Skip to end of metadata
Go to start of metadata

You are viewing an old version of this page. View the current version.

Compare with Current View Version History

« Previous Version 3 Current »

Karta pojistné sady má čtyři záložky: Obecné, Vázanost sady na produkt, Kalkulace, Ostatní

Uživatel může vytvářet nové sady aj kopírováním existujících. Při kopírování uživatel volí, včetně čeho chce kopii vytvořit:

  • Včetně sazeb

  • Včetně metod výpočtu

  • Včetně vazeb

  • Včetně vázaných produktů

  • Včetně dokumentů

Karta pojistné sady – Obecné (General)

Pole:

  • Číslo (No.)

    • Uživatel zadá číslo sady, nebo číslo sady je přiřazeno z řady

  • Číslo pojišťovny (Insurance Company No.)

    • pokud uživatel vybere pojišťovnu, systém automaticky doplní její název

  • Číslo produktu (Insurance Product No.)

    • po výběru pojistného produktu systém automaticky doplní název produktu

  • Číslo rámcové smlouvy pojišťovny (Insurance Company Famework Agreement No.)

    • Uživatel zadá číslo, které je třeba uvádět pro pojišťovnu

  • Popis (Description)

    • Uživatel vyplní popis

  • Počátek pojištění (Insurance Start)

    • Uživatel vybere z možností

      • Předání předmětu financování (Leasing Object Hand-over) – v případě této volby systém kontroluje na datum předání předmětu financování. Pokud uživatel změní při aktivaci leasingové smlouvy datum předání předmětu, změní systém počáteční datum i na pojistných smlouvách.

      • Před začátkem financování (Before Financing Begin) – změna data při aktivaci leasingové smlouvy nemá vliv na pojistné smlouvy.

  • Platnost od (Valid From)

    • Uživatel zadá počáteční platnost sady. Systém datum propíše do sazeb této sady, které nemají zatržené pole Specifická platnost. Pokud uživatel na pojistné sazbě změní “Platnost od” nebo “Platnost do”, systém automaticky zatrhne pole Specifická platnost = Ano a tato sazba není řízena platností sady.

  • Platnost do (Valid To)

    • Uživatel zadá konec platnosti sady. Systém datum propíše do sazeb této sady, které nemají zatržené pole Specifická platnost.

  • Nabídka platná od (Quote Valid From)

    • Uživatel vyplní datum, od kdy je sada platná pro nabídkový systém. Musí být pozdější nebo rovný datu platnosti od.

  • Nabídka platná do (Quote Valid To)

    • Uživatel zadá konečné datum platnosti nabídky

  • Nabízení do (Quotation To)

    • Uživatel zadá konečné datum nabízení v nabídkovém systému. Jedná se o koncové datum použití akce.

  • Nabízení pro (Quotation For)

    • V případě nastavení datumu v poli “Nabízení do” uživatel vybere z možností Všichni (All)/ Dealer (Dealer) / Prodejce (Salesperson) / Nabídka (Quote) / Tisk (Print),, komu je určen datum nabízení. Je to údaj pro nabídkový systém.

  • Stav (Status)

    • Při vytvoření nové sady je stav Příprava. Uživatel může změnit stav sady. Stavem se řídí nabídkový systém i OC. Pokud uživatel vybere stav Aktivní, sada se bude nabízet k použití na pojistných smlouvách. Při aktivaci stavu systém provádí kontrolu povinných polí.

    • V případě, že uživatel sadu uzavře (změna stavu na “Uzavřeno”), je potřeba zajistit její náhradu za aktivní sadu v tabulce Pojištění produktu financování a Pojištění šablon financování. Pokud na produktech/šablonách financování zůstane uzavřená sada, systém při pokusu o vytvoření pojistných smluv pomocí průvodce “Vytvořit pojistné smlouvy” zobrazí chybovou hlášku

      image-20240613-113035.png

  • Výchozí (Default)

    • Pokud uživatel zatrhne toto pole, sadu použije systém pro série n – kde první rok je zdarma a další roky bude platit sazba, přirazená k této sadě.

  • Priorita (Priority)

    • Uživatel zvolí prioritu pro nabídku sad v nabídkovém systému.

  • Počet sazeb (Number Of Rates)

    • Kalkulované pole, pokud uživatel klikne na toto, pole systém zobrazí přehled pojistných sazeb k této sadě.

Karta pojistné sady - Vázanost sady na produkt (Insurance Set Product Relation

Vázanost sady na produkt – vazbu je potřebné nastavit u sady doplňkového pojištění, kde sada doplňků se váže k základnému produktu, např. k havarijnímu pojištění.

  • Číslo produktu (Insurance Product No.)

    • Uživatel vybere kód produktu, na který je sada vázaná. Např. povinné Kasko, PZP, Uživatel může na sada vázat více produktů.

  • Vázanost na stejnou pojišťovnu (záložka ostatní (Other)) (Related To Same Insurance)

    • Zároveň je možno vázat doplněk na stejnou pojišťovnu. To znamená, že doplňkové pojištění je možné v případě, že vázaný produkt je u stejné pojišťovny. V případě, že tato podmínka není splněna, systém po výběru sady zahlásí chybu.

Karta pojistné sady – Kalkulace (Calculation)

Na vyšších úrovních nastavené údaje se dědí z rámcové pojistné smlouvy. Uživatel je na sadě může měnit.

  • Způsob výpočtu pojistného pro klienta / pro pojišťovnu (Client / Insurance Company Calculation Method)

    • Pole se dědí z nastavení na rámcové smlouvě, možnost změny na úrovni sady.

  • Povinné vázání na financování (Related To Financing Mandatory)

    • Uživatel zatrhne v případě, že je třeba nabízet tuto sadu pouze spolu se smlouvou o financování

  • Rozdílné sazby (Different Rate)

    • Pole se dědí z nastavení na rámcové smlouvě, možnost změny na úrovni sady

  • Pojištění na dobu určitou (Fixed Time Insurance)

    • Pokud uživatel toto pole zatrhne, nepřenese se datum předpokládaného ukončení z leasingové smlouvy. Uživatel pak musí datum „Platí do“ na pojistné smlouvě zadat.

  • Evidovat hodnotu pojistného zdarma (Register Insurance Value (Free))

    • Uživatel zatrhne v případě, kdy potřebuje evidovat hodnotu pojistného zdarma - např. první období zdarma, klient neplatí, ale z pojistného se počítá provize

    • Pak na sazbách této sady uživatel zadá hodnotu pojistného zdarma, která se použitím sazby přenese na pojistnou smlouvu. Použitím sazby se hodnota pojistného zdarma přenese na pojistnou smlouvu

  • Fixní sazba (Fix Rate)

    • Pole se dědí z nastavení na rámcové smlouvě, možnost změny na úrovni sady

Dále uživatel zatrhne typy financování, pro které je sada určená.

Karta pojistné sady – Ostatní (Other)

  • Periodicita report (Reporting Period)

    • Uživatel vybere z možností Měsíc (Month) / Kvartál (Quarter) / Rok  (Year).. Jedná se o informativní pole pro tvorbu reportů.

  • Poslední datum report (Last Reporting Date)

    • Při vydání reportu s touto sadou, systém propíše datum vydání

  • Kód reportovací množiny (Insurance Reporting Group)

    • Uživatel vybere kód reportovací množiny. Reporty pro pojišťovnu bude uživatel vytvářet podle pojišťovny, produktu, rámcové pojistné smlouvy a reportovací množiny. Jednu RPZ může požadovat pojišťovna reportovat dle akcí, ne každá akce však samostatně. Reportovací množina bude obsahovat sady, které se reportují v odděleném souboru, tvoří reportovací množinu. Reportovací množinu musí uživatel vyplnit před prvním výkazem přírůstků, aby se správně vytvořil archivní záznam pro změny.

  • Číslo bankovního účtu (Bank Account No.) a Variabilní symbol (Variable Symbol)

    • Dědí se z rámcové smlouvy. Uživatel může na této úrovni změnit.

  • Kód slevy / přirážky (Discount /Surcharge Code)

    • Uživatel může vybrat slevu / přirážku pro sadu.

    • Slevy systém přenese na sazby k této sadě, pokud žádná ze sazeb nebyla dosud použita na pojistné smlouvě.

    • Neplatí pro sadu výjimek (viz. níže)

  • Výjimka (Exception)

    • Označí se Ano pokud je Sada určená pro evidenci sazeb schválených na výjimku.

Kombinované pojištění

Kombinované pojištění uživatel použije tehdy, kdy výsledná sazba je součtem více různých výpočtů. Např. FVE – kombinované pojištění – Krytí zodpovědnosti (základem výpočtu je Obrat), krytí přerušení provozu (základem výpočtu je Obrat) a Krytí živelných rizik (základem výpočtu je Obstarávací cena). Provedou se všechny výpočty a výsledek se sečte. Dál se používá jen sumarizovaný výsledek.

V případě kombinovaného pojištění nesmí být na sadě definovaná metoda výpočtu. Pokud zdědí sada metodu výpočtu z rámcové smlouvy, je třeba metodu smazat. Způsob výpočtu pojistného pro kombinované pojištění je definován pouze na záložce ostatní. Výsledné pojištění je vlastně „suma“.

Systém při výpočtu pojistného na pojistné smlouvě kontroluje způsob výpočtu a zahlásí chybu:

image-20240613-113300.png

Kombinované pojištění – definováno na sadě.

Pole:

  • Kombinované pojištění (Combined Insurance)

    • Uživatel zatrhne toto pole

  • Počet typů výpočtu (No. Of Calculation Type)

    • Uživatel zadá počet jednotlivých výpočtů

  • Kód kombinovaného pojištění (Coimbined Insurance Code)

    • Uživatel vybere kód, pod kterým je sumarizovaný výpočet definován

Pro každý řádek výpočtu musí uživatel nadefinovat jak základnu, tak procento sazby.

Základna může být vybraná z polí uživatelem definovaných v tabulce Základny pro výpočet pojistného.

Pro hodnoty, které nelze vybrat z žádné z uvedených tabulek je na pojistné smlouvě pět volných polí pod názvem Kombinované pojištění hodnota 1 - 5

image-20240613-113445.png

Příkladem využití pole je základna - obrat klienta, ze které vychází výpočet krytí zodpovědnosti i krytí přerušení provozu. Hodnotu obratu klienta pak uživatel zadá na pojistné smlouvě, záložka Kombinované pojištění - do pole Kombinované pojištění hodnota 1

Fakturovaná cena, která je také základnou pro jeden řádek výpočtu je z kalkulačního vstupu na předmět financování.

Z těchto základen pak systém vypočte pojistné dle zadaných procent – viz záložka Kalkulace na pojistné smlouvě.

Pojistné systém vypočte takto:

Obrat x sazba v 1.řádku kombinovaného pojištění/100:        10 000 000 x 0,03 / 100 = 3 000        

Obrat x sazba v 2.řádku kombinovaného pojištění/100:        10 000 000 x 0,02 / 100 = 2 000

Fakturovaná cena s DPH x sazba 3.řádku komb. p. /100:     9 752 121,84 x 0,04 / 100 = 3 900,85    

Celkem roční pojištění je 3 000 + 2 000 + 3 900,85 = 8 900,85

  • No labels