Rámec zákazníka se využívá ve většině případů pro velké zákazníky, kteří mají popředu schválen kreditní rámec v dané leasingové společnosti a postupně z něj čerpají prostřednictvím smluv o financování.
Ke klientskému rámci zákazníka jsou přiřazeny leasingové smlouvy, kde pomocí funkce: „Aktualizace volné výšky rámce“ se na rámce počítá čerpání, rezervace a zbývající částka rámce dle údajů na smlouvě, nebo z obliga smlouvy.
Klientský rámec je možné zobrazit několika způsoby:
Seznam klientských rámců z Role centra Risk reporty/Schválené rámce zákazníka – bez filtrování
Z přehledu/karty zákazníka Proces/Kreditní rámce – s filtrem na daného zákazníka
Z karty smlouvy o financováni volba Související/Schválené rámce zákazníka – s filtrem na zákazníka dané smlouvy o financování (viz Contract with Services a Contract without Services).
Z karty smlouvy o financováni záložka Ostatní po rozkliknutí pole Číslo rámce – s filtrem na zákazníka dané smlouvy o financování (viz UD na smlouvu).
Založení rámce ze zákazníka
Doporučení je vytvářet rámec ze zákazníka (ale je možné ho vytvořit i ze seznamu rámců), pak se automaticky dotáhnou údaje daného zákazníka.
Po kliknutí na Proces/Kreditní rámce na přehledu/kartě zákazníka se otevře seznam rámců s filtrem na daného zákazníka.
Otevření existujícího rámce je možné přes Spravovat/Úpravy anebo Pohled.
Založení nového rámce je možné pomoci tlačítka Nový, pak se otevře karta rámce.
Pole:
Číslo (No.)
Unikátní číslo rámce se vyplní automaticky dle nastavené číselné řady
Číslo zákazníka (Customer No.)
Číslo zákazníka, pro kterého se rámec vytváří
Pokud se rámec zakládá ze zákazníka, číslo zákazníka se doplní automaticky ze zákazníka
Název zákazníka (Customer Name)
Needitovatelné pole – název je automaticky dotažen, dle vybraného čísla zákazníka
Název rámce (Limit Name)
Evidenční pole pro ruční vyplnění uživatelem
Druh rámce
Nastavení druhu rámce z číselníku: „Druhy rámce“
Typ rámce (Limit Type)
Označení, zda se jedná o jednorázový, nebo revolvingový rámec
Výše rámce (Limit Amount)
Nastavení hodnoty, do jaké částky může zákazník rámec čerpat
Kód měny (Currency)
Nastavení měny rámce (měna, ve které se bude počítat výše rámce, rezervace a čerpání rámce)
Filtr typu produktu (Product Type Filter)
Nastavení typu produktu rámce dle číselníku: „Typ produktu“ (nastavení je popsáno v dokumentaci leasingové smlouvy).
V poli je možné nastavit více typů produktů pomocí znaku: „|“, například: „FL-STROJE|FL-NEMOVIT“
Pokud se zakládá ze smlouvy o financování, OC automaticky doplní typ produktu z dané smlouvy
Způsob čerpání rámce (Limit Draw Type)
nastavení určující způsob výpočtu volné výšky rámce (jakým způsobem se bude počítat čerpání rámce a rezervace), možnosti:
Financovaná hodnota
Výpočet z financované hodnoty na smlouvách, kde je nastavený daný rámec
Zůstatková hodnota
Výpočet ze zůstatkové hodnoty na smlouvách, kde je nastavený daný rámec
Aktuální obligo
Výpočet z aktuálního obliga (volná výška rámce snížená o aktuální obligo)
Stav rezervace čerpání rámce (Reservation Limit Draw Status)
Zobrazuje částku rezervace rámce. Pole je needitovatelné a je vypočteno dle pole: „Způsob čerpání rámce“ a nastavení v číselníku: „Detailní stavy smlouvy“ v poli: „Rezervace rámce=A“
Stav čerpání rámce (Limit Draw Status)
Zobrazuje částku čerpání rámce. Pole je needitovatelné a je vypočteno dle pole: „Způsob čerpání rámce“ a nastavení v číselníku: „Detailní stavy smlouvy“ v poli: „Čerpání rámce=A“
Zaktualizuje se po vykonání aktualizace volné výšky rámce
Zbývající částka rámce (Limit Remaining Amount)
Zobrazuje hodnotu volné částky rámce (co je ještě možné čerpat), částka je vypočtena, dle nastavení v poli: Způsob čerpání rámce
Zaktualizuje se po vykonání aktualizace volné výšky rámce
Počítá se podle vzorce (viz i samostatní kapitola níže):
„Zbývající částka rámce“ = „Výše rámce“ – („Stav rezervace čerpání rámce“ + „Stav čerpání rámce“)
Pole je needitovatelné
Poznámka (Comment)
Uživatelská poznámka k danému rámci
Datum schvalovacího protokolu (Approval Protocol Date)
Zaznačení data schvalovacího protokolu (kdy byl rámec schválen)
ID schvalovacího protokolu (Approval Protocol ID)
Označení čísla schvalovacího protokolu, přes který byl rámec schválen
ID schvalovatele (Approval ID)
Vybere uživatel schvalovatele rámce
Platnost od data (Validity Date From)
Datum, od kterého je rámec platný
Platnost do data (Validity Date To)
Datum, do kterého je rámec platný
Stav rámce (Limit Status)
Přiřazení stavu k danému rámci, možnosti: „Nový“, „Schválený, „Aktivní“, „Ukončený“, „Archivovaný“. Pokud je rámec aktivní, tak všechny pole na rámci jsou needitovatelné (kromě stavu rámce). Stavy jsou řízeny ručně uživatelem.
Počet smluv (No. of Contracts)
Pole zobrazující počet smluv přiřazených k danému rámci. Po kliknutí na pole se zobrazí seznam smluv přiřazených k danému rámci
Přiřazení smlouvy na rámec
Smlouvy se na rámec přiřazují na leasingové smlouvě, na záložce: „Ostatní“ v poli: „Číslo rámce zákazníka“, do kterého se vybere rámec zákazníka, ze kterého je daná smlouva čerpána. Aby bylo možné smlouvu přiřadit k rámci tak musí být splněno:
Smlouva musí být ve změnové kopii anebo variantě (pokud je ve stavu, kdy je změnová kopie vyžadována)
Smlouva i rámec jsou na shodného zákazníka
Typ produktu na smlouvě musí odpovídat filtru typu produktu na rámci
Zbývající částka rámce musí být větší než nula (vyčerpané rámce nelze přiřadit)
Smlouva i rámec musí mít shodný kód měny
Aktualizace volné výšky rámce
Hodnotové pole: „Čerpání rámce“, „Stav rezervace rámce“, „Zbývající částka rámce“ je možné přepočítat pomocí funkce: „Aktualizace rámce“. Výpočet je možné spustit ručně na jednoho zákazníka, nebo na všechny rámce v dané společnosti.
Doporučujeme během dne spouštět aktualizace pouze na jeden rámec uživatelsky ručně (pokud je nutné) a přes noc mít nastavenou periodickou úlohu v plánovači úloh (číslo úlohy pro frontu: 4026449 codeunit, přechází všechny společnosti v dané db), která bude aktualizovat volnou výšku na všech rámcích v dané společnosti.
Nebo je možné spustit funkci na klientském rámci zákazníka, pomocí ikony: „Aktualizace rámce“.
Po spuštění funkce Aktualizace rámce se zobrazí Request form, kde je možné filtrovat rámce, které se mají aktualizovat. Pokud je page otevřena z konkrétního rámce, tak se do filtru vyplní číslo daného rámce (ve výchozím stavu se předvyplní nastavení pro aktualizaci pouze daného vybraného rámce zákazníka)
Záložka Schválený rámec zákazníka (Customer Credit Limit)
Číslo – Nastavení filtru na čísla klientských rámců, které se budou aktualizovat při spuštění úlohy. V případě, že pole nebude vyplněno, tak se budou aktualizovat hodnoty na všech rámcích v dané společnosti.
Číslo zákazníka
Přidat filtr – pro generování sestavy je možné přidat libovolný jiný filtr na zákazníky pro generování sestavy, například: „Typ produktu“, „Druh rámce“, atd.
Záložka Pokročilé (Advanced)
Maximální doba vykreslování
Maximální počet řádků
Maximální počet dokumentů
Tlačítka/funkce
OK – Funkce spustí úlohu na rámcích, dle nastavených filtrů
Storno – Zavření Request formu
Logika výpočtu aktualizace volné výšky rámce
Funkce: „Aktualizace rámce“ přepočítává všechny rámce ve stavu: „Aktivní“ pro které se vypočte pole: „Zbývající částka rámce“, dle logiky:
„Výše rámce“ – („Stav čerpání rámce“ + „Stav rezervace čerpání rámce“) = „Zbývající částka rámce“
Výše rámce – Hodnoty, do jaké částky může zákazník rámec čerpat, dle nastavení na daném rámci v poli: „Výše rámce“
Stav čerpání rámce – vypočteno dle pole: „Způsob čerpání rámce“ dle nastavení na daném rámci a dle přiřazených smluv a nastavení v číselníku: „Detailní stavy smlouvy“. Do pole se započte čerpání ze smluv/smlouvy, které splňují podmínky:
Smlouva je přiřazená k danému rámci, dle pole: „Číslo rámce klienta“ na leasingové smlouvě
Smlouva je v detailním stavu, který je označený jako: „Čerpání rámce“=“Ano“
Smlouva není ve změnové kopii (Změnová kopie=N) ani ve variante (Varianta kalkulace=N)
Rámec je ve stavu „Aktivní“
Hodnota čerpání je určena dle nastavení v poli: „Způsob čerpání rámce“ na daném rámci – možnosti: „Financovaná hodnota“, „Zůstatková hodnota“, „Aktuální obligo“
Stav rezervace čerpání rámce – vypočteno dle pole: „Způsob čerpání rámce“ dle nastavení na daném rámci a dle přiřazených smluv a nastavení v číselníku: „Detailní stavy smlouvy“.
Do pole se započte rezervace čerpání ze smluv/smlouvy, které splňují podmínky:
Smlouva je přiřazená k danému rámci, dle pole: „Číslo rámce klienta“ na leasingové smlouvě
Smlouva je v detailním stavu, který je označený jako: „Rezervace čerpání rámce“=“Ano“
Smlouva není ve změnové kopii (Změnová kopie=N) ani ve variante (Varianta kalkulace=N)
Rámec je ve stavu „Aktivní“
Hodnota rezervace čerpání je určena dle nastavení v poli: „Způsob čerpání rámce“ na daném rámci – možnosti: „Financovaná hodnota“, „Zůstatková hodnota“, „Aktuální obligo“
...
In most cases, the customer framework is used for large customers who have a credit limit approved in advance by a given leasing company and gradually draw on it through financing contracts.
Leasing contracts are assigned to the customer's client framework, where the function: "Update free frame height" is used to calculate drawdowns, reservations and the remaining amount of the frame according to the data on the contract or from the contract obligation.
There are several ways to view the client frame:
List of client frameworks from Role Hub Risk Reports/Customer Approved Frames – without filtering
From the overview/customer card Process/Credit Limits – with a filter for the given customer
From the Financing Contract card, select Related/Approved Customer Frames – with a filter for the customer of the financing contract (see Contract With Services and Contract Without Services ).
From the Financing Contract card, select the Other tab after clicking on the Frame No. – field with a filter for the customer of the given financing contract (see UD for the contract).
Creating a Credit Limit from a Customer
The recommendation is to create a frame from a customer (but it is also possible to create one from a list of frames), then the customer's data will be automatically downloaded.
After clicking on Process/Credit Frames on the customer overview/card, a list of frames with a filter for the given customer opens.
You can open an existing frame via Manage/Edit or View.
Creating a new frame can be done using the New button, then the frame tab will open.
Field:
No. (No.)
The unique frame number is filled in automatically according to the set number series
Customer No.
Customer No. for whom the framework is being created
If the frame is created from the customer, the customer number is filled in automatically from the customer
Customer Name
Non-editable field – the name is automatically completed according to the selected customer number
Limit Name
Registration fields to be filled in manually by the user
Frame Kind
Setting the frame type from the code list: "Frame Types"
Limit Type
Indication of whether it is a one-time or revolving framework
Limit Amount
Setting the value up to which the customer can draw the limit
Currency Code
Frame Currency Setting (Currency in Which Frame Amount, Reservation and Frame Draw Will Be Calculated)
Product Type Filter
Setting the frame product type according to the code list: "Product type" (the setting is described in the documentation of the leasing agreement).
It is possible to set multiple types of products in the field using the character: "|", for example: "FL-MACHINES|FL-NEMOVIT"
If it is created from a financing contract, the OC will automatically fill in the product type from that contract
Limit Draw Type
Settings that determine how the free frame height is calculated (how frame draw and reservation will be calculated), Options:
Financed Value
Calculation of financed value on contracts where the given framework is set
Residual Value
Calculation from residual value on contracts where the given frame is set
Current Liability
Calculation from the current liability (free height of the frame reduced by the current obligation)
Reservation Limit Draw Status
Displays the reservation amount of the frame. The field is non-editable and is calculated according to the field: "Frame drawing method" and the settings in the code list: "Detailed contract statuses" in the field: "Reservation of frame=A"
Limit Draw Status
Displays the draw amount of the frame. The field is non-editable and is calculated according to the field: "Frame drawing method" and the settings in the code list: "Detailed contract statuses" in the field: "Frame drawdown=A"
It will be updated after the update is made to the free frame height
Limit Remaining Amount
Displays the value of the free amount of the frame (what can still be drawn), the amount is calculated, according to the settings in the field: Limit Draw Method
It will be updated after the update is made to the free frame height
It is calculated according to the formula (see also a separate chapter below):
"Limit Remaining Amount" = "Limit Amount" – ("Reservation Limit Draw Status" + "Limit Draw Status")
Field is non-editable
Comment
User note on the framework
Approval Protocol Date
Marking the date of the approval protocol (when the framework was approved)
Approval Protocol ID
Indication of the number of the approval protocol through which the framework was approved
Approval ID
User selects frame approver
Validity Date From
Date from which the frame is valid
Validity Date To
The date until which the frame is valid
Limit Status
Assigning a status to a given framework, options: "New", "Approved", "Active", "Terminated", "Archived". When a frame is active, all fields on the frame are non-editable (except for the frame state). Statuses are manually controlled by the user.
No. of Contracts
A field showing the number of agreements assigned to a given framework. When you click on the field, you will see a list of agreements assigned to that framework
Assigning a Contract to a Frame
Contracts are assigned to a frame on the leasing contract, on the tab: "Other" in the field: "Customer frame number", into which the customer frame from which the contract is drawn is selected. In order for a contract to be assigned to a framework, the following must be met:
The contract must be in change copy or variant (if it is in a state where a change copy is required)
Both the contract and the framework are for the same customer
The type of product on the contract must match the product type filter on the framework
The remaining amount of the frame must be greater than zero (exhausted frames cannot be assigned)
Both the contract and the framework must have the same currency code
Update Frame Free Height
The value field: "Frame Draw", "Frame Reservation Status", "Frame Remaining Amount" can be recalculated using the function: "Update Frame". The calculation can be run manually for a single customer or for all frames in a given company.
We recommend that you run updates on only one frame manually during the day (if necessary) and have a periodic task set in the task scheduler overnight (Job No. for Queue: 4026449 Codeunit, Transitions to all companies in the given DB)to update the free elevation on all frames in the company.
Or it is possible to run the function on the customer's client framework, using the icon: "Update frame".
When the Update Frame function starts, a Request form is displayed where you can filter the frames to be updated. If the page is opened from a specific frame, the number of the given frame is filled in the filter (by default, the settings for updating only the selected customer frame are pre-populated)
Customer Credit Limit Tab
Number – Set the filter to the client frame numbers that will be updated when the job runs. If the field is not filled in, the values on all frames in the company will be updated.
Customer No.
Add filter – to generate the report, it is possible to add any other filter to customers for report generation, for example: "Product type", "Frame type", etc.
Advanced tab
Maximum render time
Maximum Number of Rows
Maximum Number of Documents
Buttons/Functions
OK – The function will run the task on the frames, according to the set filters
Cancel – Close Request form
Update Frame Free Height Calculation Logic
Function: "Update Frame" recalculates all frames in the status: "Active" for which the field: "Frame Remaining Amount" is calculated, according to the logic:
"Limit Amount" - ("Limit Draw Status" + "Reservation Limit Draw Status") = "Limit Amount Remaining"
Limit amount – Values up to which the customer can use the frame, according to the settings on the given frame in the field: "Limit amount"
Limit Draw Status – calculated according to the field: "Limit Draw Method" according to the settings on the given framework and according to the assigned contracts and settings in the code list: "Detailed Contract Statuses". The field will include drawdowns from contracts/contracts that meet the following conditions:
The contract is assigned to the given framework, according to the field: "Client frame number" on the leasing contract
The contract is in a detailed state, which is marked as: "Limit drawdown"="Yes"
The contract is not in a change copy (Change copy=N) or in a variant (Calculation variant=N)
Frame is in "Active" status
The drawdown value is determined according to the settings in the field: "Limit drawdown method" on the given framework – options: "Financed value", "Residual value", "Current obligation"
Reservation status of limit drawing – calculated according to the field: "Limit drawing method" according to the settings on the given framework and according to the assigned contracts and settings in the code list: "Detailed contract statuses".
The field will include the reservation of drawing from contracts/contracts that meet the following conditions:
The contract is assigned to the given framework, according to the field: "Client frame number" on the leasing contract
The contract is in a detailed state, which is marked as: "Reservation Limit Draw"="Yes"
The contract is not in a change copy (Change copy=N) or in a variant (Calculation variant=N)
Frame is in "Active" status
The drawdown reservation value is determined according to the settings in the field: "Limit drawdown method" on the given frame – options: "Financed value", "Residual value", "Current liability"
Limit Remaining Amount – the value is calculated, according to the formula: "Limit Amount" – ("Limit Draw Status" + "Reservation Limit Draw Status") = "Limit Remaining Amount"