...
Příprava (Preparation)
nově vytvořená smlouva je vždy ve stavu Příprava. Smlouvy ve stavu Příprava může uživatel měnit i odstranit
Aktivní (Active)
Pojistná smlouva ve stavu Aktivní je řádná smlouva, platná na sjednané období (Platnost od - Platnost do)
Změna stavu z Příprava na Aktivní
automaticky - systém při Aktivaci smlouvy o financování (aktivační wizard) rekalkuluje pojistné smlouvy, datum počátku pojištění změní podle Datumu předání (Handover Date) a změní stav pojistných smluv na Aktivní
Pojistné smlouvy musí být ve stavu Příprava, uživatel je nesmí ručně změnit na aktivní, jinak při aktivaci systém vypíše hlášku a aktivaci nebude možno dokončit
ručně - uživatel mění stav z Příprava na Aktivní ručně v případě změny pojištění během života smlouvy o financování. Změny se provádějí na změnové kopii/variantě, při přenosu změnové kopie/varianty musí být pojistná smlouva i splátkový kalendář rekalkulované a pojistné smlouvy ve stavu Aktivní, jinak systém vypíše hlášku a přenos změnové kopie bude neúspěšný
Změna stavu pojistné smlouvy na aktivní smlouvě o financování je možné pouze přes změnovou kopii. Jinak systém vypíše chybovou hlášku.
Při přepnutí nové pojistky na změnové kopii do stavu Aktivní, pokud je na rámcové smlouvě Nutné ověření pojišťovnou = Ano, systém kontroluje, zda na pojistce jsou vyplněna pole Ověřeno, Číslo obchodního případu Online, Číslo nabídky / kalkulace. Pokud nejsou vyplněna, vypíše chybovou zprávu
Pokud je na pojistce rámcová smlouva s Hlášením OnLine a zároveň se jedná o povinné ručení s povinným číslem zelené karty, při Aktivaci pojistky na „změnové kopii“ nebo „variantě“, systém nekontroluje vyplnění čísla zelené karty. Na pojistnou smlouvu se číslo zelené karty propíše až po úspěšném nahlášení do pojišťovny
Změnová kopie (Change Copy)
stav Změnová kopie mají pojistné smlouvy během doby, kdy je vytvořena změnová kopie ze smlouvy o financování. Přenosem změnové kopie se stav pojistných smluv vrátí do původního stavu, resp. do nového stavu, pokud byla provedena změna stavu pojistné smlouvy
Nerealizované (Unrealized)
do tohoto stavu může uživatel přepnout pouze nenahlášenou pojistnou smlouvu (Datum nahlášení do pojišťovny = prázdný), na které není nic zaúčtováno
Stornováno (Canceled)
do tohoto stavu může uživatel přepnout pouze nenahlášenou pojistnou smlouvu, na které uživatel stornoval zaúčtované řádky
Pokud uživatel spustí storno leasingové splátky, systém vytvoří dobropis a zruší příznak zaúčtováno i v řádku pojistného kalendáře pro klienta
Uzavřeno (Closed)
do tohoto stavu může uživatel přepnout nebo převést dávkovou úlohou pojistnou smlouvu v případě, že:
jsou zaúčtované všechny řádky kalendáře pro klienta a
řádky v kalendáři pojišťovny jsou odsouhlasené (Odesláno = Ano)
Ze stavu Uzavřeno může uživatel smlouvu vrátit do stavu Aktivní
...
Číslo (No.)
Přidělí systém podle nastavené číselné řady
Popis (Description)
Pole pro poznámky uživatele
Číslo pojišťovny (Insurance Company No.)
Číslo/kód pojišťovny, u které bude pojistná smlouva vedena
Plní systém dle výběru pojištění přes průvodce pro založení pojistné smlouvy z tabulky Pojišťovny (Insurance Company)
Název pojišťovny (Insurance Company Name)
Název pojišťovny, u které bude pojistná smlouva vedena
Plní systém dle výběru pojištění přes průvodce pro založení pojistné smlouvy z tabulky Pojišťovny (Insurance Company)
Číslo produktu (Insurance Product No.), Název produktu (Insurance Product Name)
Číslo a název produktu pojištění
Plní systém dle výběru pojištění přes průvodce pro založení pojistné smlouvy
Druh produktu (Product Base Type)
Možnosti hodnoty pole:
Majetkové (Property)
Povinné ručení (Liability)
Doplňkové (Supplementary)
Jiné (Other)
Systém doplní podle vybraného produktu
Varianta produktu (Product Variant Code)
Plní systém dle výběru pojištění v průvodci pro založení pojistné smlouvy
U automaticky vytvářených pojistek (např. odebraných předmětů při změně stavu smlouvy o financování) systém bere variantu z Nastavení pojištění pole Výchozí kód variant (Default Variant Code)
Číslo rámcové smlouvy (Framework Agreement No.)
Plní systém dle výběru pojištění v průvodci pro založení pojistné smlouvy
Číslo rámcové smlouvy pojišťovny (Insurance Company Agreement No.)
Plní systém číslo rámcové smlouvy, pod kterým je vedená v pojišťovně, ze zadané Rámcové pojistné smlouvy. Pole systém používá při hlášení (pojistné výkazy) a párování pojistné výnosové provize
Typ rámcové smlouvy (Framework Agreement Type Code)
Plní systém z vybrané rámcové smlouvy
Na pojistné smlouvě nelze změnit typ rámcové smlouvy, pokud existují pojistné kalendáře
Typ pojištění (Insurance Type)
Plní systém z vybraného typu rámcové smlouvy z tabulky Typy rámcových smluv
Podtyp pojištění (Insurance Subtype)
Plní systém z vybraného typu rámcové smlouvy z tabulky Typy rámcových smluv
Číslo sady (Set No.)
Plní systém dle výběru pojištění v průvodci pro založení pojistné smlouvy
Číslo sazby (Rate No.)
Plní systém dle výběru pojištění přes průvodce pro založení pojistné smlouvy
Popis sazby (Rate Description)
Plní systém dle vybraného čísla sazby
Kód sazby (Rate Code)
Plní systém dle vybraného čísla sazby
Doplněk k typu produktu (Addition to Product Type)
Pokud se jedná o pojistnou smlouvu na produkt s vazbou na jiný produkt (doplňkové pojištění), systém plní číslo produktu hlavního produktu pojištění. Např. doplněk Čelné sklo s vazbou na hlavní produkt Kasko bude mít v tomto poli uvedené Kasko
Doplněk k pojistné smlouvě (Addition to Contract No.)
Při vytvoření pojistné smlouvy s typem pojištění = Doplňkové doplní systém číslo pojistné smlouvy (založené k smlouvě o financování), která bude mít v poli Číslo rámcové smlouvy (Framework Agreement No. (15)) stejnou hodnotu, jako je v poli Číslo základní rámcové smlouvy (Base Framework Agreement No. (80)) na rámcové smlouvě zadané v poli Číslo rámcové smlouvy (Framework Agreement No. (15)) na nově zakládané pojistné smlouvě na doplněk
Pokud uživatel změní Platnost do (Valid to) na základní pojistné smlouvě, systém zahlásí, že k této pojistné smlouvě existuje doplněk, zda nechce změnit Platnost do (Valid to) i na pojistné smlouvě doplňkového produktu.
Při ručním kopírování smluv je potřeba zkontrolovat správnou vazbu na číslo základního pojištění. Při nesprávném vyplnění systém nedotáhne doplněk do reportu pojišťovny.
Roční pojistné vůči pojišťovně hlavní smlouvy (Base Contract Insurance Company Year Amount)
Plní systém roční pojistné hlavního pojištění
Číslo balíčku (Insurance Package No.)
Plní systém v případě, že pojistná smlouva je založená jako součast pojistného balíčku
Stav (Status)
Stavy pojistných smluv podrobně popsané v kapitole Stavy pojistné smlouvy
Platnost od (Valid From)
Začátek platnosti pojistné smlouvy
V případě vazby na smlouvu o financování při založení pojistek přes průvodce založením pojistné smlouvy před aktivací, systém plní automatický datem z pole Datum předpokládaného předání z hlavičky smlouvy o financování (nastavení na sazbě v poli Počátek pojištění = Předání předmětu financování)
Při přepojištění po aktivaci, průvodce na složení smluv plní do pole Platnost od aktuální datum, datum vytvoření. Toto datum musí uživatel ručně upravit. Datum od nesmí zasahovat do již zaúčtovaného / odsouhlaseného období (pojistný kalendář klienta / pojišťovny)
Když uživatel změní datum v poli Platnost od, systém aktualizuje:
definici výnosové provize na pojistné smlouvě
výpočet stáří vozidla na hlavičce pojistné smlouvy
koeficienty parametrů na pojistné smlouvě
Platnost do (Valid To)
Konec platnosti pojistné smlouvy
V případě vazby na smlouvu o financování systém automaticky plní datem z pole Datum předpokládaného ukončení z hlavičky smlouvy o financování
Při prodloužení smlouvy o financování pomocí průvodce změnou podmínek smlouvy a v tabulce Relace stavů a pojistného produktu je v poli Prodloužení smlouvy průvodcem povoleno = ANO pro daný produkt a detailní stav smlouvy Active, systém aktualizuje Platnost do novým datem předpokládaného ukončení smlouvy o financování
Pokud je na smlouvě o financování při prodloužení pojistná smlouva s jinou platností, než bylo předpokládané datum ukončení, systém smlouvu neprodlužuje, ale tuto situaci ohlásí uživateli hláškou: „Nebyly prodlouženy některé pojistné smlouvy.“
V případě prodloužení smlouvy o financování v režimu Informal, systém změní datum v poli Platnost do novédatum po prodloužení
Pro ukončení pojistné smlouvy bez další změny na smlouvě o financování uživatel zadá Platnost do ručně
...