Úlohu Změna variabilní sazby a bonusu na pojistných smlouvách je možné spustit z rolecentra Insurance přes Akce/Změny/
Úloha je určená pro speciální pojistný produkt.
Nastavení
Na úrovni produktu pojišťovny je třeba nastavit:
nejedná o Fixní sazbu (Fix Rate)
má nastaven parametr Bonus (Bonus)
jsou zadány koeficienty parametru
Je nastaven parametr Bonus.
Jsou zadány koeficienty parametru.
Na pojistné sazbě musí být vyplněno pole Kód sazby (Rate Code).
Je to údaj, podle kterého úloha Změna variabilní sazby a bonusu na pojistných smlouvách vyhledává následné sazby. Jedná se o jedinečný kód pro danou sadu. Například pro povinné ručení musí vyjadřovat jak variantu pojistného produktu, tak objem motoru, pro který je určená.
Při změně sazeb pojišťovnou k určitému datu, je nutné vždy založit novou sadu, na původní sadě ukončit platnost vyplněním polí:
Platnost do (Valid To)
Nabídka platná do (Quote Valid To)
v případě, že se tímto datem řídí nabídkový systém
Nelze aby se překrývala doba platnosti sazeb se stejným „Kódem sazby“, proto je třeba původní sadu ukončit a tím se ukončí i jednotlivé sazby pojistné sady.
Nastavení a jednotlivých úrovních je podrobně popsány v dokumentu Správa produktu pojištění.
Počet neškodových měsíců
Podstatný údaj pro výši koeficientu bonus na pojistné smlouvě jsou pole:
Počet neškodových měsíců (Months)
zadá uživatel
Výroční měsíc (Annual month)
vypočte systém na základě začátku platnosti pojistky – měsíc, kdy lze měnit pojistné
Změna pojistného vlivem změny bonusu nebo sazby
Ke změně pojistného dochází obvykle jednou ročně. Změna bonusu za první období probíhá manuální změnou (např. klient předložil potvrzení od pojišťovny). Změna bonusu za další obdob probíhá dávkově pomocí importu bonusů a hromadné úlohy změny variabilní sazby a bonusu na pojistných smlouvách. Pro změnu výšky pojistného je možno podle zvyklostí pojišťovny využít výroční měsíc. Pojišťovny obvykle změnu na konkrétní pojistce povolují ve výročním měsíci dle začátku pojištění. Pokud pojišťovna povoluje změnu k začátku nového kalendářního roku, je třeba nastavit kalendářní období a roční periodicitu platby pojistného na klienta i pojišťovnu.
Úloha při změně kontroluje, zda předchozí období je zaúčtované a období ve „výročním měsíci“ zaúčtované není.
Počet neškodových měsíců lze zadat:
Jednotlivě na pojistné smlouvě
Manuální zadáním pomocí funkce Změna bonusů
Hromadně
Importem bonusů
Manuální zadání bonusu
Manuální změnu může zadat uživatel ve stavu „příprava“. Pokud zadává na pojistku ve stavu „aktivní“, nesmí být zaúčtovaná první splátka pojištění. Podmínkou manuálního zadání je, aby na pojistce bylo Zahrnout do splátky = Ne.
Na pojistné smlouvě uživatel spustí funkci:
Pak do dialogového okna uživatel zadá Rok, Počet neškodových měsíců a vybere Kód ukončení.
Import bonusů
Pro hromadné doplnění aktuálních bonusů slouží úloha - Import bonusů (Bonus Import):
Systém otevře dialogové okno.
Uživatel vybere soubor pro import.
Formát importního souboru.
Import nebere první řádek – ten slouží jako hlavička.
Číslo pojistné smlouvy (Insurance) - interní číslo pojistky v OC
Číslo smlouvy pojišťovny (Insurance Company Contract No.)
Číslo smlouvy o financování (Financing Contract No.)
Pojišťovna (Insurance Company No.)
Platnost od pojistky (Insurance Valid From) – začátek platnosti pojistné smlouvy na smlouvě o financování
Platnost od bonusu (Bonus Valid From ) – datum parametru – začátek platnosti aktuálního bonusu – k výročí pojistné smlouvy
Počet neškodných měsíců (Months Without Claim)
Systém podle zadaných údajů hledá pojistnou smlouvu za dané období. Výsledek úlohy „Import bonusů“ systém zapíše do Logu bonusů pojistné smlouvy (Insurance Contract Bonus Log).
Log bonusů pojistné smlouvy
Do Historie importu bonusů (Bonus Import History) ukládá záznam k dané pojistné smlouvě.
Spuštění úlohy - Změna variabilní sazby a bonusu na pojistných smlouvách
Uživatel může spustit úlohu bez zatržítka Provést. Úloha pak vytvoří pouze kontrolní seznam.
Důležitá pole záložky „Možnosti“:
Rok (Year)
Rok, pro který systém kontroluje sazby a bonusy
Kód ukončení (Termination Code)
Kód ukončení se uplatní v ukončených pojistkách, pokud v daném období původní sazba už neplatí a systém vytvoří novou pojistnou smlouvu.
Provést (Process)
Bez zatržítka se jedná pouze o kontrolu na základě zadaných filtrů
Záložka Pojistný produkt pojišťovny
Číslo pojišťovny (Insurance Company No.)
Uživatel zvolí pojišťovnu
Číslo produktu (Insurance Product No.)
Uživatel vybere pojistný produkt
Záložka Pojistná smlouva
Výroční měsíc (Annual Month)
Pokud uživatel vybere „výroční měsíc“, systém filtruje pouze pojistky, které mají v tomto měsíci výročí.
Pokud uživatel nezadá výroční měsíc, systém kontroluje všechny pojistky v daném roce
Uživatel může omezit kontrolované pojistné smlouvy zadáním další filtrů.
Výsledkem úlohy bez zatržítka Provést je kontrolní seznam.
Dávková změna sazby i bonusu
Pokud uživatel spouští úlohu pro výroční měsíc se zatržítkem provést, musí být předchozí měsíce daného roku zpracované. Systém zpracované předchozí období při rekalkulaci kontroluje, protože nezamčené řádky maže vypočítá znovu podle kalkulovaného ročního pojistného na hlavičce pojistky.
Po kontrolním seznamu uživatel zadá zatržítko provést.
Systém ukončil původní pojistku na PZP k 31.10.2022 a k výročí smlouvy to je k 1.11.2022 založil novou pojistku s novou sazbou.
K nové pojistce je do historie bonusů zapsaný bonus při založení dávkovou úlohou.
Počet neškodových měsíců je zapsán i do hlavičky pojistky.
Dávková změna bonusu
Úloha Změna variabilní sazby a bonusu na pojistné smlouvě provede změnu i v případě, že se mění na pojistné smlouvě pouze bonus. V tomto případě nezakládá novou pojistku, ale na původní pojistce přepočítá koeficient bonusu za příslušné období.
Příklad - Na pojistku uživatel dodatečně nahrál nový počet neškodových měsíců – 25 a spustil úlohu pro kontrolu.
Pokud uživatel spustí hromadnou úlohu se zatržítkem provést. Systém nevytvořil novou pojistku, ale na stávající změnil koeficient bonusu a přepočítal pojistné.
25 měsícům odpovídá bonus 0,80.
Sazba dané pojistky.
Na pojistce je sazba přepočtena novým koeficientem:
7 250 x 0,80 = 5 800
6 250 x 0,80 = 5 000