Individuální pojistné mimo splátek

Individuální pojistná smlouva je:

• Smlouva sjednaná mimo rámcové smlouvy leasingové společnosti

• Pojistné není součástí splátkového kalendáře

• Smlouva slouží jako evidence sjednaného pojištění daného předmětu  (vinkulace, řešení pojistných událostí).

Evidence související s individuálním pojištěním:

• Individuální pojistné smlouvy (Insurance Individual Contract)

  • Pojistné smlouvy zafiltrované na Typ pojištění = Individuální

• Vinkulace (Pledge of Insurance)

  • Evidence vinkulací pojistného plnění

• Neplatiči individuálního pojištění (Individual Insurance Debtors)

  • Evidence neplatičů na základě upomínek zaslaných pojišťovnou

• Storna individuálního pojištění (Individual Insurance Cancellations)

  • Evidence smluv ukončených z důvodu neplacení pojištění

Založení individuální pojistné smlouvy (Insurance Individual Contract Creation)

Individuální pojistná smlouva se zakládá na Přehledu pojistných smluv nad předmětem financováni.

• Vytvořit – Nová individuální smlouva

• Zobrazit se tabulka Typy rámcových smluv, zafiltrováná na Typ pojištění = Individuální. Uživatel vybere typ smlouvy, na jehož základě založí novou individuální pojistnou smlouvu.

Na typu rámcové smlouvy může být nastavena číselná řada pro číslování individuálních pojistných smluv. Po přidělení čísla pojistné smlouvy z číselné řady pro individuální smlouvy může přejít na kartu určenou pro IPZ.

Po výběru typu rámcové smlouvy se otevře Karta individuální pojistné smlouvy.

Karta individuální pojistné smlouvy (Insurance Individual Contract Card)

Karta individuální pojistné smlouvy a Karta pojistné smlouvy s pojistným v splátkách je stejná tabulka. Některé pole jsou na Kartě individuální pojistné smlouvy skryté, protože je uživatel v případě individuálních pojistných smluv nepotřebuje evidovat.

Zobrazit kartu individuální pojistné smlouvy je možné z přehledu individuálních pojistných smluv kliknutím na vybraný záznam anebo z přehledu všech pojistných smluv použitím volby Proces a Karta individuální smlouvy.

Použitím výše uvedené funkce systém otevře karta s menším počtem polí. Standardním otevřením z přehledu pojistných smluv systém zobrazí kompletní kartu pojistné smlouvy.

Karta individuální pojistné smlouvy má záložky:

• Obecné

• Další pojistné podmínky

• Kalkulace

• Předmět.

Záložka Obecné (General Tab)

Pole:

• Číslo (No.)

  • Přidělí systém podle nastavení číselné řady

• Popis (Description)

  • Plní uživatel

• Typ rámcové smlouvy (Framework Agreement Type Code)

  • Doplní systém vybraný typ rámcové smlouvy uživatelem při vytvoření individuální pojistné smlouvy

• Typ pojištění (Insurance Type)

  • Doplní systém podle vybraného typu rámcové smlouvy

• Podtyp pojištění (Insurance Subtype)

  • Doplní systém podle vybraného typu rámcové smlouvy

• Číslo pojišťovny (Insurance Comapny No.)

  • Vyplní uživatel při manuálním založení pojistné smlouvy anebo doplní systém při založení pojistné smlouvy pomocí průvodce z nastavení na šabloně financování

• Název pojišťovny (Insurance Company Name)

  • Vyplní systém podle Čísla pojišťovny

• Číslo produktu (Insurance Product No.)

  • Vyplní uživatel při manuálním založení pojistné smlouvy anebo doplní systém při založení pojistné smlouvy pomocí průvodce z nastavení na šabloně financování

• Název produktu (Insurance Product Name)

  • Doplní systém podle vybraného čísla produktu

• Varianta produktu (Product Variant Code)

  • Vyplní uživatel při manuálním založení pojistné smlouvy anebo doplní systém při založení pojistné smlouvy pomocí průvodce z nastavení na šabloně financování

• Druh produktu (Product Base Type)

  • Doplní systém podle Čísla produktu

• Stav (Status)

  • Při založení je pojistná smlouva ve stavu Příprava, při aktivaci smlouvy o financování nabývají pojistné smlouvy stav Aktivní

  • Možné stavy pojistné smlouvy:

    • Příprava (Preparation)

    • Aktivní (Active)

    • Změnová kopie (Change Copy)

    • Nerealizované (Unrealized)

    • Stornováno (Canceled)

    • Uzavřeno (Closed)

• Platnost od (Valid From)

  • Začátek platnosti pojistné smlouvy

  • Při založení pojistek před aktivací smlouvy o financování systém plní automatický datem z pole Datum předpokládaného předání z hlavičky smlouvy o financování. Při aktivaci změní na Datum předání

  • Při přepojištění po aktivaci, doplní systém do pole Platnost od aktuální datum - datum vytvoření. Toto datum může uživatel ručně upravit

• Platnost do (Valid To)

  • Konec platnosti pojistné smlouvy

  • Systém automaticky plní datem z pole Datum předpokládaného ukončení z hlavičky smlouvy o financování, uživatel může ručně zmenit

  • Pro ukončení pojistné smlouvy bez další změny na smlouvě o financování uživatel zadá Platnost do ručně

• Doba trvání pojištění (měsíců) (Insurance Duration (month))

  • Systém doplní počet měsíců trvání pojištění dle podle datumů v polích Datum předpisu splátky pojistného od a Datum předpisu pojistného do

• Číslo návrhu (Draft No.)

  • Uživatel může vyplnit číslo návrhu pojistné smlouvy

  • Systém pole používá při hlášení a dopárování pojistné provize

• Číslo smlouvy pojišťovny (Insurance Company Contract No.)

  • Uživatel může vyplnit číslo pojistné smlouvy, pod kterým pojistku vede pojišťovna

  • Systém používá při dopárování pojistné provize

• Vystavená vinkulace (Pledge Of Insurance Released)

  • Pokud je na smlouvě zadaná individuální pojistka na majetkové pojištění, při aktivaci smlouvy se aktivují i pojistné smlouvy. Při aktivaci individuální pojistky se v pojištění vytvoří pojistná vinkulace ve stavu Nedodané (Undelivered).

Z předmětu financování a smlouvy o financování doplní systém následující pole:

• Číslo smlouvy financování (Financing Contract No.)

• Číslo předmětu financování (Financed Object No.)

• Název předmětu financování (Financed Object Name)

• Registrační číslo vozidla (Licence Plate No.)

• Číslo zákazníka (Customer No.)

• Název zákazníka (Customer Name)

Záložka Další pojistné podmínky (Other Insurance Condition Tab)

Pole:

• Spoluúčast (Participation) Spoluúčast % (Participation %), Spoluúčast ABS (Participation ABS), Spoluúčast MIN (Participation MIN), Spoluúčast MAX (Participation MAX)

  • Doplní systém podle definice na vybrané Variantě

• Číslo prodejce (Salesperson No.)

  • Doplní systém číslo prodejce ze smlouvy o financování

• Zprostředkovatel pojištění (Insurance Agent)

  • Doplní systém z nastavení na Typu rámcové smlouvy, uživatel také může vybrat z Kontaktů

Záložka Kalkulace (Calculation Tab)

Pole:

• Metoda výpočtu pojistného (Calculation Method)

  • Uživatel vybere z možností:

    • Suma (Sum)

    • Procento (Percent)

    • Ruční (Manual)

• Roční pojistné vůči pojišťovně (Insurance Company Year Amount)

  • Uživatel zadá ručně

• Pojistná hodnota (Insurance Value)

  • Plní systém Pojistnou částku z Kalkulačního vstupu smlouvy pro obstarávací cenu předmětu

• Sazba vůči pojišťovně (Insurance Company Rate)

  • Uživatel zadá ručně

• Roční pojistné (první období zdarma) (Year Insurance (First Period Free))

  • Uživatel zadá ručně

• Datum předpisu splátky pojistného od (Insurance Payment From)

  • Doplní systém datum z pole Platnost od

Záložka Předmět (Object Tab)

• Pole záložky Předmět plní systém hodnotami z před financování

• Pole jsou needitovatelné, uživatel jej nemůže měnit.

Pro Individuální pojistnou smlouvu systém nevytváří Kalendář klienta ani Kalendář pojišťovny.

Při kalkulaci pojistné smlouvy vytvoří pouze Provizní kalendář, v případě že:

• Na typu rámcové smlouvy je pole Nepočítat provize = Ne

• Produkt pojišťovny má definovanou pojistnou výnosovou provizi