/
Šablona financování

Šablona financování

Owned by Tomas Nagy
Last updated: Oct 03, 2024
22 min read

Šablona financování primárně slouží pro zúžení podmínek, které byly definovány na Produktu financování. Lze ji také využít jako definici rámcových podmínek pro určitého klienta (car policy) anebo například na krátkodobé marketingové akce se speciálními podmínkami.

Číselník je dostupný přes vyhledání: Přehled šablon financování.

Novou Šablonu financování uživatel vytvoří pomocí tlačítka „Nová Šablona financování“ z přehledu.

Po potvrzení tlačítka „Nová Šablona financování“ bude uživateli zobrazeno okno, pomocí kterého uživatel vyfiltruje požadovaný produkt financování.

Pole:

  • Typ financování (Financing Type)

    • Výchozí hodnota pole je Vše, uživatel může změnit na jinou hodnotu, podle toho, pro jaký typ financování chce novou šablonu vytvořit. Možnosti:

      • Finanční leasing

      • Úvěr / Půjčka

      • Splátkový prodej

      • Operativní leasing

      • Správa vozového parku

  • Kód typu produktu financování (Financing Product Type Code)

    • Uživatel vybere Kód typu produktu financování z číselníku Typ produktu financování filtrovaného na typ financování zadaný v předchozím poli

  • Kód právní formy (Legal Form Code)

    • Uživatel vybere Kód právní formy z číselníku Právní forma, pokud chce najít produkt financování vyhovující této právní formě

  • Kód měny (Currency)

    • Pokud uživatel chce vytvořit Šablonu financování, kde bude povolena tvorba kalkulace s určitou měnou, pak v tomto poli vybere danou měnu (prázdná hodnota znamená lokální měnu)

  • Komodita (Commodity)

    • Pole není povinné

    • Uživatel vybere komoditu, pro kterou chce vytvořit šablonu financování

  • Skupina (Group)

    • Pole není povinné

    • Uživatel vybere skupinu, pro kterou chce vytvořit šablonu financování

Po zvolení filtru uživatel ve spodní části dialogového okna vybere Produkt financování, ze které chce vytvořit Šablonu financování. Na základě zvoleného filtru systém automaticky zobrazí pouze ty produktu financování, které jsou Aktivní a platné k aktuálnímu systémovému datu.

Pokud uživatel vybral komoditu i skupinu, je mu zobrazena po potvrzení tlačítka „OK“ hláška že šablona byla vytvořena a jestli ji chci otevřít.

Po potvrzení tlačítka ANO je uživateli zobrazena Karta šablony financování, do níž jsou překopírovány hodnoty z vybraného Produktu financování. Karta obsahuje následující záložky:

  • Obecné (General)

  • Předmět (Object)

  • Kalkulační parametry (Calculation Parameters)

  • Měna a kalkulační parametry (Currency and Calculation Parameters)

  • Pojištění (Insurance)

  • Multikalkulace (Multi Calculation)

Záložka Obecné (General)

Pole:

  • Číslo (No.)

    • Číslo Šablony financování je generováno systém z číselné řady, která je nastavena v Nastavení OneCore

    • Pokud je na číselné řadě hodnota pole Ruční čísla=ANO, pak uživatel může zadat hodnotu do tohoto pole manuálně

  • Název (Name)

    • Uživatel zadá krátký textový název Šablony financování

  • Stav (Status)

    • Výchozí hodnota pole je „V přípravě“, ze které uživatel může přepnout hodnotu na „Aktivní“. Přepnutí na hodnotu „Neaktivní“ je možné jen pomocí funkce Změna platnosti. Jiná posloupnost stavů není povolena

    • Aby uživatel mohl danou Šablonu financování vybrat v kalkulaci, musí být hodnota pole rovna „Aktivní“.

    • Při přepnutí stavu na:

      • Aktivní (Active) - systém kontroluje:

        • Jestli uživatel má v Nastavení uživatelů zapnuty příznak Povolit aktivaci šablony financování = Ano (Allow Change Fin.Template to Active). Pokud:

          • Má

            • Pokračuje na další kontrolu

          • Nemá

            • Zobrazí error message a dál nedovolí pokračovat:

              image-20240605-152929.png

        • Jestli je Stav na produktu = Aktivní. Pokud:

          • Ne

            • Zobrazí error message a dál nepokračuje.

          • Ano

            • Zkontroluje, jestli je vyplněno Aktivní od (Active From (125)) na šabloně. Pokud:

            • NE - zobrazí error message a dál nepokračuje.

            • Ano - zkontroluje, jestli je Aktivní od (Active From(125)) na produkte=<Aktivní od (Active From(125)) na šabloně:

            • Pokud neplatí - zobrazí error message a dál nepokračuje

            • Pokud platí - pokračuje dál a bez hlášky, resp. odblokuje Aktivní do (Active To (130)) k editaci

      • Neaktivní (Non Active) je možné přepnout pouze tlačítkem Změna platnosti (Change Validity) – viz dál.

  • Kód typu finančního produktu (Financing Product Type Code)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování a je needitovatelná

  • Popis typu produktu financování (Financing Product Type Description)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování a je needitovatelná

  • Typ financování (Financing Type)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování a je needitovatelná

  • Číslo produktu financování (Financing Product No.)

    • Needitovatelné pole

    • Hodnota pole je doplněna automaticky dle vybrané produktu financování v dialogovém okně.

    • Po kliknutí na hodnotu pole je uživateli zobrazen příslušný Produkt financování

  • Název produktu financování (Financing Product Name)

    • Needitovatelné pole

    • Hodnota pole je doplněna automaticky po doplnění Čísla produktu financování

  • Zpětný leasing osvobozený od DPH (Releasing Excluding VAT)

    • Pole je needitovatelné.

    • Při založení šablony systém převezme automaticky hodnotu z produktu financování.

  • Leasing s dodáním zboží

    • Pole je needitovatelné

    • Pole sa plní z použitého Typu produktu financování

  • Typy nákupu (Purchase Type)

    • Pole je needitovatelné.

    • Při založení šablony systém převezme automaticky hodnotu z produktu financování.

  • Filtr právní formy (Legal Form Filter)

    • Hodnota pole je automaticky vyplněna po výběru Čísla produktu financování

    • Uživatel může změnit:

      • Pokud je hodnota pole při doplnění z produktu financování neprázdná, pak uživatel může pouze odebrat některé právní formy, ale pole nesmí zůstat prázdné (prázdné znamená jakákoliv hodnota)

      • Pokud je pole po doplnění z produktu financování prázdné, pak může uživatel vybrat jakoukoliv hodnotu z číselníku, čímž omezí možnosti použití šablony

  • Číslo zákazníka (Customer No.)

    • Uživatel může vybrat zákazníka, pokud chce danou šablonu financování vytvořit pro konkrétního zákazníka

  • Název zákazníka (Customer Name)

    • Hodnota pole bude doplněna po výběru Čísla zákazníka a je needitovatelná

  • Číslo rámcové smlouvy (Master Agreement No.)

    • Uživatel může vybrat rámcovou smlouvu, pokud chce danou šablonu financování vytvořit pro konkrétního zákazníka s rámcovou smlouvou

    • Z rámcové smlouvy se doplní na šablonu následující pole:

      • Číslo rámcové smlouvy zákazníka (Master Agreement Customer No.)

      • Číslo zákazníka (Customer No.)

      • Kód pobočky (Branch Code)

      • Kód prodejce (Salesperson Code)

  • Číslo rámcové smlouvy – zákaznické (Master Agreement Customer No.)

    • Hodnota pole bude doplněna po výběru Číslo rámcové smlouvy a je needitovatelná

  • Kód pobočky (Branch Code)

    • Výběr pobočky, pro kterou je daná šablona financování vytvářená

    • Uživatel pobočku vybírá v případě, že šablona financování je pouze pro tuto pobočku

  • Kód prodejce (Salesperson Code)

    • Výběr kódu prodejce z tabulky Prodejci/nákupčí

    • Pole je pouze informativní a není za ním žádná logika

  • Datum vytvoření (Created At)

    • Needitovatelné pole

    • Systém automaticky doplní aktuální datum při vytvoření nové šablony financování

  • Vytvořil (Created By Name)

    • Needitovatelné pole

    • Systém automaticky doplní ID přihlášeného uživatele při vytvoření nové šablony financování

  • Aktivní od (Active From)

    • Uživatel zadá manuálně, od kterého data je šablona financování platná

    • Pole je editovatelné pouze pokud je Stav = V přípravě (Status=In Preparation). Systém při zadání datumu provede kontrolu, jestli platí:

      • Aktivní od (Active From) na produktu<= Aktivní od (Active From) na šabloně. Pokud:

        • Platí

          • Datum zapíše bez hlášky

        • Neplatí

          • Zobrazí error message a datum nezapíše

            image-20240605-152824.png

    • Hodnota pole musí být větší nebo rovno aktuálnímu systémovému datu

  • Aktivní do (Active To)

    • Pole je na šabloně needitovatelné, zápis hodnoty je možné vykonat pouze pomoci ukončení platnosti (viz dál)

Ukončení platnosti šablony (Validity Termination)

Platnost šablony je možné ukončit pouze tlačítkem Změna platnosti (Change Validity):

  • Po kliknutí na tlačítko Změna platnosti, systém otevře dialogové okno na změnu platnosti šablony.

  • Po kliknutí na tlačítko Provést, systém kontroluje, jestli je vyplněno pole Aktivní do (130):

    • Pokud Ne, zobrazí error message a dál nepokračuje “Hodnota Aktivní do musí být vyplněna.”

    • Pokud Ano, zkontroluje, jestli je hodnota Aktivní do vetší nebo rovná hodnotě v poli Aktivní Od:

      • Pokud ne, zobrazí hlášku “Aktivní do musí být stejné nebo vyšší než…datum…” a dál nepokračuje.

      • Pokud ano, zapíše hodnotu “Aktivní do” do šablony a přepne Status na Neaktivní.

 

Záložka Předmět (Object)

Pole:

  • Kód komodity (Commodity Code)

    • Hodnotu doplní systém z dialogového okna při založení šablony a je needitovatelná

  • Kód skupiny (Group Code)

    • Hodnotu doplní systém z dialogového okna při založení šablony a je needitovatelná

  • Podskupina (Subgroup)

    • Uživatel vybere podskupinu, pokud chce omezit Šablonu financování na jednu podskupinu katalogové karty

  • Druh (Type)

    • Uživatel vybere druh, pokud chce omezit Šablonu financování na jeden druh katalogové karty

    • Využívá se pro stroje

  • Filtr značky (Make Filter)

    • Lookup do API Make (4026562), otevře se Make List (4026564, List) (bez filtrov)

    • Vybere užívatel ručně kódy značek, které chce prostredníctvím šablóny sprístupniť pre kalkulace.

    • Pri viacnásobnom výberu se automaticky doplní svislítko

  • Filtr modelové řady (Model Line Code)

    • Lookup do API Model Line (4026589) s filtrem:

      • Ak je vyplnené Filtr značky, tak se filtruje na ty značky

      • Ako není vyplnen Kód značky, tak bez filtra, užívateľ může vybrat modelovou řadu jakou chce.

    • Vybere užívatel ručně kódy modelových rád, které chce prostredníctvím šablóny sprístupnit pro kalkulace.

    • Pri viacnásobném výberu se automaticky doplní svislítko

  • Filtr modelu (Model Code)

    • Lookup do API Model (4026563), otevře sa Model List (4026565, List) s filtrami následovně:

      • Pokud je vyplneno pole Filtr značky, tak při výběru se bude filtrovat na kódy značek které jsou v Filtr značky zadané

      • Pokud není vyplneno pole Filtr značky, tak se při výběru nebude filtrovat na Kód značky (je možné vybrať akýkoľvek kód modelu).

    • Vybere užívateľ ručně kódy modelů které chce prostredníctvím šablóny sprístupnit pro kalkulace.

    • Pri viacnásobnom výberu se automaticky doplní svislítko

  • Použitý předmět financování (Used Financed Object)

    • Hodnotu doplní systéma z produktu financování a je needitovatelná

    • „Prázdná“ hodnota

      • Znamená, že Šablona financování platí jak pro nové předměty, tak pro použité předměty.

    • „Nový“

      • Šablona financování platí pouze pro nové předměty a pokud je hodnota pole

    • „Použitý“

      • Šablona financování platí pouze pro použité předměty

  • Typ smlouvy (Contract Type)

    • Jednopředmětová nebo Vícepředmětová, převezme systém z produktu financování a na šabloně nelze změnit

  • Kategorie pneu (Tire Category)

    • Převezme se z produktu financování, lze upravit.

    • Editovatelné v případě, že na Typu produktu financování je pole Smlouva o financování = Ano

    • Kategorii systém převezme do kalkulace pro vytvoření pneu služby

Uživatel má možnost vybrat konkrétní katalogovou kartu v podformuláři Předměty Šablony financování, pokud chce omezit Šablonu financování na konkrétní katalogové karty. Uživatel Stiskne lookup v poli Číslo katalogu, pak se otevře dialogové okno s filtry, které byly nastaveny v záložce předmět.

Po výběru katalogové karty ve spodní části dialogového okna uživatel stiskne tlačítko „OK“ a katalogová karta se propíše na Šablonu financování.

Význam některých polí:

  • Ceníková cena předmětu bez DPH (LM) (Catalogue Price (60))

    • Needitovatelné

    • Doplní systém ceníkovou cenu z vybrané katalogové karty

  • Akční cena bez DPH (LM) (Object Promoted Price without VAT (LCY))

    • Plní systém automaticky při výběru katalogové karty částkou z pole Ceníková cena předmětu bez DPH (LM)

    • Editovatelné

    • Uživatel může zadat “akční” cenu, pokud při založení kalkulace nechce vycházet z katalogové ceny ale z akční (úprava wizardu viz dále)

Význam ostatních polí je zřejmý ze screenu.

Záložka Kalkulační parametry (Calculation Parameters)

Pole:

  • Typ kalkulace (Calculation Type)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování

    • Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Financovaní se službami = Ano, jinak ne

    • Význam popsán v kapitole pro produkt

  • Perioda splátek (Part Payment Period)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování

    • Editovatelné pouze pokud je na Financing Product Typu produktu Financovaní se službami = Ne, jinak ne

  • Doba financování – min. (Financing Term – min)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování

    • Uživatel může zadat pouze vyšší hodnotu, než byla dotažena z produktu financování

  • Doba financování – max. (Financing Term – max)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování

    • Uživatel může zadat pouze nižší hodnotu, než byla dotažena z produktu financování

  • Doba financování – krok (Financing Term – step)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování a je editovatelná

  • Doba financování – default (Financing Term – default)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování a je needitovatelná

    • Uživatel může změnit defaultní hodnotu doby trvání v měsících, kdy hodnota musí být větší než hodnota pole Doba financování – min a menší než hodnota pole Doba financování – max a dle pole Doba financování – krok

  • Provozní jednotka (Distance Unit)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování a je needitovatelná

    • Editovatelné pouze pokud je na Financing Product Type pole Contract with Services=Y, jinak ne

    •  

    • Jedná se o výchozí hodnotu do kalkulace

  • Max.tolerance smluvního nájezdu (Max. Contr. Distance Tolerance)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování

    • Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Financování se službami = Ano, jinak ne

    • Uživatel může zadat pouze nižší hodnotu, než byla dotažena z produktu financování

  • Horní tolerance (Upper Tolerance)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování

    • Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financováníe pole Financování se službami = Ano a pokud je nulové pole Horní tolerance %, jinak needitovatelné

    • Uživatel může změnit hodnotu do pole, která musí být menší nebo rovna hodnotě pole Max.tolerance smluvního nájezdu

  • Horní tolerance % (Upper Tolerance %)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování

    • Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Financování se službami = Ano a pokud je prázdné pole Horní tolerance, jinak needitovatelné

    • Uživatel může změnit hodnotu do pole

  • Spodní tolerance (Lower Tolerance)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování

    • Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Financování se službami = Ano a pokud je nulové pole Spodní tolerance %, jinak needitovatelné

    • Uživatel může změnit hodnotu do pole, která musí být menší nebo rovna hodnotě pole Max.tolerance smluvního nájezdu

  • Spodní tolerance % (Lower Tolerance %)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování

    • Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Financování se službami = Ano a pokud je prázdné pole Spodní tolerance, jinak needitovatelné

    • Uživatel může změnit hodnotu do pole

  • Limit pro spodní toleranci (Lower Tolerance Limit)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování

    • Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Financování se službami = Ano, jinak ne

    • Uživatel může změnit spodní toleranci provozních jednotek. Hodnota pole omezuje počet nedojetých KM, kdy leasingová společnost ještě klientovi vrátí peníze.

  • Kalkulovat RPSN (Calculate APR)

    • Výchozí hodnota = Ne

    • V závislosti na tomto příznaku nebude (Ne) /bude (Ano) OC kalkulovat RPSN (roční procentuální sazbu nákladů podle požadavků legislativy) v dané smlouvě

    • Na kartách je editovatelné pouze pokud je Typ financování = Finanční leasing anebo Úvěr/Půjčka

  • Kalkulovat IRR (Calculate IRR)

    • Výchozí hodnota = Ne

    • V závislosti na tomto příznaku nebude (Ne) /bude (Ano) OC kalkulovat IRR (vnitřní výnosové procento) v dané smlouvě

    • Na kartách je editovatelné pouze pokud je Typ financování = Finanční leasing anebo Úvěr/Půjčka

  • Typ vyrovnání rekalkulace (Recalculation Settlement Type)

    • Výchozí hodnotu převezme z produktu financování.

    • Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Financování se službami = Ano, jinak ne

    • Změní uživatel ručně pokud potřebuje, výběr z možností

      • Zpětná (Retroactive)

      • Dopředná (Forward)

    • Systém to pak převezme do smlouvy o financování. Využití ve wizardu na rekalkulace smlouvy – změna doby i nájezdu (pro smlouvy s Financování se službami = Ano)

  • Nerekalkulovat (Do Not Recalculate)

  • Perioda rekalkulace (Recalculation Period)

    • Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Financování se službami = Ano, jinak ne

    • Význam popsán v kapitole na produkt financování

 

Záložka Měna a kalkulační parametry (Currency and Calculation Parameters)

Pole:

  • Kód měny (Currency)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování a je needitovatelná

    • Pokud je hodnota pole „Prázdné“, pak se jedná o lokální měnu

  • Typ úrokové sazby (Interest Rate Type)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování

    • Pokud je hodnota pole je „Prázdná“, což znamená, že Produkt financování plátí jak pro fixní REFI kódy, tak pro variabilní REFI kódy, pak může uživatel hodnotu pole změnit.

    • Pokud je převzatá hodnota pole „Fixní“ nebo „Variabilní“ pak je pole needitovatelné

      • Fixní

        • Úroková sazba výpočtového úroku smlouvy je po celou dobu trvání smlouvy neměnná.

      • Variabilní

        • Úroková sazba výpočtového úroku smlouvy se mění během trvání smlouvy dle podmínek stanovených ve smlouvě

    • Needitovatelné, pokud je Nepovinné financování = Ano na typu produktu financování

  • Marže % (Margin %)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování

    • Uživatel může zadat výchozí hodnotu, která se doplní do wizardu na tvorbu kalkulace

    • Hodnota nemůže být nižší jako na produktu financování

    • Needitovatelné pokud je Použit jednoduchý poplatek = Ano na typu produktu financovaní

  • Počítat sazbu nadlimit (Recalc. Exc. Rate)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování a je needitovatelná

    • Pokud je hodnota pole NE, pak to znamená, že v kalkulaci se nebude automaticky počítat nadlimitní sazba

    • Pokud je hodnota pole ANO, pak to znamená, že nadlimitní sazbu bude počítat systém automaticky v závislosti na definici koeficientů sazeb provozních jednotek definovaných na Šabloně financování (v Navigaci)

  • Počítat sazbu podlimit (Recalc. Sublimit Rate)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování a je needitovatelná

    • Pokud je hodnota pole NE, pak to znamená, že v kalkulaci se nebude automaticky počítat podlimitní sazba

    • Pokud je hodnota pole ANO, pak to znamená, že podlimitní sazbu bude počítat systém automaticky v závislosti na definici koeficientů sazeb provozních jednotek definovaných na Šabloně financování (v Navigaci)

  • Sazba nadlimit – default (Exc. Rate – Default)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování a je needitovatelná

  • Sazba podlimit – default (Sublimit Rate – Default)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování a je needitovatelná

  • Spl.kalendář je daňový doklad (Paym. Calendar is Tax doc.)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování a je needitovatelná

    • Nastavení určuje, zda-li je u dané skupiny smluv splátkový kalendář zároveň daňový doklad. V tomto případě pak systém blokuje tisk faktury za splátku, jelikož daňovým dokladem nejsou jednotlivé faktury, ale splátkový kalendář. Toto nastavení systém přenáší na konkrétní smlouvy o financování.

  • Všeobecné obch.podmínky kód (Gen. Terms and Condition Code)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování a je needitovatelná

  • Akontace % - min. (Down Payment % - min.)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování

    • Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku akontace=ANO

    • Uživatel může zadat pouze vyšší hodnotu, než byla dotažena z produktu financování

  • Akontace % - max. (Down Payment % - max)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování

    • Editovatelné, pokud je na Modelu financování hodnota pole Povolit zadat částku akontace = ANO

    • Uživatel může zadat pouze nižší hodnotu, než byla dotažena z produktu financování

  • Akontace % - krok (Down Payment % - step)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování a je needitovatelná

  • Akontace % - default (Down Payment % - default)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování

    • Editovatelné, pokud je na modelu financování hodnota pole Povolit zadat částku akontace=ANO

    • Uživatel zadá defaultní hodnotu akontace v %, která musí být vyšší než hodnota pole Akontace v %– min a zároveň nižší než hodnota pole Akontace v % – max dle pole Akontace v % – krok

  • Vstupní poplatek bez DPH (Initial Fee Excl. VAT)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování

    • Editovatelné, pokud je prázdné pole Vstupní poplatek v %, jinak needitovatelné

    • Uživatel zadá hodnotu do pole, kterou může v kalkulaci změnit

  • Vstupní poplatek v % (Initial Fee %)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování

    • Editovatelné, pokud je prázdné pole Vstupní poplatek bez DPH, jinak needitovatelné

    • Uživatel zadá hodnotu do pole, kterou může v kalkulaci změnit

  • Prodejní poplatek bez DPH (Selling Fee Exc. VAT)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování

    • Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku prodejního poplatku=ANO

    • Uživatel zadá hodnotu do pole, kterou může v kalkulaci změnit

  • Zůstatková hodnota bez DPH (Residual Value Excl. VAT)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování

    • Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku zůstatkové hodnoty=ANO

    • Uživatel zadá hodnotu do pole, kterou může v kalkulaci změnit

  • Jednoduchý poplatek % (Simple Fee %)

    • Defaultně se převezme z produktu financování

    • Editovatelné na produktu i šabloně pouze v případě, že je Použit jednoduchý poplatek = Ano na Typu produktu financovaní, jinak ne.

    • Zadá uživatel defaultní hodnotu poplatku pro danou periodu splátek .

 

Záložka Pojištění a Pojištění šablony financování (Insurance and Financing Template Insurance)

Záložka „Pojištění“ definuje povolené typy rámcových smluv pro nastavení pojistných smluv, které je možné nastavit v Pojištění šablony financování (viz dál). V kalkulaci/smlouvě uživatel následně nemůže vybrat pojištění s jiným typem rámcové smlouvy, než je definováno zde.

Záložka Pojištění a tlačítko Pojištění šablony financování jsou viditelné pouze pokud na Type produktu financování je Použit jednoduché pojištění = Ne, jinak ne (tzn. jednoduché pojištění není možné použít zároveň s modulem pojištění).

Pole:

  • Povolené typy rámcových pojistných smluv (Alloweded Insurance Framework Agreement Type)

    • Pole je typu filtr

    • Hodnota pole je automaticky vyplněna po výběru Čísla produktu financování

    • Uživatel může změnit:

      • Pokud je hodnota pole při doplnění z produktu financování neprázdná, pak uživatel může pouze odebrat některé typy rámcových pojistných smluv, ale pole nesmí zůstat prázdné (prázdné znamená jakákoliv hodnota)

      • Pokud je pole po doplnění z produktu financování prázdné, pak může uživatel vybrat jakoukoliv hodnotu z číselníku, čímž omezí možnosti

Po stisknutí tlačítka Pojištění šablony financování se otevře přehled Pojištění šablony financování (Financing Template Insurance).

Pole:

Hodnoty jsou do podformuláře převzaty z produktu financování. Uživatel může hodnoty libovolně změnit.

  • Číslo pojišťovny (Insurance Company No.)

    • Uživatel vybere pojišťovnu, pokud chce, aby byla předvyplněna v kalkulaci.

  • Číslo produktu (Insurance Product No.)

    • Uživatel vybere produkt dané pojišťovny, pokud chce, aby byla předvyplněna v kalkulaci

    • V případě, že uživatel nevybere pojišťovnu, může vybrat produkt z přehledu pojistných produktů. Tento záznam je možné využít pro vytvoření pojistné smlouvy i pro definici kontroly existence pojistné smlouvy pouze na úrovni pojistného produktu

  • Kód varianty pojistného produktu (Ins. Product Variant Code)

    • Uživatel vybere kód varianty pojistného produktu, pokud chce, aby byla předvyplňována v kalkulaci.

  • Číslo rámcové smlouvy (Framework Agreement Type Code)

    • Uživatel vybere rámcovou smlouvu dané pojišťovny, pokud chce, aby byla předvyplněna v kalkulaci.

    • Pole je filtrováno navíc na typy rámcových smluv definované v poli Povolené typy rámcových pojistných smluv

  • Číslo sady (Set No.)

    • Uživatel vybere sadu dané rámcové smlouvy, pokud chce, aby byla předvyplněna v kalkulaci.

  • Číslo balíčku (Insurance Package No.)

    • Needitovatelné

    • Hodnota pole bude doplněna, pokud uživatel přidá pojistný balíček pomocí funkce „Vložit balíček“

  • Druh pojistného produktu pro kontrolu (Ins. Prod. Base Type for Check)

    • Typ Option

    • Možné hodnoty

      • Prázdné

      • Majetkové (Property)

      • Povinné ručení (Liability)

      • Doplňkové (Supplementary)

      • Ostatní (Other)

    • Default = Prázdné

    • Pole je editovatelné pouze v případě, že všechna pole jsou prázdné, kromě pole Kontrola existence pojistných smluv (Insurance Contract Check (40))

    • Po zadání hodnoty do tohoto pole jsou needitovatelné všechna pole kromě Kontrola existence pojistných smluv

    • Této definice kontroly je možné využít v případě, když je požadována kontrola existence pojistných smluv pouze podle druhu pojistného produktu (např., že k smlouvě o financování existuje smlouva pro majetkové pojištění)

    • UPOZORNĚNÍ: Při kontrole systém nerozlišuje typ pojištění dané pojistné smlouvy, tzn. zda jde o hromadnou smlouvu (pojistné v splátkách) anebo o individuální pojištění

  • Kontrola existence pojistných smluv (Insurance Contracts Existence Check)

    • Editovatelné pouze v případe, že je na produktu na dané pojistce hodnota rozdílná od Povinné.

    • Toto nastavení určuje, zda bude systém při zakládání pojistných smluv jiných než na povinné ručení přes wizard Vytvořit pojistné smluvy a při aktivaci smlouvy kontrolovat existenci pojistných smluv (ke každému předmětu financování kontroluje existenci alespoň jedné takové pojistné smlouvy ve stavu Příprava). Při pojistné smlouvě na povinné ručení tuto kontrolu provede pouze tehdy pokud je na předmětu financování Povinné ručení = Ano jinak ne:

      • Není

        • Při tomto nastavení nebude systém kontrolovat existenci pojistné smlouvy ani ve wizardu pro vytvoření pojistných smluv ani při aktivaci smlouvy.

      • Potvrzení

        • Při tomto nastavení bude systém kontrolovat existenci alespoň jedné pojistné smlouvy ke každému předmětu financování. Pokud ve wizardu pro vytvoření pojistných smluv nebude vybrána smlouva, pak systém zobrazí pouze dotaz a je možné pokračovat bez výběru pojistných smluv. Rovněž pokud najde předmět bez dané pojistné smlouvy při aktivaci smlouvy, pak systém zobrazí pouze dotaz a je možné pokračovat.

      • Povinné

        • Při tomto nastavení systém při založení pojistných smluv wizardem automaticky nastaví hodnotu pole Povinné=A v dané pojistné smlouvě.

        • Při tomto nastavení bude systém pak vyžadovat existenci alespoň jedné také pojistné smlouvy ke každému předmětu financování. Pokud ve wizardu pro vytvoření pojistných smluv nebude vybrána taková pojistná smlouva, pak systém nedokončí tento wizard. Také pokud najde předmět bez takové pojistné smlouvy při aktivace smlouvy, aktivace skončí na chybu.

  • Výchozí (Default)

    • Pouze informativní hodnota. Uživatel může označit pojistné smlouvy které chce v kalkulaci použit jako výchozí.

    • Hodnota se převezme z produktu financování při vytvoření šablony, uživatel ji pak může editovat.

    • Ve wizardu na založení pojistných smluv bez vazby

  • Před-pojištění

    • Příznak, který určuje, že definované pojištění slouží pro založení před-pojistky, tzn. pojistná smlouva bude uzavřená na dobu od registrace vozidla po převzetí vozidla klientem. Průvodce na založení před-pojistky hledá záznam s příznakem Pre-Insurance = ANO a automaticky založí pojistnou smlouvu s předdefinovanými parametry

      • Výchozí hodnota = Ne, uživatel změní manuálně

      • Hodnotu “Ano” může mít pouze jeden záznam.

Individuální pojištění šablony financování (Financing Template Individual Insurance)

Na šablonu financování je možné definovat i výchozí nastavení pro založení individuálních pojistných smluv.

Po stisknutí tlačítka Indiv. pojištění šablony financování se otevře přehled Indiv. pojištění šablony financování (Fin. Template Indiv. Insurance).

Pole:

  • Číslo pojišťovny (Insurance Company No.)

    • Uživatel vybere pojišťovnu

    • Povinné pole

  • Číslo produktu (Insurance Product No.)

    • Uživatel vybere produkt dané pojišťovny

    • Povinné pole

  • Kód varianty pojistného produktu (Ins. Product Variant Code)

    • Uživatel vybere kód varianty pojistného produktu, pokud chce, aby byla předvyplněna při vytvoření individuální pojistné smlouvy

  • Typ rámcové smlouvy (Framework Agreement Type Code)

    • Uživatel vybere typ rámcové smlouvy.

    • Povinné pole

  • Kontrola existence pojistných smluv (Insurance Contract Existence Check)

    • Editovatelné

    • Toto nastavení určuje, zda bude systém při zakládání individuálních pojistných smluv přes wizard kontrolovat existenci pojistných smluv (ke každému předmětu financování kontroluje existenci alespoň jedné takové pojistné smlouvy ve stavu Příprava)

    • Možnosti výběru:

      • Není

        • Výchozí hodnota

        • Při tomto nastavení nebude systém kontrolovat existenci pojistné smlouvy

      • Potvrzení

        • Při tomto nastavení bude systém kontrolovat existenci alespoň jedné pojistné smlouvy ke každému předmětu financování. Pokud ve wizardu na vytvoření individuálních pojistných smluv nebude vybrána smlouva, pak systém zobrazí pouze dotaz a je možné pokračovat bez výběru pojistných smluv

      • Povinné

        • Při tomto nastavení systém při založení pojistných smluv wizardem automaticky nastaví hodnotu pole Povinné=A v dané pojistné smlouvě.

        • Při tomto nastavení bude systém pak vyžadovat existenci alespoň jedné také pojistné smlouvy ke každému předmětu financování. Pokud ve wizardu nebude vybrána taková pojistná smlouva, pak systém nedokončí tento wizard a zobrazí chybovou hlášku.

  • Výchozí (Default)

    • Uživatel může označit pojistné smlouvy, které chce v kalkulaci použit jako výchozí

    • Editovatelné pole, výchozí hodnota = Ne

    • Pouze informativní hodnota. Ve wizardu pro založení pojistných smluv bez vazby.

Pojistný balíček (Insurance Package)

Uživatel může přidat do podformuláře Pojištění šablony financování pojistný balíček pomocí funkce „Vložit balíček“. Funkcionalita je stejná, resp. byla popsána v produktu financování.

Odstranění pojištění (Insurance Deleting)

Uživatel může pojištění odstranit pomocí funkce Odstranit. Uživatel označí řádek, který požaduje odstranit a potvrdí funkci rozkliknutím tlačítka vedle záznamu  anebo přímo z lišty akcí.

Funkcionalita je stejná, resp. byla popsána v produktu financování.

 

Záložka Multikalkulace (Multi Calculation)

Záložka viditelná pouze pokud je Typ produktu financování šablony s Contract with Services=Y, jinak ne.

Hodnoty jsou převzaty z produktu financování a jsou needitovatelné.

Pole:

  • Multikalkulace (Multi Calculation)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování a je needitovatelná

    • Pokud je hodnota pole ANO, pak to znamená, že uživatel může na kalkulaci s daným produktem vytvořit Multikalkulace

  • Počet sloupců (projezd) (Number of Columns (Mileage))

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování a je needitovatelná

    • Jedná se o maximální povolený počet sloupců Multikalkulace

  • Počet řádků (doba financování) (Number of Columns (Financing Period))

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování a je needitovatelná

    • Jedná se o maximální povolený počet řádků Multikalkulace

 

Záložka Migrace (Migration)

Hodnoty jsou převzaty z produktu financování – jejich význam je popsán v kapitole na produkt financování.

  • Migrovaná smlouva (Migrated Contract)

  • Neúčtovat akontace při aktivaci (Don´t Allow Down Payment Posting in Activation)

  • Neúčtovat vstupní poplatek při aktivaci (Don´t Allow Initial Fee Posting in Activation)

  • Nezaúčtovat fakturu SP při aktivaci (Don´t Allow Invoice Posting in Activation)

Popis viz kapitola Produkt financování.

 

Služby šablony financování (Financing Template Services)

Na Šabloně financování jsou nadefinovány služby, které je možné v kalkulaci vybrat (význam stejné jako při produktu financování). Služby, které v Šabloně financování nebudou nadefinovány, jsou považovány v kalkulaci za zakázané a uživatel je nemá možnost v kalkulaci vybrat.

Po spuštění tlačítka „Služby Šablony financování“ se zobrazí formulář, ve kterém jsou převzaty všechny služby nadefinované na Produktu financování.

Pole:

  • Číslo (No.)

    • Systém automaticky vygeneruje jako Číslo Šablony financování_XXX

  • Kód složené služby (Composed Service Code)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování nebo z funkce na přidání služby

    • Pole je needitovatelné

  • Druh služby (Service Kind)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování nebo z funkce na přidání služby

    • Pole je needitovatelné

  • Kód typu služby (Service Type Code)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování nebo z funkce na přidání služby

    • Pole je needitovatelné

  • Pneuservis (Tire Service)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování nebo z funkce na přidání služby

    • Pole je needitovatelné

  • Kód služby (Service Code)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování nebo z funkce na přidání služby

    • Pokud je doplněná hodnota neprázdná, pak je pole needitovatelné

    • Pokud je doplněná hodnota „Prázdná“, pak uživatel vybere hodnotu pole z příslušného ceníku na základě kombinace pole „Druh služby“

      • Servis = Needitovatelné

      • Pneuservis = Needitovatelné

      • Náhradní vozidlo = Ceník náhradních vozidel

      • Daň z MV = Needitovatelné

      • Dálniční známka = Ceník dálničních známek

      • Poplatek/služba = Ceník poplatků

      • Tankovací karta = Ceník tankovacích karet

  • Refakturovat (Reinvoice)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování nebo z funkce na přidání služby

    • Pole je needitovatelné pro Druh služby=Servis a Dálniční známka., pro ostatní druhy služeb ano.

  • Povinná služba (Mandatory Service)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování nebo z funkce na přidání služby

    • Uživatel může změnit hodnotu pole pouze pokud je doplněná hodnota NE

  • Výchozí (Default)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování nebo z funkce na přidání služby

    • Uživatel může hodnotu pole změnit, pokud je ale hodnota pole Povinná služba=ANO, pak je hodnota pole automaticky ANO a uživatel ji nemůže změnit na NE.

  • Vyúčtovat službu (Charge)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování nebo z funkce na přidání služby

    • Pole je needitovatelné

  • Perioda vyúčtování (Charge Period)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování nebo z funkce na přidání služby

    • Pole je needitovatelné

  • Povolená korekce služby mínus v % (Permit Service Correction Minus in %)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování nebo z funkce na přidání služby

    • Uživatel může zadat pouze vyšší hodnotu, než byla dotažena z produktu financování

  • Povolená korekce služby plus v % (Permit Service Correction Plus in %)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování nebo z funkce na přidání služby

    • Uživatel může zadat pouze nižší hodnotu, než byla dotažena z produktu financování

  • Výchozí korekce služby v % (Default Service Correction in %)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování nebo z funkce na přidání služby

    • Uživatel může změnit hodnotu pole, kdy hodnota musí být větší než hodnota v poli Povolená korekce služby mínus v % a menší než hodnota v poli Povolená korekce služby plus v %

Přidání služby (Add Service)

Uživatel může přidat službu pomocí tlačítka „Přidat službu“.

Po stisknutí tlačítka se uživateli zobrazí přehled služeb, které byly definovány na Produktu financování.

 

Uživatel označí modře řádek se službou, kterou chce přidat na Šablonu financování a stiskne tlačítko OK. Systém přidá danou službu do Šablony financování.

Odstranění služby (Service Deleting)

Uživatel může službu odstranit do okamžiku, než je Šablona financování Aktivní, pomocí tlačítka Odstranit. Uživatel se postaví na řádek, který požaduje odstranit, stiskne funkci Odstranit.

  • Pokud je na řádku hodnota pole Povinná služba rovno ANO, pak systém nedovolí službu smazat a zobrazí uživatel chybovou hlášku

  • Pokud je na řádku hodnota pole Povinná služba rovno NE, pak systém službu odstraní. Navíc pokud je na řádku, který má být odstraněn, prázdná hodnota pole Kód složené služby, pak systém odstraní právě požadovaný jeden řádek. Pokud je hodnota pole Kód složené služby neprázdná, pak systém odstraní všechny řádky se shodnou hodnotou pole Kód složené služby.

 

Koeficienty sazeb provozních jednotek (Coefficients of Operation Unit Rate)

Umístění: V liště Šablony financování je umístěn odkaz „Koeficienty“. Hodnoty v číselníku jsou pro všechny měny shodné. V číselníku uživatel definuje Koeficienty sazeb provozních jednotek v závislosti na toleranci provozních jednotek kalkulace, pokud je na Šabloně financování Počítat sazbu nadlimit/podlimit=ANO.

Po stisknutí tlačítka se zobrazí číselník koeficientu sazeb provozních jednotek, ve kterém jsou převzaty hodnoty z Produktu financování.

Pole:

  • Kód (Code)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování

    • Uživatel zadá unikátní kód daného záznamu

  • Provozní jednotka od (Distance Unit From)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování, uživatel může změnit

    • Uživatel zadá toleranci provozní jednotky od, pro kterou platí daný Koeficienty

  • Provozní jednotka do (Distance Unit to (Incl.))

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování, uživatel může změnit

    • Uživatel zadá toleranci provozní jednotky do, pro kterou platí daný Koeficienty

  • Koeficient amortizace (Coefficient Amortization)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování, uživatel může změnit

    • Uživatel zadá Koeficient amortizace, který platí pro definovaná kritéria

    • Koeficient, který zohledňuje příspěvek z finanční části splátky k výpočtu sazeb pro vyúčtování

  • Koeficient servis (Coefficient Maintenance)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování, uživatel může změnit

    • Uživatel zadá Koeficient servis, který platí pro definovaná kritéria

    • Koeficient, který zohledňuje příspěvek služby servis k vypočtu sazeb pro vyúčtování

  • Koeficient pneuservis (Coefficient Tyres)

    • Hodnota pole je převzata z produktu financování, uživatel může změnit

    • Uživatel zadá Koeficient pneuservis, který platí pro definovaná kritéria

    • Koeficient, který zohledňuje příspěvek služby pneuservis k vypočtu sazeb pro vyúčtování

 

Editovatelnost Šablony financování (Financing Template Editing)

Editovatelnost šablony financování se řídí následovnými pravidly:

  • Pokud je Stav = V přípravě:

    • Šablona je editovatelná bez omezení s výjimkou needitovatelných polí

  • Pokud je Stav = Aktivní:

    • Pokud uživatel má v Nastavení uživatelů nastaven příznak Povolit editovat aktivní šablonu financování = Ano, šablona i související tabulky jsou pro daného uživatele nadále editovatelné

    • Pokud uživatel má v Nastavení uživatelů nastaven příznak Povolit editovat aktivní šablonu financování = No, šablona i související tabulky jsou pro daného uživatele needitovatelné. Uživatel může pouze ukončit platnost (viz níže).

  • Pokud je Stav = Neaktivní:

    • Šablona je needitovatelná pro všechny uživatele bez ohledu na příznak v Nastavení uživatelů.

 

Související karty a přehledy:

  • API Financing Template Card (4047012, Card) - karta šablony financování

  • API Fin. Templ. Services (4047021, List) - přehled služeb šablony (Service Contract Type (5)=Financing Template, Contract No (10)=stejné jako číslo šablony)

  • API Coeff. of Oper. Unit Rates (4047062, List) – Koeficienty sazeb provozních jednotek

  • API Fin. Temp. Insurance (4047020, List) – přehled pojištění šablony.

 

Kopírování šablony financování (Copy Financing Template)

Umístění: V liště šablony financování je umístěn odkaz „Kopírovat“.

Po spuštění funkce systém zkopíruje existující produkt financování tak, že budou zkopírovány všechny údaje, kromě následujících:

  • Číslo – bude přiděleno nové číslo z číselné řady

  • Datum vytvoření – aktuální systémové datum v okamžiku kopírování

  • Vytvořil – dle aktuálně přihlášeného uživatele v okamžiku kopírování

  • Platnost od - prázdné

  • Platnost do - prázdné

  • Nabízet do - prázdné

  • Stav Šablony financování - bude převeden do V přípravě

Budou také zkopírovány záznamy v přidružených tabulkách s přidělením nového čísla varianty:

  • Měna a kalkulační parametry

  • Služba smlouvy

  • Pojištění Produkt financování/Kalkulační šablony

  • Koeficienty sazeb provozních jednotek

  • Katalogové karty kalkulační šablony

  • Detail poplatku

  • Detail tankovací karty

  • Detail náhradního vozidla

  • Detail dálniční známky

  • Služba produktu/šablony financování

Po dokončení kopírování je uživateli zobrazen dotaz “Byla vytvořena nová šablona financování s číslem …..Přejete si jí zobrazit?”

Po zvolení volby ANO je mu zobrazena nová šablona financování.