Zdrojem pro finanční vypořádání z Totální škody je Pojistná událost (Insurance Claim) s typem pojistné události Totální škoda. Údaje ze záložky Vypořádání pojistného plnění (Insurance Indemnity Settlement) se přenáší z pojistné události dle nastavení polí finančního vypořádání na kartu finančního vypořádání.
Údaje z Pojistné události ze záložky Vypořádání pojistného plnění (Insurance Indemnity Settlement) se přenáší na kartu finančního vypořádání a „Částka krácení“ a „Částka k refakturaci bez DPH“ se do FIV přepočítávají.
Náklady spojené s pojistnou událostí Totální škoda / Krádež je možno přefakturovat na klienta:
Z povolení servisu přes Hromadnou fakturaci
Přímá refakturace na klienta bez daně– částka se netýká přímo PU (jen přišla na stejné nákupní faktuře k PU). Nebyla uplatněna u pojistitele a nemá párové pojistné plnění nebo jeho krácení (není zahrnuta v částce krácení PP)
Z finančního vypořádání
Přepočítaná částka krácení
Spoluúčast
Jestli měl klient na smlouvě službu, které se týkala částka krácení PP, je třeba kvůli přehledu „čerpání služby“ označit na řádku povolenky s touto službou částku k refakturaci se „způsobem refakturace“ = Vyúčtování. Aby v saldu smlouvy nebyla uplatněna 2x, z částky krácení se pro FIV odečítá částka k refakturaci. Před odečtením ale musíme ponížit částku k refakturaci o Přímou refakturaci na klienta, která v částce krácení není, ale v kalkulovaném poli „částka k refakturaci bez DPH“ zahrnuta je. Proto přepočet Částky krácení z PU do FIV.
Pokud klient „službu smlouvy“ nemá, ale poskytnutí náhradního vozidla je součástí balíčku k pojištění, při nadměrném počtu čerpaných dnů se řádek povolenky netvoří a nadměrné čerpání je v „částce krácení“.
Finanční vypořádání obsahuje několik záložek (kromě záložek Obecné a Ukončení smlouvy) – jsou popsány níže.
Postup vytvoření Finančního vypořádání:
Uživatel založí Finanční vypořádání pomoci tlačítka Create/Create Financial Settlement (vybere typ vypořádání pro Totální škodu)
Systém otevře kartu pro tento typ vypořádání
Po vytvoření Finančního vypořádání systém automaticky aktualizuje (přepočítá) pole na kartě vypořádání na základě pojistné události
Uživatel pak může vykonat úpravy např. aktualizovat údaje na Pojistné události (Insurance Claim), založit nové řádky povolenky k pojistné události, nebo upravit refakturaci na záložce Prodej (Sales) na Řádku povolení servisu (Maintenance Permission Line) k dané pojistné události.
Pokud uživatel založil nové Povolení servisu (Maintenance Permission) nebo aktualizoval Řádky povolení servisu (Maintenance Permission Line) k dané pojistné události, nejdříve musí aktualizovat pojistnou událost F5.
Po aktualizaci a kontrole Pojistné události uživatel se vrátí finančního vypořádání a vykoná aktualizace (Process/Update).
Dále může změnit editovatelná pole na kartě Finančního vypořádání a znovu spustit Aktualizaci. Změny na kartě Finančního vypořádání nemají zpětný vliv na Pojistnou událost
Uživatel pak může vypořádání schválit (Process/Approve) resp. vytvořit fakturu/dobropis (Process/Release).
Záložka Totální škoda (Total Damage Tab)
Záložka Totální škoda (Total Damage) se otevře pro typ finančního vyrovnání, které má v Typ pro smlouvy se službami=Totální škoda.
Platí, že v Nastavení polí finančního vypořádání musí být pro daný typ finančního vypořádání vybrány všechny pole, v opačném případu se na záložce nebudou plnit.
Záložka obsahuje následovné pole – většina polí jsou needitovatelné:
Číslo pojistné události (Insurance Claim No.)
Systém při založení FIV automaticky vyplnil dle pojistné události typu Totální škoda na leasingové smlouvě. Pokud by pojistná událost typu totální škoda na smlouvě nebyla, záložka bude prázdná.
Typ pojistné události (Insurance Claim Type)
Systém doplnil z pojistné události
Účetní zůstatková hodnota (Accountant Book Value Adjusted)
Systém doplnil z pojistné události z pole Účetní hodnota předmětu financování (Fin.Object Book Value)
Pojistné plnění (Insurance Claim Payment)
Systém doplnil výši pojistného plnění vztahujícího se k pojistné události. Na pojistné události je jako kalkulované pole
Cena vraku – pojistná událost (Wreck Price – Insurance Claim)
Systém doplnil z pojistné události z pole Cena vraku (Wreck Price)
Skutečná spoluúčast (Real Participation)
Systém doplnil z pojistné události z pole Skutečná spoluúčast (Real Participation)
Korekce (Correction Amount)
Systém doplnil z pojistné události z pole Korekce (Correction Amount)
Částka krácení (Reduction Amount)
Systém vypočte částku krácení na FIV tak, že od Částky krácení z PU odečte rozdíl částky k refakturaci bez DPH mínus Přímá refakturace na klienta bez daně viz obrázek níže.
Pole je editovatelné. Pokud uživatel pole změní ručně, systém je už při aktualizaci nepřepočítá i kdyby se změnily vstupní údaje!
Částka řádků faktur (Invoice Line Amout)
Systém doplní dle pojistné události – kalkulovaná hodnota Nákupní ceny bez DPH z řádků povolení servisu k dané pojistné události
Přímá refakturace na klienta bez daně (Direct Reinvoice Amount Excl.VAT)
Systém doplní ze stejnojmenného pole na pojistné události
Refakturace pro vyúčtování (Reinvoice Amount to be Settled)
Systém vypočte pole jako rozdíl mezi „Částka k refakturaci bez DPH“ a „Přímá refakturace na klienta bez daně“ z polí na pojistné události.
Pole je editovatelné. Pokud uživatel pole změní ručně, systém je už při aktualizaci nepřepočítá i kdyby se změnily vstupní údaje!
Poznámka pro zákazníka (Comment fo Customer)
Editovatelné textové pole
Saldo pojistné události (Claims Balance)
Systém provede výpočet Saldo = Účetní zůstatková hodnota – Pojistné plnění – Cena vraku – Skutečná spoluúčast – Korekce – Částka krácení + Částka řádků faktur – Přímá refakturace na klienta bez daně – Refakturace pro Vyúčtování viz obrázek níže.
Protože Částka krácení a Refaktura pro vyúčtování jsou editovatelná pole, které vstupují do výpočtu salda, po jejich změně je nutné provést Aktualizaci finančního vypořádání, aby se Saldo přepočítalo. Tyto změny nemají vliv na pojistnou událost. Saldo před změnou editovatelných polí se rovná Celkovému součtu na pojistné události.
Částka krácení
vstupuje do výsledné faktury na klienta z FIV
Jedná se o stejné pole, které je na kartě 2x, kvůli součtu K přefakturaci celkem
Skutečná spoluúčast
vstupuje do výsledné faktury na klienta z FIV
Jedná se o stejné pole, které je na kartě 2x, kvůli součtu K přefakturaci celkem
K přefakturaci celkem
Systém sečte Částku krácení + Skutečná spoluúčast
Tato hodnota bude fakturovaná na zákazníka z Finančního vypořádání
Vedle faktury, která vznikne zaúčtováním FIV, může vzniknout i hromadná faktura z řádků povolení servisu na podkladě „Přímé refaktrurace na klienta bez daně“. Podmínkou správného výpočtu přefakturace na klienta z Finančního vypořádání je správné zadání řádků povolení servisu na záložce Prodej pole Způsob refakturace: viz Insurance Claims, Insurance benefits(Karta pojistné události, záložka Vypořádání pojistného plnění) a Maint. Permission(Popis polí řádku povolení servisu).
Záložka Totální škoda - krádež– účtovaní (Total Damage Tab – Theft – Posting)
Účtovaní FIV vyrovnaní typu Settlement Type Total Damage probíhá standardní funkcionalitou nemapováním jednotlivých polí v Nastavené polí finančního vyrovnaní a fakturačních položek k nim.
Nastavení fakturační položky
Nastavení rozhodovacího pole (či systém vytvoří typ dokladu fakturu, anebo dobropisu)
Na kartě FIV
Real Participation (Skutečná spoluúčast), Reduction Amount (Částka krácení), To be settled (K přefakturaci celkem) – hodnota polí se načítá ze záložky Total Damage
Tlačítko Vydat (Release) bolo upravené:
Pro typ FIV Total Damage bola doplněná kontrola:
ak v poli Claims Balance CZ: Saldo pojistné události bude hodnota <> 0, systém ukončí funkci a zobrazí chybovou hlášku.
Ak bude v poli Saldo pojistné události hodnota = 0, výsledkem vyúčtovaní bude vždy faktura.