Skip to end of metadata
Go to start of metadata

You are viewing an old version of this page. View the current version.

Compare with Current View Version History

« Previous Version 2 Current »

Přehled pojistných událostí

Přehled pojistných událostí je možné zobrazit z menu Rolcentra OneCore - Pojištění přes volbu Pojistné události/Pojistné události anebo vyhledáním přehledu pojistných událostí přes lupu.

Evidence pojistných událostí

Pojistnou událost je možné zaevidovat na předmětu financování z Přehledu pojistných událostí přes volbu “Nový”

Po potvrzení volby OC zobrazí Kartu pojistné události.

Karta pojistné události

Karta pojistné události má následující záložky:

  • Obecné (General)

  • Škoda a oprava (Damage and Repair)

  • Vypořádání pojistného plnění (Insurance Indemnity Settlement)

  • Zákazník (Customer)

  • Předmět (Object)

Záložka Obecné

Popis polí:

  • Číslo (No., 1)

    • Systém přidělí číslo pojistné události z číselné řady

  • Typ pojistné události (Insurance Claim Type, 40)

    • Uživatel vybere typ pojistné události, podle kterého bude probíhat následný postup

  • Popis (Description, 35)

    • Systém doplní textový popis dle vybraného typu pojistné události

  • Text pojišťovny (Insurance Company Text, 110)

    • Uživatel vyplní text uváděný pojišťovnou jako číslo pojistné události. Text často obsahuje různé znaky nevhodné pro párování, např. mezery, pomlčky atd. Proto se tento text užívá jen pro tisk do dokladů a pro potřeby párování je následující pole, které obsahuje z tohoto textu jen číselné znaky

  • Číslo pojistné události pojišťovny (Insurance Company Claim No., 115)

    • Systém doplní číselné znaky z předchozího pole

    • Editovatelné pole, uživatel může změnit

  • Číslo pojišťovny (Insurance Company No., 20)

    • Uživatel vybere pojišťovnu, ke které se pojistná událost vztahuje

    • Pokud uživatel vybere nejdřív číslo pojistné smlouvy, číslo pojišťovny doplní systém automaticky z pojistné smlouvy

  • Číslo pojistné smlouvy (Insurance Contract No., 25)

    • V tomto poli uživatel vybere číslo pojistné smlouvy, ke které se pojistná událost váže. V otevřeném okně je možnost vyhledat pojistnou smlouvu dle různých zobrazených parametrů (např. číslo, pojišťovna, produkt, registrační číslo vozidla atd.) vepsáním příslušné hodnoty do pole

    • Tak lze využít vyhledávání podle všech sloupců výběrového okna. Ve výběrovém okně uživatel zvolí pojistnou smlouvu kliknutím na číslo (tj. číslo pojistné smlouvy) ve zvoleném řádku

    • V případě, že karta pojistné události byla založená z přehledu pojistných události zobrazeného z předmětu financování, karta už má vyplněné číslo předmětu financování. V takém případě, je toto pole filtrovaného na pojistné smlouvy založené na tento předmět financování

  • Číslo produktu (Insurance product No., 65)

    • Doplní systém automaticky z pojistné smlouvy dle čísla pojistné smlouvy

  • Varianta produktu (Product Variant Code, 70)

    • Doplní systém automaticky z pojistné smlouvy dle čísla pojistné smlouvy

  • Kód krytí (Coverage Code, 75)

    • Doplní systém automaticky z pojistné smlouvy dle čísla pojistné smlouvy

  • Číslo smlouvy o financování (Financing Contract No., 50)

    • Doplní systém automaticky z pojistné smlouvy dle čísla pojistné smlouvy

    • V případě, že karta pojistné události byla založená z přehledu pojistných události zobrazeného z předmětu financování, karta už má při založení automaticky vyplněné číslo smlouvy o financování

  • Detailní stav smlouvy (Detailed Contract Status, 52)

    • Doplní systém aktuální detailní stav smlouvy o financování podle vybrané pojistné smlouvy/předmětu financování

  • Číslo předmětu financování (Financed Object No., 300)

    • Doplní systém automaticky z pojistné smlouvy dle čísla pojistné smlouvy

    • V případě, že karta pojistné události byla založená z přehledu pojistných události zobrazeného z předmětu financování, karta už má při založení automaticky vyplněné číslo předmětu financování

  • Číslo karosérie (VIN) (Chassis No. (VIN), 305)

    • Doplní systém z předmětu financování podle vybrané pojistné smlouvy

    • V případě, že karta pojistné události byla založená z přehledu pojistných události zobrazeného z předmětu financování, karta už má při založení automaticky vyplněné číslo předmětu financování a Číslo karosérie

  • Registrační číslo vozidla (Licence Plate No., 310)

    • Doplní systém z předmětu financování podle vybrané pojistné smlouvy

    • V případě, že karta pojistné události byla založená z přehledu pojistných události zobrazeného z předmětu financování, karta už má při založení automaticky vyplněné číslo předmětu financování a Registrační číslo vozidla

  • Číslo zákazníka (Customer No., 200)

    • Doplní systém ze smlouvy o financování

    • Pokud není vybraná pojistná smlouva, může uživatel pro výběr zákazníka použít také různá filtrovací pole – název, město, IČO, rodné číslo atd.

  • Název zákazníka (Customer Name, 205)

    • Doplní systém ze smlouvy o financování

  • Stav (Status, 60)

    • Při zadávání pojistné události výchozí stav pojistné události „Nová (New)“

    • Změnu stavu provádí uživatel ručně

    • Změna stavu může spustit průvodce na změnu stavu smlouvy o financování, a to v případě, že na daném typu pojistné události v je v tabulce Typy pojistné události (Insurance Claim Type, 4027132) pole „Změnit stav smlouvy o financování (Change Fin. Contract Status)“ = Ano (detailnější popis v kapitole Změna stavu pojistné události)

  • Změnit stav smlouvy o financování (Change Fin. Contract Status, 120)

    • Plní systém automaticky podle vybraného typu pojistné události

    • Needitovatelné pole

  • Datum vzniku události (Event Creation Date, 100)

    • Uživatel zadá datum vzniku pojistné události

  • Datum evidence události (Event Evidence Date, 105)

    • Systém automaticky doplní aktuálně datum při vytvoření karty pojistné události

    • Uživatel může změnit

  • Předpokládaná výše škody (Estimated Damage Value, 150)

    • Plní uživatel, evidenční pole

  • Typ škody (Damage Type, 1015)

    • výběr z možností

      • Vlastí (Own)

      • Cizí (Foreign)

  • Správce (Administrator, 1080)

    • Systém automaticky doplní uživatelské jméno uživatele, který pojistnou události založil jako správce pojistné události v leasingové společnosti

    • Uživatel může změnit výběrem ze seznamu uživatelů

  • Vytvořeno (Created At, 2000000001), Vytvořil (Created By Name, 182)

    • Systém automaticky doplní datum a čas vytvoření karty pojistné události a uživatelské jméno uživatele, který pojistnou událost založil

  • Změněno (Modified At, 2000000003), Změnil (Modified By Name, 192)

    • Systém automaticky doplní datum a čas poslední změny na kartě pojistné události a uživatelské jméno uživatele, který změnu provedl

Záložka Škoda a oprava

  • Číslo řidiče (Driver No., 1005)

    • Výběr ze seznamu Kontaktů

  • Název řidiče (Driver Name, 1010)

    • Doplní systém dle vybraného kontaktu v poli Číslo řidiče (Driver No.)

  • Popis nehody (Accident Description, 1066), Popis poškození (Damage Description, 1060), Policie (Police, 1055), Viník (Culprit, 1050), Číslo pojistné smlouvy viníka (Culprit Insurance Contract No., 1090), Pojišťovna viníka (Culprit Insurance Company, 1095)

    • Evidenční pole, plní uživatel manuálně

  • Stav tachometru (Mileage, 1070)

    • Plní uživatel manuálně stav km v době vzniku škody (pojistné události)

    • Při vytvoření servisní povolenky z karty pojistné události je tato hodnota přenesená na servisní povolenku. Po změně stavu povolenky na „Schválená“ vzniká v Historii stavu tachometru záznam s daným stavem tachometru

  • Likvidátor (Insurance Assessor, 130)

    • Uživatel doplní manuálně likvidátora pojistné události v pojišťovny výběrem ze seznamu Likvidátoři pojistných událostí

  • Metoda likvidace (Claim Settlement Method,1020)

    • Uživatel vybere z možností:

      • Prázdný

        • Předvolená hodnota - neurčena metoda likvidace

      • Účet leasingové společnosti (Leasing Company Account)

        • Pojistné plnění přijde na účet leasingové společnosti

      • Pojistná devinkulace (Insurance Unblockage)

        • Pojistné plnění jde po schválení leasingovou společností ve prospěch třetí osoby (např. servisu, který předmět opravuje anebo nájemci, který zaplatil opravu servisu)

  • Forma likvidace (Claim Settlement Form, 1025)

    • Výběr z možností:

      • Faktura (Invoice)

        • Předvolená hodnota

        • Leasingová společnost zaplatí náklady na opravu servisu a předloží fakturu pojišťovně, na základě, které pojišťovna vypočte a zašle leasingové společnosti pojistné plnění

      • Rozpočet (Budget)

        • Škoda likvidovaná bez nákladu na opravu

        • Pojišťovna vyčísli přiměřenou výši škody (přiměřené náklady na opravu) a vyplatí takto vyčíslené pojistné plnění bez následného dokladovaní opravy

      • Účetní zůstatková hodnota (Posting Residual Value)

        • Doplní systém automaticky v případě pojistných události s typem pojistné události, která má nastaven příznak „Krádež“ anebo „Totální škoda“

        • Výše účetní zůstatkové hodnoty předmětu bude zahrnuta do výpočtu pole „Celkový součet (Total Amount)“ na záložce Vypořádání pojistné události (Insurance Indemnity Settlement)

  • Číslo dodavatele (servisu) (Vendor No. (Maintenance), 1030)

    • Uživatel vybere ze seznamu Dodavatelů servis, který opravuje předmět financování

  • Název dodavatele (Vendor Name (Maintenance), 1035)

    • Doplní systém název dodavatele dle vybraného čísla dodavatele

  • Schvalovací číslo (Approval No., 1000)

    • Plní systém automaticky číslo schválení ze servisní povolenky založené k dané pojistné události (stav servisní povolenky = Schválená)

  • Datum opravy do (Repair to Date, 1040)

    • Uživatel zadá předpokládané datum opravy

    • Evidenční pole

  • Předpokládaná cena bez DPH (Expected Price excl. VAT, 1155)

    • Kalkulované pole

    • Plní systém automaticky sumu částek z pole „Předpokládaná cena bez DPH (Expected Price excl. VAT)“ z Řádků povolení servisu

Záložka Vypořádání pojistného plnění

Popis polí:

  • Spoluúčast (Participation, 1100)

    • Doplní systém formu spoluúčasti z pojistné smlouvy dle čísla pojistné smlouvy na záložce Obecné

    • Možné hodnoty pole:

      • Procento + Minimální absolutní suma (Percent + Min Abs Sum)

      • Absolutní suma (Abs Sum)

      • Jen procento (Only Percent)

      • Maximální suma (Max Sum)

      • Procento + Minimální + Maximální (Percent + Min + Max)

  • Spoluúčast % (Participation %)

    • Doplní systém formu spoluúčasti z pojistné smlouvy dle čísla pojistné smlouvy na záložce Obecné

  • Spoluúčast ABS (Participation ABS)

    • Doplní systém formu spoluúčasti z pojistné smlouvy dle čísla pojistné smlouvy na záložce Obecné

  • Spoluúčast MIN (Participation MIN)

    • Doplní systém formu spoluúčasti z pojistné smlouvy dle čísla pojistné smlouvy na záložce Obecné

  • Spoluúčast MAX (Participation MAX)

    • Doplní systém formu spoluúčasti z pojistné smlouvy dle čísla pojistné smlouvy na záložce Obecné

  • Částka řádků faktur (Invoice Line Amount)

    • Kalkulované pole

    • Plní systém automaticky sumu částek z pole „Nákupní cena bez DPH“ z Řádků povolení servisu (bez ohledu na to, zda byla nákupní faktura vytvořená a zaúčtovaná)

  • Skutečná spoluúčast (Real Participation, 1130)

    • Doplní uživatel manuálně spoluúčast vyčíslenou pojišťovnou (dle doručeného závěrečného listu od pojišťovny)

  • Částka krácení (Reduction Amount)

    • Kalkulované pole

    • Plní systém automaticky hodnotu z pole „Částka krácení“ z pojistného plnění

    • Hodnota představuje neuznané položky z faktury servisu pojišťovnou

  • Korekce (Correction Amount)

    • Možnost evidence částky na dorovnání rozdílu mezi uhrazenými náklady za opravu (nákupní faktura od servisu), doručeným pojistným plněním a částky k refakturaci na klienta (daná částka zůstane nákladem pro leasingovou společnost)

  • Celková korekce (Total Correction)

    • Plní systém automaticky částku, která představuje součet polí:

      • Skutečná spoluúčast + Částka krácení + Korekce

  • Částka k refakturaci bez DPH (Reinvoiced Amount excl. VAT)

    • Kalkulované pole

    • Plní systém automaticky sumu částek z pole „Částka k refakturaci“ z Řádků povolení servisu  

  • Přímá refakturace na klienta (Direct Reinvoiced Amount Excl. VAT)

    • Uživatel zadá manuálně částku nákladu na opravu předmětu financování, která nebyla uplatněna u pojišťovny, ale byla přímo refakturovaná klientovi

  • Celkový součet (Total Amount)

    • Pole zobrazuje vyúčtování nákladů a výnosů

    • V případě, že hodnota pole „Forma likvidace“ je:

      • <> od Účetní zůstatková hodnota, dopočte systém hodnotu tohoto pole dle vzorce:

        • Částka řádků faktur - Pojistné plnění (LM) - Skutečná spoluúčast - Částka krácení - Korekce - Přímá refakturace na klienta

      • = Účetní zůstatková hodnota, dopočte systém hodnotu tohoto pole dle vzorce:

        • Účetní hodnota předmětu financování + Částka řádků faktur - Pojistné plnění (LM) - Skutečná spoluúčast - Částka krácení - Korekce - Cena vraku - Přímá refakturace na klienta

  • Účetní hodnota předmětu financování (Fin. Object Book Value)

    • Hodnotu systém vyplní pomocí funkce z Dlouhodobého majetku na základě odpisů v době založení pojistné události. Nadále je pole statické s možností editace uživatelem.

    • Plní systém hodnotu z karty majetku z pole Účetní hodnota z řádku s kódem výchozí knihy odpisů k datu vzniku pojistné události

    • Nadále je pole statické s možností editace uživatelem

  • Pojistné plnění (Insurance Indemnity Amount)

    • Kalkulované pole

    • Plní systém automaticky hodnotu z pole Částka z pojistného plnění

  • Pojistné plnění (LM) ((Insurance Indemnity Amount (LCY))

    • Kalkulované pole

    • Plní systém automaticky hodnotu z pole Částka (LM) z pojistného plnění

  • Datum ukončení smlouvy (Contract Ending Date)

    • Evidenční pole

    • Plní uživatel

  • Datum odebrání předmětu (Object Removal Date)

    • Evidenční pole

    • Plní uživatel

  • Cena vraku (Wreck Price)

    • Hodnota vraku vyčíslená pojišťovnou v případě pojistné události vyhodnocené pojišťovnou jako totální škoda

    • Plní uživatel

  • Lhůta na vyřízení finančního vypořádání (Financial Settlement Limit Date)

    • Pokud uživatel doplní datum ukončení smlouvy, systém vypočte lhůtu na vyřízení FV z data ukončení a nastavení pojištění. Např. v pojistné události typu odcizení uživatele zadal datum ukončení smlouvy. Lhůta na vyřízení finančního vypořádání v kartě pojistné události = datum ukončení smlouvy + lhůta na vyřízení finančního vypořádání (z nastavení pojištění)

  • Datum finančního vypořádání (Financial Settlement Date)

    • Evidenční pole

    • Plní uživatel

  • Datum odeslání fin. vypořádání klientovi (Financial Settlement Customer Sent Date)

    • Evidenční pole

    • Plní uživatel

  • Výsledek finančního vypořádaní (Financial Settlement Amount)

    • Evidenční pole

    • Plní uživatel

  • Datum archivace (Archive Date)

    • Evidenční pole

    • Plní uživatel

V případě, že bude k pojistné události vytvořené Finanční vypořádání, podmínkou správného výpočtu přefakturace na klienta je správné zadání řádků povolení servisu. Na záložce Prodej pole Způsob refakturace. V případě, že důvod přefakturace na klienta na řádku povolenky je:

  • Krácení pojistného plnění

    • Pro částku krácení nebude na řádku servisní povolenky nastavená refakturace. Částka bude refakturována z finančního vypořádání, kde bude načtena z karty pojistné události

  • Přímá refakturace na klienta

    • Způsob refakturace = Hromadná faktura

Záložka Zákazník

Popis polí:

  • IČO (Registration No.)

    • Plní systém z karty zákazníka

  • Saldo zákazníka (LM) (Customer Balance (LCY))

    • Kalkulované pole

    • Systém zobrazí saldo zákazníka (neuhrazené položky zákazníka za všechny smlouvy)

  • Saldo smlouvy (LM) (Contract Balance (LCY))

    • Kalkulované pole

    • Systém zobrazí saldo smlouvy o financování, ke které je založená pojistná událost (neuhrazené položky zákazníka zafiltrované na danou smlouvu o financování)

  • Číslo kontaktní osoby zákazníka (Cust. Contract Person No.)

    • Kontaktní osoba pro řešení pojistné události

    • Možnost výběru kontaktu z přehledu Kontaktů

  • Název kontaktní osoby zákazníka (Cust. Contract Person Name)

    • Plní systém jméno kontaktní osoby, dle vybraného čísla kontaktní osoby

    • Needitovatelné pole

 Záložka předmět

Hodnoty polí Předmět plní systém z předmětu financování.

Poznámky k pojistné události

Na kartě pojistné události může uživatel evidovat poznámky k pojistné události. Poznámku uživatel zadá z FactBoxu potvrzením znaku + v časti Oznámení (Notes). Systém zobrazí okno pro zadání poznámky k pojistné události.

Poznámky je možné zadat a zobrazit rovněž z přehledu pojistných událostí.

Změna stavu pojistné události

Změnu stavu pojistné události provádí uživatel ručně. 

Se změnou stavu PU do stavu Zpracováno souvisí i změna stavu smlouvy o financování dle nastavení v tabulce Typy pojistné události, pole Změnit stav smlouvy o financování

V případě, že pole Změnit stav smlouvy o financování je:

  • Ne

    • Ruční změna stavu na kartě pojistné události proběhne bez spuštění další akce

  • Ano

    • Při ruční změně stavu PU na stav Zpracováno systém spustí Průvodce změnou stavu smlouvy (detailní popis změny stavu smlouvy v dokumentaci Změny smlouvy).

      • V případě, že průvodce změnou stavu smlouvy úspěšně proběhne, změní se stav na kartě pojistné události

      • V případě, že průvodce změnou stavu smlouvy neproběhne úspěšně anebo je zrušen, stav na kartě pojistné události zůstane Nový

Devinkulace

Evidovat devinkulaci k pojistné smlouvě je možné z karty pojistné události anebo z karty pojistné smlouvy. Přehled devinkulací slouží pouze pro evidenci.

K jedné pojistné smlouvě je možné evidovat více devinkulací. Z karty pojistné události je možné založit devinkulaci pomocí tlačítka Devinkulace. Po jeho potvrzení systém zobrazí kartu pojistné devinkulace.

Popis polí:

  • Číslo (No.)

    • Systém přidělí číslo pojistné devinkulace z číselné řady

  • Číslo pojistné smlouvy (Insurance Contract No.)

    • Plní systém číslo pojistné smlouvy z karty pojistné události

  • Číslo smlouvy o financování (Financing Contract No.)

    • Plní systém číslo smlouvy o financování z karty pojistné události

  • Číslo pojistné události (Insurance Claim No.)

    • Plní systém číslo pojistné události, ze které uživatel zakládá devinkulaci

  • Datum (Date)

    • Datum vystavení devinkulace

    • Plní systém aktuální datum, uživatel může změnit

  • Zasláno číslo kontaktu (Sent To Contact No.)

    • Uživatel vybere číslo kontaktu pojišťovny/servisu, kterému devinkulaci zasílá

  • Stav (Status)

    • Možnosti hodnoty pole:

      • Prázdné (defaultní hodnota)

      • Souhlas (Approved)

      • Zamítnuto (Declined)

      • Souhlas s rozpočtem (Approve with Budget)

      • Nesouhlas s rozpočtem (Disapproval with Budget)

    • Uživatel vybere stav dle rozhodnutí o schválení/neschválení devinkulace

  • No labels