Karta pojistné sady má čtyři záložky: Obecné, Vázanost sady na produkt, Kalkulace, Ostatní
Uživatel může vytvářet nové sady aj kopírováním existujících. Při kopírování uživatel volí, včetně čeho chce kopii vytvořit:
Včetně sazeb
Včetně metod výpočtu
Včetně vazeb
Včetně vázaných produktů
Včetně dokumentů
Karta pojistné sady – Obecné (General)
Pole:
...
Číslo (No.)
Uživatel zadá číslo sady, nebo číslo sady je přiřazeno z řady
...
The insurance set card has four tabs: General, Relation of the set to product, Calculation, Other
The user can create new sets, including by copying existing ones. When copying, the user selects, including what he wants to make a copy:
Including Rates
Including Calculation Methods
Including Relations
Including Bound Products
Including Documents
Insurance Set Card – General
Field:
Number (No.)
The user enters a set number, or a set number is assigned from a series
Insurance Company No. (Insurance Company No.)
pokud uživatel vybere pojišťovnu, systém automaticky doplní její název
If the user selects an insurance company, the system automatically fills in its name
Insurance Product No. (Insurance Product No.)
po výběru pojistného produktu systém automaticky doplní název produktu
After selecting an insurance product, the system automatically fills in the product name
Insurance Company Framework Agreement No. (Insurance Company Famework Agreement No.)
Uživatel zadá číslo, které je třeba uvádět pro pojišťovnu
The user enters the number that needs to be provided for the insurance company
Description (Description)
Uživatel vyplní popis
The user fills in the description
Start of Insurance (Insurance Start)
Uživatel vybere z možností
Předání předmětu financováníThe user selects from the options
Nabízení pro (Quotation For)
- V případě nastavení datumu v poli “Nabízení do” uživatel vybere z možností Všichni
Handover of the financed object (Leasing Object Hand-over) – v případě této volby systém kontroluje na datum předání předmětu financování. Pokud uživatel změní při aktivaci leasingové smlouvy datum předání předmětu, změní systém počáteční datum i na pojistných smlouvách.
Před začátkem financování (Before Financing Begin) – změna data při aktivaci leasingové smlouvy nemá vliv na pojistné smlouvy.
Platnost od (Valid From)
Uživatel zadá počáteční platnost sady. Systém datum propíše do sazeb této sady, které nemají zatržené pole Specifická platnost. Pokud uživatel na pojistné sazbě změní “Platnost od” nebo “Platnost do”, systém automaticky zatrhne pole Specifická platnost = Ano a tato sazba není řízena platností sady.
Platnost do (Valid To)
Uživatel zadá konec platnosti sady. Systém datum propíše do sazeb této sady, které nemají zatržené pole Specifická platnost.
Nabídka platná od (Quote Valid From)
Uživatel vyplní datum, od kdy je sada platná pro nabídkový systém. Musí být pozdější nebo rovný datu platnosti od.
Nabídka platná do (Quote Valid To)
Uživatel zadá konečné datum platnosti nabídky
Nabízení do (Quotation To)
Uživatel zadá konečné datum nabízení v nabídkovém systému. Jedná se o koncové datum použití akce.
In the case of this option, the system checks the date of handover of the financed object. If the user changes the handover date of the object when activating the leasing contract, the system will also change the start date on the insurance contracts.
Before Financing Begins (Before Financing Begin) – Changing the date when activating a leasing contract does not affect insurance contracts.
Valid From (Valid From)
The user specifies the initial validity of the set. The system writes the date into the rates of this set that do not have the Specific Validity field checked. If the user changes "Valid from" or "Valid to" on the insurance rate, the system automatically ticks the field Specific Validity = Yes and this rate is not controlled by the validity of the set.
Valid To (Valid To)
The user enters the expiration date of the set. The system writes the date into the rates of this set that do not have the Specific Validity field checked.
Quote Valid From (Quote Valid From)
The user fills in the date from which the set is valid for the bidding system. Must be later than or equal to the effective date from.
Quote Valid To (Quote Valid To)
The user enters the final validity date of the offer
Bidding To (Quotation To)
The user enters the end bidding date in the bidding system. This is the end date of the action's application.
Quotation For (Quotation For)
In the case of setting the date in the "Bidding to" field, the user selects Everyone from the options (All)/Dealer (Dealer) / Prodejce Salesperson (Salesperson) / Nabídka Menu (Quote) / Tisk Press (Print),, komu je určen datum nabízení. Je to údaj pro nabídkový systém.
Stav (Status)
Při vytvoření nové sady je stav Příprava. Uživatel může změnit stav sady. Stavem se řídí nabídkový systém i OC. Pokud uživatel vybere stav Aktivní, sada se bude nabízet k použití na pojistných smlouvách. Při aktivaci stavu systém provádí kontrolu povinných polí.
V případě, že uživatel sadu uzavře (změna stavu na “Uzavřeno”), je potřeba zajistit její náhradu za aktivní sadu v tabulce Pojištění produktu financování a Pojištění šablon financování. Pokud na produktech/šablonách financování zůstane uzavřená sada, systém při pokusu o vytvoření pojistných smluv pomocí průvodce “Vytvořit pojistné smlouvy” zobrazí chybovou hlášku
Výchozí (Default)
Pokud uživatel zatrhne toto pole, sadu použije systém pro série n – kde první rok je zdarma a další roky bude platit sazba, přirazená k této sadě.
Priorita (Priority)
Uživatel zvolí prioritu pro nabídku sad v nabídkovém systému.
Počet sazeb (Number Of Rates)
Kalkulované pole, pokud uživatel klikne na toto, pole systém zobrazí přehled pojistných sazeb k této sadě.
Karta pojistné sady - Vázanost sady na produkt (Insurance Set Product Relation
Vázanost sady na produkt – vazbu je potřebné nastavit u sady doplňkového pojištění, kde sada doplňků se váže k základnému produktu, např. k havarijnímu pojištění.
Číslo produktu (Insurance Product No.)
Uživatel vybere kód produktu, na který je sada vázaná. Např. povinné Kasko, PZP, Uživatel může na sada vázat více produktů.
- Vázanost na stejnou pojišťovnu (záložka ostatní
to whom the offer date is addressed. It is a figure for the bidding system.
Status (Status)
When a new set is created, the status is Ready. The user can change the status of the set. Both the bidding system and the OC are governed by the status. If the user selects the Active status, the kit will be offered for use on insurance contracts. When status is activated, the system performs a check for required fields.
In case the user closes the set (change the status to "Closed"), it is necessary to ensure its replacement with the active set in the table Financing Product Insurance and Financing Template Insurance. If a closed set remains on the financing products/templates, the system will display an error message when trying to create insurance contracts using the "Create Insurance Contracts" wizard
Default (Default)
If the user ticks this box, the set will be used by the system for n series – where the first year is free and the rate assigned to this set will apply for the following years.
Priority (Priorities)
The user selects a priority for offering sets in the menu system.
Number Of Rates (Number Of Rates)
Calculated field, if the user clicks on this, the system field will display an overview of insurance rates for this set.
Insurance Set Product Relation Card - Insurance Set Product Relation
Relation of the set to the product – the link must be set up for a supplementary insurance set, where the set of accessories is linked to the basic product, e.g. accident insurance.
Insurance Product No. (Insurance Product No.)
The user selects the product code to which the bundle is bound. E.g. mandatory Kasko, UGS, The user can bind multiple products to the set.
Related to the same insurance company (other tab (Other)) (Related To Same Insurance)
Zároveň je možno vázat doplněk na stejnou pojišťovnu. To znamená, že doplňkové pojištění je možné v případě, že vázaný produkt je u stejné pojišťovny. V případě, že tato podmínka není splněna, systém po výběru sady zahlásí chybu.
Karta pojistné sady – Kalkulace (Calculation)
Na vyšších úrovních nastavené údaje se dědí z rámcové pojistné smlouvy. Uživatel je na sadě může měnit.
- Způsob výpočtu pojistného pro klienta / pro pojišťovnu
At the same time, it is possible to bind the supplement to the same insurance company. This means that additional insurance is possible if the tied product is with the same insurance company. In the event that this condition is not met, the system will gardens reports an error.
Insurance Set Card – Calculation
The data set at higher levels are inherited from the insurance framework contract. The user can change them on the set.
...
Method of calculating the premium for the client / for the insurance company (Client / Insurance Company Calculation Method)
Pole se dědí z nastavení na rámcové smlouvě, možnost změny na úrovni sady.
Fields are inherited from the settings on the framework agreement, changeable at the set level.
Mandatory Linking to Financing (Related To Financing Mandatory)
Uživatel zatrhne v případě, že je třeba nabízet tuto sadu pouze spolu se smlouvou o financování
User ticks if it is necessary to offer this set only together with a financing contract
Different Rates (Different Rate)
Pole se dědí z nastavení na rámcové smlouvě, možnost změny na úrovni sady
Fields are inherited from the settings on the framework agreement, changeable at the set level
Fixed-term insurance (Fixed Time Insurance)
Pokud uživatel toto pole zatrhne, nepřenese se datum předpokládaného ukončení z leasingové smlouvy. Uživatel pak musí datum „Platí do“ na pojistné smlouvě zadat.
If the user ticks this box, the expected termination date will not be transferred from the leasing agreement. The user must then enter the "Valid until" date on the insurance contract.
Register the value of insurance premiums free of charge (Register Insurance Value (Free))
Uživatel zatrhne v případě, kdy potřebuje evidovat hodnotu pojistného zdarma - např. první období zdarma, klient neplatí, ale z pojistného se počítá provize
Pak na sazbách této sady uživatel zadá hodnotu pojistného zdarma, která se použitím sazby přenese na pojistnou smlouvu. Použitím sazby se hodnota pojistného zdarma přenese na pojistnou smlouvu
Fixní sazba (Fix Rate)
Pole se dědí z nastavení na rámcové smlouvě, možnost změny na úrovni sady
Dále uživatel zatrhne typy financování, pro které je sada určená.
Karta pojistné sady – Ostatní (Other)
Periodicita report (Reporting Period)
Uživatel vybere z možností Měsíc (Month) / Kvartál (Quarter) / Rok (Year).. Jedná se o informativní pole pro tvorbu reportů.
Poslední datum report (Last Reporting Date)
Při vydání reportu s touto sadou, systém propíše datum vydání
Kód reportovací množiny (Insurance Reporting Group)
Uživatel vybere kód reportovací množiny. Reporty pro pojišťovnu bude uživatel vytvářet podle pojišťovny, produktu, rámcové pojistné smlouvy a reportovací množiny. Jednu RPZ může požadovat pojišťovna reportovat dle akcí, ne každá akce však samostatně. Reportovací množina bude obsahovat sady, které se reportují v odděleném souboru, tvoří reportovací množinu. Reportovací množinu musí uživatel vyplnit před prvním výkazem přírůstků, aby se správně vytvořil archivní záznam pro změny.
Číslo bankovního účtu (Bank Account No.) a Variabilní symbol (Variable Symbol)
Dědí se z rámcové smlouvy. Uživatel může na této úrovni změnit.
Kód slevy / přirážky (Discount /Surcharge Code)
Uživatel může vybrat slevu / přirážku pro sadu.
Slevy systém přenese na sazby k této sadě, pokud žádná ze sazeb nebyla dosud použita na pojistné smlouvě.
Výjimka (Exception)
Označí se Ano pokud je Sada určená pro evidenci sazeb schválených na výjimku.
Kombinované pojištění
Kombinované pojištění uživatel použije tehdy, kdy výsledná sazba je součtem více různých výpočtů. Např. FVE – kombinované pojištění – Krytí zodpovědnosti (základem výpočtu je Obrat), krytí přerušení provozu (základem výpočtu je Obrat) a Krytí živelných rizik (základem výpočtu je Obstarávací cena). Provedou se všechny výpočty a výsledek se sečte. Dál se používá jen sumarizovaný výsledek.
V případě kombinovaného pojištění nesmí být na sadě definovaná metoda výpočtu. Pokud zdědí sada metodu výpočtu z rámcové smlouvy, je třeba metodu smazat. Způsob výpočtu pojistného pro kombinované pojištění je definován pouze na záložce ostatní. Výsledné pojištění je vlastně „suma“.
Systém při výpočtu pojistného na pojistné smlouvě kontroluje způsob výpočtu a zahlásí chybu:
...
Kombinované pojištění – definováno na sadě.
Pole:
Kombinované pojištění (Combined Insurance)
Uživatel zatrhne toto pole
Počet typů výpočtu (No. Of Calculation Type)
Uživatel zadá počet jednotlivých výpočtů
Kód kombinovaného pojištění (Coimbined Insurance Code)
Uživatel vybere kód, pod kterým je sumarizovaný výpočet definován
Pro každý řádek výpočtu musí uživatel nadefinovat jak základnu, tak procento sazby.
Základna může být vybraná z polí uživatelem definovaných v tabulce Základny pro výpočet pojistného.
Pro hodnoty, které nelze vybrat z žádné z uvedených tabulek je na pojistné smlouvě pět volných polí pod názvem Kombinované pojištění hodnota 1 - 5
...
Příkladem využití pole je základna - obrat klienta, ze které vychází výpočet krytí zodpovědnosti i krytí přerušení provozu. Hodnotu obratu klienta pak uživatel zadá na pojistné smlouvě, záložka Kombinované pojištění - do pole Kombinované pojištění hodnota 1
Fakturovaná cena, která je také základnou pro jeden řádek výpočtu je z kalkulačního vstupu na předmět financování.
Z těchto základen pak systém vypočte pojistné dle zadaných procent – viz záložka Kalkulace na pojistné smlouvě.
Pojistné systém vypočte takto:
Obrat x sazba v 1.řádku kombinovaného pojištění/100: 10 000 000 x 0,03 / 100 = 3 000
Obrat x sazba v 2.řádku kombinovaného pojištění/100: 10 000 000 x 0,02 / 100 = 2 000
Fakturovaná cena s DPH x sazba 3.řádku komb. p. /100: 9 752 121,84 x 0,04 / 100 = 3 900,85
The user ticks the box in case he needs to record the value of the insurance free of charge - e.g. the first period is free, the client does not pay, but the commission is calculated from the insurance premium
Then, at the rates of this set, the user enters the value of the free premium, which is transferred to the insurance contract by applying the rate. By applying a rate, the value of the free premium is transferred to the insurance contract
Fix Rate (Fix Rate)
Fields are inherited from the settings on the framework agreement, changeable at the set level
Next, the user ticks the types of financing for which the set is intended.
Insurance Set Card – Other
Periodicity report (Reporting Period)
The user selects Month from the options (Month) /Quarter (Quarter) /Year (Year).. This is an informative field for creating reports.
Last date report (Last Reporting Date)
When a report with this set is issued, the system will write the release date
Reporting Group Code (Insurance Reporting Group)
The user selects the code of the reporting set. Reports for the insurance company will be created by the user according to the insurance company, product, insurance framework contract and reporting group. One RPZ may be required by the insurance company to report according to events, but not each action separately. The reporting set will contain sets that are reported in a separate file, forming a reporting set. The user must fill in the reporting set before the first increment report in order to correctly create an archive record for changes.
Bank Account No. (Bank Account No.) and Variable Symbol (Variable Symbol)
It is inherited from the framework agreement. The user can change at this level.
Discount / Surcharge Code (Discount /Surcharge Code)
The user can select a discount/surcharge for the set.
The system will transfer discounts to the rates for this set if none of the rates have been used in the insurance contract yet.
Exception (Exception)
It is marked Yes if the Set is intended to record rates approved for an exception.
Combined Insurance
Combined insurance is used by the user when the resulting rate is the sum of several different calculations. E.g. PV – combined insurance – Liability coverage (the basis of the calculation is Turnover), business interruption coverage (the basis of the calculation is Turnover) and Natural Risk Coverage (the basis of the calculation is the Procurement Price). All calculations are performed and the result is summed. Only the summarized result is used.
In the case of combined insurance, the calculation method must not be defined on the set. If the set inherits the calculation method from the framework agreement, you must delete the method. The method of calculating premiums for combined insurance is defined only on the Other tab. The resulting insurance is actually a "sum".
When calculating the insurance premium on the insurance contract, the system checks the calculation method and reports an error:
...
Combined Insurance – Defined on the set.
Field:
Combined Insurance (Combined Insurance)
The user ticks this field
Number of Calculation Types (No. Of Calculation Type)
The user enters the number of individual calculations
Combined Insurance Code (Coimbined Insurance Code)
User selects the code under which the summarized calculation is defined
For each calculation line, the user must define both the base and the rate percentage.
The base can be selected from the fields defined by the user in the Insurance Calculation Bases table.
For values that cannot be selected from any of the listed tables, there are five free fields on the insurance contract under the name Combined Insurance Value 1 - 5
...
An example of the use of the field is the basis - the client's turnover, on which the calculation of liability coverage and business interruption coverage is based. The value of the client's turnover is then entered by the user on the insurance contract, tab Combined Insurance - value 1 in the Combined Insurance field
The invoiced price, which is also the basis for one calculation line, is from the calculation input to the financed object.
From these bases, the system then calculates the premium according to the entered percentages – see the Calculation tab on the insurance contract.
The insurance system calculates as follows:
Turnover x rate in the 1st line of combined insurance/100: 10,000,000 x 0.03 / 100 = 3,000
Turnover x rate in the 2nd line of combined insurance/100: 10,000,000 x 0.02 / 100 = 2,000
Invoiced price with VAT x rate of 3rd line comb. p. /100: 9,752,121.84 x 0.04 / 100 = 3,900.85
The total annual insurance is 3,000 + 2,000 + 3,900.85 = 8,900.85