/
Produkt financování

Produkt financování

Owned by Tomas Nagy
Last updated: Oct 03, 2024
21 min read

Produkt financování definuje výchozí hodnoty pro tvorbu Šablony financování nebo Nabídky ale také definuje podmínky, které musí být splněny, aby bylo možné validovat smlouvu.

Číselník je dostupný přes fulltextové vyhledávání: Přehled produktů financování.

Nový záznam je možné zadat přes tlačítko Nový.

Z přehledu uživatel otevře kartu ke zvolenému produktu financování přes tlačítko Úpravy/Pohled nebo dvojklikem. Následně systém otevře kartu Produktu financování, která obsahuje následující záložky:

  • Obecné (General)

  • Kalkulační parametry (Calculation Parameters)

  • Měna a kalkulační parametry (Currency and Calculation Parameters)

  • Pojištění (Insurance)

  • Multikalkulace (Multi Calculation) - pouze pro produkty s typem produktu, kde Smlouva se službami = Ano

  • Migrace (Migration)

Záložka obecné (General)

Pole:

  • Číslo (No.)

    • Číslo produktu financování je generováno systémem z číselné řady, která je nastavena v Nastavení OneCore

    • Pokud je na číselné řadě hodnota pole Ruční čísla=ANO, pak uživatel může zadat hodnotu do tohoto pole manuálně (alfanumerická hodnota)

  • Název (Name)

    • Uživatel zadá krátký textový název produktu financování

  • Stav (Status)

    • Výchozí hodnota pole je „V přípravě“, ze které uživatel může přepnout hodnotu na „Aktivní“ a následně na „Neaktivní“. Jiná posloupnost stavů není povolena

    • Aby uživatel mohl daný Produkt financování vybrat v kalkulaci, musí být hodnota pole rovna „Aktivní“.

    • Stav = V přípravě (Status = In Preparation)

      • Aktivní od (Active From (125)) je editovatelné pole

      • Aktivné do (Active To (130)) je needitovatelné pole

      • Při přepnutí stavu:

        • na Aktivní - Systém zkontroluje, jestli je vyplněno Aktivní od (Active From (125)):

          • pokud Ne, zobrazí chybovou zprávu a dál nepokračuje.

          • Pokud Ano, pokračuje dál a bez hlášky a odblokuje Aktivní do (Active To (130))k editaci.

        • na Neaktivní - Systém zkontroluje, jestli je vyplněno Aktivní do (Active To (130)):

          • Pokud Ne, zobrazí chybovou hlášku a dál nepokračuje

          • Pokud Ano:

            • Vypne editovatelnost Aktivní do (Active To (130))

            • Zkontroluje, jestli k danému produktu financování existují šablony financování:

            • Typ (1) = Šablona financování

            • Číslo produktu financování – stejné

            • Stav = Aktivní

  • Pokud existují, zobrazí hlášku „This financing product has active financing templates, please check them.“ „CZ: Tento produkt financování má aktivní šablony, prosím zkontrolujte je.“

    • Po potvrzení hlášku zavře a přepne stav produktu na Neaktivní

 

image-20240605-141122.png

  • Kód typu produktu financování (Financing Product Type Code)

    • Uživatel vybere Kód typu produktu financování, ke kterému vytváří Produkt financování

    • Dle kódu typu produktu financování budou převzaty hodnoty některých dalších polí, což bude uvedeno u každého takového pole

    • Při výběru kódu systém převezme hodnotu Releasing Excluding VAT z Fin. Product Type.

      • Pokud Releasing Excluding VAT=Y, nastaví system Purchase Type=Releasing a vypne editovatelnost pole Purchase Type.

      • Pokud Releasing Excluding VAT=N, nastaví Purchase Type=Standard a zapne editovatelnost pole Purchase Type.

  • Popis typu produktu financování (Financing Product Type Description)

    • Needitovatelné pole, které je automaticky vyplněno po výběru Kódu typu produktu financování

  • Filtr právní formy (Legal Form Filter)

    • Hodnota pole je automaticky vyplněna po výběru Kódu typu produktu financování

    • Uživatel může změnit:

      • Pokud je hodnota pole při doplnění z typu produktu financování neprázdná, pak uživatel může pouze odebrat některé Právní formy, ale pole nesmí zůstat prázdné (prázdné znamená jakákoliv hodnota)

      • Pokud je pole po doplnění z typu produktu financování prázdné, pak může uživatel vybrat jakoukoliv hodnotu z číselníku, čím omezí možnosti

  • Typ financování (Financing Type)

    • Needitovatelné pole, které je automaticky vyplněno po výběru Kódu typu produktu financování

  • Zpětný leasing osvobozený od DPH (Releasing Excluding VAT)

    • Hodnotu systém převezme z typu produktu financování

  • Leasing s dodáním zboží

    • Pole se plní z použitého Typu produktu financování při validaci

    • needitovatelné

  • Typ nákupu (Purchase Type)

    • Možnosti:

      • Standard

      • Opakovaný prodej

      • Zpětný leasing

    • Pokud je hodnota pole Zpětný leasing osvobozen od DPH = Ano, systém nastaví Typ nákupu = Zpětný leasing a pole je needitovatelné

    • Pokud je hodnota pole Zpětný leasing osvobozen od DPH = Ne, defaultní hodnota je = Standard a pole je editovatelné

  • Filtr komodity (Commodity Filter)

    • Hodnota pole je automaticky vyplněna po výběru Kódu typu produktu financování

    • Uživatel může změnit:

      • Pokud je hodnota pole při doplnění z typu produktu financování neprázdná, pak uživatel může pouze odebrat některé Komodity, ale pole nesmí zůstat prázdné (prázdné znamená jakákoliv hodnota)

      • Pokud je pole po doplnění z typu produktu financování prázdné, pak může uživatel vybrat jakoukoliv hodnotu z číselníku, čímž omezí možnosti

  • Filtr skupiny (Group Filter)

    • Hodnota pole je automaticky vyplněna po výběru Kódu typu produktu financování

    • Uživatel může změnit:

      • Pokud je hodnota pole při doplnění z typu produktu financování neprázdná, pak uživatel může pouze odebrat některé Skupiny, ale pole nesmí zůstat prázdné (prázdné znamená jakákoliv hodnota)

      • Pokud je pole po doplnění z typu produktu financování prázdné, pak může uživatel vybrat jakoukoliv hodnotu z číselníku, čím omezí možnosti

  • Použitý předmět financování (Used Financed Object)

    • Výchozí hodnota pole je „Prázdná“, což znamená, že Produkt financování platí jak pro nové předměty, tak pro použité předměty. Pokud chce uživatel omezit Produkt financování, pak změní hodnotu pole na „Nový“ nebo „Použitý“

  • Kód kalkulačního vstupu pořizovací ceny (Purchase Price Calculation Input Type Code)

    • Uživatel vybere Kód kalkulačního vstupu pro pořizovací cenu předmětu, který systém použije při tvorbě kalkulačního vstupu na pořizovací cenu předmětu financování

  • Pouze CZ lokalizace (Daň z luxusu): Kód kalkulačního vstupu pro neuplatněnou DPH (Unapplied VAT Calculation Input Type Code)

    • Vybere uživatel typ kalkulačního vstupu který má být systémem automaticky založen pro neuplatněnou část DPH

    • doporučujume založit typ kalkulačního vstupu s:

      • Input Type=Costs

      • To Acquisition=Y

      • To Depreciation=N

      • To Insurance=N

      • To Calculation=Y

      • Local Calculation=Y

      • Calc.Variant Type=Fee

      • Mandatory from Object=Y

  • Kód kalkulačního vstupu změny pořizovací ceny (Purchase Price Change Calculation Input Type Code)

    • Uživatel vybere Kód kalkulačního vstupu pro založení kalkulačního vstupu cenu technického zhodnocení/znehodnocení

  • Datum vytvoření (Created At)

    • Needitovatelné pole

    • Systém automaticky doplní aktuální datum při vytvoření nového produktu financování

  • Vytvořil (Created By Name)

    • Needitovatelné pole

    • Systém automaticky doplní ID přihlášeného uživatele při vytvoření nového produktu financování, ID uživatele, který produkt financování vytváří

  • Aktivní od (Active From)

    • Uživatel zadá manuálně, od kterého data je Produkt financování platný

    • Hodnota pole musí být větší nebo rovno aktuálnímu pracovnímu datu

    • Pokud je hodnota pole vyplněná jednou, není možné ji smazat, pouze upravit

  • Aktivní do (Active To)

    • Uživatel zadá manuálně, do kterého data je Produkt financování platný

    • Hodnota pole musí být vyšší nebo rovna hodnotě pole Platnost od

  • Počet šablon financování (No. of Financing Templates)

    • Uživateli se zobrazí počet vytvořených šablon financování k dané Produktu financování. Po kliknutí na číslo systém otevře seznam Šablon financování.

  • Max.úvěr k hodnotě (LTV) % (Max. Loan To Value (LTV) %)

    • Do tohoto pole uživatel zadá maximální povolenou výši/limit financování pro smlouvy z daného modelu smlouvy (typicky pro úvěry)

  • LTV pro typ kalk.vstupu (LTV for Calc. Input Type)

    • Uživatel vybere typ kalkulačního vstupu, ke kterému se vztahuje nastavení maximální výše povoleného limitu financování (typicky pořizovací cena)

    • Při vytváření a úpravě tohoto kalkulačního vstupu bude prováděná kontrola výše kalkulačního vstupu a financované hodnoty.

  

Záložka Kalkulační parametry (Calculation Parameters)

Pole:

  • Typ kalkulace (Calculation Type)

    • Výchozí hodnota pole je „Otevřená“

    • Uživatel může změnit hodnotu pole na „Uzavřená“

    • Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne

    • Typické využití při operativním leasingu se službami anebo správě vozového parku. Pole má pouze informativní charakter.

  • Perioda splátek (Part Payment Period)

    • Výchozí hodnota pole je „Měsíc“, uživatel může hodnotu změnit na

      • Kvartál

      • Rok

      • Půlrok

      • Nepravidelní

    • Jedná se o výchozí hodnotu, kterou může uživatel v kalkulaci změnit

    • Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ne, jinak ne (tzn. pro smlouvy se službami pouze Měsíc).

  • Kategorie pneu (Tire Category)

    • Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne

    • Vybere uživatel výchozí hodnotu, které se pak použije v kalkulaci na vytvoření služby na pneumatiky

    • Hodnoty:

      • Basic

      • Medium

      • Premium

  • Doba financování – min. (Financing Term – min)

    • Uživatel zadá minimální hodnotu doby trvání v měsících pro daný Produkt financování

  • Doba financování – max. (Financing Term – max)

    • Uživatel zadá maximální hodnotu doby trvání v měsících pro daný Produkt financování

  • Doba financování – krok (Financing Term – step)

    • Uživatel zadá krok doby trvání v měsících, kroky se počítají vždy od 0 (násobky) nikoliv od hodnoty pole Doba financování – min.

  • Doba financování – default (Financing Term – default)

    • Uživatel zadá defaultní hodnotu doby trvání v měsících, kdy hodnota musí být větší než hodnota pole Doba financování – min a menší než hodnota pole Doba financování – max a dle pole Doba financování – krok

  • Provozní jednotka (Distance Unit)

    • Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne

    • Uživatel vybere provozní jednotku z číselníku Provozních jednotek

    • Jedná se o výchozí hodnotu, kterou může uživatel v kalkulaci změnit

  • Max.tolerance smluvního nájezdu (Max. Contr. Distance Tolerance)

    • Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financovánípe pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne

    • Uživatel zadá maximální toleranci smluvního nájezdu

  • Horní tolerance (Upper Tolerance)

    • Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano a  pokud je nulové pole Horní tolerance %, jinak needitovatelné

    • Uživatel zadá hodnotu do pole, která musí být menší nebo rovna hodnotě pole Max.tolerance smluvního nájezdu

  • Horní tolerance % (Upper Tolerance %)

    • Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano a pokud je prázdné pole Horní tolerance, jinak needitovatelné

    • Uživatel zadá hodnotu do pole

  • Spodní tolerance (Lower Tolerance)

    • Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne pokud je nulové pole Spodní tolerance %, jinak needitovatelné

    • Uživatel zadá hodnotu do pole, která musí být menší nebo rovna hodnotě pole Max.tolerance smluvního nájezdu

  • Spodní tolerance % (Lower Tolerance %)

    • Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano a pokud je prázdné pole Spodní tolerance, jinak needitovatelné

    • Uživatel zadá hodnotu do pole

  • Limit pro spodní toleranci (Lower Tolerance Limit)

    • Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne

    • Uživatel zadá spodní toleranci provozních jednotek. Hodnota pole omezuje počet nedojetých KM, kdy leasingová společnost ještě klientovi vrátí peníze.

    • Možné využití ve finančním vyrovnání smlouvy, aktuálně má pouze informativní charakter.

  • Kalkulovat RPSN (Calculate APR)

    • Default = Ne

    • V závislosti na tomto příznaku nebude (N) /bude (Y) OC kalkulovat RPSN (roční procentuální sazba nákladů podle požadavků legislativy) v dané smlouvě

    • Na kartách je editovatelné pouze pokud je Financing Type (35)=Financial Leasing anebo Credit/Loan.

  • Kalkulovat IRR (Calculate IRR)

    • Default=N

    • V závislosti na tomto příznaku nebude (N) /bude (Y) OC kalkulovat IRR (vnitřní výnosové procento) v dané smlouvě

    • Na kartách je editovatelné pouze pokud je Typ financování (Financing Type (35)) = Finanční Leasing anebo Úvěr/Půjčka

  • Typ vyrovnání rekalkulace (Recalculation Settlement Type)

    • Vybere uživatel z možností

      • Zpětná (Retroactive)

      • Dopředná (Forward)

    • Systém to pak převezme na šablonu financování i do smlouvy o financování. Využití ve wizardu na rekalkulace smlouvy – změna doby i nájezdu (pro smlouvy s Smlouvy se službami = Ano)).

  • Perioda rekalkulace (Recalculation Period)

    • Uživatel zadá hodnotu periodické rekalkulace:

      • Čtvrtletí

      • Půlročně

      • Ročně

 

Záložka Měna a kalkulační parametry (Currency and Calculation Parameters)

V záložce uživatel definuje povolené měny, se kterými je možné kalkulovat nabídku při zvolení tohoto produktu financování. V záložce jsou také definovány pole závislé na dané měně. Pro jednu měnu je možné založit pouze jeden záznam.

Pole:

  • Kód měny (Currency)

    • Uživatel vybere měnu, kterou lze v kalkulaci použít, pokud uživatel vybere tento Produkt financování

    • Pokud uživatel vybírá lokální měnu, pak nechá pole „Prázdné“

  • Vzor (Template)

    • Uživatel vybere Vzor financování, který je filtrován na Typ financování a Kód měny

  • Typ úrokové sazby (Interest Type Code)

    • Výchozí hodnota pole je „Prázdná“, což znamená, že Produkt financování plátí jak pro fixní REFI kódy, tak pro variabilní REFI kódy

      • Fixní

        • Úroková sazba výpočtového úroku smlouvy je po celou dobu trvání smlouvy neměnná.

      • Variabilní

        • Úroková sazba výpočtového úroku smlouvy se mění během trvání smlouvy dle podmínek stanovených ve smlouvě

    • Needitovatelné, pokud je Nepovinné financování = Ano na Typu produktu financování

  • Marže % (Margin %)

    • Uživatel může zadat výchozí hodnotu úrokové marži, kterou systém doplní do wizardu na tvorbu kalkulace

    • Needitovatelné v případě, že Použít jednoduchý poplatek = Ano na Typu produktu financovaní

  • Počítat sazbu nadlimit

    • Výchozí hodnota pole je NE, což znamená, že v kalkulaci se nebude automaticky počítat nadlimitní sazba

    • Uživatel může změnit hodnotu na ANO, což znamená, že nadlimitní sazbu bude počítat systém automaticky v závislosti na definici koeficientů sazeb provozních jednotek definovaných na Produktu financování (v Navigaci)

  • Počítat sazbu podlimit

    • Výchozí hodnota pole je NE, což znamená, že v kalkulaci se nebude automaticky počítat podlimitní sazba

    • Uživatel může změnit hodnotu na ANO, což znamená, že podlimitní sazbu bude počítat systém automaticky v závislosti na definici koeficientů sazeb provozních jednotek definovaných na Produktu financování (v Navigaci)

  • Sazba nadlimit – default

    • Pole je editovatelné, pokud je hodnota pole Počítat sazbu nadlimit=NE

    • Uživatel zadá hodnotu pole, která bude převzata do kalkulace

  • Sazba podlimit – default

    • Pole je editovatelné, pokud je hodnota pole Počítat sazbu nadlimit=NE

    • Uživatel zadá hodnotu pole, která bude převzata do kalkulace

  • Spl.kalendář je daňový doklad

    • Nastavení určuje, zda-li je u dané skupiny smluv splátkový kalendář zároveň daňový doklad. V tomto případě pak systém blokuje tisk faktury za splátku, jelikož daňovým dokladem nejsou jednotlivé faktury, ale splátkový kalendář. Toto nastavení systém přenáší na konkrétní smlouvy o financování.

  • Všeobecné obch.podmínky kód (Gen. Terms and Condition Code)

    • Uživatel může zadat výchozí hodnotu, kterou sytém doplní do kalkulace

  • Akontace % - min. (Down Payment % - min)

    • Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku akontace=ANO

    • Uživatel zadá minimální hodnotu akontace v %

  • Akontace % - max. (Down Payment % - max)

    • Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku akontace=ANO

    • Uživatel zadá maximální hodnotu akontace v %

  • Akontace % - krok (Down Payment % - step)

    • Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku akontace=ANO

    • Uživatel zadá krok akontace v %

  • Akontace % - default (Down Payment % - default)

    • Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku akontace=ANO

    • Uživatel zadá defaultní hodnotu akontace v %, která musí být vyšší než hodnota pole Akontace v %– min a zároveň nižší než hodnota pole Akontace v % – max dle pole Akontace v % – krok

  • Vstupní poplatek bez DPH (Initial Fee Excl. VAT)

    • Editovatelné, pokud je prázdné pole Vstupní poplatek v %, jinak needitovatelné

    • Uživatel zadá hodnotu do pole, kterou může v kalkulaci změnit

  • Vstupní poplatek v % (Initial Fee %)

    • Editovatelné, pokud je prázdné pole Vstupní poplatek bez DPH, jinak needitovatelné

    • Uživatel zadá hodnotu do pole, kterou může v kalkulaci změnit

  • Prodejní poplatek bez DPH (Selling Fee Excl. VAT)

    • Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku prodejního poplatku=ANO

    • Uživatel zadá hodnotu do pole, kterou může v kalkulaci změnit

  • Zůstatková hodnota bez DPH (Residual Value Excl. VAT)

    • Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku zůstatkové hodnoty=ANO

    • Uživatel zadá hodnotu do pole, kterou může v kalkulaci změnit

  • Jednoduchý poplatek % (Simple Fee %)

    • Defaultně prázdné

    • Editovatelné na produkte aj šabloně jen pokud je Použit jednoduchý poplatek = Ano na type produktu financovaní, jinak ne.

    • Zadá uživatel defaultní hodnotu poplatku pro danou periodu splátek .

 

Záložka Pojištění a přehled Pojištění produktu financování (Insurance and Financing Product Insurance list)

Záložka „Pojištění“ definuje, výchozí nastavení pojistných smluv, které je možné nastavit v Pojištění produktu financování (viz níže). V kalkulaci/smlouvě uživatel následně může vybrat i jiné pojištění, než je definováno zde.

Záložka Pojištění a tlačítko Pojištění produktu financování jsou viditelné pouze pokud produkt financování nemá zadaný Typ produktu financování anebo na Type produktu financování je příznak Použít jednoduché pojištění = Ne, jinak ne (tzn. jednoduché pojištění není možné použít zároveň s modulem pojištění).

Pole:

  • Povolené typy rámcových pojistných smluv (Allowed Insurance Framework Agreement Type)

    • Pole je typu filtr

    • Uživatel vybere typy rámcových smluv, pokud chce omezit typy rámcových smluv, které uživatel může vybrat v kalkulaci / smlouvě při zvolení tohoto produktu financování.

    • Pokud zůstane pole prázdné, pak to znamená jakýkoliv typ rámcové smlouvy

Po stisknutí tlačítka Pojištění produktu financování systém otevře přehled Pojištění produktu financování (Financing Product Insurance)

Pole v přehledu:

  • Číslo pojišťovny (Insurance Company No.)

    • Uživatel vybere pojišťovnu, pokud chce, aby byla předvyplněna v kalkulaci.

  • Číslo produktu (Insurance Product No.)

    • Uživatel vybere produkt dané pojišťovny, pokud chce, aby byla předvyplněna v kalkulaci

    • V případě, že uživatel nevybere pojišťovnu, může vybrat produkt z přehledu pojistných produktů. Tento záznam je možné využít pro vytvoření pojistné smlouvy i pro definici kontroly existence pojistné smlouvy pouze na úrovni pojistného produktu

  • Kód varianty pojistného produktu (Ins. Product Variant Code)

    • Uživatel vybere kód varianty pojistného produktu, pokud chce, aby byla před vyplňována v kalkulaci.

  • Číslo rámcové smlouvy (Framework Agreement No.)

    • Uživatel vybere rámcovou smlouvu dané pojišťovny, pokud chce, aby byla předvyplněna v kalkulaci.

    • Pole je filtrováno navíc na typy rámcových smluv definované v poli Povolené typy rámcových pojistných smluv

  • Číslo sady (Set No.)

    • Uživatel vybere sadu dané rámcové smlouvy, pokud chce, aby byla předvyplněna v kalkulaci.

  • Číslo balíčku (Insurance Package No.)

    • Needitovatelné

    • Hodnota pole bude doplněna, pokud uživatel přidá pojistný balíček pomocí funkce „Vložit balíček“

  • Druh pojistného produktu pro kontrolu (Ins. Prod. Base Type for Check)

    • Typ Option

    • Možné hodnoty

      • Prázdné

      • Majetkové (Property)

      • Povinné ručení (Liability)

      • Doplňkové (Supplementary)

      • Ostatní (Other)

    • Default = Prázdné

    • Pole je editovatelné pouze v případě, že všechna pole jsou prázdné, kromě pole Kontrola existence pojistných smluv (Insurance Contract Check (40))

    • Po zadání hodnoty do tohoto pole jsou needitovatelné všechna pole kromě Kontrola existence pojistných smluv

    • Této definice kontroly je možné využít v případě, když je požadována kontrola existence pojistných smluv pouze podle druhu pojistného produktu (např., že k smlouvě o financování existuje smlouva pro majetkové pojištění)

    • UPOZORNĚNÍ: Při kontrole systém nerozlišuje typ pojištění dané pojistné smlouvy, tzn. zda jde o hromadnou smlouvu (pojistné v splátkách) anebo o individuální pojištění

  • Kontrola existence pojistných smluv (Insurance Contracts Existence Check)

    • Toto nastavení určuje, zda bude systém při zakládání pojistných smluv jiných než na povinné ručení přes wizard Vytvořit pojistné smlouvyv a při aktivaci smlouvy kontrolovat existenci pojistných smluv (ke každému předmětu financování kontroluje existenci alespoň jedné takové pojistné smlouvy ve stavu Příprava). Při pojistné smlouvě na povinné ručení tuto kontrolu vykoná pouze tehdy pokud je na předmětu financování Povinné ručení=Ano jinak ne:

      • Není

        • Při tomto nastavení nebude systém kontrolovat existenci pojistné smlouvy ani ve wizardu Vytvořit pojistné smlouvy ani při aktivaci smlouvy.

      • Potvrzení

        • Při tomto nastavení bude systém kontrolovat existenci alespoň jedné pojistné smlouvy ke každému předmětu financování. Pokud ve wizardu Vytvořit pojistné smlouvy nebude vybrána smlouva, pak systém zobrazí pouze dotaz a je možné pokračovat bez výběru pojistných smluv. Také pokud najde předmět bez dané pojistné smlouvy při aktivaci smlouvy, pak systém zobrazí pouze dotaz a je možné pokračovat.

      • Povinné

        • Při tomto nastavení systém při založení pojistných smluv wizardem automaticky nastaví hodnotu pole Povinné=A v dané pojistné smlouvě.

        • Při tomto nastavení bude systém pak vyžadovat existenci alespoň jedné také pojistné smlouvy ke každému předmětu financování. Pokud ve wizardu Vytvořit pojistné smlouvy nebude vybrána taková pojistná smlouva, pak systém nedokončí tento wizard. Také pokud najde předmět bez takové pojistné smlouvy při aktivace smlouvy, pak skončí chybou.

        • Povinnost uzavřít pojištění se týká vyplněných polí. Pokud by se povinnost měla týkat například jen produktu, je třeba zadat do řádku jen hodnotu produktu a nastavit příznak povinné. Ostatní parametry si bude moci uživatel volit sám při založení pojistných smluv.

    • Výchozí (Default)

      • Pouze informativní hodnota. Uživatel může označit pojistné smlouvy které chce v kalkulaci použit jako výchozí

    • Před-pojištění

      • Příznak, který určuje, že definované pojištění slouží pro založení před-pojistky, tzn. pojistná smlouva bude uzavřená na dobu od registrace vozidla po převzetí vozidla klientem. Průvodce na založení před-pojistky hledá záznam s příznakem Pre-Insurance = ANO a automaticky založí pojistnou smlouvu s předdefinovanými parametry

        • Výchozí hodnota = Ne, uživatel změní manuálně

        • Hodnotu “Ano” může mít pouze jeden záznam.

Pojistný balíček (Insurance Package)

Uživatel může přidat do Pojištění produktu financování pojistný balíček pomocí funkce Vložit balíček

Po stisknutí tlačítka systém uživateli zobrazí okno, ve kterém se mu nabídnou existující pojistné balíčky a uživatel vybere ten, který požaduje přidat na produkt financování:

 

image-20240605-143213.png

Po výběru pojistného balíčku uživatel stiskne tlačítko „OK“ a systém následně do produktu financování doplní všechny pojistky (řádky), které definuje daný pojistný balíček

Odstranění pojištění (Delete Insurance)

Uživatel může pojištění odstranit pomocí funkce Odstranit. Uživatel označí řádek, který požaduje odstranit a potvrdí funkci rozkliknutím tlačítka vedle záznamu  anebo přímo z lišty akcí..

Pokud je na řádku, který má být odstraněn, prázdná hodnota pole Číslo balíčku, pak systém odstraní právě požadovaný jeden řádek. Pokud je hodnota pole Číslo balíčku neprázdná, pak systém odstraní všechny řádky se shodnou hodnotou pole Číslo balíčku.

 

Záložka Multikalkulace (Multi Calculation)

Záložka je viditelná pouze pro Typ produktu financování s Contract with Services=Y

Pole:

  • Multikalkulace (Multi Calculation)

    • Výchozí hodnota pole je ANO, což znamená, že uživatel může na kalkulaci s daným produktem vytvořit multikalkulace

    • Uživatel může změnit hodnotu na NE

  • Počet sloupců (projezd) (Number of Columns (Mileage))

    • Pole je editovatelné, pokud je hodnota pole Multikalkulace=ANO

    • Uživatel zadá maximální povolený počet sloupců Multikalkulace

  • Počet řádků(doba financování) (Number of Columns (Financing Period))

    • Pole je editovatelné, pokud je hodnota pole Multikalkulace=ANO

    • Uživatel zadá maximální povolený počet řádků Multikalkulace

 

Záložka Migrace (Migration)

Pokud se při implementaci OC migrují i smlouvy ze starého systému leasingové společnosti do OC, doporučujeme pro tyto smlouvy založit samostatní Produkt financováni (případně i typy produktů).

Pole:

  • Migrovaná smlouva (Migrated Contract)

    • Defaultně Ne

    • Pokud je daný produkt financování pro migrované smlouvy, hodnotu je potřeba přepnout na Ano.

    • Následně pokud se přes daný produkt financování založí smlouva, smlouva bude mít automaticky příznak Migrovaná smlouva = Ano

  • Neúčtovat akontace při aktivaci (Don´t Allow Down Payment Posting in Activation)

    • Defaultně Ne

    • Pokud je daný produkt financování pro migrované smlouvy, hodnotu je potřeba přepnout na Ano.

    • Dosáhne se tím, že nebude průvodcem aktivací automaticky zaúčtován na smlouvě s daným produktem.

  • Neúčtovat vstupní poplatek při aktivaci (Don´t Allow Initial Fee Posting in Activation)

    • Defaultně Ne

    • Pokud je daný produkt financování pro migrované smlouvy, hodnotu je potřeba přepnout na Ano.

    • Dosáhne se tím, že vstupní poplatek nebude průvodcem aktivací automaticky zaúčtován na smlouvě s daným produktem.

  • Neúčtovat fakturu SP při aktivaci (Don´t Allow Invoice Posting in Activation)

    • Defaultně Ne

    • Pokud je daný produkt financování s typem financování = Splátkový prodej pro migrované smlouvy, hodnotu je potřeba přepnout na Ano.

    • Dosáhne se tím, že průvodce aktivací smlouvy nezaúčtuje automaticky fakturu za splátkový prodej na smlouvě s daným produktem.

 

Služby produktu financování (Financing Product Services)

Služby produktu financování definuje služby, které můžu být v kalkulaci se službami (operativní leasing nebo správa vozového parku) použity. Je možné jich označit jako výchozí (je možné jich pak založit jedním tlačítkem) případně i povinné (při jejich odstranění systém zobrazí hlášku, že může být potřebné schválení).

Služby, které v podformuláři nebudou nadefinovány, jsou považovány v kalkulaci za zakázané a uživatel je nemá možnost v kalkulaci vybrat.

Služby produktu financování jsou dostupné přes tlačítko Služby produktu financování (Financing Product Services).

  • Tlačítko je viditelné pouze pokud produkt má Financing Product Type s Financing with Services=Y, jinak ne.

Po stisknutí se otevře přehled Služby produktu financování (Financing Product Services)

Pole:

  • Kód složené služby (Composed Service Code)

    • Needitovatelné

    • Hodnota pole bude doplněna, pokud uživatel přidá složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“

  • Popis složené služby (Composed Service Description)

    • Needitovatelné

    • Hodnota pole bude doplněna, pokud uživatel přidá složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“

  • Druh služby (Service Kind)

    • Pokud uživatel přidal složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“, pak je pole needitovatelné

    • Jinak uživatel vybere z možností Servis, Pneuservis, Náhradní vozidlo, Pojistná událost, Daň z MV, Dálniční známka, Poplatek/služba, Tankovací karta

    • Přepnutí na Dálniční známka anebo Daň z MV vypne editovatelnost pole Refakturovat, resp. nastaví Refakturovat=N (viz dál).

    • Hodnota Pojistná událost se využívá v oblasti servisních povolenek a pokud ho uživatel v službách produktu financování vybere, systém zobrazí chybovou hlášku a uživatel nemůže dál pokračovat.

  • Kód typu služby (Service Type Code)

    • Pokud uživatel přidal složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“, pak je pole needitovatelné a doplněno po výběru skupinové služby přes funkci „Přidat složenou službu“

    • Jinak uživatel vybere Kód typu služby z číselníku Typy služeb filtrovaného na Druh služby

    • Pokud je v číselníku jedna hodnota k danému druhu, pak systém vyplní pole danou hodnotou automaticky

  • Pneuservis (Tire Service)

    • Pole je needitovatelné

    • Hodnota pole je doplněna dle Kódu typu služby, pokud je Druh služby=Pneuservis z možností Pneu, Ráfek, Uskladnění, Přezouvání, Doplňky k ráfkům

  • Kód služby (Service Code)

    • Uživatel vybere hodnotu z příslušného ceníku na základě kombinace pole „Druh služby“

      • Servis = Needitovatelné

      • Pneuservis = Needitovatelné

      • Náhradní vozidlo = Ceník náhradních vozidel

      • Daň z MV = Needitovatelné

      • Dálniční známka = Ceník dálničních známek

      • Poplatek/služba = Ceník poplatků

      • Tankovací karta = Ceník tankovacích karet

  • Refakturovat (Reinvoice)

    • Pokud Y, daná služba se založí tak, že bude mít nulovou hodnotu. Náklady z této služby se v tomto případě mají vždy refakturovat na zákazníka.

    • Pokud uživatel přidal složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“, pak je pole needitovatelné a doplněno po výběru skupinové služby přes funkci „Přidat složenou službu“

    • Jinak je výchozí hodnota NE. Uživatel může změnit na ANO.

    • Nastavení se přenese na službu smlouvy o financování a při vytvoření povolení servisu na tuto službu systém automaticky označí řádek povolení servisu k refakturaci na zákazníka.

    • Pole je vždy needitovatelné pro Druh služby=Dálniční známka anebo Daň z MV (tyto služby se nedají nikdy refakturovat).

  • Povinná služba (Mandatory Service)

    • Pokud uživatel přidal složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“, pak je pole needitovatelné a doplněno po výběru skupinové služby přes funkci „Přidat složenou službu“

    • Pokud uživatel v kalkulaci vymaže povinnou službu, systém zobrazí upozorňující hlášku, že bude potřebné schválení.

    • Jinak je výchozí hodnota NE a uživatel může změnit na ANO

  • Výchozí (Default)

    • Služby s A může uživatel v kalkulaci založit tlačítkem Založit výchozí služby, a to všechny naraz a bez otevírání detailů služeb (funkce není dostupní pro BL).

    • Pokud uživatel přidal složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“, pak je pole needitovatelné a doplněno po výběru skupinové služby přes funkci „Přidat složenou službu“

    • Jinak je výchozí hodnota NE a uživatel může změnit na ANO

    • Pokud je navíc hodnota pole Povinná služba=ANO, pak je hodnota pole automaticky ANO a uživatel ji nemůže změnit na NE.

  • Vyúčtovat službu (Charge Service)

    • Pouze informativní charakter, pole je možné využít na definování dalších funkcionalit v rámci konkrétní implementace.

    • Pokud uživatel přidal složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“, pak je pole needitovatelné a doplněno po výběru skupinové služby přes funkci „Přidat složenou službu“

    • Jinak je výchozí hodnota NE a uživatel může změnit na ANO, pokud se má daná služba vyúčtovat

  • Perioda vyúčtování služby (Charge Service Period)

    • Pouze informativní charakter, pole je možné využít na definování dalších funkcionalit v rámci konkrétní implementace.

    • Pokud uživatel přidal složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“, pak je pole needitovatelné a doplněno po výběru skupinové služby přes funkci „Přidat složenou službu“

    • Pole je editovatelné, pokud je hodnota pole Vyúčtovat službu=ANO, uživatel potom zvolí z hodnot Měsíční, Čtvrtletní, Půlroční, Roční, Při řádném ukončení

  • Povolená korekce služby mínus v % (Permit Service Correction minus in %)

    • Pokud uživatel přidal složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“, pak je pole needitovatelné a doplněno po výběru skupinové služby přes funkci „Přidat složenou službu“

    • Jinak uživatel zadá povolenou korekci mínus v % dané služby, kterou v kalkulaci nebude možné překročit.

  • Povolená korekce služby plus v % (Permit Service Correction plus in %)

    • Pokud uživatel přidal složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“, pak je pole needitovatelné a doplněno po výběru skupinové služby přes funkci „Přidat složenou službu“

    • Jinak uživatel zadá povolenou korekci plus v % dané služby

    • Jinak uživatel zadá povolenou korekci mínus v % dané služby, kterou v kalkulaci nebude možné překročit.

  • Výchozí korekce služby v % (Default Service Correction %)

    • Needitovatelné pro Druh služby=Pneuservis (pozn. Pro tito služby se zadává přes Business Portal Setup)

    • Editovatelné pro ostatní druhy služeb. Uživatel zadá Výchozí korekci služby v % -tato hodnota se dotáhne do kalkulace na danou službu jako výchozí (tzn. Mark-up 4 % pro služby).

    • Pokud uživatel přidal složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“, pak je pole needitovatelné a doplněno po výběru skupinové služby přes funkci „Přidat složenou službu“

Složená služba (Composed Services)

Do Služeb produktu financování“ uživatel může přidat složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“.

Po stisknutí tlačítka Přidat složenou službu (je viditelné pouze pokud na Kóde typu produktu financování je Smlouva se službami=Y, jinak ne) se uživateli zobrazí okno, ve kterém vybere složené služby, tedy může zároveň vybrat více složených služeb, a následně doplní ostatní údaje.

Pole:

  • Kód složené služby (Composed Service Code)

    • Uživatel vybere složenou službu, kterou chce přidat na Produkt financování

  • Popis složené služby (Composed Service Description)

    • Needitovatelné, pole je doplněno automaticky po výběru Kódu složené služby

  • Povinná služba (Mandatory Service)

    • Výchozí hodnota pole je NE a uživatel může změnit na ANO, pokud je Složená služba povinná

  • Výchozí (Default)

    • Výchozí hodnota pole je NE a uživatel může změnit na ANO. Pokud je navíc hodnota pole Povinná služba=ANO, pak je hodnota pole automaticky ANO a uživatel ji nemůže změnit na NE.

  • Vyúčtovat službu (Charge Service)

    • Výchozí hodnota pole je NE a uživatel může změnit na ANO, pokud se má daná Složená služba vyúčtovat

  • Perioda zúčtování služby (Charge Service Period)

    • Pole je editovatelné, pokud je hodnota pole Vyúčtovat službu=ANO, uživatel potom zvolí z hodnot Měsíční, Čtvrtletní, Půlroční, Roční, Při řádném ukončení

  • Refakturovat (Reinvoice)

    • Výchozí hodnota pole je NE a uživatel může změnit na ANO, pokud se má čerpání dané Složené služby refakturovat na zákazníka

  • Povolená korekce služby mínus v % (Permit Service Correction Minus in %)

    • Uživatel zadá povolenou korekci mínus v % dané skupinové služby

  • Povolená korekce služby plus v % (Permit Service Correction Plus in %)

    • Uživatel zadá povolenou korekci plus v % dané skupinové služby

  • Výchozí korekce služby v % (Default Serv. Corr. (%))

    • Uživatel zadá automatickou korekci služby v % - default

    • Hodnota musí být větší než hodnota v poli Povolená korekce služby mínus v % a menší než hodnota v poli Povolená korekce služby plus v %

Odstranění služby (Deleting Service)

Uživatel může službu odstranit pomocí pravého tlačítka myši. Uživatel se postaví na řádek, který požaduje odstranit, stiskne pravé tlačítko myši a funkci Odstranit.

Pokud je na řádku, který má být odstraněn, prázdná hodnota pole Kód složené služby, pak systém odstraní právě požadovaný jeden řádek. Pokud je hodnota pole Kód složené služby neprázdná, pak systém odstraní všechny řádky se shodnou hodnotou pole Kód složené služby. Uživatel má možnost odstranit také řádek, kde je hodnota pole Povinná služba rovno ANO.

 

Koeficienty sazeb provozních jednotek (Coefficients of Operation Unit Rate)

Umístění: V liště produktu financování je umístěn odkaz „Koeficienty“. Hodnoty v číselníku jsou pro všechny měny shodné. V číselníku uživatel definuje Koeficienty sazeb provozních jednotek v závislosti na toleranci provozních jednotek kalkulace, pokud je na Produktu financování Počítat sazbu nadlimit/podlimit=ANO.

Po stisknutí odkazu se zobrazí seznam provozních jednotek.

Pole:

  • Kód (Code)

    • Uživatel zadá unikátní kód daného záznamu

  • Provozní jednotka od (Distance Unit from)

    • Uživatel zadá toleranci provozní jednotky od, pro kterou platí daný Koeficienty

  • Provozní jednotka do (Distance Unit to Incl.))

    • Uživatel zadá toleranci provozní jednotky do, pro kterou platí daný Koeficienty

  • Koeficient amortizace (Coefficient Amortization)

    • Uživatel zadá Koeficient amortizace, který platí pro definovaná kritéria

    • Koeficient, který zohledňuje příspěvek z finanční části splátky k výpočtu sazeb pro vyúčtování

  • Koeficient servis (Coefficient Maintenance)

    • Uživatel zadá Koeficient servis, který platí pro definovaná kritéria

    • Koeficient, který zohledňuje příspěvek služby servis k vypočtu sazeb pro vyúčtování

  • Koeficient pneuservis (Coefficient Tyres)

    • Uživatel zadá Koeficient pneuservis, který platí pro definovaná kritéria

    • Koeficient, který zohledňuje příspěvek služby pneuservis k vypočtu sazeb pro vyúčtování

 

Kopírování produktu financování (Copy Financing Product)

Umístění: V liště produktu financování je umístěn odkaz „Kopírovat“.

Po spuštění funkce systém zkopíruje existující produkt financování následujícím způsobem

Budou zkopírovány všechny údaje, kromě následujících:

  • Číslo

    • Bude přiděleno nové číslo z číselné řady

  • Datum vytvoření

    • Aktuální systémové datum v okamžiku kopírování

  • Vytvořil

    • ID aktuálně přihlášeného uživatele v okamžiku kopírování

  • Platnost od

    • Prázdné

  • Platnost do

    • Prázdné

  • Nabízet do

    • Prázdné

  • Stav Produktu financování

    • Bude převeden do V přípravě

Budou také zkopírovány záznamy v přidružených tabulkách s přidělením nového čísla produktu financování:

  • Měna a kalkulační parametry

  • Služba Produkt financování/Kalkulační šablony

  • Pojištění Produkt financování/Kalkulační šablony

  • Koeficienty sazeb provozních jednotek

Po dokončení kopírování je uživateli zobrazen dotaz “Byla vytvořena nová varianta produktu s číslem…. Přejete si jí zobrazit?”

Po potvrzení volby Ano sytém uživateli zobrazí nový produkt financování.