Prvním krokem ke zprovoznění modulu Funding je jeho nastavení. Jakmile je oblast nastavena, je možné začít zakládat dodavatele (banka), úvěrové rámce, úvěrové tranše, depozita, zákazníky (banky) a bankovní garance. V modulu má uživatel k dispozici reporty, které se vyskytují v záložkách Sestavy.
Pro Funding existuje samostatné rolecenter OneCore – Funding.
K využívání funkcionality je potřebné nastavení:
REFI kódy
REFI sazby
Popis je uveden v PD Business Nastavení.
Banku poskytující úvěrový rámec založí pomoci wizardu na založení partnere (PD Adresář) – musí být založen jako kontakt a dodavatel. V této dokumentaci se soustředíme na zadávaní údajů souvisejících se samotnou funkcionalitou fundingu.
Údaje Dodavatele souvisejícího s Fundingem se nachází na kartě Dodavatele v záložce Funding:
Význam polí:
Banka (Funding)
parametr na označení Dodavatel (banka), která poskytla úvěrový rámec
Zkratka (Acronym)
textové pole, do kterého může uživatel manuálně zadat zkratku pro daného Dodavatele (banka)
Účet, na který přijímatel úvěru splácí tranše, se zadává do standardních tabulek BC – účet dodavatele. Zadání účtu je možné z karty Dodavatele, přes Dodavatel -> Bankovní účty. Po potvrzení se zobrazí přehled bankovních účtu:
Po dvojkliku na bankovní účet se zobrazí jeho karta (nebo přes Úpravy):
V záložce „Obecné“ uživatel zadá základní parametry bankovního účtu.
V záložce „Spojení“ uživatel zadá spojení sloužící na komunikaci v souvislosti s daným účtem.
V záložce „Transfer“ “ uživatel zadá Kód SWIFT, IBAN.
Seznam bank pro funding může uživatel zobrazit přes volbu Dodavatelé (banky):
Po potvrzení volby Dodavatele (banky) se zobrazí seznam financujících bank. Systém v tomto okně zobrazí dodavatele, kteří mají v záložce Funding zadaný parametr Banka (Funding) = ANO.
Seznam úvěrových rámců může uživatel zobrazit přes volbu Úvěrové rámce v rolecentru (viz výše).
Po potvrzení volby Úvěrové rámce se zobrazí přehled (seznam) úvěrových rámců:
Údaje úvěrového rámce může uživatel vidět přímo v přehledu rámců nebo na kartě úvěrového rámce, která se otevře po rozkliknutí předmětného rámce.
Uživatel může vytvořit nový úvěrový rámec ze seznamu úvěrových rámců pomocí tlačítka Nový. Po kliknutí na tlačítko Nové se otevře prázdná karta úvěrového rámce:
Význam polí:
Číslo (No.)
Unikátní označení daného úvěrového rámce, povinné pole
Výška rámce (Limit Amount)
Výška úvěrového rámce, uživatel vyplní manuálně
Kód měny (Currency)
Kód měny úvěrového rámce, uživatel zadá výběrem z číselníku. Pokud je úvěrový rámec v lokální měně, pak zůstane pole prázdné
Banka (Bank)
Kód banky, poskytující úvěrový rámec. Uživatel zadá výběrem ze seznamu dodavatelů (bank), které byly označeny parametrem Banka (Funding) = ANO.
Číslo kontokorentního účtu (Overdraft Account No.)
Uživatel vybere z číselníku bank. účtů číslo kontokorentního účtu, které bude použito v reportu "Průběh splácení tranší"
Datum uzavření smlouvy (Contract Date)
Datum uzavření smlouvy o úvěrovém rámci, uživatel datum zadá manuálně nebo prostřednictvím kalendáře
Datum splatnosti (Due Date)
Datum splatnosti úvěrového rámce, uživatel datum zadá manuálně nebo prostřednictvím kalendáře
Posunutí datumu splatnosti (Due Date Shift)
Uživatel zvolí z hodnot Před, Po, V den splatnosti
Datum posledního čerpaní (Last Draw Date)
Datum posledního možného čerpaní úvěru, uživatel datum zadá manuálně nebo prostřednictvím kalendáře
Aktuální stav úvěrového rámce (Current Loan Frame Amount)
Zobrazuje součet načerpaných tranší v rámci daného rámce
Výška commitment fee (%) (Commitment Fee (%))
Uživatel manuálně zadá výšku commitment fee v % (z výšky rámce)
Min. výška tranší v měně rámce (Min. Tranche Amount in Curr.)
Uživatel manuálně zadá minimální výšku tranší v měně daného rámce, pokud uživatel zadá nižší částku na vytvořené tranši k danému rámci, pak je uživateli zobrazena chybová hláška
Výška rámce na KTK v měně rámce (Overdraft Loan Amount in Curr.)
Uživatel manuálně zadá výšku rámce na KTK v měně daného rámce
Kompletní seznam úvěrových tranší může uživatel zobrazit přes volbu Úvěrové tranše.
Po potvrzení volby Úvěrové tranše se zobrazí přehled (seznam) úvěrových tranší:
Zobrazení tranší daného rámce může uživatel provést filtrováním v přehledu úvěrových tranší.
Uživatel může vytvořit novou úvěrovou tranši:
z přehledu úvěrových rámců pomocí tlačítka Vytvořit tranši. Úvěrová tranše se vytvoří pod rámec, který byl uživatelem označený:
z detailu úvěrového rámce pomocí tlačítka Vytvořit tranši (nebo Akce/ Vytvořit tranši). Tranše se vytvoří pod rámec, který byl uživatelem otevřený:
Po stlačení tlačítka Vytvořit tranši systém nejprve zobrazí dotaz:
Po zvolení volby Ano se zobrazí dotaz, zda-li uživatel chce zobrazit kartu nově vytvořené tranše:
Po potvrzení volbou Ano se zobrazí detail vytvořené tranše:
Význam polí:
Číslo úvěrového rámce (Loan Frame No.)
Systém automaticky zobrazí číslo úvěrového rámce z rámce, ze kterého vytváříme danou tranši.
Číslo (No.)
Číslo tranše, skládá se z čísla úvěrového rámce a pořadového čísla dané tranše. Číslo tranše vytvoří BC automaticky, ale lze ho přepsat
Název tranše (Tranche Name)
Zadá uživatel manuálně
REFI kód (REFI Code)
Vybírá uživatel z tabulky REFI kódů, je nepovinné pole
Poznámka (Comment)
Zadá uživatel manuálně
Typ spl. Kalendáře (Payment Calendar Type)
Vybírá uživatel z následujících hodnot:
Lineární = lineární umořování jistiny, úrok dopočítá systém
S anuitní splátkou = stejná výška splátky v každém období, splátka se rozpadá na jistinu a úrok.
Ručně vygenerovaný = slouží pro import splátkového kalendáře z Excelu
Datum čerpaní (Draw Date)
Zadá uživatel manuálně nebo prostřednictvím kalendáře datum načerpání tranše
Platí: Datum uzavření smlouvy rámce =< Datum čerpaní =< Datum posledního čerpaní rámce.
Datum první splátky jistiny (First Principal Payment Date)
Zadá uživatel manuálně nebo prostřednictvím kalendáře datum první splátky jistiny, od nějž se odvíjí výpočet splátkového kalendáře
Platí: Datum čerpaní =< Datum první splátky jistiny =< Datum splatnosti rámce.
Datum splatnosti tranše (Due Date)
Zadá uživatel manuálně nebo prostřednictvím kalendáře datum splatnosti tranše, od nějž se odvíjí výpočet splátkového kalendáře
Platí: Datum první splátky jistiny =< Datum splatnosti tranše =< Datum splatnosti rámce.
Splátka vždy na konci měsíce (Payments Last Day of Month)
Uživatel zadá manuálně, zatržítko určuje, zda-li má být splátka uskutečněna vždy poslední den v měsíci
Interval splátek (Payment Interval)
Vybere uživatel z následujících hodnot:
Jednorázově
Měsíčně (výchozí hodnota)
Čtvrtročně
Půlročně
Ročně
Objem (Amount)
Vstupní částka tranše, zadá uživatel manuálně, přičemž platí Min. výška tranší v měně rámce =< Objem a zároveň Celková Výška rámce – Suma nesplacených jistin tranší pod daným rámcem.
Počet splátek (No. of Payments)
Počet splátek tranše, vypočítá systém automaticky pokud je hodnota pole na základě parametrů Datum první splátky jistiny, Datum splatnosti tranše a Interval splátek. Hodnota pole se přepočítá i při změně těchto polí.
Lze přepsat.
Výška splátek jistiny (Principal Amount)
pro Typ splátkového kalendáře=Lineární počítá BC automaticky jako Objem/Počet. Pro Typ splátkového kalendáře<>Lineární, prázdné a needitovatelné.
ID Tranše (Tranche ID)
Systém vygeneruje automaticky při vytvoření tranše
Typ tranše (Tranche Type)
Vybere uživatel z hodnot Fixní a Variabilní
Základní sazba % (Base Rate %)
Výchozí hodnota je dotažena dle REFI kódu
Uživatel může hodnotu základní sazby v % změnit, slouží pro vygenerovaní splátkového kalendáře
Aktuální základní sazba % (Actual Base Rate %)
U nové tranše je hodnota pole převzata z pole Základní sazba %, pole je needitovatelné
Pokud je hodnota pole Typ tranše=Variabilní, pak je v poli zobrazena aktuální sazba u SPK k pracovnímu datu
Pokud je hodnota pole Typ tranše=Fixní, pak zůstává sazba stejná
Úroková marže % (Interest Margin %)
Zadá uživatel manuálně
Likvidní náklady % (Liquid Costs %)
Zadá uživatel manuálně
Úroková sazba % (Interest Rate %)
Systém vypočítá automaticky na základě vzorce = Základní sazba+Úroková marže+Likvidní náklady
Způsob výpočtu úroků (Interest Calculation Method)
vybere uživatel z následujících hodnot:
30/360 – fikce 30 denního měsíce / fikce 360 denního roku
30/act – fikce 30 denního měsíce / reálný počet dni v roce
Act/360 – reálny počet dní / fikce 360 denního roka (výchozí hodnota)
Act/Act - reálny počet dní / reálny počet dní v roce
Účet čerpaní tranše (Tranche Draw Account)
Vybere uživatel manuálně, je to účet leasingové společnosti, na který přijdou peníze v rámci čerpání tranše
Kód banky (Bank Code)
vybere uživatel manuálně, ze seznamu dodavatelů (bank), které byly označené parametrem Banka (Funding) = ANO. Je to banka, ve které je vedený účet, na který se splácí splátky tranše.
Pokud je splácena tranše na vlastní účet pak pole zůstane prázdné
Typ účtu (Payments Account Type)
Vybere uživatel manuálně (hodnoty: Vlastní účet a Účet banky), v souv.s účtem, na který se splácejí splátky tranše.
Účet splátek (Payments Account)
Vybere uživatel manuálně
Jedná se o účet banky, na který se platí splátky úvěrové tranše
V případě, že je Typ účtu splátek = Vlastní účet, pak uživatel ze seznamu bankovních účtů vybere jeden, na které budou placené splátky dané tranše.
V případě, že je Typ účtu splátek = Účet banky, pak uživatel ze seznamu bankovních účtů dodavatele vybere jeden, na které budou placené splátky dané tranše.
Kód měny (Currency)
Vybere uživatel manuálně z tabulky měn. Je to kód měny, ve které je tranše vedena
Zůstatek tranše (Tranche Outstanding)
Zůstatek tranše k pracovnímu datu v měně, ve které je tranše vedena
Needitovatelné pole, systém vyplní automaticky
Zůstatek tranše (LM) (Tranche Outstanding (LCY))
Zůstatek tranše přepočtený do lokální měny tranše
Aktuální zůstatek cizí měny přepočtený do lokální měny aktuálním kurzem podle kurzovního lístku ČNB.
Needitovatelné pole, systém vyplní automaticky
Editace blokovaná (Blocked Editing)
Parametr, který zadá uživatel manuálně.
Blokovanou tranši nemůže uživatel přepočítat ani aktualizovat ani v ní provádět žádné změny údajů, nelze ani přepsat importem SPK z Excelu. Lze provést však opětovné odemknutí tranše. Změnu uzamknutí tranše provádí manuálně uživatel.
Po zadaní údajů úvěrové tranše může uživatel vygenerovat splátkový kalendář pomocí tlačítka Výpočet splátek. Po stisknutí zobrazí hlášku:
Po stlačení tlačítka se přepočítá a vytvoří splátkový kalendář a v poli Zůstatek tranše, Zůstatek tranše (LM) na hlavičce úvěrové tranše se zobrazí hodnoty související s danými poli vztahující se k pracovnímu datu a řádku SPK obsahující pracovní datum.
Po výpočtu splátek uživatel může zobrazit splátkový kalendář tranše pomocí tlačítka Splátkový kalendář:.
Následně se zobrazí splátkový kalendář tranše:
Význam polí:
Číslo splátky (Payment No.)
Pořadové číslo splátky, v rozsahu 0 - 999
Od, Do (From, To)
Od – začátek období splátek
Do – konec období splátek
Počet dní (Number of Days)
Je to needitovatelné pole, hodnota vypočítaná BC podle vzorce Do-Od, hodnota závisí na Způsobu výpočtu úroků na Detailu úvěrové tranše
Jistina (Principal)
Hodnota jistiny na začátku období, rovná se Jistina z předchozího řádku – Splátka jistiny z předchozího řádku. Nemusí platit v případě importu SPK
Hodnota pole je vždy záporná
Splátky jistiny (Principal Payment)
Výška splátky jistiny na konci období
Zaúčtovaná splátka jistiny (Posted Principal Payment)
Při účtování splátky v účetnictví a vyplnění vazby na tranši, systém do tohoto pole přepíše skutečnou částku splátky jistiny, která je uvedená ve finančním deníku
Rozdíl jistiny (Principal Difference)
BC automaticky vypočítá hodnotu podle vzorce Splátka jistiny – Zaúčtovaná splátka jistiny z aktuálního řádka SPK.
Základní sazba % (Base Rate %)
= základní sazba % z karty úvěr. tranše
Úroková sazba % (Interest Rate %)
= úroková sazba % z karty úvěr. tranše
Úroková marže % (Interest Margin %)
= úroková marže % z karty úvěr. tranše
Likvidní náklady % (Liquid Costs %)
= Likvidní náklady % z karty úvěr. tranše
Úroky (Interest)
částka úroku
Zaúčtovaná splátka úroku (Posted Interest Payment)
Při účtování splátky v účetnictví a vyplnění vazby na tranši, systém do tohoto pole přepíše skutečnou částku splátky úroku, která je uvedená z finančního deníku.
Rozdíl úroku (Interest Difference)
BC automaticky vypočítá hodnotu podle vzorce Úroky – Zaúčtovaná splátka úroku z aktuálního řádku SPK. Needitovatelné pole.
Částka splatného úroku (Interest Payable Amount)
Hodnota pole závisí na hodnotě pole Úroky splatné.
Pokud je hodnota pole Úroky splatné=NE, pak je hodnota tohoto pole nulová a částka, která zde měla být bude připočtena k nejbližšímu řádku, kde je hodnota pole Úroky splatné=ANO
Pokud je hodnota pole Úroky splatné=ANO, pak je v tomto poli částka
Splátka+úroky (Payment + Interest)
BC vypočítá automaticky následovně: Splátka jistiny + Částka splatného úroku
Úroky splatné (Interest Payable)
Hodnota pole určuje, jestli jsou úroky splatné k datumu Do na řádku SPK. Tento příznak definuje uživatel ručně buď změnou na jednotlivých řádcích SPK nebo importem SPK z XLS.
Od hodnoty tohoto pole se odvíjí hodnota pole Částka splatného úroku
Uzamčeno (Locked)
Uzamčený řádek nelze změnit ani smazat, nelze jej ani přepsat importem SPK z Excelu.
Pole Uzamčeno bude nastavovat manuálně uživatel
Repricing day
Zatržítko určuje, zda-li je daný řádek dnem přecenění
Uživatel může exportovat splátkový kalendář tranše pomocí tlačítka Exportovat spl.kalendář z karty tranše anebo ze splátkového kalendáře:
Po spuštění funkce systém exportuje splátkový kalendář do MS Excel, uživatel ho může následně upravovat v MS Excel.
Uživatel může importovat splátkový kalendář tranše pomocí tlačítka Importovat spl.kalendář. Importovat splátkový kalendář je možné i z karty tranše, prostřednictvím Importovat spl.kalendář):
Následně se otevře standardní vyhledávací okno na načtení splátkového kalendáře, po výběru příslušného MS Excel souboru se splátkový kalendář importuje do systému:
Seznam reportů může uživatel zobrazit přes volbu Sestavy:
Report slouží pro zobrazení přehledu tranší, ve kterém jsou zobrazeny základní údaje o tranši a následně přehled splácení.
Uživatel může tento report spustit kliknutím na název reportu:
Následně se zobrazí dialogové okno na zadání vstupních parametrů reportu:
Význam polí:
K datu (For Date)
Zadá uživatel manuálně nebo prostřednictvím kalendáře. Systém do reportu zahrne ty tranše, které byly do zadaného datumu (včetně) načerpané.
Poslední den v měsíci (Last Day of Month)
Parametr zadá uživatel manuálně. Pokud je hodnota pole ANO, systém vygeneruje report se zůstatky jistin tranší vždy k poslednímu dni kalendářního měsíce.
Měna (Currency)
Vybere uživatel manuálně měnu, ve které má být report uveden
Lokální měna – Všechny částky tranší budou v reportu přepočteny do lokální měny
Měna tranše – částky tranší budou v měně tranše
Měna rámce – tranše spadající pod určitý rámec budou v měně toho rámce
Zadaná měna – pokud uživatel zvolí tuto možnost, pak vybere v dalším poli měnu, do které mají být přepočteny všechny částky všech tranší
Kód měny (Currency Code)
Pokud uživatel zvolil hodnotu pole Měna rovnou Zadaná měna, pak uživatel v tomto poli vybere měnu, do které mají být přepočteny všechny částky všech tranší
Po potvrzení (tlačítko Náhled) systém vygeneruje report, který uživatel může uložit do aplikace Excel, Word nebo PDF.
Report slouží pro zobrazení přehledu tranší, které jsou v definovaném období splatné.
Uživatel může tento report spustit kliknutím na název reportu.
Následně se zobrazí dialogové okno na zadání vstupních parametrů reportu:
Význam polí:
Od data (From Data)
Zadá uživatel manuálně nebo prostřednictvím kalendáře. Slouží na ohraničení datumu pro splatné splátky tranše.
Do data (To Data)
Zadá uživatel manuálně nebo prostřednictvím kalendáře. Slouží na ohraničení datumu pro splatné splátky tranše.
Po potvrzení (tlačítko Náhled) systém vygeneruje report, který uživatel může uložit do aplikace Excel, Word nebo PDF.
Report slouží pro zobrazení přehledu tranší a jejich dohadných úroků k definovanému období, popřípadě k návrhu těchto dohadných úroků do finančního deníku.
Uživatel může tento report spustit kliknutím na název reportu.
Následně se zobrazí dialogové okno na zadání vstupních parametrů reportu.
Význam polí:
Od data (From Date)
Zadá uživatel manuálně, případně přes kalendář. Ohraničení období, za které chceme vypočítat úrokové náklady, zdola.
Do data (To Date)
Zadá uživatel manuálně, případně přes kalendář. Ohraničení období, za které chceme vypočítat úrokové náklady, ze shora.
Navrhnout řádky per.fin.den. (Suggest Recur. Gen. Jnl. Lines)
Uživatel zadá příslušnou volbu manuálně výběrem. Hodnoty optionu definují, jakou operaci report provede, tedy zdali pouze zobrazí report nebo také navrhne do periodického deníku po vypočítání dohadné položky. Možnosti:
Prázdný
Dohad úrok. Nákladů
Finanční deník, finanční list i účty uživatel definuje v Nastavení financování
Po potvrzení (tlačítko Náhled) systém vygeneruje report, který uživatel může uložit do aplikace Excel, Word nebo PDF.
Pokud uživatel zvolil také možnost Dohad úrok. nákladů, pak zkontroluje hodnoty v definovaném finančním deníku a listu, které systém doplní dle nastavení v tabulce OneCore nastavení, záložka Funding. Popis polí k nastavení je v PD Business Nastavení.
Uživatel otevře finanční deník a správný list:
Pokud jsou hodnoty správně, pak deník zaúčtuje.
Report slouží pro zobrazení přehledu rámců a jeho tranší, ke kterým je uveden aktuální stav.
Uživatel může tento report spustit kliknutím na název reportu.
Následně se zobrazí dialogové okno na zadání vstupních parametrů reportu.
Význam polí:
Od data (From Data)
Zadá uživatel manuálně, případně přes kalendář. Je to datum, ke kterému systém spočítá údaje v reporte.
Po potvrzení (tlačítko Náhled) systém vygeneruje report.
Uživatel má možnost při účtování splátek za tranši ve finančním deníku přiřadit splátku k příslušné tranši a splátce. Po zaúčtování deníku se částka propíše do Splátkového kalendáře tranše.
Uživatel otevře Finanční deník přes vyhledavání:
Po kliknutí na Finanční deníky je uživateli zobrazen Přehled šablon fin. Deníků. Po otevření uživatel zvolí správnou šablonu fin. Deníku se správným názvem listu.
Uživatel vyplní standardní pole a navíc pole:
Typ platby (Payment Type)
Uživatel vybere z hodnot Jistina nebo Úrok, podle toho, kterou částku účtuje
Číslo tranše (Tranche No.)
Uživatel zvolí, pro kterou tranši částku účtuje
Číslo splátky (Payment No.)
Uživatel zvolí splátku ze zvolené tranše, kterou účtuje
Hodnota pole nesmí být 0
Po zaúčtování daného řádku se propíše částka do Splátkového kalendáře tranše. Pokud uživatel zvolil Druh platby=Jistina, pak se částka propíše do pole Zaúčtovaná splátka jistiny a dopočítá se Rozdíl jistiny. Pokud uživatel zvolil Druh platby=Úrok, pak se částka propíše do pole Zaúčtovaná splátka úroku a dopočítá se Rozdíl úroku.
