Na pojistnou sazbu systém dědí vlastnosti zadané na sadě, rámcové smlouvě a produktu pojišťovny. Na úrovni sazby je odpovědný uživatel může měnit.
Uživatel může vytvářet pojistné sazby kopírování existujících. Označí na přehledu sazbu a spustí funkci kopírovat:
Včetně provizí
Karta pojistné sazby – Obecné (General)
Číslo (No.)
Číslo sady je přiřazeno z číselné řady
Popis (Description)
Popis tvoří systém automaticky z polí sazba vůči nájemci + případné filtry pro skupinu, podskupinu, značku, model, modelovou řadu + spoluúčast
Číslo pojišťovny (Insurance Company No.)
pro kterou je sazba vytvořena
Číslo produktu (Insurance Product No.)
pro který je sazba vytvořena
Číslo rámcové smlouvy pojišťovny (Insurance Company Famework Agreement No.)
pro kterou je sazba vytvořena
Číslo sady
pro kterou je sazba vytvořena
Dále je možno zadat filtry, které omezují, pro jaký předmět bude sazba určená:
kategorii, filtr skupiny, podskupinu, druh, filtr značky, filtr modelové řady, filtr modelu, filtr typu modelu.
Číslo metody kalkulace (Calculation Method No.)
Metoda výpočtu pojistného se na sazbu filtruje dle sady.
Číslo interval (Interval No.)
Pokud je zadaná metoda s intervalem hodnot, musí uživatel na sazbu přiřadit konkrétní řádek intervalu. Např. u povinného ručení je metoda na základě objemu motoru. Na sazbě musí uživatel přiřadit řádek s intervalem objemu pro danou sazbu.
Varianta produktu (Product Variant Code)
Výběr z variant nastavených na produktu pojišťovny, povinné pole
Platnost od (Valid From)
Systém datum propíše do sazby ze sady. Pokud uživatel edituje, systém označí pole Specifická platnost a tato sazba není řízena platností sady.
Platnost do (Valid To)
Systém datum propíše do sazby ze sady. Pokud uživatel edituje, systém označí pole Specifická platnost a tato sazba není řízena platností sady.
Kód pojištění (Insurance Code)
plní se automatický pokud je vyplněn na Intervale pro výpočet pojistného,
plní se z tab. Kód pojištění.
slouží pro potřeby reportingu pokud to pojišťovna vyžaduje.
Typ použití předmětu (Object Usage Type)
Uživatel může vybrat konkrétní typ použití předmětu z číselníku. Sazba je pak dostupná pouze předmětu s daným typem použití.
Počátek pojištění (Insurance Start)
sazba dědí ze sady, uživatel zde může změnit
Zahrnout do splátek (Include In Payments)
Výchozí hodnota je Ano, uživatel může změnit na Ne např. při zadání sazeb na odebrané předměty
Ze sazbou se přenáší na pojistnou smlouvu
Karta pojistné sazby – Kalkulace (Calculation)
Metoda výpočtu sazby (Rate Calculation Method)
Automatický se plní Suma / Procento podle nastavení Metody výpočtu pojistného
Sazba vůči nájemci (Client Rate)
Pole vždy editovatelné plní uživatel
Sazba vůči pojišťovně (Insurance Company Rate)
Pole editovatelné podle nastavení na Sade, pole Rozdílné sazby
Spoluúčast (Participation)
Typ spoluúčasti je zadán na produktu pojišťovny
Konkrétní spoluúčast může být nastavená na Variantě, pak se doplní na sazbu z Varianty. V ostatních případech lze zadat podrobnosti spoluúčasti na sazbě
První riziko (First Risk)
Pro zadání limitu krytí uživatel zatrhne a tím zpřístupní následující pole Limit krytí a Popis krytí
Limit krytí (Cover Limit)
Evidenční pole na sazbě, nepřenáší se na pojistnou smlouvu
Popis krytí (Cover Description)
Evidenční pole na sazbě, nepřenáší se na pojistnou smlouvu
Fixní sazba (Fix Rate)
Pole se přenáší ze sady, zde může uživatel změnit
Karta pojistné sazby - Slevy/Přirážky (Discounts/Surcharges)
Na pojistnou sazbu lze použít slevu / přirážku z číselníku slev nastaveného k danému produktu pojišťovny.
Sleva / přirážka (Discounts / Surcharges)
určuje že sazba ma slevu / přirážku
pozor, pokud uživatel zapne a následně vypne slevu, systém aktualizuje pole
“sazba vůči nájemci” na základě pole “základní sazba”
“sazba vůči pojišťovně” na základě pole “základní sazba (pojišťovna)
Kód slevy / přirážky (Discounts / Surcharges Code)
Výběr z číselníku Slevy / přirážky
Pro zadání korekce sazby v % anebo v částce uživatel vybere záznam s příznakem „Korekce“ = Ano
Typ slevy / přirážky (Discounts / Surcharges Type)
Vyplní systém podle vybraného kódu, zda se jedná o slevu nebo přirážku
Základní sazba (Basic Rate), Základní sazba (pojišťovna) (Basic Rate (Ins. Company))
Uživatel zadá základní sazbu, na kterou se vztahuje Sleva / přirážka
Koeficient slevy/přirážky (Discount / Surcharge Coefficient)
Slevy a přirážky lze zadat jak % tak koeficientem. Jednu hodnotu uživatel zadá a druhou systém dopočítá.
Korekce sazby % (Rate Correction %)
Zadá uživatel výši korekce sazby pro zákazníka i sazby pro pojišťovnu v % (+-)
Korekci je možné zadat pouze v případě, že „Metody výpočtu pojistného“ = Procento
Zakázaná sleva
Pokud uživatel zatrhne toto pole, na pojistné smlouvě nebude možno zadat slevu. Při výběru slevy z číselníku slev na produktu pojišťovny systém vypíše chybovou hlášku: „Pro pojistnou sazbu XXX je zakázaná sleva!“. Zvolit přirážku lze.
Výjimka (Exception)
Označení, že se jedná o výjimkovou sazbu
Výjimka číslo zákazníka (Exception Customer No)
Výběr čísla zákazníka pro kterého je sazba určena. Současně se plní i název zákazníka
Číslo balíčku (Insurance Package No.)
Výber čísla balíčku z Přehledu pojistných balíčků, pokud je sazba jeho součástí.
Karta pojistné sazby - Zřetězené slevy (Concatenated Discounts)
Pole:
Zřetězení slev (Discount Cocatenating)
Uživatel zvolí, zda u zadávané sazby je třeba zřetězení slev Ano /Ne.
Základní sazba (Basic Rate)
Zadá výšku základu pro výpočet zřetězení - může být absolutní hodnota nebo procento.
Finální sazba (Final Rate)
Uživatel zadá výslednou sazbu poskytnutou pojišťovnou.
Poslední zřetězená sleva (Last Concatenated Discount)
Programem dopočítaná poslední sleva
Zřetězené slevy (Concatenated Discounts)
Zadané slevy do okna Zřetězené slevy
Uživatel zvolí, zda u zadávané sazby je třeba zřetězení slev Ano /Ne. Zadá výšku základu pro výpočet zřetězení - může být absolutní hodnota nebo procento. Uživatel zadá Výslednou sazbu poskytnutou pojišťovnou. Jednotlivé slevy uživatel zadá do tabulky Zřetězené slevy (Concatenated Discounts) v menu na kartě pojistné sazby. poslední sleva systém dopočte z Výsledné sazby na 5 desetinných míst.
Např. Počet zřetězených slev 3.
Základ je 370 EUR První sleva je 60 % (koeficient 0,4), druhá sleva je 20 % (koeficient 0.8) a Výsledná poskytnutá sazba je 74,70 EUR.
1. Krok - Základ 370 násobíme koeficientem první slevy 0,4 = 148
Tento mezivýsledek vynásobíme koeficientem druhé slevy 148 x 0,8 = 118,4
Koeficient třetí slevy je podíl výsledného procenta k mezivýsledku z kroku 2. 74,70 / 118,4 = 0,630912
Procento třetí slevy je (1 – koeficient 3. slevy) x 100 = 36,91
Vypočítaný koeficient je 0,630912 to je 36,91 %. Do IMPEXu se tahají koeficienty.
Karta pojistné sazby – Ostatní (Other)
Pole:
Datum vytvoření (Created At)
Kdy byla sazba vytvořena
Vytvořil (Created By Name)
Uživatel, který sazbu vytvořil
Změněno (Modified At)
Datum poslední změny
Změnil (Modified By Name)
Uživatel, který poslední změnu provedl
Kód sazby (Rate Code)
Označení sazby, které se využívá při automatickém vyhledání následných sazeb úlohou Změna variabilní sazby na pojistných smlouvách
Vyplácet nákladovou provizi
Seznam možností, komu se vyplácí nákladová provize z pojištění: Nevyplácet / Obchodník / Dealer / Pobočka
Pole je pouze evidenční, připraveno pro další rozvoj