Úlohu Hromadná změna pojistných smluv je možné spustit z rolecentra Insurance přes Akce/Změny/
Hromadná úloha zakládá změnové kopie smlouvy o financování a na nich provádí změnu pojištění. Upravené sazby se ukládají k upravované pojistné smlouvě do tabulky Změny sazby pojistné smlouvy. Kalkulace pojistky po úpravě probíhá standardním způsobem použitím zápisu v tabulce změn s ohledem na platnost sazby.
Nastavení uživatele
Právo spustit hromadnou úlohu nebo editovat „změnu sazby pojistné smlouvy“ má jen uživatel, který má v nastavení uživatele zatrhnuté pole Povolit změnu sazby pojistné smlouvy (Allow Change Insurance Contract Rate).
Nastavení uživatele (User Setup) je podrobně popsáno v dokumentu PD_Business Nastavení.
List fronty změn smlouvy
Je třeba nastavit pro hromadnou úlohu „kód“ do tabulky List fronty změn smlouvy (Contract Change Queue Batch) pro hromadnou úlohu. List musí mít zatržítko v poli Změna pojistné smlouvy (Insurance Contract Change).
Typy hromadných změn pojištění
Je třeba založit pro hromadnou změnu sazby pojistných smluv Typ hromadné změny pojištění (Insurance Mass Change Types).
Kód (Code)
Uživatel zadá označení typu hromadné změny pojištění
Popis (Description)
Uživatel zadá popis
Typ změny (Type of Change)
Uživatel vybere ze seznamu Změna pojistných sazeb
Typ změny smlouvy (Contract Change Type)
Uživatel zvolí změnu z tabulky Typy změn na smlouvě
Uloží se po provedení změny do Historie změn smlouvy
List fronty změn smlouvy (Contract Change Queue Sheet)
Uživatel vybere z tabulky List fronty změn smlouvy, zafiltrovaný na příznak Změna pojistné smlouvy
Kód ukončení pojištění (Insurance Termination Code)
Připraveno pro hromadné ukončování pojistek - CR 164
Hromadná změna sazby pojistných smluv
Uživatel s právem může spustit hromadnou úlohu přímo z menu rollcentra Pojištění (Insurance).
Zadání parametrů a filtrů úlohy
Systém otevře dialogové okno pro zadání parametrů úlohy v části Možnosti (Option).
Pro změnu pojistných sazeb jsou povinné parametry:
Číslo pojišťovny (Insurance Company No.)
Je třeba vybrat pojišťovnu, u které se mění sazby
Číslo pojistného produktu (Insurance Product No.)
Je třeba vybrat pojistný produkt
Platnost změny od (Change Valid From)
Uživatel zadá začátek platnosti nové sazby, změněné koeficientem
Koeficient vůči nájemci (Client Coefficient)
Uživatel zadá koeficient pro přepočet pojistné sazby vůči klientovi
Pokud se sazba vůči klientovi nemění, uživatel zadá koeficient 1
Koeficient vůči pojišťovně (Insurance Company Coefficient)
Uživatel zadá koeficient pro přepočet pojistné sazby vůči pojišťovně
Pokud se sazba vůči pojišťovně nemění, uživatel zadá koeficient 1
Kromě povinných parametrů může uživatel omezit provedení změn sazeb pomocí dalších parametrů, např. jen změnit jen sazby pro konkrétní variantu pojistného produktu atd.
V druhé části dialogového okna je možno specifikovat pomocí filtrů, nad kterými smlouvami o financování má být změna provedena.
Uživatel může zvolit filtr na základě polí z hlavičky smlouvu o financování, např. konkrétního zákazníka. Pak systém hledá pojistky pouze ve smlouvách daného zákazníka.
Pokud uživatel nezadá žádný filtr v části Filtr: Hlavička smlouvy o financování, systém by prováděl změnu nad celým portfoliem leasingových smluv. Proto vypíše upozornění.
Po stisknutí Ano začne provádět změnu pojistek nad všemi leasingovými smlouvami, což může být časově náročné.
Kontroly
Po potvrzení „OK“ úloha zkontroluje povinná pole v dialogovém okně:
Typ změny
Číslo pojišťovny
Číslo produktu pojišťovny
Pokud nejsou všechna povinná pole zadaná, upozorní chybovou hláškou. Pokud je dialogové okno vyplněno správně, systém pokračuje kontrolami:
Kontrola listu fronty změn smlouvy
List fronty změn směn smlouvy pro změnu pojistných smluv musí být prázdný. Předchozí změnu musí být zpracované to je změnové kopie jsou „přenesené“ nebo „vymazané“. Jinak systém vypíše chybovou zprávu:
Kontrola smluv o financování
Systém prochází leasingové smlouvy, které odpovídají zadaným filtrům v dialogovém okně a zároveň existuje na smlouvě pojistná smlouva vybrané pojišťovny a produktu, platná v době začátku platnosti změny. Smlouvy musí být ve stavu “Aktivní”, nejedná o se o variantu, to je k filtrům zadaným přes dialogové okno přidá systém ještě pevné filtry smlouvy o financování:
Calc.Variant = Ne
Status = Aktive
Kontrola změnové kopie
Systém prochází leasingové smlouvy a kontroluje, zda se nejedná o změnové kopie. Pokud taková existuje, do Logu změn pojistných smluv zaznamená chybovou hlášku „Smlouva o financování XXX je změnová kopie. Pojistná smlouva nebude zpracovaná“ a systém pokračuje na další smlouvě.
Kontroly splátkového kalendáře smlouvy:
Zda je alespoň jedna zaúčtovaná řádná splátka.
Pokud taková splátka neexistuje (tzn. Smlouva je po aktivaci a před zaúčtováním první řádné splátky), pak zapíše do Logu změn pojistných smluv zaznamená chybovou hlášku a tuto smlouvu nezpracovává a pokračuje na další smlouvě.
Kontrola zaúčtovaných RS splátek
Na smlouvách kontroluje, jestli smlouva má nezaúčtovanou RS splátku. Pokud taková smlouva existuje, tuto smlouvu nezpracovává, zapíše do Logu změn pojistných smluv a pokračuje na další smlouvu
Kontrola nezaúčtované řádné splátky
Na smlouvách kontroluje, jestli smlouva má ještě nezaúčtovanou řádnou splátku. Pokud taková splátka neexistuje, tuto smlouvu nezpracovává, ale zapíše do Logu změn pojistných smluv a pokračuje na další smlouvu.
Upozornění: Pokud je na smlouvě zaúčtovaná poslední splátka a automatické prodloužení proběhne až při účtování dalšího měsíce, k takové smlouvě nebude vytvořena změnová kopie a smlouva nebude zařazena do fronty změn pojistné smlouvy
Úloha pokračuje vytvořením změnových kopií smluv o financování, které prošly úspěšně kontrolami, zápisem do Historie změn smlouvy, změnou pojistek na změnové kopii a zápisem do Fronty změn pojistné smlouvy.
Na závěr vypíše sumář změněných a chybný smluv:
Provedené změny nad změnovou kopií
List Fronty změn pojistné smlouvy je naplněn
Důležité je vybrat Název listu (Batch Name).
Ve frontě změn pojistné smlouvy jsou údaje o provedené změně, leasingové smlouvě a pojistce:
Název Listu fronty (Description of Contract Change Queue Sheet)
Číslo položky (Entry No.)
Datum změny (Date Change)
Obsahuje „Platnost změny od“ při spuštění úlohy
Typ Změny (Type of Change)
Který typ hromadné změny pojištění byl spuštěn
Číslo smlouvy o financování (Financing Contract No.)
Číslo zákazníka (Customer No.)
Název zákazníka (Customer Name)
Stav smlouvy (Contract Status)
Detailní stav smlouvy (Detail Contract Status)
Datum předání předmětu (Handover Date)
Předpokládané úkončení (Expected Termination Date)
Doba financování (Financing Period in Months)
Číslo pojistné smlouvy (Insurance Contract No.)
Platnost od pojistné smlouvy (Insurance Contract Valid From)
Platnost do pojistné smlouvy (Insurance Contract Valid To)
Číslo pojišťovny (Insurance Company No.)
Číslo produktu (Insurace Product No.)
Číslo rámcové smlouvy (Framework Agreement No.)
Číslo sady (Set No.)
Původní měsíční pojistné vůči nájemci (Original Client Month Amount)
Částka před změnou
Nové měsíční pojistné vůči nájemci (New Client Month Amount)
Částka po změně
Původní měsíční pojistné vůči pojišťovně (Original Company Month Amount)
Částka před změnou
Nové měsíční pojistné vůči npojišťovně (New Company Month Amount)
Částka po změně
ID uživatele (User ID)
Na změnové kopii je na příslušné pojistné smlouvě změna sazby pojistné smlouvy.
V hlavičce pojistky jsou původní hodnoty sazby a ročního / měsíčního pojistného.
Původní Roční pojistné vůči nájemci = 13 725,6:
602 000 / 100 * 2,4 (sazba) * 0,95 (výsledný koeficient) = 13 725,6
Původní Roční pojistné vůči pojišťovně = 13 725,6:
602 000 / 100 * 2,4 (sazba) * 0,95 (výsledný koeficient) = 13 725,6
Podle zaznamenané změny pojistné smlouvy je vypočteno i aktuální roční / měsíční pojistné:
Aktuální Roční pojistné vůči nájemci = 20 588,4:
602 000 / 100 * 3,6 (sazba) * 0,95 (výsledný koeficient) = 20 588,4
Aktuální Roční pojistné vůči pojišťovně = 30 622,51
602 000 / 100 * 3,12 (sazba) * 0,95 (výsledný koeficient) = 17 843,28
Pojistné kalendáře jsou kalkulovány změněnou sazbou od začátku data příslušné změny do konce smlouvy.
Záznam je evidován ve Frontě změn pojistných smluv.
Záznam změn pojistných smluv je i v Logu změn pojistných smluv.
Tabulka Log změn pojistných smluv (Insurance Contract Change Log) obsahuje tyto údaje:
Číslo položky (Entry No.)
Číslo smlouvy o financování (Financing Contract No.)
Číslo pojistné smlouvy (Insurance Contract)
Typ změny (Type of Change)
S jakým typem změny byla úloha spuštěna.
Log je společný pro všechny tři typu hromadných změn pojistných smluv
Filtr smluv o financování (Financed Contract Filters)
Systém uloží fitr nad hlavičkou smlouvy o financování při spuštění úlohy
Výsledek (Result)
Kladný výsledek je označen Úspěch, záporný Chyba
Text chyby (Error Text)
V případě chyby je zaznamenána chybová hláška
Změnová kopie (Change Copy)
Operace se změnovou kopií - zda nastal Přenos nebo Výmaz změnové kopie
ID uživatele (User ID)
Uživatel, který úkon provedl
Pro každou smlouvu o financování je proveden zápis v přehledu historie změn smlouvy.
“Kód změny“ (Contract Change Type) v historii změn smlouvy je podle nastavení na „Typu hromadných změn pojištění“ (Insurance Contract Change.
Pokud uživatel při spuštění úlohy zadal „poznámku“, její text se přenesl do historie smlouvy.
Dokončení hromadné změny pojistných smluv
Uživatel může výsledky na změnových kopií zkontrolovat z fronty změn pojistné smlouvy a následně provést přenesení změnových kopií nebo vymazání změnových kopií.
Lze přes označení vybrat a přenést nebo vymazat označené změnové kopie.
Nebo provést Hromadný přenos nebo výmaz.
Pokud není zpracovaná dávka na listu fronty změn pojistných smluv, nejde vložit přes hromadnou úlohu další dávku.
Spouštění přes plánovač
Úloha je upravena tak, aby bylo možné spouštění přes plánovač - tlačítko Plán… (Schedule…) na dialogovém okně.
Uživatel zadá příslušné filtry (popis výše) v rámci dialogového okna. Pak nepokračuje tlačítkem OK ale tlačítkem Plán… (Schedule…).
Pokud bude úloha spouštěna přes tlačítko Plán…(Schedule…), zpracování převezme plánovač, pak v průběhu není nutná přítomnost uživatele.
Úloha je upravena tak, že pokud se spouští přes Schedule, nezobrazuje žádné hlášky.
Úloha podle naplánovaného data a času provede založení změnové kopie, změny pojištění a zápis do fronty změn pojištění i do logu změn.
Hromadné ukončení pojistných smluv
Uživatel s právem může spustit hromadnou úlohu přímo z menu rollcentra Pojištění (Insurance).
Zadání parametrů a filtrů úlohy
Systém otevře dialogové okno pro zadání parametrů úlohy v části Možnosti (Option).
Pro ukončení pojistných smluv jsou povinné parametry:
Číslo pojišťovny (Insurance Company No.)
Je třeba vybrat pojišťovnu, u které se mění sazby
Číslo pojistného produktu (Insurance Product No.)
Je třeba vybrat pojistný produkt
Platnost změny od (Change Valid From)
Uživatel zadá datum ukončení pojistných smluv, to je Platnost do na pojistce
Důvod ukončení pojistné smlouvy(Insurance Contract Termination Reason)
Pokud je kód ukončení nastaven na typu hromadné změny pojištění, systém je předvyplní. Uživatel může změnit.
Důvod ukončení systém pak vyplní, na ukončené pojistce pro případné využití v reportech.
Poznámka (Descript)
Uživatel může zadat text, který systém propíše do Historie změny smluv k jednotlivým smlouvám, které zpracuje
Kromě povinných parametrů může uživatel omezit ukončení pojistek pomocí dalších parametrů, např. jen ukončit jen pojistky s konkrétní rámcovou smlouvou atd.
V druhé části dialogového okna „Filtr:Hlavička smlouvy o financování“ je možno specifikovat pomocí filtrů, nad kterými smlouvami o financování má být změna provedena.
Pokud je na pojistném produktu zatrženo pole Povinný produkt (Mandatory Product).
Systém bude při hromadném ukončení zobrazovat upozornění, zda opravdu chcete ukončovat povinný produkt.
Po výběru produktu vypíše upozornění:
Po stisknutí Ano ukončení dle zadaných parametrů provede.
Kontroly
Po potvrzení „OK“ úloha zkontroluje povinná pole v dialogovém okně:
Typ změny
Číslo pojišťovny
Číslo produktu pojišťovny
Pokud nejsou všechna povinná pole zadaná, upozorní chybovou hláškou. Pokud je dialogové okno vyplněno správně, systém pokračuje kontrolami:
Kontrola listu fronty změn smlouvy
List fronty změn směn smlouvy pro změnu pojistných smluv musí být prázdný. Předchozí změnu musí být zpracované to je změnové kopie jsou „přenesené“ nebo „vymazané“. Jinak systém vypíše chybovou zprávu:
Kontrola smluv o financování
Systém prochází leasingové smlouvy, které odpovídají zadaným filtrům v dialogovém okně a zároveň existuje na smlouvě pojistná smlouva vybrané pojišťovny a produktu, platná v době začátku platnosti změny. Smlouvy musí být ve stavu “Aktivní”, nejedná se o variantu, to je k filtrům zadaným přes dialogové okno přidá systém ještě pevné filtry smlouvy o financování:
Calc.Variant = Ne
Status = Aktive
Kontrola změnové kopie
Systém prochází leasingové smlouvy a kontroluje, zda se nejedná o změnové kopie. Pokud taková existuje, do Logu změn pojistných smluv zaznamená chybovou hlášku „Smlouva o financování XXX je změnová kopie. Pojistná smlouva nebude zpracovaná“ a systém pokračuje na další smlouvě.
Kontroly splátkového kalendáře smlouvy:
Zda je alespoň jedna zaúčtovaná řádná splátka.
Pokud taková splátka neexistuje (tzn. Smlouva je po aktivaci a před zaúčtováním první řádné splátky), pak zapíše do Logu změn pojistných smluv zaznamená chybovou hlášku a tuto smlouvu nezpracovává a pokračuje na další smlouvě.
Kontrola zaúčtovaných RS splátek
Na smlouvách kontroluje, jestli smlouva má nezaúčtovanou RS splátku. Pokud taková smlouva existuje, tuto smlouvu nezpracovává, zapíše do Logu změn pojistných smluv a pokračuje na další smlouvu
Kontrola nezaúčtované řádné splátky
Na smlouvách kontroluje, jestli smlouva má ještě nezaúčtovanou řádnou splátku. Pokud taková splátka neexistuje, tuto smlouvu nezpracovává, ale zapíše do Logu změn pojistných smluv a pokračuje na další smlouvu.
Upozornění: Pokud je na smlouvě zaúčtovaná poslední splátka a automatické prodloužení proběhne až při účtování dalšího měsíce, k takové smlouvě nebude vytvořena změnová kopie a smlouva nebude zařazena do fronty změn pojistné smlouvy
Úloha pokračuje vytvořením změnových kopií smluv o financování, které prošly úspěšně kontrolami, zápisem do Historie změn smlouvy, změnou pojistek na změnové kopii a zápisem do Fronty změn pojistné smlouvy.
Na závěr vypíše sumář změněných a chybný smluv:
Provedené změny nad změnovou kopií
List Fronty změn pojistné smlouvy je naplněn.
Na změnových kopiích jsou na příslušných smlouvách ukončená pojistná smlouva dle zadání v úloze.
Pojistné kalendáře jsou ukončeny podle data příslušné změny do konce smlouvy.
Pojistka je kalkulovaná ve splátkovém kalendáři smlouvy.
Pro každou smlouvu o financování je proveden zápis v přehledu historie změn smlouvy.
Pokud uživatel při spuštění úlohy zadal „poznámku“, její text se přenesl do historie smlouvy.
„Kód změny“ (Contract Change Type) v historii změn smlouvy je podle nastavení na „Typu hromadných změn pojištění“ (Insurance Contract Change).
Záznam ukončení pojistných smluv je i v Logu změn pojistných smluv.
Dokončení hromadné změny pojistných smluv
Uživatel může výsledky na změnových kopií zkontrolovat z fronty změn pojistné smlouvy a následně provést přenesení změnových kopií nebo vymazání změnových kopií.
Lze přes označení vybrat a přenést nebo vymazat označené změnové kopie.
Nebo provést Hromadný přenos nebo výmaz.
Pokud není zpracovaná dávka na daném listu fronty změn pojistných smluv, nejde vložit přes hromadnou úlohu další dávku.
Hromadné Založení pojistných smluv
Uživatel s právem může spustit hromadnou úlohu přímo z menu rollcentra Pojištění (Insurance).
Zadání parametrů a filtrů úlohy
Systém otevře dialogové okno pro zadání parametrů úlohy v části Možnosti (Option).
Pro založení nových pojistných smluv jsou povinné parametry:
Číslo pojišťovny (Insurance Company No.)
Je třeba vybrat pojišťovnu, u které se mění sazby
Číslo pojistného produktu (Insurance Product No.)
Je třeba vybrat pojistný produkt
Varianta produktu (Product Variant Code)
Číslo rámcové smlouvy (Framework Agreement No.)
Číslo pojistné sady (Set No.)
Platnost změny od (Change Valid From)
Uživatel zadá datum ukončení pojistných smluv, to je Platnost do na pojistce
Kromě povinných parametrů může uživatel omezit ukončení pojistek pomocí dalších parametrů, např. jen ukončit jen pojistky s konkrétní rámcovou smlouvou atd.
Pokud uživatel zadá při spuštění úlohy text do pole:
Poznámka
Text systém přenese do Historie změn smlouvy
V druhé části dialogového okna je možno specifikovat pomocí filtrů, nad kterými smlouvami o financování má být změna provedena.
Uživatel může zvolit filtr na základě polí z hlavičky smlouvu o financování, např. konkrétního zákazníka. Pak systém hledá pojistky pouze ve smlouvách daného zákazníka.
Pokud uživatel nezadá žádný filtr v části Filtr: Hlavička smlouvy o financování, systém by prováděl změnu nad celým portfoliem leasingových smluv. Proto vypíše upozornění:
Po stisknutí Ano začne provádět změnu pojistek nad všemi leasingovými smlouvami, což může být časově náročné.
Kontroly
Po potvrzení „OK“ úloha zkontroluje povinná pole v dialogovém okně:
Typ změny
Číslo pojišťovny
Číslo produktu pojišťovny
Pokud nejsou všechna povinná pole zadaná, upozorní chybovou hláškou. Pokud je dialogové okno vyplněno správně, systém pokračuje kontrolami:
Kontrola listu fronty změn smlouvy
List fronty změn směn smlouvy pro změnu pojistných smluv musí být prázdný. Předchozí změnu musí být zpracované to je změnové kopie jsou „přenesené“ nebo „vymazané“. Jinak systém vypíše chybovou zprávu:
Kontrola smluv o financování
Systém prochází leasingové smlouvy, které odpovídají zadaným filtrům v dialogovém okně a zároveň existuje na smlouvě pojistná smlouva vybrané pojišťovny a produktu, platná v době začátku platnosti změny. Smlouvy musí být ve stavu “Aktivní”, nejedná se o variantu, to je k filtrům zadaným přes dialogové okno přidá systém ještě pevné filtry smlouvy o financování:
Calc.Variant = Ne
Status = Aktive
Kontrola změnové kopie
Systém prochází leasingové smlouvy a kontroluje, zda se nejedná o změnové kopie. Pokud taková existuje, do Logu změn pojistných smluv zaznamená chybovou hlášku „Smlouva o financování XXX je změnová kopie. Pojistná smlouva nebude zpracovaná“ a systém pokračuje na další smlouvě.
Kontroly splátkového kalendáře smlouvy:
Zda je alespoň jedna zaúčtovaná řádná splátka.
Pokud taková splátka neexistuje (tzn. Smlouva je po aktivaci a před zaúčtováním první řádné splátky), pak zapíše do Logu změn pojistných smluv zaznamená chybovou hlášku a tuto smlouvu nezpracovává a pokračuje na další smlouvě.
Kontrola zaúčtovaných RS splátek
Na smlouvách kontroluje, jestli smlouva má nezaúčtovanou RS splátku. Pokud taková smlouva existuje, tuto smlouvu nezpracovává, zapíše do Logu změn pojistných smluv a pokračuje na další smlouvu
Kontrola nezaúčtované řádné splátky
Na smlouvách kontroluje, jestli smlouva má ještě nezaúčtovanou řádnou splátku. Pokud taková splátka neexistuje, tuto smlouvu nezpracovává, ale zapíše do Logu změn pojistných smluv a pokračuje na další smlouvu.
Upozornění: Pokud je na smlouvě zaúčtovaná poslední splátka a automatické prodloužení proběhne až při účtování dalšího měsíce, k takové smlouvě nebude vytvořena změnová kopie a smlouva nebude zařazena do fronty změn pojistné smlouvy
Úloha pokračuje vytvořením změnových kopií smluv o financování, které prošly úspěšně kontrolami, zápisem do Historie změn smlouvy, změnou pojistek na změnové kopii a zápisem do Fronty změn pojistné smlouvy.
Na závěr vypíše sumář změněných a chybný smluv:
Provedené změny nad změnovou kopií
List Fronty změn pojistné smlouvy je naplněn.
Na změnových kopiích jsou na příslušných smlouvách založena nová pojistná smlouva dle zadání v úloze.
Pojistné kalendáře jsou kalkulovány od začátku data příslušné změny do konce smlouvy.
Pojistka je kalkulovaná ve splátkovém kalendáři smlouvy.
Pro každou smlouvu o financování je proveden zápis v přehledu historie změn smlouvy.
Pokud uživatel při spuštění úlohy zadal „poznámku“, její text se přenesl do historie smlouvy.
„Kód změny“ (Contract Change Type) v historii změn smlouvy je podle nastavení na „Typu hromadných změn pojištění“ (Insurance Contract Change).
Záznam založení pojistných smluv je i v Logu změn pojistných smluv.
Dokončení hromadné změny pojistných smluv
Uživatel může výsledky na změnových kopií zkontrolovat z fronty změn pojistné smlouvy a následně provést přenesení změnových kopií nebo vymazání změnových kopií.
Lze přes označení vybrat a přenést nebo vymazat označené změnové kopie.
Nebo provést Hromadný přenos nebo výmaz.
Pokud není zpracovaná dávka na daném listu fronty změn pojistných smluv, nejde vložit přes hromadnou úlohu další dávku.