/
Karta pojistné smlouvy

Karta pojistné smlouvy

Owned by Tomas Nagy
Last updated: Nov 22, 2024 by Marie Burgetova
22 min read

Kliknutím na pojistnou smlouvu v přehledu pojistných smluv systém zobrazí kartu pojistné smlouvy (Insurance Contract Card).

  • Karta pojistné smlouvy má následující záložky:

  • Obecné (General)

  • Další pojistné podmínky (Other Insurance Conditions

  • Kalkulace (Calculation)

  • Předmět (Object)

  • Účtování (Posting)

  • Kombinované pojištění (Combined Insurance)

  • Slevy/Přirážky (Discounts/Surcharges)

Pojistné smlouvy jsou automaticky vytvořené na dobu trvání leasingové smlouvy. Výjimkou mohou být pojistky na dobu určitou.

Každá pojistná smlouva má svůj stav.

Stavy pojistné smlouvy (Insurance Contract Status)

  • Příprava (Preparation)

    • nově vytvořená smlouva je vždy ve stavu Příprava. Smlouvy ve stavu Příprava může uživatel měnit i odstranit

  • Aktivní (Active)

    • Pojistná smlouva ve stavu Aktivní je řádná smlouva, platná na sjednané období (Platnost od - Platnost do)

    • Změna stavu z Příprava na Aktivní

      • automaticky - systém při Aktivaci smlouvy o financování (aktivační wizard) rekalkuluje pojistné smlouvy, datum počátku pojištění změní podle Datumu předání (Handover Date) a změní stav pojistných smluv na Aktivní

      • Pojistné smlouvy musí být ve stavu Příprava, uživatel je nesmí ručně změnit na aktivní, jinak při aktivaci systém vypíše hlášku a aktivaci nebude možno dokončit

      • ručně - uživatel mění stav z Příprava na Aktivní ručně v případě změny pojištění během života smlouvy o financování. Změny se provádějí na změnové kopii/variantě, při přenosu změnové kopie/varianty musí být pojistná smlouva i splátkový kalendář rekalkulované a pojistné smlouvy ve stavu Aktivní, jinak systém vypíše hlášku a přenos změnové kopie bude neúspěšný

    • Změna stavu pojistné smlouvy na aktivní smlouvě o financování je možné pouze přes změnovou kopii. Jinak systém vypíše chybovou hlášku.

      image-20240613-125010.png

    • Při přepnutí nové pojistky na změnové kopii do stavu Aktivní, pokud je na rámcové smlouvě Nutné ověření pojišťovnou = Ano, systém kontroluje, zda na pojistce jsou vyplněna pole Ověřeno, Číslo obchodního případu Online, Číslo nabídky / kalkulace. Pokud nejsou vyplněna, vypíše chybovou zprávu

    • Pokud je na pojistce rámcová smlouva s Hlášením OnLine a zároveň se jedná o povinné ručení s povinným číslem zelené karty, při Aktivaci pojistky na „změnové kopii“ nebo „variantě“, systém nekontroluje vyplnění čísla zelené karty. Na pojistnou smlouvu se číslo zelené karty propíše až po úspěšném nahlášení do pojišťovny

  • Změnová kopie (Change Copy)

    • stav Změnová kopie mají pojistné smlouvy během doby, kdy je vytvořena změnová kopie ze smlouvy o financování. Přenosem změnové kopie se stav pojistných smluv vrátí do původního stavu, resp. do nového stavu, pokud byla provedena změna stavu pojistné smlouvy

  • Nerealizované (Unrealized)

    • do tohoto stavu může uživatel přepnout pouze nenahlášenou pojistnou smlouvu (Datum nahlášení do pojišťovny = prázdný), na které není nic zaúčtováno

  • Stornováno (Canceled)

    • do tohoto stavu může uživatel přepnout pouze nenahlášenou pojistnou smlouvu, na které uživatel stornoval zaúčtované řádky

    • Pokud uživatel spustí storno leasingové splátky, systém vytvoří dobropis a zruší příznak zaúčtováno i v řádku pojistného kalendáře pro klienta

  • Uzavřeno (Closed)

    • do tohoto stavu může uživatel přepnout nebo převést dávkovou úlohou pojistnou smlouvu v případě, že:

      • jsou zaúčtované všechny řádky kalendáře pro klienta a

      • řádky v kalendáři pojišťovny jsou odsouhlasené (Odesláno = Ano)

    • Ze stavu Uzavřeno může uživatel smlouvu vrátit do stavu Aktivní

Záložka Obecné (General)

Pole:

  • Číslo (No.)

    • Přidělí systém podle nastavené číselné řady

  • Popis (Description)

    • Pole pro poznámky uživatele

  • Číslo pojišťovny (Insurance Company No.)

    • Číslo/kód pojišťovny, u které bude pojistná smlouva vedena

    • Plní systém dle výběru pojištění přes průvodce pro založení pojistné smlouvy z tabulky Pojišťovny (Insurance Company)

  • Název pojišťovny (Insurance Company Name)

    • Název pojišťovny, u které bude pojistná smlouva vedena

    • Plní systém dle výběru pojištění přes průvodce pro založení pojistné smlouvy z tabulky Pojišťovny (Insurance Company)

  • Číslo produktu (Insurance Product No.), Název produktu (Insurance Product Name)

    • Číslo a název produktu pojištění

    • Plní systém dle výběru pojištění přes průvodce pro založení pojistné smlouvy

  • Druh produktu (Product Base Type)

    • Možnosti hodnoty pole:

      • Majetkové (Property)

      • Povinné ručení (Liability)

      • Doplňkové (Supplementary)

      • Jiné (Other)

    • Systém doplní podle vybraného produktu

  • Varianta produktu (Product Variant Code)

    • Plní systém dle výběru pojištění v průvodci pro založení pojistné smlouvy

    • U automaticky vytvářených pojistek (např. odebraných předmětů při změně stavu smlouvy o financování) systém bere variantu z Nastavení pojištění pole Výchozí kód variant (Default Variant Code)

  • Číslo rámcové smlouvy (Framework Agreement No.)

    • Plní systém dle výběru pojištění v průvodci pro založení pojistné smlouvy

  • Číslo rámcové smlouvy pojišťovny (Insurance Company Agreement No.)

    • Plní systém číslo rámcové smlouvy, pod kterým je vedená v pojišťovně, ze zadané Rámcové pojistné smlouvy. Pole systém používá při hlášení (pojistné výkazy) a párování pojistné výnosové provize

  • Typ rámcové smlouvy (Framework Agreement Type Code)

    • Plní systém z vybrané rámcové smlouvy

    • Na pojistné smlouvě nelze změnit typ rámcové smlouvy, pokud existují pojistné kalendáře

  • Typ pojištění (Insurance Type)

    • Plní systém z vybraného typu rámcové smlouvy z tabulky Typy rámcových smluv

  • Podtyp pojištění (Insurance Subtype)

    • Plní systém z vybraného typu rámcové smlouvy z tabulky Typy rámcových smluv

  • Číslo sady (Set No.)

    • Plní systém dle výběru pojištění v průvodci pro založení pojistné smlouvy

  • Číslo sazby (Rate No.)

    • Plní systém dle výběru pojištění přes průvodce pro založení pojistné smlouvy

  • Popis sazby (Rate Description)

    • Plní systém dle vybraného čísla sazby

  • Kód sazby (Rate Code)

    • Plní systém dle vybraného čísla sazby

  • Doplněk k typu produktu (Addition to Product Type)

    • Pokud se jedná o pojistnou smlouvu na produkt s vazbou na jiný produkt (doplňkové pojištění), systém plní číslo produktu hlavního produktu pojištění. Např. doplněk Čelné sklo s vazbou na hlavní produkt Kasko bude mít v tomto poli uvedené Kasko

  • Doplněk k pojistné smlouvě (Addition to Contract No.)

    • Při vytvoření pojistné smlouvy s typem pojištění = Doplňkové doplní systém číslo pojistné smlouvy (založené k smlouvě o financování), která bude mít v poli Číslo rámcové smlouvy (Framework Agreement No. (15)) stejnou hodnotu, jako je v poli Číslo základní rámcové smlouvy (Base Framework Agreement No. (80)) na rámcové smlouvě zadané v poli Číslo rámcové smlouvy (Framework Agreement No. (15)) na nově zakládané pojistné smlouvě na doplněk

    • Pokud uživatel změní Platnost do (Valid to) na základní pojistné smlouvě, systém zahlásí, že k této pojistné smlouvě existuje doplněk, zda nechce změnit Platnost do (Valid to) i na pojistné smlouvě doplňkového produktu.

    • Při ručním kopírování smluv je potřeba zkontrolovat správnou vazbu na číslo základního pojištění. Při nesprávném vyplnění systém nedotáhne doplněk do reportu pojišťovny.

  • Roční pojistné vůči pojišťovně hlavní smlouvy (Base Contract Insurance Company Year Amount)

    • Plní systém roční pojistné hlavního pojištění

  • Číslo balíčku (Insurance Package No.)

    • Plní systém v případě, že pojistná smlouva je založená jako součast pojistného balíčku

  • Stav (Status)

    • Stavy pojistných smluv podrobně popsané v kapitole Stavy pojistné smlouvy

  • Platnost od (Valid From)

    • Začátek platnosti pojistné smlouvy

    • V případě vazby na smlouvu o financování při založení pojistek přes průvodce založením pojistné smlouvy před aktivací, systém plní automatický datem z pole Datum předpokládaného předání z hlavičky smlouvy o financování (nastavení na sazbě v poli Počátek pojištění = Předání předmětu financování)

    • Při přepojištění po aktivaci, průvodce na složení smluv plní do pole Platnost od aktuální datum, datum vytvoření. Toto datum musí uživatel ručně upravit. Datum od nesmí zasahovat do již zaúčtovaného / odsouhlaseného období (pojistný kalendář klienta / pojišťovny)

    • Když uživatel změní datum v poli Platnost od, systém aktualizuje:

      • definici výnosové provize na pojistné smlouvě

      • výpočet stáří vozidla na hlavičce pojistné smlouvy

      • koeficienty parametrů na pojistné smlouvě

  • Platnost do (Valid To)

    • Konec platnosti pojistné smlouvy

    • V případě vazby na smlouvu o financování systém automaticky plní datem z pole Datum předpokládaného ukončení z hlavičky smlouvy o financování

    • Při prodloužení smlouvy o financování pomocí průvodce změnou podmínek smlouvy a v tabulce Relace stavů a pojistného produktu je v poli Prodloužení smlouvy průvodcem povoleno = ANO pro daný produkt a detailní stav smlouvy Active, systém aktualizuje Platnost do novým datem předpokládaného ukončení smlouvy o financování

    • Pokud je na smlouvě o financování při prodloužení pojistná smlouva s jinou platností, než bylo předpokládané datum ukončení, systém smlouvu neprodlužuje, ale tuto situaci ohlásí uživateli hláškou: „Nebyly prodlouženy některé pojistné smlouvy.“

    • V případě prodloužení smlouvy o financování v režimu Informal, systém změní datum v poli Platnost do nové datum po prodloužení

    • Pro ukončení pojistné smlouvy bez další změny na smlouvě o financování uživatel zadá Platnost do ručně

U pojistných smluv, kde začátek (Platnost od) je rovný Datu předpokládaného předání a konec (Platnost do) je shodný s Datem předpokládaného ukončení systém aktualizuje shodně údaje na pojistkách.

Při aktivaci smlouvy financování průvodce na aktivaci aktualizuje oba datumy podle reálného převzetí předmětu.

Pokud uživatel datum změní, například zkrátí o rok, konec pojistky není totožný s předpokládaným ukončením smlouvy, systém při aktivaci datum už neaktualizuje.

  • Doba trvání pojištění (měsíců) (Insurance Duration (month))

    • Systém doplní počet měsíců trvání pojištění dle podle datumů v polích Datum předpisu splátky pojistného od a Datum předpisu pojistného do

  • Číslo smlouvy financování (Financing Contract No.)

    • Plní systém číslo smlouvy o financování, ke které je pojistná smlouva založená

  • Číslo předmětu financování (Financed Object No.)

    • Plní systém číslo předmětu financování, ke kterému je pojistná smlouva založená

  • Název předmětu financování (Financed Object Name)

    • Plní systém název předmětu financování dle zadaného číslo financování

    • Překlikem je možné zobrazit kartu předmětu financování

  • Registrační číslo vozidla (Licence Plate No.)

    • Plní systém z karty předmětů financování

  • Číslo zákazníka (Customer No.)

    • Plní systém ze smlouvy o financování

  • Název zákazníka (Customer Name)

    • Plní systém dle zadaného čísla zákazníka

  • IČO (Registration No.)

    • Plní systém dle zadaného čísla zákazníka

  • Číslo návrhu (Draft No.)

    • Uživatel může vyplnit číslo návrhu pojistné smlouvy

    • Systém pole používá při hlášení a dopárování pojistné provize

  • Číslo smlouvy pojišťovny (Insurance Company Contract No.)

    • Uživatel může vyplnit číslo pojistné smlouvy, pod kterým pojistku vede pojišťovna.

    • Systém používá při hlášení a dopárování pojistné provize

    • Pole systém může plnit i automaticky při vydání pojistného výkazu typu Kmen, pokud tato čísla byly importovány do systému při kontrole kmene

  • Číslo zelené karty (Green Card No.)

    • Plní systém automaticky podle nastavení pro pojistné smlouvy s produktem = Povinné ručení

    • Plnění podle nastavení v tabulkách:

      • Pojistný produkt

        • Povinné čísla zelené karty = Ano

      • Produkt pojišťovny

        • Masky čísel zelené karty

          • Importovaná řada

          • Číslo rámcové smlouvy pojišťovny

          • Číslo smlouvy o financování

          • Číslo návrhu

      • Rámcová smlouva

        • Způsob přiřazení zelené karty

          • Vytvoření smlouvy

            • Systém přidělí číslo zelené karty při založení pojistné smlouvy

          • Aktivace smlouvy

            • Systém přidělí číslo zelené karty při aktivaci pojistné smlouvy. Vhodné při importované číselné řadě zelených karet.

    • V případě, že je v momentě vytváření pojistné smlouvy na před-pojištění už založená i plnohodnotná pojistná smlouva, která nemá vyplněné číslo zelené karty, je číslo zelené karty doplněné i do plnohodnotné pojistky

  • Vystavená vinkulace (Pledge Of Insurance Released)

    • Příznak o evidenci vinkulace pojistného plněné v prospěch leasingové společnosti

    • Využívá se u individuálních pojistných smluv, po doručení potvrzené vinkulace uživatel změní na Ano

  • Předčasně ukončený (Early Terminated)

    • Přepíná systém, pokud je smlouva předčasně ukončena

  • Kód ukončení (Termination Code)

    • Plní systém z tabulky Ukončení pojištění podle nastavení v tabulce Relace stavů a pojistného produktu

  • Datum ukončení (Termination Date)

    • Jedná se o datum ukončení pojistky zpětně (datum ukončení pojistky pro pojišťovnu je nižší, než datum Platnost do)

    • Pole se změní na editovatelné po vyplnění pole Kód ukončení

    • Poje je podstatné pro vynulování neodeslaných řádků v kalendáři pro pojišťovnu viz kapitola Odpojištění od počátku nebo odpojištění více období

  • Ověřeno

    • Příznak, že pojistná smlouva/sazba je ověřena

    • Pole slouží jako příprava pro integraci

    • Pole je editovatelné v případě, že uživatel má oprávnení, tj. pole Povolit změnu datu nahlášení/odhlášení poj. v Nastavení uživatelů

  • Datum ověření

    • Datum ověření pojistné smlouvy/sazby

    • Doplní systém automaticky aktuální den po zatržení pole Ověřeno

    • Pole slouží jako příprava pro integraci

    • Pole je editovatelné v případě, že uživatel má oprávnení, tj. pole Povolit změnu datu nahlášení/odhlášení poj. v Nastavení uživatelů

  • Číslo obchodního případu OnLine

    • Číslo obchodního případu obdržené při ověření pojistné smlouvy od pojišťovny/zprostředkovatele

    • Pole slouží jako příprava pro integraci

    • Pole je editovatelné v případě, že uživatel má oprávnení, tj. pole Povolit změnu datu nahlášení/odhlášení poj. v Nastavení uživatelů

  • Číslo nabídky / kalkulace

    • Číslo nabídky obdržené při ověření pojistné smlouvy od pojišťovny/zprostředkovatele

    • Pole slouží jako příprava pro integraci

    • Pole je editovatelné v případě, že uživatel má oprávnení, tj. pole Povolit změnu datu nahlášení/odhlášení poj. v Nastavení uživatelů

  • Změna pole k hlášení pojišťovně

    • Příprava pro hlášení změn pojistných smluv online

  • Před-pojištění

    • Příznak, že pojistná smlouva je “před-pojistka”, tzn. uzavřená pojistná smlouva před předáním předmětu financování po dobu od registrace vozidla do jeho převzetí zákazníkem

  • Hlášení poj. Online

    • Příznak, že přírůstek/úbytek/změna je do pojišťovny/zprostředkovateli hlášená online

    • Plní systém při vytvoření pojistné smlouvy/validaci pole Číslo rámcové smlouvy z rámcové pojistné smlouvy

    • Needitovatelné pole

    • Pole slouží jako příprava pro integraci

  • Datum předání předmětu

    • Doplní systém při aktivaci smlouvy anebo změně data předání

    • Needitovatelné pole

Záložka Další pojistné podmínky (Other Insurance Condition)

Pole:

  • Evidovat hodnotu pojistného (zdarma) (Register Insurace Value (Free))

    • Systém podědí tuto vlastnost ze sady

    • Je zatržené v případě, že je požadována evidence hodnoty pojistného zdarma. Např. první období zdarma, které klient neplatí, ale z pojistného se počítá provize

  • Hodnota pojistného (zdarma) (Insurance Value (Free))

    • V případě, že je zatrženo pole Evidovat hodnotu pojistného (zdarma) propíše systém hodnotu pojistného i za období zdarma pro účely reportování do pojišťovny nebo výpočtu provize

  • Nekontrolovat zabezpečení (Don't Check Ensure)

    • Systém dovolí uživateli s příslušným právem (v Nastavení uživatelů) vypnout kontrolu zabezpečovacích zařízení

  • Pojistná smlouva na dobu neurčitou (Insurance Contract - Indefinite Duration)

    • Systém naplní z rámcové pojisné smlouvy

  • Územní platnost pojištění (Territorial Validity)

    • Systém naplní z rámcové pojistné smlouvy

  • Spoluúčast (Participation)

    • Systém plní z nastavení na sazbe

  • Spoluúčast % (Participation %)

    • Systém plní z nastavení na sazbe

  • Spoluúčast ABS (Participation ABS)

    • Systém plní z nastavení na sazbe

  • Spoluúčast MIN (Participation MIN)

    • Systém plní z nastavení na sazbe

  • Spoluúčast MAX (Participation MAX)

    • Systém plní z nastavení na sazbe

  • Kód spoluúčasti

    • Doplní systém automaticky z tabulky Spoluúčasti pojištění, dle hodnot v polích Spoluúčast, Spoluúčast %, Spoluúčast ABS, Spoluúčast MIN, Spoluúčast MAX na pojistné smlouvě

    • Pokud systém v číselníku nenajde záznam s hodnotami výše uvedených polí, pole ponechá prázdné

  • Číslo prodejce (Salesperson No.)

    • Plní systém z hlavičky smlouvy o financování z pole Salesperson Code

    • Uživatel může predvyplněnou hodnotu změnit

  • Zprostředkovatel pojištění (Insurance Agent)

    • Číslo kontaktu zprostředkovatele pojištění. Plní systém dle typu pojištění:

      • Hromadné

        • Z Rámcové smlouvy

      • Individuální

        • Z Typu rámcové smlouvy

  • Číslo obchodníka dealera (Insurance Agent Name)

    • Název kontaktu dle zadaného čísla zprostředkovatele pojištění

  • Původní číslo smlouvy (Original Contract No.)

    • Systém doplní číslo originálu pojistné smlouvy v případě vytvoření změnové kopie smlouvy o financování (vytvořením změnové kopie pojistné smlouvy nadobydou číslo s postfixem COPY)

  • Číslo původního zákazníka (Original Customer No.)

    • Systém uchovává číslo původního zákazníka pro případ převodu – CESE (převodu smlouvy o financování na nového zákazníka)

  • Změnová kopie existuje (Change Copy Exists)

    • Příznak, který na originálu pojistné smlouvy informuje o tom, zda k smlouvě existuje změnová kopie

    • Změní systém automaticky na Ano v případě vytvořené změnové kopie

  • Změnová kopie (Change Copy)

    • Příznak, který označuje, že daná pojistná smlouva je změnová kopie

  • ID uživatele změnové kopie (Change Copy User ID)

    • ID uživatele, který změnovou kopii vytvořil

  • Povinné (Mandatory)

    • Příznak, který označuje, že pojistná smlouva na daný produkt je povinná. Systém převezme tento příznak z produktu financování anebo ze šablony financování při založení pojistné smlouvy.

    • Pokud uživatel po založení chce pojistnú smlouvu s příznakem Povinné = Ano odstránit, systém zobrazí dotaz jestli uživatel opravdu chce pokračovat.

  • Vytvořeno (Created At)

    • Plní systém automaticky datum a čas vytvoření pojistné smlouvy

  • Vytvořil (Created By Name)

    • Plní systém automaticky ID uživatele, který pojistnou smlovu vytvořil.

  • Změněno (Modified At)

    • Plní systém automatick datum a čas poslední změny pojistné smlouvy

  • Změnil (Modified By Name)

    • Plní systém automaticky ID uživatele, který naposled změnil pojistnou smlouvu

Záložka Kalkulace (Calculation)

Na základě vybrané sazby systém vypočte pole na záložce kalkulace.

Pole:

  • Roční pojistné vůči nájemci (Client Year Insurance Amount)

    • Roční pojistné vůči nájemci v měně smlouvy

    • Systém dopočítá po výběru pojistné sazby, na základě metody výpočtu pojistného, základny a sazby

  • Roční pojistné vůči nájemci (LM) (Client Year Insurance Amount (LCY))

    • Roční pojistné vůči nájemci přepočteno do lokální měny

  • Roční pojistné vůči pojisťovně (Insurance Company Year Amount)

    • Roční pojistné vůči pojišťovně v měně smlouvy

    • Systém dopočítá po výběru pojistné sazby, na základě metody výpočtu pojistného základny a sazby

    • V nastavení je možné definovat jinou sazbu pro klienta a jinou pro pojišťovnu

  • Roční pojistné vůči pojišťovně (LM) (Insurance Company Year Amount (LCY))

    • Roční pojistné vůči pojišťovně přepočteno do lokální měny

  • Měsíční pojistné vůči nájemci (Client Month Insurance Amount)

    • Měsíční pojistné vůči nájemci v měně smlouvy

    • Systém dopočítá na základě způsobu výpočtu na produktu pojišťovny z ročního pojištění

  • Měsíční pojistné vůči nájemci (LM) (Client Month Insurance Amount (LCY))

    • Měsíční pojistné vůči nájemci v přepočteno do lokální měny

  • Měsíční pojistné vůči pojišťovně (Insurance Company Month Amount)

    • Měsíční pojistné vůči pojišťovně

    • Systém dopočítá na základě způsobu výpočtu na produktu pojišťovny z ročního pojištění

  • Pojistná hodnota (Insurance Value)

    • Systém doplní z kalkulačního vstupu pole Pojistná suma, pokud je na kalkulačním vstupu označené pole Do pojištění = Ano

  • Fakturovaná cena s DPH (Invoice Amount Including VAT)

    • Systém doplní jako součet polí Částka základu + Částka DPH z kalkulačního vstupu

  • Splátka včetně pojištění (Payment Including Insurance)

    • Systém vypočte v případě, že jako základna výpočtu pojistného je jedno z polí:

      • Splátka včetně pojištění

      • Splátka bez pojištění

      • Roční splátka včetně pojištění

      • Roční splátka bez pojištění

    • Systém vypočte průměrnou splátku leasingu včetně pojistného ze splátek od data platnosti dané pojistné smlouvy (Splátka včetně DPH a včetně pojistného, které už na LS je)

  • Splátka bez pojištění (Payment without Insurance)

    • Systém vypočte v případě, že jako základna výpočtu pojistného je jedno z polí:

      • Splátka včetně pojištění

      • Splátka bez pojištění

      • Roční splátka včetně pojištění

      • Roční splátka bez pojištění

    • Systém vypočte průměrnou splátku leasingu od data platnosti dané pojistné smlouvy

  • Roční splátka včetně pojištění (Year Payment including Insurance)

    • Systém vypočte v případě, že jako základna výpočtu pojistného je jedno z polí:

      • Splátka včetně pojištění

      • Splátka bez pojištění

      • Roční splátka včetně pojištění

      • Roční splátka bez pojištění

    • Z průměrné splátky včetně pojištění systém vypočte roční hodnotu – v případě měsíční leasingové splátky je to splátka včetně pojistného * 12. (Toto pole může uživatel využít jako základnu pro výpočet pojistného – CPI)

    • Uživatel může editovat a systém pole vezme při kalkulaci jako základnu

  • Roční splátka bez pojištění (Year Payment without Insurance)

    • Systém vypočte v případě, že jako základna výpočtu pojistného je jedno z polí:

      • Splátka včetně pojištění

      • Splátka bez pojištění

      • Roční splátka včetně pojištění

      • Roční splátka bez pojištění

    • Z průměrné splátky bez pojištění systém vypočte roční hodnotu – v případě měsíční leasingové splátky je to splátka bez pojištění * 12

    • Roční hodnoty se počítají jen dopředně, od data začátku pojištění na dané pojistné smlouvě

    • Pole se po prvotním naplnění automaticky neaktualizují. (Pouze pokud je uživatel smaže, přepočítají se znovu z aktuálních hodnot. Pozor, po úpravě je třeba dosazením aktualizovat splátkový kalendář leasingové smlouvy a pak teprve provést další změnu pojištění)

  • Výsledný koeficient (Final Coeficient)

    • Součin koeficientů z nastavených parametrů pojištění. Koeficienty k pojistné smlouvy jsou v tabulce Koeficienty pojistné smlouvy (nad pojistnou smlouvou Proces / Koeficienty).

    • Pokud k pojistné smlouvě koeficienty nejsou nastavené je Výsledný koeficient = 1

  • Základní provize % (Basic Commission %)

    • Systém propíše sazbu provize z definice provizí pojistné smlouvy s kódem provize, který je označen v Nastavení pojištění v poli Kód základní provize

  • Částka základní provize (Base Commission Amount)

    • Systém propíše částku základní provize dle kalendáře provizí

  • Celkové pojistné vůči klientovi (Client Insurance Amount Total)

    • Kalkulované pole

    • Součet splátek z kalendáře klienta. Po kliknutí na hodnotu pole systém zobrazí Kalendář klienta

  • Celkové pojistné vůči pojišťovně (Insurance Company Amount Total)

    • Kalkulované pole

    • Součet splátek z kalendáře pojišťovny. Po klikutí na hodnotu pole systém zobrazí Kalendář pojišťovny

  • Zaplacené pojistné vůči klientovi (Paid Client Insurance Amount)

    • Kalkulované pole

    • Součet splátek z kalendáře klienta, u kterých je pole Účtováno = Ano. Po klikutí na hodnotu pole systém zobrazí Kalendáře klienta, zafiltrovaný na dané pole

  • Zaplacené pojistné vůči pojišťovně (Paid Insurance Company Amount)

    • Kalkulované pole

    • Součet splátek z kalendáře pojišťovny, u kterých je pole Odesláno = Ano, Stornováno = Ne. Po kliknutí na hodnotu pole systém zobrazí Kalendář pojišťovny zafiltrovaný na dané pole

  • Pro rata vůči klientovi (Pro Rata Amount Client)

    • Kalkulované pole

    • Částka z řádku kalendáře klienta, která je označená příznakem Pro rata. Po kliknutí na hodnotu pole systém zobrazí řádek Kalendáře klienta s příznakem Pro rata = Ano

  • Pro rata vůči pojisťovně (Pro Rata Amount Ins. Company)

    • Kalkulované pole

    • Částka z řádku kalendáře pojišťovny, která je označená příznakem Pro rata. Po kliknutí na hodnotu pole systém zobrazí řádek Kalendáře pojišťovny s příznakem Pro rata = Ano

  • Metoda výpočtu pojistného (Calculation Method)

    • Systém vyplní podle vybrané sady a sazby (Číslo metody kalkulace)

  • Kód základny (Calculation Basis Code)

    • Systém vyplní podle vybrané sazby dle čísla metody kalkulace, co je základnou pro výpočet

  • Hodnota základny (Calculation Basis Value)

    • Po výběru sazby systém doplní hodnotu základny pro výpočet pojistného z metody výpočtu zadané na sazbě

  • Kód měrné jednotky intervalu (Interval Unit of Measure Code)

    • Pokud je pro výpočet pojistného použitá sazba na základě intervalu, v tomto poli systém uvádí měrnou jednotku. Např. je-li základem výpočtu objem motoru, v tomto poli bude CM3

  • Od hodnoty intervalu (Interval From Value)

    • Pokud je pro výpočet pojistného použitá sazba na základě intervalu, v tomto poli systém uvádí dolní hranici intervalu

  • Do hodnoty intervalu (Interval To Value)

    • Pokud je pro výpočet pojistného použitá sazba na základě intervalu, v tomto poli systém uvádí horní hranici intervalu

  • Číslo metody kalkulace (Calculation Method No.)

    • Systém vyplní číslo metody výpočtu z pojistné sazby

  • Číslo intervalu (Interval No.)

    • Systém doplní interval pro výpočet pojistného z pojistné sazby, pokud je pro výpočet pojistného použitá sazba na základě intervalu

  • Rozdílná perioda pojistného (Different Payment Period)

    • Uživatel zatrhne pole, pokud je třeba použít jinou periodicitu pro pojistnou splátku klienta a jinou pro splátku pojistného do pojišťovny

  • Periodicita platby pro klienta (Client Payment Period)

    • Systém doplní periodicitu z rámcové pojistné smlouvy

    • V případě zatržení pole Rozdílná periodicita pojistného uživatel vyplní periodicitu platby pro klienta

  • Periodicita platby pro pojišťovnu (Ins. Company Payment Period)

    • Systém doplní periodicitu z rámcové smlouvy

  • Způsob výpočtu pojistného pro klienta (Client Calculation Method)

    • Jedná se o výpočet začátku pojistného. Systém doplní z definování na produktu pojištění. Uživatel může měnit (např. klient nemá právo na první období zdarma)

  • Zahrnout do splátek (Include in Payment)

    • Je definováno na rámcové smlouvě. Uživatel může změnit. Zatržítko znamená, že pojistné bude součástí splátky smlouvy o financování

  • Sazba vůči nájemci (Client Rate)

    • Systém doplní výši sazby pro klienta z vybrané pojistné sazby (sazba částkou vždy v lokální měně a do měny „pojistné smlouvy“ se přepočte faktorem měny pro klienta)

    • Pokud jsou na pojistné smlouvě parametry s koeficientem, je výše sazba ovlivněna koeficienty

    • Pokud je na pojistné smlouvě sleva/přirážka, je výsledná hodnota násobena koeficientem slevy/přirážky

  • Sazba vůči nájemci (LM) (Client Rate (LCY))

    • Systém doplní výši sazby pro klienta v lokální měně

    • Pokud jsou na pojistné smlouvě parametry s koeficientem, je výše sazba v lokální měně ovlivněna koeficienty

    • Pokud je na pojistné smlouvě sleva/přirážka, je výsledná hodnota v lokální měně násobena koeficientem slevy/přirážky

  • Sazba vůči pojišťovně (Insurance Company Rate)

    • Systém doplní výši sazby pro pojišťovnu z vybrané pojistné sazby (sazba částkou vždy v lokální měně a do měny „pojistné smlouvy“ se přepočte faktorem měny pro pojišťovnu)

    • Pokud jsou na pojistné smlouvě parametry s koeficientem, je výše sazba ovlivněna koeficienty

    • Pokud je na pojistné smlouvě sleva/přirážka, je výsledná hodnota násobena koeficientem slevy/přirážky jen v případě, že je v Nastavení pojištění pole Uplatnit slevu pouze na klienta = NE. Pokud je Uplatnit slevu pouze na klienta = ANO, sleva/přirážka nemá vliv na sazbu vůči pojišťovně (CR 226)

  • Sazba vůči pojišťovně (LM) (Insurance Company Rate (LCY))

    • Systém doplní výši sazby pro pojišťovnu v lokální měně (sazba částkou vždy v lokální měně)

    • Pokud jsou na pojistné smlouvě parametry s koeficientem, je výše sazba ovlivněna koeficienty

    • Pokud je na pojistné smlouvě sleva/přirážka, je výsledná hodnota násobena koeficientem slevy/přirážky jen v případě, že je v Nastavení pojištění pole Uplatnit slevu pouze na klienta = NE. Pokud je Uplatnit slevu pouze na klienta = ANO, sleva/přirážka nemá vliv na sazbu vůči pojišťovně (CR 226)

  • Pojistná hodnota (Insurance Value)

    • Doplní systém z kalkulačního vstupu z pole Pojistná částka

  • Pojistná hodnota (LM) (Insurance Value (LCY))

    • Doplní systém pojistnou hodnotu v lokální měně

  • Pojistná hodnota měna pojišťovny (Insurance Value Ins. Company Currency)

    • Doplní systém pojistnou hodnotu v měně pojišťovny z pole Kód měny

  • Neaktualizovat pojistnou hodnotu (Do Not Update Insurance Value)

    • Pole je ve výchozím stavu skryté a jeho výchozí hodnota = Ne

    • Uživatel může přidat na page přes Personalizaci

    • Uživatel změní hodnotu na Ano (zatrhne) v případě, že nechce, aby byla pojistná hodnota aktualizována z kalkulačního vstupu

    • Je možné použít pro případy, kdy je vybraná pojistná smlouva s jinou výškou pojistné hodnoty jako ostatní pojistné smlouvy (např. pojistná smlouva pro produkt GAP má pojistnou hodnotu rovnou pořizovací ceně po slevě, ale u havarijního pojištění je pojistná hodnota pořizovací cena po slevě)  

  • Roční pojistné (první období zdarma) (Year Insurance (First Period Free)

    • Některé pojišťovny vyžadují hlásit pojistné i v případě prvního období zdarma

    • Částka pojistného, vyplní uživatel ručně

  • Nevytvářet kalendář klienta (Don´t Create Client Calendar)

    • Doplní systém z rámcové pojistné smlouvy

    • Používá se u odebraných předmětů, kde se vytvoří pouze kalendář pojištění

  • Nepravidelná smlouva pro časové rozlišení (Non-Regular Contract for Accruals)

    • Změní systém automaticky na Ano základě nastavení Způsobu výpočtu pojistného pro klienta, a to pro volby První měsíc zdarma nebo První období zdarma

    • V systému je možné nastavit, že se časové rozlišení bude kalkulovat na základě modality (periodicity) smlouvy a/nebo nepravidelnosti smlouvy

  • Marže pojištění (Insurance Margin Amount)

    • doplní systém automaticky při přepočtu pojistné smlouvy dle vzorce:

      • (Client Month Insurance Amount – Insurance Company Month Amount)* Insurance Duration (month))

    • Pole je na kartě skryté

  • Výsledné sazby (Resulting Rate)

    • Pokud byla provedena změna sazby pojistné smlouvy, systém po zápisu do tabulky „Změna sazby pojistné smlouvy“ označí zatržítko

    • Změna sazby pojistné smlouvy je popsána v dokumentaci Hromadná změna pojištění

  • Poslední změna sazby (Last Rate Change)

    • Datum poslední provedené změny sazby pojistky

  • Aktuální roční pojistné vůči nájemci (Current Ins. Client Year Amount)

    • Roční pojistné vůči nájemci v měně smlouvy aktualizované případnou poslední provedenou změnou sazby pojistné smlouvy

  • Aktuální roční pojistné vůči pojišťovně (Current Ins. Company Year Amount)

    • Roční pojistné vůči pojišťovně v měně pojišťovny aktualizované případnou poslední provedenou změnou sazby pojistné smlouvy

  • Aktuální měsíční pojistné vůči nájemci (Current Ins. Client Month Amount)

    • Měsíční pojistné vůči nájemci v měně smlouvy aktualizované případnou poslední provedenou změnou sazby pojistné smlouvy

  • Aktuální měsíční pojistné vůči pojišťovně (Current Ins. Company Month Amount)

    • Měsíční pojistné vůči pojišťovně v měně pojišťovny aktualizované případnou poslední provedenou změnou sazby pojistné smlouvy

Záložka Předmět (Object)

Pole:

  • Číslo předmětu financování (Financed Object No.)

    • Číslo předmětu, který je pojištěn danou pojistnou smlouvou

    • Doplní systém

  • Název předmětu financování (Financed Object Name)

    • Doplní systém dle čísla předmětu financování z karty předmětu

  • Registrační číslo vozidla (Licence Plate No.)

    • Doplní systém dle čísla předmětu financování z karty předmětu

  • Číslo karosérie (VIN) (Chasis No. (VIN)

    • Doplní systém dle čísla předmětu financování z karty předmětu

  • Výrobní číslo (Serial Number)

    • Doplní systém dle čísla předmětu financování z karty předmětu

  • Kategorie předmětu (Object Category), Kód komodity (Commodity Code), Skupina katalogové karty (Group), Podskupina (Subgroup)

    • Doplní systém dle čísla předmětu financování z karty předmětu

  • Typ (Type), Značka (Make Code), Modelová řada (Model Line Code), Model (Model), Typ modelu (Model Type)

    • Doplní systém dle čísla předmětu financování z karty předmětu

  • Stáří vozidla pro kalkulaci (R) (Vehicle age for calculation (Y))

    • Systém vypočítá = Platnost od (Karta pojistné smlouvy) - Datum uvedení do provozu (z předmětu financování). Výsledek udává v letech

    • Datum uvedení do provozu (Date of Putting into Operation(1010)), je skryté pole na kartě předmětu financování a plní se vždy z Data první registrace.

  • Stáří vozidla pro kalkulaci (M) (Vehicle age for calculation (M))

    • Systém vypočítá = Platnost od (Karta pojistné smlouvy) - Datum uvedení do provozu (z předmětu financování). Výsledek se udává v měsících

    • Datum uvedení do provozu (Date of Putting into Operation(1010)), je skryté pole na kartě předmětu financování a plní se vždy z Data první registrace.

  • Datum vrácení předmětu (Object Return Date)

    • Uživatel může zadat datum vrácení předmětu, který byl pojištěn danou smlouvou.

  • Datum vrácení předmětu

    • Uživatel může zadat datum vrácení předmětu, který byl pojištěn danou smlouvou

Záložka Účtování (Posting)

Pole:

  • Obecná obchodní účto skupina (Gen. Bus. Posting Group)

    • Systém doplní z účtování smlouvy o financování (dle zákazníka)

  • Obecná účto skupina zboží (Gen. Prod. Posting Group)

    • Systém doplní z nastavení na rámcové pojistné smlouvě

  • Obchodní účto skupina DPH (VAT Bus. Posting Group)

    • Systém doplní z účtování smlouvy o financování (dle zákazníka)

  • DPH účto skupina zboží (VAT Prod. Posting Group)

    • Systém doplní z nastavení na rámcové pojistné smlouvě

  • Kód měny smlouvy financování (Financing Contract Currency Code)

    • Doplní systém ze smlouvy o financování

    • V případě, že je pole prázdné, jde o domácí měnu

  • Kód měny klienta (Currency Code Client)

    • Doplní systém stejnou měnu jako je na smlouvě o financování

    • Uživatel může změnit výběrem měny a zadaním kurzu

  • Datum měny klienta (Currency Date Client)

    • Doplní systém automaticky datum použitého kurzu

  • Kód měny pojišťovny (Currency Code Ins. Company)

    • Doplní systém kód měny z rámcové smlouvy

    • Uživatel může změnit výběrem měny

  • Datum měny pojišťovny (Currency Date Ins. Company)

    • Doplní systém automaticky datum použitého kurzu

  • Původní platnost do (Original Valid To)

    • Systém uchovává původní platnost před mimořádným ukončením pro případ možného oživení

    • Datum původní Platnost do po prodloužení smlouvy (Informal)

  • Datum předpisu splátky pojistného od (Insurance Payment From)

    • Systém při výpočtu splátkového kalendáře zde uloží datum z pole Období od z první splátky klientského kalendáře

  • Datum předpisu splátky pojistného do (Insurance Payment To)

    • Systém při výpočtu splátkového kalendáře zde uloží datum z pole Období do na poslední splátky pojistného kalendáře klienta

    • Pole se v případě prodloužení smlouvy (Informal) neaktualizuje novým datem

  • Datum nahlášení do pojišťovny (Insurance Company Check-in)

    • Datum nahlášení nové pojistné smlouvy do pojišťovny

    • Pro pojistné smlouvy s příznakem Hlášení poj. Online na rámcové pojistné smlouvě

      • Ano

        • Doplní systém po nahlášení pojistné smlouvy

      • Ne

        • Doplní systém datum vydání pojistného výkazu typu Přírůstky

    • Editovatelné pro uživatele s oprávněním, t.j. příznak Povolit změnu data nahl./odhl. poj. = Ano v tabulce Nastavení uživatelů

  • Datum odhlášení do pojišťovny (Insurance Company Check-out)

    • Datum odhlášení ukončené pojistné smlouvy do pojišťovny

    • Pro pojistné smlouvy s příznakem Hlášení poj. Online na rámcové pojistné smlouvě

      • Ano

        • Doplní systém po odhlášení pojistné smlouvy

      • Ne

        • Doplní systém datum vydání pojistného výkazu typu Úbytky

    • Editovatelné pro uživatele s oprávněním, t.j. příznak Povolit změnu data nahl./odhl. poj. = Ano v tabulce Nastavení uživatelů

  • První zúčtovací datum (First Posting Date)

    • Uživatel zadá datum, které bude použito jako Zúčtovací datum u dopojištění zpětně

Na pojistce jsou skrytá pole, které vyplní dávková úloha z leasingu (prodloužení pojistek na LS s dluhem) nebo průvodce převodem při speciálních stavech mimořádného ukončení, kdy se prodlužuje pojistná smlouva za rámec leasingové smlouvy. Označené pole vypnou hledání splátky leasingové smlouvy:

  • Pojištění po skončení financování

    • pole 670 - Ano/Ne

  • Datum poslední splátky smlouvy o financování

    • Pole 675

Nelze reaktivovat smlouvu - při převodu z Ukončované smlouvy znovu do Aktivní nelze pojistky nasadit do splátky!

Záložka Kombinované pojištění (Combined Insurance)

Pole:

  • Kombinované pojištění

    • Označení Ano, pokud se jedná o pojistku s „kombinovaným pojištění“, tj výsledná sazba je součtem více různých výpočtů

  • Kombinované pojištění hodnota 1 až 5

    • Hodnota jednotlivých výpočtů. V systému je možno nastavit maximálně 5 výpočtů, které se podílejí na výsledné sazbě. Zde jsou pak uloženy jednotlivé mezivýsledky

  • Kombinované pojištění text 1 až 5

    • Ke každému výpočtu lze uložit text.

Nastavení pro kombinované pojištění je popsáno v dokumentu Správa produktu pojištění.

Záložka Slevy/Přirážky (Discounts/Surchages)

Pole:

  • Sleva / přirážka (Discount / Surcharge)

    • Ano pokud na smlouvě se uplatňuje sleva nebo přirážka

    • Doplní systém z vybrané pojistné sazby (záložka Obecné) anebo změní uživatel ručně

  • Kód slevy / přirážky (Discount / Surcharge Code)

    • Kód slevy/přirážky se plní podle nastavení na produktu/šabloně financování

    • Uživatel může poskytnout slevu jen do výše jakou má povolenou v nastavení uživatelů

    • Pro zadání korekce sazby v % anebo v částce uživatel vybere záznam s příznakem „Korekce“ = Ano

    • Pokud je na sazbě zatrženo pole Zakázaná sleva a uživatel na pojistce chce zvolit slevu z číselníku slev na produktu pojišťovny, systém vypíše chybovou hlášku „Pro pojistnou sazbu XXX je zakázaná sleva!“. Zvolit přirážku dovolí.

  • Typ slevy / přirážky (Discount Surcharge Type)

    • Podle kódu slevy / přirážky OC plní, zda jde o slevu nebo přirážku

  • Základní sazba % (Basic Rate %)

    • Doplní systém sazbu z vybrané pojistné sazby

    • V případě, že na Produktu pojišťovny je pole Způsob aplikace koeficientu = Sazba, OC plní hodnotu Základní sazba x Koeficient případných parametrů

  • Základní sazba (Basic Rate)

    • Doplní systém z vybrané pojistné sazby

    • V případě, že kalkulační metoda = procento, doplní systém sazbu jako přepočet Pojistná hodnota x sazba Metoda výpočtu pojistného/100 * Základní sazba %)

  • Základní sazba % (pojišťovna) (Basic Rate % (Ins. Company))

    • Doplní systém z vybrané pojistné sazby

    • Pokud nastavení na produkte pojišťovny Způsob aplikace koeficientu = Sazba, OC plní hodnotu Základní sazba x koeficient případných parametru

  • Základní sazba (pojišťovna) (Basic Rate (Ins. Company))

    • Plní se sazba z karty pojistné sazby

    • V případě, že kalkulační metoda = procento, doplní systém sazbu jako přepočet Pojistná hodnota x sazba (Metoda výpočtu pojistného/100 * Základní sazba % (pojišťovna))

  • Koeficient slevy / přirážky (Discount / Surcharge Coefficient)

    • Koeficient poskytnuté slevy alebo přirážky

    • Doplní systém z vybrané slevy/přirážky v poli Kód slevy/přirážky

  • Korekce sazby % (Rate Correction %)

    • Zadá uživatel výši korekce sazby pro zákazníka i sazby pro pojišťovnu v % (+-)

    • Korekci je možné zadat pouze v případě, že pole Kód slevy/přirážky obsahuje hodnotu s příznakem Korekce = Ano

    • Korekce bude uplatněná v případě Metody výpočtu pojistného = Procento

  • Částka korekce sazby (Rate Correction Amount)

    • Zadá uživatel výši korekce pojistné sazby pro zákazníka i sazby pro pojišťovnu v absolutní hodnotě (+-)

    • Korekci je možné zadat pouze v případě, že pole Kód slevy/přirážky obsahuje hodnotu s příznakem Korekce = Ano

    • Korekce bude uplatněná v případě Metody výpočtu pojistného = Suma

  • Zřetězení slev (Discount Concatenating)

    • Doplní systém z vybrané pojistné sazby

  • Poslední zřetězená sleva (Last Concatenated Discount)

    • Programem dopočítaná poslední sleva

    • Podrobnější popis s příkladem je uveden v dokumentaci Správa produktu pojištění

  • Zřetězené slevy (Concatenated Discount)

    • Zadané slevy do okna Zřetězené slevy

  • Slevu zadal (Discount User ID)

    • Doplní systém ID uživatele, který zadal slevu

  • Počet neškodových měsíců (Months Without Claim)

    • Evidence neškodových měsíců, plní se při zadaní pole Počet neškodových měsíců při Výběru pojištění přes průvodce

    • Slouží pro úlohu Změna bonusu pojistné smlouvy

  • Výroční měsíc (Annual Month)

    • Doplní systém měsíc z data v poli Platnost od

  • Popis bonusu (Bonus Description)

    • Popis koeficientu Bonus, který byl uplatněn hromadnou úlohou „Změna variabilní sazby a bonusu na pojistných smlouvách“

  • Datum bonusu (Bonus Date)

    • Datum importovaného bonusu pro uplatnění v úloze Změna variabilní sazby a bonusu na pojistných smlouvách“

  • Poslední datum výročí (Last Annual Date)

    • Poslední datum výročí, kterým úloha Změna variabilní sazby a bonusu na pojistných smlouvách“ uzavřela původní pojistku a vytvořila novou s novým bonusem případně i novou sazbou