Karta pojistné smlouvy

Kliknutím na pojistnou smlouvu v přehledu pojistných smluv systém zobrazí kartu pojistné smlouvy (Insurance Contract Card).

• Karta pojistné smlouvy má následující záložky:

• Obecné (General)

• Další pojistné podmínky (Other Insurance Conditions

• Kalkulace (Calculation)

• Předmět (Object)

• Účtování (Posting)

• Kombinované pojištění (Combined Insurance)

• Slevy/Přirážky (Discounts/Surcharges)

Pojistné smlouvy jsou automaticky vytvořené na dobu trvání leasingové smlouvy. Výjimkou mohou být pojistky na dobu určitou.

Každá pojistná smlouva má svůj stav.

Stavy pojistné smlouvy (Insurance Contract Status)

• Příprava (Preparation)

  • nově vytvořená smlouva je vždy ve stavu Příprava. Smlouvy ve stavu Příprava může uživatel měnit i odstranit

• Aktivní (Active)

  • Pojistná smlouva ve stavu Aktivní je řádná smlouva, platná na sjednané období (Platnost od - Platnost do)

  • Změna stavu z Příprava na Aktivní

    • automaticky - systém při Aktivaci smlouvy o financování (aktivační wizard) rekalkuluje pojistné smlouvy, datum počátku pojištění změní podle Datumu předání (Handover Date) a změní stav pojistných smluv na Aktivní

    • Pojistné smlouvy musí být ve stavu Příprava, uživatel je nesmí ručně změnit na aktivní, jinak při aktivaci systém vypíše hlášku a aktivaci nebude možno dokončit

    • ručně - uživatel mění stav z Příprava na Aktivní ručně v případě změny pojištění během života smlouvy o financování. Změny se provádějí na změnové kopii/variantě, při přenosu změnové kopie/varianty musí být pojistná smlouva i splátkový kalendář rekalkulované a pojistné smlouvy ve stavu Aktivní, jinak systém vypíše hlášku a přenos změnové kopie bude neúspěšný

  • Změna stavu pojistné smlouvy na aktivní smlouvě o financování je možné pouze přes změnovou kopii. Jinak systém vypíše chybovou hlášku.

    

  • Při přepnutí nové pojistky na změnové kopii do stavu Aktivní, pokud je na rámcové smlouvě Nutné ověření pojišťovnou = Ano, systém kontroluje, zda na pojistce jsou vyplněna pole Ověřeno, Číslo obchodního případu Online, Číslo nabídky / kalkulace. Pokud nejsou vyplněna, vypíše chybovou zprávu.

• Změnová kopie (Change Copy)

  • stav Změnová kopie mají pojistné smlouvy během doby, kdy je vytvořena změnová kopie ze smlouvy o financování. Přenosem změnové kopie se stav pojistných smluv vrátí do původního stavu, resp. do nového stavu, pokud byla provedena změna stavu pojistné smlouvy

• Nerealizované (Unrealized)

  • do tohoto stavu může uživatel přepnout pouze nenahlášenou pojistnou smlouvu (Datum nahlášení do pojišťovny = prázdný), na které není nic zaúčtováno

• Stornováno (Canceled)

  • do tohoto stavu může uživatel přepnout pouze nenahlášenou pojistnou smlouvu, na které uživatel stornoval zaúčtované řádky

  • Pokud uživatel spustí storno leasingové splátky, systém vytvoří dobropis a zruší příznak zaúčtováno i v řádku pojistného kalendáře pro klienta

• Uzavřeno (Closed)

  • do tohoto stavu může uživatel přepnout nebo převést dávkovou úlohou pojistnou smlouvu v případě, že:

    • jsou zaúčtované všechny řádky kalendáře pro klienta a

    • řádky v kalendáři pojišťovny jsou odsouhlasené (Odesláno = Ano)

  • Ze stavu Uzavřeno může uživatel smlouvu vrátit do stavu Aktivní

Záložka Obecné (General)

Pole:

• Číslo (No.)

  • Přidělí systém podle nastavené číselné řady

• Popis (Description)

  • Pole pro poznámky uživatele

• Číslo pojišťovny (Insurance Company No.)

  • Číslo/kód pojišťovny, u které bude pojistná smlouva vedena

  • Plní systém dle výběru pojištění přes průvodce pro založení pojistné smlouvy z tabulky Pojišťovny (Insurance Company)

• Název pojišťovny (Insurance Company Name)

  • Název pojišťovny, u které bude pojistná smlouva vedena

  • Plní systém dle výběru pojištění přes průvodce pro založení pojistné smlouvy z tabulky Pojišťovny (Insurance Company)

• Číslo produktu (Insurance Product No.), Název produktu (Insurance Product Name)

  • Číslo a název produktu pojištění

  • Plní systém dle výběru pojištění přes průvodce pro založení pojistné smlouvy

• Druh produktu (Product Base Type)

  • Možnosti hodnoty pole:

    • Majetkové (Property)

    • Povinné ručení (Liability)

    • Doplňkové (Supplementary)

    • Jiné (Other)

  • Systém doplní podle vybraného produktu

• Varianta produktu (Product Variant Code)

  • Plní systém dle výběru pojištění v průvodci pro založení pojistné smlouvy

• Číslo rámcové smlouvy (Framework Agreement No.)

  • Plní systém dle výběru pojištění v průvodci pro založení pojistné smlouvy

• Číslo rámcové smlouvy pojišťovny (Insurance Company Agreement No.)

  • Plní systém číslo rámcové smlouvy, pod kterým je vedená v pojišťovně, ze zadané Rámcové pojistné smlouvy. Pole systém používá při hlášení (pojistné výkazy) a párování pojistné výnosové provize

• Typ rámcové smlouvy (Framework Agreement Type Code)

  • Plní systém z vybrané rámcové smlouvy

  • Na pojistné smlouvě nelze změnit typ rámcové smlouvy, pokud existují pojistné kalendáře

• Typ pojištění (Insurance Type)

  • Plní systém z vybraného typu rámcové smlouvy z tabulky Typy rámcových smluv

• Podtyp pojištění (Insurance Subtype)

  • Plní systém z vybraného typu rámcové smlouvy z tabulky Typy rámcových smluv

• Číslo sady (Set No.)

  • Plní systém dle výběru pojištění v průvodci pro založení pojistné smlouvy

• Číslo sazby (Rate No.)

  • Plní systém dle výběru pojištění přes průvodce pro založení pojistné smlouvy

• Popis sazby (Rate Description)

  • Plní systém dle vybraného čísla sazby

• Kód sazby (Rate Code)

  • Plní systém dle vybraného čísla sazby

• Doplněk k typu produktu (Addition to Product Type)

  • Pokud se jedná o pojistnou smlouvu na produkt s vazbou na jiný produkt (doplňkové pojištění), systém plní číslo produktu hlavního produktu pojištění. Např. doplněk Čelné sklo s vazbou na hlavní produkt Kasko bude mít v tomto poli uvedené Kasko

• Doplněk k pojistné smlouvě (Addition to Contract No.)

  • Při vytvoření pojistné smlouvy s typem pojištění = Doplňkové doplní systém číslo pojistné smlouvy (založené k smlouvě o financování), která bude mít v poli Číslo rámcové smlouvy (Framework Agreement No. (15)) stejnou hodnotu, jako je v poli Číslo základní rámcové smlouvy (Base Framework Agreement No. (80)) na rámcové smlouvě zadané v poli Číslo rámcové smlouvy (Framework Agreement No. (15)) na nově zakládané pojistné smlouvě na doplněk

  • Pokud uživatel změní Platnost do (Valid to) na základní pojistné smlouvě, systém zahlásí, že k této pojistné smlouvě existuje doplněk, zda nechce změnit Platnost do (Valid to) i na pojistné smlouvě doplňkového produktu.

  • Při ručním kopírování smluv je potřeba zkontrolovat správnou vazbu na číslo základního pojištění. Při nesprávném vyplnění systém nedotáhne doplněk do reportu pojišťovny.

• Roční pojistné vůči pojišťovně hlavní smlouvy (Base Contract Insurance Company Year Amount)

  • Plní systém roční pojistné hlavního pojištění

• Číslo balíčku (Insurance Package No.)

  • Plní systém v případě, že pojistná smlouva je založená jako součast pojistného balíčku

• Stav (Status)

  • Stavy pojistných smluv podrobně popsané v kapitole Stavy pojistné smlouvy

• Platnost od (Valid From)

  • Začátek platnosti pojistné smlouvy

  • V případě vazby na smlouvu o financování při založení pojistek přes průvodce založením pojistné smlouvy před aktivací, systém plní automatický datem z pole Datum předpokládaného předání z hlavičky smlouvy o financování (nastavení na sazbě v poli Počátek pojištění = Předání předmětu financování)

  • Při přepojištění po aktivaci, průvodce na složení smluv plní do pole Platnost od aktuální datum, datum vytvoření. Toto datum musí uživatel ručně upravit. Datum od nesmí zasahovat do již zaúčtovaného / odsouhlaseného období (pojistný kalendář klienta / pojišťovny)

  • Když uživatel změní datum v poli Platnost od, systém aktualizuje:

    • definici výnosové provize na pojistné smlouvě

    • výpočet stáří vozidla na hlavičce pojistné smlouvy

    • koeficienty parametrů na pojistné smlouvě

• Platnost do (Valid To)

  • Konec platnosti pojistné smlouvy

  • V případě vazby na smlouvu o financování systém automaticky plní datem z pole Datum předpokládaného ukončení z hlavičky smlouvy o financování

  • Při prodloužení smlouvy o financování pomocí průvodce změnou podmínek smlouvy a v tabulce Relace stavů a pojistného produktu je v poli Prodloužení smlouvy průvodcem povoleno = ANO pro daný produkt a detailní stav smlouvy Active, systém aktualizuje Platnost do novým datem předpokládaného ukončení smlouvy o financování

  • Pokud je na smlouvě o financování při prodloužení pojistná smlouva s jinou platností, než bylo předpokládané datum ukončení, systém smlouvu neprodlužuje, ale tuto situaci ohlásí uživateli hláškou: „Nebyly prodlouženy některé pojistné smlouvy.“

  • V případě prodloužení smlouvy o financování v režimu Informal, systém změní datum v poli Platnost do nové datum po prodloužení

  • Pro ukončení pojistné smlouvy bez další změny na smlouvě o financování uživatel zadá Platnost do ručně

U pojistných smluv, kde začátek (Platnost od) je rovný Datu předpokládaného předání a konec (Platnost do) je shodný s Datem předpokládaného ukončení systém aktualizuje shodně údaje na pojistkách.

Při aktivaci smlouvy financování průvodce na aktivaci aktualizuje oba datumy podle reálného převzetí předmětu.

Pokud uživatel datum změní, například zkrátí o rok, konec pojistky není totožný s předpokládaným ukončením smlouvy, systém při aktivaci datum už neaktualizuje.

• Doba trvání pojištění (měsíců) (Insurance Duration (month))

  • Systém doplní počet měsíců trvání pojištění dle podle datumů v polích Datum předpisu splátky pojistného od a Datum předpisu pojistného do

• Číslo smlouvy financování (Financing Contract No.)

  • Plní systém číslo smlouvy o financování, ke které je pojistná smlouva založená

• Číslo předmětu financování (Financed Object No.)

  • Plní systém číslo předmětu financování, ke kterému je pojistná smlouva založená

• Název předmětu financování (Financed Object Name)

  • Plní systém název předmětu financování dle zadaného číslo financování

  • Překlikem je možné zobrazit kartu předmětu financování

• Registrační číslo vozidla (Licence Plate No.)

  • Plní systém z karty předmětů financování

• Číslo zákazníka (Customer No.)

  • Plní systém ze smlouvy o financování

• Název zákazníka (Customer Name)

  • Plní systém dle zadaného čísla zákazníka

• IČO (Registration No.)

  • Plní systém dle zadaného čísla zákazníka

• Číslo návrhu (Draft No.)

  • Uživatel může vyplnit číslo návrhu pojistné smlouvy

  • Systém pole používá při hlášení a dopárování pojistné provize

• Číslo smlouvy pojišťovny (Insurance Company Contract No.)

  • Uživatel může vyplnit číslo pojistné smlouvy, pod kterým pojistku vede pojišťovna.

  • Systém používá při hlášení a dopárování pojistné provize

  • Pole systém může plnit i automaticky při vydání pojistného výkazu typu Kmen, pokud tato čísla byly importovány do systému při kontrole kmene

• Číslo zelené karty (Green Card No.)

  • Plní systém automaticky podle nastavení pro pojistné smlouvy s produktem = Povinné ručení

  • Plnění podle nastavení v tabulkách:

    • Pojistný produkt

      • Povinné čísla zelené karty = Ano

    • Produkt pojišťovny

      • Masky čísel zelené karty

        • Importovaná řada

        • Číslo rámcové smlouvy pojišťovny

        • Číslo smlouvy o financování

        • Číslo návrhu

    • Rámcová smlouva

      • Způsob přiřazení zelené karty

        • Vytvoření smlouvy

          • Systém přidělí číslo zelené karty při založení pojistné smlouvy

        • Aktivace smlouvy

          • Systém přidělí číslo zelené karty při aktivaci pojistné smlouvy. Vhodné při importované číselné řadě zelených karet.

  • V případě, že je v momentě vytváření pojistné smlouvy na před-pojištění už založená i plnohodnotná pojistná smlouva, která nemá vyplněné číslo zelené karty, je číslo zelené karty doplněné i do plnohodnotné pojistky

• Vystavená vinkulace (Pledge Of Insurance Released)

  • Příznak o evidenci vinkulace pojistného plněné v prospěch leasingové společnosti

  • Využívá se u individuálních pojistných smluv, po doručení potvrzené vinkulace uživatel změní na Ano

• Předčasně ukončený (Early Terminated)

  • Přepíná systém, pokud je smlouva předčasně ukončena

• Kód ukončení (Termination Code)

  • Plní systém z tabulky Ukončení pojištění podle nastavení v tabulce Relace stavů a pojistného produktu

• Datum ukončení (Termination Date)

  • Jedná se o datum ukončení pojistky zpětně (datum ukončení pojistky pro pojišťovnu je nižší, než datum Platnost do)

  • Pole se změní na editovatelné po vyplnění pole Kód ukončení

  • Poje je podstatné pro vynulování neodeslaných řádků v kalendáři pro pojišťovnu viz kapitola Odpojištění od počátku nebo odpojištění více období

• Ověřeno

  • Příznak, že pojistná smlouva/sazba je ověřena

  • Pole slouží jako příprava pro integraci

  • Pole je editovatelné v případě, že uživatel má oprávnení, tj. pole Povolit změnu datu nahlášení/odhlášení poj. v Nastavení uživatelů

• Datum ověření

  • Datum ověření pojistné smlouvy/sazby

  • Doplní systém automaticky aktuální den po zatržení pole Ověřeno

  • Pole slouží jako příprava pro integraci

  • Pole je editovatelné v případě, že uživatel má oprávnení, tj. pole Povolit změnu datu nahlášení/odhlášení poj. v Nastavení uživatelů

• Číslo obchodního případu OnLine

  • Číslo obchodního případu obdržené při ověření pojistné smlouvy od pojišťovny/zprostředkovatele

  • Pole slouží jako příprava pro integraci

  • Pole je editovatelné v případě, že uživatel má oprávnení, tj. pole Povolit změnu datu nahlášení/odhlášení poj. v Nastavení uživatelů

• Číslo nabídky / kalkulace

  • Číslo nabídky obdržené při ověření pojistné smlouvy od pojišťovny/zprostředkovatele

  • Pole slouží jako příprava pro integraci

  • Pole je editovatelné v případě, že uživatel má oprávnení, tj. pole Povolit změnu datu nahlášení/odhlášení poj. v Nastavení uživatelů

• Změna pole k hlášení pojišťovně

  • Příprava pro hlášení změn pojistných smluv online

• Před-pojištění

  • Příznak, že pojistná smlouva je “před-pojistka”, tzn. uzavřená pojistná smlouva před předáním předmětu financování po dobu od registrace vozidla do jeho převzetí zákazníkem

• Hlášení poj. Online

  • Příznak, že přírůstek/úbytek/změna je do pojišťovny/zprostředkovateli hlášená online

  • Plní systém při vytvoření pojistné smlouvy/validaci pole Číslo rámcové smlouvy z rámcové pojistné smlouvy

  • Needitovatelné pole

  • Pole slouží jako příprava pro integraci

• Datum předání předmětu

  • Doplní systém při aktivaci smlouvy anebo změně data předání

  • Needitovatelné pole

Záložka Další pojistné podmínky (Other Insurance Condition)

Pole:

• Evidovat hodnotu pojistného (zdarma) (Register Insurace Value (Free))

  • Systém podědí tuto vlastnost ze sady

  • Je zatržené v případě, že je požadována evidence hodnoty pojistného zdarma. Např. první období zdarma, které klient neplatí, ale z pojistného se počítá provize

• Hodnota pojistného (zdarma) (Insurance Value (Free))

  • V případě, že je zatrženo pole Evidovat hodnotu pojistného (zdarma) propíše systém hodnotu pojistného i za období zdarma pro účely reportování do pojišťovny nebo výpočtu provize

• Nekontrolovat zabezpečení (Don't Check Ensure)

  • Systém dovolí uživateli s příslušným právem (v Nastavení uživatelů) vypnout kontrolu zabezpečovacích zařízení

• Pojistná smlouva na dobu neurčitou (Insurance Contract - Indefinite Duration)

  • Systém naplní z rámcové pojisné smlouvy

• Územní platnost pojištění (Territorial Validity)

  • Systém naplní z rámcové pojistné smlouvy

• Spoluúčast (Participation)

  • Systém plní z nastavení na sazbe

• Spoluúčast % (Participation %)

  • Systém plní z nastavení na sazbe

• Spoluúčast ABS (Participation ABS)

  • Systém plní z nastavení na sazbe

• Spoluúčast MIN (Participation MIN)

  • Systém plní z nastavení na sazbe

• Spoluúčast MAX (Participation MAX)

  • Systém plní z nastavení na sazbe

• Kód spoluúčasti

  • Doplní systém automaticky z tabulky Spoluúčasti pojištění, dle hodnot v polích Spoluúčast, Spoluúčast %, Spoluúčast ABS, Spoluúčast MIN, Spoluúčast MAX na pojistné smlouvě

  • Pokud systém v číselníku nenajde záznam s hodnotami výše uvedených polí, pole ponechá prázdné

• Číslo prodejce (Salesperson No.)

  • Plní systém z hlavičky smlouvy o financování z pole Salesperson Code

  • Uživatel může predvyplněnou hodnotu změnit

• Zprostředkovatel pojištění (Insurance Agent)

  • Číslo kontaktu zprostředkovatele pojištění. Plní systém dle typu pojištění:

    • Hromadné

      • Z Rámcové smlouvy

    • Individuální

      • Z Typu rámcové smlouvy

• Číslo obchodníka dealera (Insurance Agent Name)

  • Název kontaktu dle zadaného čísla zprostředkovatele pojištění

• Původní číslo smlouvy (Original Contract No.)

  • Systém doplní číslo originálu pojistné smlouvy v případě vytvoření změnové kopie smlouvy o financování (vytvořením změnové kopie pojistné smlouvy nadobydou číslo s postfixem COPY)

• Číslo původního zákazníka (Original Customer No.)

  • Systém uchovává číslo původního zákazníka pro případ převodu – CESE (převodu smlouvy o financování na nového zákazníka)

• Změnová kopie existuje (Change Copy Exists)

  • Příznak, který na originálu pojistné smlouvy informuje o tom, zda k smlouvě existuje změnová kopie

  • Změní systém automaticky na Ano v případě vytvořené změnové kopie

• Změnová kopie (Change Copy)

  • Příznak, který označuje, že daná pojistná smlouva je změnová kopie

• ID uživatele změnové kopie (Change Copy User ID)

  • ID uživatele, který změnovou kopii vytvořil

• Povinné (Mandatory)

  • Příznak, který označuje, že pojistná smlouva na daný produkt je povinná. Systém převezme tento příznak z produktu financování anebo ze šablony financování při založení pojistné smlouvy.

  • Pokud uživatel po založení chce pojistnú smlouvu s příznakem Povinné = Ano odstránit, systém zobrazí dotaz jestli uživatel opravdu chce pokračovat.

• Vytvořeno (Created At)

  • Plní systém automaticky datum a čas vytvoření pojistné smlouvy

• Vytvořil (Created By Name)

  • Plní systém automaticky ID uživatele, který pojistnou smlovu vytvořil.

• Změněno (Modified At)

  • Plní systém automatick datum a čas poslední změny pojistné smlouvy

• Změnil (Modified By Name)

  • Plní systém automaticky ID uživatele, který naposled změnil pojistnou smlouvu

Záložka Kalkulace (Calculation)

Na základě vybrané sazby systém vypočte pole na záložce kalkulace.

Pole:

• Roční pojistné vůči nájemci (Client Year Insurance Amount)

  • Roční pojistné vůči nájemci v měně smlouvy

  • Systém dopočítá po výběru pojistné sazby, na základě metody výpočtu pojistného, základny a sazby

• Roční pojistné vůči nájemci (LM) (Client Year Insurance Amount (LCY))

  • Roční pojistné vůči nájemci přepočteno do lokální měny

• Roční pojistné vůči pojisťovně (Insurance Company Year Amount)

  • Roční pojistné vůči pojišťovně v měně smlouvy

  • Systém dopočítá po výběru pojistné sazby, na základě metody výpočtu pojistného základny a sazby

  • V nastavení je možné definovat jinou sazbu pro klienta a jinou pro pojišťovnu

• Roční pojistné vůči pojišťovně (LM) (Insurance Company Year Amount (LCY))

  • Roční pojistné vůči pojišťovně přepočteno do lokální měny

• Měsíční pojistné vůči nájemci (Client Month Insurance Amount)

  • Měsíční pojistné vůči nájemci v měně smlouvy

  • Systém dopočítá na základě způsobu výpočtu na produktu pojišťovny z ročního pojištění

• Měsíční pojistné vůči nájemci (LM) (Client Month Insurance Amount (LCY))

  • Měsíční pojistné vůči nájemci v přepočteno do lokální měny

• Měsíční pojistné vůči pojišťovně (Insurance Company Month Amount)

  • Měsíční pojistné vůči pojišťovně

  • Systém dopočítá na základě způsobu výpočtu na produktu pojišťovny z ročního pojištění

• Pojistná hodnota (Insurance Value)

  • Systém doplní z kalkulačního vstupu pole Pojistná suma, pokud je na kalkulačním vstupu označené pole Do pojištění = Ano

• Fakturovaná cena s DPH (Invoice Amount Including VAT)

  • Systém doplní jako součet polí Částka základu + Částka DPH z kalkulačního vstupu

• Splátka včetně pojištění (Payment Including Insurance)

  • Systém vypočte v případě, že jako základna výpočtu pojistného je jedno z polí:

    • Splátka včetně pojištění

    • Splátka bez pojištění

    • Roční splátka včetně pojištění

    • Roční splátka bez pojištění

  • Systém vypočte průměrnou splátku leasingu včetně pojistného ze splátek od data platnosti dané pojistné smlouvy (Splátka včetně DPH a včetně pojistného, které už na LS je)

• Splátka bez pojištění (Payment without Insurance)

  • Systém vypočte v případě, že jako základna výpočtu pojistného je jedno z polí:

    • Splátka včetně pojištění

    • Splátka bez pojištění

    • Roční splátka včetně pojištění

    • Roční splátka bez pojištění

  • Systém vypočte průměrnou splátku leasingu od data platnosti dané pojistné smlouvy

• Roční splátka včetně pojištění (Year Payment including Insurance)

  • Systém vypočte v případě, že jako základna výpočtu pojistného je jedno z polí:

    • Splátka včetně pojištění

    • Splátka bez pojištění

    • Roční splátka včetně pojištění

    • Roční splátka bez pojištění

  • Z průměrné splátky včetně pojištění systém vypočte roční hodnotu – v případě měsíční leasingové splátky je to splátka včetně pojistného * 12. (Toto pole může uživatel využít jako základnu pro výpočet pojistného – CPI)

  • Uživatel může editovat a systém pole vezme při kalkulaci jako základnu

• Roční splátka bez pojištění (Year Payment without Insurance)

  • Systém vypočte v případě, že jako základna výpočtu pojistného je jedno z polí:

    • Splátka včetně pojištění

    • Splátka bez pojištění

    • Roční splátka včetně pojištění

    • Roční splátka bez pojištění

  • Z průměrné splátky bez pojištění systém vypočte roční hodnotu – v případě měsíční leasingové splátky je to splátka bez pojištění * 12

  • Roční hodnoty se počítají jen dopředně, od data začátku pojištění na dané pojistné smlouvě

  • Pole se po prvotním naplnění automaticky neaktualizují. (Pouze pokud je uživatel smaže, přepočítají se znovu z aktuálních hodnot. Pozor, po úpravě je třeba dosazením aktualizovat splátkový kalendář leasingové smlouvy a pak teprve provést další změnu pojištění)

• Výsledný koeficient (Final Coeficient)

  • Součin koeficientů z nastavených parametrů pojištění. Koeficienty k pojistné smlouvy jsou v tabulce Koeficienty pojistné smlouvy (nad pojistnou smlouvou Proces / Koeficienty).

  • Pokud k pojistné smlouvě koeficienty nejsou nastavené je Výsledný koeficient = 1

• Základní provize % (Basic Commission %)

  • Systém propíše sazbu provize z definice provizí pojistné smlouvy s kódem provize, který je označen v Nastavení pojištění v poli Kód základní provize

• Částka základní provize (Base Commission Amount)

  • Systém propíše částku základní provize dle kalendáře provizí

• Celkové pojistné vůči klientovi (Client Insurance Amount Total)

  • Kalkulované pole

  • Součet splátek z kalendáře klienta. Po kliknutí na hodnotu pole systém zobrazí Kalendář klienta

• Celkové pojistné vůči pojišťovně (Insurance Company Amount Total)

  • Kalkulované pole

  • Součet splátek z kalendáře pojišťovny. Po klikutí na hodnotu pole systém zobrazí Kalendář pojišťovny

• Zaplacené pojistné vůči klientovi (Paid Client Insurance Amount)

  • Kalkulované pole

  • Součet splátek z kalendáře klienta, u kterých je pole Účtováno = Ano. Po klikutí na hodnotu pole systém zobrazí Kalendáře klienta, zafiltrovaný na dané pole

• Zaplacené pojistné vůči pojišťovně (Paid Insurance Company Amount)

  • Kalkulované pole

  • Součet splátek z kalendáře pojišťovny, u kterých je pole Odesláno = Ano, Stornováno = Ne. Po kliknutí na hodnotu pole systém zobrazí Kalendář pojišťovny zafiltrovaný na dané pole

• Pro rata vůči klientovi (Pro Rata Amount Client)

  • Kalkulované pole

  • Částka z řádku kalendáře klienta, která je označená příznakem Pro rata. Po kliknutí na hodnotu pole systém zobrazí řádek Kalendáře klienta s příznakem Pro rata = Ano

• Pro rata vůči pojisťovně (Pro Rata Amount Ins. Company)

  • Kalkulované pole

  • Částka z řádku kalendáře pojišťovny, která je označená příznakem Pro rata. Po kliknutí na hodnotu pole systém zobrazí řádek Kalendáře pojišťovny s příznakem Pro rata = Ano

• Metoda výpočtu pojistného (Calculation Method)

  • Systém vyplní podle vybrané sady a sazby (Číslo metody kalkulace)

• Kód základny (Calculation Basis Code)

  • Systém vyplní podle vybrané sazby dle čísla metody kalkulace, co je základnou pro výpočet

• Hodnota základny (Calculation Basis Value)

  • Po výběru sazby systém doplní hodnotu základny pro výpočet pojistného z metody výpočtu zadané na sazbě

• Kód měrné jednotky intervalu (Interval Unit of Measure Code)

  • Pokud je pro výpočet pojistného použitá sazba na základě intervalu, v tomto poli systém uvádí měrnou jednotku. Např. je-li základem výpočtu objem motoru, v tomto poli bude CM3

• Od hodnoty intervalu (Interval From Value)

  • Pokud je pro výpočet pojistného použitá sazba na základě intervalu, v tomto poli systém uvádí dolní hranici intervalu

• Do hodnoty intervalu (Interval To Value)

  • Pokud je pro výpočet pojistného použitá sazba na základě intervalu, v tomto poli systém uvádí horní hranici intervalu

• Číslo metody kalkulace (Calculation Method No.)

  • Systém vyplní číslo metody výpočtu z pojistné sazby

• Číslo intervalu (Interval No.)

  • Systém doplní interval pro výpočet pojistného z pojistné sazby, pokud je pro výpočet pojistného použitá sazba na základě intervalu

• Rozdílná perioda pojistného (Different Payment Period)

  • Uživatel zatrhne pole, pokud je třeba použít jinou periodicitu pro pojistnou splátku klienta a jinou pro splátku pojistného do pojišťovny

• Periodicita platby pro klienta (Client Payment Period)

  • Systém doplní periodicitu z rámcové pojistné smlouvy

  • V případě zatržení pole Rozdílná periodicita pojistného uživatel vyplní periodicitu platby pro klienta

• Periodicita platby pro pojišťovnu (Ins. Company Payment Period)

  • Systém doplní periodicitu z rámcové smlouvy

• Způsob výpočtu pojistného pro klienta (Client Calculation Method)

  • Jedná se o výpočet začátku pojistného. Systém doplní z definování na produktu pojištění. Uživatel může měnit (např. klient nemá právo na první období zdarma)

• Zahrnout do splátek (Include in Payment)

  • Je definováno na rámcové smlouvě. Uživatel může změnit. Zatržítko znamená, že pojistné bude součástí splátky smlouvy o financování

• Sazba vůči nájemci (Client Rate)

  • Systém doplní výši sazby pro klienta z vybrané pojistné sazby (sazba částkou vždy v lokální měně a do měny „pojistné smlouvy“ se přepočte faktorem měny pro klienta)

  • Pokud jsou na pojistné smlouvě parametry s koeficientem, je výše sazba ovlivněna koeficienty

  • Pokud je na pojistné smlouvě sleva/přirážka, je výsledná hodnota násobena koeficientem slevy/přirážky

• Sazba vůči nájemci (LM) (Client Rate (LCY))

  • Systém doplní výši sazby pro klienta v lokální měně

  • Pokud jsou na pojistné smlouvě parametry s koeficientem, je výše sazba v lokální měně ovlivněna koeficienty

  • Pokud je na pojistné smlouvě sleva/přirážka, je výsledná hodnota v lokální měně násobena koeficientem slevy/přirážky

• Sazba vůči pojišťovně (Insurance Company Rate)

  • Systém doplní výši sazby pro pojišťovnu z vybrané pojistné sazby (sazba částkou vždy v lokální měně a do měny „pojistné smlouvy“ se přepočte faktorem měny pro pojišťovnu)

  • Pokud jsou na pojistné smlouvě parametry s koeficientem, je výše sazba ovlivněna koeficienty

  • Pokud je na pojistné smlouvě sleva/přirážka, je výsledná hodnota násobena koeficientem slevy/přirážky jen v případě, že je v Nastavení pojištění pole Uplatnit slevu pouze na klienta = NE. Pokud je Uplatnit slevu pouze na klienta = ANO, sleva/přirážka nemá vliv na sazbu vůči pojišťovně (CR 226)

• Sazba vůči pojišťovně (LM) (Insurance Company Rate (LCY))

  • Systém doplní výši sazby pro pojišťovnu v lokální měně (sazba částkou vždy v lokální měně)

  • Pokud jsou na pojistné smlouvě parametry s koeficientem, je výše sazba ovlivněna koeficienty

  • Pokud je na pojistné smlouvě sleva/přirážka, je výsledná hodnota násobena koeficientem slevy/přirážky jen v případě, že je v Nastavení pojištění pole Uplatnit slevu pouze na klienta = NE. Pokud je Uplatnit slevu pouze na klienta = ANO, sleva/přirážka nemá vliv na sazbu vůči pojišťovně (CR 226)

• Pojistná hodnota (Insurance Value)

  • Doplní systém z kalkulačního vstupu z pole Pojistná částka

• Pojistná hodnota (LM) (Insurance Value (LCY))

  • Doplní systém pojistnou hodnotu v lokální měně

• Pojistná hodnota měna pojišťovny (Insurance Value Ins. Company Currency)

  • Doplní systém pojistnou hodnotu v měně pojišťovny z pole Kód měny

• Neaktualizovat pojistnou hodnotu (Do Not Update Insurance Value)

  • Pole je ve výchozím stavu skryté a jeho výchozí hodnota = Ne

  • Uživatel může přidat na page přes Personalizaci

  • Uživatel změní hodnotu na Ano (zatrhne) v případě, že nechce, aby byla pojistná hodnota aktualizována z kalkulačního vstupu

  • Je možné použít pro případy, kdy je vybraná pojistná smlouva s jinou výškou pojistné hodnoty jako ostatní pojistné smlouvy (např. pojistná smlouva pro produkt GAP má pojistnou hodnotu rovnou pořizovací ceně po slevě, ale u havarijního pojištění je pojistná hodnota pořizovací cena po slevě)  

• Roční pojistné (první období zdarma) (Year Insurance (First Period Free)

  • Některé pojišťovny vyžadují hlásit pojistné i v případě prvního období zdarma

  • Částka pojistného, vyplní uživatel ručně

• Nevytvářet kalendář klienta (Don´t Create Client Calendar)

  • Doplní systém z rámcové pojistné smlouvy

  • Používá se u odebraných předmětů, kde se vytvoří pouze kalendář pojištění

• Nepravidelná smlouva pro časové rozlišení (Non-Regular Contract for Accruals)

  • Změní systém automaticky na Ano základě nastavení Způsobu výpočtu pojistného pro klienta, a to pro volby První měsíc zdarma nebo První období zdarma

  • V systému je možné nastavit, že se časové rozlišení bude kalkulovat na základě modality (periodicity) smlouvy a/nebo nepravidelnosti smlouvy

• Marže pojištění (Insurance Margin Amount)

  • doplní systém automaticky při přepočtu pojistné smlouvy dle vzorce:

    • (Client Month Insurance Amount – Insurance Company Month Amount)* Insurance Duration (month))

  • Pole je na kartě skryté

• Výsledné sazby (Resulting Rate)

  • Pokud byla provedena změna sazby pojistné smlouvy, systém po zápisu do tabulky „Změna sazby pojistné smlouvy“ označí zatržítko

  • Změna sazby pojistné smlouvy je popsána v dokumentaci Hromadná změna pojištění

• Poslední změna sazby (Last Rate Change)

  • Datum poslední provedené změny sazby pojistky

• Aktuální roční pojistné vůči nájemci (Current Ins. Client Year Amount)

  • Roční pojistné vůči nájemci v měně smlouvy aktualizované případnou poslední provedenou změnou sazby pojistné smlouvy

• Aktuální roční pojistné vůči pojišťovně (Current Ins. Company Year Amount)

  • Roční pojistné vůči pojišťovně v měně pojišťovny aktualizované případnou poslední provedenou změnou sazby pojistné smlouvy

• Aktuální měsíční pojistné vůči nájemci (Current Ins. Client Month Amount)

  • Měsíční pojistné vůči nájemci v měně smlouvy aktualizované případnou poslední provedenou změnou sazby pojistné smlouvy

• Aktuální měsíční pojistné vůči pojišťovně (Current Ins. Company Month Amount)

  • Měsíční pojistné vůči pojišťovně v měně pojišťovny aktualizované případnou poslední provedenou změnou sazby pojistné smlouvy

Záložka Předmět (Object)

Pole:

• Číslo předmětu financování (Financed Object No.)

  • Číslo předmětu, který je pojištěn danou pojistnou smlouvou

  • Doplní systém

• Název předmětu financování (Financed Object Name)

  • Doplní systém dle čísla předmětu financování z karty předmětu

• Registrační číslo vozidla (Licence Plate No.)

  • Doplní systém dle čísla předmětu financování z karty předmětu

• Číslo karosérie (VIN) (Chasis No. (VIN)

  • Doplní systém dle čísla předmětu financování z karty předmětu

• Výrobní číslo (Serial Number)

  • Doplní systém dle čísla předmětu financování z karty předmětu

• Kategorie předmětu (Object Category), Kód komodity (Commodity Code), Skupina katalogové karty (Group), Podskupina (Subgroup)

  • Doplní systém dle čísla předmětu financování z karty předmětu

• Typ (Type), Značka (Make Code), Modelová řada (Model Line Code), Model (Model), Typ modelu (Model Type)

  • Doplní systém dle čísla předmětu financování z karty předmětu

• Stáří vozidla pro kalkulaci (R) (Vehicle age for calculation (Y))

  • Systém vypočítá = Platnost od (Karta pojistné smlouvy) - Datum uvedení do provozu (z předmětu financování). Výsledek udává v letech

  • Datum uvedení do provozu (Date of Putting into Operation(1010)), je skryté pole na kartě předmětu financování a plní se vždy z Data první registrace.

• Stáří vozidla pro kalkulaci (M) (Vehicle age for calculation (M))

  • Systém vypočítá = Platnost od (Karta pojistné smlouvy) - Datum uvedení do provozu (z předmětu financování). Výsledek se udává v měsících

  • Datum uvedení do provozu (Date of Putting into Operation(1010)), je skryté pole na kartě předmětu financování a plní se vždy z Data první registrace.

• Datum vrácení předmětu (Object Return Date)

  • Uživatel může zadat datum vrácení předmětu, který byl pojištěn danou smlouvou.

• Datum vrácení předmětu

  • Uživatel může zadat datum vrácení předmětu, který byl pojištěn danou smlouvou

Záložka Účtování (Posting)

Pole:

• Obecná obchodní účto skupina (Gen. Bus. Posting Group)

  • Systém doplní z účtování smlouvy o financování (dle zákazníka)

• Obecná účto skupina zboží (Gen. Prod. Posting Group)

  • Systém doplní z nastavení na rámcové pojistné smlouvě

• Obchodní účto skupina DPH (VAT Bus. Posting Group)

  • Systém doplní z účtování smlouvy o financování (dle zákazníka)

• DPH účto skupina zboží (VAT Prod. Posting Group)

  • Systém doplní z nastavení na rámcové pojistné smlouvě

• Kód měny smlouvy financování (Financing Contract Currency Code)

  • Doplní systém ze smlouvy o financování

  • V případě, že je pole prázdné, jde o domácí měnu

• Kód měny klienta (Currency Code Client)

  • Doplní systém stejnou měnu jako je na smlouvě o financování

  • Uživatel může změnit výběrem měny a zadaním kurzu

• Datum měny klienta (Currency Date Client)

  • Doplní systém automaticky datum použitého kurzu

• Kód měny pojišťovny (Currency Code Ins. Company)

  • Doplní systém kód měny z rámcové smlouvy

  • Uživatel může změnit výběrem měny

• Datum měny pojišťovny (Currency Date Ins. Company)

  • Doplní systém automaticky datum použitého kurzu

• Původní platnost do (Original Valid To)

  • Systém uchovává původní platnost před mimořádným ukončením pro případ možného oživení

  • Datum původní Platnost do po prodloužení smlouvy (Informal)

• Datum předpisu splátky pojistného od (Insurance Payment From)

  • Systém při výpočtu splátkového kalendáře zde uloží datum z pole Období od z první splátky klientského kalendáře

• Datum předpisu splátky pojistného do (Insurance Payment To)

  • Systém při výpočtu splátkového kalendáře zde uloží datum z pole Období do na poslední splátky pojistného kalendáře klienta

  • Pole se v případě prodloužení smlouvy (Informal) neaktualizuje novým datem

• Datum nahlášení do pojišťovny (Insurance Company Check-in)

  • Datum nahlášení nové pojistné smlouvy do pojišťovny

  • Pro pojistné smlouvy s příznakem Hlášení poj. Online na rámcové pojistné smlouvě

    • Ano

      • Doplní systém po nahlášení pojistné smlouvy

    • Ne

      • Doplní systém datum vydání pojistného výkazu typu Přírůstky

  • Editovatelné pro uživatele s oprávněním, t.j. příznak Povolit změnu data nahl./odhl. poj. = Ano v tabulce Nastavení uživatelů

• Datum odhlášení do pojišťovny (Insurance Company Check-out)

  • Datum odhlášení ukončené pojistné smlouvy do pojišťovny

  • Pro pojistné smlouvy s příznakem Hlášení poj. Online na rámcové pojistné smlouvě

    • Ano

      • Doplní systém po odhlášení pojistné smlouvy

    • Ne

      • Doplní systém datum vydání pojistného výkazu typu Úbytky

  • Editovatelné pro uživatele s oprávněním, t.j. příznak Povolit změnu data nahl./odhl. poj. = Ano v tabulce Nastavení uživatelů

• První zúčtovací datum (First Posting Date)

  • Uživatel zadá datum, které bude použito jako Zúčtovací datum u dopojištění zpětně

Na pojistce jsou skrytá pole, které vyplní dávková úloha z leasingu (prodloužení pojistek na LS s dluhem) nebo průvodce převodem při speciálních stavech mimořádného ukončení, kdy se prodlužuje pojistná smlouva za rámec leasingové smlouvy. Označené pole vypnou hledání splátky leasingové smlouvy:

• Pojištění po skončení financování

  • pole 670 - Ano/Ne

• Datum poslední splátky smlouvy o financování

  • Pole 675

Nelze reaktivovat smlouvu - při převodu z Ukončované smlouvy znovu do Aktivní nelze pojistky nasadit do splátky!

Záložka Kombinované pojištění (Combined Insurance)

Pole:

• Kombinované pojištění

  • Označení Ano, pokud se jedná o pojistku s „kombinovaným pojištění“, tj výsledná sazba je součtem více různých výpočtů

• Kombinované pojištění hodnota 1 až 5

  • Hodnota jednotlivých výpočtů. V systému je možno nastavit maximálně 5 výpočtů, které se podílejí na výsledné sazbě. Zde jsou pak uloženy jednotlivé mezivýsledky

• Kombinované pojištění text 1 až 5

  • Ke každému výpočtu lze uložit text.

Nastavení pro kombinované pojištění je popsáno v dokumentu Správa produktu pojištění.

Záložka Slevy/Přirážky (Discounts/Surchages)

Pole:

• Sleva / přirážka (Discount / Surcharge)

  • Ano pokud na smlouvě se uplatňuje sleva nebo přirážka

  • Doplní systém z vybrané pojistné sazby (záložka Obecné) anebo změní uživatel ručně

• Kód slevy / přirážky (Discount / Surcharge Code)

  • Kód slevy/přirážky se plní podle nastavení na produktu/šabloně financování

  • Uživatel může poskytnout slevu jen do výše jakou má povolenou v nastavení uživatelů

  • Pro zadání korekce sazby v % anebo v částce uživatel vybere záznam s příznakem „Korekce“ = Ano

  • Pokud je na sazbě zatrženo pole Zakázaná sleva a uživatel na pojistce chce zvolit slevu z číselníku slev na produktu pojišťovny, systém vypíše chybovou hlášku „Pro pojistnou sazbu XXX je zakázaná sleva!“. Zvolit přirážku dovolí.

• Typ slevy / přirážky (Discount Surcharge Type)

  • Podle kódu slevy / přirážky OC plní, zda jde o slevu nebo přirážku

• Základní sazba % (Basic Rate %)

  • Doplní systém sazbu z vybrané pojistné sazby

  • V případě, že na Produktu pojišťovny je pole Způsob aplikace koeficientu = Sazba, OC plní hodnotu Základní sazba x Koeficient případných parametrů

• Základní sazba (Basic Rate)

  • Doplní systém z vybrané pojistné sazby

  • V případě, že kalkulační metoda = procento, doplní systém sazbu jako přepočet Pojistná hodnota x sazba Metoda výpočtu pojistného/100 * Základní sazba %)

• Základní sazba % (pojišťovna) (Basic Rate % (Ins. Company))

  • Doplní systém z vybrané pojistné sazby

  • Pokud nastavení na produkte pojišťovny Způsob aplikace koeficientu = Sazba, OC plní hodnotu Základní sazba x koeficient případných parametru

• Základní sazba (pojišťovna) (Basic Rate (Ins. Company))

  • Plní se sazba z karty pojistné sazby

  • V případě, že kalkulační metoda = procento, doplní systém sazbu jako přepočet Pojistná hodnota x sazba (Metoda výpočtu pojistného/100 * Základní sazba % (pojišťovna))

• Koeficient slevy / přirážky (Discount / Surcharge Coefficient)

  • Koeficient poskytnuté slevy alebo přirážky

  • Doplní systém z vybrané slevy/přirážky v poli Kód slevy/přirážky

• Korekce sazby % (Rate Correction %)

  • Zadá uživatel výši korekce sazby pro zákazníka i sazby pro pojišťovnu v % (+-)

  • Korekci je možné zadat pouze v případě, že pole Kód slevy/přirážky obsahuje hodnotu s příznakem Korekce = Ano

  • Korekce bude uplatněná v případě Metody výpočtu pojistného = Procento

• Částka korekce sazby (Rate Correction Amount)

  • Zadá uživatel výši korekce pojistné sazby pro zákazníka i sazby pro pojišťovnu v absolutní hodnotě (+-)

  • Korekci je možné zadat pouze v případě, že pole Kód slevy/přirážky obsahuje hodnotu s příznakem Korekce = Ano

  • Korekce bude uplatněná v případě Metody výpočtu pojistného = Suma

• Zřetězení slev (Discount Concatenating)

  • Doplní systém z vybrané pojistné sazby

• Poslední zřetězená sleva (Last Concatenated Discount)

  • Programem dopočítaná poslední sleva

  • Podrobnější popis s příkladem je uveden v dokumentaci Správa produktu pojištění

• Zřetězené slevy (Concatenated Discount)

  • Zadané slevy do okna Zřetězené slevy

• Slevu zadal (Discount User ID)

  • Doplní systém ID uživatele, který zadal slevu

• Počet neškodových měsíců (Months Without Claim)

  • Evidence neškodových měsíců, plní se při zadaní pole Počet neškodových měsíců při Výběru pojištění přes průvodce

  • Slouží pro úlohu Změna bonusu pojistné smlouvy

• Výroční měsíc (Annual Month)

  • Doplní systém měsíc z data v poli Platnost od

• Popis bonusu (Bonus Description)

  • Popis koeficientu Bonus, který byl uplatněn hromadnou úlohou „Změna variabilní sazby a bonusu na pojistných smlouvách“

• Datum bonusu (Bonus Date)

  • Datum importovaného bonusu pro uplatnění v úloze Změna variabilní sazby a bonusu na pojistných smlouvách“

• Poslední datum výročí (Last Annual Date)

  • Poslední datum výročí, kterým úloha Změna variabilní sazby a bonusu na pojistných smlouvách“ uzavřela původní pojistku a vytvořila novou s novým bonusem případně i novou sazbou