Contract Activation

Aktivace smlouvy je vykonána po předání předmětu zákazníkovi (resp. ve výjimečných případech i bez předání).

Pod aktivací smlouvy rozumíme uvedení smlouvy do režimu standardního života smlouvy, kdy je možná například fakturace splátek ze splátkového kalendáře, atd. Standardne se tento krok vykoná po převzetí předmětu financování zákazníkem a po podpisu protokolu o předání.

Aktivace smlouvy

Aktivace smlouvy se vykonává pomocí průvodce změnit smlouvu volbou Změny - Změnit smlouvu (průvodce), pak vybrat v poli „Kód typu změny“ změnu s Číslem objektu průvodce rovným 4046860.

Po dokončení úvodního průvodce se otevře „Průvodce aktivace smlouvy“. OC po spuštění průvodce Aktivace smlouvy vykoná několik kontrol (částečně v závislosti na některých nastaveních), které zabrání aktivaci nekompletní smlouvy. Kontrolují se následující údaje:

Kontrola Stavu smlouvy:

• Pokud je Stav smlouvy<Active

  • tzn. jedná se o první aktivace smlouvy

  • pokračuje na kontrolu posloupnosti detailních stavů (viz dál)

• Pokud je Stav smlouvy=Active

  • tzn. jedná se o opravu datumu předání

  • vykoná kontrolu, jestli je v splátkovém kalendáři smlouvy zaúčtována akontace anebo splátka (které nebyly dobropisovány):

    • Pokud existuje zaúčtována (a nedobropisována) akontace anebo splátka, zobrazí hlášku „Smlouva má Stav=Účinná a má zaúčtovanou splátku, není možné pokračovat.“ Uživatel potvrdí OK, OC hlášku zavře a ukončí proces.

    • Pokud neexistuje taká splátka, OC zobrazí hlášku a nedovolí pokračovat dále: “Contract is active, please use Handover Date Change wizard.”

• Pokud je Stav smlouvy>Active

  • OC zobrazí hlášku „Smlouva má Stav>Účinná, není možné pokračovat.“ Uživatel potvrdí OK, OC hlášku zavře a ukončí proces.

Kontrola postupnosti detailních stavů

Pokud podle definice postupnosti detailních stavů není možný daný přechod, OC na to upozorní formou hlášky a proces aktivace zastaví.

Kontrola existence Čísla zákazníka v smlouvě

Pokud není zadané, OC na to formou hlášky upozorní a proces aktivace zastaví./

Kontrola datumů podpisu

OC vykoná kontrolu Datum podpisu zákazníka a Datum podpisu fin.společnosti– pokud nejsou zadány, OC na to formou hlášky upozorní a proces aktivace zastaví.

Kontrola pořizovací ceny

OC vykoná kontrolu (existence kalkulačního vstupu na pořizovací cenu předmětu) – pokud není zadaná pořizovací cena (pro OL: je možné zadat z karty předmětu), OC na to formou hlášky upozorní a proces aktivace zastaví.

Kontrola je vykonána pouze pro smlouvy s Nepovinné financování=N na typu produktu financování.

Kontrola registrační čísla vozidla

Pokud na Type produktu financování hodnota Check Licence Plate No=Y, OC vykoná kontrolu, jestli je na předmětu vyplněno pole Licence Plate No. (39)

• pokud prázdné, zobrazí chybovou hlášku a proces zastaví

  
  

• pokud vyplněno, vykoná kontrolu, jestli stejná hodnoty Licence Plate No. nenachází na dalším předmětu, který má Contract Status (19004)=Active:

  • pokud ne, pokračuje na další kontrolu

  • pokud ano, zobrazí chybovou hlášku a proces zastaví.

    
    

Kontrola Čísla dodavatele na kartě předmětu

Pokud toto pole není vyplněné (tj. není zadaný dodavatel předmětu), OC na to upozorní hláškou a proces aktivace zastaví.

Kontrola existence pojistné smlouvy na povinné ručení.

Pokud je na kartě předmětu nastavený parametr Povinné ručení=A (na kartě předmětu se to přebírá z katalogové karty), OC na produktu financování v podtabulce Pojištění zjistí hodnotu Kontrola existence povinných pojistných smluv (Není, Povinné anebo Potvrzení) a dle ní průvodce provede kontrolu existence takové pojistné smlouvy. Pokud v smlouvě o financování také pojištění neexistuje, OC na to upozorní formou hlášky v závislosti na nastavění na produktu:

Pokud Není: kontrolu nevykoná

Pokud Povinné: zobrazí hlášku a proces zastaví: “Ke smlouvě XXX a produktu pojištění PZP neexistuje žádná pojistná smlouva.”

Pokud Potvrzení: V případě Ano pokračuje dále, v případě NE zastaví proces aktivace: “Ke smlouvě XXX a produktu pojištění PZP neexistuje žádná pojistná smlouva. Chcete pokračovat?”

V případě, že je na produktu/šabloně financování nastavená kontrola na úrovni druhu pojistného produktu (Ins. Prod. Base Type for Check) systém provádí kontrolu dle nastavení:

Pokud Povinné: zobrazí hlášku a proces zastaví: “K druhu pojistného produktu Povinné ručení neexistuje žádna pojistná smlouva.”

Pokud Potvrzení: V případě Ano pokračuje dále, v případě NE zastaví proces aktivace: “K druhu pojistného produktu Povinné ručení neexistuje žádna pojistná smlouva. Chcete pokračovat?”

UPOZORNĚNÍ: Při kontrole systém nerozlišuje typ pojištění dané pojistné smlouvy, tzn. zda jde o hromadnou smlouvu (pojistné v splátkách) anebo o individuální pojištění

Kontrola existence majetkové pojistné smlouvy

Průvodce provede kontrolu existence majetkové pojistné smlouvy (havarijní anebo all-risk) v závislosti na nastavení parametru na produktu financování Kontrola existence pojistných smluv (Není, Povinné, Potvrzení) .

Pokud Není: OC kontrolu nevykoná

Pokud Povinné: pokud taká pojistná smlouvy neexistuje, OC zobrazí hlášku a proces zastaví: “Ke smlouvě XXX a produktu pojištění KASKO neexistuje žádná pojistná smlouva.”

Pokud Potvrzení: pokud taká pojistná smlouva neexistuje, OC zobrazí hlášku. Pak v případě Ano pokračuje dále, v případě Ne zastaví proces aktivace: “Ke smlouvě XXX a produktu pojištění KASKO neexistuje žádná pojistná smlouva. Chcete pokračovat?”

V případě, že je na produktu/šabloně financování nastavená kontrola na úrovni druhu pojistného produktu (Ins. Prod. Base Type for Check) systém provádí kontrolu dle nastavení:

Pokud Povinné: zobrazí hlášku a proces zastaví: “ K druhu pojistného produktu Majetkové neexistuje žádná pojistní smlouva.”

Pokud Potvrzení: V případě Ano pokračuje dále, v případě NE zastaví proces aktivace: “ K druhu pojistného produktu Majetkové neexistuje žádná pojistní smlouva. Chcete pokračovat?”

UPOZORNĚNÍ: Při kontrole systém nerozlišuje typ pojištění dané pojistné smlouvy, tzn. zda jde o hromadnou smlouvu (pojistné v splátkách) anebo o individuální pojištění

Kontrola existence doplňkových pojištění

Průvodce provede kontrolu existence doplňkových pojistných smluv (např. zavazadlo, čelní sklo, atd) v závislosti na nastavení parametru na produktu financování Kontrola existence pojistných smluv (Není, Povinné, Potvrzení) .

Pokud Není: OC kontrolu nevykoná

Pokud Povinné: pokud taká pojistná smlouvy neexistuje, OC zobrazí hlášku a proces zastaví: “Ke smlouvě XXX a produktu pojištění ZAVAZADLA neexistuje žádná pojistná smlouva.”

Pokud Potvrzení: pokud taká pojistná smlouva neexistuje, OC zobrazí hlášku. Pak v případě Ano pokračuje dále, v případě Ne zastaví proces aktivace: “Ke smlouvě XXX a produktu pojištění ZAVAZADLA neexistuje žádná pojistná smlouva. Chcete pokračovat?”

V případě, že je na produktu/šabloně financování nastavená kontrola na úrovni druhu pojistného produktu (Ins. Prod. Base Type for Check) systém provádí kontrolu dle nastavení:

Pokud Povinné: zobrazí hlášku a proces zastaví: “ K druhu pojistného produktu Doplňkové neexistuje žádná pojistní smlouva.”

Pokud Potvrzení: V případě Ano pokračuje dále, v případě NE zastaví proces aktivace. “ K druhu pojistného produktu Doplňkové neexistuje žádná pojistní smlouva. Chcete pokračovat?”

UPOZORNĚNÍ: Při kontrole systém nerozlišuje typ pojištění dané pojistné smlouvy, tzn. zda jde o hromadnou smlouvu (pojistné v splátkách) anebo o individuální pojištění

Kontrola ověřených a nahlášených pojistek

Při aktivaci smlouvy probíhá kontrola

• Zda ke smlouvě existují pojistné smlouvy, které mají nastaveno na rámcové smlouvě Nutné ověření pojišťovnou anebo Hlášení poj. Online jsou ověřené a nahlášení. Pokud:

  • Ano

    • Kontroluje, zda jsou smlouvy ověřené a nahlášené. Pokud:

      • Ne

        • Systém zobrazí chybovou hlášku „Na smlouvě jsou nenahlášené nebo neověřené pojistné smlouvy. Smlouva XXX. Nelze aktivovat!“ a aktivaci smlouvy zastaví

      • Ano

        • Pokračuje na další kontrolu

Kontrola účtoskupín

Na smlouvě vykoná kontrolu účtoskupín:

• Obecná obchodní účto skupina

• Obecná účto skupina zboží

• Účto skupina zákazníka

• DPH obchodní účto skupina

• DPH účto skupina jistina - pouze pro smlouvě s typem produktu financování Nepovinné financování=N

• DPH účto skupina úroku - pouze pro smlouvě s typem produktu financování Nepovinné financování=N

Na službách smlouvy zkontroluje existence:

• Obecná obchodní účto skupina

• Obecná účto skupina zboží

• DPH obchodní účto skupina

• DPH účto skupina zboží

Na pojistných smlouvách, které vstupují do splátek (Zahrnout do splátek=A), zkontroluje existence:

• Obecná obchodní účto skupina

• Obecná účto skupina zboží

• DPH obchodní účto skupina

• DPH účto skupina zboží

Jako příklad uvádíme hlášku:

Kontrola akontace

Pokud v smlouvě je zadána Akontace<>0 a:

• Příznak Completed Calculation=N (tzn.neexisuje splátkový kalendář smlouvy), systém kontrolu akontace nevykoná,

• Příznak Completed Calculation=Y (tzn. existuje splátkový kalendář), systém vykoná kontrolu akontace jestli platí:

  • Akontace (Down Payment) v hlavičce smlouy=součet akontací v rádcích splátkového kalendáře a Down Payment Line v pole Amount Excl.VAT (kontrolu je potřebné vykonat kvůli možnosti rozdělení akontace přímo v splátkovém kalendáři smlouvy)

    • Pokud platí, pokračuje dál

    • Pokud neplatí, zobrazí hlášku a dál nepokračuje.

      

Kontrola zabezpečovacích zařízení na předmetě

Systém kontroluje zabezpečovací zařízení pokud v Nastavení pojištění, Kontrolovat zabezpečení  = A

• Systém kontroluje nastavení zabezpečení na produktu pojišťovny vůči zabezpečení na předmětu financování

• V případě, že na předmětu není požadované zabezpečení, systém při aktivaci vypíše hlášku: “Není dostatek zabezpečovacích zařízení na předmětu.”

Kontrola čísla zelené karty

Pokud na Pojistném produktu (Insurance Product) je zapnutý příznak Číslo zelené karty povinné =A (Mandatory Green Card No,=Y), systém na pojistné smlouvě na povinné ručení kontoluje vyplnění pole na Kartě pojistné smlouvy Číslo zelené karty

• V případě, že číslo není vyplněné systém vypíše hlášku

  

• V případě, že číslo zelené karty má nastavené Importovaná rada a při kopírovaní smlouvy a pojistných smluv zůstalo původní číslo zelené karty, systém při aktivaci vypíše hlášku

  

Pokud žádná z výše uvedených kontrol nenajde chybějící údaj:

• Založí řádek do Historie změn smlouvy podle aktuální funkcionality na tlačítku Dokončit ve wizardu na založení změnové kopie

• OC otevře 1. krok wizardu na aktivaci smlouvy

V kroku č. 1 uživatel zadá:

• Datum předání předmětu (Object Handover Date)

  • Defaultně prázdné, bez vyplnění není možné pokračovat dál v aktivaci smlouvy

Uživatel po vyplnění stiskne tlačítko Další. Následně proběhnou kontroly datumů:

• Datum předání předmětu je vyplněno

Pokud není, systém zobrazí chybovou hlášku: “Datum předání nesmí být vyplněné.” a uživatel dál nemůže pokračovat.

• Datum předání předmětu =< jako aktuální sysdate datum (jinými slovy není možná aktivace smlouvy do budoucna)

Pokud je větší, OC zobrazí hlášku a nechá otevřen krok 1 wizardu: “Datum předání nesmí být větší než aktuální datum!”

Pokud datum vyhovuje, OC pokračuje na další kontrolu.

• Datum předání předmětu >= jako Datum podpisu smlouvy (fin. spol.):

Pokud je Datum podpisu smlouvy vyšší, OC zobrazí hlášku: “Datum předání nemůže být menší než Datum podpisu fin. společnosti.” a nechá otevřený krok č. 1 wizardu:

Pokud datum vyhovuje, OC pokračuje dál.

• Kontrola datumu první registrace pro daň z MV (silnič. daň)

Pokud v Contract Services existuje služby Service Kind=Road Tax, OC provede kontrolu:

• Object Handover Date ve wizardu>=1st Registration Date (250) v API Financed Object (4026560) na předmětu smlouvy

  • Pokud

    • Platí

      • Pokračuje dál

    • Neplatí

      • Zobrazí hlášku v znění hlášky:

        • Datum předání předmětu musí být vyšší než Datum první registrace.

• Informativní kontrola zda je Datum předání>=1.1.v daném roce (aktivace do minulého roku)

Pokud:

• Platí

  • Pokračuje dál bez hlášky

• Neplatí

  • Systém zobrazí hlášku (dotaz): “Datum předání má být v aktuálním roce. Přesto pokračovat?”

    • Pokud potvrdí

      • Ano

        • Pokračuje dál

      • Ne

        • Nechá otevřen krok č. 1 wizardu.

Pokud byly všechny kontroly vyhovující, otevře krok č. 2 wizardu. V kroku č. 2 uživatel už pouze potvrdí, zda si přeje aktivaci dokončit:

V tomto kroku OC zobrazí základní údaje smlouvy bez možnosti jejich editace uživatelem.

• Význam tlačítek v okně průvodce:

  • Změnový list – po spuštění OC zobrazí údaje, které byly uživatelem (systémem) zadané ve wizardu na změnu smlouvy (z řádku Historie změn smlouvy, který byl založen po kroku 3 wizardu na změnu smlouvy):

  • Zpět – možnost vrátit se o jeden krok zpět.

  • Dále – posun na další krok průvodce. Při posledním kroku je toto tlačítko pasívní.

  • Dokončit – dokončení průvodce.

Po potvrzení tlačítka Dokončit, průvodce Aktivace smlouvy vykoná následující kroky:

• Doplní Datum předání (Handover Date) do smlouvy

• Pokud je REFI Code not Mandatory=N na Typu produktu financování a na REFI kódu smlouvy je příznak Update REFI in Activation=Y, pak vykoná kontrolu a aktualizace REFI sazeb k Handover Date (teda ne k Reference Date jako při založení smlouvy a změny REFI Code). K REFI Code smlouvy dohledá platné sazby k Handover Date a pokud jsou jiné než byly, do smlouvy převezme aktuálně platné Base Rate %, Cost Interest % (resp. Special Liqui Cost %). Pak v dalším průběhu dojde k propočtu splátek již přes tyto nové aktuální sazby. Táto kontrola je na OnValidate Handover Date.

• Pokud je Datum předání předmětu jiný jako Předpokládaný datum předání, ve vazbě na Datum předání předmětu upraví Datum začátku kalkulace a Datum předpokládaného ukončení na kartě smlouvy.

• Pokud je Datum předání předmětu je jiný jako bylo Předpokládané datum předání a smlouva obsahuje službu na silniční daň (Road Tax), vykoná aktualizace této služby ve vazbě na nové Datum předání.

•  Pokud je Datum předání předmětu jiný než byl Datum předpokládaného předání,  proběhne kontrola data začátku platnosti pojistných smluv (Datum od na kartě pojistné smlouvy) v závislosti na parametru Počátek pojištění na pojistné sadě:

  • Pokud Počátek pojištění=Začátek financování – OC narovná trvání pojistek s trváním smlouvy

  • Pokud Počátek pojištění=Před začátek financování – pojistky nechá bez změny,

• Pokud je Datum předání předmětu jiný než byl Datum předpokládaného předání, systém na pojistných smlouvách, kde příznak Neaktualizovat pojistnou hodnotu = Ne, aktualizuje pojistnou hodnotu z kalkulačního vstupu na pořizovací cenu

• Pokud je na pojistné smlouvě datum v poli Platnost od < Datum předání na nahlášených pojistných smlouvách (tj. vyplněno pole Datum nahlášení do pojišťovny) systém v kalendáři klienta vypočte splátku pojistného za období od data nahlášení do data předání za 0,00 (Denní sazbu uplatní podle “výpočtu denní sazby” nastaveném na produktu pojišťovny)

Příklad 1: Pojistka je nahlášená 04.06.2024, Datum předání je 18.06.2024, Pojistný kalendář pro klienta:

“Pro rata” je celkem 27 dnů.

Období 4. - 17.6.2024 je částka 0 za 14 dní.

Období 18.-30.6.2024 je částka 182 za 13 dní. Od “Data předání“ do konce měsíce x denní sazba, to je 13 dní x 14 = 182.

Příklad 2: Pojistka je nahlášená 04.06.2024, Datum předání je 18.07.2024, Pojistný kalendář pro klienta:

“Pro rata” 4. - 30.6.2024 je celkem 27 dnů za 0

Období 1. - 17.7.2024 je částka 0 za 17 dnů + Období 18. - 31.7.2024 je částka 196 za 14 dní. Od “Data předání” do konce měsíce x denní sazba, to je 14 dní x 14 = 196

• Vykoná kontrolu existence splátkového kalendáře:

  • Pokud neexistuje (Complete Calculation=N), volá funkce na kalkulace a vytvoří splátkový kalendář smlouvy. Zároven nastaví příznaky smlouvy:

    • Splátky aktualizovány=A

    • Služby aktualizovány=A

    • Pojištění aktualizováno=A

  • Pokud existuje (Complete Calculation=Y), volá funkce na přepočet splátkového kalendáře dle aktualizovaných datumů (popsané výše)

• Přepne detailní stav smlouvy na stav dle nastavení Detailní stav smlouvy po aktivace (OneCore Setup).

• Přepne stav smlouvy dle nastavení detailního stavu smlouvy po aktivaci (obvykle Aktivní)

• Přepne stav pojistných smluv z Příprava na Aktivní (pokud v smlouvě existují)

• Pokud existují pojistné smlouvy doplňkového pojištění s nastavenou vazbou na hlavní pojištění, vyplní hodnotu pole Doplněk k pojistné smlouvy (číslo základního pojištění) dle nastavení Doplněk k typu produktu. Pokud je pole vyplněno hodnotu pole neaktualizuje / nepřepisuje.

• Ukončí před-pojistku, pokud na pojistné smlouvě není nastaveno Hlášení poj. Online = Ano, Platnost do = Datum předání -1

• Pokud smlouva obsahuje smlouvy na povinné ručení v splátkách a na její rámcov smlouvě je nastaven Green Card Assigning Method=Contract Activation, systém na této pojistné smlouvě doplní číslo zelené karty (dle nastavení produktu pojisťovny Other Conditions/Green Card Number Masks->Numbering Source)

• Založí kartu vinkulace ve stavu Nedodáno pokud existuje pojistná smlouva kde Druh produktu = Majetková, Typ pojištění = Individuální, Podtyp pojištění = Souvisí s financováním.

• Založí Karta pojistné prohlídky ve stavu Neprovedena pokud Předmět financování = Použitý/Individuální dovoz, nastavení na produktu pojišťovny Povinná obhlídka = Ano, nastaveno na Typu rámcové smlouvy = Období pro provedení obhlídky.

• Přepne stav služeb z Příprava na Aktivní (pokud v smlouvě existují)

• Pokud v smlouvě existují ručení v stave<Aktivní, wizard na ní přepne stav na Aktivní a do Platnost od doplní datum předání předmětu.

• Pokud je v smlouvě Financing with Services=Y:

  • vytvoří první řádek v Historii stavu tachometru (Odometer Status History):

    • Stav tachometru=doplní Počáteční stav tachometru z předmětu

    • Datum stavu tachometru=doplní Datum předání

    • Plánovaný stav tachometru=doplní Počáteční stav tachomteru z předmětu

  • doplní hodnotu z Datum začátku kalkulace na řádek v tabulce Smluvní nájezd (Contractual Distance) a to do Datum od.

• Zaúčtuje první zvýšenou splátku, pokud na smlouvě existuje a nebyla předtím zaúčtovaná (popis účtování akontace je detailně popsaný v uživatelské dokumentaci Fakturace prodej)

• Pro splátkový prodej: Vytvoří a zaúčtuje fakturu na splátkový prodej a vyplní pole Číslo dokladu (SP), Zúčtovací datum (SP), Datum splatnosti (SP), Datum DPH (SP), Zaúčtováno (SP)=A a Účto skupina zákazníka prodejní ceny SP na smlouvě (záložka Spl.prodej). Popis účtování faktury za splátkový prodej je detailně popsaný v uživatelské dokumentaci na fakturace).

• Pro finanční leasing s dodáním zboží:

  • Vytvoří a zaúčtuje prodejní fakturu na DPH smlouvy

  • na hlavičce smlouvy vyplní pole Číslo dokladu - daňový doklad při dodání zboží (číslo zaúčtované faktury) a nastaví pole Daňový doklad při dodání zboží zaúčtován=Y,

  • na zdrojových kalkulačních vstupech (Varianta kalk. vstupu = DPH - dodání zboží) vyplní pole Kalkulační vstup zaúčtován = Ano, Číslo dokladu = číslo zaúčtované faktury

  • Pokud byl vytvořen kalkulační vstup na vstupní poplatek, vytvoří a zaúčtuje prodejní fakturu na vstupní poplatek. Faktura je “bez DPH”, protože DPH již byla zahrnuta do prodejní faktury na DPH smlouvy

Po dokončení procesu aktivace OC zobrazí hlášku „Smlouva č. XXX byla aktivována“. Uživatel potvrdí OK, OC nechá otevřenou kartu dané smlouvy.

Aktivace smlouvy probíhá na smlouvě mimo změnovou kopii, protože účtování dokladů není možné provádět v režimu změnové kopie.