...
Karta produktu pojišťovny – Obecné (General)
Pole:
Číslo pojišťovny (Insurance Company No.)
pokud uživatel vybere pojišťovnu, systém automaticky doplní její název
Číslo produktu (Insurance Product No.)
po výběru pojistného produktu systém automaticky doplní název produktu
Povinná obhlídka dokumentace (Mandatory Inspection and Foto)
Pokud uživatel zatrhne toto pole, pak při přepnutí pojistné smlouvy do stavu Aktivní se automaticky vytvoří karta pojistné obhlídky ve stavu Nevykonaná. Datum vykonání systém vypočte z data začátku pojistné smlouvy + počet dní na vykonání obhlídky dle typu rámcové pojistné smlouvy. Pro individuální pojistku založí obhlídku jen tehdy, pokud existuje “produkt pojišťovny” a je zde zatržítko. Pokud neexistuje “produkt pojišťovny” pro individuální pojistku, obhlídku nezakládá.
Kód pojišťovny (Insurance Code)
Uživatel toto pole vyplní, pokud pojišťovna vyžaduje při reportování uvádět její kód produktu.
Doplněk k typu produktu (Addition to Product Type)
Pokud má tento pojistný produkt povinnou vazbu na jiné pojištění, uživatel vybere produkt, na který se váže
Pořadí doplňku ve výkazu (Addition Order No.)
Ve výkaze může být maximálně 7 doplňků. Uživatel musí zadat pořadí doplňku.
Při generovaní výkazu, doplňky se budou plnit do řádku výkazu v tom pořadí, jaké se doplňkům určí na této úrovni.
Počet variant (Number of Variants)
Jedná se o kalkulované pole. Po kliknutí systém ukáže varianty produktu
Počet podmínek vstupu (Number of Input Conditions)
Jedná se o kalkulované pole. Po kliknutí systém zobrazí podmínky vstupu do pojištění
Počet dodatečných podmínek (Number of Additional Conditions)
Jedná se o kalkulované pole. Po kliknutí systém zobrazí dodatečné podmínky vstupu do pojištění – zabezpečení
Počet slev / přirážek (Number of Discounts/Surcharges)
Jedná se o kalkulované pole. Po kliknutí systém zobrazí zadané slevy / přirážky
Spoluúčast (Participation)
Pole zůstane nevyplněno v případě, že u tohoto produktu spoluúčast nebude.
Uživatel zvolí, jakým způsobem bude zadávat spoluúčast. Vybere jednu z možností
...
Karta produktu pojišťovny – MENU (Insurance Company Product Card – Menu)
Parametry (Parameters)
Produkt pojišťovny / Nastavení kalkulace / Parametry
V přehledu Parametry produktu pojišťovny se definují parametry.
...
Pro každý parametr je třeba zadat:
...
Číslo tabulky (Table No.)
Uživatel zvolí tabulku, která obsahuje údaj k vyhodnocení parametru
...
Číslo pole (Field No.)
Uživatel zvolí pole tabulky s příslušným údajem
...
Specifická hodnota (Specific Value)
Specifická hodnota je určena pro výběr zabezpečení s nejvyšším koeficientem. V tomto speciálním případě uživatel nezadává tabulku a pole
V případě zabezpečení vozidla se jedná o specifickou hodnotu – v tomto případě systém uplatní pouze zařízení s největším koeficientem.
Uživatel zadá hodnoty koeficientu pro všechna zařízení uznaná pojišťovnou. Systém uplatní pouze jedno zařízení – s nejvyšší slevou.
...
)
Parametr systém uplatní jen v případě, když je ve stavu aktivní. Parametry se automaticky přenáší na nižší úrovně – rámcovou smlouvu, sadu a sazbu. Pokud uživatel např. na konkrétní sazbě nechce uplatnit koeficient slevy/přirážky, stačí na dané sazbě přepnout stav na Neaktivní.
...
Pořadí (Order No.)
Pokud na produktu pojišťovny je více parametrů, uživatel určí jejich pořadí. Je to důležité v případě že mezivýsledek je třeba zaokrouhlit
...
Typ parametru (Parameter Type)
Uživatel vybere hodnotu, podle typu vyhledávaného pole
Numerický (číselná hodnota), příklad Stáří vozidla pro kalkulaci (M) = číslo (25)
Text (textový řetězec), příklad Typ použití předmětu pro pojištění = text (TAXI)
Logický (zatržítko), výběrové pole ÁNO / NE
...
Metodu zaokrouhlení parametru (Parameter Rounding Method)
Pro každý parametr uživatel zadá příslušné koeficienty.
Pole:
Platnost od (Valid From)
možnost zadat datum platnosti od, pokud není uveden, platí bez omezení
Platnost do (Valid To)
možnost zadat datum platnosti do, pokud není uveden, platí bez omezení
Od hodnoty (From Value)
povinné pokud typ parametru = numerický, třeba zadat dolní hranici pro vyhodnocení koeficientu
Do hodnoty (To Value)
povinné pokud typ parametru = numerický, třeba zadat horní hranici pro vyhodnocení koeficientu.
Např. pole „Stáří vozidla pro kalkulaci (R)“ - systém vypočte pole z předmětu financování – z data uvedení do provozu nebo roku výroby a začátku platnosti pojistné smlouvy. Vypočtené stáří vozu se průběžně nemění. Vypočítává se při zadávání pojistky. Intervaly pro příslušné koeficienty jsou zadané v letech
Textová hodnota (Text Value)
Pokud např. na předmětu financování v poli „Typ použití předmětu pro pojištění“ je relace do číselníku Zařazení předmětu pro pojištění. Přes stejnou relaci pak uživatel vybere kód do textové hodnoty a zadá příslušný koeficient.
Tento způsob zadání textové hodnoty je možný pouze v případě, že zvolený parametr obsahuje relaci.
Logická hodnota (Logic Value)
V případě logického parametru pole nabývá hodnot Ano / Ne. Např pole “použitý předmět financování”.
Uživatel zadá koeficient pro logickou hodnotu (ANO, NE). Je možno zadat jen pro jednu hodnotu, kterou je třeba vyhodnotit.
Koeficient (Coefficient)
Zadá se koeficient slevy nebo přirážky.
Změna parametru
Zadané parametry systém propisuje z produktu pojišťovny na nižší úrovně. Pokud je třeba užití parametrů na některé úrovni vypnout, stačí na této úrovni změnit stav parametru na Neaktivní.
Pokud uživatel provádí změnu v zadaných parametrech, může změnu provést na nejvyšší úrovni a pomocí funkce propsat změnu do nižších úrovní. Pozor – v nižších úrovních propíše změnu (pokud má vazbu na vyšší úroveň), ale pokud parametr neexistoval, tak průpisem změny ho nezaloží! (uživatel by musel na nejvyšší úrovni parametr zrušit a znovu založit a dát propsat založení na nižší úroveň založení parametru.)
Při změně koeficientů, nebo intervalů pro koeficienty, je třeba na parametru změnu kopírovat na nižší úrovně:
...
Platnost parametrů
Pokud je parametrická sazba už použitá na pojistné smlouvě, nelze už změnit její parametry. Ale je možné ukončit koeficient k určitému datu a přidat koeficienty pro následující období:
Na pojistce systém pak vyhodnotí parametr dle začátku platnosti pojistné smlouvy.
Uživatel nesmí zasáhnout do vazeb parametrů. Automatické propisování by pak přestalo fungovat. Parametr lze odstavit změnou stavu na Neaktivní.
Pojistné podmínky pojištění (Insurance Input Conditions)
...
Možnost evidence různých podmínek pojišťovny.
Omezení pojištění (Insurance Restrictions)
Možnost nastavení omezení produktu nebo varianty. Spustí se tlačítkem v menu.
Omezení Produktu pojišťovny = v menu na kartě produktu pojišťovny, Ostatní podmínky
Omezení Varianty = v menu Varianty pojistného produktu
Nejčastěji se nastavuje omezení na úrovni Varianty.
Všechny Omezení se nastavují v přehledu Omezení pojistného produktu
Kód omezení (Restriction Code)
Uživatel vybere/nastaví konkrétní omezení v tabulce Omezení pojištění.
Od hodnoty (From Value)
Zde zadá uživatel dolní hranici omezení (Pokud je hodnota omezení numerická)
Do hodnoty (To Value)
Uživatel zadá horní hranici omezení (např. pojištění do 36 měsíců)
Filtr hodnot (Value Filter)
Uživatel může vyjmenovat hodnoty oddělené znakem „|“, pro které omezení platí. Dané omezení nebude přes interval od – do, ale bude definované vyjmenovanými hodnotami. Např. můžeme omezit jen pro klienty s právní formou FON|FOR|FOP.
Při logickém poli (ano/ne), plní hodnota True / False
Základy zabezpečení (Insurance Ensure Bases)
Produkty pojišťovny / Ostatní podmínky / Základy zabezpečení
Na Kartě „Produktu pojišťovny“ uživatel může definovat zabezpečení vyžadované pro daný typ pojišťovny a produktu. Zabezpečení může být na produkt několik a některé z nich mohou být povinné. Výchozí hledisko pro zabezpečení může být určeno intervalem, pro který platí.
Zabezpečení se týká majetkového pojištění, tj. druh produktu Majetkové.
Nejdříve musí uživatel určit, co je základna pro zabezpečení.
Pole:
Číslo tabulky (Table No.)
Uživatel vybere tabulku pro určení základny (pojistná smlouva nebo hlavička smlouvy o financování)
Číslo pole (Field No.)
Zde vybere uživatel pole, které je základnou pro zabezpečení (nejčastěji bývá základnou pojistná suma).
Intervaly zabezpečení (Ensure Interval)
Produkty pojišťovny / Ostatní podmínky / Intervaly zabezpečení
Následně uživatel zadá intervaly zabezpečení:
...
Interval zabezpečení může uživatel zadat dle parametrů předmětu financování:
kategorie předmětu (Object Category), komodita (Commodity Code), skupina (Group), podskupina (Subgroup), druh předmětu (Type), značka (Make Code), modelová řada (Model Line Code), model (Model), typ modelu (Model Type)
Pokud je klíčový parametr prázdný, platí pro všechny možnosti daného parametru. Pokud je parametr zadaný, platí pouze pro tento klíč.
Pole:
Od hodnoty (From Value)
Uživatel zadá dolní hranici intervalu. Pokud je pole prázdné, interval není omezen zdola.
Do hodnoty (To Value)
Uživatel zadá horní hranici intervalu. Pokud je pole prázdné, interval není z hora omezen.
Počet zabezpečovacích zařízení (Number Of Security Devices)
Uživatel zadá počet požadovaných zabezpečovacích zařízení
Počet povinných zabezpečení (Number Of Mandatory Devices)
Jedná se o kalkulované pole z definice zabezpečení. Je nastaven filtr na povinné zabezpečení.
Pro zadání zabezpečovacích zařízení uživatel použije tlačítko Definice zabezpečení:
Uživatel zadá zařízení pro dané zabezpečení. Pro každé zabezpečení uživatel určí, zda je toto zařízení povinné.
Masky čísel zelené karty (Green Card Numbers Masks)
Produkty pojišťovny / Ostatní podmínky / Masky čísel zelené karty
Na produktu pojišťovny může uživatel zadat masku čísel zelené karty
...
Maska čísel zelené karty obsahuje tyto údaje:
Platnost od (Valid From)
Uživatel zadá počátek platnosti masky
Platnost do (Valid To)
Uživatele může zadat konečné datum platnosti masky. Pokud je toto pole prázdné, platnost masky není omezena.
První znaky (First Characters)
Uživatele zadá kontrolované znaky čísla zelené karty. V případě zdroje „importovaná řada“ systém použije při kontrole, zda číslo zelené karty odpovídá masce. V ostatních případech první znaky přenese jako předčíslí k uvedenému zdroji.
Počet znaků (Characters Count)
Uživatele zadá počet znaků čísla zelené karty – délka čísla. Systém použije při kontrole, zda číslo zelené karty odpovídá masce, pokud není kontrola vypnuta ve sloupci „nekontrolovat délku“. Nesmí být 0 – pak by v případě např. „číslo smlouvy o financování nepřenesl údaj do čísla zelené karty. Pokud systém nemá kontrolovat délku, je „počet znaků“ maximální počet přenesených znaků)
Zdroj číslování (Numbering Source) – uživatel zvolí jednu z možností
Importovaná řada (Imported No. Series) – systém bude brát číslo zelené karty z importované řady pro danou pojišťovnu
Číslo rámcové smlouvy (Ins. Fram. Contract No.) – do čísla zelené karty systém přenese „Číslo rámcové smlouvy v pojišťovně“
Číslo smlouvy o financování (Financing Contract No.) – do čísla zelené karty systém přenese „Číslo smlouvy o financování“
Číslo návrhu (Draft No.) - do čísla zelené karty systém přenese „Číslo návrhu“ z pojistné smlouvy
Nekontrolovat délku (Don’t Check Length)
Uživatel vypne kontrolu délky čísla zelené karty. Např. „zdroj číslování“ je „číslo smlouvy o financování“ a společnost má stará čísla LS na 7 znaků a nová čísla LS na 10 znaků. Systém přenese číslo LS v maximální délce 10 znaků (viz. “počet znaků“) a nekontroluje délku
Příklad masky se zdrojem “číslo návrhu”:
Nastavení na úrovni Karta produktu pojišťovna / Ostatní podmínky / Masky čísel zelené karty
...
Nastavení na úrovni Karty rámcové smlouvy
...
Číslo zelené karty obsahuje předčíslí z masky “595” + číslo návrhu.
...
Příklad masky se zdrojem “číslo smlouvy o financování”:
...
Příklad masky se zdrojem “číslo rámcové smlouvy”
Na kartě rámcové pojistné smlouvy je třeba evidovat “číslo rámcové smlouvy pojišťovny”:
...
Příklad masky Importované řady
...
Uživatel připraví importní soubor čísel zelené karty. Soubor uloží ve formátu CSV s oddělovači:
Soubor importuje na Přehledu Pojišťovny/ Kartě dané pojišťovny:
...
Při vytvoření pojistné smlouvy systém doplní dle nastavení masky na produktu pojišťovny číslo zelené karty:
...
V přehledu čísel zelených karet je evidence, na které pojistce bylo číslo využito.
Texty podmínek pojištění (Insurance Condition Text)
Možnost evidence externích a interních textů k pojištění.
Texty podmínek pojištění lze zadat na úrovních:
Produkt pojišťovny
Varianta produktu
Rámcová smlouva
Sada
Sazba
Pak na pojistné smlouvě uživatel může vidět textové podmínky ze všech úrovní, které se vztahují k dané pojistné smlouvě.
Na pojistné smlouvě jsou textové podmínky pojištění needitovatelné. Je možno je rozdělit na externí a interní texty. Lze je využít pro tisky.