) – systém vytvoří pojistné kalendáře dle platnosti od – začátek období od na každém řádku bude na stejný den konkrétního měsíce. Neúplné období bude až v poslední splátce. Datum zaúčtování bude na začátku období splátky. Např. pojistná smlouva má platnost od 21.5.2013 a platnost do 30.5.2014 . Jednotlivé řádky pojistného kalendáře systém vytvoří Období od 21.MM.RR a Období do 20.MM.RR. Poslední neúplná splátka bude za období 21.5.2014 - 30.5.2014

    • Technické období na konci (Technical Period (end)) - systém vytvoří pojistné kalendáře stejně jak v předchozím bodě, ale splátka je zaúčtovaná na konci období – např. při roční periodě vždy na konci roku.

    • První období zdarma (First Period Free) – systém vytvoří na neúplné období na začátku pojistné smlouvu řádek s částkou 0,00. Pojistné se počítá až od následujícího období dle periodicity (Při roční periodě by byl neúplný rok ze začátku pojištění zdarma.)

    • Pro Rata období (Pro Rata Period) - systém vytvoří zvláštní pojistnou splátku na neúplné období - pro ratu. Zaúčtuje se do stejného období jak první splátka. Ve splátkovém kalendáři je pro rata přičtená k první splátce (při roční periodě by byla pro rata za neúplný rok ze začátku pojištění)

• Nevytvářet kalendář pro klienta (Don’t Create Client Calendar)

  • Pokud uživatel zatrhne toto pole,

    • systém nebude vytvářet pojistný kalendář pro klienta,

    • nebude zapisovat pojistné do splátkového kalendáře leasingu. Uživatel pak musí ručně vytvořit fakturu za pojistné klientovi.

• Fixní sazba (Fix Rate)

  • nastavení se dědí z produktu pojišťovny. Možnost změny.

Karta rámcové smlouvy – Ostatní (Other)

Pole:

• Číslo bankovního účtu (Bank Account No.)

  • Uživatel zadá číslo bankovního účtu, který systém použije při platbě pojistného do pojišťovny - report Platby pojistného sumárně

• Fixní variabilní symbol (Fix Variable Symbol)

  • Pokud pojišťovna používá fixní variabil, uživatel zaškrtne toto pole a do následujícího pole zadá variabilní symbol. Používá se při platbě pojistného do pojišťovny.

• Povinné číslo návrhu (Mandatory Draft No.)

  • Uživatel zatrhne, pokud pro reporty do pojišťovny je nutné uvádět číslo návrhu pojišťovny. Nelze pak aktivovat pojistnou smlouvu bez čísla návrhu. Pokud je pole zatrženo, uživatel zadá do následujícího pole masku čísla návrhu.

• Maska čísla návrhu (Draft No. Mask)

  • Uživatel může zadat předčíslí, které se bude vyskytovat v čísle návrhu (např. číselné označení produktu pojišťovnou)

• Čísla návrhů (Draft Nos.)

  • Uživatel může nastavit číselnou řadu pro číslování návrhů

• Periodicita report (Reporting Period)

  • Uživatel zadá periodicitu pro vytváření reportů do pojišťovny. Jedná se o informativní pole

• Poslední datum report (Last Reporting Date)

  • Při vydání reportu systém propíše datum vytvoření reportu. (Datum propisuje také na reportovanou sadu.)

• Zprostředkovatel pojištění (Insurance Agent)

  • Uživatel vybere kontakt na zprostředkovatele pojištění

• Územní platnost pojištění (Territorial Validity)

  • Uživatel vybere územní platnost pojištění, které se pak přenese na nižší úroveň.

• Kód měny (Currency)

  • Uživatel vybere menu jen v případě, že platby do pojišťovny jsou v cizí měně a je třeba kalendáře pro pojišťovnu vest v cizí měně

• Nevyžadovat import kmene (Don’t Require Insurance Portfolio Import)

  • Uživatel zatrhne toto pole, pokud pojišťovna neposílá ke kontrole kmen. V tomto případě nebude povinný import kmene a uživatel může vydat vizuálně zkontrolovaný kmen, prověřený pouze přes přírůstky, úbytky a minulé období.

• Způsob přiřazení zelené karty (Green Card Assigning Method)

  • Uživatel vybere jednu z možností, s ohledem na nastavení číslování zelených karet

    • Prázdné (blank)

      • Uživatel nechá prázdnou hodnotu, když není třeba přiřazovat číslo zelené karty

    • Vytvoření smlouvy (Contract Creation)

      • Doplní systém na pojistnou smlouvu při jejím založení

      • V případě, že bude nastavená táto hodnota a pojistka bude vytvářená na kalkulaci, bude jako číslo zelené karty na pojistné smlouvě doplněno číslo kalkulace

    • Aktivace smlouvy (Contract Activation)

      • Systém přidělí číslo zelené karty při aktivaci smlouvy financování. Vhodné při importované číselné řadě zelených karet.

Karta rámcové smlouvy – MENU

• Metody výpočtu, Provize a Parametry dědí rámcová smlouva z produktu pojišťovny a na úrovni Rámcové smlouvy je může uživatel měnit.

Účto skupiny pro pojištění (Posting Group)

• Na rámcové pojistné smlouvě uživatel přes tlačítko Účto skupiny nastaví účtování.

Uživatel pro danou rámcovou smlouvu nastavuje účtování pojištění:

• Typ financování (Financing Type)

  • Uživatel vybere příslušný typ financování

• Typ produktu financování (Financing Product Type)

  • Pokud vyplní “typ produktu financování” platí nastavení pouze pro daný typ.

  • Pokud je pole “typ produktu financování” prázdné, platí pro všechny “typy produkty financování”.

• Obecná účto skupina zboží (Gen. Prod. Posting Group)

  • Uživatel zadá obecnou účto skupinu zboží, kterou systém přenese do pojistné smlouvy a použije při účtování pojistného v leasingu

• DPH účto skupina zboží (VAT Prod. Posting Group

  • Uživatel zadá DPH účto skupinu zboží, kterou systém přenese do pojistné smlouvy a použije při účtování pojistného v leasingu

Roční index přepočtu nemovitostí (Year Real Estate Index)

• Roční index přepočtu hodnot slouží pro nemovitosti. Po zadání ročního indexu do tabulky uživatel spustí úlohu, která přepočítá pojistnou sumu na základě tohoto indexu:

Open

Požadované typy dokumentů (Requested Insurance Document Types)

Na rámcové pojistné smlouvě uživatel zadá typy požadovaných dokumentů. Dále se tato vlastnost dědí a na další úrovni je možno ji měnit. Typy dokumentů uživatel vybírá z Číselníku typů požadovaných dokumentů pro RPZ.

Uživatel zadá vlastnosti dokumentu.

Přes tlačítko Návaznosti je možné přejít na Sady a Sazby dané Rámcové smlouvy.

• Tlačítko Sady slouží k zadání sad dané rámcové smlouvy.

• Tlačítko Sazby slouží k zadání sazeb dané rámcové smlouvy.