Page Comparison

Na přehledu/kartě pojistné smlouvy je menu tlačítek.

Vytvořit (Create)

Kopírovat (Copy)
- Funkce pomocí, které je možné vytvářet pojistné smlouvy kopírováním současných.

Proces (Process)

Individuální pojistná smlouva (Individual Contract Card)
- Volba pro otevření karty individuální pojistné smlouvy
- Karta individuální pojistné smlouvy je nad stejnou tabulkou jak Karta pojistné smlouvy. Některé pole jsou na kartě skryté, protože je uživatel v případě individuálních pojistných smluv nepotřebuje evidovat
- Pro IPZ se kalkuluje pouze provizní kalendář
Požadované dokumenty (Requested Documents)
- Seznam požadovaných dokumentů k dané pojistné smlouvě s jejich stavem
Žádosti o změnu (Change Requests)
- Seznam žádostí o změnu pojistné smlouvy
Vinkulace (Pledge of Insurance)
- Seznam vinkulací vystavených k pojistné smlouvě
Devinkulace (Unblockages)
- Evidence devinkulací k pojistné smlouvě
- V tomto přehledu může uživatel evidovat žádosti o devinkulaci s výsledkem o souhlasu, nesouhlasu a kontaktem, pro kterého je vystavená (servis, zákazník)
Prohlídky (Inspection)
- Evidence prohlídek předmětu
Koeficienty (Coeficients)
- Přehled koeficientů pojistné smlouvy
Texty podmínek pojištění (Insurance Condition Text)
- Uživatel může vidět textové podmínky ze všech úrovní nastavení pojištění (product, varianta, rámcová smlouva, sada, sazba), které se vztahují k dané pojistné smlouvě
- Na pojistné smlouvě jsou textové podmínky pojištění needitovatelné. Je možno je rozdělit na externí a interní texty. Lze je využít pro tisky.
Změny sazby pojistné smlouvy (Contract Rate Change)
- Seznam provedených změn sazeb pojistné smlouvy koeficientem
- Podrobně viz dokumentace Hromadná změna pojištění

Kalkulace (Calculations)

Kalkulace (Calculation)
- Funkce kalkuluje pojistné na pojistné smlouvě, vytváří Kalendář klienta, Kalendář pojišťovny a Provizní kalendář
  - Pokud není vytvořen Splátkový kalendář na smlouvě o financování, tak přestože pojistka má Zahrnout do splátky = Ano, kalkulace nevytvoří Kalendář pro klienta
  - Kalendář pro pojišťovnu a Provizní kalendář funkce vytvoří vždy
Kalkulace provizí (Commissions Calculation)
- V případě, že uživatel na pojistné smlouvě změní definici provize, může pro kalkulaci provizního kalendáře použít tuto funkci
- Funkce kalkuluje pouze Provizní kalendář
Rekalkulace parametrů (Parameter Recalculation)
- Funkce kalkuluje parametry pojistné smlouvy, např. po změně rozhodujícího pole (datum první evidence – staří vozu, způsob použití apod.)

Kalendáře (Calendars)

Kalendář klienta (Client Calendar)
Kalendář pojišťovny (Insurance Company Calendar)
Provizní kalendář (Commissions Calendar)
Pojistné kalendáře systém vytváří:
- Kalkulací pojistné smlouvy pomocí funkce Kalkulovat na Přehlede anebo Kartě pojistné smlouvy
- Kalkulací Smlouvy o financování pomocí funkcí Kompletní kalkulace anebo Řádky kalkulačky, které je možné spustit z přehledu/hlavičky smlouvy o financování
- Kalkulaci při aktivaci smlouvy přes průvodce.

Pojistný splátkový kalendář klienta (Client Calendar)

Pole:

Číslo splátky (Part Payment No.)
- Systém automaticky čísluje splátky pojištění počínaje číslem 001
- Pro-rátní splátka a první řádná splátka jsou očíslované stejným číslem 001
Číslo splátky financování (Financing Part Payment No.)
- Pokud je pojistka zahrnuta do splátky smlouvy o financování, v tomto poli je číslo splátky splátkového kalendáře, do které je zahrnutá splátka pojištění
- Systém přiřadí splátku pojištění k splátce z SPK smlouvy dle Zúčtovacího data. Zúčtovací datum z řádku kalendáře klienta je z intervalu Období od-do v SPK smlouvy
Období od (Period From)
- Počátek období dané splátky pojištění. V případě první splátky se jedná o začátek pojištění – Platnost od
Období do (Period To)
- Konec období dané splátky pojištění. V případě poslední splátky se jedná o konec pojištění – Platnost do
Datum zaúčtování (Posting Date)
- Účetní období, podle kterého systém nasadí pojistné do splátky financování
Částka (Amount)
- Vypočtená hodnota dané splátky
Pro rata (Pro Rata)
- U produktu s pro rátou systém označí splátku s vypočtenou pro rátou – částka za první neúplné období. Pro rata se zaúčtuje do následujícího období.
Zaúčtováno (Posted)
- Pokud uživatel zaúčtuje leasingovou splátku, zaúčtuje se i pojistná splátka. Zatržení nemůže uživatel odstranit. Zaúčtované období už nelze měnit. Uživatel může stornovat leasingovou splátku, čím systém uvolní splátku a odstraní příznak Zaúčtováno. Pak je možno pomocí změnové kopie provést změnu pojistné smlouvy. Při změně pojistné smlouvy systém kontroluje také pojistný splátkový kalendář pro pojišťovnu a provizní kalendář.
Zahrnout do splátek (Include in Payment)
- Označení, že pojistné je součástí leasingové splátky.

Pojistný splátkový kalendář provize (Commission Calendar)

Pole:

Číslo splátky (Part Payment No.)
- Systém automaticky čísluje splátky pojištění počínaje číslem 001
- Prorátní splátka a první řádná splátka jsou očíslované stejným číslem 001
Kód provize (Commission Code)
- Identifikace konkrétní provize
Období od (Period From)
- Počátek období dané splátky provize
Období do (Period To)
- Konec období dané splátky provize
Datum zaúčtování (Posting Date)
- Účetní období, do kterého systém pojistné zaúčtoval
Částka provize (Commission Amount)
- Vypočtená hodnota dané provize z pojistné splátky pro pojišťovnu
Provize % (Commission %)
- Procento provize. V průběhu času může dojít ke změně procenta i u již běžících pojistných smluv.
Vyplacená provize (Commission Paid)
- Částka připárované došlé provize (z položek plateb pojistné provize)
Otevřené (Open)
- Po vyrovnání splátky provize z položek plateb došlé provize systém odstraní zatržítko v tomto poli. Řádky, které nejsou otevřené už nelze měnit. Za vyrovnanou bude systém považovat provizi s rozdílem v rámci odchylky nastavené v Nastavení pojištění. Nastavení pojištění, záložka Obecné, pole Odchylka platby provize.
Datum úhrady provize (Commission Payment Date)
- Doplní systém Zúčtovací datum z položky přijaté provize po její napárování s řádkem provizního kalendáře

OnLine

Tato sekce je zobrazena pouze v případě, že pole Hlášení poj. Online = Ano v Nastavení pojištění.

Tlačítka:

...

Ověření poj.

Tlačítko je dostupné pouze na pojistných smlouvách, které mají na rámcové smlouvě pole Nutné ověření pojišťovnou = Ano
Příprava pro integraci, slouží pro spuštění volání pro ověření pojistné sazby

...

Hlášení poj. Online

Tlačítko je dostupné pouze na pojistných smlouvách, které mají na rámcové smlouvě pole Hlášení poj. Online = Ano
Příprava pro integraci, slouží pro nahlášení vzniku (přírůstek) pojistné smlouvy před aktivací smlouvy o financování
Lze použít na smlouvě v detailním stavu, který má nastaveno hlášení pojištění online

...

Ukončení poj. před aktivací smlouvy o fin.

Tlačítko je dostupné pouze na pojistných smlouvách, které mají na rámcové smlouvě pole Hlášení poj. Online = Ano
Příprava pro integraci, slouží pro nahlášení ukončení pojistné smlouvy před aktivací smlouvy o financování

...

Odhlášení poj. odebraných předmětů OnLine

Tlačítko je dostupné pouze na pojistných smlouvách, které mají na rámcové smlouvě pole Hlášení poj. Online = Ano
Příprava pro integraci, slouží pro spuštění volání pro nahlášení ukončení “bazarové” pojistky (úbytek)

Log poj. OnLine

...

There is a menu of buttons on the overview/tab of the insurance contract.

Create

Copy
- Functions that you can use to create insurance contracts by copying existing ones.

Process

Individual Contract Card
- Option to open the individual insurance contract card
- The Individual Insurance Contract Card is above the same table as the Insurance Contract Card. Some fields are hidden on the card because the user does not need to record them in the case of individual insurance contracts
- For IPZ, only the commission calendar is calculated
Requested Documents
- List of required documents for the given insurance contract with their status
Change Requests
- List of Insurance Contract Change Requests
Pledge of Insurance
- List of Pledges Issued to the Insurance Contract
Unblockages
- Records of invinculations for insurance contracts
- In this overview, the user can record requests for devinculation with the result of consent, disagreement and the contact for whom it is issued (service, customer)
Inspections
- Records of Object Inspections
Coefficients
- Insurance Contract Coefficient List
Insurance Condition Text
- The user can see text conditions from all levels of insurance settings (product, variant, framework agreement, set, rate) that apply to the given insurance contract
- On the insurance contract, the text conditions of the insurance are not editable. They can be divided into external and internal texts. They can be used for printing.
Contract Rate Change
- List of changes made to insurance contract rates by coefficient
- For details, see the Mass Insurance Change documentation

Calculations

Calculation
- The function calculates the premium on the insurance contract, creates the Client Calendar, the Insurance Company Calendar and the Commission Calendar
  - If a Payment Calendar is not created on the Financing Contract, then even though the policy has Include In Payment = Yes, the calculation does not create Client Calendar
  - Calendar for insurance company and Commission Calendar Functions always create
Commissions Calculation
- If the user changes the definition of commission on the insurance contract, he can use this function to calculate the commission calendar
- The function calculates only the Commission Calendar
Parameter Recalculation
- The function calculates the parameters of the insurance contract, e.g. after changing the decisive field (date of first registration – age of the car, method of use, etc.).

Calendars

Client Calendar
Insurance Company Calendar
Commissions Calendar
The insurance calendar system creates:
- By calculating an insurance contract using the Calculate on Overview or Insurance Contract Card
- By calculating the Financing Contract using functions Complete Calculation or Calculator Linesthat can be run from the Financing Contract Overview/Header
- Calculation when activating the contract via the wizard.

Client Calendar

Field:

Part Payment No.
- The system automatically numbers insurance payments starting with 001
- The return payment and the first regular payment are numbered with the same number 001
Financing Part Payment No.
- If the policy is included in the payment of the financing contract, this field contains the payment number of the payment schedule in which the insurance payment is included
- The system assigns the insurance payment to the payment from the T&A contract according to the Posting Date. Posting Date from the client's calendar row is from the interval Period From-To in Contract Terms and Conditions
Period From
- The beginning of the period of the given insurance payment. In the case of the first instalment, this is the beginning of the insurance – Valid From
Period To
- End of the insurance payment period. In the case of the last instalment, this is the end of the insurance – Valid To
Posting Date
- Accounting period according to which the system deploys premiums to the financing repayment
Amount
- Calculated value of a given payment
Pro rata (Pro Rata)
- For a product with a pro rata, the system marks the payment with the one calculated for the rata – the amount for the first incomplete period. Pro rata is posted to the following period.
Posted (Posted)
- If the user posts a lease payment, the insurance payment is also posted. The check mark cannot be removed by the user. You can no longer change the posted period. The user can cancel the lease payment, whereby the system releases the payment and removes the flag Posted. Then it is possible to change the insurance contract using the change copy. When changing an insurance contract, the system also checks the insurance payment schedule for the insurance company and the commission calendar.
Include in Payment
- An indication that the premium is part of the lease payment.

Insurance Commission Calendar