Na přehledu/kartě pojistné smlouvy je menu tlačítek.
Vytvořit (Create)
Kopírovat (Copy)
Funkce pomocí, které je možné vytvářet pojistné smlouvy kopírováním současných.
Proces (Process)
Individuální pojistná smlouva (Individual Contract Card)
Volba pro otevření karty individuální pojistné smlouvy
Karta individuální pojistné smlouvy je nad stejnou tabulkou jak Karta pojistné smlouvy. Některé pole jsou na kartě skryté, protože je uživatel v případě individuálních pojistných smluv nepotřebuje evidovat
Pro IPZ se kalkuluje pouze provizní kalendář
Požadované dokumenty (Requested Documents)
Seznam požadovaných dokumentů k dané pojistné smlouvě s jejich stavem
Žádosti o změnu (Change Requests)
Seznam žádostí o změnu pojistné smlouvy
Vinkulace (Pledge of Insurance)
Seznam vinkulací vystavených k pojistné smlouvě
Devinkulace (Unblockages)
Evidence devinkulací k pojistné smlouvě
V tomto přehledu může uživatel evidovat žádosti o devinkulaci s výsledkem o souhlasu, nesouhlasu a kontaktem, pro kterého je vystavená (servis, zákazník)
Prohlídky (Inspection)
Evidence prohlídek předmětu
Koeficienty (Coeficients)
Přehled koeficientů pojistné smlouvy
Texty podmínek pojištění (Insurance Condition Text)
Uživatel může vidět textové podmínky ze všech úrovní nastavení pojištění (product, varianta, rámcová smlouva, sada, sazba), které se vztahují k dané pojistné smlouvě
Na pojistné smlouvě jsou textové podmínky pojištění needitovatelné. Je možno je rozdělit na externí a interní texty. Lze je využít pro tisky.
Změny sazby pojistné smlouvy (Contract Rate Change)
Seznam provedených změn sazeb pojistné smlouvy koeficientem
Podrobně viz dokumentace Hromadná změna pojištění
Kalkulace (Calculations)
Kalkulace (Calculation)
Funkce kalkuluje pojistné na pojistné smlouvě, vytváří Kalendář klienta, Kalendář pojišťovny a Provizní kalendář
Pokud není vytvořen Splátkový kalendář na smlouvě o financování, tak přestože pojistka má Zahrnout do splátky = Ano, kalkulace nevytvoří Kalendář pro klienta
Kalendář pro pojišťovnu a Provizní kalendář funkce vytvoří vždy
Kalkulace provizí (Commissions Calculation)
V případě, že uživatel na pojistné smlouvě změní definici provize, může pro kalkulaci provizního kalendáře použít tuto funkci
Funkce kalkuluje pouze Provizní kalendář
Rekalkulace parametrů (Parameter Recalculation)
Funkce kalkuluje parametry pojistné smlouvy, např. po změně rozhodujícího pole (datum první evidence – staří vozu, způsob použití apod.)
Kalendáře (Calendars)
Kalendář klienta (Client Calendar)
Kalendář pojišťovny (Insurance Company Calendar)
Provizní kalendář (Commissions Calendar)
Pojistné kalendáře systém vytváří:
Kalkulací pojistné smlouvy pomocí funkce Kalkulovat na Přehlede anebo Kartě pojistné smlouvy
Kalkulací Smlouvy o financování pomocí funkcí Kompletní kalkulace anebo Řádky kalkulačky, které je možné spustit z přehledu/hlavičky smlouvy o financování
Kalkulaci při aktivaci smlouvy přes průvodce.
Pojistný splátkový kalendář klienta (Client Calendar)
Pole:
Číslo splátky (Part Payment No.)
Systém automaticky čísluje splátky pojištění počínaje číslem 001
Pro-rátní splátka a první řádná splátka jsou očíslované stejným číslem 001
Číslo splátky financování (Financing Part Payment No.)
Pokud je pojistka zahrnuta do splátky smlouvy o financování, v tomto poli je číslo splátky splátkového kalendáře, do které je zahrnutá splátka pojištění
Systém přiřadí splátku pojištění k splátce z SPK smlouvy dle Zúčtovacího data. Zúčtovací datum z řádku kalendáře klienta je z intervalu Období od-do v SPK smlouvy
Období od (Period From)
Počátek období dané splátky pojištění. V případě první splátky se jedná o začátek pojištění – Platnost od
Období do (Period To)
Konec období dané splátky pojištění. V případě poslední splátky se jedná o konec pojištění – Platnost do
Datum zaúčtování (Posting Date)
Účetní období, podle kterého systém nasadí pojistné do splátky financování
Částka (Amount)
Vypočtená hodnota dané splátky
Pro rata (Pro Rata)
U produktu s pro rátou systém označí splátku s vypočtenou pro rátou – částka za první neúplné období. Pro rata se zaúčtuje do následujícího období.
Zaúčtováno (Posted)
Pokud uživatel zaúčtuje leasingovou splátku, zaúčtuje se i pojistná splátka. Zatržení nemůže uživatel odstranit. Zaúčtované období už nelze měnit. Uživatel může stornovat leasingovou splátku, čím systém uvolní splátku a odstraní příznak Zaúčtováno. Pak je možno pomocí změnové kopie provést změnu pojistné smlouvy. Při změně pojistné smlouvy systém kontroluje také pojistný splátkový kalendář pro pojišťovnu a provizní kalendář.
Zahrnout do splátek (Include in Payment)
Označení, že pojistné je součástí leasingové splátky.
Pojistný splátkový kalendář pojišťovny (Insurance Company Calendar)
Popis polí:
Číslo splátky (Part Payment No.)
Systém automaticky čísluje splátky pojištění počínaje číslem 001
Prorátní splátka a první řádná splátka jsou očíslované stejným číslem 001
Období od (Period From)
Počátek období dané splátky. V případě první splátky se jedná o začátek pojištění – Platnost od
Období do (Period To)
Konec období dané splátky. V případě poslední splátky se jedná o konec pojištění – Platnost do
Datum zaúčtování (Posting Date)
Účetní období, pro úhradu pojistného do pojišťovny. Podle tohoto data systém načítá smlouvy do pojistného výkazu typu Kmen
Částka (Amount)
Vypočtená hodnota dané pojistné splátky pro pojišťovnu
Pro rata (Pro Rata)
U produktu s pro rátou (neúplným obdobím na začátku) systém označí splátku s vypočtenou pro rátou – částka za první neúplné období
Blokovaný (Blocked)
Systém označí po vydání pojistného výkazu typu Kmen s danou splátkou pojistného. Dané období je tím uzavřeno pro jakékoliv změny
Příznak může manuálně změnit na Ne uživatel, který má oprávnění v Nastavení uživatelů – pole Povolit odblokovat report pojištění
Odesláno (Reported)
Systém označí po vydání pojistného výkazu typu Kmen s danou splátkou pojistného. Výkaz je podkladem pro zaplacení pojistného do pojišťovny.
Příznak může manuálně změnit na Ne uživatel, který má oprávnění v Nastavení uživatelů – pole Povolit odblokovat report pojištění
Zahrnout do splátek (Include In Payment)
Označení, že pojistné je součástí leasingové splátky.
Pojistný splátkový kalendář provize (Commission Calendar)
Pole:
Číslo splátky (Part Payment No.)
Systém automaticky čísluje splátky pojištění počínaje číslem 001
Prorátní splátka a první řádná splátka jsou očíslované stejným číslem 001
Kód provize (Commission Code)
Identifikace konkrétní provize
Období od (Period From)
Počátek období dané splátky provize
Období do (Period To)
Konec období dané splátky provize
Datum zaúčtování (Posting Date)
Účetní období, do kterého systém pojistné zaúčtoval
Částka provize (Commission Amount)
Vypočtená hodnota dané provize z pojistné splátky pro pojišťovnu
Provize % (Commission %)
Procento provize. V průběhu času může dojít ke změně procenta i u již běžících pojistných smluv.
Vyplacená provize (Commission Paid)
Částka připárované došlé provize (z položek plateb pojistné provize)
Otevřené (Open)
Po vyrovnání splátky provize z položek plateb došlé provize systém odstraní zatržítko v tomto poli. Řádky, které nejsou otevřené už nelze měnit. Za vyrovnanou bude systém považovat provizi s rozdílem v rámci odchylky nastavené v Nastavení pojištění. Nastavení pojištění, záložka Obecné, pole Odchylka platby provize.
Datum úhrady provize (Commission Payment Date)
Doplní systém Zúčtovací datum z položky přijaté provize po její napárování s řádkem provizního kalendáře
OnLine
Tato sekce je zobrazena pouze v případě, že pole Hlášení poj. Online = Ano v Nastavení pojištění.
Tlačítka:
Ověření poj.
Tlačítko je dostupné pouze na pojistných smlouvách, které mají na rámcové smlouvě pole Nutné ověření pojišťovnou = Ano
Příprava pro integraci, slouží pro spuštění volání pro ověření pojistné sazby
Hlášení poj. Online
Tlačítko je dostupné pouze na pojistných smlouvách, které mají na rámcové smlouvě pole Hlášení poj. Online = Ano
Příprava pro integraci, slouží pro nahlášení vzniku (přírůstek) pojistné smlouvy před aktivací smlouvy o financování
Lze použít na smlouvě v detailním stavu, který má nastaveno hlášení pojištění online
Ukončení poj. před aktivací smlouvy o fin.
Tlačítko je dostupné pouze na pojistných smlouvách, které mají na rámcové smlouvě pole Hlášení poj. Online = Ano
Příprava pro integraci, slouží pro nahlášení ukončení pojistné smlouvy před aktivací smlouvy o financování
Odhlášení poj. odebraných předmětů OnLine
Tlačítko je dostupné pouze na pojistných smlouvách, které mají na rámcové smlouvě pole Hlášení poj. Online = Ano
Příprava pro integraci, slouží pro spuštění volání pro nahlášení ukončení “bazarové” pojistky (úbytek)
Log poj. OnLine
Příprava pro integraci, přehled volání pro danou pojistnou smlouvu