Pro smlouvy se službami doporučujeme speciální nastavění, při kterém systém v prvním necelém měsíci vypočte alikvotní splátku (pokud se nejedná o speciální případ – popis níže). Splátka pak v posledním měsíci bude celá (za celý měsíc) – toto nastavění vychází z praxe, že leasingová společnost obvykle aj v posledním měsíci smluvního trvání smlouvy fakturuje nájem za celý měsíc, protože zákazníci běžně nevrací předmět financování přesně v den uplynutí smlouvy (Contractual End Date).
Nastavění je potřené vykonat na Modelu financování a je následovnéFor contracts with services, we recommend a special setup in which the system calculates an aliquot payment in the first month (unless it is a special case – description below). The payment will then be full in the last month (for the whole month) – this setting is based on the practice that the leasing company usually invoices the rent for the entire month in the last month of the contractual term of the contract, because customers usually do not return the financed object exactly on the Contractual End Date.
The settings must be made on the Financing Model and are as follows:
Always Calendary Month = Yes
Calc.Start Date=Handover Date = No
Calc.for Calculation Starting Date=CM+1D (první den následujícího měsíce přes datumový vzorecfirst day of the following month via date formula)
Aliquote Payment at Beginning only=Y (příznak, který určuje, že alikvotní splátka bude pouze v prvním necelém měsíci, resp. aj to, že v posledním měsíci má vypočítat alikvot do pomocných polí spl.kalendáře).
Při tomto nastavení na Modelu smlouvy systém kalkuluje splátkový kalendář smlouvy následovně:
1 splátka (alikvot na začátku) se vypočte od data předání do konce měsíce, pokud se nejedná o speciální případ předání 1.dne v měsíci (popsáno níže)
Běžná splátka je od 1. do posledního v měsíci
Poslední splátka je od 01. do posledního dne posledního měsíce
Finanční kalkulačka počítá počet splátek dle Doby financování (v měs.) vždy od 1-ního dne následujícího měsíce po předání.
Systém pak z první splátky finanční kalkulačky vypočte alikvotní hodnoty - jsou jakoby „navíc“ resp. nad rámec kalkulace.
Standardní případ:
Datum předaní je v průběhu měsíce v jiný den jako je 1-vní den měsíce:
Příklad č. 1:
Datum předaní je 17.01.2021. Doba trvání smlouvy je 36 měsíců
První splátka je od 17.01.2021 do 31.01.2021 - alikvotní splátka
...
flag that specifies that the aliquot payment will be made only in the first less than one month, or that in the last month it should calculate an aliquot in the auxiliary fields of the payment calendar).
With this setting on the Contract model, the system calculates the contract payment calendar as follows:
1 instalment (aliquot at the beginning) is calculated from the date of handover until the end of the month, unless it is a special case of handover on the 1st day of the month (described below)
The regular payment is from the 1st to the last of the month
The last payment is from the 01st to the last day of the last month
The financial calculator calculates the number of payments according to the Financing Period (in months) always from the 1st day of the month following the handover.
The system then calculates aliquot values from the first installment of the financial calculator - they are as if "extra" or beyond the scope of the calculation.
Standard Case:
The handover date is on a different day during the month as the 1st day of the month:
Example 1:
Handover date is 17.01.2021. The duration of the contract is 36 months
The first instalment is from 17.01.2021 to 31.01.2021 - aliquot payment
The last instalment is from 01.01.2024 by 31.01.2021 - 36 shodných splátekPříklad č. identical instalments
Example 2:
Smlouva začíná The contract starts on 30.12.2020 a končí and ends on 28.2.2025 (podle metodiky according to the methodology 29.2., ale v roce 2025 má únor jen 28 dníbut in 2025 February has only 28 days).
Alikvot na začátkuAliquot at the beginning: 30.12. – 31.12.2020
Poslední řádná splátka Last regular payment: 1.2.2025 – 28.2.2025
Speciální případ:
Datum předání je 1. den v měsíci – smlouva obsahuje počet splátek – celých měsíců podle délky smlouvy, alikvot se nedoplňuje
Příklad:
Smlouva začíná 1.4.2021 a končí 31.3.2024
Alikvot na začátku: není, první splátka je Special Case:
The handover date is the 1st day of the month – the contract contains the number of installments – whole months depending on the length of the contract, Aliquot is not added
Example:
The contract starts on 01/04/2021 and ends on 31/03/2024
Aliquot at the beginning: none, first payment is 1.4.21 - 30.4.21
Příklad pro alikvotní splátkuExample for aliquot payment:
Číslo splátky
První alikvotní řádek má označení 000A
Anuita bez DPH
Anuita bez DPH v alikvotní splátce=(Anuita bez DPH/skuteční počet kalendářních dnu daného měsíce)*(Poslední den daného měsíce-Datum předání+1)
Jistina bez DPH
Jistina v alikvotní splátce=Anuita bez DPH alikvotní*Jistina/Anuita bez DPH
Úrok bez DPH
Úrok v alikvotní splátce=Anuita alikvotní – Jistina alikvotní
Servis
Service v alikvotní splátce=Service/ skuteční počet kalendářních dnu daného měsíce)*(Poslední den daného měsíce-Datum předání+1)
Pojištění
Pojištění není potřebné počítat takto, pojistná smlouva umí vypočítat pojistné na počet kalendářních dnů dle nastavení (Pro-rata období).
Alikvotní splátka na začátku bude vytvořená při nasazovaní řádků kalkulace do řádku splátkového kalendáře podle nastavení Modelu financovaní následovně:
pokud Payment No.
The first aliquot line is marked 000A
Annuity Excl. VAT
Annuity Excl. VAT in Aliquot Payment=(Annuity Excl. VAT/Actual Calendar Days of the Month)*(Last Day of the Month-Handover Date+1)
Principal Excl. VAT
Principal in Aliquot Payment=Annuity Excl. VAT Aliquot*Principal/Annuity Excl. VAT
Interest Excl. VAT
Interest in Aliquot Payment=Aliquot Annuity – Aliquot Principal
Service
Service in aliquot payment=Service/ actual number of calendar days of the given month)*(Last day of the month-Handover Date+1)
Insurance
It is not necessary to calculate the insurance in this way, the insurance contract can calculate the premium for the number of calendar days according to the settings (Pro-rata period).
An aliquot payment at the beginning will be created when setting calculation lines to a payment calendar line according to the Financing Model setup, as follows:
if Always Calendar Month=Y and Calculation Starting Date is Handover Date=Y:
alikvotní splátka na začátku a na konci
Aliquot payment at the beginning and end
if Always Calendar Month=Y and Calculation Starting Date is Handover Date=N and Aliquote Payment at Beginning only=Y (a při nastavení and when Calc.for Calculation Starting Date=CM+1D is set):
The Expected Handover Date (anebo or Handover Date po aktivaci) je jiný jako první den v měsíci:
začátek kalkulace se posune na prví den následujícího měsíce
alikvotní splátka bude pouze na začátku smlouvy a vytvoří se při nasazení splátkového kalendáře smlouvy, tato alikvotní splátka bude mít číslo 000A
dál se vytvoří počet splátek dle The start of the calculation is shifted to the first day of the following month
The aliquot payment will be only at the beginning of the contract and will be created when the contract payment calendar is deployed, this aliquot payment will have the number 000A
then the number of payments according to the Financing Period (in Months) , každá splátka bude za celý měsíc (čísla splátek od 001)v tomto případě se v splátkovém kalendáři smlouvy vytvoří počet splátek o jeden víc, než je is created, each payment will be for the whole month (payment numbers from 001)
in this case, the number of payments is created in the contract payment calendar by one more than the Financing Period (in Months), tzni.e. alikvotaliquot + řádne splátkyregular payments
after activation) is different from the first day of the month:
The Expected Handover Date (anebo or Handover Date po aktivaci) je v první den v měsíci (speciální případ):
začátek kalkulace se neposune na prví den následujícího měsíce, tznafter activation) is on the first day of the month (special case):
The beginning of the calculation is does not shift on the first day of the following month, i.e. Expected Handover Date (anebo or Handover Date po aktivaciafter activation)=Calculation Starting Date
splátkový kalendář bude vytvořen bez alikvotní splátky (čísla splátek od The payment calendar will be created without aliquot payments (payment numbers from 001).
počet splátek se bude rovnat the number of payments will be equal to the Financing Period (in Months).