Role centrum - Pojištění (Insurance)
Nastavení a správa pojištění se doporučují provádět v Role Centre OneCore - InsurancePojištění.
Přístup k jednotlivým nastavovaným přehledem a kartám:
...
Kód (Code)
Uživatel zadá kód typu rámcové smlouvy
Typ pojištění (Insurance Type)
Uživatel vybere, zda se jedná o pojištění Inkaso (Debits) / Hromadné RPS (Multiple) / Individuální (Individual)
Inkaso (Debits) – pojištěný je klient ale pojistné platí přes leasingovou společnost (tento typ pojištění inkaso nemůže být použit pro operativní leasing, kde pojištění je součástí služby – vždy hromadná RPS. Kontrola při kalkulaci. Inkasované pojištění nepodléhá DPH
Hromadné RPS (Multiple) – pojištěná je leasingová společnost (na klienta se přenáší práva a povinnosti) pojistné je součástí finanční služby podléhá dani - tj. DPH jako finanční služba
Individuální (Individual) – klient má vlastní pojistku, neplatí pojistné přes leasingovou společnost, ale přímo pojišťovně, dokládá vinkulaci
Podtyp pojištění (Insurance Subtype)
Uživatel vybere podtyp = prodejní kanál pro individuální pojištění
Období pro dodání vinkulace (Period For Delivery Pledge Of Insurance)
Uživatel zadá časový vzorec (např. počet dnů) pro dodání vinkulace
Období pro vykonání obhlídky (Period For Inspection)
Uživatel zadá časový vzorec (např. počet dnů) pro vykonání obhlídky
Období pro upomínání obhlídky (Period For Inspection Reminder)
Uživatel zadá časový vzorec pro upomínání obhlídky
Pojistné do splátek (Insurance With Payments)
Uživatel zatrhne v případě, že bude pojistné součástí splátky
Zprostředkovatel pojištění (Insurance Agent)
Uživatel vybere kontakt na zprostředkovatele. Pokud je zprostředkovatel, musí uživatel vybrat kontakt na tuto společnost.
Nepočítat provize (Don’t Calculate Commissions)
Uživatel zatrhne toto pole u typu určeného pro cizí pojistky (klient si sjednal pojištění sám, není z nich provize a jsou evidované kvůli vinkulacím.
Obecná účto skupina zboží (Gen. Prod. Posting Group)
Zde uživatel vybere účto skupinu. Pole musí uživatel zadat, pokud je zatrženo pole zahrnout do splátek. U individuálního pojištění bude pole prázdné.
DPH účto skupina zboží (VAT Prod. Posting Group)
Zde uživatel vybere DPH účto skupinu. Pole musí uživatel zadat, pokud je zatrženo pole zahrnout do splátek. U individuálního pojištění bude pole prázdné.
Způsob výpočtu pojistného pro klienta (Client Calculation Mathod)
Pro individuální pojistné smlouvy uživatel zvolí jeden ze způsobů pojistného – Pro rata měsíc (Pro Rata Month) / První měsíc zdarma (First Month Free) / Technické období (začátek) (Technical Period (begin))/ Technické období (konec) (Technical Period (end)) / První období zdarma (First Period Free) / Pro rata období (Pro Rata Period). Toto nastavení se uplatní jen pro individuální smlouvy. U inkasních a hromadných systém přenese nastavení z rámcové smlouvy a sady, na které se přenáší z produktu pojišťovny.
Způsob výpočtu pojistného pro pojišťovnu (Insurance Company Calculation Method)
Uživatel nastaví způsobem výpočtu pro pojišťovnu výběrem ze stejných možností, jak v předchozím poli
...
Dočasný účet pojistného plnění (Ins. Coverage Temp G/L Account)
Zde uživatel vybere finanční účet, na který bude účtovat pojistné plnění po příchodu platby z pojišťovny. Systém na základě nastavení bude položky tohoto účtu párovat k pojistným událostem.
E-mail pro zaslání žádosti o výjimku (E-mail to send a request for exception)
Uživatel zadá email sprostředkovatele zprostředkovatele pojištění. Systém na základě tohoto nastavení zasílá upozornění, pokud obchodník vytvořil a vydal novou žádost o výjimku.
Lhůta na opravu dokumentu (Document Repair Limit)
Zde uživatel zadá vzorec časové délky = počet dnů na opravu chyby v dodaném dokumentu. Na rámcové smlouvě uživatel zadá požadované dokumenty k RPS. Uživatel může na pojistné smlouvě evidovat chyby v požadovaných dokumentech dle RPS. Datum na odstranění chyby – „Opravit do“ se vypočte z tohoto údaje. Také při vytvoření vinkulace systém k datu vytvoření přičte zde nastavený počet dnů a vypočte datum na odstranění chyby.
Lhůta na vyřízení finančního vypořádání (Finance Settlement Limit)
Zde uživatel zadá vzorec časové délky pro výpočet lhůty na vyřízení finančního vypořádání po zadání data ukončení. Např. v pojistné události typu odcizení uživatele zadal datum ukončení smlouvy. Lhůta na vyřízení finančního vypořádání v kartě pojistné události = datum ukončení smlouvy + lhůta na vyřízení finančního vypořádání (z nastavení)
Datum upozornění změny smlouvy (Change Request Warning Date)
Uživatel zadá záporně – jedná se o datový vzorec. Zadaný počet dnů systém odečte. Tento vzorec se uplatní, pokud uživatel zadal žádost o změnu pojistné. V žádosti zadává plánované datum realizace. Datum upozornění na změnu se vypočte = datum plánované realizace – zde zadaný počet dnů.
Společnost – číslo zákazníka (Company – Customer No. for Re-insurance)
Zde musí uživatel vybrat číslo zákazníka pro danou společnost zprostředkující pojištění. Systém použije např. tohoto zákazníka při tvorbě přepojištění odebraných předmětů.
Kód základní provize (Basic Commission Code)
Uživatel vyber kód provize – systém použije při vytváření individuální pojistné smlouvy z došlé provize (došla provize a neexistuje pojistné smlouva, ke které ji možno přiřadit).
Kód základní provize se použije i pro určení, kterou výnosovou provizi má systém propsat na kartu pojistné smlouvy – záložka Kalkulace, pole „Základní provize %“, „Částka základní provize“.
Odchylka platby provize (Commission Payment Tolerance)
Uživatel zadá částku. Pokud je rozdíl došlé provize od vypočtené menší nebo rovno této částce, je provize vyrovnaná (pole Otevřeno není zatrženo).
Odchylka výkazu (Statement Payment Tolerance)
Uživatel zadá částku. Při kontrole kmene bude systém tolerovat rozdíl částky ve výkazu a importovaného kmene dle tohoto nastavení
Sleva na pojistné smlouvě (Insurance Contract Discount)
Uživatel zatrhne v případě, že je povolena možnost přidat slevu na pojistnou smlouvu
Kontrola duplicity kódu sazby (Check Rate Code Duplicate)
Uživatel zatrhne v případě, že je třeba kontrolovat na sazbě pole “kód sazby”, který slouží k vyhledání následné sazby u plovoucích sazeb (označené na produktu pojišťovny Fixní = NE). Kontrola probíhá při zadání sazby a pro dané období dle sady, to znamená, že následné sazby musí být zadané v další sadě. Období na sadách se nesmí překrývat, musí navazovat.
Kontrola zabezpečení (Check Ensure)
Uživatel zatrhne v případě, že je třeba kontrolovat povinné zabezpečení předmětu definované na produktu pojišťovny.
Šablona fin. deníku (Gen. Journal Template)
V tomto poli zvolí uživatel šablonu finančního deníku, do kterého bude automaticky generovat platby otevřených položek zákazníka z pojistného plnění.
List fin. deníku (Gen. Journal Batch)
Doporučujeme vytvořit samostatný list finančního deníku určený pro přeúčtování plateb z pojistného plnění.
Pokud není nastaven systém při přípravě řádku plnění vypíše hlášku:
Hlášení poj. OnLine
Defaultní hodnota = Ne
Pokud je nastaveno ANO, na pojistné smlouvě jsou viditelná/editovatelná tlačítka s provoláním OnLine
Pokud je nastaveno NE, tlačítka není možné použít
Záložka Číslování (No. Series)
...
Čísla produktů (Product Nos.)
Čísla rámcových smluv (Framework Agreement Nos.)
Čísla sad (Set Nos.)
Čísla sazeb (Rate Nos.)
Číselná řada smluv (Contract Nos.)
Čísla pojistných událostí (Insurance Claim Nos.)
Čísla pojistných plnění (Incurance Claim Payment Nos.)
Čísla devinkulací (Insurance Unblockage Nos.)
Zde uživatel vybere číselnou řadu pro číslování devinkulací.
Čísla vinkulací (Pledge Of Insurance Nos.)
Uživatel vybere číselnou řadu pro číslování vinkulací.
Čísla report (Report Nos.)
Čísla žádostí o výjimku (Request Exception Nos.)
Čísla žádostí o změnu pojistné smlouvy (Ins. Con. Change Request Nos.)
Čísla neplatičů pojistného (Insurance Debtor Nos.)
Uživatel vybere číselnou řadu, podle které se budou evidovat neplatiči pojistného, zasílané pojišťovnami.
Čísla storen (Ins. Cancellation Nos.)
Uživatel vybere číselnou řadu, podle které se budou evidovat storna.
Čísla pojistných prohlídek (Insurance Inspection Nos.)
Uživatel vybere číselnou řadu pro číslování obhlídek
Čísla balíčků (Package Nos.)
Čísla textů pojištění (Text Nos.)
...
Záložka Výchozí (Default)
Pole:
Zaokrouhlení ročního pojistného/měsíčního pojistné/ Pro raty (Year Ins./ Month Ins./ ProRata Rounding Method)Anchor b514fe16-39e7-4461-bfd7-9555dbef8fdc b514fe16-39e7-4461-bfd7-9555dbef8fdc Zde uživatel vybere způsob zaokrouhlení pro roční pojistné, měsíční pojistné a pro ratu
Základní typ rámcové smlouvy (Base Framework Agreement Type Code)
Uživatel zvolí typ rámcové smlouvy, který systém použije při automatickém založení individuální pojistné smlouvy z došlého pojistného.
Výchozí doba trvání individuální smlouvy (Default Individual Contract Duration)
Uživatel zadá časový vzorec, podle kterého bude vypočtena platnost do individuální pojistné smlouvy
Výchozí typ použití předmětu (Default Object Usage Type)
Uživatel vybere z číselníku použití typ, který systém předvyplní do sazby. Uživatel jej může na sazbě měnit
Výchozí kód variant (Default Variant Code)
Uživatel zadá výchozí variantu. Při vytváření nového produktu pojišťovny systém vytvoří tuto výchozí variantu automaticky.
U automaticky vytvářených pojistek (např. odebraných předmětů) systém bere variantu z tohoto pole. Pole nemůže být prázdné. Pokud u odebraných předmětů je třeba zakládat pojistky povinného ručení i majetkové, musí být v nastavení obou produktů pojišťovny zadaný stejný kód varinty.
...