Skip to end of metadata
Go to start of metadata

You are viewing an old version of this page. View the current version.

Compare with Current View Version History

« Previous Version 17 Next »

Na přehledu/kartě pojistné smlouvy je menu tlačítek.

Vytvořit (Create)

  • Kopírovat (Copy)

    • Funkce pomocí, které je možné vytvářet pojistné smlouvy kopírováním současných.

Proces (Process)

  • Individuální pojistná smlouva (Individual Contract Card)

    • Volba pro otevření karty individuální pojistné smlouvy

    • Karta individuální pojistné smlouvy je nad stejnou tabulkou jak Karta pojistné smlouvy. Některé pole jsou na kartě skryté, protože je uživatel v případě individuálních pojistných smluv nepotřebuje evidovat

    • Pro IPZ se kalkuluje pouze provizní kalendář

  • Požadované dokumenty (Requested Documents)

    • Seznam požadovaných dokumentů k dané pojistné smlouvě s jejich stavem

  • Žádosti o změnu (Change Requests)

    • Seznam žádostí o změnu pojistné smlouvy

  • Vinkulace (Pledge of Insurance)

    • Seznam vinkulací vystavených k pojistné smlouvě

  • Devinkulace (Unblockages)

    • Evidence devinkulací k pojistné smlouvě

    • V tomto přehledu může uživatel evidovat žádosti o devinkulaci s výsledkem o souhlasu, nesouhlasu a kontaktem, pro kterého je vystavená (servis, zákazník)

  • Prohlídky (Inspection)

    • Evidence prohlídek předmětu

  • Koeficienty (Coeficients)

    • Přehled koeficientů pojistné smlouvy

  • Texty podmínek pojištění (Insurance Condition Text)

    • Uživatel může vidět textové podmínky ze všech úrovní nastavení pojištění (product, varianta, rámcová smlouva, sada, sazba), které se vztahují k dané pojistné smlouvě

    • Na pojistné smlouvě jsou textové podmínky pojištění needitovatelné. Je možno je rozdělit na externí a interní texty. Lze je využít pro tisky.

  • Změny sazby pojistné smlouvy (Contract Rate Change)

    • Seznam provedených změn sazeb pojistné smlouvy koeficientem

    • Podrobně viz dokumentace Hromadná změna pojištění

Kalkulace (Calculations)

  • Kalkulace (Calculation)

    • Funkce kalkuluje pojistné na pojistné smlouvě, vytváří Kalendář klienta, Kalendář pojišťovny a Provizní kalendář

      • Pokud není vytvořen Splátkový kalendář na smlouvě o financování, tak přestože pojistka má Zahrnout do splátky = Ano, kalkulace nevytvoří Kalendář pro klienta

      • Kalendář pro pojišťovnu a Provizní kalendář funkce vytvoří vždy

  • Kalkulace provizí (Commissions Calculation)

    • V případě, že uživatel na pojistné smlouvě změní definici provize, může pro kalkulaci provizního kalendáře použít tuto funkci

    • Funkce kalkuluje pouze Provizní kalendář

  • Rekalkulace parametrů (Parameter Recalculation)

    • Funkce kalkuluje parametry pojistné smlouvy, např. po změně rozhodujícího pole (datum první evidence – staří vozu, způsob použití apod.)

Kalendáře (Calendars)

  • Kalendář klienta (Client Calendar)

  • Kalendář pojišťovny (Insurance Company Calendar)           

  • Provizní kalendář (Commissions Calendar)

  • Pojistné kalendáře systém vytváří:

    • Kalkulací pojistné smlouvy pomocí funkce Kalkulovat na Přehlede anebo Kartě pojistné smlouvy

    • Kalkulací Smlouvy o financování pomocí funkcí Kompletní kalkulace anebo Řádky kalkulačky, které je možné spustit z přehledu/hlavičky smlouvy o financování

    • Kalkulaci při aktivaci smlouvy přes průvodce.

Pojistný splátkový kalendář klienta (Client Calendar)

Pole:

  • Číslo splátky (Part Payment No.)

    • Systém automaticky čísluje splátky pojištění počínaje číslem 001

    • Pro-rátní splátka a první řádná splátka jsou očíslované stejným číslem 001

  • Číslo splátky financování (Financing Part Payment No.)

    • Pokud je pojistka zahrnuta do splátky smlouvy o financování, v tomto poli je číslo splátky splátkového kalendáře, do které je zahrnutá splátka pojištění

    • Systém přiřadí splátku pojištění k splátce z SPK smlouvy dle Zúčtovacího data. Zúčtovací datum z řádku kalendáře klienta je z intervalu Období od-do v SPK smlouvy

  • Období od (Period From)

    • Počátek období dané splátky pojištění. V případě první splátky se jedná o začátek pojištění – Platnost od

  • Období do (Period To)

    • Konec období dané splátky pojištění. V případě poslední splátky se jedná o konec pojištění – Platnost do

  • Datum zaúčtování (Posting Date)

    • Účetní období, podle kterého systém nasadí pojistné do splátky financování

  • Částka (Amount)

    • Vypočtená hodnota dané splátky

    • Pokud pojistka byla hlášena Online před Datem předání (Datum předání > Platnost od), v prvním řádku kalendáře částka nebude odpovídat počtu dnů období - viz. “Úprava kalkulace pojistky - při rozdílu mezi datem nahlášení datem předání” Pojistné kalendáře a pojištění online

    • Rozdíl může být také na konci pojistky, pokud pojistku odhlašuje uživatel k aktuálnímu datu, ale “datum předání předmětu je v minulosti - viz “Změna stavu smlouvy a nahlášení/odhlášení pojistek” Pojistné kalendáře a pojištění online

  • Pro rata (Pro Rata)

    • U produktu s pro rátou systém označí splátku s vypočtenou pro rátou – částka za první neúplné období. Pro rata se zaúčtuje do následujícího období.

  • Zaúčtováno (Posted)

    • Pokud uživatel zaúčtuje leasingovou splátku, zaúčtuje se i pojistná splátka. Zatržení nemůže uživatel odstranit. Zaúčtované období už nelze měnit. Uživatel může stornovat leasingovou splátku, čím systém uvolní splátku a odstraní příznak Zaúčtováno. Pak je možno pomocí změnové kopie provést změnu pojistné smlouvy. Při změně pojistné smlouvy systém kontroluje také pojistný splátkový kalendář pro pojišťovnu a provizní kalendář.

  • Zahrnout do splátek (Include in Payment)

    • Označení, že pojistné je součástí leasingové splátky.

Pojistný splátkový kalendář pojišťovny (Insurance Company Calendar)

Popis polí:

  • Číslo splátky (Part Payment No.)

    • Systém automaticky čísluje splátky pojištění počínaje číslem 001

    • Prorátní splátka a první řádná splátka jsou očíslované stejným číslem 001

  • Období od (Period From)

    • Počátek období dané splátky. V případě první splátky se jedná o začátek pojištění – Platnost od

  • Období do (Period To)

    • Konec období dané splátky. V případě poslední splátky se jedná o konec pojištění – Platnost do

  • Datum zaúčtování (Posting Date)

    • Účetní období, pro úhradu pojistného do pojišťovny. Podle tohoto data systém načítá smlouvy do pojistného výkazu typu Kmen

  • Částka (Amount)

    • Vypočtená hodnota dané pojistné splátky pro pojišťovnu

  • Pro rata (Pro Rata)

    • U produktu s pro rátou (neúplným obdobím na začátku) systém označí splátku s vypočtenou pro rátou – částka za první neúplné období

  • Blokovaný (Blocked)

    • Systém označí po vydání pojistného výkazu typu Kmen s danou splátkou pojistného. Dané období je tím uzavřeno pro jakékoliv změny

    • Příznak může manuálně změnit na Ne uživatel, který má oprávnění v Nastavení uživatelů – pole Povolit odblokovat report pojištění

  • Odesláno (Reported)

    • Systém označí po vydání pojistného výkazu typu Kmen s danou splátkou pojistného. Výkaz je podkladem pro zaplacení pojistného do pojišťovny.

    • Příznak může manuálně změnit na Ne uživatel, který má oprávnění v Nastavení uživatelů – pole Povolit odblokovat report pojištění

  • Zahrnout do splátek (Include In Payment)

    • Označení, že pojistné je součástí leasingové splátky.

Pojistný splátkový kalendář provize (Commission Calendar)

Pole:

  • Číslo splátky (Part Payment No.)

    • Systém automaticky čísluje splátky pojištění počínaje číslem 001

    • Prorátní splátka a první řádná splátka jsou očíslované stejným číslem 001

  • Kód provize (Commission Code)

    • Identifikace konkrétní provize

  • Období od (Period From)

    • Počátek období dané splátky provize

  • Období do (Period To)

    • Konec období dané splátky provize

  • Datum zaúčtování (Posting Date)

    • Účetní období, do kterého systém pojistné zaúčtoval

  • Částka provize (Commission Amount)

    • Vypočtená hodnota dané provize z pojistné splátky pro pojišťovnu

  • Provize % (Commission %)

    • Procento provize. V průběhu času může dojít ke změně procenta i u již běžících pojistných smluv.

  • Vyplacená provize (Commission Paid)       

    • Částka připárované došlé provize (z položek plateb pojistné provize)

  • Otevřené (Open)

    • Po vyrovnání splátky provize z položek plateb došlé provize systém odstraní zatržítko v tomto poli. Řádky, které nejsou otevřené už nelze měnit. Za vyrovnanou bude systém považovat provizi s rozdílem v rámci odchylky nastavené v Nastavení pojištění. Nastavení pojištění, záložka Obecné, pole Odchylka platby provize.

  • Datum úhrady provize (Commission Payment Date)

    • Doplní systém Zúčtovací datum z položky přijaté provize po její napárování s řádkem provizního kalendáře

OnLine

Tato sekce je zobrazena pouze v případě, že pole Hlášení poj. Online = Ano v Nastavení pojištění.

Tlačítka:

  • Ověření poj.

    • Tlačítko je dostupné pouze na pojistných smlouvách, které mají na rámcové smlouvě pole Nutné ověření pojišťovnou = Ano

    • Příprava pro integraci, slouží pro spuštění volání pro ověření pojistné sazby

    • Kontroly pro spuštění funkce:

      • Nutné ověření pojišťovnou = Ano na rámcové pojistné smlouvě

      • Ověřeno = Ne na pojistné smlouvě 

      • Stav smlouvy o financovaní < Aktivní anebo je to změnová kopie anebo varianta

  • Hlášení poj. Online

    • Tlačítko je dostupné pouze na pojistných smlouvách, které mají na rámcové smlouvě pole Hlášení poj. Online = Ano

    • Příprava pro integraci, slouží pro nahlášení vzniku (přírůstek) pojistné smlouvy před aktivací smlouvy o financování

    • Lze použít jen před aktivací smlouvy o financování

    • Je určeno pro případ, kdy smlouva už je v detailní stavu s nastaveným příznakem Hlášení online = Ano

    • Kontroly pro spuštění funkce:

      • Ověřeno = Ano na pojistné smlouvě, která má na rámcové pojistné smlouvě Nutné ověření pojišťovnou = Ano

      • Stav smlouvy o financovaní < Aktivní

      • Datum nahlášení do pojišťovny = prázdné

  • Ukončení poj. před aktivací smlouvy o fin.

    • Tlačítko je dostupné pouze na pojistných smlouvách, které mají pole Hlášení poj. Online = Ano před aktivací smlouvy o financování

    • Příprava pro integraci, slouží pro nahlášení ukončení pojistné smlouvy před aktivací smlouvy o financování

    • Slouží pro spuštění volání pro nahlášení ukončení “bazarové” pojistky (úbytek) na ukončené smlouvě o financování a je ve stavu, který nevyžaduje změnovou kopii

    • Po potvrzení funkce systém kontroluje:

      • Kód ukončení = vyplněno

      • Hlášení Online = Ano

      • Stav smlouvy o financování < Aktivní

      • Datum nahlášení do pojišťovny = vyplněno

      • Datum odhlášení do pojišťovny = prázdné

      • Platnost do >= aktuální den. Pokud:

        • Ne

          • Kontroluje, zda na Kódu ukončení je příznak Povoleno ukončit zpětně = Ano. Pokud:

            • Ne = Zobrazí uživateli blokační hlášku a dále nepokračuje

  • Odhlášení poj. odebraných předmětů OnLine

    • Tlačítko je dostupné pouze na pojistných smlouvách, které mají:

      • Pole Hlášení online = Ano

      • Po spuštění funkce systém kontroluje:

        • Na rámcové pojistné smlouvě pole Smlouva odebraných předmětů = Ano

        • Na detailním stavu smlouvy pole Změna bez změnového listu = Ano (lze spustit pouze na originálu smlouvy)

        • Pole Datum nahlášení do pojišťovny = vyplněno

        • Pole Datum odhlášení do pojišťovny = prázdné

        • Pole Platnost do >= aktuální den, pokud

    • Příprava pro integraci, slouží pro spuštění volání pro nahlášení ukončení “bazarové” pojistky (úbytek)

  • Log poj. OnLine

    • Příprava pro integraci, přehled volání pro danou pojistnou smlouvu.

  • No labels