Role
...
centrum - Pojištění (Insurance
...
)
Nastavení a správa pojištění se doporučují provádět v Role Centre OneCore - Insurance.
To access the individual reports and tabs that you set:
by clicking on the corresponding button on the home screen of the Role Center - Insurance.
Search using the magnifying glass in the menu, by typing the name of the searched page
via Manual Settings - Basic Settings
Settings – Manual Setup – Filter to Category: Insurance OneCore
Framework Contract Types
On the Framework Agreement Type Card, the user enters the basic parameters for the insurance contract.
Access, via magnifying glass by entering: Framework Contract Types.
Field:
...
Code (Code)
The user enters the code of the framework agreement type
...
Insurance Type (Insurance Type)
The user selects whether the insurance is Direct debit (Debits) / Mass RPS (Multiple) /Individual (Individual)
Cashing (Debits) – the insured is the client, but the premium is paid through a leasing company (this type of insurance cannot be used for operating leases, where insurance is part of the service – always collective RPS. Check during calculation. Collected insurance is not subject to VAT
Bulk RPS (Multiple) – the insured is a leasing company (rights and obligations are transferred to the client) the insurance is part of the financial service subject to tax - i.e. VAT as a financial Service
Individual (Individual) – the client has his/her own insurance policy, does not pay the premium through the leasing company, but directly to the insurance company, proves the pledge of insurance
...
Insurance Subtype (Insurance Subtype)
User selects subtype = sales channel for individual insurance
...
Pojištění.
Přístup k jednotlivým nastavovaným přehledem a kartám:
kliknutím na odpovídající tlačítko na úvodní obrazovce role center - Pojištění.
vyhledání přes lupu v menu, vepsáním názvu vyhledávané stránky
přes Manuální nastavení - základní nastavení
Nastavení – manuální nastavení – filtr na Kategorii: Pojištění OneCore
Typy rámcových smluv (Framework Contract Types)
Na Kartě typu rámcové smlouvy uživatel zadá základní parametry pro pojistnou smlouvu.
Přístup, přes lupu zadáním: Typy rámcových smluv.
Pole:
Kód (Code)
Uživatel zadá kód typu rámcové smlouvy
Typ pojištění (Insurance Type)
Uživatel vybere, zda se jedná o pojištění Inkaso (Debits) / Hromadné RPS (Multiple) / Individuální (Individual)
Inkaso (Debits) – pojištěný je klient ale pojistné platí přes leasingovou společnost (tento typ pojištění inkaso nemůže být použit pro operativní leasing, kde pojištění je součástí služby – vždy hromadná RPS. Kontrola při kalkulaci. Inkasované pojištění nepodléhá DPH
Hromadné RPS (Multiple) – pojištěná je leasingová společnost (na klienta se přenáší práva a povinnosti) pojistné je součástí finanční služby podléhá dani - tj. DPH jako finanční služba
Individuální (Individual) – klient má vlastní pojistku, neplatí pojistné přes leasingovou společnost, ale přímo pojišťovně, dokládá vinkulaci
Podtyp pojištění (Insurance Subtype)
Uživatel vybere podtyp = prodejní kanál pro individuální pojištění
Období pro dodání vinkulace (Period For Delivery Pledge Of Insurance)
The user enters a time formula (e.g. number of days) for delivery of the pledge
Uživatel zadá časový vzorec (např. počet dnů) pro dodání vinkulace
Období pro vykonání obhlídky (Period For Inspection)
The user enters a time formula (e.g. number of days) for the inspection
Uživatel zadá časový vzorec (např. počet dnů) pro vykonání obhlídky
Období pro upomínání obhlídky (Period For Inspection Reminder)
The user enters a time formula for the inspection reminder
Uživatel zadá časový vzorec pro upomínání obhlídky
Pojistné do splátek (Insurance With Payments)
User ticks if the insurance premium will be part of the payment
Uživatel zatrhne v případě, že bude pojistné součástí splátky
Zprostředkovatel pojištění (Insurance Agent)
The user selects a contact for the provider. If it is a provider, the user must select a contact for that company.
Don't calculate commissions (Don't Calculate Commissions)
The user ticks this field for the type intended for third-party insurance policies (the client has arranged the insurance himself, there is no commission on them and they are recorded due to pledges.
- Gen. Prod. Posting Group
Uživatel vybere kontakt na zprostředkovatele. Pokud je zprostředkovatel, musí uživatel vybrat kontakt na tuto společnost.
Nepočítat provize (Don’t Calculate Commissions)
Uživatel zatrhne toto pole u typu určeného pro cizí pojistky (klient si sjednal pojištění sám, není z nich provize a jsou evidované kvůli vinkulacím.
Obecná účto skupina zboží (Gen. Prod. Posting Group)
Here, the user selects a posting group. The field must be entered by the user if the Include in installments field is checked. For individual insurance, the field will be empty.
Zde uživatel vybere účto skupinu. Pole musí uživatel zadat, pokud je zatrženo pole zahrnout do splátek. U individuálního pojištění bude pole prázdné.
DPH účto skupina zboží (VAT Prod. Posting Group)
Here, the user selects a VAT posting group. The field must be entered by the user if the Include in installments field is checked. For individual insurance, the field will be empty.
Zde uživatel vybere DPH účto skupinu. Pole musí uživatel zadat, pokud je zatrženo pole zahrnout do splátek. U individuálního pojištění bude pole prázdné.
Způsob výpočtu pojistného pro klienta (Client Calculation Mathod)
For individual insurance contracts, the user selects one of the premium methods – Pro Rata Month Pro individuální pojistné smlouvy uživatel zvolí jeden ze způsobů pojistného – Pro rata měsíc (Pro Rata Month) / First Month Free První měsíc zdarma (First Month Free) / Technical Period Technické období (beginzačátek) (Technical Period (begin))/ Technical Period Technické období (endkonec) (Technical Period (end)) / First Period Free První období zdarma (First Period Free) / Pro Rata Period rata období (Pro Rata Period). This setting applies only to individual contracts. For collections and bulk payments, the system transfers the settings from the framework agreement and the set to which they are transferred from the insurance company's product.
Toto nastavení se uplatní jen pro individuální smlouvy. U inkasních a hromadných systém přenese nastavení z rámcové smlouvy a sady, na které se přenáší z produktu pojišťovny.
Způsob výpočtu pojistného pro pojišťovnu (Insurance Company Calculation Method)
The user sets the calculation method for the insurance company by choosing from the same options as in the previous field
Insurance Setup
Basic behavior of the insurance module is specified by the responsible user in the insurance settings
To find your insurance settings:
via Manual Setup
through the magnifying glass by entering Insurance Settings
Settings - Manual settings – Insurance settings = three tabs General, Number series, Default
General Tab
Field:
- Temporary Indemnity Account
Uživatel nastaví způsobem výpočtu pro pojišťovnu výběrem ze stejných možností, jak v předchozím poli
Nastavení pojištění (Insurance Setup)
Základní chování modulu pojištění odpovědný uživatel zadá v Nastavení pojištění
Vyhledání Nastavení pojištění:
přes Manuální nastavení
přes lupu zadáním Nastavení pojištění
Nastavení - Manuální nastavení – Nastavení pojištění = tři záložky Obecné, Číselné řady, Výchozí
Záložka Obecné (General)
Pole:
Dočasný účet pojistného plnění (Ins. Coverage Temp G/L Account)
Here, the user selects the financial account to which the insurance indemnity will be charged after the payment arrives from the insurance company. Based on the settings, the system will match the entries of this account to insurance claims.
Zde uživatel vybere finanční účet, na který bude účtovat pojistné plnění po příchodu platby z pojišťovny. Systém na základě nastavení bude položky tohoto účtu párovat k pojistným událostem.
E-mail pro zaslání žádosti o výjimku (E-mail to send a request for exception)
The user enters the insurance agent's email. Based on this setting, the system sends a notification if a merchant has created and issued a new request for an exception.
Uživatel zadá email zprostředkovatele pojištění. Systém na základě tohoto nastavení zasílá upozornění, pokud obchodník vytvořil a vydal novou žádost o výjimku.
Lhůta na opravu dokumentu (Document Repair Limit)
Here, the user enters the formula of time length = the number of days to correct an error in the delivered document. In the framework agreement, the user enters the required documents for the RPS. The user can record errors in the required documents in the insurance contract according to the RPS. Date to correct the error – "Correct by" is calculated from this information. Also, when a pledge is created, the system adds the number of days set here to the creation date and calculates the date for correcting the error.
Financial Settlement Deadline (Finance Settlement Limit)
Here, the user enters the time length formula to calculate the time limit for settling the financial settlement after entering the end date. For example, in an insurance claim of the type of theft, the user entered the date of termination of the contract. Deadline for settling financial settlement in the insured event card = contract termination date + deadline for settling financial settlement (from settings)
Change Request Warning Date (Change Request Warning Date)
User enters negative—this is a data formula. The entered number of days is subtracted by the system. This formula is applied if the user has submitted a request to change the premium. In the application, the planned implementation date is entered. Change Notification Date is calculated = Planned Realization Date – the number of days entered here.
- Company – Customer No.
Zde uživatel zadá vzorec časové délky = počet dnů na opravu chyby v dodaném dokumentu. Na rámcové smlouvě uživatel zadá požadované dokumenty k RPS. Uživatel může na pojistné smlouvě evidovat chyby v požadovaných dokumentech dle RPS. Datum na odstranění chyby – „Opravit do“ se vypočte z tohoto údaje. Také při vytvoření vinkulace systém k datu vytvoření přičte zde nastavený počet dnů a vypočte datum na odstranění chyby.
Lhůta na vyřízení finančního vypořádání (Finance Settlement Limit)
Zde uživatel zadá vzorec časové délky pro výpočet lhůty na vyřízení finančního vypořádání po zadání data ukončení. Např. v pojistné události typu odcizení uživatele zadal datum ukončení smlouvy. Lhůta na vyřízení finančního vypořádání v kartě pojistné události = datum ukončení smlouvy + lhůta na vyřízení finančního vypořádání (z nastavení)
Datum upozornění změny smlouvy (Change Request Warning Date)
Uživatel zadá záporně – jedná se o datový vzorec. Zadaný počet dnů systém odečte. Tento vzorec se uplatní, pokud uživatel zadal žádost o změnu pojistné. V žádosti zadává plánované datum realizace. Datum upozornění na změnu se vypočte = datum plánované realizace – zde zadaný počet dnů.
Společnost – číslo zákazníka (Company – Customer No. for Re-insurance)
Here, the user must select the customer number for the insurance company. The system will use, for example, this customer when creating reinsurance of removed items.
Zde musí uživatel vybrat číslo zákazníka pro danou společnost zprostředkující pojištění. Systém použije např. tohoto zákazníka při tvorbě přepojištění odebraných předmětů.
Kód základní provize (Basic Commission Code)
User select commission code – the system will use the incoming commission when creating an individual insurance contract (commission has run out and there is no insurance contract to which it can be assigned).
The basic commission code is also used to determine which revenue commission the system should write to the insurance contract card – the Calculation tab, the "Basic Commission %", "Basic Commission Amount" fields.
Uživatel vyber kód provize – systém použije při vytváření individuální pojistné smlouvy z došlé provize (došla provize a neexistuje pojistné smlouva, ke které ji možno přiřadit).
Kód základní provize se použije i pro určení, kterou výnosovou provizi má systém propsat na kartu pojistné smlouvy – záložka Kalkulace, pole „Základní provize %“, „Částka základní provize“.
Odchylka platby provize (Commission Payment Tolerance)
The user enters the amount. If the difference between the incoming commission and the calculated one is less than or equal to this amount, the commission is settled (the Open field is not checked).
Uživatel zadá částku. Pokud je rozdíl došlé provize od vypočtené menší nebo rovno této částce, je provize vyrovnaná (pole Otevřeno není zatrženo).
Odchylka výkazu (Statement Payment Tolerance)
The user enters the amount. When checking a trunk, the system will tolerate the difference between the amount in the statement and the imported trunk according to this setting
Uživatel zadá částku. Při kontrole kmene bude systém tolerovat rozdíl částky ve výkazu a importovaného kmene dle tohoto nastavení
Sleva na pojistné smlouvě (Insurance Contract Discount)
User ticks if the option to add discount to insurance contract is enabled
Uživatel zatrhne v případě, že je povolena možnost přidat slevu na pojistnou smlouvu
Kontrola duplicity kódu sazby (Check Rate Code Duplicate)
If it is necessary to check the "rate code" field on the rate, which is used to find the subsequent rate for floating rates (marked on the insurance company's product Fixed = NO). The check takes place when a rate is entered and for a given period according to the set, which means that subsequent rates must be entered in the next set. The periods on the sets must not overlap, they must be consecutive.
Security Check (Check Ensure)
The user ticks the box if it is necessary to check the mandatory security of the object defined on the insurance company's product.
- Gen. Journal Template
Uživatel zatrhne v případě, že je třeba kontrolovat na sazbě pole “kód sazby”, který slouží k vyhledání následné sazby u plovoucích sazeb (označené na produktu pojišťovny Fixní = NE). Kontrola probíhá při zadání sazby a pro dané období dle sady, to znamená, že následné sazby musí být zadané v další sadě. Období na sadách se nesmí překrývat, musí navazovat.
Kontrola zabezpečení (Check Ensure)
Uživatel zatrhne v případě, že je třeba kontrolovat povinné zabezpečení předmětu definované na produktu pojišťovny.
Šablona fin. deníku (Gen. Journal Template)
In this field, the user selects a general journal template to which he will automatically generate payments for the customer's open ledger entries from the insurance claim.
V tomto poli zvolí uživatel šablonu finančního deníku, do kterého bude automaticky generovat platby otevřených položek zákazníka z pojistného plnění.
List fin. deníku (Gen. Journal Batch)
We recommend that you create a separate general journal batch for reposting payments from insurance claims.
If it is not set, the system will print the following message when preparing the fulfillment line:
Insurance Reporting Online
Default value = No
If set to YES, there are visible/editable buttons on the insurance contract with the OnLine call
If set to NO, the buttons cannot be used
...
Doporučujeme vytvořit samostatný list finančního deníku určený pro přeúčtování plateb z pojistného plnění.
Pokud není nastaven systém při přípravě řádku plnění vypíše hlášku:
Hlášení poj. OnLine
Defaultní hodnota = Ne
Pokud je nastaveno ANO, na pojistné smlouvě jsou viditelná/editovatelná tlačítka s provoláním OnLine
Pokud je nastaveno NE, tlačítka není možné použít
Záložka Číslování (No. Series)
FieldPole:
Product NumbersČísla produktů (Product Nos.)
Framework Agreement Numbers Čísla rámcových smluv (Framework Agreement Nos.)
Set Numbers Čísla sad (Set Nos.)
Rate Nos. Čísla sazeb (Rate Nos.)Contract Nos
. Číselná řada smluv (Contract Nos.)
Insurance Claim Nos. Čísla pojistných událostí (Insurance Claim Nos.)
Insurance Claim Payment Numbers Čísla pojistných plnění (Incurance Claim Payment Nos.)
Insurance Unblockage Numbers Čísla devinkulací (Insurance Unblockage Nos.)
Pledge Of Insurance Numbers Čísla vinkulací (Pledge Of Insurance Nos.)
Numbers Čísla report (Report Nos.)
Exception Request Numbers Čísla žádostí o výjimku (Request Exception Nos.)
Insurance Contract Change Request Nos. Čísla žádostí o změnu pojistné smlouvy (Ins. Con. Change Request Nos.)
Insurance Debtor Numbers Čísla neplatičů pojistného (Insurance Debtor Nos.)
Cancellation NumbersČísla storen (Ins. Cancellation Nos.)
Insurance Inspection Numbers Čísla pojistných prohlídek (Insurance Inspection Nos.)
Package Numbers Čísla balíčků (Package Nos.)
Text Nos. Čísla textů pojištění (Text Nos.)
The user enters a number sequence for each range used. Setting up number sequences is described in Uživatel zadá číselnou řadu pro každou použitou oblast. Nastavení číselných řad je popsáno v Nastavení Číselných řad
Záložka Výchozí (Default
...
)
FieldPole:
Rounding of Annual Premium/Monthly PremiumZaokrouhlení ročního pojistného/měsíčního pojistné/ Pro Rata raty (Year Ins./ Month Ins./ ProRata Rounding Method)Anchor b514fe16-39e7-4461-bfd7-9555dbef8fdc b514fe16-39e7-4461-bfd7-9555dbef8fdc Here, the user selects the rounding method for annual premium, monthly premium, and pro rata
Zde uživatel vybere způsob zaokrouhlení pro roční pojistné, měsíční pojistné a pro ratu
Základní typ rámcové smlouvy (Base Framework Agreement Type Code)
The user selects the type of framework agreement that the system will use when automatically creating an individual insurance contract from the incoming premium.
Uživatel zvolí typ rámcové smlouvy, který systém použije při automatickém založení individuální pojistné smlouvy z došlého pojistného.
Výchozí doba trvání individuální smlouvy (Default Individual Contract Duration)
The user enters a time formula according to which the validity of the individual insurance contract will be calculated
Uživatel zadá časový vzorec, podle kterého bude vypočtena platnost do individuální pojistné smlouvy
Výchozí typ použití předmětu (Default Object Usage Type)
The user selects the type from the usage code list, which the system pre-fills into the typesetting. The user can change it at the rate
Uživatel vybere z číselníku použití typ, který systém předvyplní do sazby. Uživatel jej může na sazbě měnit
Výchozí kód variant (Default Variant Code)
The user enters a default variant. When you create a new insurance company's product, the system creates this default variant automatically.
For automatically created fuses (e.g. removed items), the system takes the variant from this field. The field cannot be empty. If it is necessary to create both third-party liability and property insurance policies for the removed items, the same varinta code must be entered in the settings of both insurance company products.
Uživatel zadá výchozí variantu. Při vytváření nového produktu pojišťovny systém vytvoří tuto výchozí variantu automaticky.
U automaticky vytvářených pojistek (např. odebraných předmětů) systém bere variantu z tohoto pole. Pole nemůže být prázdné. Pokud u odebraných předmětů je třeba zakládat pojistky povinného ručení i majetkové, musí být v nastavení obou produktů pojišťovny zadaný stejný kód varinty.
Relace stavů a pojistného produktu (Insurance Product and Status Relation)
Magnifying View - Insurance Product Status Relation
Session settings are used for reinsurance based on a change in the status of a financing contract.
Both the Contract Status Change Wizard and the Mass Reinsurance Report go through the Insurance Product and Status Relation table.
Field:
...
Zobrazení přes lupu - Relace stavů a pojistného produktu
Nastavení relace slouží pro přepojištění na základě změny stavu smlouvy o financování.
Průvodce změnou stavu smlouvy i report pro hromadné přepojištění prochází tabulku Relace stavu a pojistného produktu.
Pole:
Číslo produktu (Insurance Product No.)
The user selects Product from the Insurance Products Overview, the base key for defining the relation
Uživatel vybere Produkt z Přehled pojistných produktů, základní klíč pro definování relace
Detailní stav smlouvy (Detailed Contract Status)
The user selects a detailed status from the Detailed Contract Statuses list for which he wants to enter a relation
Object Category (Object Category)
The user selects the subject category as an additional required key to enter the relation
Commodity Code (Commodity Code)
The user can select the Commodity Code for which the relation will be set. If the field is blank, the relation applies to all commodities of that category for the product and detailed status
Group (Group)
User selection, if field is empty, the relationship applies to all
Terminate Insurance (Terminate Insurance)
Check the user to define the termination of the insurance contract for the given key (product, status, category, group)
New Contract Creation Required (New Contract Required)
By checking this box, the user specifies that the wizard creates a new insurance contract when changing the status to the target detailed status in the key
- New Contract Length (months
Uživatel zvolí detailní stav ze seznamu Detailní stavy smlouvy, pro který chce relaci zadat
Kategorie předmětu (Object Category)
Uživatel vybere kategorii předmětu jako další povinný klíč pro zadání relace
Kód komodity (Commodity Code)
Uživatel může vybrat Kód komodity, pro kterou bude relace nastavena. Pokud je pole prázdné, relace platí pro všechny komodity dané kategorie pro produkt a detailní stav
Skupina katalogové karty (Group)
Výběr uživatele, pokud je pole prázdné, relace platí pro všechny
Ukončit pojištění (Terminate Insurance)
Zatržením uživatel definuje ukončení pojistné smlouvy pro daný klíč (produkt, stav, kategorii, skupinu)
Založení nové smlouvy vyžadované (New Contract Required)
Zatržením uživatel zadává, aby průvodce při změně stavu na cílový detailní stav v klíči, založil novou pojistnou smlouvu
Délka nové smlouvy (měsíce) (New Contract length (Months))
The user enters the number of months for which the system should base new insurance contracts
Uživatel zadá počet měsíců, na které má systém založit nové pojistné smlouvy
Prodloužení smlouvy průvodcem povolené (Contract Prolongation Req. by Wizard)
The user ticks the box in case of extension of the financing contract. If a financing contract is extended, the Extended i insurance contracts for the same period.
Automatic Renewal Expires on Insurance Contracts Occurs at Startup Contract Length Change Guide.
Uživatel zatrhne pro případ prodloužení smlouvy financování. Pokud se prodlužuje smlouva financování, automaticky se prodlouží i pojistné smlouvy na stejné období.
Automatické prodloužení platnost do na pojistných smlouvách nastane při spuštění průvodce na změnu délky smlouvy.
Číslo rámcové smlouvy – majetek (Property Framework Agreement No.)
The user enters the default framework agreement for the automatic creation of an insurance contract – property insurance of removed objects
Uživatel zadá výchozí rámcovou smlouvu pro automatické založení pojistné smlouvy – majetkové pojištění odebraných předmětů
Číslo rámcové smlouvy – PZP (Liability Framework Agreement No.)
User enters a default framework agreement for automatic creation of an insurance contract for UGS of removed objects
Uživatel zadá výchozí rámcovou smlouvu pro automatické založení pojistné smlouvy PZP odebraných předmětů
Kód ukončení (Termination Code)
The user enters the termination code, selection from the user code list, which will be added to the terminated insurance contracts, when changing the product defined on the line.
If the change of status was triggered by the user from an insurance claim, the system transfers the termination code from the insurance claim type to the terminated insurance contracts.
Uživatel zadá kód ukončení, výběr z uživatelského číselníku, který se doplní do ukončených pojistných smluv, při změně produktu definované na řádku.
Pokud změnu stavu uživatel spustil z pojistné události, systém přenese do ukončených pojistných smluv kód ukončení z typu pojistné události.
Vypočítat dobu pojistku před (Calc. Insurance Period Before)
The setting creates pre-insurance for the period from the registration of the vehicle to the receipt of the object by the client.
Nastavení vytvoří při aktivaci přepojištění na dobu od registrace vozidla po převzetí předmětu klientem.
Finanční leasing / Operativní leasing / Úvěr / Splátkový prodej / Správa vozového parku (Financial Leasing / Operative Leasing / Credit / Installment Sale / Fleet Management)
Define the validity of settings for individual product types
Definování platnosti nastavení pro jednotlivé typy produktu
Kód produktu (Product Code)
The user can select a specific "product code", then the session is valid only for that productUživatel může zvolit konkrétní “kód produktu”, pak relace platí pouze pro tento produkt