...
Commissions
...
Produkty pojišťovny / Nastavení kalkulace / Provize
Úroveň produktu pojišťovny je nejvyšší úroveň, kde uživatel definuje provizi na typ rámcové smlouvy pro potřeby individuálních pojistných smluv. Provize pro hromadné a inkasní pojištění uživatel zadá na nižší úrovně - rámcová smlouva, sada, sazba. Systém pak při tvorbě smlouvy hledá od nejnižší úrovně.
Pole:
...
Kód provize (Commissions Code)
Uživatel vytvoří kód provize
...
Insurance Company Products / Calculation Settings / Commissions
The insurance company's product level is the highest level where the user defines a commission per type of framework agreement for the needs of individual insurance contracts. Commissions for collective and collection insurance are entered by the user at lower levels - framework agreement, set, rate. The system then searches from the lowest level when creating a contract.
Field:
Commission Code (Commissions Code)
A user creates a commission code
Framework Agreement Type (Framework Agreement Type Code)
Uživatel musí vybrat z typu RPZ. Pole je povinné na úrovni produktu pojišťovny. Slouží jako součást klíče při definování provize pro individuální pojistné smlouvy.
Platné pro (Valid For)
Uživatel zvolí, zda bude provize platnou jen pro nové smlouvy (New Contract), nebo pro všechny smlouvy (All Contract)
Metoda výpočtu (Calculation Method)
Uživatele vybere z možností Procento (Percent) / Částka (Amount)
Základ výpočtu (Calculation Base)
Uživatel zvolí, zda je základem výpočtu
Očekávané pojistné – systém počítá pojistné dle ročního pojistného
Skutečné pojistné – systém bere hodnotu z pojistného kalendáře pro pojišťovnu
Sazba (Rate)
Uživatel zadá hodnotu sazby
Platí od (Valid From)
Dolní hranice časového omezení platnosti provize. Pokud uživatel nechá pole prázdné, je časová platnost zdola neomezena.
Platí do (Valid To)
Horní hranice časového omezení platnosti provize. Pokud uživatel nezadá, je časová platnost z hora neomezena.
Periodu kalkulace (Calculation Period)
Uživatel zadá časový vzorec pro vytvoření provizního kalendáře. Např. 1M – měsíčně, 1R – ročně atd.
Jednorázové (One-time)
Uživatel zatrhne v případě jednorázové provize
Aproximace (Approximation)
Pokud uživatel toto pole zatrhne, systém v případě, že provize za období přijde vyšší, přepočítá provizní kalendář podle došlé provize. U individuální pojistných smluv, kde výše provize není dopředu známá, se vytvoří nulový provizní kalendář. Uživatel musí pro definici takové provize zatrhnout pole aproximace.
Rozdílné výšky provize (Different Levels of Commissions)
Po označení pole systém eviduje jenom provize zadány skrz Sazby v období na horní liště
Sazby v období (Hlavné Menu) (Rates In Period)
Každý řádek určuje sazbu pro daný časový úsek. První sazba platí na 1 rok, druhá na 2 roky. Poslední sazba je platná do konce platnosti pojistné smlouvy – nezáleží na zadané periodě.
Výsledek na pojistné smlouvě - pro kód výnosové provize s rozdílnou výškou systém vytvoří výnosové provize pojistné smlouvy na dobu podle periody v definici, např. Podle Periody kalkulace pak vytváří měsíční řádky provizního kalendáře – první rok 10%, další dva roky 5 % a pro následující dobu do konce platnosti pojistné smlouvy 0%.
Nárok na provizi (Entitled To Commision)
Uživatel vybere jednu z možností
Po zaplacení (After Payment) – pokud uživatel vytvořil a odsouhlasil kmen, je odsouhlaseno pojistné
Na začátku období (Start Period )
Na konci období (End Period)
Dotace (Subsidy)
Uživatel zatrhne toto pole, jestli se jedná o dotaci k leasingu (nulové navýšení). V tomto případě musí uživatel zadat do následujícího pole výšku dotace. Zadání slouží pro výpočet nákladové provize.
Částka dotace (Subsidy Amount)
Výšku dotace zadá uživatel v procentechThe user must select from the RPZ type. The field is required at the insurance company product level. It is used as part of the key when defining the commission for individual insurance contracts.
Valid For (Valid For)
The user selects whether the commission will be valid only for new contracts (New Contract), or for all contracts (All Contract)
The calculation method (Calculation Method)
Selects the user from the Percentage options (percent) /Amount (Amount)
Calculation Base (Calculation Base)
The user selects whether it is the basis of the calculation
Expected premium – the system calculates premiums based on annual premiums
Real premium – the system takes the value from the insurance calendar for the insurance company
Rate (Rate)
The user enters a rate value
Valid From (Valid From)
The lower limit of the time limit of the commission's validity. If the user leaves the field blank, the time validity from below is unlimited.
Valid To (Valid To)
The upper limit of the time limit of the commission's validity. If the user does not enter, the time validity from above is unlimited.
Calculation Period (Calculation Period)
The user enters a time formula to create a commission calendar. E.g. 1M – monthly, 1Y – annually, etc.
Disposable (One-time)
The user ticks in the case of a one-time commission
Approximation (Approximation)
If the user checks this field, the system will recalculate the commission calendar according to the incoming commission if the commission for the period is higher. For individual insurance contracts, where the amount of the commission is not known in advance, a zero commission calendar is created. To define such a commission, the user must check the approximation field.
Different levels of commissions (Different Levels of Commissions)
After checking the box, the system records only commissions entered through Rates in the period on the top bar
Rates In Period (Main Menu) (Rates In Period)
Each line specifies the rate for that time slot. The first rate is valid for 1 year, the second for 2 years. The last rate is valid until the end of the insurance contract – it does not depend on the specified period.
Result on the insurance contract - for a revenue commission code with different amounts, the system creates revenue commissions of the insurance contract for the period according to the period in the definition, e.g. According to the Calculation period, it then creates monthly lines of the commission calendar – the first year 10%, the next two years 5% and for the following period until the end of the insurance contract 0%.
Entitled to commission (Entitled To Commision)
The user selects one of the options
Against payment (After Payment) – if the user has created and reconciled the trunk, the insurance premium is reconciled
At the beginning of the period (Start Period)
At the end of the period (End Period)
Subsidy (Subsids)
The user ticks this field if it is a leasing subsidy (zero increase). In this case, the user must enter the amount of the subsidy in the following field. The entry is used to calculate the cost commission.
Subsidy Amount (Subsidy Amount)
The amount of the subsidy is entered by the user as a percentage.