...
Karta produktu pojišťovny – Obecné (General)
Pole:
Číslo pojišťovny (Insurance Company No.)
pokud uživatel vybere pojišťovnu, systém automaticky doplní její název
Číslo produktu (Insurance Product No.)
po výběru pojistného produktu systém automaticky doplní název produktu
Povinná obhlídka dokumentace (Mandatory Inspection and Foto)
Pokud uživatel zatrhne toto pole, pak při přepnutí pojistné smlouvy do stavu Aktivní se automaticky vytvoří karta pojistné obhlídky ve stavu Nevykonaná. Datum vykonání systém vypočte z data začátku pojistné smlouvy + počet dní na vykonání obhlídky dle typu rámcové pojistné smlouvy. Pro individuální pojistku založí obhlídku jen tehdy, pokud existuje “produkt pojišťovny” a je zde zatržítko. Pokud neexistuje “produkt pojišťovny” pro individuální pojistku, obhlídku nezakládá.
Kód pojišťovny (Insurance Code)
Uživatel toto pole vyplní, pokud pojišťovna vyžaduje při reportování uvádět její kód produktu.
Doplněk k typu produktu (Addition to Product Type)
Pokud má tento pojistný produkt povinnou vazbu na jiné pojištění, uživatel vybere produkt, na který se váže
Pořadí doplňku ve výkazu (Addition Order No.)
Ve výkaze může být maximálně 7 doplňků. Uživatel musí zadat pořadí doplňku.
Při generovaní výkazu, doplňky se budou plnit do řádku výkazu v tom pořadí, jaké se doplňkům určí na této úrovni.
Počet variant (Number of Variants)
Jedná se o kalkulované pole. Po kliknutí systém ukáže varianty produktu
Počet podmínek vstupu (Number of Input Conditions)
Jedná se o kalkulované pole. Po kliknutí systém zobrazí podmínky vstupu do pojištění
Počet dodatečných podmínek (Number of Additional Conditions)
Jedná se o kalkulované pole. Po kliknutí systém zobrazí dodatečné podmínky vstupu do pojištění – zabezpečení
Počet slev / přirážek (Number of Discounts/Surcharges)
Jedná se o kalkulované pole. Po kliknutí systém zobrazí zadané slevy / přirážky
Spoluúčast (Participation)
Pole zůstane nevyplněno v případě, že u tohoto produktu spoluúčast nebude.
Uživatel zvolí, jakým způsobem bude zadávat spoluúčast. Vybere jednu z možností
...
Karta produktu pojišťovny – MENU (Insurance Company Product Card – Menu)
Metody výpočtu (Insurance Calculation Method)
Produkty pojišťovny / Nastavení kalkulace / Metody výpočtu
Úroveň produktu pojišťovny je nejvyšší úroveň, kde uživatel zadá metodu výpočtu pojistného. Metoda se dědí na nižší úrovně (rámcová smlouva, sada), kde ji může uživatel změnit.
Při zakládání metody se systém ptá, zda má kopírovat metodu na nižší úrovně. Pokud uživatel zadá NE, metodu na nižší úrovně nezaloží. Při změně metody se systém ptá, zda má změnu propsat i na nižší úrovně. V případě že uživatel potvrdí ANO, propisuje změnu, ale metodu nezakládá (pokud nebyla založena, tak nepřidá).
Klíčové úrovně pro zadání metody výpočtu: produkt pojišťovny, rámcová smlouva, sada
Klíčový filtr podle předmětu financování: kategorie předmětu, skupina, podskupina, druh předmětu, značka, modelová řada, model, filtr typu pohonu.
Pokud je klíčový filtr prázdný, platí pro všechny možnosti. Pokud je zadaný, platí pouze pro tento klíč.
Z důvodů migrace pojistných smluv bylo přidáno pole Skrytá – uživatel zatrhne u metod, které chce skrýt. Jsou to metody, které se dále nebudou používat. Okno metod je zafiltrováno – nezobrazuje skryté metody. Uživatel může filtr smazat a prohlédnout si i skryté metody. Při dalším otevření okna systém filtru opět nastaví.
Pole:
Metoda výpočtu pojistného (Calculation Method)
Uživatel vybere z možností
Suma (Sum) – pojistné bude uživatel zadávat na sazbu částkou
Procento (Percent) – pojistné bude uživatel zadávat na sazbu %
Přímé zadání (Manual) – pojistné není dopředu známé, proto nelze zadat na sazbu. Uživatel zadá hodnotu až na pojistné smlouvě. Sazba bude v tomto případě prázdná.
Kód základny (Calculation Basic Code)
Uživatel zadá a následně vybere základnu pro výpočet
Počet intervalů (Number Of Intervals)
Kalkulované pole, zobrazuje počet definovaných intervalů v tabulce Intervaly pro Výpočet pojistného.
Skrytý (Hidden)
Uživatel může označit základnu, kterou dále nechce používat
Popis polí základny (Insurance Calculation Base)
Pořadí výpočtu (Calculation Order)
Uživatel zadá pouze v případě, že základnu je třeba zadat vzorcem. Pak zadá pro každý člen vzorce jeden řádek pro stejný kód základny. V tomto případě zadá i operátor. Např. základna VZ1 = PS + 25:
VZ1 Pořadí 1 z tabulky 4027100 (pojistná smlouva) pole 480 (pojistná suma)
VZ1 Pořadí 2 Operátor „+“
VZ1 Pořadí 3 Konstanta…25,00
Číslo tabulky (Table No.)
Uživatel vybere jednu z tabulek a systém doplní název tabulky
Číslo pole (Field No.)
Uživatel vybere pole z vybrané tabulky a systém doplní název pole
Intervaly pro výpočet pojistného (Insurance Calculation Interval)
Pro základnu výpočtu může uživatel zadat intervaly, pro které platí rozdílné sazby
...
Pole:
Kód měrné jednotky (Unit Of Measure Code)
Uživatel musí vybrat měrnou jednotku – význam tohoto pole je pouze evidenční
Od hodnoty (From Value)
Uživatel zadá dolní hranici. Pokud je toto pole prázdné, dolní hranice není omezena
Do hodnoty (To Value)
Uživatel zadá horní hranici. Pokud je toto pole prázdné, horní hranice není omezena
Platnost od (Valid From)
Uživatel může časově omezit platnost intervalu. Zde zadá dolní hranici časového omezení.
Platnost do (Valid To)
Horní hranice časového omezení
Kód pojištění (Insurance Code)
Uživatel vybere kód pro pojišťovnu. Využívá se k popisu sazby pro zasílání reportů do pojišťovny. Evidují se v samostatné tabulce Kódy pojištění.
Kopie intervalů na nižší úrovně (Copy Intervals To Lower Levels)
Intervaly pro výpočet pojistného lze přenést pomocí funkce na nižší úrovně. Podmínkou je, že neexistuje pojistná smlouva. Např. pokud chceme přenést intervaly z RPZ na sadu, nesmí existovat s touto RPZ pojistná smlouva.
Uživatel na metodě výpočtu spustí funkci Kopie intervalů na nižší úroveň:
Systém propíše intervaly pouze této metody. Pokud je zde více metod s intervaly, musí uživatel spustit funkci na každé z nich.
Provize (Commissions)
Produkty pojišťovny / Nastavení kalkulace / Provize
Úroveň produktu pojišťovny je nejvyšší úroveň, kde uživatel definuje provizi na typ rámcové smlouvy pro potřeby individuálních pojistných smluv. Provize pro hromadné a inkasní pojištění uživatel zadá na nižší úrovně - rámcová smlouva, sada, sazba. Systém pak při tvorbě smlouvy hledá od nejnižší úrovně.
Pole:
...
Kód provize (Commissions Code)
Uživatel vytvoří kód provize
...
Typ rámcové smlouvy (Framework Agreement Type Code)
Uživatel musí vybrat z typu RPZ. Pole je povinné na úrovni produktu pojišťovny. Slouží jako součást klíče při definování provize pro individuální pojistné smlouvy.
...
Platné pro (Valid For)
Uživatel zvolí, zda bude provize platnou jen pro nové smlouvy (New Contract), nebo pro všechny smlouvy (All Contract)
...
Metoda výpočtu (Calculation Method)
Uživatele vybere z možností Procento (Percent) / Částka (Amount)
Základ výpočtu (Calculation Base)
Uživatel zvolí, zda je základem výpočtu
...
Očekávané pojistné – systém počítá pojistné dle ročního pojistného
...
–
...
Sazba (Rate)
Uživatel zadá hodnotu sazby
...
Platí od (Valid From)
Dolní hranice časového omezení platnosti provize. Pokud uživatel nechá pole prázdné, je časová platnost zdola neomezena.
...
Platí do (Valid To)
Horní hranice časového omezení platnosti provize. Pokud uživatel nezadá, je časová platnost z hora neomezena.
...
Periodu kalkulace (Calculation Period)
Uživatel zadá časový vzorec pro vytvoření provizního kalendáře. Např. 1M – měsíčně, 1R – ročně atd.
...
Jednorázové (One-time)
Uživatel zatrhne v případě jednorázové provize
...
Aproximace (Approximation)
Pokud uživatel toto pole zatrhne, systém v případě, že provize za období přijde vyšší, přepočítá provizní kalendář podle došlé provize. U individuální pojistných smluv, kde výše provize není dopředu známá, se vytvoří nulový provizní kalendář. Uživatel musí pro definici takové provize zatrhnout pole aproximace.
Rozdílné výšky provize (Different Levels of Commissions)
...
Po označení pole systém eviduje jenom provize zadány skrz Sazby v období na horní liště
...
Menu
...
Každý řádek určuje sazbu pro daný časový úsek. První sazba platí na 1 rok, druhá na 2 roky. Poslední sazba je platná do konce platnosti pojistné smlouvy – nezáleží na zadané periodě.
Výsledek na pojistné smlouvě - pro kód výnosové provize s rozdílnou výškou systém vytvoří výnosové provize pojistné smlouvy na dobu podle periody v definici, např. Podle Periody kalkulace pak vytváří měsíční řádky provizního kalendáře – první rok 10%, další dva roky 5 % a pro následující dobu do konce platnosti pojistné smlouvy 0%.
...
Nárok na provizi (Entitled To Commision)
Uživatel vybere jednu z možností
Po zaplacení (After Payment) – pokud uživatel vytvořil a odsouhlasil kmen, je odsouhlaseno pojistné
Na začátku období (Start Period )
Na konci období (End Period)
...
Dotace (Subsidy)
Uživatel zatrhne toto pole, jestli se jedná o dotaci k leasingu (nulové navýšení). V tomto případě musí uživatel zadat do následujícího pole výšku dotace. Zadání slouží pro výpočet nákladové provize.
...
Částka dotace (Subsidy Amount)
Výšku dotace zadá uživatel v procentech.
Zaokrouhlení měny (Currency Rounding)
Produkt pojišťovny / Nastavení kalkulace / Zaokrouhlení měny
Pro výpočty v cizí měně uživatel nastaví zaokrouhlení každé používané cizí měny. Např. pokud jsou v databázi smlouvy o financování v EUR je třeba nastavit zaokrouhlení pro EUR.
Parametry (Parameters)
Produkt pojišťovny / Nastavení kalkulace / Parametry
V přehledu Parametry produktu pojišťovny se definují parametry.
...
Pro každý parametr je třeba zadat:
Číslo tabulky (Table No.)
Uživatel zvolí tabulku, která obsahuje údaj k vyhodnocení parametru
Číslo pole (Field No.)
Uživatel zvolí pole tabulky s příslušným údajem
Specifická hodnota (Specific Value)
Specifická hodnota je určena pro výběr zabezpečení s nejvyšším koeficientem. V tomto speciálním případě uživatel nezadává tabulku a pole
V případě zabezpečení vozidla se jedná o specifickou hodnotu – v tomto případě systém uplatní pouze zařízení s největším koeficientem.
Uživatel zadá hodnoty koeficientu pro všechna zařízení uznaná pojišťovnou. Systém uplatní pouze jedno zařízení – s nejvyšší slevou.
Stav (Status)
Parametr systém uplatní jen v případě, když je ve stavu aktivní. Parametry se automaticky přenáší na nižší úrovně – rámcovou smlouvu, sadu a sazbu. Pokud uživatel např. na konkrétní sazbě nechce uplatnit koeficient slevy/přirážky, stačí na dané sazbě přepnout stav na Neaktivní.
Pořadí (Order No.)
Pokud na produktu pojišťovny je více parametrů, uživatel určí jejich pořadí. Je to důležité v případě že mezivýsledek je třeba zaokrouhlit
Typ parametru (Parameter Type)
Uživatel vybere hodnotu, podle typu vyhledávaného pole
Numerický (číselná hodnota), příklad Stáří vozidla pro kalkulaci (M) = číslo (25)
Text (textový řetězec), příklad Typ použití předmětu pro pojištění = text (TAXI)
Logický (zatržítko), výběrové pole ÁNO / NE
Metodu zaokrouhlení parametru (Parameter Rounding Method)
Pro každý parametr uživatel zadá příslušné koeficienty.
Pole:
...
Platnost od (Valid From)
možnost zadat datum platnosti od, pokud není uveden, platí bez omezení
...
Platnost do (Valid To)
možnost zadat datum platnosti do, pokud není uveden, platí bez omezení
...
Od hodnoty (From Value)
povinné pokud typ parametru = numerický, třeba zadat dolní hranici pro vyhodnocení koeficientu
Do hodnoty (To Value)
...
povinné pokud typ parametru = numerický, třeba zadat horní hranici pro vyhodnocení koeficientu.
...
)
...
Textová hodnota (Text Value)
Pokud např. na předmětu financování v poli „Typ použití předmětu pro pojištění“ je relace do číselníku Zařazení předmětu pro pojištění. Přes stejnou relaci pak uživatel vybere kód do textové hodnoty a zadá příslušný koeficient.
Tento způsob zadání textové hodnoty je možný pouze v případě, že zvolený parametr obsahuje relaci.
...
Logická hodnota (Logic Value)
V případě logického parametru pole nabývá hodnot Ano / Ne. Např pole “použitý předmět financování”.
Uživatel zadá koeficient pro logickou hodnotu (ANO, NE). Je možno zadat jen pro jednu hodnotu, kterou je třeba vyhodnotit.
...
Koeficient (Coefficient)
Zadá se koeficient slevy nebo přirážky.
Změna parametru
Zadané parametry systém propisuje z produktu pojišťovny na nižší úrovně. Pokud je třeba užití parametrů na některé úrovni vypnout, stačí na této úrovni změnit stav parametru na Neaktivní.
Pokud uživatel provádí změnu v zadaných parametrech, může změnu provést na nejvyšší úrovni a pomocí funkce propsat změnu do nižších úrovní. Pozor – v nižších úrovních propíše změnu (pokud má vazbu na vyšší úroveň), ale pokud parametr neexistoval, tak průpisem změny ho nezaloží! (uživatel by musel na nejvyšší úrovni parametr zrušit a znovu založit a dát propsat založení na nižší úroveň založení parametru.)
Při změně koeficientů, nebo intervalů pro koeficienty, je třeba na parametru změnu kopírovat na nižší úrovně:
...
Pokud je parametrická sazba už použitá na pojistné smlouvě, nelze už změnit její parametry. Ale je možné ukončit koeficient k určitému datu a přidat koeficienty pro následující období:
Na pojistce systém pak vyhodnotí parametr dle začátku platnosti pojistné smlouvy.
Uživatel nesmí zasáhnout do vazeb parametrů. Automatické propisování by pak přestalo fungovat. Parametr lze odstavit změnou stavu na Neaktivní.
Pojistné podmínky pojištění (Insurance Input Conditions)
Produkty pojišťovny / Ostatní podmínky / Pojistné podmínky pojištění
Možnost evidence různých podmínek pojišťovny.
Omezení pojištění (Insurance Restrictions)
Možnost nastavení omezení produktu nebo varianty. Spustí se tlačítkem v menu.
Omezení Produktu pojišťovny = v menu na kartě produktu pojišťovny, Ostatní podmínky
Omezení Varianty = v menu Varianty pojistného produktu
Nejčastěji se nastavuje omezení na úrovni Varianty.
Všechny Omezení se nastavují v přehledu Omezení pojistného produktu
Kód omezení (Restriction Code)
Uživatel vybere/nastaví konkrétní omezení v tabulce Omezení pojištění.
Od hodnoty (From Value)
Zde zadá uživatel dolní hranici omezení (Pokud je hodnota omezení numerická)
Do hodnoty (To Value)
Uživatel zadá horní hranici omezení (např. pojištění do 36 měsíců)
Filtr hodnot (Value Filter)
Uživatel může vyjmenovat hodnoty oddělené znakem „|“, pro které omezení platí. Dané omezení nebude přes interval od – do, ale bude definované vyjmenovanými hodnotami. Např. můžeme omezit jen pro klienty s právní formou FON|FOR|FOP.
Při logickém poli (ano/ne), plní hodnota True / False
Základy zabezpečení (Insurance Ensure Bases)
Produkty pojišťovny / Ostatní podmínky / Základy zabezpečení
Na Kartě „Produktu pojišťovny“ uživatel může definovat zabezpečení vyžadované pro daný typ pojišťovny a produktu. Zabezpečení může být na produkt několik a některé z nich mohou být povinné. Výchozí hledisko pro zabezpečení může být určeno intervalem, pro který platí.
Zabezpečení se týká majetkového pojištění, tj. druh produktu Majetkové.
Nejdříve musí uživatel určit, co je základna pro zabezpečení.
Pole:
Číslo tabulky (Table No.)
Uživatel vybere tabulku pro určení základny (pojistná smlouva nebo hlavička smlouvy o financování)
Číslo pole (Field No.)
Zde vybere uživatel pole, které je základnou pro zabezpečení (nejčastěji bývá základnou pojistná suma).
Intervaly zabezpečení (Ensure Interval)
Produkty pojišťovny / Ostatní podmínky / Intervaly zabezpečení
Následně uživatel zadá intervaly zabezpečení:
...
Interval zabezpečení může uživatel zadat dle parametrů předmětu financování:
kategorie předmětu (Object Category), komodita (Commodity Code), skupina (Group), podskupina (Subgroup), druh předmětu (Type), značka (Make Code), modelová řada (Model Line Code), model (Model), typ modelu (Model Type)
Pokud je klíčový parametr prázdný, platí pro všechny možnosti daného parametru. Pokud je parametr zadaný, platí pouze pro tento klíč.
Pole:
Od hodnoty (From Value)
Uživatel zadá dolní hranici intervalu. Pokud je pole prázdné, interval není omezen zdola.
Do hodnoty (To Value)
Uživatel zadá horní hranici intervalu. Pokud je pole prázdné, interval není z hora omezen.
Počet zabezpečovacích zařízení (Number Of Security Devices)
Uživatel zadá počet požadovaných zabezpečovacích zařízení
Počet povinných zabezpečení (Number Of Mandatory Devices)
Jedná se o kalkulované pole z definice zabezpečení. Je nastaven filtr na povinné zabezpečení.
Pro zadání zabezpečovacích zařízení uživatel použije tlačítko Definice zabezpečení:
Uživatel zadá zařízení pro dané zabezpečení. Pro každé zabezpečení uživatel určí, zda je toto zařízení povinné.
Masky čísel zelené karty (Green Card Numbers Masks)
Produkty pojišťovny / Ostatní podmínky / Masky čísel zelené karty
Na produktu pojišťovny může uživatel zadat masku čísel zelené karty
...
Maska čísel zelené karty obsahuje tyto údaje:
Platnost od (Valid From)
Uživatel zadá počátek platnosti masky
Platnost do (Valid To)
Uživatele může zadat konečné datum platnosti masky. Pokud je toto pole prázdné, platnost masky není omezena.
První znaky (First Characters)
Uživatele zadá kontrolované znaky čísla zelené karty. V případě zdroje „importovaná řada“ systém použije při kontrole, zda číslo zelené karty odpovídá masce. V ostatních případech první znaky přenese jako předčíslí k uvedenému zdroji.
Počet znaků (Characters Count)
Uživatele zadá počet znaků čísla zelené karty – délka čísla. Systém použije při kontrole, zda číslo zelené karty odpovídá masce, pokud není kontrola vypnuta ve sloupci „nekontrolovat délku“. Nesmí být 0 – pak by v případě např. „číslo smlouvy o financování nepřenesl údaj do čísla zelené karty. Pokud systém nemá kontrolovat délku, je „počet znaků“ maximální počet přenesených znaků)
Zdroj číslování (Numbering Source) – uživatel zvolí jednu z možností
Importovaná řada (Imported No. Series) – systém bude brát číslo zelené karty z importované řady pro danou pojišťovnu
Číslo rámcové smlouvy (Ins. Fram. Contract No.) – do čísla zelené karty systém přenese „Číslo rámcové smlouvy v pojišťovně“
Číslo smlouvy o financování (Financing Contract No.) – do čísla zelené karty systém přenese „Číslo smlouvy o financování“
Číslo návrhu (Draft No.) - do čísla zelené karty systém přenese „Číslo návrhu“ z pojistné smlouvy
Nekontrolovat délku (Don’t Check Length)
Uživatel vypne kontrolu délky čísla zelené karty. Např. „zdroj číslování“ je „číslo smlouvy o financování“ a společnost má stará čísla LS na 7 znaků a nová čísla LS na 10 znaků. Systém přenese číslo LS v maximální délce 10 znaků (viz. “počet znaků“) a nekontroluje délku
Příklad masky se zdrojem “číslo návrhu”:
Nastavení na úrovni Karta produktu pojišťovna / Ostatní podmínky / Masky čísel zelené karty
...
Nastavení na úrovni Karty rámcové smlouvy
...
Číslo zelené karty obsahuje předčíslí z masky “595” + číslo návrhu.
...
Příklad masky se zdrojem “číslo smlouvy o financování”:
...
Příklad masky se zdrojem “číslo rámcové smlouvy”
Na kartě rámcové pojistné smlouvy je třeba evidovat “číslo rámcové smlouvy pojišťovny”:
...
Příklad masky Importované řady
...
Uživatel připraví importní soubor čísel zelené karty. Soubor uloží ve formátu CSV s oddělovači:
Soubor importuje na Přehledu Pojišťovny/ Kartě dané pojišťovny:
...
Při vytvoření pojistné smlouvy systém doplní dle nastavení masky na produktu pojišťovny číslo zelené karty:
...
V přehledu čísel zelených karet je evidence, na které pojistce bylo číslo využito.
Texty podmínek pojištění (Insurance Condition Text)
Možnost evidence externích a interních textů k pojištění.
Texty podmínek pojištění lze zadat na úrovních:
...
pojišťovny
...
Varianta produktu
...
Rámcová smlouva
...
Sada
...
Sazba
Pak na pojistné smlouvě uživatel může vidět textové podmínky ze všech úrovní, které se vztahují k dané pojistné smlouvě.
Na pojistné smlouvě jsou textové podmínky pojištění needitovatelné. Je možno je rozdělit na externí a interní texty. Lze je využít pro tisky.