Pojistné smlouvy, které jsou součástí splátek financování, je třeba založit z předmětu financování pomocí průvodce. Průvodce založením pojistných smluv použije výchozí nastavení z produktu financování anebo šablony financování – záložka Pojištění (detailní popis viz Produktový management). Nastavení převzaté z produktu/šablony jsou pouze výchozí – uživatel může založit i pojištění, které není na produktu/šabloně definováno.
Založení pojistných smluv uživateli zjednoduší průvodce, který na základě Produktu financování může uživateli ulehčit výběr pojistných sazeb.
Průvodce Vytvoření pojistných smluv je možné spustit z přehledu anebo z karty předmětu financování.
Uživatel stisknutím tlačítka spustí průvodce přidáním pojištění.
Před samotným spuštěním OC validuje zda jsou údaje přednastavené na produktu financování anebo šablone financování aktuální. V případě, že nejsou, průvodce nespustí a zobrazí chybovou hlášku. (např. uzavřena pojistná sada)
...
V takovém případě je potřeba uzavřenou rámcovou smlouvu, pojistnou sadu nahradit aktivní rámcovkou anebo sadou.
V případě, že všechny parametry vyhovují, OC zobrazí 1. krok průvodce.
Z předmětu a smlouvy o financování systém nastavil údaje do polí:
Číslo smlouvy o financování
Číslo předmětu financování
Číslo zákazníka
Předpokládané datum předání
Datum předpokládaného ukončení
Typ použití předmětu pro pojištění (z karty předmětu)
Editovatelné
Uživatel může změnit, pokud se předmět využívá jinak jako standardně (např. Autoškola, Taxi, atd’) a tím pádem může mít jinou (zpravidla zvýšenou) sazbu pro pojištění.
V části „Povolené pojištění“ systém na základě „Čísla produktu financování“ a „Čísla varianty produktu“ v hlavičce smlouvy/kalkulace vybere nastavení pojištění – tj. povolené či povinné kombinace do tří skupin dle druhu pojištění:
Povinné ručení
Majetkové pojištění (havarijní, strojní)
Ostatní pojištění – pro doplňkové pojištění
Uživatel rozkliknutím kalkulovaného pole otevře formulář s přehledem pro daný druh pojištění.
Po kliknutí na kalkulované pole “PZP pojištění” systém nabídl povinné ručení podle nastavení na produktu financování anebo šabloně financování (bez řádků pro nastavení kontroly na úrovni Druhu pojistného produktu). Uživatel může vybrat pouze jedno povinné ručení.
Pokud uživatel zatrhne pole Vybráno, systém kontroluje, zda na řádku jsou vyplněna všechna pole: číslo pojišťovny, číslo produktu, varianta produktu, číslo rámcové smlouvy, číslo sady a číslo sazby. Nejsou-li pole vyplněna, zahlásí chybu.
...
Pokud je na povinném ručení definovaný parametr Bonus/Malus na základě počtu neškodových měsíců, uživatel vyplní pole Počet neškodových měsíců.
Pokud je na produktu financování nebo šabloně označeno pojištění jako povinné, systém kontroluje dle nastavení, zda bylo dané pojištění vybráno. Závisí na nastavení v poli Kontrola existence pojistných smluv, zda je povinné, vyžaduje potvrzení nebo není povinné:
Pokud nevybere pojištění, které je povinné nebo vyžaduje potvrzení, následuje upozornění uživatele či chybová hláška, dle nastavení na produktu anebo šabloně.
Podrobně popsáno v dokumentu Produktový management
V případě, že je nastaveno “Potvrzení” anebo “Povinné” následuje upozornění s rozhodovací možností, kde dovolí uživateli pokračovat.
V případě že na produktu je nastaveno „povinné“
Uživatel vybere sazbu a zatržítko pro chybějící povinné pojištění. (Nemusí se vracet Zpět, stačí rozkliknout kalkulované pole 0 u Povinného ručení.)
Stejným způsobem uživatel vybírá sazbu na „Majetkové pojištění“.
Pokud uživatel zatrhne pole Vybráno, přestože není vyplněná pojistná sazba, systém zahlásí stejnou chybu jako výše. Pak probehnou stejné kontroly na Potvrzení nebo Povinné.
Po výběru sazby pojistného zadá zatržítko v poli Vybráno pro majetkové pojištění.
Stejným způsobem uživatel pokračuje s výběrem ostatního pojištění – tj. doplňkového.
Po výběru pojistných sazeb pro doplňkové pojištění uživatel zavře výběr tlačítkem OK a na úvodním formuláři průvodce zvolí tlačítko Další.
Systém otevře formulář s přehledem připraveného pojištění:
Pokud jsou vybrána všechna povinná pojištění, tlačítkem Dokončit zadá uživatel příkaz k vytvoření pojistných smluv.
Po dokončení systém zobrazí hlášku, že pojistné smlouvy byly založeny.
Na přehledu předmětů anebo na kartě předmětu uživatel může zkontrolovat vytvořené pojistné smlouvy – Elementy->Pojistné smlouvy.
Práce s pojistnými smlouvami je popsána v PD na pojištění.
Přehled pojistných smluv vstupujícich do splátek financování je možné otevřít:
Přehled smlúv o financování – Elementy ->Pojistné smlouvy
Karta smlouvy o financování – Elementy ->Pojistné smlouvy
Přehled předmětů – Elementy ->Pojistné smlouvy
Karta předmětu financování-Elementy ->Pojistné smlouvy
Z rolecentra OneCore – Financing a OneCore-Financing (All products) přes Pojištění
Z rolecentra OneCore - Insurance
Opětovné spuštění průvodce na přidání pojištění (Rerun the wizard to add insurance)
Po vytvoření pojistných smluv na povinné pojištění uživatel může znovu spustit průvodce.
V tomto případě už systém na předmětu našel pojistné smlouvy, a proto jejich vytvoření už nenárokuje.
Uživatel může zadat pojistku na další pojistný produkt – v našem případě pouze na Ostatní pojištění
...
Insurance contracts that are part of the financing instalments must be created from the financed object using the wizard. The Insurance Contract Creation Wizard uses the default settings from the financing product or financing template – the Insurance tab (for a detailed description, see Product Management). Settings taken from the product/template are only default – the user can also create insurance that is not defined on the product/template.
The creation of insurance contracts will be simplified for the user by a wizard that can make it easier for the user to select insurance rates based on the Financing Product.
Guidebook Creation of Insurance Contracts It can be run from the overview or from the Financed Object Card.
At the push of a button, the user starts the Add Insurance Wizard.
Before the actual launch, the OC validates whether the data preset on the financing product or financing template are up-to-date. If they are not, the wizard will not run and will display an error message. (e.g. insurance set closed)
...
In such a case, it is necessary to replace the concluded framework agreement, insurance set with an active framework or set.
If all the parameters are met, the OC will display the 1st step of the wizard.
From the subject and the financing contract, the system has set the data into the fields:
Financing Contract No.
Financed Object No.
Customer No.
Expected Handover Date
Expected Termination Date
Object Usage Type for Insurance (from Object Card)
Editable
The user can change if the subject is used differently as standard (e.g. Driving School, Taxi, etc.) and thus may have a different (usually increased) rate for insurance.
In the "Permitted insurance" section, based on the "Financing Product Number" and "Product Variant Number" in the contract/calculation header, the system selects the insurance settings – i.e. permitted or mandatory combinations into three groups according to the type of insurance:
Car Insurance
Property insurance (accident, machinery)
Other Insurance – For Additional Insurance
By clicking on the calculated field, the user opens a form with an overview for the given type of insurance.
After clicking on the calculated field "UGS Insurance", the system offered third-party liability insurance according to the settings on the financing product or financing template (without lines for setting up control at the level of Insurance Product Type). The user can select only one third-party insurance.
If the user checks the Selected box, the system checks that all fields are filled in on the line: insurance company number, product number, product variant, framework agreement number, set number, and rate number. If the fields are not filled in, an error is reported.
...
If the Bonus/Malus parameter is defined on the third-party insurance based on the number of months without claim, the user fills in the field Months Without Claim.
If insurance is marked as mandatory on a financing product or template, the system checks whether the insurance has been selected according to the settings. Depending on the setting in the Check for Insurance Contracts Existence field, whether it is mandatory, requires confirmation, or not mandatory:
If they do not select an insurance that is mandatory or requires confirmation, a user warning or error message follows, depending on the settings on the product or template.
Detailed in the document Product Management
If "Confirmation" or "Mandatory" is set, a notification will follow with a decision option to allow the user to continue.
In case the product is set to "mandatory"
The user selects the rate and check mark for the missing mandatory insurance. (You don't have to go back, just click on the calculated field 0 next to Third-party insurance.)
In the same way, the user selects the rate on "Property Insurance".
If the user ticks the Selected box even though the insurance rate is not filled in, the system will report the same error as above. Then the same checks will run on Confirmation or Required.
After selecting the premium rate, he enters a check mark in the Selected for property insurance field.
In the same way, the user continues with the selection of other insurance – i.e. supplemental.
After selecting the insurance rates for additional insurance, the user closes the selection with the OK button and selects the Next button on the wizard initial form.
The system opens a form with an overview of the prepared insurance:
If all mandatory insurances are selected, click Finish to enter a command for the user to create insurance contracts.
Upon completion, the system will display a message that insurance contracts have been created.
On the list of courses or on the object card, the user can check the created insurance contracts – Elements->Insurance contracts.
Work with insurance contracts is described in the Insurance.
The list of insurance contracts entering into financing payments can be opened:
Overview of Financing Contracts – Elements ->Insurance Contracts
Financing Contract Card – Elements ->Insurance Contracts
Object List – Elements – >Insurance Contracts
Financed Object Card-Elements ->Insurance Contracts
From the OneCore – Financing and OneCore-Financing (All products) role centre via Insurance
From the OneCore Role Center - Insurance
Rerun the wizard to add insurance
After creating the compulsory insurance contracts, the user can run the wizard again.
In this case, the system has already found insurance contracts on the object and therefore no longer claims their creation.
The user can enter an insurance policy for another insurance product – in our case only for Other Insurance
Type of use of the subject for insurance from the wizard to creating
...
an insurance
...
Přímo z průvodce Vytvoření pojistné smlouvy může uživatel aktualizovat pole „Typ použití předmětu pro pojištění“ na předmětu financování.
V prvním kroku systém zobrazí obsah pole „Typ použití předmětu pro pojištění“ z karty předmětu. Pokud uživatel potřebuje změnit obsah tohoto pole, vybere nový „typ použití předmětu pro pojištění“ a nová hodnota se uloží na kartu předmětu:
...
Directly from the Create Insurance Contract wizard, the user can update the "Object Usage Type for Insurance" field on the financing object.
In the first step, the system displays the contents of the "Object Usage Type for Insurance" field from the object card. If the user needs to change the contents of this field, they select a new "Object Usage Type for Insurance" and the new value is saved on the Object card:
When selecting a rate, the system will apply the new "Object Usage Type for Insurance.