Page Comparison

REFI kódy se využívajícodes are used:

• V kalkulaciIn calculation/smlouvě

  • Jejich využívání je povinné pro smlouvy s financováním

• V modulu Funding

  • Popis v samostatném Funding

K dokončení není potřebné žádné další nastavení.

Po výběru volby se zobrazí přehled REFI kódů, který je filtrován pouze na Aktivní REFI kódy. Uživatel může filtr odstranit.

Pole:

• Kód (Code)

  • Označení REFI unikátním kódem

• Typ úrokové sazby (Interest Rate Type)

  • Povinné pole, uživatel musí zadat neprázdnou hodnotu.

• Fixace (Fixation)

  • Nepovinné pole, editovatelné pouze pro typ úrokové sazby = Variabil.

  • Je možné vybrat 3M,6M anebo 1Y

• Aktualizovat REFI při aktivaci (Update REFI in Activation)

  • Defaultně N

  • Změní uživatel na Y, pokud chce, aby wizard pro aktivaci v rámci aktivačního procesu vykonal aktualizaci REFI kódu/sazeb

• Platnost od (Validity From)

  • Počátek platnosti REFI kódu, aby jej uživatel mohl zadat na smlouvu

• Platnost do (Validity To)

  • Konec platnosti REFI kódu, aby jej uživatel mohl zadat na smlouvu

• Kód měny (Currency)

  • V závislosti na měně smlouvy se mění sazba REFI kódu

• Datum poslední změny (Last Date Modified)

  • Systém automaticky zaznamená při modifikaci záznamu datum modifikace

• Změněno uživatelem (Modified By)

  • Systém automaticky zaznamená při modifikaci záznamu ID uživatele, který modifikaci provedl

• Aktivní (Active)

  • Pokud A, řádek je viditelný v přehledu REFI kódů.

Při výmazu REFI Kódu systém automaticky smaže i sazby patřící k danému REFI kódu. Výmaz REFI kódu doporučujeme vykonat pouze v případě chybného zadání, pokud REFI kód byl již použitý, doporučujeme pouze zastavění platnosti. 

REFI sazby (REFI Rates)

Pomocí tlačítka Sazby, na kartě REFI kódů, uživatel zadá REFI sazby (včetně parametrů sazby), které patří k danému REFI kódu a je filtrována na Aktivní sazby.

Využívání REFI sazeb je povinné pro smlouvy s financováním.

Pole:

• REFI kód (REFI Code)

  • Hodnota pole je vyplněna hodnotou pole, ze kterého jsou sazby otevřeny

• Typ sazby (Rate Type)

  • Výchozí hodnota pole je „Prázdná“ a uživatel změní hodnotu pole na jednu z hodnot:

    • Základní sazba

    • Nákladová sazba

    • Speciální likvidní náklad

  • Podle toho, jakou sazbu uživatel zakládá

• Platnost od (Validity From)

  • Počátek platnosti úrokové sazby REFI kódu

• Platnost do (Validity To)

  • Konec platnosti úrokové sazby REFI kódu

• Sazba (Rate)

  • Hodnota úrokové sazby pro dané období

• Číslo smlouvy o financování (Financing Contract No.)

  • Doplní uživatel na Speciální likvidní náklad, pokud do dané smlouvy má být tato sazba použita namísto Nákladového úroku na výpočet Referenčního úroku

• Min.doba leas.sml.od contract

  • Their use is mandatory for financing contracts

• In the Funding module

  • Description in a separate Funding (EN)

No additional setup is required to complete.

After selecting the option, an overview of REFI codes will be displayed, which is filtered only to Active REFI codes. The user can delete the filter.

Field:

• Code

  • Marking REFI with a unique code

• Interest Rate Type

  • Required field, the user must enter a non-empty value.

• Fixation

  • Optional field, editable only for interest rate type = Variable.

  • It is possible to choose 3M, 6M or 1Y

• Update REFI in Activation

  • Default N

  • Changes the user to Y if he wants the activation wizard to update the REFI code/rates as part of the activation process

• Validity From

  • Beginning of validity of the REFI code so that the user can enter it on the contract

• Validity To

  • Expiration of the REFI code so that the user can enter it on the contract

• Currency Code

  • Depending on the currency of the contract, the rate of the REFI code changes

• Last Date Modified

  • The system automatically records the modification date when a record is modified

• Modified By

  • When a record is modified, the system automatically records the ID of the user who made the modification

• Active

  • If A, the line is visible in the REFI code overview.

When deleting a REFI Code, the system automatically deletes the rates belonging to the REFI Code. We recommend deleting the REFI code only in the case of incorrect entry, if the REFI code has already been used, we recommend only suspending the validity. 

REFI Rates

Using the Rates button on the REFI codes tab, the user enters the REFI rates (including rate parameters) that belong to the REFI code and is filtered to Active rates.

The use of REFI rates is mandatory for financing contracts.

Field:

• REFI Code

  • The value of the field is filled with the value of the field from which the rates are opened

• Rate Type

  • The default value of the field is "Blank" and the user changes the value of the field to one of the values:

    • Basic Rate

    • Cost Rate

    • Special Liquidity Cost

  • Depending on the rate the user is setting up

• Validity From

  • Beginning of validity of the interest rate REFI code

• Validity To

  • Expiry of REFI Code Interest Rate

• Rate

  • Interest rate value for a given period

• Financing Contract No.

  • To be added by the user to the Special Liquid Expense, if this rate is to be used in the contract instead of Cost Interest to calculate the Reference Interest

• Min. Leas.Contr.From (Min. Leas. Contr. Time From)

  • Spodní hranice počtu měsíců trvání leasingové smlouvy, aby uživatel mohl kód na smlouvě použít

  • Uvádí se počet měsíců

  Max.doba leas. smlouvy do

  • The lower limit on the number of months of the lease agreement for the user to use the code on the contract

  • The number of months is given

• Max. leas. Contracts to (Max. Leas. Contr. Time To)

  • Horní hranice počtu měsíců trvání leasingové smlouvy, aby uživatel mohl kód na smlouvě použít

  • Uvádí se počet měsíců

  Aktivní (Active)

  • Hodnota pole bude ANO, pokud má být sazba nabízenaThe upper limit on the number of months of the lease agreement for the user to use the code on the contract

  • The number of months is given

• Active

  • The value of the field will be YES if the rate is to be offered.