Page Comparison

Produkt financování definuje výchozí hodnoty pro tvorbu Šablony financování nebo Nabídky ale také definuje podmínky, které musí být splněny, aby bylo možné validovat smlouvu.

Číselník je dostupný přes fulltextové vyhledávání: Přehled produktů financování.

Nový záznam je možné zadat přes tlačítko Nový.

Z přehledu uživatel otevře kartu ke zvolenému produktu financování přes tlačítko Úpravy/Pohled nebo dvojklikem. Následně se systém otevře karta kartu Produktu financování, která obsahuje následující záložky:

• Obecné (General)

• Kalkulační parametry (Calculation ParamterersParameters)

• Měna a kalkulační parametry (Currency and Calculation Parameters)

• Pojištění (Insurance)

• Multikalkulace (Multi Calculation) - pouze pro produkty s typem produktu, kde Smlouva se službami = Ano

• Migrace (Migration)

Záložka obecné (General)

...

• Číslo (No.)

  • Číslo produktu financování je generováno systémem z číselné řady, která je nastavena v Nastavení OneCore

  • Pokud je na číselné řadě hodnota pole Ruční čísla=ANO, pak uživatel může zadat hodnotu do tohoto pole manuálně (alfanumerická hodnota)

• Název (Name)

  • Uživatel zadá krátký textový název produktu financování

• Stav (Status)

  • Výchozí hodnota pole je „V přípravě“, ze které uživatel může přepnout hodnotu na „Aktivní“ a následně na „Neaktivní“. Jiná posloupnost stavů není povolená.povolena

  • Aby uživatel mohl daný Produkt financování vybrat v kalkulaci, musí být hodnota pole rovna „Aktivní“.

  • Stav = V přípravě (Status = In Preparation)

    • Aktivní od (Active From (125)) je editovatelné pole

    • Aktivné do (Active To (130)) je needitovatelné pole

    • Při přepnutí stavu:

      • na Aktivní - Systém zkontroluje, jestli je vyplněno Aktivní od (Active From (125)):

        • pokud NE Ne, zobrazí error message chybovou zprávu a dál nepokračuje.

        • Pokud je Ano, pokračuje dál a bez hlášky a odblokuje Aktivní do (Active To (130))k editaci.

      • na Neaktivní - Systém zkontroluje, jestli je vyplněno Aktivní do (Active To (130)):

        • Pokud Ne, zobrazí error message chybovou hlášku a dál nepokračuje

        • Pokud je Ano:

          • Vypne editovatelnost Aktivní do (Active To (125130))

          • Zkontroluje, jestli k danému produktu financování existují šablony financování:

          • Type Typ (1) = Financing TemplateFinancing Product No Šablona financování

          • Číslo produktu financování – stejné

          • StatusStav = ActiveAktivní

• Pokud existují, zobrazí hlášku „This financing product has active financing templates, please check them.“ „CZ: Tento produkt financování má aktivní šablony, prosím zkontrolujte je.“

  • Po potvrzení hlášku zavře a přepne stav produktu na

    Non Active.

    Neaktivní

• Kód typu produktu financování (Financing Product Type Code)

  • Uživatel vybere Kód typu produktu financování, ke kterému vytváří Produkt financování

  • Dle kódu typu produktu financování budou převzaty hodnoty některých dalších polí, což bude uvedeno u každého takového pole

  Popis typu produktu financování (Financing Product Type Description)

  • Needitovatelné pole, které je automaticky Při výběru kódu systém převezme hodnotu Releasing Excluding VAT z Fin. Product Type.

    • Pokud Releasing Excluding VAT=Y, nastaví system Purchase Type=Releasing a vypne editovatelnost pole Purchase Type.

    • Pokud Releasing Excluding VAT=N, nastaví Purchase Type=Standard a zapne editovatelnost pole Purchase Type.

• Popis typu produktu financování (Financing Product Type Description)

  • Needitovatelné pole, které je automaticky vyplněno po výběru Kódu typu produktu financování

• Filtr právní formy (Legal Form Filter)

  • Hodnota pole je automaticky vyplněna po výběru Kódu typu produktu financování

  • Uživatel může změnit:

    • Pokud je hodnota pole při doplnění z typu produktu financování neprázdná, pak uživatel může pouze odebrat některé Právní formy, ale pole nesmí zůstat prázdné (prázdné znamená jakákoliv hodnota)

    • Pokud je pole po doplnění ze z typu produktu financování prázdné, pak může uživatel vybrat jakoukoliv hodnotu z číselníku, čímž čím omezí možnosti

• Typ financování (Financing Type)

  • Needitovatelné pole, které je automaticky vyplněno po výběru Kódu typu produktu financování

• Zpětný leasing osvobozený od DPH (Releasing Excluding VAT)

  • Hodnota se Hodnotu systém převezme z typu produktu financování

• Leasing s dodáním zboží

  • Pole se plní z použitého Typu produktu financování při validaci

  • needitovatelné

• Typ nákupu (Purchase Type)

  • Možnosti:

    • Standard

    ,

    • Opakovaný prodej

    (Resales),

    • Zpětný leasing

    (Releasing)

  • Pokud

    Releasing Excluding VAT=Y

    je hodnota pole Zpětný leasing osvobozen od DPH = Ano, systém nastaví

    Purchase Type=Releasing a vypne editovatelnost pole Purchase Type.Pokud Releasing Excluding VAT=N, nastaví Purchase Type=Standard a zapne editovatelnost pole Purchase Type.

    Typ nákupu = Zpětný leasing a pole je needitovatelné

  • Pokud je hodnota pole Zpětný leasing osvobozen od DPH = Ne, defaultní hodnota je = Standard a pole je editovatelné

• Filtr komodity (Commodity Filter)

  • Hodnota pole je automaticky vyplněna po výběru Kódu typu produktu financování

  • Uživatel může změnit:

    • Pokud je hodnota pole při doplnění ze z typu produktu financování neprázdná, pak uživatel může pouze odebrat některé Komodity, ale pole nesmí zůstat prázdné (prázdné znamená jakákoliv hodnota)

    • Pokud je pole po doplnění ze z typu produktu financování prázdné, pak může uživatel vybrat jakoukoliv hodnotu z číselníku, čímž omezí možnosti

• Filtr skupiny (Group Filter)

  • Hodnota pole je automaticky vyplněna po výběru Kódu typu produktu financování

  • Uživatel může změnit:

    • Pokud je hodnota pole při doplnění ze z typu produktu financování neprázdná, pak uživatel může pouze odebrat některé Skupiny, ale pole nesmí zůstat prázdné (prázdné znamená jakákoliv hodnota)

    • Pokud je pole po doplnění ze z typu produktu financování prázdné, pak může uživatel vybrat jakoukoliv hodnotu z číselníku, čímž čím omezí možnosti

• Použitý předmět financování (Used Financed Object)

  • Výchozí hodnota pole je „Prázdná“, což znamená, že Produkt financování plátí platí jak pro nové předměty, tak pro použité předměty. Pokud chce uživatel omezit Produkt financování, pak změní hodnotu pole na „Nový“ nebo „Použitý“

• Kód kalkulačního vstupu pořizovací ceny (Purchase Price Calculation Input Type Code)

  • Uživatel vybere Kód kalkulačního vstupu pro pořizovací cenu předmětu, který systém použije při tvorbě kalkulačního vstupu na pořizovací cenu předmětu financování

• Pouze CZ lokalizace (Daň z luxusu): Kód kalkulačního vstupu pro neuplatněnou DPH (Unapplied VAT Calculation Input Type Code)

  • Vybere uživatel typ kalkulačního vstupu který má být systémem automaticky založen pro neuplatněnou část DPH

  • doporučujume založit typ kalkulačního vstupu s:

    • Input Type=Costs

    • To Acquisition=Y

    • To Depreciation=N

    • To Insurance=N

    • To Calculation=Y

    • Local Calculation=Y

    • Calc.Variant Type=Fee

    • Mandatory from Object=Y

• Kód kalkulačního vstupu změny pořizovací ceny (Purchase Price Change Calculation Input Type Code)

  • Výběr z možnostíUživatel vybere Kód kalkulačního vstupu pro založení kalkulačního vstupu cenu technického zhodnocení/znehodnocení

• Datum vytvoření (Created At)

  • Needitovatelné pole

  • Systém automaticky doplní aktuální datum při vytvoření nové nového produktu financování

• Vytvořil (Created By Name)

  • Needitovatelné pole

  • Systém automaticky doplní ID přihlášeného uživatele při vytvoření nové produktu financovánínového produktu financování, ID uživatele, který produkt financování vytváří

• Aktivní od (Active From)

  • Uživatel zadá manuálně, od kterého data je Produkt financování platný

  • Hodnota pole musí být větší nebo rovno aktuálnímu pracovnímu datu

  • Pokud je hodnota pole vyplněná jednou, není možný možné ji zmazatsmazat, pouze upravit

• Aktivní do (Active To)

  • Uživatel zadá manuálně, do kterého data je Produkt financování platný

  • Hodnota pole musí být větší vyšší nebo rovna hodnotě pole Platnost od

• Počet šablon financování (No. of Financing Templates)

  • Uživateli se zobrazí počet vytvořených šablon financování k dané Produktu financování. Po kliknutí na číslo se systém otevře seznam šablon Šablon financování.

• Max.úvěr k hodnotě (LTV) % (Max. Loan To Value (LTV) %)

  • Do tohoto pole uživatel zadá maximální povolenou výši/limit financování pro smlouvy z daného modelu smlouvy (typicky pro úvěry).

• LTV pro typ kalk.vstupu (LTV for Calc. Input Type)

  • Uživatel vybere typ kalkulačního vstupu, ke kterému se vztahuje nastavení maximální výše povoleného limitu financování (typicky pořizovací cena)

  • Při vytváření a úpravě tohoto kalkulačního vstupu bude prováděná kontrola výše kalkulačního vstupu a financované hodnoty.

...

• Typ kalkulace (Calculation Type)

  • Výchozí hodnota pole je „Otevřená“

  • Uživatel může změnit hodnotu pole na „Uzavřená“

  • Editovatelné pouze pokud je na Financing Product Type pole Contract with Services=Y Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne

  • Typické využití při operativním leasingu se službami anebo správě vozového parku. Pole má pouze informativní charakter.

• Perioda splátek (Part Payment Period)

  • Výchozí hodnota pole je „Měsíc“, uživatel může hodnotu změnit na „Kvartál“, „Rok“, „Půlrok“, „Nepravidelní“

    • Kvartál

    • Rok

    • Půlrok

    • Nepravidelní

  • Jedná se o výchozí hodnotu, kterou může uživatel v kalkulaci změnit

  • Editovatelné pouze pokud je na Financing Product Type pole Contract with Services=N Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ne, jinak ne (tzn. pro smlouvy se službami pouze Měsíc).

• Kategorie pneu (Tire Category)

  • Editovatelné pouze pokud je na Financing Product Type pole Contract with Services=Y Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne

  • Vybere uživatel výchozí hodnotu, které se pak použije v kalkulaci na vytvoření služby na pneumatiky

  • Hodnoty (:

    • Basic

    ,

    • Medium

    ,

    • Premium

    )

• Doba financování – min. (Financing Term – min)

  • Uživatel zadá minimální hodnotu dobu doby trvání v měsících pro daný Produkt financování

• Doba financování – max. (Financing Term – max)

  • Uživatel zadá maximální hodnotu dobu doby trvání v měsících pro daný Produkt financování

• Doba financování – krok (Financing Term – step)

  • Uživatel zadá krok doby trvání v měsících, kroky se počítají vždy od 0 (násobky) nikoliv od hodnoty pole Doba financování – min.

• Doba financování – default (Financing Term – default)

  • Uživatel zadá defaultní hodnotu doby trvání v měsících, kdy hodnota musí být větší než hodnota pole Doba financování – min a menší než hodnota pole Doba financování – max a dle pole Doba financování – krok

• Provozní jednotka (Distance Unit)

  • Editovatelné pouze pokud je na Financing Product Type pole Contract with Services=Y Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne

  • Uživatel vybere provozní jednotku z číselníku Provozních jednotek

  • Jedná se o výchozí hodnotu, kterou může uživatel v kalkulaci změnit

• Max.tolerance smluvního nájezdu (Max. Contr. Distance Tolerance)

  • Editovatelné pouze pokud je na Financing Product Type pole Contract with Services=Y Typu produktu financovánípe pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne

  • Uživatel zadá maximální toleranci smluvního nájezdu

• Horní tolerance (Upper Tolerance)

  • Editovatelné pouze pokud je na Financing Product Type pole Contract with Services=Y Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano a  pokud je nulové pole Horní tolerance %, jinak needitovatelné

  • Uživatel zadá hodnotu do pole, která musí být menší nebo rovna hodnotě pole Max.tolerance smluvního nájezdu

• Horní tolerance % (Upper Tolerance %)

  • Editovatelné pouze pokud je na Financing Product Type pole Contract with Services=Y Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano a pokud je prázdné pole Horní tolerance, jinak needitovatelné

  • Uživatel zadá hodnotu do pole

• Spodní tolerance (Lower Tolerance)

  • Editovatelné pouze pokud je na Financing Product Type pole Contract with Services=Y Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne pokud je nulové pole Spodní tolerance %, jinak needitovatelné

  • Uživatel zadá hodnotu do pole, která musí být menší nebo rovna hodnotě pole Max.tolerance smluvního nájezdu

• Spodní tolerance % (Lower Tolerance %)

  • Editovatelné pouze pokud je na Financing Product Type pole Contract with Services=Y apokud Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano a pokud je prázdné pole Spodní tolerance, jinak needitovatelné

  • Uživatel zadá hodnotu do pole

• Limit pro spodní toleranci (Lower Tolerance Limit)

  • Editovatelné pouze pokud je na Financing Product Type pole Contract with Services=Y Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne

  • Uživatel zadá spodní toleranci provozních jednotek. Hodnota pole omezuje počet nedojetých KM, kdy leasingová společnost ještě klientovi vrátí peníze.

  • Možné využití ve finančním vyrovnání smlouvy, aktuálně má pouze informativní charakter.

• Kalkulovat RPSN (Calculate APR)

  • Default = NNe

  • V závislosti na tomto příznaku nebude (N) /bude (Y) OC kalkulovat RPSN (roční procentní procentuální sazba nákladů podle požadavků legislativy) v dané smlouvě

  • Na kartách je editovatelné pouze pokud je Financing Type (35)=Financial Leasing anebo Credit/Loan.

• Kalkulovat IRR (Calculate IRR)

  • Default=N

  • V závislosti na tomto příznaku nebude (N) /bude (Y) OC kalkulovat IRR (vnitřní výnosové procento) v dané smlouvě

  • Na kartách je editovatelné pouze pokud je Typ financování (Financing Type (35)) = Financial Finanční Leasing anebo CreditÚvěr/Loan.Půjčka

• Typ vyrovnání rekalkulace (Recalculation Settlement Type)

  • Vybere uživatel z možností

    • Zpětná

    ,

    • (Retroactive)

    • Dopředná (

    Retroactive,

    • Forward)

  • Systém to pak převezme na šablonu financování i do smlouvy o financování. Využití ve wizardu na rekalkulace smlouvy – změna doby i nájezdu (pro smlouvy s Financing with Services=Ys Smlouvy se službami = Ano)).

• Perioda rekalkulace (Recalculation Period)

  • Uživatel zadá hodnotu periodické rekalkulace (:

    • Čtvrtletí

    ,

    • Půlročně

    ,

    • Ročně

    ).

Záložka Měna a kalkulační parametry (Currency and Calculation Parameters)

V záložce uživatel definuje povolené měny, se kterými je možné kalkulovat nabídku při zvolení tohoto produktu financování. V záložce jsou také definovány pole závislé na dané měně. Pro jednu měnu je možné založit pouze jeden záznam.

Pole:

• Kód měny (Currency)

  • Uživatel vybere měnu, kterou lze v kalkulaci použít, pokud uživatel vybere tento Produkt financování

  • Pokud uživatel vybírá lokální měnu, pak nechá pole „Prázdné“

• Vzor (Template)

  • Uživatel vybere Vzor financování, který je filtrován na Typ financování a Kód měny

• Typ úrokové sazby (Interest Type Code)

  • Výchozí hodnota pole je „Prázdná“, což znamená, že Produkt financování plátí jak pro fixní REFI kódy, tak pro variabilní REFI kódy

    • Fixní

      • Úroková sazba výpočtového úroku smlouvy je po celou dobu trvání smlouvy neměnná.

    • Variabilní

      • Úroková sazba výpočtového úroku smlouvy se mění během trvání smlouvy dle podmínek stanovených ve smlouvě

  • Needitovatelné, pokud je Financing Not Mandatory=Y na typu Nepovinné financování = Ano na Typu produktu financování

• Marže % (Margin %)

  • Uživatel může zadat výchozí hodnotu úrokové marži, která se kterou systém doplní do wizardu na tvorbu kalkulace

  • Needitovateľné ak je Use Simple Fee=Y na type Needitovatelné v případě, že Použít jednoduchý poplatek = Ano na Typu produktu financovaní

• Počítat sazbu nadlimit

  • Výchozí hodnota pole je NE, což znamená, že v kalkulaci se nebude automaticky počítat nadlimitní sazba

  • Uživatel může změnit hodnotu na ANO, což znamená, že nadlimitní sazbu bude počítat systém automaticky v závislosti na definici koeficientů sazeb provozních jednotek definovaných na Produktu financování (v Navigaci)

• Počítat sazbu podlimit

  • Výchozí hodnota pole je NE, což znamená, že v kalkulaci se nebude automaticky počítat podlimitní sazba

  • Uživatel může změnit hodnotu na ANO, což znamená, že podlimitní sazbu bude počítat systém automaticky v závislosti na definici koeficientů sazeb provozních jednotek definovaných na Produktu financování (v Navigaci)

• Sazba nadlimit – default

  • Pole je editovatelné, pokud je hodnota pole Počítat sazbu nadlimit=NE

  • Uživatel zadá hodnotu pole, která bude převzata do kalkulace

• Sazba podlimit – default

  • Pole je editovatelné, pokud je hodnota pole Počítat sazbu nadlimit=NE

  • Uživatel zadá hodnotu pole, která bude převzata do kalkulace

• Spl.kalendář je daňový doklad

  • Nastavení určuje, zda-li je u dané skupiny smluv splátkový kalendář zároveň daňový doklad. V tomto případě pak systém blokuje tisk faktury za splátku, jelikož daňovým dokladem nejsou jednotlivé faktury, ale splátkový kalendář. Toto nastavení systém přenáší na konkrétní smlouvy o financování.

• Všeobecné obch.podmínky kód (Gen. Terms and Condition Code)

  • Uživatel může zadat výchozí hodnotu, která se kterou sytém doplní do kalkulace

• Akontace % - min. (Down Payment % - min)

  • Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku akontace=ANO

  • Uživatel zadá minimální hodnotu akontace v %

• Akontace % - max. (Down Payment % - max)

  • Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku akontace=ANO

  • Uživatel zadá maximální hodnotu akontace v %

• Akontace % - krok (Down Payment % - step)

  • Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku akontace=ANO

  • Uživatel zadá krok akontace v %

• Akontace % - default (Down Payment % - default)

  • Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku akontace=ANO

  • Uživatel zadá defaultní hodnotu akontace v %, která musí být vyšší než hodnota pole Akontace v %– min a zároveň nižší než hodnota pole Akontace v % – max dle pole Akontace v % – krok

• Vstupní poplatek bez DPH (Initial Fee Excl. VAT)

  • Editovatelné, pokud je prázdné pole Vstupní poplatek v %, jinak needitovatelné

  • Uživatel zadá hodnotu do pole, kterou může v kalkulaci změnit

• Vstupní poplatek v % (Initial Fee %)

  • Editovatelné, pokud je prázdné pole Vstupní poplatek bez DPH, jinak needitovatelné

  • Uživatel zadá hodnotu do pole, kterou může v kalkulaci změnit

• Prodejní poplatek bez DPH (Selling Fee Excl. VAT)

  • Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku prodejního poplatku=ANO

  • Uživatel zadá hodnotu do pole, kterou může v kalkulaci změnit

• Zůstatková hodnota bez DPH (Residual Value Excl. VAT)

  • Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku zůstatkové hodnoty=ANO

  • Uživatel zadá hodnotu do pole, kterou může v kalkulaci změnit

• Jednoduchý poplatek % (Simple Fee %)

  • Defaultně prázdné

  • Editovatelné na produkte aj šabloně len ak je Use Simple Fee=Y jen pokud je Použit jednoduchý poplatek = Ano na type produktu financovaní, jinak ne.

  • Zadá uživatel defaultní hodnotu poplatku pro danou periodu splátek .

...

Záložka Pojištění a tlačítko Pojištění produktu financování jsou viditelné pouze pokud produkt financování nemá zadaný Typ produktu financování anebo na Type produktu financování je Use Simple Insurance=Npříznak Použít jednoduché pojištění = Ne, jinak ne (tzn. jednoduché pojištění není možné použít zároveň s modulem pojištění).

...

Po stisknutí tlačítka Pojištění produktu financování se systém otevře přehled Pojištění produktu financování (Financing Product Insurance)

...

• Číslo pojišťovny (Insurance Company No.)

  • Uživatel vybere pojišťovnu, pokud chce, aby byla předvyplněna v kalkulaci.

• Číslo produktu (Insurance Product No.)

  • Uživatel vybere produkt dané pojišťovny, pokud chce, aby byla předvyplněna v kalkulaci

  • V případě, že uživatel nevybere pojišťovnu, může vybrat produkt z přehledu pojistných produktů. Tento záznam je možné využít pro vytvoření pojistné smlouvy i pro definici kontroly existence pojistné smlouvy pouze na úrovni pojistného produktu

• Kód varianty pojistného produktu (Ins. Product Variant Code)

  • Uživatel vybere kód varianty pojistného produktu, pokud chce, aby byla před vyplňována v kalkulaci.

• Číslo rámcové smlouvy (Framework Agreement No.)

  • Uživatel vybere rámcovou smlouvu dané pojišťovny, pokud chce, aby byla předvyplněna v kalkulaci.

  • Pole je filtrováno navíc na typy rámcových smluv definované v poli Povolené typy rámcových pojistných smluv

• Číslo sady (Set No.)

  • Uživatel vybere sadu dané rámcové smlouvy, pokud chce, aby byla předvyplněna v kalkulaci.

• Číslo balíčku (Insurance Package No.)

  • Needitovatelné

  • Hodnota pole bude doplněna, pokud uživatel přidá pojistný balíček pomocí funkce „Vložit balíček“

• Druh pojistného produktu pro kontrolu (Ins. Prod. Base Type for Check)

  • Typ Option

  • Možné hodnoty

    • Prázdné

    • Majetkové (Property)

    • Povinné ručení (Liability)

    • Doplňkové (Supplementary)

    • Ostatní (Other)

  • Default = Prázdné

  • Pole je editovatelné pouze v případě, že všechna pole jsou prázdné, kromě pole Kontrola existence pojistných smluv (Insurance Contract Check (40))

  • Po zadání hodnoty do tohoto pole jsou needitovatelné všechna pole kromě Kontrola existence pojistných smluv

  • Této definice kontroly je možné využít v případě, když je požadována kontrola existence pojistných smluv pouze podle druhu pojistného produktu (např., že k smlouvě o financování existuje smlouva pro majetkové pojištění)

  • UPOZORNĚNÍ: Při kontrole systém nerozlišuje typ pojištění dané pojistné smlouvy, tzn. zda jde o hromadnou smlouvu (pojistné v splátkách) anebo o individuální pojištění

• Kontrola existence pojistných smluv (Insurance Contracts Existence Check)

  • Toto nastavení určuje, zda bude systém při zakládání pojistných smluv jiných než na povinné ručení přes wizard vytvoření pojistných smluv Vytvořit pojistné smlouvyv a při aktivaci smlouvy kontrolovat existenci pojistných smluv (ke každému předmětu financování kontroluje existenci alespoň jedna taková pojistná smlouva jedné takové pojistné smlouvy ve stavu Příprava). Při pojistné smlouvě na povinné ručení tuto kontrolu vykoná pouze tehdy pokud je na předmětu financování Povinné ručení=A Ano jinak ne:

    • Není

      • Při tomto nastavení nebude systém kontrolovat existenci pojistné smlouvy ani ve wizardu vytvoření pojistných smluv Vytvořit pojistné smlouvy ani při aktivaci smlouvy.

    • Potvrzení

      • Při tomto nastavení bude systém kontrolovat existenci alespoň jedné pojistné smlouvy ke každému předmětu financování. Pokud ve wizardu vytvoření pojistných smluv Vytvořit pojistné smlouvy nebude vybrána smlouva, pak systém zobrazí pouze dotaz a je možné pokračovat bez výběru pojistných smluv. Také pokud najde předmět bez dané pojistné smlouvy při aktivaci smlouvy, pak systém zobrazí pouze dotaz a je možné pokračovat.

    • Povinné

      • Při tomto nastavení systém při založení pojistných smluv wizardem automaticky nastaví hodnotu pole Povinné=A v dané pojistné smlouvě.

      • Při tomto nastavení bude systém pak vyžadovat existenci alespoň jedné také pojistné smlouvy ke každému předmětu financování. Pokud ve wizardu vytvoření pojistných smluv Vytvořit pojistné smlouvy nebude vybrána taká taková pojistná smlouva, pak systém nedokončí tento wizard. Také pokud najde předmět bez také takové pojistné smlouvy při aktivace smlouvy, pak skončí chybou.

      • Povinnost uzavřít pojištění se týká vyplněných polí. Pokud by se povinnost mě měla týkat například jen produktu, je třeba zadat do řádku jen hodnotu produktu a nastavit příznak povinné. Ostatní parametry si bud bude moci uživatel volit .

    Výchozí (Default)

    • Pouze informativní hodnota. Uživatel může označit pojistné smlouvy které chce v kalkulaci použit jako výchozí

      • sám při založení pojistných smluv.

  • Výchozí (Default)

    • Pouze informativní hodnota. Uživatel může označit pojistné smlouvy které chce v kalkulaci použit jako výchozí

  • Před-pojištění

    • Příznak, který určuje, že definované pojištění slouží pro založení před-pojistky, tzn. pojistná smlouva bude uzavřená na dobu od registrace vozidla po převzetí vozidla klientem. Průvodce na založení před-pojistky hledá záznam s příznakem Pre-Insurance = ANO a automaticky založí pojistnou smlouvu s předdefinovanými parametry

      • Výchozí hodnota = Ne, uživatel změní manuálně

      • Hodnotu “Ano” může mít pouze jeden záznam.

Pojistný balíček (Insurance Package)

Uživatel může přidat do Pojištění produktu financování pojistný balíček pomocí funkce Vložit balíček

Po stisknutí tlačítka se systém uživateli zobrazí okno, ve kterém se mu nabídnou existující pojistné balíčky a uživatel vybere ten, který požaduje přidat na produkt financování:

...

Uživatel může pojištění odstranit pomocí pravého tlačítka myšifunkce Odstranit. Uživatel se postaví na označí řádek, který požaduje odstranit , stiskne pravé tlačítko myši a funkci Odstranitpotvrdí funkci rozkliknutím tlačítka vedle záznamu  anebo přímo z lišty akcí..

Pokud je na řádku, který má být odstraněn, prázdná hodnota pole Číslo balíčku, pak systém odstraní právě požadovaný jeden řádek. Pokud je hodnota pole Číslo balíčku neprázdná, pak systém odstraní všechny řádky se shodnou hodnotou pole Číslo balíčku.

...

Pokud se při implementaci OC migrují i smlouvy ze starého systému leasingové společnosti do OC, doporučujeme pro této tyto smlouvy založit samostatní Produkt financováni (případně i typy produktů).

Pole:

• Migrovaná smlouva (Migrated Contract)

  • Defaultně N. Ne

  • Pokud je daný produkt financování pro migrované smlouvy, hodnotu je třeba potřeba přepnout na A Ano.

  • Následně pokud se před přes daný produkt financování založí smlouva, smlouva bude mít automaticky příznak Migrovaná smlouva = A. Ano

• Neúčtovat akontace při aktivaci (Don´t Allow Down Payment Posting in Activation)

  • Defaultně N. Ne

  • Pokud je daný produkt financování pro migrované smlouvy, hodnotu je třeba potřeba přepnout na A Ano.

  • Dosáhne se týmtím, že průvodce na aktivaci nezaúčtuje automaticky akontace nebude průvodcem aktivací automaticky zaúčtován na smlouvě s daným produktem.

• Neúčtovat vstupní poplatek při aktivaci (Don´t Allow Initial Fee Posting in Activation)

  • Defaultně N. Ne

  • Pokud je daný produkt financování pro migrované smlouvy, hodnotu je třeba potřeba přepnout na A Ano.

  • Dosáhne se týmtím, že průvodce na aktivaci nezaúčtuje automaticky vstupní poplatek nebude průvodcem aktivací automaticky zaúčtován na smlouvě s daným produktem.

• Neúčtovat fakturu SP při aktivaci (Don´t Allow Invoice Posting in Activation)

  • Defaultně N. Ne

  • Pokud je daný produkt financování pro migrované smlouvy s typem financování = Splátkový prodej pro migrované smlouvy, hodnotu je třeba potřeba přepnout na A Ano.

  • Dosáhne se týmtím, že průvodce na aktivaci aktivací smlouvy nezaúčtuje automaticky fakturu za splátkový prodej na smlouvě s daným produktem.

...

Budou zkopírovány všechny údaje, kromě následujících:

• Číslo

  • bude Bude přiděleno nové číslo z číselné řady

• Datum vytvoření

  • Aktuální systémové datum v okamžiku kopírování

• Vytvořil

  • dle ID aktuálně přihlášeného uživatele v okamžiku kopírování

• Platnost od

  • prázdnéPrázdné

• Platnost do

  • prázdnéPrázdné

• Nabízet do

  • prázdnéPrázdné

• Stav Produktu financování

  • bude Bude převeden do V PřípravěV přípravě

Budou také zkopírovány záznamy v přidružených tabulkách s přidělením nového čísla variantyproduktu financování:

• Měna a kalkulační parametry

• Služba Produkt financování/Kalkulační šablony

• Pojištění Produkt financování/Kalkulační šablony

• Koeficienty sazeb provozních jednotek

Po dokončení kopírování je uživateli zobrazen dotaz “Byla vytvořena nová varianta produktu s číslem…. Přejete si jí zobrazit?”

Po zvolení volby ANO je mu zobrazen potvrzení volby Ano sytém uživateli zobrazí nový produkt financování.