...
Kód typu produktu financování (Financing Product Type Code)
Uživatel vybere Kód typu produktu financování, ke kterému vytváří Produkt financování
Dle kódu typu produktu financování budou převzaty hodnoty některých dalších polí, což bude uvedeno u každého takového pole
Při výběru kódu systém převezme hodnotu Releasing Excluding VAT z Fin. Product Type.
Pokud Releasing Excluding VAT=Y, nastaví system Purchase Type=Releasing a vypne editovatelnost pole Purchase Type.
Pokud Releasing Excluding VAT=N, nastaví Purchase Type=Standard a zapne editovatelnost pole Purchase Type.
Popis typu produktu financování (Financing Product Type Description)
Needitovatelné pole, které je automaticky vyplněno po výběru Kódu typu produktu financování
Filtr právní formy (Legal Form Filter)
Hodnota pole je automaticky vyplněna po výběru Kódu typu produktu financování
Uživatel může změnit:
Pokud je hodnota pole při doplnění z typu produktu financování neprázdná, pak uživatel může pouze odebrat některé Právní formy, ale pole nesmí zůstat prázdné (prázdné znamená jakákoliv hodnota)
Pokud je pole po doplnění z typu produktu financování prázdné, pak může uživatel vybrat jakoukoliv hodnotu z číselníku, čím omezí možnosti
Typ financování (Financing Type)
Needitovatelné pole, které je automaticky vyplněno po výběru Kódu typu produktu financování
Zpětný leasing osvobozený od DPH (Releasing Excluding VAT)
Hodnotu systém převezme z typu produktu financování
Leasing s dodáním zboží
Pole se plní z použitého Typu produktu financování při validaci
needitovatelné
Typ nákupu (Purchase Type)
Možnosti:
Standard
Opakovaný prodej
Zpětný leasing
Pokud je hodnota pole Zpětný leasing osvobozen od DPH = Ano, systém nastaví Typ nákupu = Zpětný leasing a pole je needitovatelné
Pokud je hodnota pole Zpětný leasing osvobozen od DPH = Ne, defaultní hodnota je = Standard a pole je editovatelné
Filtr komodity (Commodity Filter)
Hodnota pole je automaticky vyplněna po výběru Kódu typu produktu financování
Uživatel může změnit:
Pokud je hodnota pole při doplnění z typu produktu financování neprázdná, pak uživatel může pouze odebrat některé Komodity, ale pole nesmí zůstat prázdné (prázdné znamená jakákoliv hodnota)
Pokud je pole po doplnění z typu produktu financování prázdné, pak může uživatel vybrat jakoukoliv hodnotu z číselníku, čímž omezí možnosti
Filtr skupiny (Group Filter)
Hodnota pole je automaticky vyplněna po výběru Kódu typu produktu financování
Uživatel může změnit:
Pokud je hodnota pole při doplnění z typu produktu financování neprázdná, pak uživatel může pouze odebrat některé Skupiny, ale pole nesmí zůstat prázdné (prázdné znamená jakákoliv hodnota)
Pokud je pole po doplnění z typu produktu financování prázdné, pak může uživatel vybrat jakoukoliv hodnotu z číselníku, čím omezí možnosti
Použitý předmět financování (Used Financed Object)
Výchozí hodnota pole je „Prázdná“, což znamená, že Produkt financování platí jak pro nové předměty, tak pro použité předměty. Pokud chce uživatel omezit Produkt financování, pak změní hodnotu pole na „Nový“ nebo „Použitý“
Kód kalkulačního vstupu pořizovací ceny (Purchase Price Calculation Input Type Code)
Uživatel vybere Kód kalkulačního vstupu pro pořizovací cenu předmětu, který systém použije při tvorbě kalkulačního vstupu na pořizovací cenu předmětu financování
Pouze CZ lokalizace (Daň z luxusu): Kód kalkulačního vstupu pro neuplatněnou DPH (Unapplied VAT Calculation Input Type Code)
Vybere uživatel typ kalkulačního vstupu který má být systémem automaticky založen pro neuplatněnou část DPH
doporučujume založit typ kalkulačního vstupu s:
Input Type=Costs
To Acquisition=Y
To Depreciation=N
To Insurance=N
To Calculation=Y
Local Calculation=Y
Calc.Variant Type=Fee
Mandatory from Object=Y
Kód kalkulačního vstupu změny pořizovací ceny (Purchase Price Change Calculation Input Type Code)
Uživatel vybere Kód kalkulačního vstupu pro založení kalkulačního vstupu cenu technického zhodnocení/znehodnocení
Datum vytvoření (Created At)
Needitovatelné pole
Systém automaticky doplní aktuální datum při vytvoření nového produktu financování
Vytvořil (Created By Name)
Needitovatelné pole
Systém automaticky doplní ID přihlášeného uživatele při vytvoření nového produktu financování, ID uživatele, který produkt financování vytváří
Aktivní od (Active From)
Uživatel zadá manuálně, od kterého data je Produkt financování platný
Hodnota pole musí být větší nebo rovno aktuálnímu pracovnímu datu
Pokud je hodnota pole vyplněná jednou, není možné ji smazat, pouze upravit
Aktivní do (Active To)
Uživatel zadá manuálně, do kterého data je Produkt financování platný
Hodnota pole musí být vyšší nebo rovna hodnotě pole Platnost od
Počet šablon financování (No. of Financing Templates)
Uživateli se zobrazí počet vytvořených šablon financování k dané Produktu financování. Po kliknutí na číslo systém otevře seznam Šablon financování.
Max.úvěr k hodnotě (LTV) % (Max. Loan To Value (LTV) %)
Do tohoto pole uživatel zadá maximální povolenou výši/limit financování pro smlouvy z daného modelu smlouvy (typicky pro úvěry)
LTV pro typ kalk.vstupu (LTV for Calc. Input Type)
Uživatel vybere typ kalkulačního vstupu, ke kterému se vztahuje nastavení maximální výše povoleného limitu financování (typicky pořizovací cena)
Při vytváření a úpravě tohoto kalkulačního vstupu bude prováděná kontrola výše kalkulačního vstupu a financované hodnoty.
...
V záložce uživatel definuje povolené měny, se kterými je možné kalkulovat nabídku při zvolení tohoto produktu financování. V záložce jsou také definovány pole závislé na dané měně. Pro jednu měnu je možné založit pouze jeden záznam.
Pole:
Kód měny (Currency)
Uživatel vybere měnu, kterou lze v kalkulaci použít, pokud uživatel vybere tento Produkt financování
Pokud uživatel vybírá lokální měnu, pak nechá pole „Prázdné“
Vzor (Template)
Uživatel vybere Vzor financování, který je filtrován na Typ financování a Kód měny
Typ úrokové sazby (Interest Type Code)
Výchozí hodnota pole je „Prázdná“, což znamená, že Produkt financování plátí jak pro fixní REFI kódy, tak pro variabilní REFI kódy
Fixní
Úroková sazba výpočtového úroku smlouvy je po celou dobu trvání smlouvy neměnná.
Variabilní
Úroková sazba výpočtového úroku smlouvy se mění během trvání smlouvy dle podmínek stanovených ve smlouvě
Needitovatelné, pokud je Nepovinné financování = Ano na Typu produktu financování
Marže % (Margin %)
Uživatel může zadat výchozí hodnotu úrokové marži, kterou systém doplní do wizardu na tvorbu kalkulace
Needitovatelné v případě, že Použít jednoduchý poplatek = Ano na Typu produktu financovaní
Počítat sazbu nadlimit
Výchozí hodnota pole je NE, což znamená, že v kalkulaci se nebude automaticky počítat nadlimitní sazba
Uživatel může změnit hodnotu na ANO, což znamená, že nadlimitní sazbu bude počítat systém automaticky v závislosti na definici koeficientů sazeb provozních jednotek definovaných na Produktu financování (v Navigaci)
Počítat sazbu podlimit
Výchozí hodnota pole je NE, což znamená, že v kalkulaci se nebude automaticky počítat podlimitní sazba
Uživatel může změnit hodnotu na ANO, což znamená, že podlimitní sazbu bude počítat systém automaticky v závislosti na definici koeficientů sazeb provozních jednotek definovaných na Produktu financování (v Navigaci)
Sazba nadlimit – default
Pole je editovatelné, pokud je hodnota pole Počítat sazbu nadlimit=NE
Uživatel zadá hodnotu pole, která bude převzata do kalkulace
Sazba podlimit – default
Pole je editovatelné, pokud je hodnota pole Počítat sazbu nadlimit=NE
Uživatel zadá hodnotu pole, která bude převzata do kalkulace
Spl.kalendář je daňový doklad
Nastavení určuje, zda-li je u dané skupiny smluv splátkový kalendář zároveň daňový doklad. V tomto případě pak systém blokuje tisk faktury za splátku, jelikož daňovým dokladem nejsou jednotlivé faktury, ale splátkový kalendář. Toto nastavení systém přenáší na konkrétní smlouvy o financování.
Všeobecné obch.podmínky kód (Gen. Terms and Condition Code)
Uživatel může zadat výchozí hodnotu, kterou sytém doplní do kalkulace
Akontace % - min. (Down Payment % - min)
Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku akontace=ANO
Uživatel zadá minimální hodnotu akontace v %
Akontace % - max. (Down Payment % - max)
Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku akontace=ANO
Uživatel zadá maximální hodnotu akontace v %
Akontace % - krok (Down Payment % - step)
Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku akontace=ANO
Uživatel zadá krok akontace v %
Akontace % - default (Down Payment % - default)
Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku akontace=ANO
Uživatel zadá defaultní hodnotu akontace v %, která musí být vyšší než hodnota pole Akontace v %– min a zároveň nižší než hodnota pole Akontace v % – max dle pole Akontace v % – krok
Vstupní poplatek bez DPH (Initial Fee Excl. VAT)
Editovatelné, pokud je prázdné pole Vstupní poplatek v %, jinak needitovatelné
Uživatel zadá hodnotu do pole, kterou může v kalkulaci změnit
Vstupní poplatek v % (Initial Fee %)
Editovatelné, pokud je prázdné pole Vstupní poplatek bez DPH, jinak needitovatelné
Uživatel zadá hodnotu do pole, kterou může v kalkulaci změnit
Prodejní poplatek bez DPH (Selling Fee Excl. VAT)
Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku prodejního poplatku=ANO
Uživatel zadá hodnotu do pole, kterou může v kalkulaci změnit
Zůstatková hodnota bez DPH (Residual Value Excl. VAT)
Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku zůstatkové hodnoty=ANO
Uživatel zadá hodnotu do pole, kterou může v kalkulaci změnit
Jednoduchý poplatek % (Simple Fee %)
Defaultně prázdné
Editovatelné na produkte aj šabloně jen pokud je Použit jednoduchý poplatek = Ano na type produktu financovaní, jinak ne.
Zadá uživatel defaultní hodnotu poplatku pro danou periodu splátek .
...
Číslo pojišťovny (Insurance Company No.)
Uživatel vybere pojišťovnu, pokud chce, aby byla předvyplněna v kalkulaci.
Číslo produktu (Insurance Product No.)
Uživatel vybere produkt dané pojišťovny, pokud chce, aby byla předvyplněna v kalkulaci
V případě, že uživatel nevybere pojišťovnu, může vybrat produkt z přehledu pojistných produktů. Tento záznam je možné využít pro vytvoření pojistné smlouvy i pro definici kontroly existence pojistné smlouvy pouze na úrovni pojistného produktu
Kód varianty pojistného produktu (Ins. Product Variant Code)
Uživatel vybere kód varianty pojistného produktu, pokud chce, aby byla před vyplňována v kalkulaci.
Číslo rámcové smlouvy (Framework Agreement No.)
Uživatel vybere rámcovou smlouvu dané pojišťovny, pokud chce, aby byla předvyplněna v kalkulaci.
Pole je filtrováno navíc na typy rámcových smluv definované v poli Povolené typy rámcových pojistných smluv
Číslo sady (Set No.)
Uživatel vybere sadu dané rámcové smlouvy, pokud chce, aby byla předvyplněna v kalkulaci.
Číslo balíčku (Insurance Package No.)
Needitovatelné
Hodnota pole bude doplněna, pokud uživatel přidá pojistný balíček pomocí funkce „Vložit balíček“
Druh pojistného produktu pro kontrolu (Ins. Prod. Base Type for Check)
Typ Option
Možné hodnoty
Prázdné
Majetkové (Property)
Povinné ručení (Liability)
Doplňkové (Supplementary)
Ostatní (Other)
Default = Prázdné
Pole je editovatelné pouze v případě, že všechna pole jsou prázdné, kromě pole Kontrola existence pojistných smluv (Insurance Contract Check (40))
Po zadání hodnoty do tohoto pole jsou needitovatelné všechna pole kromě Kontrola existence pojistných smluv
Této definice kontroly je možné využít v případě, když je požadována kontrola existence pojistných smluv pouze podle druhu pojistného produktu (např., že k smlouvě o financování existuje smlouva pro majetkové pojištění)
UPOZORNĚNÍ: Při kontrole systém nerozlišuje typ pojištění dané pojistné smlouvy, tzn. zda jde o hromadnou smlouvu (pojistné v splátkách) anebo o individuální pojištění
Kontrola existence pojistných smluv (Insurance Contracts Existence Check)
Toto nastavení určuje, zda bude systém při zakládání pojistných smluv jiných než na povinné ručení přes wizard Vytvořit pojistné smlouvyv a při aktivaci smlouvy kontrolovat existenci pojistných smluv (ke každému předmětu financování kontroluje existenci alespoň jedné takové pojistné smlouvy ve stavu Příprava). Při pojistné smlouvě na povinné ručení tuto kontrolu vykoná pouze tehdy pokud je na předmětu financování Povinné ručení=Ano jinak ne:
Není
Při tomto nastavení nebude systém kontrolovat existenci pojistné smlouvy ani ve wizardu Vytvořit pojistné smlouvy ani při aktivaci smlouvy.
Potvrzení
Při tomto nastavení bude systém kontrolovat existenci alespoň jedné pojistné smlouvy ke každému předmětu financování. Pokud ve wizardu Vytvořit pojistné smlouvy nebude vybrána smlouva, pak systém zobrazí pouze dotaz a je možné pokračovat bez výběru pojistných smluv. Také pokud najde předmět bez dané pojistné smlouvy při aktivaci smlouvy, pak systém zobrazí pouze dotaz a je možné pokračovat.
Povinné
Při tomto nastavení systém při založení pojistných smluv wizardem automaticky nastaví hodnotu pole Povinné=A v dané pojistné smlouvě.
Při tomto nastavení bude systém pak vyžadovat existenci alespoň jedné také pojistné smlouvy ke každému předmětu financování. Pokud ve wizardu Vytvořit pojistné smlouvy nebude vybrána taková pojistná smlouva, pak systém nedokončí tento wizard. Také pokud najde předmět bez takové pojistné smlouvy při aktivace smlouvy, pak skončí chybou.
Povinnost uzavřít pojištění se týká vyplněných polí. Pokud by se povinnost měla týkat například jen produktu, je třeba zadat do řádku jen hodnotu produktu a nastavit příznak povinné. Ostatní parametry si bude moci uživatel volit sám při založení pojistných smluv.
Výchozí (Default)
Pouze informativní hodnota. Uživatel může označit pojistné smlouvy které chce v kalkulaci použit jako výchozí
Před-pojištění
Příznak, který určuje, že definované pojištění slouží pro založení před-pojistky, tzn. pojistná smlouva bude uzavřená na dobu od registrace vozidla po převzetí vozidla klientem. Průvodce na založení před-pojistky hledá záznam s příznakem Pre-Insurance = ANO a automaticky založí pojistnou smlouvu s předdefinovanými parametry
Výchozí hodnota = Ne, uživatel změní manuálně
Hodnotu “Ano” může mít pouze jeden záznam.
Pojistný balíček (Insurance Package)
...