Prvním krokem ke zprovoznění modulu Funding je jeho nastavení. Jakmile je oblast nastavena, je možné začít zakládat dodavatele (banka), úvěrové rámce, úvěrové tranše, depozita, zákazníky (banky) a bankovní garance. V modulu má uživatel k dispozici reporty, které se vyskytují v záložkách Sestavy.
Pro Funding existuje samostatné rolecenter OneCore – Funding.
K využívání funkcionality je potřebné nastavení:
REFI kódy
REFI sazby
Popis je uveden vNastavení Business.
Dodavatel – banka
Banku poskytující úvěrový rámec založí pomoci wizardu na založení partnere (Adresář ) – musí být založen jako kontakt a dodavatel. V této dokumentaci se soustředíme na zadávaní údajů souvisejících se samotnou funkcionalitou fundingu.
Údaje Dodavatele souvisejícího s Fundingem se nachází na kartě Dodavatele v záložce Funding:
Pole:
Banka (Funding)
parametr na označení Dodavatel (banka), která poskytla úvěrový rámec
Zkratka (Acronym)
textové pole, do kterého může uživatel manuálně zadat zkratku pro daného Dodavatele (banka)
Bankovní účet dodavatele
Účet, na který přijímatel úvěru splácí tranše, se zadává do standardních tabulek BC – účet dodavatele. Zadání účtu je možné z karty Dodavatele, přes Dodavatel -> Bankovní účty. Po potvrzení se zobrazí přehled bankovních účtu.
Po dvojkliku na bankovní účet se zobrazí jeho karta (nebo přes Úpravy).
V záložce „Obecné“ uživatel zadá základní parametry bankovního účtu.
V záložce „Spojení“ uživatel zadá spojení sloužící na komunikaci v souvislosti s daným účtem.
V záložce „Transfer“ “ uživatel zadá Kód SWIFT, IBAN.
Přehled financujících bank
Seznam bank pro funding může uživatel zobrazit přes volbu Dodavatelé (banky).
Po potvrzení volby Dodavatele (banky) se zobrazí seznam financujících bank. Systém v tomto okně zobrazí dodavatele, kteří mají v záložce Funding zadaný parametr Banka (Funding) = ANO.
Úvěrové rámce
Seznam úvěrových rámců může uživatel zobrazit přes volbu Úvěrové rámce v rolecentru (viz výše).
Po potvrzení volby Úvěrové rámce se zobrazí přehled (seznam) úvěrových rámců.
Údaje úvěrového rámce může uživatel vidět přímo v přehledu rámců nebo na kartě úvěrového rámce, která se otevře po rozkliknutí předmětného rámce.
Nový úvěrový rámec
Uživatel může vytvořit nový úvěrový rámec ze seznamu úvěrových rámců pomocí tlačítka Nový. Po kliknutí na tlačítko Nové se otevře prázdná karta úvěrového rámce.
Pole:
...
Číslo (No.)
Unikátní označení daného úvěrového rámce, povinné pole
...
Výška rámce (Limit Amount)
Výška úvěrového rámce, uživatel vyplní manuálně
...
Kód měny (Currency)
Kód měny úvěrového rámce, uživatel zadá výběrem z číselníku. Pokud je úvěrový rámec v lokální měně, pak zůstane pole prázdné
...
Banka (Bank)
Kód banky, poskytující úvěrový rámec. Uživatel zadá výběrem ze seznamu dodavatelů (bank), které byly označeny parametrem Banka (Funding) = ANO.
...
Číslo kontokorentního účtu (Overdraft Account No.)
Uživatel vybere z číselníku bank. účtů číslo kontokorentního účtu, které bude použito v reportu "Průběh splácení tranší"
...
Datum uzavření smlouvy (Contract Date)
Datum uzavření smlouvy o úvěrovém rámci, uživatel datum zadá manuálně nebo prostřednictvím kalendáře
...
Datum splatnosti (Due Date)
Datum splatnosti úvěrového rámce, uživatel datum zadá manuálně nebo prostřednictvím kalendáře
...
Posunutí datumu splatnosti (Due Date Shift)
Uživatel zvolí z hodnot Před, Po, V den splatnosti
...
Datum posledního čerpaní (Last Draw Date)
Datum posledního možného čerpaní úvěru, uživatel datum zadá manuálně nebo prostřednictvím kalendáře
...
Aktuální stav úvěrového rámce (Current Loan Frame Amount)
Zobrazuje součet načerpaných tranší v rámci daného rámce
...
The first step to getting the Funding module up and running is to set it up. Once the area is set up, you can start setting up suppliers (bank), credit lines, loan tranches, deposits, customers (banks) and bank guarantees. In the module, the user has access to reports that appear in the Reports tabs.
For Funding, there is a separate rolecenter OneCore – Funding.
To use the functionality, you need to set up:
REFI Codes
REFI Rates
A description is given in the Business Setup.
Supplier – Bank
A bank providing a credit facility will be established with the help of the wizard for setting up a partner (Address book) – must be created as a contact and supplier. In this documentation, we focus on entering data related to the actual functionality of the funding.
The Vendor's data related to Funding can be found on the Vendor tab in the Funding tab:
Field:
Bank (Funding)
parameter to designate Supplier (bank) that provided the credit facility
Abbreviation (Acronym)
text field where the user can manually enter the abbreviation for the given Vendor (bank)
Vendor bank account
The account to which the borrower repays tranches is entered into the standard BC tables – vendor account. The account can be entered from the Vendor card, via Vendor -> Bank accounts. After confirmation, you will see an overview of your bank accounts.
After double-clicking on a bank account, its card will be displayed (or via Edit).
In the "General" tab, the user enters the basic parameters of the bank account.
In the "Connections" tab, the user enters the connection used for communication in connection with the account.
In the "Transfer" tab, the user enters the SWIFT Code, IBAN.
List of Financing Banks
The list of banks for funding can be displayed by the user via the Vendors (banks) option.
After confirming the Vendor (bank) selection, a list of financing banks will be displayed. In this window, the system displays vendors who have entered the parameter Bank (Funding) = YES in the Funding tab.
Loan Frames
The list of credit limits can be displayed by the user via the Credit Frames option in the role center (see above).
After confirming the Credit Frames option, an overview (list) of Credit Frames will be displayed.
The user can see the credit frame data directly in the list of credit frames or on the credit frame card, which opens after clicking on the credit frame in question.
New Credit Limit
The user can create a new credit limit from the list of credit limits using the New button. When you click on the New button, a blank credit frame card opens.
Field:
No. (No.)
Unique designation of the given credit line, mandatory field
Limit Amount
Loan frame amount, to be filled in manually by the user
Currency Code
The currency code of the credit frame is entered by the user by selecting from the code list. If the loan frame is in the local currency, then the field remains blank
Bank (Bank)
The code of the bank providing the credit line. The user enters by selecting from the list of vendors (banks) that have been marked with the parameter Bank (Funding) = YES.
Overdraft Account No.
The user selects the overdraft account number from the bank account code list, which will be used in the "Tranche repayment progress" report
Contract Date
Date of conclusion of the credit framework agreement, the user enters the date manually or via the calendar
Due Date
The maturity date of the credit frame, the user enters the date manually or via the calendar
Due Date Shift
The user chooses from the values Before, After, In Due Date
Last Draw Date
The date of the last possible drawing of the loan, the user enters the date manually or via the calendar
Current Loan Frame Amount
Displays the sum of tranches drawn within the given frame
Commitment Fee (%) (Commitment Fee (%))
Uživatel manuálně zadá výšku The user manually enters the amount of the commitment fee v in % (z výšky rámcefrom the frame height)
Min. výška tranší v měně rámce (Min. Tranche Amount in Curr.)
Uživatel manuálně zadá minimální výšku tranší v měně daného rámce, pokud uživatel zadá nižší částku na vytvořené tranši k danému rámci, pak je uživateli zobrazena chybová hláška
The user manually enters the minimum amount of tranches in the currency of the given frame, if the user enters a lower amount on the created tranche for the given frame, then the user is shown an error message
Limit Amount to KTK in Frame Currency (Overdraft Loan Amount in Curr.)
Uživatel manuálně zadá výšku rámce na KTK v měně daného rámce
Úvěrová tranše
Kompletní seznam úvěrových tranší může uživatel zobrazit přes volbu Úvěrové tranše.
Po potvrzení volby Úvěrové tranše se zobrazí přehled (seznam) úvěrových tranší.
Zobrazení tranší daného rámce může uživatel provést filtrováním v přehledu úvěrových tranší.
Nová úvěrová tranše
Uživatel může vytvořit novou úvěrovou tranši:
z přehledu úvěrových rámců pomocí tlačítka Vytvořit tranši. Úvěrová tranše se vytvoří pod rámec, který byl uživatelem označený:
z detailu úvěrového rámce pomocí tlačítka Vytvořit tranši (nebo Akce/ Vytvořit tranši). Tranše se vytvoří pod rámec, který byl uživatelem otevřený.
Po stlačení tlačítka Vytvořit tranši systém nejprve zobrazí dotaz:
...
Po zvolení volby Ano se zobrazí dotaz, zda-li uživatel chce zobrazit kartu nově vytvořené tranše:
...
Po potvrzení volbou Ano se zobrazí detail vytvořené tranše.
Pole:
Číslo úvěrového rámce (Loan Frame No.)
Systém automaticky zobrazí číslo úvěrového rámce z rámce, ze kterého vytváříme danou tranši.
Číslo (No.)
Číslo tranše, skládá se z čísla úvěrového rámce a pořadového čísla dané tranše. Číslo tranše vytvoří BC automaticky, ale lze ho přepsat
Název tranše (Tranche Name)
Zadá uživatel manuálně
REFI kód (REFI Code)
Vybírá uživatel z tabulky REFI kódů, je nepovinné pole
Poznámka (Comment)
Zadá uživatel manuálně
Typ spl. Kalendáře (Payment Calendar Type)
Vybírá uživatel z následujících hodnot:
Lineární = lineární umořování jistiny, úrok dopočítá systém
S anuitní splátkou = stejná výška splátky v každém období, splátka se rozpadá na jistinu a úrok.
Ručně vygenerovaný = slouží pro import splátkového kalendáře z Excelu
Datum čerpaní (Draw Date)
Zadá uživatel manuálně nebo prostřednictvím kalendáře datum načerpání tranše
Platí: Datum uzavření smlouvy rámce =< Datum čerpaní =< Datum posledního čerpaní rámce.
Datum první splátky jistiny (First Principal Payment Date)
Zadá uživatel manuálně nebo prostřednictvím kalendáře datum první splátky jistiny, od nějž se odvíjí výpočet splátkového kalendáře
Platí: Datum čerpaní =< Datum první splátky jistiny =< Datum splatnosti rámce.
Datum splatnosti tranše (Due Date)
Zadá uživatel manuálně nebo prostřednictvím kalendáře datum splatnosti tranše, od nějž se odvíjí výpočet splátkového kalendáře
Platí: Datum první splátky jistiny =< Datum splatnosti tranše =< Datum splatnosti rámce.
Splátka vždy na konci měsíce (Payments Last Day of Month)
Uživatel zadá manuálně, zatržítko určuje, zda-li má být splátka uskutečněna vždy poslední den v měsíci
Interval splátek (Payment Interval)
Vybere uživatel z následujících hodnot:
Jednorázově
Měsíčně (výchozí hodnota)
Čtvrtročně
Půlročně
Ročně
Objem (Amount)
Vstupní částka tranše, zadá uživatel manuálně, přičemž platí Min. výška tranší v měně rámce =< Objem a zároveň Celková Výška rámce – Suma nesplacených jistin tranší pod daným rámcem.
Počet splátek (No. of Payments)
Počet splátek tranše, vypočítá systém automaticky pokud je hodnota pole na základě parametrů Datum první splátky jistiny, Datum splatnosti tranše a Interval splátek. Hodnota pole se přepočítá i při změně těchto polí.
Lze přepsat.
Výška splátek jistiny (Principal Amount)
pro Typ splátkového kalendáře=Lineární počítá BC automaticky jako Objem/Počet. Pro Typ splátkového kalendáře<>Lineární, prázdné a needitovatelné.
ID Tranše (Tranche ID)
Systém vygeneruje automaticky při vytvoření tranše
Typ tranše (Tranche Type)
Vybere uživatel z hodnot Fixní a Variabilní
Základní sazba % (Base Rate %)
Výchozí hodnota je dotažena dle REFI kódu
Uživatel může hodnotu základní sazby v % změnit, slouží pro vygenerovaní splátkového kalendáře
Aktuální základní sazba % (Actual Base Rate %)
U nové tranše je hodnota pole převzata z pole Základní sazba %, pole je needitovatelné
Pokud je hodnota pole Typ tranše=Variabilní, pak je v poli zobrazena aktuální sazba u SPK k pracovnímu datu
Pokud je hodnota pole Typ tranše=Fixní, pak zůstává sazba stejná
Úroková marže % (Interest Margin %)
Zadá uživatel manuálně
Likvidní náklady % (Liquid Costs %)
Zadá uživatel manuálně
Úroková sazba % (Interest Rate %)
Systém vypočítá automaticky na základě vzorce = Základní sazba+Úroková marže+Likvidní náklady
Způsob výpočtu úroků (Interest Calculation Method)
vybere uživatel z následujících hodnot:
30/360 – fikce 30 denního měsíce / fikce 360 denního roku
30/act – fikce 30 denního měsíce / reálný počet dni v roce
Act/360 – reálny počet dní / fikce 360 denního roka (výchozí hodnota)
Act/Act - reálny počet dní / reálny počet dní v roce
Účet čerpaní tranše (Tranche Draw Account)
Vybere uživatel manuálně, je to účet leasingové společnosti, na který přijdou peníze v rámci čerpání tranše
Kód banky (Bank Code)
vybere uživatel manuálně, ze seznamu dodavatelů (bank), které byly označené parametrem Banka (Funding) = ANO. Je to banka, ve které je vedený účet, na který se splácí splátky tranše.
Pokud je splácena tranše na vlastní účet pak pole zůstane prázdné
Typ účtu (Payments Account Type)
Vybere uživatel manuálně (hodnoty: Vlastní účet a Účet banky), v souv.s účtem, na který se splácejí splátky tranše.
Účet splátek (Payments Account)
Vybere uživatel manuálně
Jedná se o účet banky, na který se platí splátky úvěrové tranše
V případě, že je Typ účtu splátek = Vlastní účet, pak uživatel ze seznamu bankovních účtů vybere jeden, na které budou placené splátky dané tranše.
V případě, že je Typ účtu splátek = Účet banky, pak uživatel ze seznamu bankovních účtů dodavatele vybere jeden, na které budou placené splátky dané tranše.
Kód měny (Currency)
Vybere uživatel manuálně z tabulky měn. Je to kód měny, ve které je tranše vedena
Zůstatek tranše (Tranche Outstanding)
Zůstatek tranše k pracovnímu datu v měně, ve které je tranše vedena
Needitovatelné pole, systém vyplní automaticky
Zůstatek tranše (LM) (Tranche Outstanding (LCY))
Zůstatek tranše přepočtený do lokální měny tranše
Aktuální zůstatek cizí měny přepočtený do lokální měny aktuálním kurzem podle kurzovního lístku ČNB.
Needitovatelné pole, systém vyplní automaticky
Editace blokovaná (Blocked Editing)
Parametr, který zadá uživatel manuálně.
Blokovanou tranši nemůže uživatel přepočítat ani aktualizovat ani v ní provádět žádné změny údajů, nelze ani přepsat importem SPK z Excelu. Lze provést však opětovné odemknutí tranše. Změnu uzamknutí tranše provádí manuálně uživatel.
Výpočet splátkového kalendáře
Po zadaní údajů úvěrové tranše může uživatel vygenerovat splátkový kalendář pomocí tlačítka Výpočet splátek. Po stisknutí zobrazí hlášku:
Po stlačení tlačítka se přepočítá a vytvoří splátkový kalendář a v poli Zůstatek tranše, Zůstatek tranše (LM) na hlavičce úvěrové tranše se zobrazí hodnoty související s danými poli vztahující se k pracovnímu datu a řádku SPK obsahující pracovní datum.
Zobrazení splátkového kalendáře
Po výpočtu splátek uživatel může zobrazit splátkový kalendář tranše pomocí tlačítka Splátkový kalendář:.
Následně se zobrazí splátkový kalendář tranše.
Pole:
Číslo splátky (Payment No.)
Pořadové číslo splátky, v rozsahu 0 - 999
Od, Do (From, To)
Od – začátek období splátek
Do – konec období splátek
Počet dní (Number of Days)
Je to needitovatelné pole, hodnota vypočítaná BC podle vzorce Do-Od, hodnota závisí na Způsobu výpočtu úroků na Detailu úvěrové tranše
Jistina (Principal)
Hodnota jistiny na začátku období, rovná se Jistina z předchozího řádku – Splátka jistiny z předchozího řádku. Nemusí platit v případě importu SPK
Hodnota pole je vždy záporná
Splátky jistiny (Principal Payment)
Výška splátky jistiny na konci období
Zaúčtovaná splátka jistiny (Posted Principal Payment)
Při účtování splátky v účetnictví a vyplnění vazby na tranši, systém do tohoto pole přepíše skutečnou částku splátky jistiny, která je uvedená ve finančním deníku
Rozdíl jistiny (Principal Difference)
BC automaticky vypočítá hodnotu podle vzorce Splátka jistiny – Zaúčtovaná splátka jistiny z aktuálního řádka SPK.
Základní sazba % (Base Rate %)
= základní sazba % z karty úvěr. tranše
Úroková sazba % (Interest Rate %)
= úroková sazba % z karty úvěr. tranše
Úroková marže % (Interest Margin %)
= úroková marže % z karty úvěr. tranše
Likvidní náklady % (Liquid Costs %)
= Likvidní náklady % z karty úvěr. tranše
Úroky (Interest)
částka úroku
Zaúčtovaná splátka úroku (Posted Interest Payment)
Při účtování splátky v účetnictví a vyplnění vazby na tranši, systém do tohoto pole přepíše skutečnou částku splátky úroku, která je uvedená z finančního deníku.
Rozdíl úroku (Interest Difference)
BC automaticky vypočítá hodnotu podle vzorce Úroky – Zaúčtovaná splátka úroku z aktuálního řádku SPK. Needitovatelné pole.
Částka splatného úroku (Interest Payable Amount)
Hodnota pole závisí na hodnotě pole Úroky splatné.
Pokud je hodnota pole Úroky splatné=NE, pak je hodnota tohoto pole nulová a částka, která zde měla být bude připočtena k nejbližšímu řádku, kde je hodnota pole Úroky splatné=ANO
Pokud je hodnota pole Úroky splatné=ANO, pak je v tomto poli částka
Splátka+úroky (Payment + Interest)
BC vypočítá automaticky následovně: Splátka jistiny + Částka splatného úroku
Úroky splatné (Interest Payable)
Hodnota pole určuje, jestli jsou úroky splatné k datumu Do na řádku SPK. Tento příznak definuje uživatel ručně buď změnou na jednotlivých řádcích SPK nebo importem SPK z XLS.
Od hodnoty tohoto pole se odvíjí hodnota pole Částka splatného úroku
Uzamčeno (Locked)
Uzamčený řádek nelze změnit ani smazat, nelze jej ani přepsat importem SPK z Excelu.
Pole Uzamčeno bude nastavovat manuálně uživatel
Repricing day
Zatržítko určuje, zda-li je daný řádek dnem přecenění
Export splátkového kalendáře do Excelu
Uživatel může exportovat splátkový kalendář tranše pomocí tlačítka Exportovat spl.kalendář z karty tranše anebo ze splátkového kalendáře.
Po spuštění funkce systém exportuje splátkový kalendář do MS Excel, uživatel ho může následně upravovat v MS Excel.
Import splátkového kalendáře z Excelu
Uživatel může importovat splátkový kalendář tranše pomocí tlačítka Importovat spl.kalendář. Importovat splátkový kalendář je možné i z karty tranše, prostřednictvím Importovat spl.kalendář).
Následně se otevře standardní vyhledávací okno na načtení splátkového kalendáře, po výběru příslušného MS Excel souboru se splátkový kalendář importuje do systému.
Reporty
Seznam reportů může uživatel zobrazit přes volbu Sestavy:
Export průběhu splácení tranší do aplikace Excel
Report slouží pro zobrazení přehledu tranší, ve kterém jsou zobrazeny základní údaje o tranši a následně přehled splácení.
Uživatel může tento report spustit kliknutím na název reportu.
Následně se zobrazí dialogové okno na zadání vstupních parametrů reportu.
Pole:
K datu (For Date)
Zadá uživatel manuálně nebo prostřednictvím kalendáře. Systém do reportu zahrne ty tranše, které byly do zadaného datumu (včetně) načerpané.
Poslední den v měsíci (Last Day of Month)
Parametr zadá uživatel manuálně. Pokud je hodnota pole ANO, systém vygeneruje report se zůstatky jistin tranší vždy k poslednímu dni kalendářního měsíce.
Měna (Currency)
Vybere uživatel manuálně měnu, ve které má být report uveden
Lokální měna – Všechny částky tranší budou v reportu přepočteny do lokální měny
Měna tranše – částky tranší budou v měně tranše
Měna rámce – tranše spadající pod určitý rámec budou v měně toho rámce
Zadaná měna – pokud uživatel zvolí tuto možnost, pak vybere v dalším poli měnu, do které mají být přepočteny všechny částky všech tranší
Kód měny (Currency Code)
Pokud uživatel zvolil hodnotu pole Měna rovnou Zadaná měna, pak uživatel v tomto poli vybere měnu, do které mají být přepočteny všechny částky všech tranší
Po potvrzení (tlačítko Náhled) systém vygeneruje report, který uživatel může uložit do aplikace Excel, Word nebo PDF.
Export splatnosti tranší do aplikace Excel
Report slouží pro zobrazení přehledu tranší, které jsou v definovaném období splatné.
Uživatel může tento report spustit kliknutím na název reportu.
Následně se zobrazí dialogové okno na zadání vstupních parametrů reportu.
Pole:
Od data (From Data)
Zadá uživatel manuálně nebo prostřednictvím kalendáře. Slouží na ohraničení datumu pro splatné splátky tranše.
Do data (To Data)
Zadá uživatel manuálně nebo prostřednictvím kalendáře. Slouží na ohraničení datumu pro splatné splátky tranše.
Po potvrzení (tlačítko Náhled) systém vygeneruje report, který uživatel může uložit do aplikace Excel, Word nebo PDF.
Export úrokových nákladů do aplikace Excel
Report slouží pro zobrazení přehledu tranší a jejich dohadných úroků k definovanému období, popřípadě k návrhu těchto dohadných úroků do finančního deníku.
Uživatel může tento report spustit kliknutím na název reportu.
Následně se zobrazí dialogové okno na zadání vstupních parametrů reportu.
Pole:
Od data (From Date)
Zadá uživatel manuálně, případně přes kalendář. Ohraničení období, za které chceme vypočítat úrokové náklady, zdola.
Do data (To Date)
Zadá uživatel manuálně, případně přes kalendář. Ohraničení období, za které chceme vypočítat úrokové náklady, ze shora.
- Navrhnout řádky per.fin.den
The user manually enters the frame height to KTK in the currency of the given frame
Loan Tranche
A complete list of loan tranches can be viewed by the user via the Loan Tranches option.
After confirming the Loan Tranches option, an overview (list) of loan tranches will be displayed.
The user can view the tranches of the given frame by filtering in the loan tranche overview.
New Credit Tranche
A user can create a new loan tranche:
from the list of credit limits using the Create Tranche button. The loan tranche is created under the framework that has been specified by the user:
from the loan frame detail using the Create Tranche button (or Action/ Create Tranche). Tranches are created below the frame that was opened by the user.
After pressing the Create Tranche button, the system first displays the following query:
...
After selecting Yes, you will be asked if the user wants to view the newly created tranche card:
...
After confirming by selecting Yes, the detail of the created tranche will be displayed.
Field:
Loan Frame No.
The system will automatically display the loan frame number from the frame from which we are creating the tranche.
No. (No.)
Tranche number, consisting of the loan frame number and the sequence number of the tranche. The tranche number is created automatically by BC, but can be overridden
Tranche Name
To be entered manually by the user
REFI Code
Selected by the user from the table of REFI codes, is an optional field
Comment
To be entered manually by the user
Spl. Type Calendars (Payment Calendar Type)
The user selects from the following values:
Linear = linear amortization of the principal, interest is calculated by the system
With an annuity payment = the same amount of payment in every period, the payment breaks down into principal and interest.
Manually generated = used for importing payment calendar from Excel
Draw Date
Does the user enter the date of drawing the tranche manually or via the calendar
The following applies: Frame Contract Closing Date =< Drawdown Date =< Last Frame Draw Date.
First Principal Payment Date
Does the user enter the date of the first principal payment manually or via the calendar, from which the calculation of the repayment calendar is based
The following applies: Drawdown Date =< First Principal Payment Date =< Frame Due Date.
Tranche Due Date
Does the user enter the due date of the tranche manually or via the calendar, from which the calculation of the repayment calendar is based
The following applies: First Principal Payment Date =< Tranche Due Date =< Frame Due Date.
Payments Last Day of Month
The user enters it manually, the check mark determines whether the payment should always be made on the last day of the month
Payment Interval
The user selects from the following values:
Once
Monthly (default value)
Quarterly
Semiyearly
Annually
Amount
The input amount of the tranche is entered manually by the user, while the Min. amount of tranches in the currency of the frame =< Volume and at the same time Total Amount of Frame – The sum of the outstanding principal amounts of tranches under the given frame.
No. of Payments
The system calculates the number of tranche payments automatically if the value of the field is based on the parameters First Principal Payment Date, Tranche Due Date and Payment Interval. The value of the field is recalculated even if the fields change.
Can be overridden.
Principal Amount
for Payment Calendar Type=Linear, BC is automatically calculated as Volume/Quantity. For Payment Calendar Type<>Linear, Empty, and Non-Editable.
Tranche ID
The system will generate automatically when a tranche is created
Tranche Type
User selects from Fixed and Variable values
Base Rate %
The default value is tightened according to the REFI code
The user can change the value of the base rate in %, it is used to generate a payment calendar
Actual Base Rate %
For the new tranche, the value of the field is taken from the Base Rate % field, the field is non-editable
If the value of the field is Tranche type=Variable, then the field shows the current rate for the payment bill as of the working date
If the value of the Tranche Type=Fixed field is then the rate remains the same
Interest Margin %
To be entered manually by the user
Liquid Costs % (Liquid Costs %)
To be entered manually by the user
Interest Rate % (Interest Rate %)
The system calculates automatically based on the formula = Base Rate+Interest Margin+Liquid Costs
Interest Calculation Method
The user selects from the following values:
30/360 – fiction of the 30-day month / fiction of the 360-day year
30/ACT – fiction of 30 days per month / real number of days in a year
Act/360 – Real Days / Fiction 360 of the day year (default value)
Act/Act - real number of days / real number of days in a year
Tranche Draw Account
The user selects manually, it is the account of the leasing company, to which the money will be transferred as part of the drawing of the tranche
Bank Code
the user selects it manually, from the list of suppliers (banks) that were marked with the parameter Bank (Funding) = YES. It is a bank in which an account is maintained to which tranche payments are made.
If the tranche is being repaid to own account, then the field will remain blank
Payments Account Type
The user selects manually (values: Own account and Bank account), in conjunction with the account to which the tranche instalments are paid.
Payments Account
Selects manually by the user
It is a bank account to which loan tranche payments are made
If the Installments Account Type = Own Account, then the user selects one from the list of bank accounts to which the installments of the given tranche will be paid.
If the Payment Account Type = Bank Account, then the user selects one from the list of vendor bank accounts to which the payments of the given tranche will be made.
Currency Code
Selects manually by the user from the currency table. It is the code of the currency in which the tranche is kept
Tranche Outstanding
Tranche balance as of business date in the currency in which the tranche is maintained
Non-editable field, the system fills in automatically
Tranche Outstanding (LCY)
Tranche Balance Converted into Local Tranche Currency
Current foreign currency balance converted into local currency using the current exchange rate according to the CNB's exchange rate list.
Non-editable field, the system fills in automatically
Blocked Editing
A parameter that is entered manually by the user.
The blocked tranche cannot be recalculated or updated by the user or made any changes to the data, nor can it be overwritten by importing the CTC from Excel. However, reunlocking the tranche can be done. Changing the lock of the tranche is done manually by the user.
Payment Calendar Calculation
After entering the loan tranche data, the user can generate a repayment calendar using the Payment Calculation button. When pressed, it displays a message:
When the button is pressed, the payment calendar is recalculated and created, and the Tranche Balance, Tranche Balance (LCY) field on the loan tranche header displays the values related to the fields related to the work date and the Payment Cal.
Payment Calendar View
After calculating the payments, the user can view the tranche payment calendar using the Payment calendar: button.
Subsequently, the tranche payment calendar will be displayed.
Field:
Payment No.
Payment sequence number, in the range 0 - 999
From, To (From, To)
From – start of payment period
To – end of payment period
Number of Days
It is a non-editable field, the value is calculated by BC according to the Do-From formula, the value depends on the Interest Calculation Method on the Loan Tranche Detail
Principal
The principal value at the beginning of the period, is equal to the principal from the previous line – Principal payment from the previous line. May not apply in the case of importing SPK
The value of a field is always negative
Principal Payment
Principal Amount at End of Period
Posted Principal Payment
When posting a payment in accounting and filling in the link to the tranche, the system overwrites the actual principal repayment amount that is specified in the general journal into this field
Principal Difference
BC automatically calculates the value according to the formula Principal Payment – Posted Principal Payment from the current Bill line.
Base Rate %
= Base Rate % of Credit Card. tranche
Interest Rate % (Interest Rate %)
= Interest Rate % of the Loan Card. tranche
Interest Margin %
= Interest Margin % of Card Loan. tranche
Liquid Costs % (Liquid Costs %)
= Liquid Cost % of Card Credit. tranche
Interest
Interest Amount
Posted Interest Payment
When posting a payment in accounting and filling in the link to the tranche, the system overwrites the actual amount of the interest payment that is entered from the general journal into this field.
Interest Difference
BC automatically calculates the value according to the formula Interest – Posted Interest Payment from the current SPK line. Non-editable field.
Interest Payable Amount
The value of the field depends on the value of the Interest Due field.
If the value of the Interest Payable=NO field is zero, then the value of this field is zero and the amount that should have been added here will be added to the nearest row where the value of the Interest Payable=YES field is
If the value of the Interest Payable=YES field is then the amount in this field
Payment + Interest
BC calculates automatically as follows: Principal Payment + Interest Payable Amount
Interest Payable
The value of the field determines whether interest is due on the To date on the SPK line. This flag is defined manually by the user either by changing the SPK lines or by importing the SPK from XLS.
The value of this field determines the value of the Interest Payable Amount field
Locked
A locked row cannot be changed or deleted, nor can it be overwritten by importing SPK from Excel.
The Locked field will be set manually by the user
Repricing day
The check mark specifies whether the line is the date of the revaluation
Export Payment Calendar to Excel
The user can export the tranche payment calendar using the Export payment calendar button from the tranche card or from the payment calendar.
After running the function, the system exports the payment calendar to MS Excel, the user can then edit it in MS Excel.
Import Payment Calendar from Excel
The user can import the tranche payment calendar using the Import payment calendar button. It is also possible to import a payment calendar from the tranche card, via Import payment calendar).
Subsequently, a standard search window opens to load the payment calendar, after selecting the appropriate MS Excel file, the payment calendar is imported into the system.
Reports
The list of reports can be displayed by the user via the Reports option:
Export tranche payment progress to Excel
The report is used to display an overview of tranches, which shows basic information about the tranche and then an overview of repayment.
The user can run this report by clicking on the report name.
Subsequently, a dialog window will be displayed to enter the input parameters of the report.
Field:
For Date
Entered by the user manually or via the calendar. The system will include in the report those tranches that have been drawn up to the specified date (inclusive).
Last Day of Month
The parameter is entered manually by the user. If the value of the field is YES, the system will generate a report with the principal balances of the tranches as of the last day of the calendar month.
Currency
Does the user manually select the currency in which the report should be presented
Local currency – All tranche amounts will be converted into local currency in the report
Tranche Currency – Tranche amounts will be in Tranche Currency
Frame currency – tranches falling under a certain frame will be in the currency of that frame
Entered currency – if the user chooses this option, then selects the currency in the next field to which all amounts of all tranches should be converted
Currency Code
If the user has selected the value of the Currency equal to Entered Currency field, then the user selects the currency in this field to which all amounts of all tranches should be converted
After confirmation (Preview button), the system generates a report that the user can save to Excel, Word or PDF.
Export Tranche Due Dates to Excel
The report is used to display an overview of tranches that are due in the defined period.
The user can run this report by clicking on the report name.
Subsequently, a dialog window will be displayed to enter the input parameters of the report.
Field:
From Date
Entered by the user manually or via the calendar. It is used to limit the date for due tranche payments.
To Date
Entered by the user manually or via the calendar. It is used to limit the date for due tranche payments.
After confirmation (Preview button), the system generates a report that the user can save to Excel, Word or PDF.
Export Interest Costs to Excel
The report is used to display an overview of tranches and their estimated interest for a defined period, or to propose these estimated interest in the general journal.
The user can run this report by clicking on the report name.
Subsequently, a dialog window will be displayed to enter the input parameters of the report.
Field:
From Date
Enter manually or via calendar. The delimitation of the period for which we want to calculate the interest expense from below.
To Date
Enter manually or via calendar. The delimitation of the period for which we want to calculate the interest expense from above.
Suggest lines per.fin.day. (Suggest Recur. Gen. Jnl. Lines)
Uživatel zadá příslušnou volbu manuálně výběrem. Hodnoty optionu definují, jakou operaci report provede, tedy zdali pouze zobrazí report nebo také navrhne do periodického deníku po vypočítání dohadné položky. Možnosti:
Prázdný
Dohad úrok. Nákladů
Finanční deník, finanční list i účty uživatel definuje v Nastavení financování
Po potvrzení (tlačítko Náhled) systém vygeneruje report, který uživatel může uložit do aplikace Excel, Word nebo PDF.
Pokud uživatel zvolil také možnost Dohad úrok. nákladů, pak zkontroluje hodnoty v definovaném finančním deníku a listu, které systém doplní dle nastavení v tabulce OneCore nastavení, záložka Funding. Popis polí k nastavení je v Nastavení Business .
Uživatel otevře finanční deník a správný list.
Pokud jsou hodnoty správně, pak deník zaúčtuje.
Export splatnosti tranší ke dni do aplikace Excel
Report slouží pro zobrazení přehledu rámců a jeho tranší, ke kterým je uveden aktuální stav.
Uživatel může tento report spustit kliknutím na název reportu.
Následně se zobrazí dialogové okno na zadání vstupních parametrů reportu.
Pole:
Od data (From Data)
Zadá uživatel manuálně, případně přes kalendář. Je to datum, ke kterému systém spočítá údaje v reporte.
Po potvrzení (tlačítko Náhled) systém vygeneruje report.
Finanční deník
Uživatel má možnost při účtování splátek za tranši ve finančním deníku přiřadit splátku k příslušné tranši a splátce. Po zaúčtování deníku se částka propíše do Splátkového kalendáře tranše.
Uživatel otevře Finanční deník přes vyhledávání.
Po kliknutí na Finanční deníky je uživateli zobrazen Přehled šablon fin. Deníků. Po otevření uživatel zvolí správnou šablonu fin. Deníku se správným názvem listu.
Uživatel vyplní standardní pole a navíc pole:
Typ platby (Payment Type)
Uživatel vybere z hodnot Jistina nebo Úrok, podle toho, kterou částku účtuje
Číslo tranše (Tranche No.)
Uživatel zvolí, pro kterou tranši částku účtuje
Číslo splátky (Payment No.)
Uživatel zvolí splátku ze zvolené tranše, kterou účtuje
Hodnota pole nesmí být 0
...
The user enters the appropriate option manually by selecting. Option values define what operation the report will perform, i.e. whether it will only display the report or also suggest it to the periodic journal after calculating the estimated item. Possibilities:
Empty
Conjecture interest. Cost
The user defines the general journal, general ledger sheet and accounts in the Financing settings
After confirmation (Preview button), the system generates a report that the user can save to Excel, Word or PDF.
If the user has also selected the Accrual Interest option. costs, then checks the values in the defined general journal and batch, which the system completes according to the settings in the OneCore settings table, Funding tab. The field description to be set is in the Business Setup.
The user opens the general journal and the correct batch.
If the values are correct, then the journal is posted.
Export tranche due dates to Excel
The report is used to display an overview of frames and their tranches, for which the current status is listed.
The user can run this report by clicking on the report name.
Subsequently, a dialog window will be displayed to enter the input parameters of the report.
Field:
From Date
Enter manually or via calendar. It is the date on which the system calculates the data in the report.
After confirmation (Preview button), the system will generate a report.
General Journal
The user has the option to assign the payment to the relevant tranche and payment when posting tranche payments in the general journal. After the journal is posted, the amount is written to the Tranche Payment Calendar.
The user opens the General Journal via search.
After clicking on General Journals, the user is presented with an overview of General Journal templates. Once opened, the user chooses the correct fin. Journal with the correct batch name.
The user fills in the standard fields, plus the following fields:
Payment Type
The user selects from Principal or Interest, depending on which amount is charged
Tranche No.
The user selects the tranche for which the amount is charged
Payment No.
The user selects a payment from the selected tranche that he charges
Field value cannot be 0
After the line is posted, the amount is written into the Tranche Payment Calendar. If the user has selected Payment Type=Principal, then the amount will be entered into the Posted Principal Payment field and the Principal Difference will be calculated. If the user has selected Payment Type=Interest, then the amount will be entered into the Posted Interest Payment field and the Interest Difference will be calculated.