Page Comparison

Na přehledu/kartě pojistné smlouvy je menu tlačítek.

Vytvořit (Create)

• Kopírovat (Copy)

  • Funkce pomocí, které je možné vytvářet pojistné smlouvy kopírováním současných.

Proces (Process)

• Individuální pojistná smlouva (Individual Contract Card)

  • Volba pro otevření karty individuální pojistné smlouvy

  • Karta individuální pojistné smlouvy je nad stejnou tabulkou jak Karta pojistné smlouvy. Některé pole jsou na kartě skryté, protože je uživatel v případě individuálních pojistných smluv nepotřebuje evidovat

  • Pro IPZ se kalkuluje pouze provizní kalendář

• Požadované dokumenty (Requested Documents)

  • Seznam požadovaných dokumentů k dané pojistné smlouvě s jejich stavem

• Žádosti o změnu (Change Requests)

  • Seznam žádostí o změnu pojistné smlouvy

• Vinkulace (Pledge of Insurance)

  • Seznam vinkulací vystavených k pojistné smlouvě

• Devinkulace (Unblockages)

  • Evidence devinkulací k pojistné smlouvě

  • V tomto přehledu může uživatel evidovat žádosti o devinkulaci s výsledkem o souhlasu, nesouhlasu a kontaktem, pro kterého je vystavená (servis, zákazník)

• Prohlídky (Inspection)

  • Evidence prohlídek předmětu

• Koeficienty (Coeficients)

  • Přehled koeficientů pojistné smlouvy

• Texty podmínek pojištění (Insurance Condition Text)

  • Uživatel může vidět textové podmínky ze všech úrovní nastavení pojištění (product, varianta, rámcová smlouva, sada, sazba), které se vztahují k dané pojistné smlouvě

  • Na pojistné smlouvě jsou textové podmínky pojištění needitovatelné. Je možno je rozdělit na externí a interní texty. Lze je využít pro tisky.

• Změny sazby pojistné smlouvy (Contract Rate Change)

  • Seznam provedených změn sazeb pojistné smlouvy koeficientem

  • Podrobně viz dokumentace Hromadná změna pojištění

Kalkulace (Calculations)

• Kalkulace (Calculation)

  • Funkce kalkuluje pojistné na pojistné smlouvě, vytváří Kalendář klienta, Kalendář pojišťovny a Provizní kalendář

    • Pokud není vytvořen Splátkový kalendář na smlouvě o financování, tak přestože pojistka má Zahrnout do splátky = Ano, kalkulace nevytvoří Kalendář pro klienta

    • Kalendář pro pojišťovnu a Provizní kalendář funkce vytvoří vždy

• Kalkulace provizí (Commissions Calculation)

  • V případě, že uživatel na pojistné smlouvě změní definici provize, může pro kalkulaci provizního kalendáře použít tuto funkci

  • Funkce kalkuluje pouze Provizní kalendář

• Rekalkulace parametrů (Parameter Recalculation)

  • Funkce kalkuluje parametry pojistné smlouvy, např. po změně rozhodujícího pole (datum první evidence – staří vozu, způsob použití apod.)

Kalendáře (Calendars)

• Kalendář klienta (Client Calendar)

• Kalendář pojišťovny (Insurance Company Calendar)           

• Provizní kalendář (Commissions Calendar)

• Pojistné kalendáře systém vytváří:

  • Kalkulací pojistné smlouvy pomocí funkce Kalkulovat na Přehlede anebo Kartě pojistné smlouvy

  • Kalkulací Smlouvy o financování pomocí funkcí Kompletní kalkulace anebo Řádky kalkulačky, které je možné spustit z přehledu/hlavičky smlouvy o financování

  • Kalkulaci při aktivaci smlouvy přes průvodce.

Pojistný splátkový kalendář klienta (Client Calendar)

Pole:

• Číslo splátky (Part Payment No.)

  • Systém automaticky čísluje splátky pojištění počínaje číslem 001

  • Pro-rátní splátka a první řádná splátka jsou očíslované stejným číslem 001

• Číslo splátky financování (Financing Part Payment No.)

  • Pokud je pojistka zahrnuta do splátky smlouvy o financování, v tomto poli je číslo splátky splátkového kalendáře, do které je zahrnutá splátka pojištění

  • Systém přiřadí splátku pojištění k splátce z SPK smlouvy dle Zúčtovacího data. Zúčtovací datum z řádku kalendáře klienta je z intervalu Období od-do v SPK smlouvy

• Období od (Period From)

  • Počátek období dané splátky pojištění. V případě první splátky se jedná o začátek pojištění – Platnost od

• Období do (Period To)

  • Konec období dané splátky pojištění. V případě poslední splátky se jedná o konec pojištění – Platnost do

• Datum zaúčtování (Posting Date)

  • Účetní období, podle kterého systém nasadí pojistné do splátky financování

• Částka (Amount)

  • Vypočtená hodnota dané splátky

• Pro rata (Pro Rata)

  • U produktu s pro rátou systém označí splátku s vypočtenou pro rátou – částka za první neúplné období. Pro rata se zaúčtuje do následujícího období.

• Zaúčtováno (Posted)

  • Pokud uživatel zaúčtuje leasingovou splátku, zaúčtuje se i pojistná splátka. Zatržení nemůže uživatel odstranit. Zaúčtované období už nelze měnit. Uživatel může stornovat leasingovou splátku, čím systém uvolní splátku a odstraní příznak Zaúčtováno. Pak je možno pomocí změnové kopie provést změnu pojistné smlouvy. Při změně pojistné smlouvy systém kontroluje také pojistný splátkový kalendář pro pojišťovnu a provizní kalendář.

• Zahrnout do splátek (Include in Payment)

  • Označení, že pojistné je součástí leasingové splátky.

Pojistný splátkový kalendář pojišťovny (Insurance Company Calendar)

Popis polí:

• Číslo splátky (Part Payment No.)

  • Systém automaticky čísluje splátky pojištění počínaje číslem 001

  • Prorátní splátka a první řádná splátka jsou očíslované stejným číslem 001

• Období od (Period From)

  • Počátek období dané splátky. V případě první splátky se jedná o začátek pojištění – Platnost od

• Období do (Period To)

  • Konec období dané splátky. V případě poslední splátky se jedná o konec pojištění – Platnost do

• Datum zaúčtování (Posting Date)

  • Účetní období, pro úhradu pojistného do pojišťovny. Podle tohoto data systém načítá smlouvy do pojistného výkazu typu Kmen

• Částka (Amount)

  • Vypočtená hodnota dané pojistné splátky pro pojišťovnu

• Pro rata (Pro Rata)

  • U produktu s pro rátou (neúplným obdobím na začátku) systém označí splátku s vypočtenou pro rátou – částka za první neúplné období

• Blokovaný (Blocked)

  • Systém označí po vydání pojistného výkazu typu Kmen s danou splátkou pojistného. Dané období je tím uzavřeno pro jakékoliv změny

  • Příznak může manuálně změnit na Ne uživatel, který má oprávnění v Nastavení uživatelů – pole Povolit odblokovat report pojištění

• Odesláno (Reported)

  • Systém označí po vydání pojistného výkazu typu Kmen s danou splátkou pojistného. Výkaz je podkladem pro zaplacení pojistného do pojišťovny.

  • Příznak může manuálně změnit na Ne uživatel, který má oprávnění v Nastavení uživatelů – pole Povolit odblokovat report pojištění

• Zahrnout do splátek (Include In Payment)

  • Označení, že pojistné je součástí leasingové splátky.

Pojistný splátkový kalendář provize (Commission Calendar)

Pole:

• Číslo splátky (Part Payment No.)

  • Systém automaticky čísluje splátky pojištění počínaje číslem 001

  • Prorátní splátka a první řádná splátka jsou očíslované stejným číslem 001

• Kód provize (Commission Code)

  • Identifikace konkrétní provize

• Období od (Period From)

  • Počátek období dané splátky provize

• Období do (Period To)

  • Konec období dané splátky provize

• Datum zaúčtování (Posting Date)

  • Účetní období, do kterého systém pojistné zaúčtoval

• Částka provize (Commission Amount)

  • Vypočtená hodnota dané provize z pojistné splátky pro pojišťovnu

• Provize % (Commission %)

  • Procento provize. V průběhu času může dojít ke změně procenta i u již běžících pojistných smluv.

• Vyplacená provize (Commission Paid)       

  • Částka připárované došlé provize (z položek plateb pojistné provize)

• Otevřené (Open)

  • Po vyrovnání splátky provize z položek plateb došlé provize systém odstraní zatržítko v tomto poli. Řádky, které nejsou otevřené už nelze měnit. Za vyrovnanou bude systém považovat provizi s rozdílem v rámci odchylky nastavené v Nastavení pojištění. Nastavení pojištění, záložka Obecné, pole Odchylka platby provize.

• Datum úhrady provize (Commission Payment Date)

  • Doplní systém Zúčtovací datum z položky přijaté provize po její napárování s řádkem provizního kalendáře

OnLine

Tato sekce je zobrazena pouze v případě, že pole Hlášení poj. Online = Ano v Nastavení pojištění.

Tlačítka:

...

Ověření poj.

• Tlačítko je dostupné pouze na pojistných smlouvách, které mají na rámcové smlouvě pole Nutné ověření pojišťovnou = Ano

• Příprava pro integraci, slouží pro spuštění volání pro ověření pojistné sazby

• Kontroly pro spuštění funkce:

  • Nutné ověření pojišťovnou = Ano na rámcové pojistné smlouvě

  • Ověřeno = Ne na pojistné smlouvě 

  • Stav smlouvy o financovaní < Aktivní anebo je to změnová kopie anebo varianta

...

Hlášení poj. Online

• Tlačítko je dostupné pouze na pojistných smlouvách, které mají na rámcové smlouvě pole Hlášení poj. Online = Ano

• Příprava pro integraci, slouží pro nahlášení vzniku (přírůstek) pojistné smlouvy před aktivací smlouvy o financování

• Lze použít jen před aktivací smlouvy o financování

• Je určeno pro případ, kdy smlouva už je v detailní stavu s nastaveným příznakem Hlášení online = Ano

• Kontroly pro spuštění funkce:

  • Ověřeno = Ano na pojistné smlouvě, která má na rámcové pojistné smlouvě Nutné ověření pojišťovnou = Ano

  • Stav smlouvy o financovaní < Aktivní

  • Datum nahlášení do pojišťovny = prázdné

...

Ukončení poj. před aktivací smlouvy o fin.

• Tlačítko je dostupné pouze na pojistných smlouvách, které mají pole Hlášení poj. Online = Ano před aktivací smlouvy o financování

• Příprava pro integraci, slouží pro nahlášení ukončení pojistné smlouvy před aktivací smlouvy o financování

• Slouží pro spuštění volání pro nahlášení ukončení “bazarové” pojistky (úbytek) na ukončené smlouvě o financování a je ve stavu, který nevyžaduje změnovou kopii

• Po potvrzení funkce systém kontroluje:

  • Kód ukončení = vyplněno

  • Hlášení Online = Ano

  • Stav smlouvy o financování < Aktivní

  • Datum nahlášení do pojišťovny = vyplněno

  • Datum odhlášení do pojišťovny = prázdné

  • Platnost do >= aktuální den. Pokud:

    • Ne

      • Kontroluje, zda na Kódu ukončení je příznak Povoleno ukončit zpětně = Ano. Pokud:

        • Ne = Zobrazí uživateli blokační hlášku a dále nepokračuje

...

Odhlášení poj. odebraných předmětů OnLine

• Tlačítko je dostupné pouze na pojistných smlouvách, které mají:

  • Pole Hlášení online = Ano

  • Po spuštění funkce systém kontroluje:

    • Na rámcové pojistné smlouvě pole Smlouva odebraných předmětů = Ano

    • Na detailním stavu smlouvy pole Změna bez změnového listu = Ano (lze spustit pouze na originálu smlouvy)

    • Pole Datum nahlášení do pojišťovny = vyplněno

    • Pole Datum odhlášení do pojišťovny = prázdné

    • Pole Platnost do >= aktuální den, pokud

• Příprava pro integraci, slouží pro spuštění volání pro nahlášení ukončení “bazarové” pojistky (úbytek)

Log poj. OnLine

...

There is a menu of buttons on the overview/tab of the insurance contract.

Create

• Copy

  • A feature that you can use to create insurance contracts by copying existing ones.

Process

• Individual Contract Card

  • Option to open the individual insurance contract card

  • The Individual Insurance Contract Card is above the same table as the Insurance Contract Card. Some fields are hidden on the card because the user does not need to keep track of them in the case of individual insurance contracts

  • For IPZ, only the commission calendar is calculated

• Requested Documents

  • List of required documents for the given insurance contract with their status

• Change Requests

  • List of Insurance Contract Change Requests

• Pledge of Insurance

  • List of Pledges Issued to the Insurance Contract

• Unblockages

  • Records of Insurance Contract Devinculations

  • In this overview, the user can record requests for devinculation with the result of consent, disagreement and the contact for whom it is issued (service, customer)

• Inspections

  • Records of object inspections

• Coefficients

  • Insurance Contract Coefficient List

• Insurance Condition Text

  • The user can see text conditions from all levels of insurance settings (product, variant, framework agreement, set, rate) that apply to the insurance contract

  • On the insurance contract, the text terms and conditions of the insurance are not editable. They can be divided into external and internal texts. They can be used for prints.

• Contract Rate Change

  • List of changes made to insurance contract rates by coefficient

  • For details, see the Mass Insurance Change documentation

Calculations

• Calculation

  • The function calculates the premium on the insurance contract, creates the Client Calendar, the Insurance Company Calendar and the Commission Calendar

    • If a Payment Calendar is not created on the Financing Contract, then even though the policy has Include in Payment = Yes, the calculation does not create Calendar for the client

    • Calendar for insurance company and Commission Calendar Functions always create

• Commissions Calculation

  • If the user changes the definition of commission on the insurance contract, he can use this function to calculate the commission calendar

  • The function calculates only the Commission Calendar

• Parameter Recalculation

  • The function calculates the parameters of the insurance contract, e.g. after changing the decisive field (date of first registration – age of the car, method of use, etc.)

Calendars

• Client Calendar

• Insurance Company Calendar           

• Commissions Calendar

• The insurance calendars system creates:

  • By calculating an insurance contract using the Calculate on Overview or Insurance Contract Card

  • By calculating the Financing Contract using the Complete Calculation or Calculator Linesthat can be run from the Financing Contract Overview/Header

  • Calculation when activating the contract via the wizard.

Client Calendar

Field:

• Part Payment No.

  • The system automatically numbers insurance payments starting with 001

  • The first regular instalment and the first regular instalment are numbered with the same number 001

• Financing Part Payment No.

  • If the policy is included in the payment of the financing contract, this field contains the payment number of the payment calendar in which the insurance payment is included

  • The system assigns the insurance payment to the payment from the SPK contract according to the Posting Date. Posting Date from the client's calendar row is from the interval Period From-To in the Contract Terms and Conditions

• Period From

  • The beginning of the period of the given insurance payment. In the case of the first instalment, this is the beginning of the insurance – Valid From

• Period To

  • End of the period of the given insurance payment. In the case of the last instalment, this is the end of the insurance – Valid To

• Posting Date

  • Accounting period according to which the system deploys premiums to the financing repayment

• Amount

  • Calculated value of the given payment

  • If the insurance policy was reported Online before the Handover Date (Handover Date > Valid From), the amount in the first line of the calendar will not correspond to the number of days in the period - see Insurance Period. "Modification of insurance calculation - in case of difference between reporting date and handover date" Insurance Calendars and Online Insurance

  • There may also be a difference at the end of the policy, if the policy is deregistered by the user on the current date, but "the date of handover of the object is in the past - see "Change of contract status and declaration/deregistration of insurance policies" Insurance Calendars and Online Insurance

• Pro rata (Pro Rata)

  • For a product with a pro rata, the system marks the payment with the one calculated for the rata – the amount for the first incomplete period. Pro rata is posted to the following period.

• Posted (Posted)

  • If the user posts a lease payment, the insurance payment is also posted. The check mark cannot be removed by the user. You can't change a posted period. The user can cancel the lease payment, whereby the system releases the payment and removes the flag Posted. Then it is possible to change the insurance contract using the change copy. When changing an insurance contract, the system also checks the insurance payment schedule for the insurance company and the commission calendar.

• Include in Payment

  • An indication that the premium is part of the lease payment.

Insurance Company Calendar

Field description:

• Part Payment No.

  • The system automatically numbers insurance payments starting with 001

  • The loss payment and the first regular payment are numbered with the same number 001

• Period From

  • The beginning of the period of the given payment. In the case of the first instalment, this is the beginning of the insurance – Validity from

• Period To

  • End of the payment period. In the case of the last instalment, this is the end of insurance – Valid to

• Posting Date

  • Accounting period, for the payment of premiums to the insurance company. According to this date, the system reads contracts into the insurance statement of the type Strain

• Amount

  • Calculated value of a given insurance payment for the insurance company

• Pro rata (Pro Rata)

  • For a product with a pro rata (an incomplete period at the beginning), the system will mark the payment with the one calculated for the rate – the amount for the first incomplete period

• Blocked

  • After the insurance statement is issued, the system marks the type Strain with the given insurance payment. The period is thus closed for any changes

  • You can manually change the flag to No A user who has permissions in the User Setup –field Allow Unblock Insurance Report

• Sent (Reported)

  • After the insurance statement is issued, the system marks the type Strain with the given insurance payment. The statement is the basis for the payment of premiums to the insurance company.

  • You can manually change the flag to No A user who has permissions in the User Setup –field Allow Unblock Insurance Report

• Include In Payment

  • An indication that the premium is part of the lease payment.

Insurance Commission Calendar

Field:

• Part Payment No.

  • The system automatically numbers insurance payments starting with 001

  • The loss payment and the first regular payment are numbered with the same number 001

• Commission Code

  • Identification of a specific commission

• Period From

  • Start of the commission payment period

• Period To

  • End of the commission payment period

• Posting Date

  • Posting period in which the system posted the premiums

• Commission Amount

  • Calculated value of the commission from the insurance payment for the insurance company

• Commission % (Commission %)

  • Commission percentage. Over time, the percentage may change even for insurance contracts that are already running.

• Commission Paid       

  • Matched Incoming Commission Amount (from Insurance Commission Payment Entries)

• Open

  • After the commission payment is settled from the incoming commission payment entries, the system removes the check mark in this field. Rows that are not open can no longer be changed. The system will consider the commission with the difference within the variance set in the Insurance Settings to be settled. Insurance Setup, General Tab, Commission Payment Variance field.

• Commission Payment Date

  • Completes the system Posting Date from the received commission item after it has been paired with a commission calendar line

Online

This section is displayed only when the field Insurance Reporting Online = Yes in Insurance settings.

Buttons:

• Verification of insurance

  • The button is only available on insurance contracts that have a field in the framework agreement Insurance Verification Required = Yes

  • Preparation for integration, used to start a call to verify the insurance rate

  • Checks to run the function:

    • Insurance Verification Required = Yes on the insurance framework contract

    • Verified = No on Insurance Contract 

    • Financing Contract Status < Active or Change Copy or Variant

• Insurance Reporting Online

  • The button is only available on insurance contracts that have a field in the framework agreement Insurance Reporting Online = Yes

  • Preparation for integration, used to report the creation (addition) of an insurance contract before the activation of the financing contract

  • Can be used only before the activation of the financing contract

  • It is intended for the case when the contract is already in a detailed state with the flag set Reporting online = Yes

  • Checks to run the function:

    • Verified = Yes on an insurance contract that has Insurance Verification Required = Yes

    • Financing Contract Status < Active

    • Insurance Company Check-in Date = empty

• Termination of insurance Before activating the FIN contract.

  • The button is only available on insurance contracts that have a field Insurance Reporting Online = Yes Before Financing Contract Activation

  • Preparation for integration, used to report the termination of an insurance contract before activating a financing contract

  • It is used to trigger a call to report the termination of the "second-hand" insurance policy (disposal) on the terminated financing contract and is in a state that does not require a change copy

  • Once the function is confirmed, the system checks:

    • Termination Code = Filled in

    • Reporting Online = Yes

    • Financing Contract Status < Active

    • Insurance Company Check-in Date = completed

    • Insurance Company Check-Out Date = empty

    • Valid to >= current day. If:

      • No

        • Checks if there is a flag on the Exit Code Allowed to terminate retroactively = Yes. If:

          • No = Displays a blocking message to the user and does not continue

• Unsubscribing poj. removed items OnLine

  • The button is only available on insurance contracts that have:

    • Field Reporting online = Yes

    • When the function starts, the system checks:

      • On the insurance framework contract field Removed Items Contract = Yes

      • On the detailed contract status field Change without Change List = Yes (can only be run on the original contract)

      • Field Insurance Company Check-in Date = completed

      • Field Insurance Company Check-Out Date = empty

      • Field Valid to >= current day if

  • Preparation for integration, used to trigger a call to report the termination of the "second-hand" insurance policy (decrease)

• Log poj. Online

  • Preparation for integration, overview of calls for a given insurance contract.