Na pojistnou sazbu systém dědí vlastnosti zadané na sadě, rámcové smlouvě a produktu pojišťovny. Na úrovni sazby je odpovědný uživatel může měnit.
Uživatel může vytvářet pojistné sazby kopírování existujících. Označí na přehledu sazbu a spustí funkci kopírovat:
Včetně provizí
Karta pojistné sazby – Obecné (General)
...
Číslo (No.)
Číslo sady je přiřazeno z číselné řady
...
Popis (Description)
Popis tvoří systém automaticky z polí sazba vůči nájemci + případné filtry pro skupinu, podskupinu, značku, model, modelovou řadu + spoluúčast
...
To the insurance rate, the system inherits the properties specified on the insurance company's bundle, framework agreement, and product. At the rate level, the responsible user can change it.
The user can create insurance rates by copying existing ones. Selects the rate on the report and runs the copy function:
Including commissions
Insurance Rate Card – General
Number (No.)
The set number is assigned from the number sequence
Description (Description)
The description is created automatically from the fields Tenant Rate + Possible Filters for Group, Subgroup, Make, Model, Model Line + Participation
Insurance Company No. (Insurance Company No.)
pro kterou je sazba vytvořena
for which the rate is created
Insurance Product No. (Insurance Product No.)
pro který je sazba vytvořena
for which the rate is created
Insurance Company Framework Agreement No. (Insurance Company Famework Agreement No.)
pro kterou je sazba vytvořena
Číslo sady
pro kterou je sazba vytvořena
Dále je možno zadat filtry, které omezují, pro jaký předmět bude sazba určená:
kategorii, filtr skupiny, podskupinu, druh, filtr značky, filtr modelové řady, filtr modelu, filtr typu modelu.
- Číslo metody kalkulace
for which the rate is created
Set No.
for which the rate is created
It is also possible to enter filters that limit the subject for which the typesetting will be intended:
Category, Group Filter, Subgroup, Kind, Make Filter, Model Line Filter, Model Filter, Model Type Filter.
Calculation Method No. (Calculation Method No.)
Metoda výpočtu pojistného se na sazbu filtruje dle sady.
The premium calculation method is filtered to the rate by set.
Number Interval (Interval No.)
Pokud je zadaná metoda s intervalem hodnot, musí uživatel na sazbu přiřadit konkrétní řádek intervalu. Např. u povinného ručení je metoda na základě objemu motoru. Na sazbě musí uživatel přiřadit řádek s intervalem objemu pro danou sazbu.
Varianta produktu (Product Variant Code)
Výběr z variant nastavených na produktu pojišťovny, povinné pole
Platnost od (Valid From)
Systém datum propíše do sazby ze sady. Pokud uživatel edituje, systém označí pole Specifická platnost a tato sazba není řízena platností sady.
Platnost do (Valid To)
Systém datum propíše do sazby ze sady. Pokud uživatel edituje, systém označí pole Specifická platnost a tato sazba není řízena platností sady.
Kód pojištění (Insurance Code)
plní se automatický pokud je vyplněn na Intervale pro výpočet pojistného,
plní se z tab. Kód pojištění.
slouží pro potřeby reportingu pokud to pojišťovna vyžaduje.
Typ použití předmětu (Object Usage Type)
Uživatel může vybrat konkrétní typ použití předmětu z číselníku. Sazba je pak dostupná pouze předmětu s daným typem použití.
Počátek pojištění (Insurance Start)
sazba dědí ze sady, uživatel zde může změnit
Zahrnout do splátek (Include In Payments)
Výchozí hodnota je Ano, uživatel může změnit na Ne např. při zadání sazeb na odebrané předměty
Ze sazbou se přenáší na pojistnou smlouvu
Karta pojistné sazby – Kalkulace (Calculation)
Metoda výpočtu sazby (Rate Calculation Method)
Automatický se plní Suma / Procento podle nastavení Metody výpočtu pojistného
Sazba vůči nájemci (Client Rate)
Pole vždy editovatelné plní uživatel
Sazba vůči pojišťovně (Insurance Company Rate)
Pole editovatelné podle nastavení na Sade, pole Rozdílné sazby
Spoluúčast (Participation)
Typ spoluúčasti je zadán na produktu pojišťovny
Konkrétní spoluúčast může být nastavená na Variantě, pak se doplní na sazbu z Varianty. V ostatních případech lze zadat podrobnosti spoluúčasti na sazbě
První riziko (First Risk)
Pro zadání limitu krytí uživatel zatrhne a tím zpřístupní následující pole Limit krytí a Popis krytí
Limit krytí (Cover Limit)
Evidenční pole na sazbě, nepřenáší se na pojistnou smlouvu
Popis krytí (Cover Description)
Evidenční pole na sazbě, nepřenáší se na pojistnou smlouvu
Fixní sazba (Fix Rate)
Pole se přenáší ze sady, zde může uživatel změnit
Karta pojistné sazby - Slevy/Přirážky (Discounts/Surcharges)
Na pojistnou sazbu lze použít slevu / přirážku z číselníku slev nastaveného k danému produktu pojišťovny.
Sleva / přirážka (Discounts / Surcharges)
určuje že sazba ma slevu / přirážku
pozor, pokud uživatel zapne a následně vypne slevu, systém aktualizuje pole
“sazba vůči nájemci” na základě pole “základní sazba”
“sazba vůči pojišťovně” na základě pole “základní sazba (pojišťovna)
Kód slevy / přirážky (Discounts / Surcharges Code)
Výběr z číselníku Slevy / přirážky
Pro zadání korekce sazby v % anebo v částce uživatel vybere záznam s příznakem „Korekce“ = Ano
Typ slevy / přirážky (Discounts / Surcharges Type)
Vyplní systém podle vybraného kódu, zda se jedná o slevu nebo přirážku
- Základní sazba (Basic Rate), Základní sazba (pojišťovna
If a method with an interval of values is specified, the user must assign a specific interval row to the rate. For example, in third-party insurance, the method is based on engine capacity. On a rate, the user must assign a line with a volume interval for that rate.
Product Variant Code (Product Variant Code)
Selection of variants set on the insurance company's product, mandatory field
Valid From (Valid From)
The system writes the date into the typesetting from the set. When a user edits, the system marks the Specific Validity box, and this rate is not controlled by the set's validity.
Valid To (Valid To)
The system writes the date into the typesetting from the set. When a user edits, the system marks the Specific Validity box, and this rate is not controlled by the set's validity.
Insurance Code (Insurance Code)
it is filled in automatically if it is filled in at the Insurance Calculation Interval,
It is filled in from the Insurance Code tab.
It is used for reporting purposes if required by the insurance company.
Object Usage Type (Object Usage Type)
The user can select a specific type of object usage from the dial list. The rate is then only available to the object with the given type of use.
Start of Insurance (Insurance Start)
rate inherits from set, user can change here
Include In Payments (Include In Payments)
The default value is Yes, the user can change it to No, e.g. when entering rates for removed items
With the rate is transferred to the insurance contract
Insurance Rate Card – Calculation
Rate Calculation Method (Rate Calculation Method)
Automatic is filled in Sum / Percent according to the Insurance Calculation Method setting
Tenant Rate (Client Rate)
The always editable field is filled by the user
Insurance Company Rate (Insurance Company Rate)
Field editable according to the setting on Set, Different Rate field
Participation (Participation)
The type of deductible is specified on the insurance company's product
A specific deductible can be set on the Variant, then it will be added to the rate from the Variant. In other cases, the deductible details of the rate can be entered
First Risk (First Risk)
To enter the coverage limit, the user ticks the following fields Cover Limit and Cover Description
Cover Limit (Cover Limit)
Registration field on rate, not transferred to insurance contract
Cover Description (Cover Description)
Registration field on rate, not transferred to insurance contract
Fix Rate (Fix Rate)
The field is transferred from the set, here the user can change the
Insurance Rate Card - Discounts/Surcharges
A discount / surcharge can be applied to the insurance rate from the discount code list set for the given insurance company's product.
Discount / Surcharge (Discounts / Surcharges)
Specifies that the rate has a discount/surcharge
Note that if the user turns on and then turns off the discount, the system will update the field
"Tenant Rate" based on the "Basic Rate" field
"Insurance Company Rate" based on the "Basic Rate (Insurance Company) field"
Discount / Surcharge Code (Discounts / Surcharges Code)
Selection from the code list Discounts / surcharges
To enter a rate correction in % or in the amount, the user selects a record with the flag "Correction" = Yes
Discount / Surcharge Type (Discounts / Surcharges Type)
Fills in the system according to the selected code, whether it is a discount or a surcharge
Basic Rate (Basic Rate), Basic Rate (Insurance Company) (Basic Rate (Ins. Company))
Uživatel zadá základní sazbu, na kterou se vztahuje Sleva / přirážka
The user enters the base rate to which the Discount/Surcharge applies
Discount/Surcharge Coefficient (Discount / Surcharge Coefficient)
Slevy a přirážky lze zadat jak % tak koeficientem. Jednu hodnotu uživatel zadá a druhou systém dopočítá.
Korekce sazby % (Rate Correction %)
Zadá uživatel výši korekce sazby pro zákazníka i sazby pro pojišťovnu v Discounts and surcharges can be entered both by % and by coefficient. One value is entered by the user and the other is calculated by the system.
Rate Correction % (Rate Correction%)
The user enters the amount of the correction of the customer rate and the rate for the insurance company in % (+-)
Korekci je možné zadat pouze v případě, že „Metody výpočtu pojistného“ = Procento
Zakázaná sleva
Pokud uživatel zatrhne toto pole, na pojistné smlouvě nebude možno zadat slevu. Při výběru slevy z číselníku slev na produktu pojišťovny systém vypíše chybovou hlášku: „Pro pojistnou sazbu XXX je zakázaná sleva!“. Zvolit přirážku lze.
Výjimka (Exception)
Označení, že se jedná o výjimkovou sazbu
Výjimka číslo zákazníka (Exception Customer No)
Výběr čísla zákazníka pro kterého je sazba určena. Současně se plní i název zákazníka
Číslo balíčku (Insurance Package No.)
Výber čísla balíčku z Přehledu pojistných balíčků, pokud je sazba jeho součástí.
Karta pojistné sazby - Zřetězené slevy (Concatenated Discounts)
Pole:
Zřetězení slev (Discount Cocatenating)
Uživatel zvolí, zda u zadávané sazby je třeba zřetězení slev Ano /Ne.
Základní sazba (Basic Rate)
Zadá výšku základu pro výpočet zřetězení - může být absolutní hodnota nebo procento.
Finální sazba (Final Rate)
Uživatel zadá výslednou sazbu poskytnutou pojišťovnou.
Poslední zřetězená sleva (Last Concatenated Discount)
Programem dopočítaná poslední sleva
Zřetězené slevy (Concatenated Discounts)
Zadané slevy do okna Zřetězené slevy
Uživatel zvolí, zda u zadávané sazby je třeba zřetězení slev Ano /Ne. Zadá výšku základu pro výpočet zřetězení - může být absolutní hodnota nebo procento. Uživatel zadá Výslednou sazbu poskytnutou pojišťovnou. Jednotlivé slevy uživatel zadá do tabulky Zřetězené slevy (Concatenated Discounts) v menu na kartě pojistné sazby. poslední sleva systém dopočte z Výsledné sazby na 5 desetinných míst.
Např. Počet zřetězených slev 3.
Základ je 370 EUR První sleva je 60 % (koeficient 0,4), druhá sleva je 20 % (koeficient 0.8) a Výsledná poskytnutá sazba je 74,70 EUR.
1. Krok - Základ 370 násobíme koeficientem první slevy 0,4 = 148
Tento mezivýsledek vynásobíme koeficientem druhé slevy 148 x 0,8 = 118,4
Koeficient třetí slevy je podíl výsledného procenta k mezivýsledku z kroku 2. 74,70 / 118,4 = 0,630912
Procento třetí slevy je (1 – koeficient 3. slevy) x 100 = 36,91
Vypočítaný koeficient je 0,630912 to je 36,91 %. Do IMPEXu se tahají koeficienty.
Karta pojistné sazby – Ostatní (Other)
Pole:
Datum vytvoření (Created At)
Kdy byla sazba vytvořena
Vytvořil (Created By Name)
Uživatel, který sazbu vytvořil
Změněno (Modified At)
Datum poslední změny
Změnil (Modified By Name)
Uživatel, který poslední změnu provedl
Kód sazby (Rate Code)
Označení sazby, které se využívá při automatickém vyhledání následných sazeb úlohou Změna variabilní sazby na pojistných smlouvách
Vyplácet nákladovou provizi
Seznam možností, komu se vyplácí nákladová provize z pojištění: Nevyplácet / Obchodník / Dealer / Pobočka
Pole je pouze evidenční, připraveno pro další rozvojCorrection can only be entered if "Insurance Calculation Methods" = Percentage
Forbidden Discount
If the user ticks this box, it will not be possible to enter a discount on the insurance contract. When selecting a discount from the discount list on an insurance company's product, the system prints an error message: "Discount is forbidden for the XXX insurance rate!". You can choose a surcharge.
Exception (Exception)
Indicating that this is an exemption rate
Exception Customer No. (Exception Customer No)
Select the number of the customer for whom the rate is intended. At the same time, the customer's name is filled in
Package No. (Insurance Package No.)
Select the package number from the Insurance Package List if the rate is included in it.
Insurance Rate Card - Concatenated Discounts
Field:
Discount Concatenating (Discount Cocatenating)
The user selects whether it is necessary to concatenate Yes/No discounts for the entered rate.
Basic Rate (Basic Rate)
Specifies the height of the base for the concatenation calculation - it can be an absolute value or a percentage.
Final Rate (Final Rate)
The user enters the resulting rate provided by the insurance company.
Last Concatenated Discount (Last Concatenated Discount)
The last discount calculated by the program
Concatenated Discounts (Concatenated Discounts)
Discounts entered into the Concatenated Discounts window
The user selects whether it is necessary to concatenate Yes/No discounts for the entered rate. Specifies the height of the base for the concatenation calculation - it can be an absolute value or a percentage. The User enters the Final Rate provided by the insurance company. Individual discounts are entered by the user into the Chained Discounts table (Concatenated Discounts) in the menu on the insurance rate tab. The system calculates the last discount from the Resulting Rate to 5 decimal places.
E.g. Number of concatenated discounts 3.
The basis is €370 The first discount is 60% (coefficient 0.4), the second discount is 20% (coefficient 0.8) and the resulting rate granted is €74.70.
Step 1 - Multiply base 370 by the first discount coefficient 0.4 = 148
We multiply this intermediate result by the coefficient of the second discount 148 x 0.8 = 118.4
The coefficient of the third discount is the ratio of the resulting percentage to the intermediate result from step 2. 74.70 / 118.4 = 0.630912
The percentage of the third discount is (1 – the coefficient of the 3rd discount) x 100 = 36.91
The calculated coefficient is 0.630912, which is 36.91%. Coefficients are pulled into IMPEX.
Insurance Rate Card – Other
Field:
Date of issue (Created At)
When the rate was created
Created (Created By Name)
The user who created the rate
Changed (Modified At)
Last Modified Date
Changed (Modified By Name)
The user who made the last change
Rate Code (Rate Code)
Rate designation, which is used for automatic search for subsequent rates by the Change Variable Rate on Insurance Contracts task
Pay Cost Commission
List of options to whom the insurance cost commission is paid: Don't pay / Salesman / Dealer / Branch
The field is only record-keeping, ready for further development