Page Comparison

Na Kartě rámcové smlouvy uživatel zadá parametry pro pojistnou smlouvu.

Karta rámcové smlouvy má tři záložky: Obecné, Kalkulace, Ostatní

Uživatel může vytvářet nové rámcové smlouvy kopírováním existujících. Pro vytváření kopií je třeba nastavit číselnou řadu pro RPZ a na číselné řadě zatrhnout Výchozí čísla (Předvolené čísla).

Při kopírování uživatel volí, včetně čeho chce kopii vytvořit:

• Včetně metod výpočtu

• Včetně dokumentů

• Včetně provizí

• Včetně indexů

• Včetně parametrů

Karta rámcové smlouvy – Obecné (General)

Pole:

...

Číslo (No.)

• Uživatel zadá číslo rámcové smlouvy

...

On the Framework Agreement card, the user enters the parameters for the insurance contract.

The Framework Agreement tab has three tabs: General, Calculation, Other

The user can create new framework agreements by copying existing ones. To create copies, it is necessary to set the number sequence for RPZ and check Default numbers (Preset numbers) on the number series.

When copying, the user selects, including what he wants to make a copy:

• Including Calculation Methods

• Including Documents

• Including commissions

• Including indexes

• Including parameters

Framework Agreement Card – General

Field:

• Number (No.)

  • User enters framework agreement number

• Insurance Company Framework Agreement No. (Insurance Company Famework Agreement No.)

  • Uživatel zadá číslo, které je třeba uvádět pro pojišťovnu

  Typ rámcové smlouvy

  • The user enters the number that needs to be provided for the insurance company

• Framework Agreement Type (Framework Agreement Type)

  • Uživatel vybere typ, podle kterého se zdědí vlastnosti uvedené na typu rámcové smlouvy. Na úrovni rámcové smlouvy je uživatel může změnit.

  Číslo pojišťovny

  • The user selects the type by which the properties specified in the framework agreement type will be inherited. At the level of the framework agreement, the user can change them.

• Insurance Company No. (Insurance Company No.)

  • pokud uživatel vybere pojišťovnu, systém automaticky doplní její název

  Číslo produktu

  • If the user selects an insurance company, the system automatically fills in its name

• Insurance Product No. (Insurance Product No.)

  • po výběru pojistného produktu systém automaticky doplní název produktu

• Stav (Status)

  • Při zadávání nové rámcové smlouvy je stav Příprava. Aby se rámcová smlouva nabízela v pojistných smlouvách, musí uživatel přepnout rámcovou smlouvu do stavu Aktivní. V tomto stavu už nelze RPZ měnit. Pokud je třeba provést změnu, musí uživatel přepnout RPZ do stavu Změna.

  • V případě, že uživatel rámcovou smlouvu uzavře (změna stavu na “Uzavřeno”), je potřeba zajistit její náhradu za aktivní rámcovou smlouvu v tabulce Pojištění produktu financování a Pojištění šablon financování. Pokud na produktech/šablonách financování zůstane uzavřená rámcová smlouva, systém při pokusu o vytvoření pojistných smluv pomocí průvodce “Vytvořit pojistné smlouvy” zobrazí chybovou hlášku

    Image Removed

• Souvisí s financováním (Related To Financing)

  • Pokud uživatel zatrhne toto pole, bude se RPZ nabízet v nabídkovém systému při tvorbě pojistný smluv k leasingovým smlouvám.

• Smlouva na doplněk s vazbou (Addition to Product Contract)

  • Uživatel zatrhne v případě, že se jedná o pojistný produkt, který je vázaný – doplněk k produktu. V tomto případě musí vyplnit následující pole.

• Číslo základní rámcové smlouvy

  • After selecting an insurance product, the system automatically fills in the product name

• Status (Status)

  • When entering a new framework agreement, the status is Preparation. In order for a framework agreement to be offered in insurance contracts, the user must switch the framework agreement to the Active status. In this state, RPZ can no longer be changed. If a change needs to be made, the user must switch the RPZ to the Change status.

  • If the user concludes the framework agreement (change the status to "Closed"), it is necessary to ensure its replacement for the active framework agreement in the table Financing Product Insurance and Financing Template Insurance. If a framework agreement remains on the financing products/templates, the system will display an error message when trying to create insurance contracts using the "Create Insurance Contracts" wizard

    Image Added

• Related to financing (Related To Financing)

  • If the user ticks this box, the RPZ will be offered in the bidding system when creating insurance contracts for leasing contracts.

• Complement Contract with Constraint (Addition to Product Contract)

  • The user ticks if it is an insurance product that is tied – an add-on to the product. In this case, they must fill in the following fields.

• Base Framework Agreement No. (Base Framework Agreement No,)

  • Uživatel vybere RPZ základního produktu, ke kterému je vázaný. Např. rámcovou smlouvu Kaska v případě CPI, které je ve vazbě na Kasko.

  Pojistná smlouva na dobu neurčitou

  • The user selects the RPZ of the product master to which they are linked. E.g. the Kasko framework agreement in the case of CPI, which is linked to Kasko.

• Insurance contract for an indefinite period of time (Insurance Contract – Indefinite Duration)

  • Pouze informační označení

  Smlouva odebraných předmětů

  • Informational designation only

• Removed Objects Contract (Removed Objects Contract)

  • Uživatel zatrhne pouze pro odebrané předměty

  Nemovitosti

  • User ticks only for removed items

• Estate (Real Estate)

  • Uživatel zatrhne pouze v případě nemovitostí

  Počet sad

  • User ticks only in the case of real estate

• Number Of Sets (Numer Of Sets)

  • Kalkulované pole s počtem vytvořených sad k dané rámcové smlouvě

• Nutné ověření pojišťovnou

  • Uživatel zatrhne, pokud je potřeba na pojistných smlouvách s danou rámcovou smlouvou ověřit u pojišťovny sazby z číselníku v OC

• Hlášení poj. Online

  • Uživatel zatrhne, pokud pojistné smlouvy s danou rámcovou pojistnou smlouvou je potřeba hlásit online

• Zprostředkovatel poj. Online

  • V případě, že online hlášení do pojišťoven bude probíhat přes zprostředkovatele, uživatel vybere příslušného dodavatele, který službu provádí

Karta rámcové smlouvy – Kalkulace (Calculation)

Pole:

• Rozdílné sazby (Different Rate)

  • Uživatel zatrhne v případě, že pro klienta a pro pojišťovnu jsou rozdílné sazby. Pokud pole není vyplněno, kopíruje se na sazbě zadaná sazba pro klienta do pole sazba pro pojišťovnu.

• Pojištění na dobu určitou (Fixed Time Insurance)

  • Pokud uživatel toto pole zatrhne, nepřenese se datum předpokládaného ukončení z leasingové smlouvy. Uživatel pak musí datum „Platí do“ na pojistné smlouvě zadat.

• Periodicita platby pro pojišťovny Fixed Time Period)

  • Uživatel zadá obvyklou periodicitu, podle které systém bude tvořit pojistný kalendář pro pojišťovnu

• Periodicita platby pro klienta (Client Payment Period)

  • Uživatel zadá obvyklou periodicitu, podle které systém bude tvořit pojistný kalendář pro klienta

• Jednorázové pojistné pro pojišťovnu

  • Calculated field with the number of created sets for a given framework agreement

• Insurance Company Verification Required

  • The user ticks if it is necessary to verify the rates from the code list in the OC with the insurance company on insurance contracts with the given framework contract

  • Editable only for users with permission – field Allow Change Elevation Date / odhl. On poj. = Yes in User Setup

• Insurance Reporting Online

  • The user ticks if insurance contracts with the given insurance framework contract need to be reported online

  • Editable only for users with permission – field Allow Change Elevation Date / odhl. On poj. = Yes in User Setup

• Insurance intermediary Online

  • In the event that online reporting to insurance companies will take place through an intermediary, the user selects the appropriate supplier who performs the service

Framework Agreement Card – Calculation

Field:

• Different Rates (Different Rate)

  • The user ticks the box if there are different rates for the client and for the insurance company. If the field is not filled in, the rate entered for the client is copied into the Insurance Company Rate field.

• Fixed-term insurance (Fixed Time Insurance)

  • If the user ticks this box, the expected termination date will not be transferred from the leasing agreement. The user must then enter the "Valid until" date on the insurance contract.

• Payment Period for Insurance Companies Fixed Time Period)

  • The user enters the usual periodicity according to which the system will create an insurance calendar for the insurance company

• Payment period for the client (Client Payment Period)

  • The user enters the usual periodicity according to which the system will create an insurance calendar for the client

• One-time premium for insurance company (One-time Ins.Company Amount)

  • Uživatel zatrhne, pokud je třeba platit pojistné do pojišťovny jednou platbou na začátku období. Na pojistné smlouvě se vytvoří do kalendáře pro pojišťovnu pouze jeden řádek s pojistným pro platbu do pojišťovny. Pokud při zatržení pole Jednorázové pojistné pro pojišťovnu je vyplněna Perioda platby pro pojišťovnu, jedná se o „jednorázové s opakováním“ (u odebraných předmětů se jednorázově platí na 6 měsíců, pokud smlouva v průběhu tohoto půl roku skončí, pojistné se nevrací).

  Jednorázové pojistné pro klienta

  • The user ticks if it is necessary to pay the premium to the insurance company in one payment at the beginning of the period. On the insurance contract, only one line is created in the calendar for the insurance company with the premium for payment to the insurance company. If the One-time Insurance Company Payment Period is filled in when the One-time Insurance Company Insurance Company field is checked, it is a "one-time payment with recurrence" (for removed items, a one-off payment is made for 6 months, if the contract ends during this half year, the premium is not refunded).

• One-time premium for the client (One-time Client Amount)

  • Uživatel zatrhne, pokud klient platí pojistné jednou platbou na začátku období. Na pojistné smlouvě se vytvoří do kalendáře pro klienta pouze jeden řádek.

  Kód platební podmínky pojišťovně

  • The user ticks if the client pays the premium in one payment at the beginning of the period. On the insurance contract, only one line is created in the calendar for the client.

• Insurance Company Payment Terms Code (Ins.Company Payment Terms)

  • Uživatel vybere kód platební podmínky podle dohody s pojišťovnou

  Způsob výpočtu pojistného pro klienta

  • The user selects the payment terms code according to the agreement with the insurance company

• Client Calculation Method (Client Calculation Method) / Způsob výpočtu pojistného pro pojišťovnu Insurance Company Calculation Method (Insurance Company Calculation Method)

  • Uživatel vybere způsob, podle kterého systém tvoří pojistné kalendářeThe user selects the method by which the system creates insurance calendars

    • Pro Rata měsíc Month (Pro Rata Month) – neúplné období na začátku pojištění se počítá jako “pro rata” (např. u PZP). Při této volbě systém vypočte „pro ratu“ za první neúplný měsíc bez ohledu na periodicitu.První měsíc zdarma an incomplete period at the beginning of insurance is counted as "pro rata" (e.g. for UGS). With this option, the system calculates the "pro rata" for the first incomplete month, regardless of periodicity.

    • First Month Free (First Month Free) – pojistné se počítá až od následujícího měsíce (bez ohledu na periodicitu).Technické období na začátku the premium is calculated only from the following month (regardless of periodicity).

    • Technical period at the beginning (Technical Period (begin)) – systém vytvoří pojistné kalendáře dle platnosti od – začátek období od na každém řádku bude na stejný den konkrétního měsíce. Neúplné období bude až v poslední splátce. Datum zaúčtování bude na začátku období splátky. Např. pojistná smlouva má platnost od 21.5.2013 a platnost do 30.5.2014 . Jednotlivé řádky pojistného kalendáře systém vytvoří Období od 21.MM.RR a Období do 20.MM.RR. Poslední neúplná splátka bude za období the system will create insurance calendars according to validity from – the beginning of the period from on each line will be on the same day of the specific month. The incomplete period will only be in the last installment. The posting date will be at the beginning of the payment period. E.g. an insurance contract is valid from 21.5.2013 and valid until 30.5.2014. Individual lines of the insurance calendar are created by the system Period from 21.MM.YY and Period to 20.MM.YY. The last incomplete payment will be for the period 21.5.2014 - 30.5.2014

    • Technické období na konci Technical Period at the End (Technical Period (end)) - systém vytvoří pojistné kalendáře stejně jak v předchozím bodě, ale splátka je zaúčtovaná na konci období – např. při roční periodě vždy na konci roku.První období zdarma The system creates insurance calendars in the same way as in the previous point, but the payment is posted at the end of the period – e.g. at the end of the year period.

    • First Period Free (First Period Free) – systém vytvoří na neúplné období na začátku pojistné smlouvu řádek s částkou 0,00. Pojistné se počítá až od následujícího období dle periodicity (Při roční periodě by byl neúplný rok ze začátku pojištění zdarmaThe system creates a line with an amount of 0.00 for an incomplete period at the beginning of the insurance contract. The premium is calculated from the following period according to the periodicity (With an annual period, an incomplete year from the beginning of the insurance would be free of charge.)

    • Pro Rata období Period (Pro Rata Period) - systém vytvoří zvláštní pojistnou splátku na neúplné období - pro ratu. Zaúčtuje se do stejného období jak první splátka. Ve splátkovém kalendáři je pro rata přičtená k první splátce (při roční periodě by byla pro rata za neúplný rok ze začátku pojištění)

• Nevytvářet kalendář pro klienta (Don’t Create Client Calendar)

  • Pokud uživatel zatrhne toto pole,

    • systém nebude vytvářet pojistný kalendář pro klienta,

    • nebude zapisovat pojistné do splátkového kalendáře leasingu. Uživatel pak musí ručně vytvořit fakturu za pojistné klientovi.

• Fixní sazba (Fix Rate)

  • nastavení se dědí z produktu pojišťovny. Možnost změny.

Karta rámcové smlouvy – Ostatní (Other)

Pole:

• Číslo bankovního účtu (Bank Account No.)

  • Uživatel zadá číslo bankovního účtu, který systém použije při platbě pojistného do pojišťovny - report Platby pojistného sumárně

• Fixní variabilní symbol (Fix Variable Symbol)

  • Pokud pojišťovna používá fixní variabil, uživatel zaškrtne toto pole a do následujícího pole zadá variabilní symbol. Používá se při platbě pojistného do pojišťovny.

• Povinné číslo návrhu (Mandatory Draft No.)

  • Uživatel zatrhne, pokud pro reporty do pojišťovny je nutné uvádět číslo návrhu pojišťovny. Nelze pak aktivovat pojistnou smlouvu bez čísla návrhu. Pokud je pole zatrženo, uživatel zadá do následujícího pole masku čísla návrhu.

• Maska čísla návrhu (Draft No. Mask)

  • Uživatel může zadat předčíslí, které se bude vyskytovat v čísle návrhu (např. číselné označení produktu pojišťovnou)

• Čísla návrhů (Draft Nos.)

  • Uživatel může nastavit číselnou řadu pro číslování návrhů

• Periodicita report (Reporting Period)

  • Uživatel zadá periodicitu pro vytváření reportů do pojišťovny. Jedná se o informativní pole

• Poslední datum report (Last Reporting Date)

  • Při vydání reportu systém propíše datum vytvoření reportu. (Datum propisuje také na reportovanou sadu.)

• Zprostředkovatel pojištění (Insurance Agent)

  • Uživatel vybere kontakt na zprostředkovatele pojištění

• Územní platnost pojištění (Territorial Validity)

  • Uživatel vybere územní platnost pojištění, které se pak přenese na nižší úroveň.

• Kód měny (Currency)

  • Uživatel vybere menu jen v případě, že platby do pojišťovny jsou v cizí měně a je třeba kalendáře pro pojišťovnu vest v cizí měně

• Nevyžadovat import kmene (Don’t Require Insurance Portfolio Import)

  • Uživatel zatrhne toto pole, pokud pojišťovna neposílá ke kontrole kmen. V tomto případě nebude povinný import kmene a uživatel může vydat vizuálně zkontrolovaný kmen, prověřený pouze přes přírůstky, úbytky a minulé období.

• Způsob přiřazení zelené karty (Green Card Assigning Method)

  • Uživatel vybere jednu z možností, s ohledem na nastavení číslování zelených karet

    • Prázdné (blank)

      • Uživatel nechá prázdnou hodnotu, když není třeba přiřazovat číslo zelené karty

    • Vytvoření smlouvy (Contract Creation)

      • Doplní systém na pojistnou smlouvu při jejím založení

      • V případě, že bude nastavená táto hodnota a pojistka bude vytvářená na kalkulaci, bude jako číslo zelené karty na pojistné smlouvě doplněno číslo kalkulace

    • Aktivace smlouvy (Contract Activation)

      • Systém přidělí číslo zelené karty při aktivaci smlouvy financování. Vhodné při importované číselné řadě zelených karet.

Karta rámcové smlouvy – MENU

• Metody výpočtu, Provize a Parametry dědí rámcová smlouva z produktu pojišťovny a na úrovni Rámcové smlouvy je může uživatel měnit.

Účto skupiny pro pojištění (Posting Group)

• Na rámcové pojistné smlouvě uživatel přes tlačítko Účto skupiny nastaví účtování.

Uživatel pro danou rámcovou smlouvu nastavuje účtování pojištění:

• Typ financování (Financing Type)

  • Uživatel vybere příslušný typ financování

• Typ produktu financování (Financing Product Type)

  • Pokud vyplní “typ produktu financování” platí nastavení pouze pro daný typ.

  • Pokud je pole “typ produktu financování” prázdné, platí pro všechny “typy produkty financování”.

• Obecná účto skupina zboží (Gen. Prod. Posting Group)

  • Uživatel zadá obecnou účto skupinu zboží, kterou systém přenese do pojistné smlouvy a použije při účtování pojistného v leasingu

• DPH účto skupina zboží (VAT Prod. Posting Group

  • Uživatel zadá DPH účto skupinu zboží, kterou systém přenese do pojistné smlouvy a použije při účtování pojistného v leasingu

Roční index přepočtu nemovitostí (Year Real Estate Index)

• Roční index přepočtu hodnot slouží pro nemovitosti. Po zadání ročního indexu do tabulky uživatel spustí úlohu, která přepočítá pojistnou sumu na základě tohoto indexu:

...

Požadované typy dokumentů (Requested Insurance Document Types)

Na rámcové pojistné smlouvě uživatel zadá typy požadovaných dokumentů. Dále se tato vlastnost dědí a na další úrovni je možno ji měnit. Typy dokumentů uživatel vybírá z Číselníku typů požadovaných dokumentů pro RPZ.

Uživatel zadá vlastnosti dokumentu.

Přes tlačítko Návaznosti je možné přejít na Sady a Sazby dané Rámcové smlouvy.

• Tlačítko Sady slouží k zadání sad dané rámcové smlouvy.

• Tlačítko Sazby slouží k zadání sazeb dané rámcové smlouvy

  • • The system creates a special insurance payment for an incomplete period - pro rata. It is posted in the same period as the first payment. In the repayment schedule, the pro rata is added to the first installment (with an annual period, it would be pro rata for an incomplete year from the beginning of the insurance)

• Don't create calendar for client (Don't Create Client Calendar)

  • If the user ticks this box,

    • the system will not create an insurance calendar for the client,

    • It will not write the premiums in the lease payment schedule. The user must then manually create an insurance invoice for the client.

• Fix Rate (Fix Rate)

  • The settings are inherited from the insurance company's product. Possibility of change.

Framework Agreement Card – Other

Field:

• Bank Account No. (Bank Account No.)

  • The user enters the bank account number that the system will use when paying insurance premiums to the insurance company - report Insurance Payments Summary

• Fixed Variable Symbol (Fix Variable Symbol)

  • If the insurance company uses a fixed variable, the user ticks this field and enters the variable symbol in the next field. It is used when paying premiums to an insurance company.

• Mandatory Draft No. (Mandatory Draft No.)

  • The user ticks if it is necessary to enter the insurance company's proposal number for reports to the insurance company. It is not possible to activate an insurance contract without a draft number. If the field is checked, the user enters the design number mask in the following field.

• Draft No. Mask (Draft No. Mask)

  • The user can enter a prefix that will appear in the draft number (e.g. the numerical designation of the product by the insurance company)

• Draft Nos. (Draft Nos.)

  • The user can set up a number sequence for numbering proposals

• Periodicity report (Reporting Period)

  • The user enters the periodicity for creating reports to the insurance company. This is an informative field

• Last date report (Last Reporting Date)

  • When a report is issued, the system writes the date the report was created. (The date is also written to the reported set.)

• Insurance Agent (Insurance Agent)

  • User selects insurance agent contact

• Territorial Validity of Insurance (Territorial Validity)

  • The user selects the territorial validity of the insurance, which is then transferred to a lower level.

• Currency Code (Currency)

  • The user selects the menu only if the payments to the insurance company are in a foreign currency and it is necessary to keep the calendars for the insurance company in a foreign currency

• Don't Require Trunk Import (Don't Require Insurance Portfolio Import)

  • The user ticks this field if the insurance company does not send the trunk for inspection. In this case, importing the trunk will not be mandatory and the user can issue a visually inspected trunk, checked only through additions, disposals, and past periods.

• Green Card Assigning Method (Green Card Assigning Method)

  • The user selects one of the options, taking into account the numbering settings of the green cards

    • Empty (blank)

      • User leaves blank when there is no need to assign a green card number

    • Contract Creation (Contract Creation)

      • Adds the system to the insurance contract when it is created

      • If this value is set and the insurance policy is created for calculation, the calculation number will be added as the green card number on the insurance contract

    • Contract Activation (Contract Activation)

      • The system assigns a green card number when the financing contract is activated. Suitable for imported green card number series.

Framework Agreement Card – MENU

• The Calculation Methods, Commissions and Parameters are inherited by the Framework Agreement from the insurance company's product and can be changed by the User at the level of the Framework Agreement.

Posting Groups for Insurance (Posting Group)

• In the insurance framework contract, the user sets up posting via the Posting groups button.

The user sets up insurance posting for the framework agreement:

• Financing Type (Financing Type)

  • The user selects the appropriate financing type

• Financing Product Type (Financing Product Type)

  • If they fill in "financing product type", the setting applies only to that type.

  • If the "Financing Product Type" field is blank, it applies to all "Financing Product Types".

• Gen. Prod. Posting Group (Gen. Prod. Posting Group)

  • The user enters a general posting group of goods that the system will transfer to the insurance contract and use in leasing insurance posting

• VAT Prod. Posting Group (VAT Prod. Posting Group

  • The user enters the VAT product posting group, which the system transfers to the insurance contract and uses for leasing insurance posting

Year Real Estate Index

• The annual value conversion index is used for real estate. After entering the annual index into the table, the user runs a task that recalculates the sum insured based on this index:

...

Requested Insurance Document Types

In the insurance framework contract, the user enters the types of required documents. Furthermore, this property is inherited and can be changed at the next level. The user selects the document types from the Code List of Required Document Types for RPZ.

The user enters the properties of the document.

Via the Follow button, it is possible to go to the Sets and Rates of the given Framework Agreement.

• Use the Sets button to specify the sets of the framework agreement.

• Use the Rates button to enter the rates for the framework agreement.