Vytvoření tzv. individuální pojistné smlouvy, které nevstupuje do splátek financování je možné manuálně anebo pomocí průvodce (v případě nastavení na šabloně financování).
Uživatel na kartě předmětu financování otevře Elementy -> Pojistné smlouvy. Systém otevře přehled pojistných smluv.
Přehled pojistných smluv je možné zobrazit i z karty smlouvy o financování.
Po potvrzení tlačítka Nová individuální smlouva. Po potvrzení funkce systém provede kontrolu, zda byl přehled pojistných smluv zobrazený z předmětu financování. Pokud:
Nebyl
OC zobrazí blokační hlášku „Novou individuální pojistku je možné založit pouze z karty nebo přehledu Předmětů financování“ a nedovolí pokračovat v založení individuální pojistné smlouvy
Byl
OC provede kontrolu, zda je na smlouvě o financování vyplněna šablona financování. Pokud:
Není vyplněné číslo šablony financování
Otevře Typy rámcových smluv, kde uživatel vybere, který typ rámcové smlouvy chce použít (filter na Typ pojištění = Individuální):
Po potvrzení tlačítkem Ok systém založí novou pojistnou smlouvu a otevře kartu individuální pojistné smlouvy i s doplněnými údaji ze smlouvy o financování, předmětu atd.
Uživatel pak vybere údaje potřebné k pojištění:
Číslo pojišťovny
Číslo produktu
Atd.
Je vyplněné číslo šablony financování
Systém kontroluje, zda je na šabloně financování nastavení v tabulce Individuální pojištění šablony financování. Pokud:
Není nastavení
pokračuje zobrazením typů rámcové smlouvy (bod výše)
Je nastavení
systém zobrazí rozhodovací hlášku
Uživatel potvrdí:
Ne – systém pokračuje zobrazením typů rámcové smlouvy
Ano – systém zobrazí prví krok průvodce založením individuální pojistné smlouvy
Z předmětu a smlouvy o financování systém nastavil údaje do polí:
Číslo smlouvy o financování
Číslo předmětu financování
Číslo zákazníka
Předpokládané datum předání
Datum předpokládaného ukončení
V části „Individuální pojištění“ systém na základě „Čísla šablony financování“ v hlavičce smlouvy/kalkulace vybere nastavení individuálního pojištění – tj. přednastavené pojištění do tří skupin dle druhu pojištění:
Povinné ručení
Majetkové pojištění (havarijní, strojní)
Ostatní pojištění – pro doplňkové, ostatní pojištění
Uživatel rozkliknutím kalkulovaného pole otevře formulář s přehledem pro daný druh pojištění.
Systém nabídl povinné ručení podle nastavení na šabloně financování. Uživatel může vybrat pouze jedno povinné ručení.
Pokud uživatel zatrne pole Vybráno, systém kontroluje, zda na řádku jsou vyplněna všechna pole: číslo pojišťovny, číslo produktu, typ rámcové smlouvy. Nejsou-li pole vyplněna, zahlásí chybu.
Uživatel označí vybrané pojištění.
Stejným způsobem uživatel vybírá majetkové a ostatní pojištění.
Po výběru pojistných sazeb pro doplňkové pojištění uživatel zavře výběr tlačítkem Zavřít a na úvodním formuláři průvodce zvolí tlačítko Další.
Pokud je na šabloně je označeno pojištění jako povinné, systém kontroluje dle nastavení, zda bylo dané pojištění vybráno. Závisí na nastavení v poli Kontrola existence pojistných smluv, zda je povinné, vyžaduje potvrzení nebo není povinné.
Pokud nevybere pojištění, které je povinné nebo vyžaduje potvrzení, následuje upozornění uživatele či chybová hláška, dle nastavení na produktu anebo šabloně (Podrobně popsáno v dokumentu Produkt)
V případě, že je nastaveno:
Potvrzení
následuje upozornění s rozhodovací možností, kde dovolí uživateli pokračovat.
Povinné
Následuje blokační hláška
V případě že na produktu/šablone je nastaveno Povinné systém automaticky zaškrtne pole Povinné = Ano. Pokud uživatel po založení chce takú pojistnú smlouvu odstránit, systém zobrazí dotaz jestli uživatel opravdu chce pokračovat.
V případě, že požadované pojištění bylo vybráno systém otevře formulář s přehledem připraveného pojištění.
Tlačítkem Dokončit zadá uživatel příkaz k vytvoření pojistných smluv.
Po dokončení systém zobrazí hlášku, že pojistné smlouvy byly založeny.
Přehled individuálních pojistných smluv je k dispozici z karty smlouvy o financování Elementy -> Přehled individuálních pojistných smluv.
Po potvrzení se otevře přehled individuálních pojistných smluvCreation of the so-called Individual Insurance Contracts, which does not enter into financing installments, can be done manually or by using a wizard (in case of settings on the financing template).
On the Financed Object card, the user opens Elements -> Insurance Contracts. The system opens an overview of insurance contracts.
An overview of insurance contracts can also be viewed from the financing contract card.
After confirming the button New Individual Contract. After confirming the function, the system checks whether the list of insurance contracts has been displayed from the financed object. If:
Has not been
The OC displays the blocking message "A new individual insurance policy can only be created from the card or from the list of Financed Objects" and does not allow to continue with the creation of an individual insurance contract
Was
The OC will check whether the financing template is filled in on the financing contract. If:
Isn't Completed Financing Template No.
Opens Framework Agreement Types, where the user selects which framework agreement type they want to use (filter to Insurance Type = Individual):
After confirmation with the button OK The system creates a new insurance contract and opens the individual insurance contract card with added data from the financing contract, object, etc.
The user then selects the data needed for insurance:
Insurance Company No.
Insurance Product No.
Etc.
The Financing Template No. is filled in
The system checks if the settings in the table are on the financing template Individual insurance of the financing template. If:
Not set
continues with the display of framework agreement types (point above)
Is the setting
The system displays a decision message
The user confirms:
No – the system continues by displaying the types of framework agreement
Yes – the system displays the first step of the Individual Insurance Contract Wizard
From the subject and the financing contract, the system has set the data into the fields:
Financing Contract No.
Financed Object No.
Customer No.
Expected Handover Date
Expected Termination Date
In the "Individual Insurance" section, based on the "Financing Template Number" in the contract/calculation header, the system selects individual insurance settings – i.e. preset insurance into three groups according to the type of insurance:
Car Insurance
Property insurance (accident, machinery)
Other insurance – for additional, other insurance
By clicking on the calculated field, the user opens a form with an overview for the given type of insurance.
The system offered third-party insurance according to the settings on the financing template. The user can select only one third-party insurance.
If the user stiffens the field Selected, the system checks whether all fields are filled in on the line: insurance company number, product number, framework agreement type. If the fields are not filled in, an error is reported.
The user selects the selected insurance.
In the same way, the user selects property and other insurance.
After selecting the insurance rates for the additional insurance, the user closes the selection with the button Close and on the initial form, the wizard selects the Another.
If insurance is marked as mandatory on the template, the system checks according to the settings whether the insurance has been selected. Depending on the setting in the Check for Insurance Contracts Existence field, whether it is mandatory, requires confirmation, or not mandatory.
If they do not select insurance that is mandatory or requires confirmation, a user notification or error message follows, depending on the settings on the product or template (Detailed in the document Commodity)
In case it is set:
Confirmation
This is followed by a notification with a decision option where to allow the user to continue.
Mandatory
This is followed by a blocking message
In case the product/template is set to Mandatory The system will automatically tick the box Mandatory = Yes. If the user wants to delete such an insurance contract after creating it, the system will ask if the user really wants to continue.
If the required insurance has been selected, the system opens a form with an overview of the prepared insurance.
Button Finish The user enters a command to create insurance contracts.
Upon completion, the system will display a message that insurance contracts have been created.
An overview of individual insurance contracts is available from the Financing Contract Card Elements -> Overview of Individual Insurance Contracts.
Once confirmed, the list of individual insurance contracts will open.