Versions Compared

Version Old Version 3 New Version Current
Changes made by

Tomas Nagy

Tomas Nagy

Saved on

Key

  • This line was added.
  • This line was removed.
  • Formatting was changed.

...

Pod aktivací smlouvy rozumíme uvedení smlouvy do režimu standardního života smlouvy, kdy je možná například fakturace splátek ze splátkového kalendáře, atd. Standardne se tento krok vykoná po převzetí předmětu financování zákazníkem a po podpisu protokolu o předání.

Aktivace smlouvy

...

Info

Pouze CZ lokalizace (Daň z luxusu) - smlouvy se službami:

Kalkulaci/neaktivní smlouvu vytvořenou před legislativní změnou (Daň z luxusu) je potřeba aktualizovat pomocí funkce „Dokončit“, která se nachází na kartě "Cena a výbava“. Ta založí kalkulační vstup na neuplatněnou část DPH pokud je spuštěna po datu platnosti legislativní změny a splňuje smlouva podmínky.

Nebo

Otevřít přehled kalk. vstupů a opět ho zavřít – systém doplní kalkulační vstup na neuplatněnou DPH, pokud je potřeba a následně přepočítat splátky smlouvy.

Pokud uživatel tuto aktualizaci neprovede před aktivací smlouvy, systém automaticky při aktivaci smlouvy kalkulační vstup na neuplatněnou část DPH založí a tím pádem tedy navýší splátku.

Smlouvy bez služeb:

  • Kalkulaci/neaktivní smlouvu vytvořenou před legislativní změnou (Daň z luxusu) je potřeba aktualizovat, aby se doplnil kalkulační vstup na neuplatněnou část DPH, pokud smlouva splňuje podmínky. Lze to dvěma způsoby:

  • Otevřít přehled kalk. vstupů a opět ho zavřít – systém doplní kalkulační vstup na neuplatněnou DPH, pokud je potřeba

Následně přepočítat splátky smlouvy .

Pokud uživatel tuto aktualizaci neprovede před aktivací smlouvy, systém automaticky při aktivaci smlouvy kalkulační vstup na neuplatněnou část DPH založí a tím pádem tedy navýší splátku.

...

  • Pokud je Stav smlouvy<Active

    • tzn. jedná se o první aktivace smlouvy

    • pokračuje na kontrolu posloupnosti detailních stavů (viz dál)

  • Pokud je Stav smlouvy=Active

    • tzn. jedná se o opravu datumu předání

    • vykoná kontrolu, jestli je v splátkovém kalendáři smlouvy zaúčtována akontace anebo splátka (které nebyly dobropisovány):

      • Pokud existuje zaúčtována (a nedobropisována) akontace anebo splátka, zobrazí hlášku „Smlouva má Stav=Účinná a má zaúčtovanou splátku, není možné pokračovat.“ Uživatel potvrdí OK, OC hlášku zavře a ukončí proces.

      • Pokud neexistuje taká splátka, OC zobrazí hlášku a nedovolí pokračovať ďalejpokračovat dále: “Contract is active, please use Handover Date Change wizard.”

  • Pokud je Stav smlouvy>Active

    • OC zobrazí hlášku „Smlouva má Stav>Účinná, není možné pokračovat.“ Uživatel potvrdí OK, OC hlášku zavře a ukončí proces.

...

Pokud není zadané, OC na to formou hlášky upozorní a proces aktivace zastaví./

...

Kontrola datumů podpisu

OC vykoná kontrolu Datum podpisu zákazníka a Datum podpisu fin.společnosti– pokud nejsou zadány, OC na to formou hlášky upozorní a proces aktivace zastaví.

...

Pokud na Type produktu financování hodnota Check Licence Plate No=Y, OC vykoná kontrolu, jestli je na předmětu vyplněno pole Licence Plate No. (39)

  • pokud prázdné, zobrazí chybvou chybovou hlášku a proces zastaví

    image-20240619-115237.png

    image-20240619-115247.png

  • pokud vyplnenovyplněno, vykoná kontrolu, jestli stejná hodnoty Licence Plate No. nenachází na dalším předmětu, který má Contract Status (19004)=Active:

    • pokud ne, pokračuje na ďalší další kontrolu

    • pokud ano, zorazí zobrazí chybovou hlášku a proces zastaví.

      image-20240619-115310.png

      image-20240619-115321.png

...

Průvodce provede kontrolu existence doplňkových pojistních pojistných smluv (např. zavazadlo, čelní sklo, atďatd) v závislosti na nastavení parametru na produktu financování Kontrola existence pojistných smluv (Není, Povinné, Potvrzení) .

...

UPOZORNĚNÍ: Při kontrole systém nerozlišuje typ pojištění dané pojistné smlouvy, tzn. zda jde o hromadnou smlouvu (pojistné v splátkách) anebo o individuální pojištění

Kontrola účtoskupín

Na smlouvě vykoná kontrolu účtoskupín:

  • Obecná obchodní účto skupina

  • Obecná účto skupina zboží

  • Účto skupina zákazníka

  • DPH obchodní účto skupina

  • DPH účto skupina jistina - pouze pro smlouve s typem produktu financování Nepovinné financování=N

  • DPH účto skupina úroku - pouze pro smlouve s typem produktu financování Nepovinné financování=N

Na službách smlouvy zkontroluje existenceověřených a nahlášených pojistek

Při aktivaci smlouvy probíhá kontrola

  • Zda ke smlouvě existují pojistné smlouvy, které mají nastaveno na rámcové smlouvě Nutné ověření pojišťovnou anebo Hlášení poj. Online jsou ověřené a nahlášení. Pokud:

    • Ano

      • Kontroluje, zda jsou smlouvy ověřené a nahlášené. Pokud:

        • Ne

          • Systém zobrazí chybovou hlášku „Na smlouvě jsou nenahlášené nebo neověřené pojistné smlouvy. Smlouva XXX. Nelze aktivovat!“ a aktivaci smlouvy zastaví

        • Ano

          • Pokračuje na další kontrolu

Kontrola účtoskupín

Na smlouvě vykoná kontrolu účtoskupín:

  • Obecná obchodní účto skupina

  • Obecná účto skupina zboží

  • Účto skupina zákazníka

  • DPH obchodní účto skupina

  • DPH účto skupina jistina - pouze pro smlouvě s typem produktu financování Nepovinné financování=N

  • DPH účto skupina úroku - pouze pro smlouvě s typem produktu financování Nepovinné financování=N

Na službách smlouvy zkontroluje existence:

  • Obecná obchodní účto skupina

  • Obecná účto skupina zboží

  • DPH obchodní účto skupina

  • DPH účto skupina zboží

Na pojistných smlouvách, které vstupují do splátek (Zahrnout do splátek=A), zkontroluje existence:

...

Kontrola zabezpečovacích zařízení na predmetepředmetě

Systém kontroluje zabezpečovacie zabezpečovací zařízení ak pokud v Nastavení pojištění, Kontrolovat zabezpeční  zabezpečení  = A

  • Systém kontroluje nastavenie zabezpečenia nastavení zabezpečení na produktu pojišťovny voči zabezpečniu vůči zabezpečení na predmětu předmětu financování, ZabezpečníAk na predmete nie je požadované zabezpeční

  • V případě, že na předmětu není požadované zabezpečení, systém při aktivacii aktivaci vypíše hlášku: “Není dostatek zabezpečovacích zařízení na předmětu.”

Kontrola čísla zelené karty

Pokud na Pojistnom Pojistném produktu (Insurance Product) je zapnutý příznak Povinné číslo Číslo zelené karty povinné =A (Mandatory Green Card No,=Y), systém na pojistné smlouvě na povinné ručení kontoluje vyplnění pole na Karte Kartě pojistné smlouvy Číslo zelené karty

  • Ak číslo nie je vyplnené V případě, že číslo není vyplněné systém vypíše hlášku

    image-20240619-120435.png

  • Ak V případě, že číslo zelené karty ma má nastavené Importovaná rada a při kopírovaní smlouvy a pojistných smlouv zostalo pôvodné smluv zůstalo původní číslo zelené karty, systém při aktivaci vypíše hlášku

    image-20240619-120457.png

Pokud žádná z těchto z výše uvedených kontrol nenajde chybějící údaj:

  • Založí řádek do Historie změn smlouvy podle aktuální funkcionality na tlačítku Dokončit ve wizardě wizardu na založení změnové kopie

  • OC otevře 1. krok wizardu na aktivaceaktivaci smlouvy

V kroku č. 1 uživatel zadá:

  • Datum předání předmětu (Object Handover Date)

    • defaultně prázdníDefaultně prázdné, bez vyplnění není možné pokračovať pokračovat dál v aktivaci smlouvy

Pak Uživatel po vyplnění stiskne tlačítko Další. Následně proběhnou kontroly datumů:Jestli je

  • Datum předání předmětu

...

  • je vyplněno

Pokud není, systím systém zobrazí chybovou hlášku: “Datum předání nesmí být vyplněné.” a uživatel dál nemôže nemůže pokračovat.:

...

  • Datum předání předmětu =< jako aktuální sysdate datum (jinými

...

  • slovy není možná aktivace smlouvy do budoucna)

Pokud je větší, OC zobrazí hlášku a nechá otevřen krok 1 wizardu: “Datum předání nesmí být větší než aktuální datum!”

Pokud datum vyhovuje, OC pokračuje na další kontrolu.Jestli je

  • Datum předání předmětu >= jako Datum podpisu smlouvy (fin. spol.):

Pokud je Datum podpisu smlouvy většívyšší, OC zobrazí hlášku a nechá otevřen krok 1 wizardu: “Datum předání nemůýe nemůže být menší než Datum podpisu fin. společnosti.” Pokud a nechá otevřený krok č. 1 wizardu:

Pokud datum vyhovuje, OC pokračuje dál.

  • Kontrola datumu první registrace pro daň z MV (silnič. daň)

Pokud v Contract Services existuje služby Service Kind=Road Tax, OC vykoná provede kontrolu:

  • Object Handover Date ve wizardu>=1st Registration Date (250) v API Financed Object (4026560) na predmete zmluvypředmětu smlouvy

    • Pokud platí, pokračuje dálPokud neplatí, zobrazí

      • Platí

        • Pokračuje dál

      • Neplatí

        • Zobrazí hlášku v znění hlášky:

      • Object Handover Date must be higher then 1th Registration Date.

          • Datum předání předmětu musí být

        vyšši

          • vyšší než Datum první registrace

        .Dátum odovzdania predmetu musí byť vyšší ako Dátum prvej registrácie

          • .

  • Informativní kontrola

...

  • zda je Datum předání>=1.1.v

...

  • daném roce (aktivace do minulého roku)

Pokud platí, pokračuje :

  • Platí

    • Pokračuje dál bez hlášky

...

  • Neplatí

    pokud potvrdí No, nechá otevřen krok

    • Systém zobrazí hlášku (dotaz): “Datum předání má být v aktuálním roce. Přesto pokračovat?”

  • pokud potvrdí Yes, pokračuje dál

      • Pokud potvrdí

        • Ano

          • Pokračuje dál

        • Ne

          • Nechá otevřen krok č. 1 wizardu.

Pokud byly všechny kontroly vyhovující, otevře krok č. 2 wizardu. V kroku č. 2 uživatel už pouze potvrdí, zda si přeje aktivaci dokončit:

...

  • Význam tlačítek v okně průvodce:

    • Změnový list – po spuštění OC zobrazí údaje, které byly uživatelem (systémem) zadané ve wizardu na změnu smlouvy (z řádku Historie změn smlouvy, který byl založen po kroku 3 wizardu na změnu smlouvy):

    • Zpět – možnost vrátit se o jeden krok zpět.

    • Dále – posun na další krok průvodce. Při posledním kroku je toto tlačítko pasívní.

    • Dokončit – dokončení průvodce.

Po spuštění potvrzení tlačítka Dokončit, průvodce Aktivace smlouvy vykoná následující kroky:

  • Doplní Datum předání (Handover Date) do smlouvy

  • Pokud je REFI Code not Mandatory=N na Typu produktu financování a na REFI kódu smlouvy je příznak Update REFI in Activation=Y, pak vykoná kontrolu a aktualizace REFI sazeb k Handover Date (teda ne k Reference Date jako při založení smlouvy a změny REFI Code). K REFI Code smlouvy dohledá platné sazby k Handover Date a pokud jsou jiné než byly, do smlouvy převezme aktuálne aktuálně platné Basic Base Rate %, Cost Interest % (resp. Special Liqui Cost %). Pak v dalším prôbehu průběhu dojde k propočtu splátek již přes tyto nové aktuálne aktuální sazby. Táto kontrola je na OnValidate Handover Date.

  • Pokud je Datum předání předmětu jiný jako Předpokládaný datum předání, ve vazbě na Datum předání předmětu upraví Datum začátku kalkulace a Datum předpokládaného ukončení na kartě smlouvy.

  • Pokud je Datum předání předmětu je jiný jako bylo Předpokládané datum předání a smlouva obsahuje službu na silniční daň (Road Tax), vykoná aktualizace této služby ve vazbě na nové Datum předání.

  •  Pokud je Datum předání předmětu jiný než byl Datum předpokládaného předání,  proběhne kontrola data začátku platnosti pojistných smluv (Platnost Datum od na kartě pojistné smlouvy) v závislosti na parametru Počátek pojištění na pojistné sadě:

    • Pokud Počátek pojištění=Začátek financování – OC zesouladí narovná trvání pojistek s trváním smlouvy

    • Pokud Počátek pojištění=Před začátek financování – pojistky nechá bez změny,

  • Pokud je Datum předání předmětu jiný než byl Datum předpokládaného předání, systém na pojistných smlouvách, kde příznak Neaktualizovat pojistnou hodnotu = Ne, aktualizuje pojistnou hodnotu z kalkulačního vstupu na pořizovací cenu

  • Vykoná kontrolu existence splátkového kalendáře:

    • Pokud neexistuje (Complete Calculation=N), volá funkce na kalkulace a vytvoří splátkový kalendář smlouvy. Zároven nastaví příznaky smlouvy:

      • Splátky aktualizovány=A

      • Služby aktualizovány=A

      • Pojištění aktualizováno=A

    • Pokud existuje (Complete Calculation=Y), volá funkce na přepočet splátkového kalendáře dle aktualizovaných datumů (popsané výše).

  • Přepne detailní stav smlouvy na stav dle nastavení Detailní stav smlouvy po aktivace (OneCore Setup).

  • Přepne stav smlouvy dle nastavení detailního stavu smlouvy po aktivace (zvyčajne Aktivní)

  • Přepne stav pojistných smluv z Příprava na Aktivní (pokud v smlouvě existují)

  • Pokud existují pojistné smlouvy doplňkového pojištění s nastavenou vazbou na hlavní pojištění, vyplní hodnotu pole Doplněk k pojistné smlouvy. Pokud je pole vyplněno  hodnotu pole neaktualizuje / nepřepisuje.

  • Pokud je na pojistné smlouvě datum v poli Platnost od < Datum předání na nahlášených pojistných smlouvách (tj. vyplněno pole Datum nahlášení do pojišťovny) systém v kalendáři klienta vypočte splátku pojistného za období od data nahlášení do data předání za 0,00 (Denní sazbu uplatní podle “výpočtu denní sazby” nastaveném na produktu pojišťovny)

Příklad 1: Pojistka je nahlášená 04.06.2024, Datum předání je 18.06.2024, Pojistný kalendář pro klienta:

 

Č. splátky

Č. splátky LS

Období od

Období do

Zúčtovací datum

Částka

Pro rata

  001

  001A

 04.06.2024

 30.06.2024

 18.06.2024

 182

 Ano

  002

  001

 01.07.2024

 31.07.2024

 01.07.2024

 420

 Ne

  003

  002

 01.08.2024

 31.08.2024

 01.08.2024

 420

 Ne

  …

  …

 

 

 

 

 

  036

  036

 01.06.2024

 30.06.2024

 01.06.2024

 420

 Ne

“Pro rata” je celkem 27 dnů.

Období 4. - 17.6.2024 je částka 0 za 14 dní.

Období 18.-30.6.2024 je částka 182 za 13 dní. Od “Data předání“ do konce měsíce x denní sazba, to je 13 dní x 14 = 182.

Příklad 2: Pojistka je nahlášená 04.06.2024, Datum předání je 18.07.2024, Pojistný kalendář pro klienta:

Č. splátky

Č. splátky LS

Období od

Období do

Zúčtovací datum

Částka

Pro rata

  001

  001A

 04.06.2024

 30.06.2024

 18.07.2024

 0

 Ano

  002

  001A

 01.07.2024

 31.07.2024

 18.07.2024

 196

 Ne

  003

  002

 01.08.2024

 31.08.2024

 01.08.2024

 420

 Ne

  ...

 …

 

 

 

 

 

  037

  036

 01.06.2024

 30.06.2024

 01.06.2024

 420

 Ne

 

“Pro rata” 4. - 30.6.2024 je celkem 27 dnů za 0

Období 1. - 17.7.2024 je částka 0 za 17 dnů + Období 18. - 31.7.2024 je částka 196 za 14 dní. Od “Data předání” do konce měsíce x denní sazba, to je 14 dní x 14 = 196

  • Vykoná kontrolu existence splátkového kalendáře:

    • Pokud neexistuje (Complete Calculation=N), volá funkce na kalkulace a vytvoří splátkový kalendář smlouvy. Zároven nastaví příznaky smlouvy:

      • Splátky aktualizovány=A

      • Služby aktualizovány=A

      • Pojištění aktualizováno=A

    • Pokud existuje (Complete Calculation=Y), volá funkce na přepočet splátkového kalendáře dle aktualizovaných datumů (popsané výše)

  • Přepne detailní stav smlouvy na stav dle nastavení Detailní stav smlouvy po aktivace (OneCore Setup).

  • Přepne stav smlouvy dle nastavení detailního stavu smlouvy po aktivaci (obvykle Aktivní)

  • Přepne stav pojistných smluv z Příprava na Aktivní (pokud v smlouvě existují)

  • Pokud existují pojistné smlouvy doplňkového pojištění s nastavenou vazbou na hlavní pojištění, vyplní hodnotu pole Doplněk k pojistné smlouvy (číslo základního pojištění) dle nastavení Doplněk k typu produktu. Pokud je pole vyplněno hodnotu pole neaktualizuje / nepřepisuje.

  • Ukončí před-pojistku, pokud na pojistné smlouvě není nastaveno Hlášení poj. Online = Ano, Platnost do = Datum předání -1

  • Pokud smlouva obsahuje smlouvy na povinné ručení v splátkách a na její rámcov smlouvě je nastaven Green Card Assigning Method=Contract Activation, systém na této pojistné smlouvě doplní číslo zelené karty (dle nastavení produktu pojistovne pojisťovny Other Conditions/Green Card Number Masks->Numbering Source)Pokud existuje doplňkové pojištění a pole Doplněk k pojistné smlouvě má prázdné, doplní číslo základního pojištění (Kasko/TPL) dle nastavení Doplněk k typu produktu.

  • Založí kartu vinkulace ve stavu Nedodáno pokud existuje pojistná smlouva kde Druh produktu = Majetková, Typ pojištění = Individuální, Podtyp pojištění = Souvisí s financováním.

  • Založí Karta pojistné prohlídky ve stavu Neprovedena pokud Předmět financování = Použitý/Individuální dovoz, nastavení na produktu pojišťovny Povinná obhlídka = Ano, nastaveno na Typu rámcové smlouvy = Období pro provedení obhlídky.

  • Založí pojistnou smlouvu na dobu před předáním předmětu, období od Datum registrace vozidla na leasingovou společnost do Datum předání předmětu – 1, pokud v tabulce Relace stavu a pojistného produktu je nastaveno Vypočítat dobu pojistky před = Ano, je vyplněno Číslo rámcové smlouvy pro detailní stav smlouvy = Aktivní a příslušný Produkt. Sada, pole Počátek pojištění = Před začátkem financování.

  • Přepne stav služeb z Příprava na Aktivní (pokud v smlouvě existují)

  • Pokud v smlouvě existují ručení v stave<Aktivní, wizard na ní přepne stav na Aktivní a do Platnost od doplní datum předání předmětu.

  • Pokud je v smlouvě Financing with Services=Y, vytvoří první řádek v Historii stavu tachometru (Odometer Status History):

    • Stav tachometru=doplní Počátečný stav tachometru z předmětu

    • Datum stavu tachometru=doplní Datum předání

    • Plánovaný stav tachometru=doplní Počátečný stav tachomteru z předmětu

  • Pokud je v smlouvě Financing with Services=Y, doplní hodnotu z Datum začátku kalkulace na řádek v tabulce Smluvní nájezd (Contractual Distance) a to do Datum od.

  • Pro finanční leasing: Zaúčtuje dopředu zvýšenou splátku, pokud na smlouvě existuje a nebyla předtím zaúčtovaná (popis účtování akontace je detailně popsaný v uživatelské dokumentaci PD Fakturace)

  • Pro splátkový prodej: Vytvorí a zaúčtuje fakturu na splátkový prodej a vyplní pole Číslo dokladu (SP), Zúčtovací datum (SP), Datum splatnosti (SP), Datum DPH (SP), Zaúčtováno (SP)=A a Účto skupina zákazníka prodejní ceny SP na smlouvě (záložka Spl.prodej). Popis účtování faktury za splátkový prodej je detailně popsaný v uživatelské dokumentaci na fakturace).

...

  • Povinná obhlídka = Ano, nastaveno na Typu rámcové smlouvy = Období pro provedení obhlídky.

  • Přepne stav služeb z Příprava na Aktivní (pokud v smlouvě existují)

  • Pokud v smlouvě existují ručení v stave<Aktivní, wizard na ní přepne stav na Aktivní a do Platnost od doplní datum předání předmětu.

  • Pokud je v smlouvě Financing with Services=Y:

    • vytvoří první řádek v Historii stavu tachometru (Odometer Status History):

      • Stav tachometru=doplní Počáteční stav tachometru z předmětu

      • Datum stavu tachometru=doplní Datum předání

      • Plánovaný stav tachometru=doplní Počáteční stav tachomteru z předmětu

    • doplní hodnotu z Datum začátku kalkulace na řádek v tabulce Smluvní nájezd (Contractual Distance) a to do Datum od.

  • Zaúčtuje první zvýšenou splátku, pokud na smlouvě existuje a nebyla předtím zaúčtovaná (popis účtování akontace je detailně popsaný v uživatelské dokumentaci Fakturace prodej)

  • Pro splátkový prodej: Vytvoří a zaúčtuje fakturu na splátkový prodej a vyplní pole Číslo dokladu (SP), Zúčtovací datum (SP), Datum splatnosti (SP), Datum DPH (SP), Zaúčtováno (SP)=A a Účto skupina zákazníka prodejní ceny SP na smlouvě (záložka Spl.prodej). Popis účtování faktury za splátkový prodej je detailně popsaný v uživatelské dokumentaci na fakturace).

  • Pro finanční leasing s dodáním zboží:

    • Vytvoří a zaúčtuje prodejní fakturu na DPH smlouvy. Detailní popis viz Faktura na DPH při dodání zboží

    • na hlavičce smlouvy vyplní pole Číslo dokladu - daňový doklad při dodání zboží (číslo zaúčtované faktury) a nastaví pole Daňový doklad při dodání zboží zaúčtován=Y,

    • na zdrojových kalkulačních vstupech (Varianta kalk. vstupu = DPH - dodání zboží) vyplní pole Kalkulační vstup zaúčtován = Ano, Číslo dokladu = číslo zaúčtované faktury

    • Pokud byl vytvořen kalkulační vstup na vstupní poplatek, vytvoří a zaúčtuje prodejní fakturu na vstupní poplatek. Faktura je “bez DPH”, protože DPH již byla zahrnuta do prodejní faktury na DPH smlouvy. Detailní popis viz Fakturace vstupního poplatku.

Po dokončení procesu aktivace OC zobrazí hlášku „Smlouva č. XXX byla aktivována“. Uživatel potvrdí OK, OC nechá otevřenou kartu dané smlouvy.

...