Pojistná smlouva pro před-pojištění slouží na pojištění předmětu financování po dobu od registrace vozidla do jeho převzetí zákazníkem.
Pro před-pojištění uživatel vytváří pojistnou smlouvu pomocí průvodce, který automaticky založí pojistnou smlouvu s rámcovou smlouvou, sadou a sazbou dle nastavení na produktu/šabloně financování v časti Pojištění produktu financování (Pojištění šablony financování) – záznam s příznakem Před-pojištění = Ano.
Průvodce vytvořením pojistné smlouvy na před-pojištění je možné spustit z Přehledu předmětů financování anebo z Karty předmětu financování přes Akce -> Vytvořit před-pojištění.
Po potvrzení tlačítka systém provádí kontrolu:
Zda je funkce spuštěná ze smlouvy s type financování
Zda je na předmětu financování vyplněné pole „Číslo karoserie (VIN). Pokud:
Ne
Zobrazí hlášku “Pole Číslo karosérie (VIN) musí mít hodnotu (Nesmí být nula nebo prázdné) v tabulce Předmět financování: Číslo=XX.”
Ano
Pokračuje na další kontrolu
Zda v tabulce Pojištění produktu financování / Pojištění šablony financování existuje záznam s příznakem Před-pojištění = Ano. Pokud:
Ne
Zobrazí hlášku “Neexistuje žádný Pojištění produktu financování / šablony financování ve filtru. Filtry: Typ: Produkt financování, Číslo produktu financování / Šablony financování: XXX, Před-pojištění: Ano” a vytvoření pojistné smlouvy zastaví
Ano
Pokračuje na další kontrolu
Zda je na záznamu označeném Před-pojištění = Ano rámcová pojistná smlouva s příznakem Nevytvářet kalendář klienta = Ano. Pokud:
Ne
Zobrazí hlášku “Nevytvářet kalendář klienta musí být rovno 'Ano' v Rámcová pojistná smlouva: Číslo=XXX. Současná hodnota je 'Ne'.” a vytvoření pojistné smlouvy zastaví
Ano
Pokračuje zobrazením průvodce
Pole průvodce:
Číslo (No.)
Doplní systém automaticky číslo předmětu financování
Číslo smlouvy o financování (Financing Contract No.)
Doplní systém automaticky číslo smlouvy o financování z předmětu financování
Číslo kontaktu zákazníka (Customer-Contact No.)
Doplní systém automaticky číslo kontaktu zákazníka z předmětu financování
Datum začátku před-pojištění (Pre-insurance Starting Date)
Systém předvyplní hodnotu z pole Datum první registrace na leasingovou společnost z předmětu financování
Uživatel může změnit
Po kliknutí na „Dokončit (Finish)“ systém zkontroluje, zda už neexistuje aktivní pojistná smlouva na před-pojištění se stejným pojistným produktem na stejné období. V případě, že:
Ano
Zobrazí upozorňující hlášku: “Smlouva č. XXX platná od DD.MM.RR do DD.MM.RR obsahuje stejný produkt. Pokračovat?” Uživatel potvrdí:
Ano
Systém pokračuje dál a automaticky založí pojistnou smlouvu s parametry pojištění, které má záznam na produktu financování/šabloně financování s příznakem Před-pojištění = Ano, pole:
...
Platnost od = datum zadaný v průvodci
...
Před-pojištění = Ano
...
Stav - Závisí od typu hlášení:
Online = Příprava (Připraveno pro napojení integrace, po provolání systém změní automaticky na stav Aktivní po dokončení průvodce)
Manuálně vydáním pojistného výkazu = Aktivní
...
Ne
Systém pojistnou smlouvu nezaloží, uživatel může zadat nové datum anebo založení před-pojištění ukončit
Ne
Automaticky založí pojistnou smlouvu s parametry pojištění, které má záznam na produktu financování/šabloně financování s příznakem Před-pojištění = Ano, pole:
...
Platnost od = datum zadaný v průvodci
...
Před-pojištění = Ano
...
Stav - Závisí od typu hlášení:
Online = Příprava (Připraveno pro napojení integrace, po provolání systém změní automaticky na stav Aktivní po dokončení průvodce)
Manuálně vydáním pojistného výkazu = Aktivní
Při vytvoření pojistné smlouvy na před-pojištění je vyplněno pole Číslo zelené karty (Green Card No.).
V případě, že je v momentě vytváření pojistné smlouvy na před-pojištění už založená i plnohodnotná pojistná smlouva, která nemá vyplněné číslo zelené karty, je číslo zelené karty doplněné i do plnohodnotné pojistky dle nastavení masky zelených čísel na produktu pojišťovny.
Ukončení před-pojištění
Pokud je na rámcové pojistné smlouvě před-pojistky nastaveno Hlášení poj. Online = Ano, ukončení před-pojistek probíhá na:
Průvodci Příprava předání předmětu, kdy se do pole Platnost do doplní datum vypočtené jako Datum předpokládaného předání (z průvodce přípravou předání předmětu) - 1D
Tlačítko Ukončení pojistek před aktivací (po využití změny detailního stavu pro hlášení)
Pokud není třeba hlásit před-pojistky Online, ukončení bude probíhat při Aktivaci smlouvy o financování, kdy se do pole Platnost do doplní datum vypočtené jako Datum předání - 1DThe insurance contract for pre-insurance is used to insure the subject of financing for the period from the registration of the vehicle to its handover by the customer.
For pre-insurance, the user creates an insurance contract using a wizard that automatically creates an insurance contract with a framework agreement, set and rate according to the settings on the financing product/template in the section Financing Product Insurance (Financing Template Insurance) – record with flag Pre-insurance = Yes.
The wizard for creating an insurance contract for pre-insurance can be started from the List of Financed Objects or from the Financed Object Card via Action -> Create pre-insurance.
After confirming the button, the system checks:
Whether the feature is triggered from a contract with a financing type
Whether the Chassis No. (VIN) field is filled in on the financed object. If:
No
Displays the message "The Chassis No. (VIN) field must have a value (Must not be zero or empty) in the Financed Object table: Number=XX."
Yes
Proceeds to the next check
Whether in the table Financing Product Insurance / Financing Template Insurance There is a flagged record Pre-Insurance = Yes. If:
No
Displays the message "There is no Financing Product Insurance/Financing Template in the filter. Filters: Type: Financing Product, Financing Product No. / Financing Template: XXX, Pre-Insurance: Yes" and the creation of the insurance contract stops
Yes
Proceeds to the next check
Whether it is on the record marked Pre-Insurance = Yes Flagged Framework Insurance Contract Don't Create Client Calendar = Yes. If:
No
Displays a message 'Do not create client calendar must be equal to 'Yes' in Insurance Framework Contract: Number=XXX. The present value is 'No.'" and Creating an Insurance Contract Stops
Yes
Continues to display the wizard
Wizard Field:
No. (No.)
The system will automatically fill in the number of the financed object
Financing Contract No.
The system automatically fills in the Financing Contract No. from the Financed Object
Customer-Contact No.
The system automatically fills in the customer's contact number from the financed object
Pre-insurance Starting Date
The system pre-fills the value from the field Leasing Company's First Registration Date From the Financed Object
The user can change the
After clicking on "Finish", the system will check if there is already an active pre-insurance contract with the same insurance product for the same period. In the event that:
Yes
Displays a warning message: "Contract No. XXX valid from DD.MM.RR to DD.MM.YY contains the same product. Continue?The user confirms:
Yes
The system goes ahead and automatically creates an insurance contract with insurance parameters that has a record on the flagged financing product/financing template Pre-Insurance =Yes, field:
Valid from = date entered in the wizard
Valid To= Estimated Termination Date from Financing Contract Header
Pre-Insurance = Yes
Status - Depends on the type of report:
Online = Preparation (Ready for integration connection, after calling the system will automatically change to the status Active after the wizard finishes)
Manually by issuing insurance statement = Active
No
The system does not create an insurance contract, the user can enter a new date or terminate the pre-insurance
No
Automatically creates an insurance contract with insurance parameters that has a record on the financing product/financing template flagged Pre-Insurance =Yes, field:
Valid from = date entered in the wizard
Valid To= Estimated Termination Date from Financing Contract Header
Pre-Insurance = Yes
Status - Depends on the type of report:
Online = Preparation (Ready for integration connection, after calling the system will automatically change to the status Active after the wizard finishes)
Manually by issuing insurance statement = Active
When creating an insurance contract for pre-insurance, the field is filled in Green Card No..
Termination of pre-insurance
If pre-insurance policies are set on the insurance framework contract Insurance Reporting Online = Yes, the termination of pre-insurance policies takes place on:
Guides Preparing to hand over the item, when to enter the field Valid To Completes the date calculated as Date of expected handover (from the Object Handover Preparation Guide) - 1D
Insurance Termination Button before activation of the financial contract (after using the change of detailed status for reporting) - preparation for integration connection
If it is not necessary to report pre-insurance policies Online, the termination will take place during the Financing Contract Activation, when the field Valid To Completes the date calculated as Handover Date - 1D.