REFI kódy se využívají:
V kalkulaci/smlouvě
Jejich využívání je povinné pro smlouvy s financováním
V modulu Funding
Popis v samostatném PD Funding.
K dokončení není potřebné žádné další nastavení.
Po výběru volby se zobrazí přehled REFI kódů, který je filtrován pouze na Aktivní REFI kódy. Uživatel může filtr odstranit.
Pole:
Kód (Code)
Označení REFI unikátním kódem
Typ úrokové sazby (Interest Rate Type)
Povinné pole, uživatel musí zadat neprázdnou hodnotu.
Fixace (Fixation)
Nepovinné pole, editovatelné pouze pro typ úrokové sazby = Variabil.
Je možné vybrat 3M,6M anebo 1Y
Aktualizovat REFI při aktivaci (Update REFI in Activation)
Defaultně N
Změní uživatel na Y, pokud chce, aby wizard pro aktivaci v rámci aktivačního procesu vykonal aktualizaci REFI kódu/sazeb
Platnost od (Valid From)
Počátek platnosti REFI kódu, aby jej uživatel mohl zadat na smlouvu
Platnost do (Valid To)
Konec platnosti REFI kódu, aby jej uživatel mohl zadat na smlouvu
Kód měny (Currency)
V závislosti na měně smlouvy se mění sazba REFI kódu
Datum poslední změny (Last Date Modified)
Systém automaticky zaznamená při modifikaci záznamu datum modifikace
Změněno uživatelem (Modified By)
Systém automaticky zaznamená při modifikaci záznamu ID uživatele, který modifikaci provedl
Aktivní (Active)
Pokud A, řádek je viditelný v přehledu REFI kódů.
Při výmazu REFI Kódu systém automaticky smaže i sazby patřící k danému REFI kódu. Výmaz REFI kódu doporučujeme vykonat pouze v případě chybného zadání, pokud REFI kód byl již použitý, doporučujeme pouze zastavění platnosti.
REFI sazby (REFI Rates)
Pomocí tlačítka Sazby, na kartě REFI kódů, uživatel zadá REFI sazby (včetně parametrů sazby), které patří k danému REFI kódu a je filtrována na Aktivní sazby.
Využívání REFI sazeb je povinné pro smlouvy s financováním.
Pole:
REFI kód (REFI Code)
Hodnota pole je vyplněna hodnotou pole, ze kterého jsou sazby otevřeny
Typ sazby (Rate Type)
Výchozí hodnota pole je „Prázdná“ a uživatel změní hodnotu pole na jednu z hodnot:
Základní sazba
Nákladová sazba
Speciální likvidní náklad
Podle toho, jakou sazbu uživatel zakládá
Platnost od (Validity From)
Počátek platnosti úrokové sazby REFI kódu
Platnost do (Validity To)
Konec platnosti úrokové sazby REFI kódu
Sazba (Rate)
Hodnota úrokové sazby pro dané období
Číslo smlouvy o financování (Financing Contract No.)
Doplní uživatel na Speciální likvidní náklad, pokud do dané smlouvy má být tato sazba použita namísto Nákladového úroku na výpočet Referenčního úroku
Min.doba leas.sml.od (Min. Leas. Contr. Time From)
Spodní hranice počtu měsíců trvání leasingové smlouvy, aby uživatel mohl kód na smlouvě použít
Uvádí se počet měsíců
Max.doba leas. smlouvy do (Min. Leas. Contr. Time To)
Horní hranice počtu měsíců trvání leasingové smlouvy, aby uživatel mohl kód na smlouvě použít
Uvádí se počet měsíců
Aktivní (Active)
Hodnota pole bude ANO, pokud má být sazba nabízena.