Produkt pojišťovny

Na Kartě pojistného produktu uživatel zadá parametry produktu pro konkrétní pojišťovnu. Na této úrovni uživatel definuje nejvíc základních vlastností, které se pak dědí na nižší úrovně.

Přehled Produktů pojišťovny je dostupný přes navigační panel, nebo vyhledání přes lupu.

Kartě pojistného produktu má dvě záložky Obecné a Výpočet.

Karta produktu pojišťovny – Obecné (General)

Pole:

Povinná obhlídka dokumentace (Mandatory Inspection and Foto)
- Pokud uživatel zatrhne toto pole, pak při přepnutí pojistné smlouvy do stavu Aktivní se automaticky vytvoří karta pojistné obhlídky ve stavu Nevykonaná. Datum vykonání systém vypočte z data začátku pojistné smlouvy + počet dní na vykonání obhlídky dle typu rámcové pojistné smlouvy. Pro individuální pojistku založí obhlídku jen tehdy, pokud existuje “produkt pojišťovny” a je zde zatržítko. Pokud neexistuje “produkt pojišťovny” pro individuální pojistku, obhlídku nezakládá.
Kód pojišťovny (Insurance Code)
- Uživatel toto pole vyplní, pokud pojišťovna vyžaduje při reportování uvádět její kód produktu.
Doplněk k typu produktu (Addition to Product Type)
- Pokud má tento pojistný produkt povinnou vazbu na jiné pojištění, uživatel vybere produkt, na který se váže
Pořadí doplňku ve výkazu (Addition Order No.)
- Ve výkaze může být maximálně 7 doplňků. Uživatel musí zadat pořadí doplňku.
- Při generovaní výkazu, doplňky se budou plnit do řádku výkazu v tom pořadí, jaké se doplňkům určí na této úrovni.
Počet variant (Number of Variants)
- Jedná se o kalkulované pole. Po kliknutí systém ukáže varianty produktu
Počet podmínek vstupu (Number of Input Conditions)
- Jedná se o kalkulované pole. Po kliknutí systém zobrazí podmínky vstupu do pojištění
Počet dodatečných podmínek (Number of Additional Conditions)
- Jedná se o kalkulované pole. Po kliknutí systém zobrazí dodatečné podmínky vstupu do pojištění – zabezpečení
Počet slev / přirážek (Number of Discounts/Surcharges)
- Jedná se o kalkulované pole. Po kliknutí systém zobrazí zadané slevy / přirážky
Spoluúčast (Participation)
- Pole zůstane nevyplněno v případě, že u tohoto produktu spoluúčast nebude.
- Uživatel zvolí, jakým způsobem bude zadávat spoluúčast. Vybere jednu z možností

Karta produktu pojišťovny – Kalkulace (Calculation)

Pole:

Způsob výpočtu pojistného pro klienta (Client Calculation Method) / Způsob výpočtu pojistného pro pojišťovnu (Insurance Company Calculation Method)
- Uživatel vybere jednu z možností
  - Pro Rata měsíc (Pro Rata Month) – neúplné období na začátku pojištění se počítá jako “pro rata” (např. u PZP). Při této volbě systém vypočte „pro ratu“ za první neúplný měsíc bez ohledu na periodicitu.
  - První měsíc zdarma (First Month Free) – pojistné se počítá až od následujícího měsíce (bez ohledu na periodicitu).
  - Technické období (začátek) (Technical Period (begin)) - technický měsíc začíná a končí v jiný den než kalendářní. (Např. od 15.1. - do 14.2. V případě technického měsíce je důležité určit, kdy je odvod pojistného. V tomto případě by byl v měsíci lednu).
  - Technické období (konec) (Technical Period (end)) - (podle předchozího příkladu by byl odvod až v únoru)
  - První období zdarma (First Period Free) – pojistné se počítá až od následujícího období dle periodicity (Při roční periodě by byl neúplný rok ze začátku pojištění zdarma).
  - Pro Rata období (Pro Rata Period) - (Při roční periodě by byla pro rata za neúplný rok ze začátku pojištění).
Výpočet pro raty (Pro Rata Calculation) / Výpočet denní sazby (Daily Rate Calculation)
- první úroveň nastavení na kartách pojišťovny, záložka Výpočet (viz. kapitola 3.2.3.2.)
- přednastavené hodnoty může uživatel Změnit pro daný produkt a pojišťovnu
Zaokrouhlení ročního pojistného (Year Ins. Rounding Method) / Zaokrouhlení lhůtní pojistného (Period Ins.Rounding Method) / Zaokrouhlení Pro raty (Pro Rata Rounding Method)
- definuje se způsob zaokrouhlení výběrem z tabulky Metody zaokrouhlení. Tabulka Metody zaokrouhlení umožnuje nastavení různých způsobů zaokrouhlováni.
- nastavené zaokrouhlování platí pro lokálním měnu
- zaokrouhlování cizí měny se nastavuje pro každou měnu zvlášť, Menu/ Nastavení kalkulace, (viz. 3.2.4.3.5 Zaokrouhlení měny)
Zaokrouhlení sazby po slevě (Roundinf Method after Discount/Surchargei)
- Zaokrouhlení systém uplatní po zadání slevy/přirážky na pojistnou sazbu pro klienta i pojišťovnu. Pole je povinné – musí být nastaveno
Kalkulace LM (LCY Calculation)
- Pro přepočet do lokální měny je třeba nastavit pole “kalkulace LM”
- Uživatel zvolí jednu z možností pro výpočet lokální měny:
  - Po zaokrouhlení cizí měny – systém nejdříve zaokrouhlí částku v měně (podle způsobu zaokrouhlení na konkrétní měně) a pak teprve provede přepočet na lokální menu
  - Před zaokrouhlením cizí měny – systém přepočte lokální menu z nezaokrouhlené částky v cizí měně

Nastavení polí Způsob aplikace koeficientů / Použít koeficient / Způsob zaokrouhlení mezivýsledku / Parametrizovatelná sazba / Parametrizovatelná sazba je pro parametrizovatelné sazby. Uživatel definuje parametr, který systém vyhodnocuje při zakládání pojistné smlouvy a na základě vyhodnocení automaticky přidělí slevu nebo přirážku.

Způsob aplikace koeficientů (Coefficient Application Method)
- Uživatel vybere jednu z možností, kdy násobit koeficientem
  - Sazba (Rate) - Koeficient parametru se uplatní na základní sazbu.
  - Sazba x Základna (Rate x Base) - Koeficient parametru se uplatní na výsledné pojistné. Doporučené nastavení pro
Použít koeficient (Use Coefficient)
- Uživatel určí, zda kdy je třeba zaokrouhlit
  - Finální (Final) - zaokrouhlit výsledek po uplatnění všech koeficientů
  - Jednotlivě (Separately) – systém zaokrouhluje po každém násobení koeficieficientem. V tomto případě závisí na pořadí parametrů
Pojištění na dobu určitou (Fixed Time Insurance)
- Označí se Ano, pokud daný produkt lze sjednat pouze na určitou dobu
Délka doby určité (Fixed Time Period)
- Pokud Pojištění na dobu určitou = Ano, zadá se délka doby určité
Způsob zaokrouhlení mezivýsledku (Subresult Rounding Method)
- vybere se způsob zaokrouhlování při použiti koeficientu - jednotlivě
Parametrizovatelná sazba (Parameter Rate)
- Uživatel zatrhne v případě, kdy se jedná o pojištění se slevou na základě parametrů zjišťovaných automaticky – použití koeficientů
Počet parametrů (No. of Parameters)
- Kalkulované pole – počet definovaných parametrů, po rozkliknutí ukáže jednotlivé parametry.
Fixní sazba (Fix Rate)
- Sazba se po dobu platnosti pojistky nemění. Pole není zatrženo jen u „bonusových“ pojistek, kde se po dobu pojištění každý rok zohledňuje bonus/malus a může se měnit i základní sazba (dávková úloha)
Pro ratu v první splátce (Pro Rata in First Payment) (Neposouvat zúčtovací datum pro raty na začátku - alikvót v SPK)
- Pokud zatrženo, bude zúčtovací datum první splátky (neúplné) hned v období této splátky. Pokud není zatrženo, bude zúčtovací datum u pro raty až z další splátky – platí se „pro rata“ až s celou splátkou.
Neúplné období na konci přičíst k poslednímu úplnému období (Last Payment with Whole Period)
- V případě zatržení systém řádek poslední neúplné splátky vytvoří se stejným datem zúčtování jak poslední úplná splátka.
Netvořit kalendáře na celou dobu trvání (Don’t Create Cal. For Whole Period)
- Nedoporučujeme tuto možnost zapínat. Systém pak vytváří kalendáře pouze na první období periody a dochází ke zkreslení při vyhodnocení výnosnosti smlouvy o financování.
1. den v měsíci nepočítat Pro ratu (Don’t Calculate Pro Rata for 1. day in month)
- Systém v případě “způsobu výpočtu pojistného” “Pro Rata měsíc” nebo ”Pro Rata období, počítá pojistné za první měsíc nebo “pro rátní” období po dnech. V případě zatržení tohoto pole, nepočítá pro rátní období po dnech, pokud pojistné smlouva začíná 1. den v měsíci. Pak bude i první splátka stejná jako ostatní splátky.
Maximální limit slevy pojištění 1 (Max. Insurance Discount Limit 1) / Maximální limit slevy pojištění 2 (Max. Insurance Discount Limit 2)/ Maximální limit slevy pojištění 3 (Max. Insurance Discount Limit 3)
- Tři úrovně slev. Na produktu pojišťovny zadá uživatel maximální limity pro tři úrovně slev. Slevu je lze poskytnout na základě přidělených práv v nastavení uživatele.

Varianty (Insurance Product Variants)

Produkty pojišťovny / Nastavení kalkulace / Varianty

Pro každý produkt pojišťovny uživatel zadá minimálně jednu variantu produktu. Na variantu lze nastavit omezení a krytí pojištění.

Pole:

Priorita (Priority)
- Prioritou uživatel určí, jaká se bude úroveň nabídky dané variant
Počet omezení (No. Of Restriction)
- Jedná se o kalkulované pole. Po rozkliknutí systém zobrazí konkrétní omezení pojištění
- Zadávání Omezení pojištění vid. kapitola 3.2.5.3.8.
Kód krytí (Converage Code)
- Výběr z číselníku Pojistná krytí. Uživatelský číselník s možností evidovat pojistné krytí.
Počet krytí (No. Of Coverages)
- Kalkulované pole zobrazuje počet krytí z číselníku Krytí pojistného produktu.
- Výhodou je, že na každé pojistné krytí může uživatel zadat jinou spoluúčast. Při pojistné události pak může kontrolovat odečtenou spoluúčast.

Platnost od (Valid from)
- Platnost varianty od, pokud nevyplněno platí bez omezení
Platnost do (Valid To)
- Platnost varianty do, pokud nevyplněno platí bez omezení
Kód limitu pojištění (Insurance Limit Code)
- Výběr z uživatelského číselníku Limity pojištění
Kód spoluúčasti (Insurance Participation Code)
- Výběr z uživatelského číselníku Limity pojištění

Slevy/Přirážky (Insurance Discounts/Surcharges)

Produkty pojišťovny / Nastavení kalkulace / Slevy/Přirážky

Na úrovni produktu pojišťovny uživatel zadává také slevy nebo přirážky. Na úrovni sazby uživatel vybírá ze slev / přirážek určený pro daný produkt pojišťovny.

Pole:

Typ (Type)
- Uživatel zvolí, zda se jedná o slevu nebo o přirážku
Sleva / Přirážka % (Discount/Surcharge %)
- Pokud uživatel zadá procento slevy/přirážky, systém automaticky vypočte koeficient
Koeficient (Coefficient)
- Pokud uživatel zadá koeficient přirážky, systém automaticky vypočte procento
Korekce sazby (Rate Correction)
- Uživatel zatrhne v případě, že se jedná o korekci sazby
- Uplatnění slevy s korekcí na sazbě
  - Systém odečte korekci zadanou na pojistné smlouvě (procento/částka v závislositi na metodě výpočtu pojistného) od základní sazby. V poli Sazba vůči pojišťovně, Sazba vůči nájemci je pak výsledná sazba pro výpočet pojistného
  - Doporučujeme nastavení hodnoty korekce 0,00% (pole Sleva/přirážka %), uživatel zadá na pojistné smlouvě korekci v % anebo v absolutní hodnotě (částce) v závislosti na Metodě výpočtu pojistného
Typ použití předmětu (Object Usage Type)
- Uživatel může vybrat konkrétní použití předmětu. Jedná se o evidenci informace pro nabídkový systém

Slevy / přirážky na sazbě

Uživatel může přiřadit slevu na úrovni sazby. Systém nabídne slevy přirážky k danému produktu pojišťovny.

Zadání Korekce na sazbě

Slevy / přirážky na pojistné smlouvě

Při výběru slevy/přirážky na pojistné smlouvě systém nabízí slevy/přirážky daného produktu pojišťovny.

Uplatnění slevy na pojistné smlouvě je nastaveno na práva.

Rekapitulace nastavení práv na poskytnutí slevy na pojistné smlouvě.

Nastavení uživatelů - Oprávnění slevy pojištění – nastavení úrovně slevy 1 až 3.
Nastavení pojištění - Sleva na pojistné smlouvě = ÁNO
Karta produktu pojišťovny - Maximální limit slevy pojištění 1 až 3 – úrovně slevy.

Na pojistné smlouvě při výběru slevy z číselníku proběhne kontrola, zda uživatel nepřekročil maximální slevu svého oprávnění.

Metody výpočtu (Insurance Calculation Method)

Produkty pojišťovny / Nastavení kalkulace / Metody výpočtu

Úroveň produktu pojišťovny je nejvyšší úroveň, kde uživatel zadá metodu výpočtu pojistného. Metoda se dědí na nižší úrovně (rámcová smlouva, sada), kde ji může uživatel změnit.

Při zakládání metody se systém ptá, zda má kopírovat metodu na nižší úrovně. Pokud uživatel zadá NE, metodu na nižší úrovně nezaloží. Při změně metody se systém ptá, zda má změnu propsat i na nižší úrovně. V případě že uživatel potvrdí ANO, propisuje změnu, ale metodu nezakládá (pokud nebyla založena, tak nepřidá).

Klíčové úrovně pro zadání metody výpočtu: produkt pojišťovny, rámcová smlouva, sada

Klíčový filtr podle předmětu financování: kategorie předmětu, skupina, podskupina, druh předmětu, značka, modelová řada, model, filtr typu pohonu.

Pokud je klíčový filtr prázdný, platí pro všechny možnosti. Pokud je zadaný, platí pouze pro tento klíč.

Z důvodů migrace pojistných smluv bylo přidáno pole Skrytá – uživatel zatrhne u metod, které chce skrýt. Jsou to metody, které se dále nebudou používat. Okno metod je zafiltrováno – nezobrazuje skryté metody. Uživatel může filtr smazat a prohlédnout si i skryté metody. Při dalším otevření okna systém filtru opět nastaví.

Pole:

Metoda výpočtu pojistného (Calculation Method)
- Uživatel vybere z možností
  - Suma (Sum) – pojistné bude uživatel zadávat na sazbu částkou
  - Procento (Percent) – pojistné bude uživatel zadávat na sazbu %
  - Přímé zadání (Manual) – pojistné není dopředu známé, proto nelze zadat na sazbu. Uživatel zadá hodnotu až na pojistné smlouvě. Sazba bude v tomto případě prázdná.
Kód základny (Calculation Basic Code)
- Uživatel zadá a následně vybere základnu pro výpočet
Počet intervalů (Number Of Intervals)
- Kalkulované pole, zobrazuje počet definovaných intervalů v tabulce Intervaly pro Výpočet pojistného.
Skrytý (Hidden)
- Uživatel může označit základnu, kterou dále nechce používat

Popis polí základny (Insurance Calculation Base)

Pořadí výpočtu (Calculation Order)
- Uživatel zadá pouze v případě, že základnu je třeba zadat vzorcem. Pak zadá pro každý člen vzorce jeden řádek pro stejný kód základny. V tomto případě zadá i operátor. Např. základna VZ1 = PS + 25:
  - VZ1 Pořadí 1 z tabulky 4027100 (pojistná smlouva) pole 480 (pojistná suma)
  - VZ1 Pořadí 2 Operátor „+“
  - VZ1 Pořadí 3 Konstanta…25,00
Číslo tabulky (Table No.)
- Uživatel vybere jednu z tabulek a systém doplní název tabulky
Číslo pole (Field No.)
- Uživatel vybere pole z vybrané tabulky a systém doplní název pole

Intervaly pro výpočet pojistného (Insurance Calculation Interval)

Pro základnu výpočtu může uživatel zadat intervaly, pro které platí rozdílné sazby

Pole:

Kód měrné jednotky (Unit Of Measure Code)
- Uživatel musí vybrat měrnou jednotku – význam tohoto pole je pouze evidenční
Od hodnoty (From Value)
- Uživatel zadá dolní hranici. Pokud je toto pole prázdné, dolní hranice není omezena
Do hodnoty (To Value)
- Uživatel zadá horní hranici. Pokud je toto pole prázdné, horní hranice není omezena
Platnost od (Valid From)
- Uživatel může časově omezit platnost intervalu. Zde zadá dolní hranici časového omezení.
Platnost do (Valid To)
- Horní hranice časového omezení
Kód pojištění (Insurance Code)
- Uživatel vybere kód pro pojišťovnu. Využívá se k popisu sazby pro zasílání reportů do pojišťovny. Evidují se v samostatné tabulce Kódy pojištění.

Kopie intervalů na nižší úrovně (Copy Intervals To Lower Levels)

Intervaly pro výpočet pojistného lze přenést pomocí funkce na nižší úrovně. Podmínkou je, že neexistuje pojistná smlouva. Např. pokud chceme přenést intervaly z RPZ na sadu, nesmí existovat s touto RPZ pojistná smlouva.

Uživatel na metodě výpočtu spustí funkci Kopie intervalů na nižší úroveň:

Systém propíše intervaly pouze této metody. Pokud je zde více metod s intervaly, musí uživatel spustit funkci na každé z nich.

Provize (Commissions)

Produkty pojišťovny / Nastavení kalkulace / Provize

Úroveň produktu pojišťovny je nejvyšší úroveň, kde uživatel definuje provizi na typ rámcové smlouvy pro potřeby individuálních pojistných smluv. Provize pro hromadné a inkasní pojištění uživatel zadá na nižší úrovně - rámcová smlouva, sada, sazba. Systém pak při tvorbě smlouvy hledá od nejnižší úrovně.

Pole:

Kód provize (Commissions Code)
- Uživatel vytvoří kód provize
Typ rámcové smlouvy (Framework Agreement Type Code)
- Uživatel musí vybrat z typu RPZ. Pole je povinné na úrovni produktu pojišťovny. Slouží jako součást klíče při definování provize pro individuální pojistné smlouvy.
Platné pro (Valid For)
- Uživatel zvolí, zda bude provize platnou jen pro nové smlouvy (New Contract), nebo pro všechny smlouvy (All Contract)
Metoda výpočtu (Calculation Method)
- Uživatele vybere z možností Procento (Percent) / Částka (Amount)
Základ výpočtu (Calculation Base)
- Uživatel zvolí, zda je základem výpočtu
  - Očekávané pojistné – systém počítá pojistné dle ročního pojistného
  - Skutečné pojistné – systém bere hodnotu z pojistného kalendáře pro pojišťovnu
Sazba (Rate)
- Uživatel zadá hodnotu sazby
Platí od (Valid From)
- Dolní hranice časového omezení platnosti provize. Pokud uživatel nechá pole prázdné, je časová platnost zdola neomezena.
Platí do (Valid To)
- Horní hranice časového omezení platnosti provize. Pokud uživatel nezadá, je časová platnost z hora neomezena.
Periodu kalkulace (Calculation Period)
- Uživatel zadá časový vzorec pro vytvoření provizního kalendáře. Např. 1M – měsíčně, 1R – ročně atd.
Jednorázové (One-time)
- Uživatel zatrhne v případě jednorázové provize
Aproximace (Approximation)
- Pokud uživatel toto pole zatrhne, systém v případě, že provize za období přijde vyšší, přepočítá provizní kalendář podle došlé provize. U individuální pojistných smluv, kde výše provize není dopředu známá, se vytvoří nulový provizní kalendář. Uživatel musí pro definici takové provize zatrhnout pole aproximace.
Rozdílné výšky provize (Different Levels of Commissions)
- Po označení pole systém eviduje jenom provize zadány skrz Sazby v období na horní liště
- Sazby v období (Hlavné Menu) (Rates In Period)
  - Každý řádek určuje sazbu pro daný časový úsek. První sazba platí na 1 rok, druhá na 2 roky. Poslední sazba je platná do konce platnosti pojistné smlouvy – nezáleží na zadané periodě.
  - Výsledek na pojistné smlouvě - pro kód výnosové provize s rozdílnou výškou systém vytvoří výnosové provize pojistné smlouvy na dobu podle periody v definici, např. Podle Periody kalkulace pak vytváří měsíční řádky provizního kalendáře – první rok 10%, další dva roky 5 % a pro následující dobu do konce platnosti pojistné smlouvy 0%.
Nárok na provizi (Entitled To Commision)
- Uživatel vybere jednu z možností
  - Po zaplacení (After Payment) – pokud uživatel vytvořil a odsouhlasil kmen, je odsouhlaseno pojistné
  - Na začátku období (Start Period )
  - Na konci období (End Period)
Dotace (Subsidy)
- Uživatel zatrhne toto pole, jestli se jedná o dotaci k leasingu (nulové navýšení). V tomto případě musí uživatel zadat do následujícího pole výšku dotace. Zadání slouží pro výpočet nákladové provize.
Částka dotace (Subsidy Amount)
- Výšku dotace zadá uživatel v procentech.

Zaokrouhlení měny (Currency Rounding)

Produkt pojišťovny / Nastavení kalkulace / Zaokrouhlení měny

Pro výpočty v cizí měně uživatel nastaví zaokrouhlení každé používané cizí měny. Např. pokud jsou v databázi smlouvy o financování v EUR je třeba nastavit zaokrouhlení pro EUR.

Parametry (Parameters)

Produkt pojišťovny / Nastavení kalkulace / Parametry

V přehledu Parametry produktu pojišťovny se definují parametry.

Pro každý parametr je třeba zadat:

Číslo tabulky (Table No.)
- Uživatel zvolí tabulku, která obsahuje údaj k vyhodnocení parametru
Číslo pole (Field No.)
- Uživatel zvolí pole tabulky s příslušným údajem
Specifická hodnota (Specific Value)
- Specifická hodnota je určena pro výběr zabezpečení s nejvyšším koeficientem. V tomto speciálním případě uživatel nezadává tabulku a pole
- V případě zabezpečení vozidla se jedná o specifickou hodnotu – v tomto případě systém uplatní pouze zařízení s největším koeficientem.
- Uživatel zadá hodnoty koeficientu pro všechna zařízení uznaná pojišťovnou. Systém uplatní pouze jedno zařízení – s nejvyšší slevou.
Stav (Status)
- Parametr systém uplatní jen v případě, když je ve stavu aktivní. Parametry se automaticky přenáší na nižší úrovně – rámcovou smlouvu, sadu a sazbu. Pokud uživatel např. na konkrétní sazbě nechce uplatnit koeficient slevy/přirážky, stačí na dané sazbě přepnout stav na Neaktivní.
Pořadí (Order No.)
- Pokud na produktu pojišťovny je více parametrů, uživatel určí jejich pořadí. Je to důležité v případě že mezivýsledek je třeba zaokrouhlit
Typ parametru (Parameter Type)
- Uživatel vybere hodnotu, podle typu vyhledávaného pole
  - Numerický (číselná hodnota), příklad Stáří vozidla pro kalkulaci (M) = číslo (25)
  - Text (textový řetězec), příklad Typ použití předmětu pro pojištění = text (TAXI)
  - Logický (zatržítko), výběrové pole ÁNO / NE
Metodu zaokrouhlení parametru (Parameter Rounding Method)

Pro každý parametr uživatel zadá příslušné koeficienty.

Pole:

Platnost od (Valid From)
- možnost zadat datum platnosti od, pokud není uveden, platí bez omezení
Platnost do (Valid To)
- možnost zadat datum platnosti do, pokud není uveden, platí bez omezení
Od hodnoty (From Value)
- povinné pokud typ parametru = numerický, třeba zadat dolní hranici pro vyhodnocení koeficientu
Do hodnoty (To Value)
- povinné pokud typ parametru = numerický, třeba zadat horní hranici pro vyhodnocení koeficientu.
- Např. pole „Stáří vozidla pro kalkulaci (R)“ - systém vypočte pole z předmětu financování – z data uvedení do provozu nebo roku výroby a začátku platnosti pojistné smlouvy. Vypočtené stáří vozu se průběžně nemění. Vypočítává se při zadávání pojistky. Intervaly pro příslušné koeficienty jsou zadané v letech
Textová hodnota (Text Value)
- Pokud např. na předmětu financování v poli „Typ použití předmětu pro pojištění“ je relace do číselníku Zařazení předmětu pro pojištění. Přes stejnou relaci pak uživatel vybere kód do textové hodnoty a zadá příslušný koeficient.
- Tento způsob zadání textové hodnoty je možný pouze v případě, že zvolený parametr obsahuje relaci.
Logická hodnota (Logic Value)
- V případě logického parametru pole nabývá hodnot Ano / Ne. Např pole “použitý předmět financování”.
- Uživatel zadá koeficient pro logickou hodnotu (ANO, NE). Je možno zadat jen pro jednu hodnotu, kterou je třeba vyhodnotit.
Koeficient (Coefficient)
- Zadá se koeficient slevy nebo přirážky.

Změna parametru

Zadané parametry systém propisuje z produktu pojišťovny na nižší úrovně. Pokud je třeba užití parametrů na některé úrovni vypnout, stačí na této úrovni změnit stav parametru na Neaktivní.

Pokud uživatel provádí změnu v zadaných parametrech, může změnu provést na nejvyšší úrovni a pomocí funkce propsat změnu do nižších úrovní. Pozor – v nižších úrovních propíše změnu (pokud má vazbu na vyšší úroveň), ale pokud parametr neexistoval, tak průpisem změny ho nezaloží! (uživatel by musel na nejvyšší úrovni parametr zrušit a znovu založit a dát propsat založení na nižší úroveň založení parametru.)

Při změně koeficientů, nebo intervalů pro koeficienty, je třeba na parametru změnu kopírovat na nižší úrovně:

Platnost parametrů

Pokud je parametrická sazba už použitá na pojistné smlouvě, nelze už změnit její parametry. Ale je možné ukončit koeficient k určitému datu a přidat koeficienty pro následující období:

Na pojistce systém pak vyhodnotí parametr dle začátku platnosti pojistné smlouvy.

Uživatel nesmí zasáhnout do vazeb parametrů. Automatické propisování by pak přestalo fungovat. Parametr lze odstavit změnou stavu na Neaktivní.

Pojistné podmínky pojištění (Insurance Input Conditions)

Produkty pojišťovny / Ostatní podmínky / Pojistné podmínky pojištění

Možnost evidence různých podmínek pojišťovny.

Omezení pojištění (Insurance Restrictions)

Možnost nastavení omezení produktu nebo varianty. Spustí se tlačítkem v menu.

Omezení Produktu pojišťovny = v menu na kartě produktu pojišťovny, Ostatní podmínky

Omezení Varianty = v menu Varianty pojistného produktu

Nejčastěji se nastavuje omezení na úrovni Varianty.

Všechny Omezení se nastavují v přehledu Omezení pojistného produktu

Kód omezení (Restriction Code)
- Uživatel vybere/nastaví konkrétní omezení v tabulce Omezení pojištění.
Od hodnoty (From Value)
- Zde zadá uživatel dolní hranici omezení (Pokud je hodnota omezení numerická)
Do hodnoty (To Value)
- Uživatel zadá horní hranici omezení (např. pojištění do 36 měsíců)
Filtr hodnot (Value Filter)
- Uživatel může vyjmenovat hodnoty oddělené znakem „|“, pro které omezení platí. Dané omezení nebude přes interval od – do, ale bude definované vyjmenovanými hodnotami. Např. můžeme omezit jen pro klienty s právní formou FON|FOR|FOP.
- Při logickém poli (ano/ne), plní hodnota True / False

Základy zabezpečení (Insurance Ensure Bases)

Produkty pojišťovny / Ostatní podmínky / Základy zabezpečení

Na Kartě „Produktu pojišťovny“ uživatel může definovat zabezpečení vyžadované pro daný typ pojišťovny a produktu. Zabezpečení může být na produkt několik a některé z nich mohou být povinné. Výchozí hledisko pro zabezpečení může být určeno intervalem, pro který platí.

Zabezpečení se týká majetkového pojištění, tj. druh produktu Majetkové.

Nejdříve musí uživatel určit, co je základna pro zabezpečení.

Pole:

Číslo tabulky (Table No.)
- Uživatel vybere tabulku pro určení základny (pojistná smlouva nebo hlavička smlouvy o financování)
Číslo pole (Field No.)
- Zde vybere uživatel pole, které je základnou pro zabezpečení (nejčastěji bývá základnou pojistná suma).

Intervaly zabezpečení (Ensure Interval)

Produkty pojišťovny / Ostatní podmínky / Intervaly zabezpečení

Následně uživatel zadá intervaly zabezpečení:

Interval zabezpečení může uživatel zadat dle parametrů předmětu financování:
- kategorie předmětu (Object Category), komodita (Commodity Code), skupina (Group), podskupina (Subgroup), druh předmětu (Type), značka (Make Code), modelová řada (Model Line Code), model (Model), typ modelu (Model Type)

Pokud je klíčový parametr prázdný, platí pro všechny možnosti daného parametru. Pokud je parametr zadaný, platí pouze pro tento klíč.

Pole:

Od hodnoty (From Value)
- Uživatel zadá dolní hranici intervalu. Pokud je pole prázdné, interval není omezen zdola.
Do hodnoty (To Value)
- Uživatel zadá horní hranici intervalu. Pokud je pole prázdné, interval není z hora omezen.
Počet zabezpečovacích zařízení (Number Of Security Devices)
- Uživatel zadá počet požadovaných zabezpečovacích zařízení
Počet povinných zabezpečení (Number Of Mandatory Devices)
- Jedná se o kalkulované pole z definice zabezpečení. Je nastaven filtr na povinné zabezpečení.

Pro zadání zabezpečovacích zařízení uživatel použije tlačítko Definice zabezpečení:

Uživatel zadá zařízení pro dané zabezpečení. Pro každé zabezpečení uživatel určí, zda je toto zařízení povinné.

Masky čísel zelené karty (Green Card Numbers Masks)

Produkty pojišťovny / Ostatní podmínky / Masky čísel zelené karty

Na produktu pojišťovny může uživatel zadat masku čísel zelené karty

Maska čísel zelené karty obsahuje tyto údaje:

Platnost od (Valid From)
- Uživatel zadá počátek platnosti masky
Platnost do (Valid To)
- Uživatele může zadat konečné datum platnosti masky. Pokud je toto pole prázdné, platnost masky není omezena.
První znaky (First Characters)
- Uživatele zadá kontrolované znaky čísla zelené karty. V případě zdroje „importovaná řada“ systém použije při kontrole, zda číslo zelené karty odpovídá masce. V ostatních případech první znaky přenese jako předčíslí k uvedenému zdroji.
Počet znaků (Characters Count)
- Uživatele zadá počet znaků čísla zelené karty – délka čísla. Systém použije při kontrole, zda číslo zelené karty odpovídá masce, pokud není kontrola vypnuta ve sloupci „nekontrolovat délku“. Nesmí být 0 – pak by v případě např. „číslo smlouvy o financování nepřenesl údaj do čísla zelené karty. Pokud systém nemá kontrolovat délku, je „počet znaků“ maximální počet přenesených znaků)
Zdroj číslování (Numbering Source) – uživatel zvolí jednu z možností
- Importovaná řada (Imported No. Series) – systém bude brát číslo zelené karty z importované řady pro danou pojišťovnu
- Číslo rámcové smlouvy (Ins. Fram. Contract No.) – do čísla zelené karty systém přenese „Číslo rámcové smlouvy v pojišťovně“
- Číslo smlouvy o financování (Financing Contract No.) – do čísla zelené karty systém přenese „Číslo smlouvy o financování“
- Číslo návrhu (Draft No.) - do čísla zelené karty systém přenese „Číslo návrhu“ z pojistné smlouvy
Nekontrolovat délku (Don’t Check Length)
- Uživatel vypne kontrolu délky čísla zelené karty. Např. „zdroj číslování“ je „číslo smlouvy o financování“ a společnost má stará čísla LS na 7 znaků a nová čísla LS na 10 znaků. Systém přenese číslo LS v maximální délce 10 znaků (viz. “počet znaků“) a nekontroluje délku