...
Karta produktu pojišťovny – Obecné (General)
Pole:
Číslo pojišťovny (Insurance Company No.)
pokud uživatel vybere pojišťovnu, systém automaticky doplní její název
Číslo produktu (Insurance Product No.)
po výběru pojistného produktu systém automaticky doplní název produktu
Povinná obhlídka dokumentace (Mandatory Inspection and Foto)
Pokud uživatel zatrhne toto pole, pak při přepnutí pojistné smlouvy do stavu Aktivní se automaticky vytvoří karta pojistné obhlídky ve stavu Nevykonaná. Datum vykonání systém vypočte z data začátku pojistné smlouvy + počet dní na vykonání obhlídky dle typu rámcové pojistné smlouvy. Pro individuální pojistku založí obhlídku jen tehdy, pokud existuje “produkt pojišťovny” a je zde zatržítko. Pokud neexistuje “produkt pojišťovny” pro individuální pojistku, obhlídku nezakládá.
Kód pojišťovny (Insurance Code)
Uživatel toto pole vyplní, pokud pojišťovna vyžaduje při reportování uvádět její kód produktu.
Doplněk k typu produktu (Addition to Product Type)
Pokud má tento pojistný produkt povinnou vazbu na jiné pojištění, uživatel vybere produkt, na který se váže
Pořadí doplňku ve výkazu (Addition Order No.)
Ve výkaze může být maximálně 7 doplňků. Uživatel musí zadat pořadí doplňku.
Při generovaní výkazu, doplňky se budou plnit do řádku výkazu v tom pořadí, jaké se doplňkům určí na této úrovni.
Počet variant (Number of Variants)
Jedná se o kalkulované pole. Po kliknutí systém ukáže varianty produktu
Počet podmínek vstupu (Number of Input Conditions)
Jedná se o kalkulované pole. Po kliknutí systém zobrazí podmínky vstupu do pojištění
Počet dodatečných podmínek (Number of Additional Conditions)
Jedná se o kalkulované pole. Po kliknutí systém zobrazí dodatečné podmínky vstupu do pojištění – zabezpečení
Počet slev / přirážek (Number of Discounts/Surcharges)
Jedná se o kalkulované pole. Po kliknutí systém zobrazí zadané slevy / přirážky
Spoluúčast (Participation)
Pole zůstane nevyplněno v případě, že u tohoto produktu spoluúčast nebude.
Uživatel zvolí, jakým způsobem bude zadávat spoluúčast. Vybere jednu z možností
...
Způsob výpočtu pojistného pro klienta (Client Calculation Method) / Způsob výpočtu pojistného pro pojišťovnu (Insurance Company Calculation Method)
Uživatel vybere jednu z možností
Pro Rata měsíc (Pro Rata Month) – neúplné období na začátku pojištění se počítá jako “pro rata” (např. u PZP). Při této volbě systém vypočte „pro ratu“ za první neúplný měsíc bez ohledu na periodicitu.
První měsíc zdarma (First Month Free) – pojistné se počítá až od následujícího měsíce (bez ohledu na periodicitu).
Technické období (začátek) (Technical Period (begin)) - technický měsíc začíná a končí v jiný den než kalendářní. (Např. od 15.1. - do 14.2. V případě technického měsíce je důležité určit, kdy je odvod pojistného. V tomto případě by byl v měsíci lednu).
Technické období (konec) (Technical Period (end)) - (podle předchozího příkladu by byl odvod až v únoru)
První období zdarma (First Period Free) – pojistné se počítá až od následujícího období dle periodicity (Při roční periodě by byl neúplný rok ze začátku pojištění zdarma).
Pro Rata období (Pro Rata Period) - (Při roční periodě by byla pro rata za neúplný rok ze začátku pojištění).
Výpočet pro raty (Pro Rata Calculation) / Výpočet denní sazby (Daily Rate Calculation)
první úroveň nastavení na kartách pojišťovny, záložka Výpočet (viz. kapitola 3.2.3.2.)
přednastavené hodnoty může uživatel Změnit pro daný produkt a pojišťovnu
Zaokrouhlení ročního pojistného (Year Ins. Rounding Method) / Zaokrouhlení lhůtní pojistného (Period Ins.Rounding Method) / Zaokrouhlení Pro raty (Pro Rata Rounding Method)
definuje se způsob zaokrouhlení výběrem z tabulky Metody zaokrouhlení. Tabulka Metody zaokrouhlení umožnuje nastavení různých způsobů zaokrouhlováni.
nastavené zaokrouhlování platí pro lokálním měnu
zaokrouhlování cizí měny se nastavuje pro každou měnu zvlášť, Menu/ Nastavení kalkulace, (viz. 3.2.4.3.5 Zaokrouhlení měny)
Zaokrouhlení sazby po slevě (Roundinf Method after Discount/Surchargei)
Zaokrouhlení systém uplatní po zadání slevy/přirážky na pojistnou sazbu pro klienta i pojišťovnu. Pole je nepovinné. Pokud není nastaveno, systém po slevě sazby nezaokrouhlí.povinné – musí být nastaveno
Kalkulace LM (LCY Calculation)
Pro přepočet do lokální měny je třeba nastavit pole “kalkulace LM”
Uživatel zvolí jednu z možností pro výpočet lokální měny:
Po zaokrouhlení cizí měny – systém nejdříve zaokrouhlí částku v měně (podle způsobu zaokrouhlení na konkrétní měně) a pak teprve provede přepočet na lokální menu
Před zaokrouhlením cizí měny – systém přepočte lokální menu z nezaokrouhlené částky v cizí měně
...
Způsob aplikace koeficientů (Coefficient Application Method)
Uživatel vybere jednu z možností, kdy násobit koeficientem
Sazba (Rate) - Koeficient parametru se uplatní na základní sazbu.
Sazba x Základna (Rate x Base) - Koeficient parametru se uplatní na výsledné pojistné. Doporučené nastavení pro
Použít koeficient (Use Coefficient)
Uživatel určí, zda kdy je třeba zaokrouhlit
Finální (Final) - zaokrouhlit výsledek po uplatnění všech koeficientů
Jednotlivě (Separately) – systém zaokrouhluje po každém násobení koeficieficientem. V tomto případě závisí na pořadí parametrů
Pojištění na dobu určitou (Fixed Time Insurance)
Označí se Ano, pokud daný produkt lze sjednat pouze na určitou dobu
Délka doby určité (Fixed Time Period)
Pokud Pojištění na dobu určitou = Ano, zadá se délka doby určité
Způsob zaokrouhlení mezivýsledku (Subresult Rounding Method)
vybere se způsob zaokrouhlování při použiti koeficientu - jednotlivě
Parametrizovatelná sazba (Parameter Rate)
Uživatel zatrhne v případě, kdy se jedná o pojištění se slevou na základě parametrů zjišťovaných automaticky – použití koeficientů
Počet parametrů (No. of Parameters)
Kalkulované pole – počet definovaných parametrů, po rozkliknutí ukáže jednotlivé parametry.
Fixní sazba (Fix Rate)
Sazba se po dobu platnosti pojistky nemění. Pole není zatrženo jen u „bonusových“ pojistek, kde se po dobu pojištění každý rok zohledňuje bonus/malus a může se měnit i základní sazba (dávková úloha)
Pro ratu v první splátce (Pro Rata in First Payment) (Neposouvat zúčtovací datum pro raty na začátku - alikvót v SPK)
Pokud zatrženo, bude zúčtovací datum první splátky (neúplné) hned v období této splátky. Pokud není zatrženo, bude zúčtovací datum u pro raty až z další splátky – platí se „pro rata“ až s celou splátkou.
Neúplné období na konci přičíst k poslednímu úplnému období (Last Payment with Whole Period)
V případě zatržení systém řádek poslední neúplné splátky vytvoří se stejným datem zúčtování jak poslední úplná splátka.
Netvořit kalendáře na celou dobu trvání (Don’t Create Cal. For Whole Period)
Nedoporučujeme tuto možnost zapínat. Systém pak vytváří kalendáře pouze na první období periody a dochází ke zkreslení při vyhodnocení výnosnosti smlouvy o financování.
1. den v měsíci nepočítat Pro ratu (Don’t Calculate Pro Rata for 1. day in month)
Systém v případě “způsobu výpočtu pojistného” “Pro Rata měsíc” nebo ”Pro Rata období, počítá pojistné za první měsíc nebo “pro rátní” období po dnech. V případě zatržení tohoto pole, nepočítá pro rátní období po dnech, pokud pojistné smlouva začíná 1. den v měsíci. Pak bude i první splátka stejná jako ostatní splátky.
Maximální limit slevy pojištění 1 (Max. Insurance Discount Limit 1) / Maximální limit slevy pojištění 2 (Max. Insurance Discount Limit 2)/ Maximální limit slevy pojištění 3 (Max. Insurance Discount Limit 3)
Tři úrovně slev. Na produktu pojišťovny zadá uživatel maximální limity pro tři úrovně slev. Slevu je lze poskytnout na základě přidělených práv v nastavení uživatele.
Karta produktu pojišťovny – MENU (Insurance Company Product Card – Menu)
...
Pojistné podmínky pojištění (Insurance
...
Input Conditions)
Produkty pojišťovny / Nastavení kalkulace / Varianty
Pro každý produkt pojišťovny uživatel zadá minimálně jednu variantu produktu. Na variantu lze nastavit omezení a krytí pojištění.
Pole:
Priorita (Priority)
Prioritou uživatel určí, jaká se bude úroveň nabídky dané variant
Počet omezení (No. Of Restriction)
Jedná se o kalkulované pole. Po rozkliknutí systém zobrazí konkrétní omezení pojištění
Zadávání Omezení pojištění vid. kapitola 3.2.5.3.8.
Kód krytí (Converage Code)
Výběr z číselníku Pojistná krytí. Uživatelský číselník s možností evidovat pojistné krytí.
Počet krytí (No. Of Coverages)
Kalkulované pole zobrazuje počet krytí z číselníku Krytí pojistného produktu.
Výhodou je, že na každé pojistné krytí může uživatel zadat jinou spoluúčast. Při pojistné události pak může kontrolovat odečtenou spoluúčast.
...
Platnost od (Valid from)
Platnost varianty od, pokud nevyplněno platí bez omezení
Platnost do (Valid To)
Platnost varianty do, pokud nevyplněno platí bez omezení
Kód limitu pojištění (Insurance Limit Code)
Výběr z uživatelského číselníku Limity pojištění
Kód spoluúčasti (Insurance Participation Code)
Výběr z uživatelského číselníku Limity pojištění
Slevy/Přirážky (Insurance Discounts/Surcharges)
Produkty pojišťovny / Nastavení kalkulace / Slevy/Přirážky
Na úrovni produktu pojišťovny uživatel zadává také slevy nebo přirážky. Na úrovni sazby uživatel vybírá ze slev / přirážek určený pro daný produkt pojišťovny.
Pole:
...
Typ (Type)
Uživatel zvolí, zda se jedná o slevu nebo o přirážku
...
Sleva / Přirážka % (Discount/Surcharge %)
Pokud uživatel zadá procento slevy/přirážky, systém automaticky vypočte koeficient
...
Koeficient (Coefficient)
Pokud uživatel zadá koeficient přirážky, systém automaticky vypočte procento
...
Korekce sazby (Rate Correction)
Uživatel zatrhne v případě, že se jedná o korekci sazby
Uplatnění slevy s korekcí na sazbě
Systém odečte korekci zadanou na pojistné smlouvě (procento/částka v závislositi na metodě výpočtu pojistného) od základní sazby. V poli Sazba vůči pojišťovně, Sazba vůči nájemci je pak výsledná sazba pro výpočet pojistného
Doporučujeme nastavení hodnoty korekce 0,00% (pole Sleva/přirážka %), uživatel zadá na pojistné smlouvě korekci v % anebo v absolutní hodnotě (částce) v závislosti na Metodě výpočtu pojistného
Typ použití předmětu (Object Usage Type)
...
Ostatní podmínky / Pojistné podmínky pojištění
Možnost evidence různých podmínek pojišťovny.