Přehled pojistných událostí
Přehled pojistných událostí je možné zobrazit z menu Rolcentra OneCore - Pojištění přes volbu Pojistné události/Pojistné události anebo vyhledáním přehledu pojistných událostí přes lupu.
Evidence pojistných událostí
Pojistnou událost je možné zaevidovat na předmětu financování z Přehledu pojistných událostí přes volbu “Nový”
Po potvrzení volby OC zobrazí Kartu pojistné události.
Karta pojistné události
Karta pojistné události má následující záložky:
Obecné (General)
Škoda a oprava (Damage and Repair)
Vypořádání pojistného plnění (Insurance Indemnity Settlement)
Zákazník (Customer)
Předmět (Object)
Záložka Obecné
Popis polí:
Číslo (No., 1)
Systém přidělí číslo pojistné události z číselné řady
Typ pojistné události (Insurance Claim Type, 40)
Uživatel vybere typ pojistné události, podle kterého bude probíhat následný postup
Popis (Description, 35)
Systém doplní textový popis dle vybraného typu pojistné události
Text pojišťovny (Insurance Company Text, 110)
Uživatel vyplní text uváděný pojišťovnou jako číslo pojistné události. Text často obsahuje různé znaky nevhodné pro párování, např. mezery, pomlčky atd. Proto se tento text užívá jen pro tisk do dokladů a pro potřeby párování je následující pole, které obsahuje z tohoto textu jen číselné znaky
Číslo pojistné události pojišťovny (Insurance Company Claim No., 115)
Systém doplní číselné znaky z předchozího pole
Editovatelné pole, uživatel může změnit
Číslo pojišťovny (Insurance Company No., 20)
Uživatel vybere pojišťovnu, ke které se pojistná událost vztahuje
Pokud uživatel vybere nejdřív číslo pojistné smlouvy, číslo pojišťovny doplní systém automaticky z pojistné smlouvy
Číslo pojistné smlouvy (Insurance Contract No., 25)
V tomto poli uživatel vybere číslo pojistné smlouvy, ke které se pojistná událost váže. V otevřeném okně je možnost vyhledat pojistnou smlouvu dle různých zobrazených parametrů (např. číslo, pojišťovna, produkt, registrační číslo vozidla atd.) vepsáním příslušné hodnoty do pole
Tak lze využít vyhledávání podle všech sloupců výběrového okna. Ve výběrovém okně uživatel zvolí pojistnou smlouvu kliknutím na číslo (tj. číslo pojistné smlouvy) ve zvoleném řádku
V případě, že karta pojistné události byla založená z přehledu pojistných události zobrazeného z předmětu financování, karta už má vyplněné číslo předmětu financování. V takém případě, je toto pole filtrovaného na pojistné smlouvy založené na tento předmět financování
Číslo produktu (Insurance product No., 65)
Doplní systém automaticky z pojistné smlouvy dle čísla pojistné smlouvy
Varianta produktu (Product Variant Code, 70)
Doplní systém automaticky z pojistné smlouvy dle čísla pojistné smlouvy
Kód krytí (Coverage Code, 75)
Doplní systém automaticky z pojistné smlouvy dle čísla pojistné smlouvy
Číslo smlouvy o financování (Financing Contract No., 50)
Doplní systém automaticky z pojistné smlouvy dle čísla pojistné smlouvy
V případě, že karta pojistné události byla založená z přehledu pojistných události zobrazeného z předmětu financování, karta už má při založení automaticky vyplněné číslo smlouvy o financování
Detailní stav smlouvy (Detailed Contract Status, 52)
Doplní systém aktuální detailní stav smlouvy o financování podle vybrané pojistné smlouvy/předmětu financování
Číslo předmětu financování (Financed Object No., 300)
Doplní systém automaticky z pojistné smlouvy dle čísla pojistné smlouvy
V případě, že karta pojistné události byla založená z přehledu pojistných události zobrazeného z předmětu financování, karta už má při založení automaticky vyplněné číslo předmětu financování
Název předmětu financování (Financing Object Name, 350)
Systém doplní z předmětu financování
Needitovatelné pole
Číslo karosérie (VIN) (Chassis No. (VIN), 305)
Doplní systém z předmětu financování podle vybrané pojistné smlouvy
V případě, že karta pojistné události byla založená z přehledu pojistných události zobrazeného z předmětu financování, karta už má při založení automaticky vyplněné číslo předmětu financování a Číslo karosérie
Registrační číslo vozidla (Licence Plate No., 310)
Doplní systém z předmětu financování podle vybrané pojistné smlouvy
V případě, že karta pojistné události byla založená z přehledu pojistných události zobrazeného z předmětu financování, karta už má při založení automaticky vyplněné číslo předmětu financování a Registrační číslo vozidla
Sériové číslo (Serial Number., 315)
Doplní systém z předmětu financování podle vybrané pojistné smlouvy
V případě, že karta pojistné události byla založená z přehledu pojistných události zobrazeného z předmětu financování, karta už má při založení automaticky vyplněné číslo předmětu financování a Sériové číslo
Číslo zákazníka (Customer No., 200)
Doplní systém ze smlouvy o financování
Pokud není vybraná pojistná smlouva, může uživatel pro výběr zákazníka použít také různá filtrovací pole – název, město, IČO, rodné číslo atd.
Název zákazníka (Customer Name, 205)
Doplní systém ze smlouvy o financování
Stav (Status, 60)
Při zadávání pojistné události výchozí stav pojistné události „Nová (New)“
Změnu stavu provádí uživatel ručně
Změna stavu může spustit průvodce na změnu stavu smlouvy o financování, a to v případě, že na daném typu pojistné události v je v tabulce Typy pojistné události (Insurance Claim Type, 4027132) pole „Změnit stav smlouvy o financování (Change Fin. Contract Status)“ = Ano (detailnější popis v kapitole Změna stavu pojistné události)
Změnit stav smlouvy o financování (Change Fin. Contract Status, 120)
Plní systém automaticky podle vybraného typu pojistné události
Needitovatelné pole
Datum vzniku události (Event Creation Date, 100)
Uživatel zadá datum vzniku pojistné události
Datum evidence události (Event Evidence Date, 105)
Systém automaticky doplní aktuálně datum při vytvoření karty pojistné události
Uživatel může změnit
Předpokládaná výše škody (Estimated Damage Value, 150)
Plní uživatel, evidenční pole
Typ škody (Damage Type, 1015)
výběr z možností
Vlastí (Own)
Cizí (Foreign)
Správce (Administrator, 1080)
Systém automaticky doplní uživatelské jméno uživatele, který pojistnou události založil jako správce pojistné události v leasingové společnosti
Uživatel může změnit výběrem ze seznamu uživatelů
Vytvořeno (Created At, 2000000001), Vytvořil (Created By Name, 182)
Systém automaticky doplní datum a čas vytvoření karty pojistné události a uživatelské jméno uživatele, který pojistnou událost založil
Změněno (Modified At, 2000000003), Změnil (Modified By Name, 192)
Systém automaticky doplní datum a čas poslední změny na kartě pojistné události a uživatelské jméno uživatele, který změnu provedl
Záložka Škoda a oprava
Číslo řidiče (Driver No., 1005)
Výběr ze seznamu Kontaktů
Název řidiče (Driver Name, 1010)
Doplní systém dle vybraného kontaktu v poli Číslo řidiče (Driver No.)
Popis nehody (Accident Description, 1066)
Evidenční pole, plní uživatel manuálně
Popis poškození (Damage Description, 1060)
Evidenční pole, plní uživatel manuálně
Stav tachometru (Mileage, 1070)
Plní uživatel manuálně stav km v době vzniku škody (pojistné události)
Při vytvoření servisní povolenky z karty pojistné události je tato hodnota přenesená na servisní povolenku. Po změně stavu povolenky na „Schválená“ vzniká v Historii stavu tachometru záznam s daným stavem tachometru
Policie (Police, 1055)
Evidenční pole, plní uživatel manuálně
Viník (Culprit, 1050)
Evidenční pole, plní uživatel manuálně
Číslo pojistné smlouvy viníka (Culprit Insurance Contract No., 1090)
Evidenční pole, plní uživatel manuálně
Pojišťovna viníka (Culprit Insurance Company, 1095)
Evidenční pole, plní uživatel manuálně
Likvidátor (Insurance Assessor, 130)
Uživatel doplní manuálně likvidátora pojistné události v pojišťovny výběrem ze seznamu Likvidátoři pojistných událostí
Metoda likvidace (Claim Settlement Method,1020)
Uživatel vybere z možností:
Prázdný
Předvolená hodnota - neurčena metoda likvidace
Účet leasingové společnosti (Leasing Company Account)
Pojistné plnění přijde na účet leasingové společnosti
Pojistná devinkulace (Insurance Unblockage)
Pojistné plnění jde po schválení leasingovou společností ve prospěch třetí osoby (např. servisu, který předmět opravuje anebo nájemci, který zaplatil opravu servisu)
Forma likvidace (Claim Settlement Form, 1025)
Výběr z možností:
Faktura (Invoice)
Předvolená hodnota
Leasingová společnost zaplatí náklady na opravu servisu a předloží fakturu pojišťovně, na základě, které pojišťovna vypočte a zašle leasingové společnosti pojistné plnění
Rozpočet (Budget)
Škoda likvidovaná bez nákladu na opravu
Pojišťovna vyčíslí přiměřenou výši škody (přiměřené náklady na opravu) a vyplatí takto vyčíslené pojistné plnění bez následného dokladovaní opravy
Účetní zůstatková hodnota (Posting Residual Value)
Doplní systém automaticky v případě pojistných události s typem pojistné události, která má nastaven příznak „Krádež“ anebo „Totální škoda“
Výše účetní zůstatkové hodnoty předmětu bude zahrnuta do výpočtu pole „Celkový součet (Total Amount)“ na záložce Vypořádání pojistné události (Insurance Indemnity Settlement)
Číslo dodavatele (servisu) (Vendor No. (Maintenance), 1030)
Uživatel vybere ze seznamu Dodavatelů servis, který opravuje předmět financování
Název dodavatele (Vendor Name (Maintenance), 1035)
Doplní systém název dodavatele dle vybraného čísla dodavatele
Schvalovací číslo (Approval No., 1000)
Plní systém automaticky číslo schválení ze servisní povolenky založené k dané pojistné události (stav servisní povolenky = Schválená)
Datum opravy do (Repair to Date, 1040)
Uživatel zadá předpokládané datum opravy
Evidenční pole
Předpokládaná cena bez DPH (Expected Price excl. VAT, 1155)
Kalkulované pole
Plní systém automaticky sumu částek z pole „Předpokládaná cena bez DPH (Expected Price excl. VAT)“ z Řádků povolení servisu
Záložka Vypořádání pojistného plnění
Popis polí:
Spoluúčast (Participation, 1100)
Doplní systém formu spoluúčasti z pojistné smlouvy dle čísla pojistné smlouvy na záložce Obecné
Možné hodnoty pole:
Procento + Minimální absolutní suma (Percent + Min Abs Sum)
Absolutní suma (Abs Sum)
Jen procento (Only Percent)
Maximální suma (Max Sum)
Procento + Minimální + Maximální (Percent + Min + Max)
Spoluúčast % (Participation %)
Doplní systém formu spoluúčasti z pojistné smlouvy dle čísla pojistné smlouvy na záložce Obecné
Spoluúčast ABS (Participation ABS)
Doplní systém formu spoluúčasti z pojistné smlouvy dle čísla pojistné smlouvy na záložce Obecné
Spoluúčast MIN (Participation MIN)
Doplní systém formu spoluúčasti z pojistné smlouvy dle čísla pojistné smlouvy na záložce Obecné
Spoluúčast MAX (Participation MAX)
Doplní systém formu spoluúčasti z pojistné smlouvy dle čísla pojistné smlouvy na záložce Obecné
Částka řádků faktur (Invoice Line Amount)
Kalkulované pole
Plní systém automaticky sumu částek z pole „Nákupní cena bez DPH“ z Řádků povolení servisu (bez ohledu na to, zda byla nákupní faktura vytvořená a zaúčtovaná)
Skutečná spoluúčast (Real Participation, 1130)
Doplní uživatel manuálně spoluúčast vyčíslenou pojišťovnou (dle doručeného závěrečného listu od pojišťovny)
Částka krácení (Reduction Amount)
Kalkulované pole
Plní systém automaticky hodnotu z pole „Částka krácení“ z pojistného plnění
Hodnota představuje neuznané položky z faktury servisu pojišťovnou
Korekce (Correction Amount)
Možnost evidence částky na dorovnání rozdílu mezi uhrazenými náklady za opravu (nákupní faktura od servisu), doručeným pojistným plněním a částky k refakturaci na klienta (daná částka zůstane nákladem pro leasingovou společnost)
Celková korekce (Total Correction)
Plní systém automaticky částku, která představuje součet polí:
Skutečná spoluúčast + Částka krácení + Korekce
Částka k refakturaci bez DPH (Reinvoiced Amount excl. VAT)
Kalkulované pole
Plní systém automaticky sumu částek z pole „Částka k refakturaci“ z Řádků povolení servisu
Přímá refakturace na klienta (Direct Reinvoiced Amount Excl. VAT)
Uživatel zadá manuálně částku nákladu na opravu předmětu financování, která nebyla uplatněna u pojišťovny, ale byla přímo refakturovaná klientovi
Celkový součet (Total Amount)
Pole zobrazuje vyúčtování nákladů a výnosů
V případě, že hodnota pole „Forma likvidace“ je:
<> od Účetní zůstatková hodnota, dopočte systém hodnotu tohoto pole dle vzorce:
Částka řádků faktur - Pojistné plnění (LM) - Skutečná spoluúčast - Částka krácení - Korekce - Přímá refakturace na klienta
= Účetní zůstatková hodnota, dopočte systém hodnotu tohoto pole dle vzorce:
Účetní hodnota předmětu financování + Částka řádků faktur - Pojistné plnění (LM) - Skutečná spoluúčast - Částka krácení - Korekce - Cena vraku - Přímá refakturace na klienta
Účetní hodnota předmětu financování (Fin. Object Book Value)
Hodnotu systém vyplní pomocí funkce z Dlouhodobého majetku na základě odpisů v době založení pojistné události. Nadále je pole statické s možností editace uživatelem.
Plní systém hodnotu z karty majetku z pole Účetní hodnota z řádku s kódem výchozí knihy odpisů k datu vzniku pojistné události
Nadále je pole statické s možností editace uživatelem
Pojistné plnění (Insurance Indemnity Amount)
Kalkulované pole
Plní systém automaticky hodnotu z pole Částka z pojistného plnění
Pojistné plnění (LM) ((Insurance Indemnity Amount (LCY))
Kalkulované pole
Plní systém automaticky hodnotu z pole Částka (LM) z pojistného plnění
Datum ukončení smlouvy (Contract Ending Date)
Evidenční pole
Plní uživatel
Datum odebrání předmětu (Object Removal Date)
Evidenční pole
Plní uživatel
Cena vraku (Wreck Price)
Hodnota vraku vyčíslená pojišťovnou v případě pojistné události vyhodnocené pojišťovnou jako totální škoda
Plní uživatel
Datum ukončení šetření policií (Police Report Received Date)
Evidenční pole
Plní uživatel
Lhůta na vyřízení finančního vypořádání (Financial Settlement Limit Date)
Pokud uživatel doplní datum ukončení smlouvy, systém vypočte lhůtu na vyřízení FV z data ukončení a nastavení pojištění. Např. v pojistné události typu odcizení uživatele zadal datum ukončení smlouvy. Lhůta na vyřízení finančního vypořádání v kartě pojistné události = datum ukončení smlouvy + lhůta na vyřízení finančního vypořádání (z nastavení pojištění)
Datum finančního vypořádání (Financial Settlement Date)
Evidenční pole
Plní uživatel
Datum odeslání fin. vypořádání klientovi (Financial Settlement Customer Sent Date)
Evidenční pole
Plní uživatel
Výsledek finančního vypořádaní (Financial Settlement Amount)
Evidenční pole
Plní uživatel
Datum archivace (Archive Date)
Evidenční pole
Plní uživatel
V případě, že bude k pojistné události vytvořené Finanční vypořádání, podmínkou správného výpočtu přefakturace na klienta je správné zadání řádků povolení servisu. Na záložce Prodej pole Způsob refakturace. V případě, že důvod přefakturace na klienta na řádku povolenky je:
Krácení pojistného plnění
Pro částku krácení nebude na řádku servisní povolenky nastavená refakturace. Částka bude refakturována z finančního vypořádání, kde bude načtena z karty pojistné události
Přímá refakturace na klienta
Způsob refakturace = Hromadná faktura
Záložka Zákazník
Popis polí:
IČO (Registration No.)
Plní systém z karty zákazníka
Saldo zákazníka (LM) (Customer Balance (LCY))
Kalkulované pole
Systém zobrazí saldo zákazníka (neuhrazené položky zákazníka za všechny smlouvy)
Saldo smlouvy (LM) (Contract Balance (LCY))
Kalkulované pole
Systém zobrazí saldo smlouvy o financování, ke které je založená pojistná událost (neuhrazené položky zákazníka zafiltrované na danou smlouvu o financování)
Číslo kontaktní osoby zákazníka (Cust. Contract Person No.)
Kontaktní osoba pro řešení pojistné události
Možnost výběru kontaktu z přehledu Kontaktů
Název kontaktní osoby zákazníka (Cust. Contract Person Name)
Plní systém jméno kontaktní osoby, dle vybraného čísla kontaktní osoby
Needitovatelné pole
Záložka předmět
Hodnoty polí Předmět plní systém z předmětu financování.
Poznámky k pojistné události
Na kartě pojistné události může uživatel evidovat poznámky k pojistné události. Poznámku uživatel zadá z FactBoxu potvrzením znaku + v časti Oznámení (Notes). Systém zobrazí okno pro zadání poznámky k pojistné události.
Poznámky je možné zadat a zobrazit rovněž z přehledu pojistných událostí.
Změna stavu pojistné události
Změnu stavu pojistné události provádí uživatel ručně.
Se změnou stavu PU do stavu Zpracováno souvisí i změna stavu smlouvy o financování dle nastavení v tabulce Typy pojistné události, pole Změnit stav smlouvy o financování
V případě, že pole Změnit stav smlouvy o financování je:
Ne
Ruční změna stavu na kartě pojistné události proběhne bez spuštění další akce
Ano
Při ruční změně stavu PU na stav Zpracováno systém spustí Průvodce změnou stavu smlouvy (detailní popis změny stavu smlouvy v dokumentaci Změny smlouvy).
V případě, že průvodce změnou stavu smlouvy úspěšně proběhne, změní se stav na kartě pojistné události
V případě, že průvodce změnou stavu smlouvy neproběhne úspěšně anebo je zrušen, stav na kartě pojistné události zůstane Nový
Devinkulace
Evidovat devinkulaci k pojistné smlouvě je možné z karty pojistné události anebo z karty pojistné smlouvy. Přehled devinkulací slouží pouze pro evidenci.
K jedné pojistné smlouvě je možné evidovat více devinkulací. Z karty pojistné události je možné založit devinkulaci pomocí tlačítka Devinkulace. Po jeho potvrzení systém zobrazí kartu pojistné devinkulace.
Popis polí:
...
Číslo (No.)
Systém přidělí číslo pojistné devinkulace z číselné řady
...
Číslo pojistné smlouvy (Insurance Contract No.)
Plní systém číslo pojistné smlouvy z karty pojistné události
...
Číslo smlouvy o financování (Financing Contract No.)
Plní systém číslo smlouvy o financování z karty pojistné události
...
Číslo pojistné události (Insurance Claim No.)
Plní systém číslo pojistné události, ze které uživatel zakládá devinkulaci
...
Datum (Date)
Datum vystavení devinkulace
Plní systém aktuální datum, uživatel může změnit
...
Zasláno číslo kontaktu (Sent To Contact No.)
Uživatel vybere číslo kontaktu pojišťovny/servisu, kterému devinkulaci zasílá
Stav (Status)
...
Možnosti hodnoty pole:
Prázdné (defaultní hodnota)
Souhlas (Approved)
Zamítnuto (Declined)
Souhlas s rozpočtem (Approve with Budget)
Nesouhlas s rozpočtem (Disapproval with Budget)
...
Insurance Claims List
The list of insured events can be viewed from the menu of the OneCore Rolcenter - Insurance via the option Insurance Claims/Insurance Claims or by searching for an overview of insurance claims through a magnifying glass.
Records of Insurance Claims
An insured event can be registered on the financed object from Insurance Claims List via the option "New"
After confirming the selection, the OC will display the Insurance Claim Card.
Insurance Claim Card
The insurance claim card has the following tabs:
General
Damage and Repair
Insurance Indemnity Settlement
Customer
Object
General Tab
Field description:
No. (No., 1)
The system assigns an insurance claim number from a number series
Insurance Claim Type (40)
The user selects the type of insured event according to which the subsequent procedure will take place
Description (35)
The system will add a text description according to the selected type of insured event
Insurance Company Text (110)
The user fills in the text provided by the insurance company as the insurance claim number. The text often contains various characters that are not suitable for matching, e.g. spaces, hyphens, etc. Therefore, this text is used only for printing into documents and for matching purposes there is the following field, which contains only numeric characters from this text
Insurance Company Claim No. (115)
The system fills in the numeric characters from the previous field
Editable field, user can change
Insurance Company No. (20)
User selects the insurance company to which the insured event relates
If the user selects the insurance contract number first, the insurance company number is automatically filled in by the system from the insurance contract
Insurance Contract No. (25)
In this field, the user selects the insurance contract number to which the insured event is linked. In the opened window, it is possible to search for an insurance contract according to various displayed parameters (e.g. number, insurance company, product, vehicle registration number, etc.) by entering the appropriate value in the field
In this way, you can search by all columns of the selection window. In the selection window, the user selects the insurance contract by clicking on the number (i.e. insurance contract number) in the selected row
If the insurance claim card was created from the list of insured events displayed from the financed object, the card already has the financing object number filled in. In that case, this field is filtered on insurance contracts based on that financed object
Insurance product No. (65)
Adds the system automatically from the insurance contract according to the insurance contract number
Product Variant Code (70)
Adds the system automatically from the insurance contract according to the insurance contract number
Coverage Code (75)
Adds the system automatically from the insurance contract according to the insurance contract number
Financing Contract No. (50)
Adds the system automatically from the insurance contract according to the insurance contract number
If the insurance claim card was created from the list of insurance claims displayed from the financed object, the card already has the financing contract number automatically filled in when it is created
Detailed Contract Status (52)
The system will add the current detailed status of the financing contract according to the selected insurance contract/financed object
Financed Object No. (300)
Adds the system automatically from the insurance contract according to the insurance contract number
If the insurance claim card was created from the list of insured events displayed from the financed object, the card already has the financing object number automatically filled in when it is created
Financing Object Name (350)
The system will be supplemented from the financed object
Non-editable field
Chassis No. (VIN) (305)
Completes the system from the financed object according to the selected insurance contract
If the insurance claim card was created from the list of insurance claims displayed from the financed object, the card already has the financing object number and the body number automatically filled in when it is created
Licence Plate No. (Licence Plate No., 310)
Completes the system from the financed object according to the selected insurance contract
If the insurance claim card was created from the list of insured claims displayed from the financed object, the card already has the financed object number and the vehicle registration number automatically filled in when it is created
Serial Number (315)
Completes the system from the financed object according to the selected insurance contract
If the insurance claim card was created from the list of insurance claims displayed from the financed object, the card already has the financing object number and serial number automatically filled in when it is created
Customer No. (200)
It will complement the system from the financing contract
If an insurance contract is not selected, the user can also use various filter fields to select the customer – name, city, ID number, birth number, etc.
Customer Name (205)
It will complement the system from the financing contract
Status (60)
When entering an insurance claim, the default status of the insurance claim is "New"
The status change is done manually by the user
A change in status may trigger the Financing Contract Status Change Wizard if the field "Change Fin. Contract Status" = Yes is in the Insurance Claim Type (4027132) table in the Insurance Claim Type table = Yes (for more detailed description, see chapter Change Claim Status)
Change Fin. Contract Status (120)
Fills the system automatically according to the selected type of insured event
Non-editable field
Event Creation Date (100)
User enters the date of occurrence of the insured event
Event Evidence Date (105)
The system automatically fills in the current date when the insurance claim card is created
The user can change the
Estimated Damage Value (150)
Populated by user, registration fields
Damage Type (1015)
Multiple Choice
Vlastí (Own)
Foreigner
Administrator (1080)
The system automatically fills in the username of the user who created the claim as an insurance claim administrator in the leasing company
A user can change it by selecting it from a list of users
Created At, 2000000001, Created By Name, 182
The system automatically fills in the date and time of creation of the insurance claim card and the username of the user who created the insurance claim
Modified (Modified at, 2000000003), Modified (Modified by Name, 192)
The system will automatically fill in the date and time of the last change on the insurance claim card and the username of the user who made the change
Damage and Repair Tab
Driver No. (1005)
Select from your Contacts list
Driver Name (1010)
Completes the system according to the selected contact in the Driver No. field.
Accident Description (1066)
Registration fields, filled by the user manually
Damage Description (1060)
Registration fields, filled by the user manually
Mileage (Mileage, 1070)
Does the user manually fill in the mileage at the time of the occurrence of the damage (insured event)
When a service allowance is created from the insurance claim card, this value is transferred to the service allowance. After changing the status of the allowance to "Approved", the Status history Odometer record with given mileage
Police (Police, 1055)
Registration fields, filled by the user manually
The Culprit (1050)
Registration fields, filled by the user manually
Culprit Insurance Contract No. (1090)
Registration fields, filled by the user manually
Culprit Insurance Company (1095)
Registration fields, filled by the user manually
Insurance Assessor (130)
The user manually completes the insurance adjuster in the insurance company by selecting from the list Insurance Adjusters
Claim Settlement Method (1020)
The user selects from the following options:
Empty
Preset Value - Unspecified Disposal Method
Leasing Company Account
The indemnity will be credited to the account of the leasing company
Insurance Unblockage
Upon approval by the leasing company, the indemnity goes to a third party (e.g. a garage that repairs the item or a tenant who has paid for the repair of the service)
Claim Settlement Form (1025)
Multiple choices:
Faktura (Invoice)
Prevolená hodnota
The leasing company pays the cost of repairing the service and submits an invoice to the insurance company, on the basis of which the insurance company calculates and sends the insurance indemnity to the leasing company
Budget
Damage settled without repair costs
The insurance company calculates a reasonable amount of damage (reasonable repair costs) and pays out the insurance indemnity calculated in this way without subsequent documentation of the repair
Posting Residual Value
Fills in the system automatically in case of insured events with an insured event type that has the "Theft" or "Total Loss" flag set
The amount of the book residual value of the object will be included in the calculation of the "Total Amount" field in the Insurance Indemnity Settlement tab
Vendor No. (Maintenance, 1030)
From the list of Vendors, the user selects the service that repairs the financed object
Vendor Name (Maintenance) (1035)
The system fills in the name of the vendor according to the selected vendor number
Approval No. (1000)
Does the system automatically fill in the approval number from the service allowance created for the given insured event (service permit status = Approved)
Repair to Date (1040)
The user enters an estimated date for the correction
Evidence Fields
Expected Price excl. VAT (Expected Price excl. VAT, 1155)
Calculated Field
Does the system automatically fill in the sum of the amounts from the "Expected Price excl. VAT" field. VAT)" from Maintenance Permission Lines
Insurance Indemnity Settlement Tab
Field description:
Participation (1100)
The system will add the form of deductible from the insurance contract according to the insurance contract number on the General tab
Possible field values:
Percent + Min Abs Sum
Absolute Sum (Abs Sum)
Only Percent
Max Sum
Percent + Min + Max (Percent + min + max)
Participation %
The system will add the form of deductible from the insurance contract according to the insurance contract number on the General tab
Participation ABS
The system will add the form of deductible from the insurance contract according to the insurance contract number on the General tab
Participation MIN (Participation MIN)
The system will add the form of deductible from the insurance contract according to the insurance contract number on the General tab
Participation MAX
The system will add the form of deductible from the insurance contract according to the insurance contract number on the General tab
Invoice Line Amount
Calculated Field
Does the system automatically fill in the sum of amounts from the "Purchase Price Excl. VAT" field from Maintenance Permission Lines (regardless of whether a purchase invoice has been created and posted)
Real Participation (1130)
The user manually fills in the deductible calculated by the insurance company (according to the final sheet received from the insurance company)
Reduction Amount
Calculated Field
Does the system automatically fill in the value from the "Reduction Amount" field from the insurance indemnity
The value represents unrecognized entries from the service invoice by the insurance company
Correction Amount
Possibility of recording the amount to make up the difference between the paid repair costs (purchase invoice from the service centre), the delivered insurance indemnity and the amount to be reinvoiced to the client (the given amount will remain an expense for the leasing company)
Total Correction
Does the system automatically fill in the amount that represents the sum of the fields:
Real Participation + Reduction Amount + Correction
Reinvoiced Amount excl. VAT VAT)
Calculated Field
Does the system automatically fill in the amount from the "Amount to Reinvoice" field from the Maintenance Permission Lines
Direct Reinvoiced Amount Excl. VAT
The user manually enters the amount of the cost of repairing the financed object that has not been applied to the insurance company, but has been reinvoiced directly to the client
Total Amount
The field shows a statement of costs and revenues
In case the value of the "Claim Form" field is:
<> from Book Value Residual Value, the system calculates the value of this field according to the formula:
Invoice Line Amount - Insurance Indemnity (LCY) - Actual Participation - Reduction Amount - Correction - Direct Reinvoicing to Client
= Book Value Residual Value, the system calculates the value of this field according to the formula:
Book Value of Financed Object + Invoice Line Amount - Insurance Indemnity (LCY) - Actual Participation - Reduction Amount - Correction - Wreck Price - Direct Reinvoiced to Client
Fin. Object Book Value
The system fills in the value by using the function from Fixed asset based on depreciation at the time the insurance claim was created. The field is still static with the possibility of editing by the user.
Does the system fill in the value from the asset card from the field Book value From the line with the code of the default depreciation book on the date of the insured event occurrence
The field is still static with the possibility of editing by the user
Insurance Indemnity Amount
Calculated Field
Does the system automatically fill in the value from the field Amount from the insurance indemnity
Insurance Indemnity Amount (LCY)
Calculated Field
Does the system automatically fill in the value from the field Amount (LCY) from the insurance indemnity
Contract Ending Date
Evidence Fields
Populated by the user
Object Removal Date
Evidence Fields
Populated by the user
Wreck Price
The value of the wreck calculated by the insurance company in the event of an insured event evaluated by the insurance company as a total loss
Populated by the user
Police Report Received Date
Evidence Fields
Populated by the user
Financial Settlement Limit Date
If the user enters the contract termination date, the system calculates the PV processing period from the date of termination and insurance settings. For example, in an insurance claim such as theft, the user entered the date of termination of the contract. Deadline for settling financial settlement in the insured event card = contract termination date + deadline for settling financial settlement (from insurance settings)
Financial Settlement Date
Evidence Fields
Populated by the user
Financial Settlement Customer Sent Date
Evidence Fields
Populated by the user
Financial Settlement Amount
Evidence Fields
Populated by the user
Archive Date
Evidence Fields
Populated by the user
In the event that a Financial Settlement is created for the insured event, the condition for the correct calculation of re-invoicing per client is the correct entry of the maintenance permission lines. On the Sale field Reinvoice Method. In case the reason for reinvoicing to the client on the allowance line is:
Abbreviation Insurance Indemnity
Reinvoicing will not be set up for the reduction amount on the service permission line. The amount will be reinvoiced from the financial settlement, where it will be debited from the insurance claims card
Direct reinvoicing to the client
Reinvoice Method = Mass Invoice
Customer Tab
Field description:
Company Identification No. (Registration No.)
Populates the system from the customer's card
Customer Balance (LCY)
Calculated Field
The system displays the customer's balance (unpaid customer entries for all contracts)
Contract Balance (LCY)
Calculated Field
The system displays the balance of the financing contract for which an insured event is created (unpaid customer entries filtered to the given financing contract)
Cust. Contract Person No.)
Contact person for resolving an insured event
Ability to select a contact from the Contacts list
The name of the customer's contact person (Cust. Contract Person Name)
The system fills in the name of the contact person, according to the selected contact person number
Non-editable field
Subject Tab
Field Values Subject It fulfills the system from the subject of financing.
Insurance Claim Notes
On the insurance claim card, the user can record notes on the insurance claim. The user enters the note from the FactBox by committing the character + In the Notifications (Notes). The system displays a window for entering a note for the insurance claim.
Comments can also be entered and displayed from the list of insurance claims.
Changing the Status of an Insured Claim
Changing the status of an insured event is done manually by the user.
With the change of PU state to the state Processed There is also a change in the status of the financing contract according to the settings in the table Types of Claimfield Change Financing Contract Status
If the field Change Financing Contract Status them:
No
A manual status change on the claims card will take place without triggering any further action
Yes
When manually changing the PU status to a state Processed The system will start Contract Status Change Wizard (detailed description of the change in the contract status in the documentation Contract Changes).
If the Change Contract Status Wizard is successful, the status on the Claims card will be changed
If the Contract Status Change Wizard is not successful or is cancelled, the status on the claim card will remain New
Devinculation
It is possible to record the devinculation of an insurance contract from the insurance claim card or from the insurance contract card. The list of invinculations is used only for record-keeping.
It is possible to record multiple devinculations for one insurance contract. It is possible to create a devinculation from the insurance claim card using the Devinculation. Once confirmed, the system will display the insurance devinculation card.
Field description:
No. (No.)
The system assigns an insurance devinculation number from the number series
Insurance Contract No.
Does the system fill in the insurance contract number from the insurance claim card
Financing Contract No.
Does the system fill in the Financing Contract No. from the Claims Card
Insurance Claim No.
Does the system fill in the number of the insured event from which the user creates a devinculation
Date
Issue Date of Insurance
If the system fills the current date, the user can change the
Sent To Contact No.
The user selects the contact number of the insurance company/service to which the unblockage is sent
Status
Field Value Options:
Blank (default value)
Approved
Declined
Approve with Budget
Disapproval with Budget
The user selects the status according to the decision to approve/disapprove the inculation