After activating the financing contract, the user can make changes to the insurance contract only by using the
Change Copies
Variants
This issue is described in detail in the document Contract Changes.
Po aktivaci smlouvy o financování může uživatel provádět změnu na pojistné smlouvě pouze pomocí
Změnové kopie
Varianty
Tato problematika je podrobně popsaná v dokumentu Změny smlouvy .
Odpojištění od počátku nebo odpojištění více období (De-insurance from the beginning or de-insurance for several periods
...
When deinsurance retrospectively, the user cannot change due to a posted payment schedule Valid To for multiple periods retrospectively. It can change the current period.
To deactivate, the user will perform the following steps:
Terminates the insurance contract, in the Valid To inscribes current date
Afield Termination Code selects the appropriate termination code from the code list
After the exit code is inserted, the field is editable Expiration datewhere the user enters the actual date they want to end the contract (lower date as Valid To).
Field Expiration date is essential for Reset rows in the calendar for the insurance company, where Sent = No,
Instalments between Valid To and End Date, if Sent = No, the recalculation resets. Only those sent can be cancelled):
After you enter the current date in the Valid To and calculation, the system deletes insurance calendar lines after the current date.
Cancel calendar lines for insurance company, but do not change the calendar for the client (there is no VAT and will issue a credit note separately). On a change copy or without a change copy.
Insurance Payment Calendar for Insurance Company
symptom Canceled On the line
...
Cancellation Date
The system fills in the cancellation date
...
If the user selects rows in a field Cancellation, the system fills in the current date in the field Cancellation Date
If the user deselects already canceled rows and the field is not yet filled in Sent, both the cancellation check mark and the cancellation date are removed
Unsent rows cannot be reversed
Lines that haven't been sent to the insurance company but can't be changed because of the client's calendar Valid Towill be reset to zero during recalculation
In this case, the following is essential for recalculation: Expiration date On the Insurance Contract Card
Retrospective Insurance the worker reports to the insurance company and in the following period the amount will be 0
Statements for the insurance company
Insurance contracts that have been deinsured shall be reported by the user to the insurance company separately for a refund of the premium
A user who has terminated insurance contracts must inform the employee who sends reports to the insurance company. He will send a request for a refund of the insurance premium
A period that could not be cancelled in the calendar for the insurance company and meets the condition
Posting Date > End Date of PZ It is reset in the commission calendar. The line remains, but in the amount is 0
If the End Date of PZ empty, the recalculation does not reset the amounts.
Retrospective Insurance
In the lease payment schedule, the user forgot about insurance. E.g. 4 lease payments have already been posted.
The user creates a change copy and creates a new insurance contract from the validity date retroactively.
The free posting period for the 05th instalment is 1/10/2021 – 31/10/2021.
On the Posting FastTab, in the First Posting Date Enters Posting Date First Available Leasing repayments:
Insurance is deployed in leasing on the basis of Period From To on a lease payment. All lines that have Period From To Less Than Specified First Posting Date, they will take over Posting Date from this field.
...
)
Při odpojištění zpětně nemůže uživatel kvůli zaúčtovanému splátkovému kalendáři měnit Platnost do za více období zpětně. Může měnit aktuální období.
Pro odpojištění uživatel provede následující kroky:
Ukončí pojistnou smlouvu, do pole Platnost do vepíše aktuální datum
Do pole Kód ukončení vybere z číselníku příslušný kód ukončení
Po vložení kódu ukončení je editovatelné pole Datum ukončení, kde uživatel zadá skutečné datum, kdy chce smlouvu ukončit (nižší datum jako Platnost do).
Pole Datum ukončení je podstatné pro vynulování řádků v kalendáři pro pojišťovnu, kde Odesláno = Ne,
Splátky mezi Platnost do a Datum ukončení, pokud Odesláno = Ne, rekalkulace vynuluje. Stornovat lze jen odeslané):
Po zadání aktuálního data do pole Platnost do a kalkulaci, systém vymaže řádky pojistných kalendářů po aktuálním datu.
Storno řádků kalendáře pro pojišťovnu, a přitom neměnit kalendář pro klienta (tam není DPH a vystaví mu dobropis zvlášť). Na změnové kopii i bez změnové kopie.
Pojistný splátkový kalendář pro pojišťovnu
příznak Stornované na řádku
boolean– systémvyplní automaticky při stornu
Datum storna
vyplní systém datum provedení storna
V kalendáři pro pojišťovnu uživatel spustí funkciStorno označených řádků
Pokud uživatel označí řádky v poli Storno, systém vyplní aktuální datum do pole Datum storna
Pokud uživatel odznačí už stornované řádky a zatím není vyplněné pole Odeslané, zatržítko storna i datum storna se odstraní
Neodeslané řádky stornovat nelze
Řádky, které nebyly odeslány do pojišťovny, ale kvůli kalendáři pro klienta nelze už změnit Platnost do, budou vynulovány při rekalkulaci
Podstatné v tomto případě pro rekalkulaci je Datum ukončení na kartě pojistné smlouvy
Odpojištění zpětně nahlásí pracovník do pojišťovny a v následujícím období už bude částka 0
Výkazy pro pojišťovnu
Pojistné smlouvy, u kterých došlo k odpojištění, nahlásí uživatel do pojišťovny zvlášť kvůli vrácení pojistného
Uživatel, který provedl ukončení pojistných smluv, musí informovat pracovníka, který zasílá reporty pro pojišťovnu. Ten zašle požadavek na vrácení pojistného
Období, které nešlo zrušit v kalendáři pro pojišťovnu a splňuje podmínku
Datum zaúčtování > Datum ukončení PZ je vynulováno v provizním kalendáři. Řádek zůstává, ale v částka je 0
Pokud je Datum ukončení PZ prázdné, rekalkulace částky nenuluje.
Dopojištění zpětně (Retrospective Insurance)
Ve splátkovém kalendáři v leasingu uživatel zapomněl na pojištění. Např. 4 leasingové splátky už jsou zaúčtované.
Uživatel vytvoří změnovou kopii a založí novou pojistnou smlouvu od data platnosti zpětně.
Volné účtovací období je u 05. splátky 1. 10. 2021 – 31. 10. 2021.
Na záložce Účtování do pole První zaúčtovací datum zadá zúčtovací datum první volné leasingové splátky:
Pojištění se do leasingu nasazuje na základě Období od do na leasingové splátce. Všechny řádky, které mají Období od do menší než zadané První zúčtovací datum, budou přebírat Zúčtovací datum z tohoto pole.
Podle Zúčtovacího data se pak pojistná smlouva nasadí do leasingové splátky, řádky se sečtou. Např. první čtyři řádky se sečtou do první volné leasingové splátky (tři staré a aktuální)