Změna pojistné smlouvy se provádí přes změnovou kopii nebo variantu, při spouštění je třeba vybrat odpovídající Typ změny smlouvy.
Obecně platí, že změnu/končení pojistné smlouvy lze provádět pouze v neblokovaném období.
Blokace pojistných smluv vzniká dvěma způsoby:
Zaúčtovaná splátka, pojistný kalendář klienta má dané období s příznakem Účtováno = Ano (příznak se přenáší ze splátkového kalendář smlouvy financování, v případě potřeby storno na této úrovni.)
Pojistný kalendář pojišťovny má dané období blokováno vydaným kmenovým výkazem. Období má příznak na Blokované a Odeslané = Ano. Uživatel s právním má možnost blokovaní dočasně zrušit.
Změny pojištění:
Změna pojištění přes průvodce (Insurance change by wizard)
Uživatel v Přehledu pojistných smluv ukončí Platnost do pojistné smlouvy, kterou chce nahradit novou.
Na předmětu spustí průvodce pro Vytvoření pojistných smluv. Ukončením původního pojištění průvodce nabídne nové pojištění pro daný produkt. Pokud pojištění ukončeno není, pro daný produkt bude průvodce zobrazovat 0.
Výběrem pojistné smlouvy a dokončením průvodce se založí pojistná smlouva ve stavu Příprava s datem Platnost do = aktuální datum. Uživatel musí vstoupit do pojistné smlouvy a upravit datum dle potřeby. Datum konce a začátku původní a nové pojistné smlouvy by mělo být kontinuální. Jinak systém vypíše upozorňující hlášku.
Po úpravě nad smlouvou o financování uživatel spustí kalkulaci splátek.
Následně se vraťte do přehledu pojistných smluv a novým smlouvám přepne stav z Příprava na Aktivní.
Změnová kopie se může přenést.
Změna pojištění kopírováním (Insurance change by copying)
Uživatel v Přehledu pojistných smluv přes tlačítko Vytvořit a Kopírovat zkopíruje původní smlouvu.
Zajistí kontinuální pojištění tak, že původním smlouvám ukončí Platnost do a na nových smlouvách upraví Platnost do, tak aby byl předmět pojištěn bez přerušení. Případně pokud je to nutné upraví parametry nové smlouvy.
Po úpravě nad smlouvou o financování uživatel spustí kalkulaci splátek.
Následně se vraťte do přehledu pojistných smluv a novým smlouvám přepne stav z Příprava na Aktivní.
Změnová kopie se může přenést.
Dodatečné vytvoření pojistné smlouvy (Additional creation of an insurance contract)
...
Pokud klient požaduje dopojistit nějaký druh doplňkového pojištění, uživatel spustí průvodce k vytvoření pojistné smlouvy na Přehledu/Kartě produktu financování a vybere požadované pojištění.
...
Platnost od dodatečně sjednané pojistné smlouvy uživatel upraví:
První den nezaúčtovaného období.
Od data zpětně
V tomto případě musí uživatel vyplnit hodnot na Kartě pojistné smlouvy, Záložka Účtování, pole První zúčtovací datum, kde uvede zúčtovací datum první nezaúčtované splátky.
OC při kalkulaci, pojistné za minulé splátky vyúčtuje hromadně v první nezaúčtované splátce.
...
Po dopojištění a úpravě uživatel spustí kalkulaci splátek nad smlouvou financování.
...
Následně se vraťte do přehledu pojistných smluv a novým smlouvám přepne stav z Příprava na Aktivní.
...
The change of the insurance contract is carried out via a change copy or variant, it is necessary to select the corresponding Contract Change Type when starting it.
In general, changing/terminating an insurance contract can only be done during an unblocked period.
Blocking of insurance contracts occurs in two ways:
Posted payment, the client's insurance calendar has a given period with the flag Posted = Yes (the flag is carried over from the payment calendar of the financing contract, if necessary to cancel at this level.)
The insurance company's insurance calendar is blocked by the issued master statement. The period is flagged to Blocked and Sent = Yes. A legal user has the option to temporarily remove the block.
Insurance changes:
Insurance change by wizard
In the Insurance Contract Overview, the user terminates the Validity to the insurance contract that he wants to replace with a new one.
On the course, it launches the wizard for creating insurance contracts. By terminating the original insurance, the wizard will offer new insurance for the product. If the insurance is not terminated, the wizard will display 0 for the product.
Selecting an insurance contract and completing the wizard will create an insurance contract in the Preparation status with the date Valid to = current date. The user needs to enter the insurance contract and adjust the date as needed. The end and start dates of the original and new insurance contracts should be continuous. Otherwise, the system will print a warning message.
After editing the financing contract, the user starts the payment calculation.
Subsequently, return to the insurance contract overview and the status of new contracts will switch from Preparation to Active.
The change copy can be transferred.
Insurance change by copying
In the Insurance Contract Overview, the user copies the original contract via the Create and Copy buttons.
It will ensure continuous insurance by terminating the Validity To of the original contracts and adjusting the Validity To on the new contracts so that the subject is insured without interruption. Alternatively, if necessary, adjust the parameters of the new contract.
After editing the financing contract, the user starts the payment calculation.
Subsequently, return to the insurance contract overview and the status of new contracts will switch from Preparation to Active.
The change copy can be transferred.
Additional creation of an insurance contract
If the client requires additional insurance of some kind of additional insurance, the user runs the wizard to create an insurance contract in the Overview/Card of the financing product and selects the required insurance.
The validity of the additionally negotiated insurance contract can be modified by the user:
The first day of the unposted period.
From Date Retrospectively
In this case, the user has to fill in the values on the Insurance Contract Card, Posting tab, in the First Posting Date field, where he enters the posting date of the first unposted payment.
When calculating, the OC will settle the insurance for past installments collectively in the first unposted installment.
After additional insurance and adjustment, the user starts the payment calculation over the financing contract.
Subsequently, return to the insurance contract overview and the status of new contracts will switch from Preparation to Active.
The change copy can be transferred.