Page Comparison

There is a menu of buttons on the overview/tab of the insurance contract.

Create

Copy
- Functions that you can use to create insurance contracts by copying existing ones.

Process

Individual Contract Card
- Option to open the individual insurance contract card
- The Individual Insurance Contract Card is above the same table as the Insurance Contract Card. Some fields are hidden on the card because the user does not need to record them in the case of individual insurance contracts
- For IPZ, only the commission calendar is calculated
Requested Documents
- List of required documents for the given insurance contract with their status
Change Requests
- List of Insurance Contract Change Requests
Pledge of Insurance
- List of Pledges Issued to the Insurance Contract
Unblockages
- Records of invinculations for insurance contracts
- In this overview, the user can record requests for devinculation with the result of consent, disagreement and the contact for whom it is issued (service, customer)
Inspections
- Records of Object Inspections
Coefficients
- Insurance Contract Coefficient List
Insurance Condition Text
- The user can see text conditions from all levels of insurance settings (product, variant, framework agreement, set, rate) that apply to the given insurance contract
- On the insurance contract, the text conditions of the insurance are not editable. They can be divided into external and internal texts. They can be used for printing.
Contract Rate Change
- List of changes made to insurance contract rates by coefficient
- For details, see the Mass Insurance Change documentation

Calculations

Calculation
- The function calculates the premium on the insurance contract, creates the Client Calendar, the Insurance Company Calendar and the Commission Calendar
  - If a Payment Calendar is not created on the Financing Contract, then even though the policy has Include In Payment = Yes, the calculation does not create Client Calendar
  - Calendar for insurance company and Commission Calendar Functions always create
Commissions Calculation
- If the user changes the definition of commission on the insurance contract, he can use this function to calculate the commission calendar
- The function calculates only the Commission Calendar
Parameter Recalculation
- The function calculates the parameters of the insurance contract, e.g. after changing the decisive field (date of first registration – age of the car, method of use, etc.).

Calendars

Client Calendar
Insurance Company Calendar
Commissions Calendar
The insurance calendar system creates:
- By calculating an insurance contract using the Calculate on Overview or Insurance Contract Card
- By calculating the Financing Contract using functions Complete Calculation or Calculator Linesthat can be run from the Financing Contract Overview/Header
- Calculation when activating the contract via the wizard.

Client Calendar

Field:

Part Payment No.
- The system automatically numbers insurance payments starting with 001
- The return payment and the first regular payment are numbered with the same number 001
Financing Part Payment No.
- If the policy is included in the payment of the financing contract, this field contains the payment number of the payment schedule in which the insurance payment is included
- The system assigns the insurance payment to the payment from the T&A contract according to the Posting Date. Posting Date from the client's calendar row is from the interval Period From-To in Contract Terms and Conditions
Period From
- The beginning of the period of the given insurance payment. In the case of the first instalment, this is the beginning of the insurance – Valid From
Period To
- End of the insurance payment period. In the case of the last instalment, this is the end of the insurance – Valid To
Posting Date
- Accounting period according to which the system deploys premiums to the financing repayment
Amount
- Calculated value of a given payment
Pro rata (Pro Rata)
- For a product with a pro rata, the system marks the payment with the one calculated for the rata – the amount for the first incomplete period. Pro rata is posted to the following period.
Posted (Posted)
- If the user posts a lease payment, the insurance payment is also posted. The check mark cannot be removed by the user. You can no longer change the posted period. The user can cancel the lease payment, whereby the system releases the payment and removes the flag Posted. Then it is possible to change the insurance contract using the change copy. When changing an insurance contract, the system also checks the insurance payment schedule for the insurance company and the commission calendar.
Include in Payment
- An indication that the premium is part of the lease payment.

Insurance Commission Calendar

Field:

Part Payment No.
- The system automatically numbers insurance payments starting with 001
- The loss payment and the first regular payment are numbered with the same number 001
Commission Code
- Identification of a specific commission
Period From
- Start of the commission payment period
Period To
- End of the commission payment period
Posting Date
- Accounting period in which the system posted the premium
Commission Amount
- Calculated value of the commission from the insurance payment for the insurance company
Commission % (Commission %)
- Commission percentage. Over time, the percentage may also change for insurance contracts that are already running.
Commission Paid
- Matched Incoming Commission Amount (from Insurance Commission Payment Entries)
Open
- After the commission payment is settled from the incoming commission payment entries, the system removes the check mark in this field. Rows that are not open can no longer be changed. The system will consider the commission with the difference within the deviation set in the insurance settings to be settled. Insurance Settings, General Tab, Commission Payment Variance field.
Commission Payment Date
- Completes the system Posting Date from the received commission entry after it has been paired with a commission calendar line

Online

This section is displayed only if the field Insurance Reporting Online = Yes in Insurance settings.

Buttons:

...

Insurance Verification

The button is available only on insurance contracts that have a field in the framework agreement Insurance Verification Required = Yes
Prepare for integration, used to start a call to verify the insurance rate

...

Insurance Reporting Online

The button is available only on insurance contracts that have a field in the framework agreement Insurance Reporting Online = Yes
Preparation for integration, used to report the inception (addition) or termination (disposal) of an insurance contract

...

Termination of insurance Before activating the Fin.

The button is available only on insurance contracts that have a field in the framework agreement Insurance Reporting Online = Yes
Preparation for integration, used to report the termination of the insurance contract before the activation of the financing contract

...

Insurance Check-Out removed items OnLine

The button is available only on insurance contracts that have a field in the framework agreement Insurance Reporting Online = Yes
Preparation for integration, used to start a call to report the termination of the "second-hand" insurance (disposal)

Log poj. Online

...

Na přehledu/kartě pojistné smlouvy je menu tlačítek.

Vytvořit (Create)

Kopírovat (Copy)
- Funkce pomocí, které je možné vytvářet pojistné smlouvy kopírováním současných.

Proces (Process)

Individuální pojistná smlouva (Individual Contract Card)
- Volba pro otevření karty individuální pojistné smlouvy
- Karta individuální pojistné smlouvy je nad stejnou tabulkou jak Karta pojistné smlouvy. Některé pole jsou na kartě skryté, protože je uživatel v případě individuálních pojistných smluv nepotřebuje evidovat
- Pro IPZ se kalkuluje pouze provizní kalendář
Požadované dokumenty (Requested Documents)
- Seznam požadovaných dokumentů k dané pojistné smlouvě s jejich stavem
Žádosti o změnu (Change Requests)
- Seznam žádostí o změnu pojistné smlouvy
Vinkulace (Pledge of Insurance)
- Seznam vinkulací vystavených k pojistné smlouvě
Devinkulace (Unblockages)
- Evidence devinkulací k pojistné smlouvě
- V tomto přehledu může uživatel evidovat žádosti o devinkulaci s výsledkem o souhlasu, nesouhlasu a kontaktem, pro kterého je vystavená (servis, zákazník)
Prohlídky (Inspection)
- Evidence prohlídek předmětu
Koeficienty (Coeficients)
- Přehled koeficientů pojistné smlouvy
Texty podmínek pojištění (Insurance Condition Text)
- Uživatel může vidět textové podmínky ze všech úrovní nastavení pojištění (product, varianta, rámcová smlouva, sada, sazba), které se vztahují k dané pojistné smlouvě
- Na pojistné smlouvě jsou textové podmínky pojištění needitovatelné. Je možno je rozdělit na externí a interní texty. Lze je využít pro tisky.
Změny sazby pojistné smlouvy (Contract Rate Change)
- Seznam provedených změn sazeb pojistné smlouvy koeficientem
- Podrobně viz dokumentace Hromadná změna pojištění

Kalkulace (Calculations)

Kalkulace (Calculation)
- Funkce kalkuluje pojistné na pojistné smlouvě, vytváří Kalendář klienta, Kalendář pojišťovny a Provizní kalendář
  - Pokud není vytvořen Splátkový kalendář na smlouvě o financování, tak přestože pojistka má Zahrnout do splátky = Ano, kalkulace nevytvoří Kalendář pro klienta
  - Kalendář pro pojišťovnu a Provizní kalendář funkce vytvoří vždy
Kalkulace provizí (Commissions Calculation)
- V případě, že uživatel na pojistné smlouvě změní definici provize, může pro kalkulaci provizního kalendáře použít tuto funkci
- Funkce kalkuluje pouze Provizní kalendář
Rekalkulace parametrů (Parameter Recalculation)
- Funkce kalkuluje parametry pojistné smlouvy, např. po změně rozhodujícího pole (datum první evidence – staří vozu, způsob použití apod.)

Kalendáře (Calendars)

Kalendář klienta (Client Calendar)
Kalendář pojišťovny (Insurance Company Calendar)
Provizní kalendář (Commissions Calendar)
Pojistné kalendáře systém vytváří:
- Kalkulací pojistné smlouvy pomocí funkce Kalkulovat na Přehlede anebo Kartě pojistné smlouvy
- Kalkulací Smlouvy o financování pomocí funkcí Kompletní kalkulace anebo Řádky kalkulačky, které je možné spustit z přehledu/hlavičky smlouvy o financování
- Kalkulaci při aktivaci smlouvy přes průvodce.

Pojistný splátkový kalendář klienta (Client Calendar)

Pole:

Číslo splátky (Part Payment No.)
- Systém automaticky čísluje splátky pojištění počínaje číslem 001
- Pro-rátní splátka a první řádná splátka jsou očíslované stejným číslem 001
Číslo splátky financování (Financing Part Payment No.)
- Pokud je pojistka zahrnuta do splátky smlouvy o financování, v tomto poli je číslo splátky splátkového kalendáře, do které je zahrnutá splátka pojištění
- Systém přiřadí splátku pojištění k splátce z SPK smlouvy dle Zúčtovacího data. Zúčtovací datum z řádku kalendáře klienta je z intervalu Období od-do v SPK smlouvy
Období od (Period From)
- Počátek období dané splátky pojištění. V případě první splátky se jedná o začátek pojištění – Platnost od
Období do (Period To)
- Konec období dané splátky pojištění. V případě poslední splátky se jedná o konec pojištění – Platnost do
Datum zaúčtování (Posting Date)
- Účetní období, podle kterého systém nasadí pojistné do splátky financování
Částka (Amount)
- Vypočtená hodnota dané splátky
Pro rata (Pro Rata)
- U produktu s pro rátou systém označí splátku s vypočtenou pro rátou – částka za první neúplné období. Pro rata se zaúčtuje do následujícího období.
Zaúčtováno (Posted)
- Pokud uživatel zaúčtuje leasingovou splátku, zaúčtuje se i pojistná splátka. Zatržení nemůže uživatel odstranit. Zaúčtované období už nelze měnit. Uživatel může stornovat leasingovou splátku, čím systém uvolní splátku a odstraní příznak Zaúčtováno. Pak je možno pomocí změnové kopie provést změnu pojistné smlouvy. Při změně pojistné smlouvy systém kontroluje také pojistný splátkový kalendář pro pojišťovnu a provizní kalendář.
Zahrnout do splátek (Include in Payment)
- Označení, že pojistné je součástí leasingové splátky.

Pojistný splátkový kalendář provize (Commission Calendar)